2026年防诈骗法律知识测试题库(含答案)

2026年防诈骗法律知识测试题库(含答案)一、单项选择题（每题2分，共40分）1.根据《反电信网络诈骗法》第二十五条，金融机构应当建立健全（）机制，履行风险防控责任，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。A.资金监测B.账户冻结C.客户回访D.风险提示答案：A2.张三明知他人利用信息网络实施诈骗，仍为其提供手机卡注册“多卡宝”设备，帮助转移诈骗资金5万元。根据《刑法》第二百八十七条之二，张三的行为构成（）。A.诈骗罪共犯B.帮助信息网络犯罪活动罪C.掩饰、隐瞒犯罪所得罪D.非法经营罪答案：B3.某电商平台未对入驻商家的资质进行实名核验，导致多名用户被虚假商家骗取货款累计20万元。根据《反电信网络诈骗法》第三十八条，平台可能面临的最高罚款是（）。A.50万元B.100万元C.200万元D.500万元答案：C（注：该法规定可处200万元以下罚款）4.李奶奶被“保健品公司”以“免费体检送鸡蛋”为由骗取养老钱8万元，该公司员工明知产品无疗效仍虚假宣传。根据《刑法》第二百六十六条，若查证属实，主犯可能面临（）。A.三年以下有期徒刑B.三年以上十年以下有期徒刑C.十年以上有期徒刑D.无期徒刑答案：B（诈骗金额8万元属“数额巨大”，对应此量刑）5.小王收到“淘宝客服”短信称其购买的商品质量问题需理赔，要求提供银行卡号及短信验证码。根据《反电信网络诈骗法》第十七条，小王正确的做法是（）。A.立即提供信息以便快速理赔B.拨打电商官方客服核实C.点击短信链接填写信息D.要求对方先转账再提供信息答案：B6.某通信公司未落实电话用户真实身份信息登记制度，导致1000余张非实名电话卡被用于诈骗。根据《反电信网络诈骗法》第三十九条，对该公司直接负责的主管人员最高可处（）罚款。A.5万元B.10万元C.20万元D.50万元答案：B（该法规定可处10万元以下罚款）7.赵先生通过社交软件认识“投资导师”，被诱导在虚假平台投资15万元后无法提现。根据《刑事诉讼法》第一百一十条，赵先生应向（）报案。A.平台注册地公安机关B.本人居住地公安机关C.任意公安机关D.中国互联网金融协会答案：B（一般由犯罪地或被害人居住地管辖）8.某银行未按规定对异常账户进行监测，导致诈骗资金100万元被转移。根据《反电信网络诈骗法》第四十条，监管部门除罚款外，还可对其采取（）措施。A.暂停相关业务B.吊销营业执照C.追究刑事责任D.公开道歉答案：A9.小明在“兼职群”看到“日结300元，帮注册电商账号”的信息，实际是为诈骗分子提供“白号”。根据《反电信网络诈骗法》第三十一条，小明的行为可能被（）。A.批评教育B.行政拘留C.刑事处罚D.以上都有可能答案：D（视情节轻重可能涉及行政或刑事责任）10.某短视频平台未对“高收益理财”类广告进行审核，导致用户被虚假投资诈骗50万元。根据《广告法》第五十六条，平台可能需（）。A.承担全部赔偿责任B.承担补充赔偿责任C.不承担责任D.承担广告费用5倍罚款答案：B（无法提供广告主信息时需承担补充责任）11.刘女士接到“公检法”电话称其涉嫌洗钱，要求将资金转入“安全账户”。根据《反电信网络诈骗法》第二十条，公安机关应当（）。A.立即冻结刘女士账户B.通过官方渠道向刘女士核实提醒C.要求刘女士配合转账D.对来电号码进行技术反制答案：B12.某高校学生因出售个人银行卡被用于诈骗，涉案金额20万元。