2026年证券从业能力提升试题含答案详解【典型题】

2026年证券从业能力提升试题含答案详解【典型题】1.根据《中国证券业协会诚信管理办法》，诚信信息查询记录自该记录生成之日起保存（）年。

A.8

B.3

C.10

D.5【答案】：D2.武士债券的面值为()。

A.美元

B.日元

C.港币

D.欧元【答案】：B3.（）=期权价值变化/到期时间变化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值【答案】：D4.—般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是（）。

A.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生

B.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者不完全同时发生

C.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者同时发生

D.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者不完全同时发生【答案】：B5.根据《证券法》、下列关于证券公司承销证券的说法，错误的是()

A.证券公司承销证券，发现公开发行募集文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，不得进行销售活动

B.证券公司承销证券，发现公开发行募集文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，已经销售的，必须立即停止销售活动，并采取纠正措施

C.证券公司承销证券违反该法规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，应当并处法定数额罚款

D.证券公司承销证券，应当对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查【答案】：C6.沪深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A.5％

B.8％

C.10％

D.15％【答案】：C7.对于未按批准用途使用发行企业债券所筹资金的，所规定的处罚由（）所决定。

A.中国人民银行及其分支机构

B.中国证监会及其派出机构

C.财政部

D.国务院【答案】：A8.以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（）。

A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位

B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争

C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势

D.股份制银行资产规模增长较快【答案】：C9.对期货交易所、非期货公司结算会员违反规定使用、分配收益的，责令改正，给予警告，没收违法所得，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处（）的罚款。

A.2万元以上20万元以下

B.5000元以上5万元以下

C.1万元以上10万元以下

D.5万元以上50万元以下【答案】：C10.关于转融通业务中持券信息披露义务，下列说法错误的是()

A.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券

B.证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务

C.证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保证券明细账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定比例时，应当依法履行信息报告、披露或者要约收购义务

D.有一致行动人的，一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量分开计算【答案】：D11.证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保【答案】：B12.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币（）万元。

A.50

B.100

C.200

D.500【答案】：B13.将基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金，是根据（）进行划分。

A.投资理念

B.募集方式

C.投资标的

D.资产配置【答案】：D14.以下证券公司分支机构可以做的是（）。

A.经总部批准向客户融资融券

B.自行决定签约

C.自行决定开户

D.决定保证金的收取【答案】：A15.下列关于上市公司收购的说法，错误的是（）。

A.以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在五日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告

B.在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销要约

C.收购行为完成后，收购人应当在十五日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告

D.在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的18个月内不得转让【答案】：A16.区域性股票市场实行（）制度。

A.投资者制度

B.准入制度

C.核定制度

D.合格投资者制度【答案】：D17.按照《期货交易管理条例》第十六条的规定，申请设立期货公司，股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于（）

A.70%

B.75%

C.80%

D.85%【答案】：D18.下列关于中国证券监督管理委员会的职责说法错误的是（）。

A.监管境外企业直接或间接到境内发行股票、上市

B.监管证券投资活动

C.研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划

D.监管上市国债和企业间债券的交易活动【答案】：A19.信用等级评审会议应形成书面会议记录，内容不包括（）

A.会议时间、地点及参会评审委员

B.参会评审委员的评审意见

C.参会评审委员的表决意见与投票结果

D.利益冲突回避承诺书【答案】：D20.判断股票的流动性强弱主要分析的方面不包括（）。

A.市场深度

B.报价紧密度

C.股票的价格

D.股票的价格弹性或者恢复能力【答案】：C21.金融资产不低于（）万元或者最近3年个人年均收入不低于（）万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。

A.100；10

B.200；20

C.300；30

D.500；50【答案】：C22.下列关于嵌入式衍生工具特征的说法中，错误的是（）。

A.嵌入式衍生工具与主合同构成混合工具，如可转换公司债券等

B.根据金融资产确认和计量的会计准则，一旦被确认为衍生产品或可分离的嵌入式衍生产品，相关机构就要把这一部分资产归入交易性资产类别，按照历史成本计价

C.是指嵌入非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分现金流量随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动的衍生工具

D.若该产品存在活跃的交易市场，就要按照市场价格记账，还要将浮动盈亏记人当期损益【答案】：B23.从运作方式看，回购交易结合了（）的特点。

A.现货交易和远期交易

B.现货交易和期货交易

C.现货交易和权证交易

D.现货交易和期权交易【答案】：A24.下列关于金融市场分类错误的是（）。

A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等

D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场【答案】：D25.下列属于中国证监会等监管机构制定信用业务相关监管政策重要法律依据的是()

