2026年基金从业资格《基金法律法规》专项练习试题(附答案)

2026年基金从业资格《基金法律法规》专项练习试题(附答案)1.单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）1.根据《证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3  B.6  C.9  D.12答案：B2.下列关于基金托管人职责的说法，错误的是（）。A.安全保管基金财产  B.办理基金备案手续  C.复核基金资产净值  D.监督基金管理人的投资运作答案：B3.某货币市场基金7日年化收益率为2.5%，则其每万份基金当日收益约为（）元。A.0.50  B.0.68  C.0.75  D.0.82答案：B4.基金销售机构向普通投资者销售高风险产品时，应当履行的适当性义务不包括（）。A.特别风险揭示  B.录音录像  C.投资者承诺自担风险  D.追加了解投资者信息答案：C5.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金合格个人投资者金融资产不低于（）万元。A.100  B.200  C.300  D.500答案：C6.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2  B.2/3  C.3/4  D.4/5答案：B7.基金宣传推介材料可以登载该基金过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.3  B.6  C.9  D.12答案：B8.下列关于ETF申购赎回的说法，正确的是（）。A.仅能在交易所时间现金申购  B.申购赎回均以份额申请  C.申购赎回均以金额申请  D.申购赎回均通过代销机构办理答案：B9.基金销售支付机构应当于每年结束之日起（）个月内向基金业协会报送审计报告。A.1  B.2  C.3  D.4答案：C10.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、托管人控股股东发行的证券，应当经（）同意。A.证监会  B.基金业协会  C.基金份额持有人大会  D.董事会答案：C11.基金合同生效后，基金管理人应当在每季度结束之日起（）个工作日内披露基金季度报告。A.5  B.10  C.15  D.30答案：C12.下列关于基金销售适用性的表述，正确的是（）。A.仅适用于公募基金  B.仅适用于私募基金  C.适用于公募基金和私募基金  D.适用于券商资管计划答案：C13.基金托管人发现基金管理人投资指令违规，应当（）。A.立即执行并报告证监会  B.拒绝执行并立即通知管理人  C.拒绝执行并报告证监会  D.暂停托管职责答案：C14.公开募集基金的基金合同终止情形不包括（）。A.基金合同期限届满  B.基金份额持有人大会决定终止  C.基金管理人职责终止  D.基金净值连续60个工作日低于5000万元答案：C15.基金销售机构应当妥善保存投资者适当性管理资料，保存期限不少于（）年。A.5  B.10  C.15  D.20答案：D16.下列关于基金定期定额投资业务的说法，错误的是（）。A.投资者可随时终止协议  B.申购费率通常高于柜台  C.扣款金额可修改  D.扣款日期可修改答案：B17.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1  B.2  C.3  D.5答案：B18.基金销售机构向投资人收取的认购费、申购费费率不得超过（）。A.1%  B.3%  C.5%  D.6%答案：C19.下列关于货币市场基金投资限制的说法，正确的是（）。A.可投资股票  B.可投资可转换债券  C.剩余期限不得超过397天  D.可投资信用等级在AA以下的债券答案：C20.基金托管人应当每年聘请具有证券业务资格的会计师事务所对基金托管业务进行审计，审计报告应当在每年结束之日起（）日内报送证监会。A.30  B.45  C.60  D.90答案：B21.基金管理人应当在基金合同生效的（）日在指定报刊登载基金合同生效公告。A.T+1  B.T+2  C.T+3  D.T+5答案：A22.下列关于基金销售人员的说法，正确的是（）。A.可承诺收益  B.可预测基金业绩  C.应当取得基金从业资格  D.可接受基金管理人返佣答案：C23.基金份额持有人大会召集人应当至少提前（）日公告大会召开时间、地点、形式等事项。A.10  B.15  C.30  D.45答案：C24.基金销售机构应当建立投资者评估数据库，数据库内容不包括（）。A.投资者风险承受能力  B.投资者收入来源  C.投资者家庭成员健康状况  D.投资者投资经验答案：C25.下列关于基金财产的说法，错误的是（）。A.独立于基金管理人固有财产  B.独立于基金托管人固有财产  C.可清偿基金管理人债务  D.独立于基金份额持有人其他财产答案：C26.基金宣传材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满5年的，应当登载（）。A.自合同生效当年起的全部完整会计年度业绩  B.最近1年业绩  C.最近3年业绩  D.最近5年业绩答案：A27.基金销售机构总部应当建立应急风险管理制度，制度内容不包括（）。A.信息技术系统故障处置  B.巨额赎回应对  C.销售人员薪酬激励  D.舆情危机处理答案：C28.下列关于基金估值责任人的说法，正确的是（）。A.基金托管人是第一责任人  B.基金管理人是第一责任人  C.会计师事务所是第一责任人  D.基金业协会是第一责任人答案：B29.基金销售机构应当每（）开展一次适当性自查。A.月  B.季度  C.半年  D.年答案：C30.基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内披露基金中期报告。A.30  B.45  C.60  D.90答案：C2.多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列属于公开募集基金应当终止的情形有（）。A.基金合同期限届满未延期  B.基金份额持有人大会决定终止  C.基金管理人解散  D.基金托管人被依法撤销托管资格答案：ABCD32.基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列行为（）。A.采取抽奖方式销售基金  B.承诺收益  C.介绍基金过往业绩  D.诋毁其他基金管理人答案：ABD33.