根据《刑法》第二百八十条之一，其行为可能构成（）。A.妨害信用卡管理罪B.诈骗罪C.帮信罪D.盗窃罪答案：C13.张大爷被“冒充孙子”诈骗10万元，报警后公安机关立案侦查。根据《刑事诉讼法》第一百一十五条，公安机关应当在（）内决定是否立案。A.3日B.7日C.15日D.30日答案：B（一般情况下7日内决定）14.某支付机构未履行大额交易报告义务，导致诈骗资金分散转移。根据《反电信网络诈骗法》第四十一条，监管部门可对其直接负责的主管人员处（）罚款。A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上50万元以下答案：A15.李女士在“杀猪盘”诈骗中损失30万元，嫌疑人被抓获后拒不退赃。根据《刑法》第六十四条，对其违法所得应（）。A.责令退赔B.由被害人自行追偿C.不予处理D.充抵罚金答案：A16.某快递公司泄露客户信息导致500人被精准诈骗，根据《个人信息保护法》第六十六条，对公司最高可处（）罚款。A.500万元B.上一年度营业额5%C.1000万元D.违法所得5倍答案：B（该法规定可处上一年度营业额5%以下罚款）17.小王被“刷单返利”诈骗，向公安机关提供了聊天记录、转账凭证等证据。根据《刑事诉讼法》第五十条，这些属于（）。A.物证B.电子数据C.证人证言D.鉴定意见答案：B18.某“情感挽回”机构以虚假承诺骗取20名客户共计40万元，根据《刑法》第二百六十六条，若认定为诈骗罪，主犯可能面临（）。A.三年以下有期徒刑B.三年以上十年以下有期徒刑C.十年以上有期徒刑D.无期徒刑答案：B（40万元属“数额巨大”）19.赵先生收到“社保账户异常”短信，要求点击链接验证身份。根据《反电信网络诈骗法》第二十二条，电信业务经营者应当（）。A.对该短信进行拦截B.配合公安机关调查C.向用户推送反诈提示D.以上都是答案：D20.某银行工作人员明知客户账户可疑，仍协助转账，涉案金额100万元。根据《刑法》第三百一十二条，其行为构成（）。A.帮信罪B.掩饰、隐瞒犯罪所得罪C.诈骗罪共犯D.职务侵占罪答案：B二、判断题（每题1分，共10分）1.个人可以将自己unused的电话卡转卖给他人用于注册社交账号。（）答案：×（《反电信网络诈骗法》第二十四条禁止非法买卖电话卡）2.电信网络诈骗中，只要未直接参与诈骗实施，帮助转账的行为不构成犯罪。（）答案：×（可能构成帮信罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪）3.老年人被诈骗后，若嫌疑人已挥霍赃款，被害人无法获得赔偿。（）答案：×（可通过刑事附带民事诉讼或单独民事诉讼追偿）4.网络平台发现用户发布诈骗信息，只需删除内容即可，无需向公安机关报告。（）答案：×（《反电信网络诈骗法》第二十八条要求及时报告）5.购买“改号软件”用于电话诈骗，属于《刑法》规定的“其他方法”诈骗。（）答案：√（符合诈骗罪“虚构事实”的构成要件）6.学生出售1张银行卡获利200元，未被用于犯罪的，不构成违法。（）答案：×（《反电信网络诈骗法》第三十一条禁止非法出租、出售银行卡）7.收到“航班取消”短信，应直接拨打短信中提供的客服电话核实。（）答案：×（应通过官方渠道核实，避免拨打虚假电话）8.诈骗分子使用“AI换脸”冒充熟人借钱，被害人转账后可要求平台承担全部责任。（）答案：×（需根据平台是否尽到安全义务判断责任）9.企业未对员工进行反诈培训，导致员工被诈骗造成损失的，企业需承担赔偿责任。