A.《证券公司融资融券业务管理办法》

B.《证券公司融资融券业务内部控制指引》

C.《证券法》

D.《转融通业务业务监督管理试行办法》【答案】：C26.证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起（）个交易日内，报证券交易所备案。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：A27.交易者之所以买入（），是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。

A.欧式期权

B.美式期权

C.认购期权

D.认沽期权【答案】：C28.国内期货交易的保证金比例一般是（）。

A.5％

B.7％

C.10％

D.15％【答案】：A29.关于证券经纪业务的说法，下列说法正确的是（）。

A.证券经纪业务的营销是市场营销管理与证券经纪业务相结合的产物

B.证券经纪业务营销是以股票类金融产品为载体的金融服务营销

C.证券经纪业务营销活动主要是指客户招揽

D.我国对证券经纪业务营销的监督管理主要体现在对开展证券经纪业务的证券公司的管理，而不包括对证券经纪业务营销人员的管理【答案】：A30.下列关于证券登记结算公司的表述错误的是（）。

A.证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样

B.证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定

C.设立证券登记结算公司必须经中国证监会批准

D.证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统【答案】：C31.按因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的资产，归入专项计划资产，下列关于专项计划资产的说法错误的是（）。

A.专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产

B.原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散、被依法撤销或者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产不属于其清算财产

C.管理人管理、运用和处分不同专项计划资产所产生的债权债务，不得互相抵销

D.因处理日常计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，以专项计划资产承担【答案】：D32.除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）的条件。

A.6％

B.5％

C.4％

D.3％【答案】：A33.国有独资公司属于特殊的（）。

A.有限责任公司

B.一人有限责任公司

C.股份有限公司

D.个人独资企业【答案】：A34.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。

A.证券公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.基金公司【答案】：C35.（）是指具有法人资格的非金融企业（以下简称“企业”）在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。

A.短期债券

B.融资券

C.金融债券

D.短期融资券【答案】：D36.科创板的网下投资者应当向（）注册，接受中国证券业协会自律管理。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.财政部

D.中国证券业协会【答案】：D37.储蓄国债承销团成员申请抓取机动代销额度的时间为发行期内每日（）。

A.9：15—16：15

B.8：30—16：15

C.8：30—16：30

D.9：30—16：15【答案】：C38.根据《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》，会计师事务所律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构首次从事证券服务业务，应当在签订服务协议之日起（）个工作日内向中国证监会备案，并按规定报送相关材料。

A.5

B.7

C.10

D.15【答案】：C39.(2019年真题)以下关于自营业务内部控制的说法错误的是（）。

A.建立健全自营业务的授权体系,确保自营部门及员工在授权范围内行使相应的职责

B.自营业务的投资决策和交易执行等职能应相应分离

C.自营业务和投资管理业务可以一起操作

D.重要投资要有详细研究报告、风险评估及决策记录【答案】：C40.下列情形中可以再次公开发行公司债券的是()。

A.前一次公开发行的公司债券尚未募足

B.连续5年亏损

C.改变公开发行公司债券所募资金的用途

D.对已公开发行的公司债券延迟支付本息【答案】：B41.证券市场的三公原则是指（）。?

A.公信、公平、公正

B.公开、公信、公正

C.公开、公平、公信

D.公开、公平、公正【答案】：D42.“S股”是指注册地在我国内地、上市地在（）的外资股。

A.新加坡

B.我国香港

C.纽约

D.伦敦【答案】：A43.下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（）

A.只能采用代销方式

B.可采用公开招标方式

C.只能采用包销方式

D.可采用包销或代销方式【答案】：D44.（）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。?

A.证券交易所

B.证券业协会

C.证券监督管理委员会

D.证券公司【答案】：A45.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）

A.金融远期合约

B.金融互换

C.金融期权

D.金融期货【答案】：B46.债券存续期内，企业应当在每个会计年度的上半年结束之日起（）个月内披露半年度报告。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：B47.反洗钱工作中，证券公司开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作应当遵循（）原则

A.审慎合理

B.依法合规

C.了解你的客户

D.全面从严监管【答案】：C48.下列哪些不属于国务院证券监督管理机构在处置证券公司风险工作中的职责（）。

A.制订证券公司风险处置方案并组织实施

B.派驻风险处置现场工作组

C.制订维护社会稳定的预案

D.人民法院认为应当对证券公司进行行政清理的，国务院证券监督管理机构可以不进行行政清理【答案】：C49.下列关于资产证券化的具体操作要求的说法中，有误的是（）。

A.特殊目的机构有时也可以由发起人设立

B.资产支持证券的评级时，需要考虑的因素包括由利率变动等因素导致的市场风险

C.承销商釆用的销售方式可以采用包销或代销

D.资产支持证券发行完毕到挂牌上市交易后，资产证券化的工作并没有全部完成【答案】：B50.按照国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方客户都需征收的税种为（）。