下列关于基金信息披露的说法，正确的有（）。A.基金合同生效公告应在指定报刊披露  B.基金季度报告应披露基金前10名股票明细  C.基金年度报告应经审计  D.基金临时报告应在2日内披露答案：ACD34.基金托管人应当履行的职责包括（）。A.安全保管基金财产  B.办理基金备案手续  C.复核基金资产净值  D.出具托管报告答案：ACD35.下列关于私募基金募集行为的说法，正确的有（）。A.可向不特定对象宣传  B.应当履行合格投资者确认程序  C.应当签订风险揭示书  D.应当进行冷静期回访答案：BCD36.基金销售适用性管理制度应当包括（）。A.投资者分类  B.产品风险等级划分  C.投资者风险承受能力评估  D.销售人员绩效考核答案：ABC37.下列关于货币市场基金的说法，正确的有（）。A.可投资剩余期限超过397天的债券  B.可投资银行存款  C.可投资同业存单  D.不得投资股票答案：BCD38.基金份额持有人大会的职权包括（）。A.决定基金扩募  B.更换基金管理人  C.更换基金托管人  D.决定修改基金合同重要内容答案：ABCD39.基金销售机构应当建立的信息报送制度包括（）。A.向证监会报送销售数据  B.向基金业协会报送销售人员信息  C.向人民银行报送反洗钱数据  D.向税务局报送投资者收益答案：ABC40.下列关于基金估值的说法，正确的有（）。A.封闭式基金每周披露一次净值  B.开放式基金每个交易日披露净值  C.货币市场基金可摊余成本法估值  D.基金管理人可随意调整估值方法答案：ABC3.填空题（每空1分，共20分）41.公开募集基金的募集期限自基金份额发售之日起不得超过________个月。答案：342.基金销售机构应当建立投资者适当性管理________制度，确保将合适的产品销售给合适的投资者。答案：匹配43.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起________日内进行基金募集。答案：644.基金托管人发现基金管理人投资指令违反法律法规，应当________执行，并立即报告证监会。答案：拒绝45.基金份额持有人大会就更换基金管理人作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的________以上通过。答案：2/346.基金销售机构应当妥善保存投资者适当性管理资料，保存期限不少于________年。答案：2047.基金宣传材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满5年的，应当登载自合同生效当年起的全部完整________年度业绩。答案：会计48.基金销售机构应当每________开展一次适当性自查，形成自查报告并存档备查。答案：半年49.基金管理人应当在上半年结束之日起________日内披露基金中期报告。答案：6050.基金销售机构向投资人收取的认购费、申购费费率不得超过________%。答案：551.货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过________天。答案：12052.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起________日内编制并披露临时报告书。答案：253.基金托管人应当每年聘请具有证券业务资格的会计师事务所对基金托管业务进行审计，审计报告应当在每年结束之日起________日内报送证监会。答案：4554.基金销售机构应当建立投资者评估________，用于记录投资者风险承受能力评估结果。答案：数据库55.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、托管人控股股东发行的证券，应当经________同意。答案：基金份额持有人大会56.基金销售机构应当建立应急________管理制度，防范销售业务风险。答案：风险57.基金销售机构应当建立信息________制度，确保持续符合销售条件。答案：报送58.基金销售机构应当建立销售________制度，规范基金销售行为。答案：合规59.基金销售机构应当建立投资者________制度，保护投资者合法权益。答案：投诉处理60.基金销售机构应当建立销售________隔离制度，防止利益冲突。答案：业务4.判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）61.基金托管人可以自行决定运用基金财产进行证券投资。（）答案：×62.基金管理人可以在基金合同生效后立即开始投资运作，无需等待募集结束。（）答案：×63.基金销售机构可以向投资者承诺基金最低收益。（）答案：×64.基金销售机构应当建立投资者适当性管理制度，确保将合适的产品销售给合适的投资者。（）答案：√65.基金销售机构可以向不特定对象宣传推介私募基金。（）答案：×66.基金销售机构应当妥善保存投资者适当性管理资料，保存期限不少于10年。（）答案：×67.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。（）答案：√68.基金托管人发现基金管理人投资指令违反法律法规，应当立即执行并报告证监会。（）答案：×69.基金份额持有人大会就更换基金管理人作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。（）答案：×70.基金销售机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告并存档备查。（）答案：√5.简答题（每题10分，共30分）71.简述公开募集基金募集失败的处理程序。答案：（1）基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；（2）基金托管人应当监督基金管理人履行返还义务；（3）基金管理人应当在指定报刊公告募集失败及退款安排；（4）基金管理人应当自募集失败之日起10日内向证监会提交募集失败报告；（5）基金管理人、托管人不得收取任何费用。72.简述基金销售机构履行投资者适当性管理义务的主要内容。答案：（1）建立投资者分类制度，将投资者分为普通投资者与专业投资者；（2）建立产品风险等级划分体系，对基金产品进行风险评级；（3）对普通投资者进行风险承受能力评估，并动态更新；（4）建立投资者与产品风险匹配制度，确保销售匹配；（5）向普通投资者销售高风险产品时履行特别风险揭示、录音录像等程序；（6）建立投资者评估数据库，保存适当性管理资料不少于20年；（7）每半年开展适当