经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷133

经济师中级金融专业知识与实务模拟试

卷133

一、单项选择题（本题共60题，每题1.0分，共60

分。）

1、金融衍生品市场上重要的套期保值主体是（）。

A、企业

B、家庭

C、政府

D、金融机构

标准答案：A

知识点解析：企业是重要的资金供给者和需求者。也是金融衍生品市场上重要的套

期保值主体。

2、同业拆借活动都是在金融机构之间进行，对参与者要求严格，因此，其拆借活

动基本上都是（）拆借。

A质押

、

押

B抵

、

保

c担

、

用

D信

、

标准答案：D

知识点解析：同业拆借活动都是在金融机构之间进行的，市场准入条件比较严格，

金融机构主要以其信誉参加拆借活动。也就是说，同业拆借活动基本上都是信用拆

借。

3、2014年11月17H,（）正式启动。

A、股票期货

B、股指期货

C、沪港通

D、金融期权

标准答案：C

知识点露析：2014年11月17H,沪港通正式启动。

4、对我国证券回购市场的描述，错误的是（）。

A、我国证券回购市场从1991年国债回购开始

B、非银行金融机构可以参与回购市场

C、银行间回购利率已经成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准

D、质押式回购期限为1天到91天

标准答案：D

知识点解析：选项D,质押式回购的期限为1天到365天，买断式回购的期限为1

天到91天。

5、超短期融资券市场的期限在()天以内。

A、150

B、170

C、270

D、290

标准答案：C

知识点解析：超短期融资券市场的期限在270天以内。

6、若本金为P,年利率为r,每年的计息次数为m,则n年末该投资的终值计算公

式为()。

n

A、FVn=P(l+r)

mn

B、FVn=P(H-r/n)

mn

C>FVn=P(l+r/m)

n

D、FVn=P(l+r/m)