A.增值税

B.流转税

C.印花税

D.契税【答案】：C51.通常把盈利水平高的公司股票称为（）。

A.绩优股

B.高增长型股票

C.蓝筹股

D.红筹股【答案】：A52.（）依法对公司债券的公开发行、非公开发行及其交易或转让活动进行监督管理。

A.中国证监会

B.财政部

C.中国人民银行

D.国务院【答案】：A53.融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（）。

A.融券保证金比例=保证金/（卖出证券数卖出价格）100%

B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量卖出价格）100%

C.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量证券市价）100%

D.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量收盘价）100%【答案】：B54.由姜洋在中国金融衍生品论坛上提出的（）路径的形成，本质上是因为当商品经济发展到一定阶段，随着总量的扩大，不确定性和风险因素都在增多，必然产生衍生品的客观需求。

A.“商品”到“商品衍生品”

B.“商品衍生品”到“商品”

C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”

D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”【答案】：C55.建立自营业务的逐日盯市制度，定期对自营业务投资组合的市值变化及其对公司以()为核心的风险监控指标的潜在影响进行敏感性分析和压力测试。

A.净资本

B.净利润

C.净收入

D.净收益【答案】：A56.按照我国《证券法》的规定，在（）情况下，证券交易所可以采取技术性停牌的措施。

A.股票涨幅较大

B.股票跌幅较大

C.根据需要

D.突发事件影响证券交易的正常进行【答案】：D57.证券交易所归属（）直接管理。

A.国务院

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.省级人民政府【答案】：B58.张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（）。

A.S公司的财务总监张某

B.S公司的法定代表人王某

C.S公司

D.S公司的总经理李某【答案】：C59.股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的（）。

A.真实资本

B.债务资金

C.虚拟资本

D.应付账款【答案】：A60.（2020年真题）根据人民银行反洗钱相关规定，下列属于可疑交易后续控制措施的有（）。

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II【答案】：C61.全国股份转让系统公司同意主办券商新增业务备案的，自受理申请文件之日起（）个转让日内与申请主办券商签订补充协议，出具业务备案函，并予以公告。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：D62.上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（）的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊商公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。

A.90％

B.80％

C.60％

D.50％【答案】：B63.区域性股权市场是为其所在（）级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。

A.县

B.跨省

C.市

D.省【答案】：D64.按（），证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场等。

A.品种结构

B.交易场所结构

C.层次结构

D.进入市场的顺序【答案】：A65.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应采取的措施错误的是（）。

A.限制为其办理新业务

B.限制撤销制定业务

C.限制转托管

D.自由转出资金【答案】：D66.经证券公司书面同意，证券金融公司可以有偿使用证券公司交存的（）。

A.保证金

B.基金

C.证券

D.资本【答案】：A67.下列不属于证券经纪业务特点的是()。

A.证券经纪商的中介性

B.业务对象的广泛性

C.客户资料的保密性

D.证券数据的透明性【答案】：D68.证券公司（）的流动性风险管理职责包括负责制定流动性风险管理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况。

A.董事会

B.监事会

C.流动性风险管理部门

D.首席风险官【答案】：C69.下列属于证券公司分支机构的是（）。

A.清算所

B.交易所

C.交割仓库

D.证券投资咨询机构【答案】：D70.公司债券募集说明书自最后签署之日起（）个月内有效。

A.12

B.3

C.9

D.6【答案】：D71.申请首次公开发行股票时，（），发行申请人招股说明书（申报稿）在中国证监会网站披露。

A.发审会审核前30天

B.正式受理后

C.发审会审核前5天

D.发行部初审会后1天【答案】：B72.下列说法错误的是()。

A.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务

B.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

C.经纪关系的建立形成了实质上的委托关系

D.证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书【答案】：C73.反映一家公司的股票价值对其净利润的倍数的指标是（）。

A.市净率倍数

B.市盈率倍数

C.市销率倍数

D.企业价值/息税前利润倍数【答案】：B74.为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是（）。

A.交易所市场

B.银行间市场

C.创业板市场

D.中小企业板市场【答案】：C75.下列法律法规及主要部门规章、规范性文件中，不属于证券公司发行与承销业务适用的是()。

A.《证券公司监督管理条例》

B.《科创板上市公司持续监管办法（）》

C.《上市公司收购管理办法》

D.《企业债券管理条例》【答案】：C76.下列关于证券公司申请融资融券业务试点的业务规则的说法中，错误的是（）。?