（）答案：×（无法律强制规定企业必须承担此类责任）10.公安机关冻结诈骗资金后，被害人可直接申请解冻领取。（）答案：×（需经调查确认权属后按程序返还）三、案例分析题（每题10分，共50分）案例1：2025年3月，退休教师王奶奶接到“市社保局”电话，称其医保账户因异常操作被冻结，需将资金转入“安全账户”验证。王奶奶信以为真，通过手机银行转账12万元。次日，王奶奶子女发现异常报警。经查，该诈骗团伙使用虚拟号段，冒充国家机关工作人员，累计作案20起，涉案金额180万元。问题：（1）该诈骗团伙的行为触犯哪些罪名？依据是什么？（2）王奶奶转账后，应如何通过法律途径挽回损失？答案：（1）触犯诈骗罪（《刑法》第二百六十六条）和冒充国家机关工作人员招摇撞骗罪（《刑法》第二百七十九条）。因团伙以非法占有为目的，虚构社保局工作人员身份骗取财物，同时符合两罪构成要件，应择一重罪处罚（诈骗数额180万元属“数额特别巨大”，量刑更重）。（2）王奶奶应立即报警并提供转账凭证、通话记录等证据；公安机关立案后，可通过追赃程序要求返还被骗资金；若赃款未追回，可在刑事诉讼中提起附带民事诉讼，要求被告人赔偿损失。案例2：某高校学生李某为赚零花钱，在“兼职群”看到“办理银行卡，每张卡返现300元”的信息，遂办理5张银行卡出售。后这些银行卡被用于电信网络诈骗，涉案金额50万元。问题：（1）李某的行为是否构成犯罪？说明法律依据。（2）若李某未满18周岁，是否影响定罪量刑？答案：（1）构成帮助信息网络犯罪活动罪（《刑法》第二百八十七条之二）。李某明知他人利用信息网络实施犯罪（银行卡被用于诈骗），仍提供支付结算帮助，且涉案金额达50万元（属“情节严重”），符合该罪构成要件。（2）影响量刑。根据《刑法》第十七条，已满16周岁的未成年人犯罪应负刑事责任，但应当从轻或减轻处罚；若未满16周岁，则不负刑事责任（但可能由政府收容教养）。案例3：2025年5月，某电商平台用户张某购买“进口奶粉”后，收到“客服”短信称商品质量问题需“三倍赔偿”，要求提供银行卡号及短信验证码。张某提供信息后，账户被转走8万元。经查，“客服”为平台入驻商家王某伪造，平台未对王某的营业执照进行实质审核。问题：（1）平台是否需承担责任？依据哪部法律？（2）张某可通过哪些途径维权？答案：（1）需承担责任。根据《反电信网络诈骗法》第三十条，平台需履行信息核验义务，未审核导致用户受损的，应承担相应责任；同时《电子商务法》第三十八条规定，平台未尽到资质审核义务造成消费者损失的，需承担连带责任。（2）张某可向公安机关报案追究王某刑事责任；向平台主张赔偿（协商或通过消费者协会调解）；通过民事诉讼要求王某和平台承担连带赔偿责任。案例4：2025年7月，“投资顾问”陈某在社交平台发布“稳赚不赔”股票投资广告，吸引200名投资者加入“VIP群”，要求每人缴纳“服务费”1万元，承诺月收益10%。陈某将资金用于个人挥霍，未进行任何投资。问题：（1）陈某的行为如何定性？法律依据是什么？（2）若陈某在案发前退还部分资金，是否影响定罪？答案：（1）构成诈骗罪（《刑法》第二百六十六条）。陈某以非法占有为目的，虚构“稳赚不赔”的投资项目，骗取200万元（属“数额特别巨大”），符合诈骗罪构成要件。（2）不影响定罪，但影响量刑。案发前退还部分资金可视为“退赃”情节，法院可酌情从轻处罚，但不改变诈骗罪的定性。案例5：2025年9月，某通信公司因未落实电话用户实名登记，导致2000张非实名电话卡被用于诈骗，造成群众损失300万元。问题：（1）