标准答案：C

知识点解析：一般来说，若本金为P,年利率为r,每年的计息次数为m,则第n

nm

年末的本息和为：FVn=P(l+r/m)0

7、投资者用100万元进行为期2年的投资，年利率为5%,一年计息一次，按单

利计算，则2年末投资者可得到的本息和为()万元。

A、110.00

B、110.25

C、115.00

D、120.00

标准答案：A

知识点解析：2年末可得到的本息和：100x(l+5%x2)=110(万元)。

8、关于0系数的描述，正确的是()。

A、它是评估证券非系统风险的工具

B、P系数高的证券是防卫型的

C、p=0,证券无风险

D、证券无风险，0一定为零

标准答案：D

知识点解析：|3系数是评估系统风险的工具。B系数高的证券是激进型的，即使

p=0,并不一定能代表证券无风险，而有可能是证券价格波动与市场价格波动无

关。

9、下列各项中,0属于“虚拟”资本。

A、会计资本

B、监管资本

C、经济资本

D、实收资本

标准答案：C

知识点解析：经济资本是一种“虚拟”资本，它并不存在于资产负债表的某一个或几

个科目中。

10、某证券的0值为1.1,且市场投资组合的实际收益率比预期收益率高10%,

则该证券实际收益率比预期收益率高（）。

A、5%

B、10%

C、11%

D、85%

标准答案：C

知识点解析：0值还提供了一个衡量证券的实际收益率对市场投资组合的实际收益

率的敏感度的比例指标，如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大Y%,则

证券i的实际收益率比预期大0iXY%。该证券实际收益率比预期收益率高

1.Ixl0%=ll%o

11、港币发行由（）承担C

A、香港金融管理局、汇丰银行、渣打银行

B、汇丰银行、渣打银行、中国银行香港分行

C、香港金融管理局、汇丰银行、中国银行香港分行

D、香港金融管理局、渣打银行、中国银行香港分行

标准答案：B

知识点解析：香港实行准中央银行制度，港币发行由汇丰银行、渣打银行、中国银

行香港分行三家商业银行承担。

12、关于金融监管制度的描述，错误的是（）。

A、实行集中统一监管体制的一般是金融业混业经营的国家

B、实行分业监管体制的大多是金融业实行分业经营的国家或地区

C、美国实行分业监管体制，但是金融业却是混业经营

D、澳大利亚实行集中统一的监管体制

标准答案：D

知识点解析：澳大利亚实行不完全集中统一的监管体制，属于“双峰式”监管。

知识点解析：规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相

对称、相平衡。这种对称并非是简单的对等，而是一种建立在合理经济增长基础上

的动态平衡。

18、商业银行存款经营的衍生服务是（）。

A、利率管

B、账户管理

C、现金管理

D、投资管理

标准答案：C

知识点解析：商业银行存款经营的衍生服务是现金管理。

19、现代商业银行财务管理的核心是基于（）的管理，

A、利润最大化

B、效率最大化

C、价值最大化

D、核心资本增值

标准答案：C

知识点解析：现代商业果行的财务管理是在价值最大化这一财务管理目标前提下，

实施以创造价值为核心的一系列财务活动。

20、根据“巴塞尔协议”的规定，以下不属于商业银行核心一级资本的是（）。

A、实收资本

B、盈余公积

C、少数股东权益

D、优先股及溢价

标准答案：D

知识点解析：商业银行咳心一级资本包括实收资本卜普通股）、资本公积可计入部

分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。优先股及

溢价属于其他一级资本。

21、当投资银行帮助发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在证券运作中承担

（）角色。

A、做市商

B、自营商

C、经纪商

D、承销商

标准答案：D

知识点解析：证券发行尤其是公开发行必须由投资银行作为中介才能顺利完成。具

体来说，在发行市场中，投资银行以承销商身份，通过咨询、信息披露、定价和证

券销售等帮助构建证券发行市场。

22、关于投行并购业务的描述，错误的是（）。

A、恶意收购又称为“黑衣骑士”

B、善意收购乂称为“白衣骑士”