A.客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第10个交易日；融资融券合同另有约定的，从其约定

B.证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

C.证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户

D.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券【答案】：A77.（）是指在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。

A.现券交易

B.回购交易

C.回售交易

D.期货交易【答案】：D78.公司是企业法人，其股东对公司承担（）。

A.经营责任

B.连带责任

C.有限责任

D.无限责任【答案】：C79.关于上市公司收购的方式，下列说法错误的是（）。

A.投资者可以采取要约收购的方式收购上市公司

B.投资者可以采取其他合法方式收购上市公司

C.投资者可以采取协议收购的方式收购上市公司

D.投资者持有一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的30%时，继续增持股份的，可以采取要约收购或协议收购【答案】：D80.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有了这种权利。

A.手续费

B.佣金

C.期权费

D.保证金【答案】：C81.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，证券公司的责任主体包括董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构、子公司以及每一位员工。其中（）的职责包括：任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；建立与首席风险官的直接沟通机制。

A.监事会

B.经理层

C.董事会

D.风险管理部门【答案】：C82.下列三种证券投资，风险从大到小排序正确的是（）。

A.股票、基金、债券

B.股票、债券、基金

C.基金、股票、债券

D.基金、债券、股票【答案】：A83.()是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A.证券公司债券

B.证券公司次级债务

C.保险公司次级债务

D.财务公司债券【答案】：A84.合格境外投资者所管理的证券账户发生重大违法、违规行为的，（）可以依法采取限制其资金汇出入等措施。

A.中国证监会

B.国家外汇管理局

C.证券交易所

D.最高人民法院【答案】：B85.下列关于证券公司不得担任上市公司独立财务顾问情形的说法，正确的是（）

A.在并购重组中为上市公司的交易对方提供财务顾问服务

B.财务顾问与上市公司不存在资产委托管理关系

C.上市公司的董事会聘请的独立财务顾问，与收购人的财务顾问不存在担保关系接受其委托

D.上市公司选派代表担任财务顾问的监事【答案】：A86.下列关于证券公司与客户关系的基本原则的说法，正确的是（）。

A.证券公司有权拒绝其他任何单位或者个人对客户资料的查询

B.证券公司不得挪用客户交易结算资金，但是经公司最高决策机构审批同意的除外

C.证券公司在经营活动中应当履行法定的信息披露义务，保障客户在充分知情的基础上作出决定

D.从控制公司成本支出考虑，证券公司可以设置职能部门或者岗位，负责与客户进行沟通，处理客户的投诉等事宜【答案】：C87.下列关于我国股票价格指数的说法中，错误的是（）。

A.中证指数有限公司由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立，是一家从事指数编制、运营和服务的专业性公司

B.沪深300指数由沪深A股中规模大、流动性好、最具代表性的300只股票组成，以综合反映沪深A股市场整体表现

C.沪深300指数由沪、深证券交易所于2005年4月8日正式发布，是沪、深证券交易所联合发布的第一只跨市场指数

D.沪深300指数以“点”为单位，精确到小数点后2位【答案】：D88.投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之五，应当依照前款规定进行报告和公告，在该事实发生之日起至公告后（）日内，不得再行买卖该上市公司的股票，但国务院证券监督管理机构规定的情形除外。

A.2

B.3

C.5

D.10【答案】：B89.对（）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故按照固定价格申购赎回。

A.股票基金

B.混合基金

C.货币基金

D.债券基金【答案】：C90.下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（）。

A.1922年，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会的成立

B.资本市场的初步建立

C.2004年，中国银行业监督委员会的成立

D.上海证券交易所和深圳证券交易所的开业【答案】：D91.下列证券公司章程中的条款属于重要条款的是（）。

A.证券公司的解散事由与清算办法

B.证券公司的业务范围

C.证券公司的注册资本

D.证券公司股权结构的重大调整【答案】：A92.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法（2020年修订）》，主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不包括（）。

A.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为

B.最近三个会计年度连续盈利

C.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20%

D.上市公司最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告【答案】：C93.风险规避主要是通过（）来实现。

A.风险与收益相匹配

B.设立有限的风险忍耐度

C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

D.经济资本配置【答案】：D94.证券公司应当妥善保存审计报告,保存期限不得少于（）年。

A.5

B.10

C.20

D.30【答案】：C95.沪深证券交易所现行的开盘集合竞价时间为每个交易日上午（）。?

