2026年金融防诈骗知识宣讲

2026年金融防诈骗知识宣讲一、单选题（共10题，每题2分，共20分）1.以下哪种行为最符合“不轻信、不透露、不转账”的反诈原则？A.在陌生电话中透露自己银行卡密码B.收到自称公检法要求转账的短信，立即拨打110核实C.向朋友借钱时直接转账，无需确认对方身份D.在社交媒体上分享自己的身份证照片2.“杀猪盘”诈骗的主要特征是？A.以高额回报为诱饵，让受害者投资虚假项目B.通过非法渠道盗取银行卡信息进行消费C.以中奖为由，要求受害者先缴纳手续费D.冒充亲友要求紧急转账，理由通常是生病或事故3.以下哪种方式最能有效防范“冒充客服”诈骗？A.直接点击短信中的链接，按提示操作B.回复短信，询问订单退款事宜C.先通过官网或官方客服电话核实对方身份D.与陌生网友确认交易后，私下转账4.2026年新型“注销校园贷”诈骗的常见手法是？A.以“征信问题”为由，要求受害者缴纳手续费B.冒充教育局人员，要求学生家长购买培训课程C.以“账户异常”为由，要求受害者提供验证码D.声称帮受害者办理“免费兼职”，实则诈骗5.银行短信验证码的主要作用是？A.用于登录银行APP时验证身份B.用于支付时确认交易安全C.用于修改账户密码时验证操作D.以上都是6.以下哪种行为最容易导致银行卡被盗刷？A.在正规商场使用银行卡消费B.在公共Wi-Fi下输入银行卡信息C.使用银行U盾进行交易验证D.定期更换银行卡密码7.“刷单返利”诈骗的典型套路是？A.先小额返利，诱导受害者加大投入B.以“任务奖励”为名，要求受害者缴纳押金C.通过社交媒体发布虚假招聘信息D.以上都是8.以下哪种情况最可能是“电信诈骗”的受害者？A.在银行柜台办理业务时，工作人员要求其提供身份证原件B.收到陌生电话，对方自称是银行客服，要求其转账到“安全账户”C.在正规电商平台购物，收到订单退款短信D.接到朋友电话，对方声称自己急需用钱9.2026年针对老年人的新型诈骗手法是？A.以“免费健康讲座”为名，诱导购买高价保健品B.冒充孙子，通过电话要求老人转账C.以“养老金补贴”为名，要求老人提供银行卡密码D.以上都是10.银行APP的“风险提示”功能主要作用是？A.提醒用户账户有异常登录B.帮助用户绑定银行卡C.推广银行理财产品D.以上都是二、多选题（共5题，每题3分，共15分）1.以下哪些行为属于“个人信息泄露”的高风险行为？A.在公共场所随意填写银行卡信息B.在社交媒体上分享自己的行程照片C.使用同一个密码登录多个网站D.定期清理购物网站的浏览记录2.“虚假投资平台”诈骗的常见特征包括？A.提供远超市场正常收益的投资回报承诺B.要求受害者使用虚拟货币进行投资C.以“系统故障”为由，要求受害者缴纳保证金D.通过社交软件联系受害者，声称有内部消息3.警惕“杀猪盘”诈骗，以下哪些行为需要特别注意？A.在交友过程中，对方突然提出借钱投资B.对方要求在境外平台进行投资操作C.声称自己是“富二代”或“高官子女”D.通过正规婚恋网站认识的人，关系迅速升温4.防范“冒充公检法”诈骗，以下哪些做法是正确的？A.直接按对方提供的电话号码回拨核实B.声称自己的账户涉嫌洗钱，要求立即转账到“安全账户”C.通过官方网站查询公检法联系方式D.在电话中透露自己的银行卡密码5.保护银行卡安全的措施包括？A.设置复杂的银行卡密码B.在ATM机操作时注意周围环境C.定期检查银行账单，发现异常立即报警D.