C、恶意收购的优点是并购公司完全处于主动地位

D、恶意收购的风险较小

标准答案：D

知识点解析：恶意收购通常无法从目标公司获取其内部实际运营、财务状况等重要

资料，给公司估价带来困难，同时还会招致目标公司抵抗甚至设置各种障碍。因

此，恶意收购的风险较大。

23、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如

果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的

承销方式是（）。

A、全额包销

B、尽力推销

C、余额包销

D、混合推销

标准答案：C

知识点解析：在证券承销方式中，余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时，

即需要在融资的上市公司增发新股前，向现有股东按其目前所持有股份的比例提供

优先认股权，在股东按优先认股权认购股份后若还有余额，承销商有义务全部买进

这部分剩余股票，然后再转售给投资公众。

24、投资银行和商业银行同样是媒介资金供求中介，但投资银行侧重于为企业筹措

（）。

A、短期资金

B、流动资金

C、中长期资金

D、投资渠道

标准答案：C

知识点解析：商业银行侧重于短期资金市场，投资银行侧重于中长期资金市场。

25、在新股发行的询价制中，当网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍

（含）时，发行人和承销商应（）。

A、将本次发行股份的10%从网下向网上回拨

B、将本次发行股份的20%从网下向网上回拔

C、将本次发行股份的4）%从网上向网下回拨

D、将本次发行股份的15%从网上向网下回拨

标准答案：B

知识点解析：首次公开发行股票的网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发

行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拔，应当中止发行。网上投资者有效

申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本

次公开发行股票数量的20%；网上投资者有效申购倍数超过100倍的，回拔比例

为本次公开发行股票数量的40%。网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拔

后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10%。（此考点在新教材中已修改）

26、信托财产拥有特殊的所有权性质，表现在所有权在受托人和（）之间的分离。

A、管理人

B、委托人

C、受益人

D、托管人

标准答案：C

知识点解析：信托财产权利与利益相分离。信托财产拥有特殊的所有权性质，表现

在所有权在受托人和受益人之间的分离。

27、现代信托起源于（卜

A、美国

B、英国

C、日本

D、意大利

标准答案：B

知识点解析：现代信托起源于英国，繁荣在美国，创新在日本。

28、信托登记的信息不包括（）。

A、信托产品名称

B、信托类别

C、信托目的和期限

D、信托关系

标准答案：D

知识点解析：信托登记信息包括信托产品名称、信托类刚、信托目的、信托期限、

信托当事人、信托财产、信托利益分配等信托产品及其受益权信息和变动情况。

29、以下对集合资金信吒业务的委托人的描述，不正确的是（）。

A、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法

成立的其他组织

B、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产

证明的自然人

C、个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近

三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

D、个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近

三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

标准答案：D

知识点解析：集合资金信托业务是信托市场中重要的业务类型，其委托人需要符合

下列条件之一：①投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然

人、法人或者依法成立的其他组织；②个人或家庭金融资产总计在其认购时超过

100万元人民币。且能提供相关财产证明的自然人；③个人收入在最近三年内每年

超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，

且能提供相关收入证明的自然人。

30、对银行业金融机构实行并表监督管理的是（）。

A、证监会

B、银保监会

C、银行业协会

D、证券业协会

标准答案：B

知识点露析：选项B属于中国银保监会对银行业监管的主要职责之一。

31、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（）。

A、货币供应量

B、利率

C、超额存款准备金

D、基础货币

标准答案：B

知识点解析：凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用。凯恩斯认为，利率

的变动直接影响就业和国民收入的变动，最终必然影响货币需求量。因此，凯恩斯

主义认为货币政策传导变量应是利率。

32、在市场经济条件下，（）不仅是货币供求是否均衡的重要信号，而且对货币供求

具有明显的调节功能。

A、货币流通速度

B、国际收支水平

C、社会就业率

D、利率

标准答案：D

知识点解析：在市场经济条件下，判定货币供求是否均衡的重要信号是利率。

33、货币乘数等于（）。

A、货币需求量x基础货币

B、货币供给量x基础货币

C、货币需求量/基础货币

D、货币供给量/基础货币

标准答案：D

知识点解析：货币乘数=货币供给量/基础货币。

34、关于弗里德变货币需求函数的描述，正确的是（）。

A、恒常收入与货币需求成反比

B、财富结构与货币需求成反比

C、各种资产的预期收益与货币需求成反比

D、随机因素与货币需求成反比