A.9：15-9：25

B.9：00-9：30

C.9：10-9：25

D.9：25-9：30【答案】：A96.下列属于融资融券业务集中管理原则的是()。

A.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金

B.证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约

C.证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理

D.证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准【答案】：C97.证券公司应当建立观察名单和限制名单制度。以下关于观察名单和限制名单进出时点的说法错误的是（）。

A.限制名单是高度保密名单，但观察名单不属于高度保密名单

B.观察名单不影响证券公司正常开展业务

C.证券公司在确认不再拥有与项目有关的内幕信息后，可以将该项目公司和其有重大关联关系的公司或证券从限制名单中删除

D.对因保密侧业务而列人限制名单的公司或证券，证券公司应当禁止与其有关的发布证券研究报告、证券自营买卖、另类投资等业务【答案】：A98.根据《公司法》，（）在清理公司财产、编制负债表和财产清单后，应当制定清算方案。

A.清算组

B.股东会和股东大会

C.人民法院

D.董事会【答案】：A99.按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司的合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。以下（）不属于证券公司合规经营的基本原则和应遵守的基本要求。

A.不得为客户违规从事证券发行、交易活动提供便利

B.有效管理内幕信息和未公开信息，防范公司及其工作人员利用该信息买卖证券、建议他人买卖证券，或者泄露该信息

C.保证关联交易的公允性，防止不正当关联交易和利益输送

D.建立业务风险识别、评估和控制的完整体系【答案】：D100.下列关于风险与危险的说法中错误的是（）。

A.风险是指结果的不确定性或损失发生的可能性

B.危险是指使得损失事件更易于发生，或者一旦发生后果会更加严重的因素和环境

C.危险是影响风险的环境性因素，但不是导致风险增加的原因

D.风险是危险的结果，要管理好风险需要降低和消除危险【答案】：C101.下列说法中，不符合内幕交易禁止性规定的是（）

A.内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人砬与依法承担赔偿责任-

B.证券交易内幕交息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得泄露该信息，或者建议他人买卖该证券

C.证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的i正券

D.证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕交息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，似可以私人的身份建议他人买卖该证券【答案】：D102.发行人可以就（）事项聘请保荐机构履行保荐职责。

A.首次公开发行股票并上市

B.上市公司并购重组

C.重大资产重组

D.破产清算【答案】：A103.香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司、向上交所进行申报、买卖一定范围内的上交所上市的股票被称作（）。

A.深港通

B.港股通

C.沪股通

D.深股通【答案】：C104.下面关于机构投资者描述错误的是（）。

A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于主导地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响

B.一般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常高于个人投资者

C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行约束

D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险【答案】：C105.（）是在证券公司各个层级贯彻和践行文化理念、在执行层面持续有效推进文化建设的前提，也是有效平衡利益、科学经营决策的基础。

A.组织活力

B.秉承守正创新

C.崇尚专业精神

D.坚持可持续发展【答案】：A106.经济体系的基本功能是通过()，来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。

A.调节市场经济

B.配置稀缺资源

C.控制物价水平

D.实现经济增长【答案】：B107.（）是指证券公司、基金管理公司子公司为开展资产证券化业务专门设立的资产支持专项计划或者中国证监会认可的其他特殊目的载体。

A.特殊目的公司

B.特殊目的载体

C.特殊载体

D.特殊公司【答案】：B108.根据《合伙企业法》规定，下列哪一选项不符合当然退伙情形（）。

A.个人丧失偿债能力

B.合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行

C.作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡

D.执行合伙事务时有不正当行为【答案】：D109.证券公司股东张三指使证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）万元罚款。

A.1

B.5

C.40

D.100【答案】：B110.道·琼斯股价平均数采用（）来计算股价平均数。

A.加权股价平均数法

B.简单算术平均数法

C.加权股价指数法

D.修正股价平均数法【答案】：D111.根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是（）。

A.信用

B.商誉

C.知识产权

D.劳务【答案】：C112.交易债务工具和优先股的市场统称为（）。

A.股票市场

B.固定收益市场

C.普通股市场

D.债务市场【答案】：B113.年利率为10%,5年后161.05元的现值为（）元。

A.100

B.110

C.121

D.95【答案】：A114.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司财务状况良好，下列（）说法是正确的。

