2026年防范非法集资知识竞赛试卷及答案（十九）

2026年防范非法集资知识竞赛试卷及答案（十九）（时间：40分钟满分：100分）一、单项选择题（每小题3分，共30分）1.下列哪项最能区分非法集资与合法投资？（）A.投资期限长短B.是否取得金融监管部门许可C.投资金额大小D.收益到账速度2.某机构以“共享充电桩运营”为名，宣称“投入少、回报快，年化收益28%”，向社会公众募资且未取得金融许可，该行为属于（）A.合法新能源投资B.非法集资C.正常设备租赁D.公益帮扶项目3.下列关于非法集资的说法，正确的是（）A.参与非法集资的损失可由政府全额赔付B.非法集资属于违法行为，不受法律保护C.正规理财会承诺“保本保息、零风险”D.小额参与非法集资无需承担任何风险4.非法集资的非法性特征核心是指（）A.投资项目没有实体支撑B.未经国务院金融管理部门许可，擅自募资C.向社会不特定公众吸收资金D.承诺高额回报5.关于非法集资举报，下列说法错误的是（）A.举报可匿名进行，保护个人信息B.举报线索经查实后，相关部门会依法处置C.举报无需提供具体线索，只需说明疑似行为D.可通过12378金融举报热线等渠道举报6.下列哪项属于非法集资的常见形式？（）A.正规银行的定期存款B.以“特色文旅小镇”为名违规募资C.国债购买D.正规保险公司的意外险产品7.参与非法集资后，投资者正确的做法是（）A.继续投入资金，试图挽回损失B.收集投资凭证，依法向公安、金融监管部门举报C.与组织者私下协商，放弃部分损失D.隐瞒投资情况，避免被他人指责8.当收到陌生电话推荐“高收益、零风险”投资项目时，正确的做法是（）A.详细咨询投资细节，考虑参与B.直接挂断电话，不予理会C.主动提供个人信息，方便对方联系D.转发项目信息给亲友，邀请一起参与9.下列哪种行为体现了非法集资的利诱性特征？（）A.未经金融监管部门许可募资B.向社会不特定公众广泛募资C.宣称“保本保息，投入10万一年赚3万”D.资金用途不明10.下列哪种做法能有效防范非法集资？（）A.盲目相信“一夜暴富”的宣传，跟风投资B.不核实机构资质，随意向陌生账户转账C.主动学习防范非法集资知识，理性判断D.相信熟人推荐，不做任何核实二、多项选择题（每小题4分，共20分，多选、少选、错选均不得分）1.非法集资的常见噱头包括（）A.“共享充电桩”“智慧停车”投资B.“特色文旅小镇”“民俗风情园”募资C.正规基金公司的指数型基金D.“健康管理”“中医养生”投资2.非法集资对个人和金融市场的危害有（）A.个人财产遭受重大损失，难以追回B.影响个人征信，限制后续金融活动C.扰乱金融市场秩序，破坏投融资环境D.挤压正规金融机构生存空间3.识别非法集资的关键要点有（）A.核实投资机构是否具备金融监管部门颁发的许可资质B.警惕“保本保息、高收益、零风险”的宣传话术C.了解资金流向和用途是否透明、合法D.查看项目是否有真实的运营主体和盈利支撑4.下列哪些属于非法集资的宣传手段？（）A.短视频平台发布虚假投资广告、直播宣讲B.小区、菜市场张贴海报、发放传单C.亲友之间口头推荐、微信群转发虚假链接D.正规金融机构官方公众号发布的理财信息5.参与非法集资可能面临的后果有（）A.资金损失无法追回B.涉嫌违法犯罪，被追究刑事责任C.个人信息泄露，遭受后续诈骗D.引发家庭矛盾，破坏家庭和谐三、判断题（每小题2分，共20分，对的打“√”，错的打“×”）1.非法集资的组织者往往会用后期投资者的资金偿还前期投资者的“回报”，形成庞氏骗局。（）2.只要投资项目有真实的运营主体，就一定不属于非法集资。（）3.防范非法集资，核心是树立理性投资观念，拒绝“天上掉馅饼”的诱惑。（）4.参与非法集资后，投资者可以通过诉讼全额追回损失。（）5.以“中医养生”为名，向老年人吸收资金，承诺高额回报的，属于非法集资。（）6.年轻人急于赚钱，容易被“快速致富”的噱头诱骗参与非法集资。（）7.合法理财会明确提示投资风险，收益具有不确定性，不承诺保本保息。（）8.熟人推荐的投资项目，即使没有合法资质，也可以放心参与。（）9.及时举报非法集资线索，是每个公民的责任，也是保护自身和他人的方式。（）10.非法集资活动的资金主要用于正规生产经营，保障投资者收益。（）四、简答题（每小题10分，共30分）1.请简要定义非法集资，并说明其三个核心特征的具体含义。2.结合生活实际，分析非法集资的常见诱骗手段及个人防范措施。3.作为企业管理者，应如何引导员工远离非法集资，营造合规的工作氛围？防范非法集资知识竞赛试卷（十九）答案一、单项选择题（每小题3分，共30分）1.B2.B3.B4.B5.C6.B7.B8.B9.C10.C二、多项选择题（每小题4分，共20分）1.ABD2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABCD三、判断题（每小题2分，共20分）1.√2.×3.√4.×5.√6.√7.√8.×9.√10.×四、简答题（每小题10分，共30分）1.定义：非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报为诱饵，向不特定对象吸收资金的行为。（4分）核心特征具体含义：（1）非法性：未经有关部门依法许可或违反国家金融管理规定，无合法的募资资质；（2分）（2）利诱性：以高额回报、保本保息、分红返利等为诱饵，夸大收益、隐瞒投资风险；（2分）（3）社会性：向社会不特定对象吸收资金，不局限于特定亲友、熟人，通过多种渠道面向公众募资。（2分）（言之有理即可酌情给分）2.常见诱骗手段：（1）编造虚假项目，如“共享充电桩”“特色文旅小镇”等，伪造盈利假象；（2分）（2）承诺高额固定回报，宣称“零风险、稳赚不赔”，隐瞒投资风险；（2分）（3）利用熟人推荐、免费礼品、健康讲座等方式，拉近关系，诱骗参与；（2分）（4）通过网络、海报、陌生电话等多种渠道虚假宣传，扩大影响。（2分）个人防范措施：不相信“高收益、零风险”的承诺；核实投资机构合法资质和项目真实性；不轻易向陌生账户转账，不点击陌生投资链接、不接听陌生投资电话；遇到可疑项目，及时咨询金融专业人员或相关部门；不盲目跟随他人投资，理性判断。（2分）（言之有理即可酌情给分）3.引导及营造氛围措施：（1）加强宣传教育，通过企业内部培训、宣传栏、工作群等渠道，向员工普及非法集资知识、特征及危害；（2分）（2）分享典型案例，用真实案例警示员工，