标准答案：c

知识点。析：恒常收入和财富结构与货币需求成正比，各种资产的预期收益与货币

需求成反比，随机因素难以判断。

35、由于不同国家的经济部门结构的某些特点，当一些产业和部门在需求方面或成

本方面发生变动时，往往会通过部门之间的相互看齐过程而影响到其他部门，从而

导致一般物价水平的上升，这种情形属于（）通货膨张。

A、需求拉上型

B、成本推进型

C、结构型

D、隐蔽型

标准答案：C

知识点解析：结构型通货膨胀的基本观点是，由于不同国家的经济部门结构的某些

特点，当一些产业和部门在需求方面或成本方面发生变动时，往往会通过部门之间

的相互看齐过程而影响到其他部门，从而导致一般物价水平的上升。

36、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是（）通货膨胀。

A、爬行式

B、温和式

C、奔腾式

D、恶性

标准答案：A

知识点解析：按通货膨胀的程度，通货膨胀分为爬行式、温和式、奔腾式和恶性通

货膨胀四种。爬行式通货膨胀是指价格总水平上涨的年率不超过2%〜3%,并且

在经济生活中没有形成通货膨胀的预期.是物价卜涨幅度最小的一类通货膨胀°

37、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）通货膨胀。

A、需求拉上型

B、成本推进型

C、供求混合推进型

D、结构型

标准答案：C

知识点解析：总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为供求混合推进型通货

膨胀。

38、为治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上（），

A、出售政府证券

B、购入政府证券

C、降低利率

D、加大货币投放量

标准答案：A

知识点解析：在通货膨胀时期，中央银行一般会在公开市场向商业银行等金融机构

出售政府证券，回笼货币，从而达到紧缩信用，减少货币供给量的目的。

39、下列各项中，可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）。

A、提高法定存款准备金率

B、降低利率

C、降低再贴现率

D、公开市场上买入政府债券

标准答案：A

知识点露析：治理通货膨胀需要采用紧缩性的货币政策。紧缩性的货币政策措施主

要包括提高法定存款准备金率、提高再贴现率、在公开市场上卖出政府债券、直接

提高利率。

40、通货紧缩的基本标志是（）。

A、物价总水平持续下降

B、货币供应量持续下降

C、进口增长率持续下降

D、出口增长率持续下降

标准答案：A

知识点露析：通货紧缩的基本标志应当是一般物价水平的持续下降，通货紧缩的标

志可以从以下两个方面壬握：①价格总水平持续下降。这是通货紧缩的基本标

志。②经济增长率持续下降。

41、货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普斯曲线，（）之间就存在矛盾。

A、稳定物价与充分就业

B、稳定物价与经济增长

C、稳定物价与国际收支平衡

D、经济增长与国际收支平衡

标准答案：A

知识点解析•：货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普斯曲线，稳定物价与

充分就业之间就存在矛盾。

42、金融宏观调控中，一级主控变量是（）。

A、基础货币

B、货币供应量

C、存款准备金

D、利率

标准答案：A

知识点解析：金融宏观调控中，基础货币是一级主控变量，利率和货币供给是间接

控制的二阶变量。

43、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投

资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合

是（）。

A、投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大

B、投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小

C、投资和货币需求的利率弹性都大

D、投资和货币需求的利率弹性都小

标准答案：B

知识点解析：凯恩斯学派在货币传导机制的问题上，最大的特点就是非常强调利率

的作用，认为货币政策增加国民收入的效果主要取决于投资和货币需求的利率弹

性。如果投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小，则增加货币供给所能导致的

收入增长就会比较大。

44、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的（）管理。

A、机制

B、事前

C^事中

D、事后

标准答案：C

知识点解析：信用风险管理包括事前管理、事中管理、事后管理。在事中管理阶

段，商业银行要进行贷款风险分类。

45、某企业从某银行借入一笔贷款后，到期不能如期、足额还本付息，这种情形属

于该银行的（）。

A、市场风险

B、信用风险

C、流动性风险

D、操作风险

标准答案：B

知识点解析：狭义的信用风险可具体定义为：有关主体在享有债权时，由于债务人

不能如期、足额还本付息，而蒙受经济损失的可能性。

46、在汇率风险中，（）又称为会计风险。

A、交易风险

B、折算风险

C、经济风险

D、信用风险

标准答案：B

知识点解析：汇率风险分为交易风险、折算风险和经济风险。其中，折算风险，又

称会计风险，是指有关主体（主要是跨国公司）在因合并财务报表而引致的不同货币

的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能

性。

47、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不

得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的（）。

A、市场风险

B、信用风险

C、国家风险

D、操作风险

标准答案：c

知识点解析：从广义来看，国家风险是指一国居民在与他国居民进行经济金融交易

中，因他国各种政策性或环境性因素发生意外变动，而使自己蒙受各种损失的可能

性。

48、主要产生于跨国公司对海外子公司财务报表进行并表处理的汇率风险是（）。