使用银行卡的“余额变动提醒”功能三、判断题（共10题，每题1分，共10分）1.收到陌生电话，对方自称是银行工作人员，要求核对银行卡密码，这是正常的操作。（×）2.通过社交媒体晒出自己的购物记录，可能会泄露个人信息。（√）3.“免费领取福利”短信通常是真实的，可以直接点击链接填写信息。（×）4.银行APP的“安全锁”功能可以有效防止账户被盗用。（√）5.“杀猪盘”诈骗主要针对年轻人，老年人较少受害。（×）6.在公共场合输入银行卡密码，如果周围没人，是安全的。（×）7.收到“中奖”短信，需要先缴纳手续费才能领取奖金。（×）8.警方不会通过电话要求公民转账到“安全账户”。（√）9.朋友通过社交软件发来的链接，可以直接点击，无需担心。（×）10.银行短信验证码可以泄露给他人使用。（×）四、简答题（共5题，每题5分，共25分）1.简述“冒充客服”诈骗的常见手法及防范措施。2.为什么老年人容易成为“保健品诈骗”的受害者？如何防范？3.解释“杀猪盘”诈骗的特点，并说明如何避免上当。4.银行卡被盗刷后，应采取哪些应急措施？5.在日常生活中，如何保护个人信息不被泄露？五、案例分析题（共3题，每题10分，共30分）1.案例：王女士收到一条短信，称她的银行卡涉嫌洗钱，已被冻结，需要将资金转移到“安全账户”解冻。短信中提供了“客服”电话，并要求王女士提供银行卡密码。问：这是哪种诈骗？如何防范？2.案例：李先生在网上认识一个网友，对方自称是“富二代”，两人交往一段时间后，对方突然声称自己投资失败需要用钱，要求李先生转账。李先生转账后，对方失联。问：这是哪种诈骗？如何避免上当？3.案例：张大爷接到一个电话，对方自称是“社保局工作人员”，称张大爷的社保卡有异常，需要缴纳200元手续费才能继续使用。张大爷信以为真，立即转账。问：这是哪种诈骗？如何防范？答案与解析一、单选题答案1.B2.A3.C4.A5.D6.B7.A8.B9.D10.A解析：1.B选项正确，因为“不轻信、不透露、不转账”是反诈核心原则，核实信息后再操作是关键。7.A选项正确，“刷单返利”诈骗通常先小额返利，诱导加大投入。二、多选题答案1.ABC2.ABCD3.ABCD4.AC5.ABCD解析：1.A、B、C选项都属于个人信息泄露的高风险行为，D选项是正确的保护措施。4.A、C选项是正确的防范方式，B选项是诈骗特征，D选项是错误行为。三、判断题答案1.×2.√3.×4.√5.×6.×7.×8.√9.×10.×解析：5.“杀猪盘”诈骗不分年龄，老年人也可能受害。6.即使周围没人，也可能被偷拍或监听。四、简答题答案1.冒充客服诈骗：常见手法是冒充电商平台、快递公司或银行客服，以退款、订单问题为由，诱导受害者转账或提供银行卡信息。防范措施包括：不轻信陌生电话或短信，通过官方渠道核实信息，不透露银行卡密码和验证码。2.老年人易受保健品诈骗原因：老年人信息相对闭塞，渴望健康，容易被“免费讲座”“养生专家”等手段吸引。防范措施包括：子女多关心，警惕高额保健品，通过正规渠道购买。3.杀猪盘诈骗特点：通过社交软件建立感情，诱导投资虚假平台，最终骗取钱财。避免上当的方法包括：不轻信网友承诺，不进行陌生投资，涉及金钱立即止损。4.银行卡被盗刷应急措施：立即联系银行挂失，修改密码，报警，保留交易记录，向警方说明情况。5.保护个人信息方法：不随意填写银行卡信息，不分享行程照片，不使用简单密码，定期清理浏览记录，不轻信陌生链接。五、案例分析题答案1.诈骗类型：冒充公检法诈骗。防