A.最近两年的资产减值准备计提合理

B.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20%

C.最近三年不得被注册会计师出具带强调事项段的无保留意见的审计报告

D.不良资产不足以对公司财务造成重大不利影响【答案】：D115.期货交易所、期货公司及其他期货经营机构、期货保证金安全存管监控机构，应当向（）报送财务会计报告、业务资料和其他有关资料。

A.当地政府

B.国务院期货监督管理机构

C.期货业协会

D.国务院银行业监督管理机构【答案】：B116.在转融通业务中，（）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。

A.证券公司

B.证券登记结算公司

C.证券交易所

D.证券市场投资者【答案】：A117.投资者融资买人证券时，融资保证金比例不得低于（）。

A.120%

B.100%

C.80%

D.50%【答案】：B118.下列有关上市公司收购的方式，错误的是（）。

A.以协议方式收购上市公司，达成协议后，收购人必须在3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所做出书面报告，并予公告

B.采取要约收购的，收购人在收购期限内，可以采取要约规定以外的形式购入被收购公司股票

C.收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日

D.采取要约收购的，收购人在收购期间，不得卖出被收购公司的股票【答案】：B119.证券公司风险管理部门具备3年以上的证券、金融、会计、信用技术等有关领域工作经验人员占公司总部员工的比例不应低于（）。

A.2%

B.5%

C.10%

D.20%【答案】：A120.下列关于金融债券的说法中，有误的是（）。

A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾

B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券

C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性

D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券【答案】：D121.现行证券市场法律不包括（）。

A.《证券法》

B.《刑法》

C.《反洗钱法》

D.《物权法》【答案】：D122.中小企业板块的总体设计，可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中不属于“四个独立”的是（）。

A.运行独立

B.法规独立

C.代码独立

D.指数独立【答案】：B123.创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易

A.70%

B.15%

C.80%

D.90%【答案】：C124.下列不属于证券行业文化基本要求的是（）。

A.坚持依法合规，牢固发展基础

B.坚持诚实守信，恪守职业操守

C.坚持廉洁自律，弘扬清风正气

D.坚持守正创新、崇尚专业精神【答案】：D125.未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构（）或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。

A.市场禁入

B.予以取缔

C.进行训诫

D.通报批评【答案】：B126.下列关于债券与股票的说法，错误的是（）。

A.债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策

B.股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营决策权和监督权

C.能发行股票的经济主体不只有股份有限公司

D.发行债券获取的资金属于公司的负债【答案】：C127.下列可能会对金融机构造成损失的风险中，不属于操作风险的是（）。

A.恐怖袭击

B.内部流程

C.声誉受损

D.黑客攻击【答案】：C128.下列选项中，不属于能源期货的是（）。

A.棕榈油

B.燃料油

C.汽油

D.原油【答案】：A129.欺诈发行股票、债券罪的主体主要是（）。

A.单位

B.自然人

C.复杂客体

D.简单客体【答案】：A130.专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起（）个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：D131.下列关于外国债券的说法中正确的是（）。

A.外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以外国货币为面值的债券

B.债券发行人和债券的面值货币属于同一个国家

C.外国债券是一种非传统的国际债券

D.债券发行人和债券的面值货币属于不同国家【答案】：D132.根据《证券法》第八十八条规定，证券公司向投资者销售证券、提供服务时，应当按照规定如实说明证券、服务的重要内容，充分揭示（）。

A.投资收益

B.投资风险

C.投资义务

D.投资评估【答案】：B133.发行人应于金融债券每次付息前（）个工作日公布付息公告。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：B134.对于采取全额包销方式销售的股票，其销售期最长不得超过（）日。

A.60

B.180

C.90

D.360【答案】：C135.根据《中华人民共和国合伙企业法》规定，吴某、杜某、任某、于某是某特殊普通合伙企业合伙人，下列说法正确的是（）。

A.任某在执业活动中因重大过失造成的合伙企业债务，全体合伙人承担无限连带责任

B.杜某在执业活动中非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，由全体合伙人承担无限连带责任

C.吴某在执业活动中因故意造成合伙企业债务，吴某应承担有限责任

D.于某造成的重大过失由合伙企业承担责任后，无须对合伙企业的损失承担赔偿责任【答案】：B136.资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融资的（）。

A.不可逆性

B.差异性

C.直接性

D.分散性【答案】：C137.（）原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份。

A.优先股

B.CDR

C.B股

D.境外投资股【答案】：C138.我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、（）、货币类衍生品、信用类衍生品。

A.期权类衍生品

B.票据类衍生品

C.债务类衍生品

D.权益类衍生品【答案】：D139.中央政府发行债券被视为（）。

A.高风险债券

B.低风险债券

C.无风险债券

D.—般风险债券【答案】：C140.在柜台市场发行、销售与转让的产品不包括以下（）私募产品。

A.证券公司及其子公司以非公开募集方式设立或者承销的资产管理计划、公司债务融资工具等产品

B.银行、保险公司、信托公司等其他机构设立并通过证券公司发行、销售与转让的产品

C.金融衍生品及中国证监会、中国证券业协会认可的产品

D.个人非公开募集的产品【答案】：D141.(2019年真题)封闭式基金的基金份额在基金的存续期间，基金份额持有人（）

A.不得申请赎回

B.只能在基金合同约定的场所申请赎回

C.可在任何时间、场所申请赎回

D.可以申请赎回【答案】：A142.公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（）的罚款

A.百分之二以上百分之十以下

B.百分之五以上百分之二十以下

C.百分之五以上百分之十五以下

D.百分之十以上百分之二十以下【答案】：C143.—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（）。

A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资

B.市场利率水平影响债券的转让价格

C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的

D.政府债券不履行债务的风险较高【答案】：D144.中国证券业协会会员自收到对本单位及本单位从业人员奖励决定文书之日起（）个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记入诚信信息系统。

A.10

B.30

C.7

D.15【答案】：A145.《货币市场基金管理暂行规定》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当（）进行收益分配。”

A.现金分红，每日

B.现金分红，每周

C.红利再投资，每日

D.红利再投资，每周【答案】：C146.专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起（）个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：D147.董事会表决有关关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。该次董事会会议由过（）的无关联交易董事出席即可举行，董事会会议所做决议须经无关联关系董事过（）通过。

A.半数；半数

B.2/3;2/3

C.2/3;半数

D.半数；1/3【答案】：A148.新金融资产的发行市场是（）。

A.股票市场

B.债券市场

C.一级市场

D.二级市场【答案】：C149.奖励信息、处罚处分信息的效力期限一般为（）年。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：C150.我国企业债券出现于()年。

A.1982

B.1984

C.1986

D.1988【答案】：B151.可充抵保证金的证券折算率，在计算保证金金额时应当以证券市值或净值按规定折算率进行折算。上证180指数成分股股票的折算率最高不超过（），其他股票折算率最高不超过（）。

A.80％；75％

B.75％；70％

C.70％；65％

D.65％；60％【答案】：C152.下列说法中，错误的是（）。

A.证券投资咨询人员符合取得证券投资咨询执业资格的申请条件的，中国证监会通过职业证书管理系统在中国证监会有关部门备案后，颁发执业证书，并在互联网上公告

B.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

C.证券投资咨询人员不得同时在2个或2个以上的证券投资咨询机构执业

D.同一人员不得同时注册为证券分析师和证券投资顾问【答案】：A153.以下哪项不属于创业板市场的功能（）。

A.投机活动

B.承担风险资本的退出窗口作用

C.优化资源配置

D.促进产业升级【答案】：A154.根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第六条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌未按照规定披露的重大诉讼、仲裁、担保、关联交易或者其他重大事项所涉及的数额或者连续（）个月的累计数额占净资产（）以上的，应予立案追诉。

A.12；40％

B.6：40％

C.12；50％

D.6：50％【答案】：C155.按照现行规定，证券公司对客户融资融券的期限不超过（）。

A.9个月

B.3个月

C.6个月

D.1年【答案】：C156.下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（）

A.LOF仅能在交易所申购、赎回

B.LOF申购和赎回均以现金进行

C.LOF可以是主动管理型基金

D.LOF不会出现大幅度折价交易【答案】：A157.下列（）股票发行制度直接影响有关参与各方的利益分配。

A.发行主体

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行定价【答案】：C158.（）情形下，不必满足以下规定：经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

A.在专业投资者申请转化普通投资者

B.向普通投资者销售高风险产品或服务

C.经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见

D.向普通投资者履行信息告知义务【答案】：A159.下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是()

A.通常在特定区域从事商业银行业务

B.依靠地域优势与当地经济发展水平

C.各项业务均衡发展

D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。【答案】：C160.中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款，列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目，主要描述的是中央银行的（）职能。

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.管理的银行【答案】：C161.（）=期权价值变化/波动率的变化。

A.Vega值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值【答案】：A162.关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（）。

A.规模越来越大

B.发行方式趋于市场化

C.业务发展综合化

D.期限趋于多样化【答案】：C163.根据《区域性股权市场自律管理与服务规范（）》，下列关于证券公司开展区域性股权市场业务的说法，正确的是()

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II

D.I、II、III、IV【答案】：D164.公司的成立日期为（）。

A.申请设立登记日期

B.营业执照签发日期

C.章程制定日期

D.足额缴纳出资额日期【答案】：B165.关于证券投资基金的分类，下列说法正确的是（）。

A.按基金的组织形式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型

B.按基金运作方式划分，可分为契约型基金和公司型基金

C.按基金的投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金

D.按基金的投资理念划分，可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等【答案】：C166.根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，首次公开发行上市的股票，上市后前（）个交易日不设价格涨跌幅限制。

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】：B167.我国《公司法》适用的公司有两种：有限责任公司和股份有限公司。二者的主要区别不包括（）。

A.有限责任公司中，股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司中，股东对公司承担无限连带责任

B.股东人数上，有限责任公司设立时股东不得超过50人，股份有限公司股东人数无上限

C.股份流动性上，有限责任公司股份转让前须征求其他股东意见，股份有限公司的资本划分为等额股份，股份转让相对便捷、自由

D.股份有限公司可以公开发行股份募集资金，有限责任公司不可【答案】：A168.在计算沪深300指数时，采用分级靠档的方法，已知自由流通比例为大于40小于等于50时的加权比例为50％，自由流通比例为大于50小于等于60时的加权比例为60％，股票A的A股总股本为8000万元，非自由流通股本为4500万元，则计算出的加权股本应为（）万元。

A.4800

B.4200

C.4000

D.3600【答案】：C169.下列关于证券公司信息披漏报送的事项中，符合相关法律法规规定的是（）。

A.未上市证券公司无须向社会公开披露企业基本情况。

B.证券公司的向社会公开披露的信息包括财务收支状况，高级管理人员薪酬等信息。

C.只有上市证券公司采取向社会公开披露企业参股及控股情况。

D.证券公司控股的企业无需向国务院证券监督管理机构报送经营管理和财务状况等有关信息。【答案】：B170.按照《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金投资范围不包括（）。

A.银行存款

B.外国政府债券

C.国债

D.企业（）债【答案】：B171.下列人员中，可以成为持有公司5％以上股权的股东的是（）。

A.甲因抢劫罪被判处3年有期徒刑，现刑罚执行完毕已经5年

B.乙公司净资产占实收资本的35％

C.丙因做生意亏本，欠别人5万元已经到期，至今不能清偿

D.丁公司负债达到净资产的75％【答案】：A172.下列对股份回购的叙述，错误的是（）。

A.股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给

B.股份回购通常会导致股价上涨

C.股份回购向市场传达了积极的信息

D.公司一般在股价较高时回购【答案】：D173.（）是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A.金融债券

B.公司债券

C.企业债券

D.政府债券【答案】：A174.股份公司在清算过程中，若公司财产能够清偿公司债务，则按（）顺序进行分配。

A.(1)(2)(3)(4)(5)

B.(2)(1)(3)(4)(5)

C.(3)(2)(1)(4)(5)

D.(3)(1)(2)(4)(5)【答案】：B175.根据《公司法》，关于公司高级管理人员的范围，不属于的是（）

A.副经理

B.经理

C.财务负责人

D.董事长【答案】：D176.下列关于信用评级与债券利率的对应关系正确的是（）。

A.信用评级较低的债券，利率较低

B.信用评级较低的债券，利率较高

C.信用评级较高的债券，利率较高

D.以上均不正确【答案】：B177.在我国金融中介体系中，信托机构属于()

A.银行机构体系

B.房地产中介体系

C.保险中介体系

D.投资中介体系【答案】：D178.（）设置基础层、创新层和精选层，符合不同条件的挂牌公司分别纳入不同市场层级管理。

A.中国证监会

B.交易所

C.证券行业自律组织

D.全国股转系统【答案】：D179.中证中小投资者服务中心有限责任公司（投服中心）的成立，在中国证券市场发展史上具有重要的意义，下列关于投服中心成立的意义的说法，错误的是（）。

A.是我国资本市场迈向成熟化进程的重要标志

B.是我国证券巿场监管治理迈向平台化、科学化进程的重要标志

C.是中国证监会完善监管政策，丰富投资者保护体系，切实加强中小投资者合法权益保护工作的重要举措

D.是我国资本市场迈向法治化进程的重要标志【答案】：B180.金融市场是要素市场的一种，是以（