A、交易风险

B、经济风险

C、折算风险

D、经营风险

标准答案：c

知识点》析：折算风险（也称会计风险），为了合并母子公司的财务报表，将用外币

记账的外国子公司的财务报表转变为用母公司所在国货币重新做账时，导致账户，

股东权益项目的潜在变叱所造成的风险。

49、以下属于操作风险评估方法的是（）。

A、基本指标法

B、概率法

C、情景分析法

D、KMV模型

标准答案：A

知识点解析：操作风险的评估方法主要有初级计量法（包括基本指标法和标准化法）

和高级计量法（包括内部测量法和损失分布法）。选项B、C,属于市场风险评估方

法；选项D,属于信用风险评估方法。

50、以下关于市场风险的描述，错误的是（）。

A、交易风险是由实质性交易引致的

B、会计风险是由合并报表引致的

C、经济风险是最复杂的汇率风险

D、会计风险会带来实际损失

标准答案：D

知识点解析：会计风险带来的是账面损失，是否会造成实际损失是未知数。选项D

错误。

51、特定情况下，商业果行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资

本。逆周期资本要求为风险加权资产的（）。

A、0〜2.5%

B、0〜3.5%

C、0-1.5%

D、0-2%

标准答案：A

知识点解析：根据2013年1月1日起施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，

商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于

5%、一级资本充足率不得低于6%、资本充足率不得低于8%。商业银行应当在最

低资本要求的基础上计理储备资本，储备资本要求为风险加权资产的2.5%,由

核心一级资本来满足。特定情况下，商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求

之上计提逆周期资本。逆周期资本要求为风险加权资产的0〜2.5%,由核心一级

资本来满足。

52、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（）。

A、账户实名

B、持股分散

C、规模控制

D、担保品收取

标准答案：D

知识点解析：《证券公司监督管理条例》以保护投资者利益和防范证券公司风险为

出发点，重点规定了证券经纪业务、证券自营业务、证券资产管理业务和融资融券

等主要业务的规则和风险控制措施。从账户实名、持股分散、规模控制等方面，对

证券公司自营业务进行了规定；从账户报备、风险揭示、信息披露、禁止保本保

底、对有关账户的交易行为实行实时监控等方面，对证券资产管理业务做了规定；

从账户开立、融资融券比例、担保品的收取、逐日盯市制度等方面，对融资融券业

务做了规定。

53、证券公司应当有（）名以卜在证券、114H任高级管理人员满2年的高级管理人员.

A、2

B、3

C、4

D、5

标准答案：B

知识点解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司应当有3名以上在证券业

担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

54、银行监管的非现场监督的审查对象是（）。

A、会计师事务所的审计报告

B、银行的合规性和风险性

C、银行的各种报告和统计报表

D、银行的治理情况

标准答案：C

知识点解析：银行监管的非现场监督包括审查和分析各种报告和统计报表。

55、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国银行机构的全部关联度，即全部关

联授信与资本净额之比，不应高于（）。

A、5%

B、10%

C、15%

D、50%

标准答案：D

知识点解析：根据《商业银行风险监管核心指标》，我国银行机构的全部关联度，

即全部关联授信与资本净额之比，不应高于50%。

56、在金本位制度下，汇率的决定基础是（）。

A、购买力平价

B、黄金输送点

C、铸币平价

D、利率平价

标准答案：C

知识点解析：在金本位制度下，汇率的决定基础是铸币平价，即一国货币的含金量

与另一国货币的含金量之比。

57、在下列项目中，应无人国际收支平衡表借方的是（）。

A、货物出口

B、外商投资企业所获利润再投资

C、外汇储备减少

D、对外提供无偿援助

标准答案：D

知识点解析：凡是导致外汇流出的计入借方，凡是导致外汇流入的计入贷方。选项

D”对外提供无偿援助”会导致外汇流出，因此应记入国际收支平衡表的借方。

58、国际收支均衡是指（）的收入和支出的均衡。

A、自主性交易

B、货币交易

C、经济交易

D、补偿性交易

标准答案：A

知识点解析：国际收支均衡是指自主性交易的收入和支出的均衡。

59、如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于（）的范畴。

A、外国债券

B、猛犬债券

C、武士债券

D、欧洲债券

标准答案：A

知识点解析：国际债券包括外国债券和欧洲债券。外国债券是指非居民在异国债券

市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。例如：中国政府在日本东京发行

的日元债券、日本公司在纽约发行的美元债券就属于外国债券。

60、一国居民可以在国际收支所有项目下，自由地将本国货币与外国货币兑换，则

该国实现了（）。

A、经常项目可兑换

B、资本项目可兑换

C、贸易项目可兑换

D、完全可兑换

标准答案：D

知识点解析：完全可兑爽是指一国货币的持有者可以在国际收支的所有项目下，自

由地将本国货币与外国货币相兑换。

二、多项选择题（本题共20题，每题1.0分，共20

分。）

61、构成金融市场的最基本要素有（）。

标准答案：A,B

知识点解析：尽管各国各地区金融市场的组织形式和发达程度都有所不同，但都包

含四个基本的构成要素，即：金融市场主体、金融市场客体、金融市场中介和金融

市场价格。金融市场的四个要素之间是相互联系、相互影响的。其中，金融市场主

体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。金融市

场中介和金融市场价格则是伴随金融市场交易产生的，它们也是金融市场中不可或

缺的构成要素，对促进金融市场的繁荣和发展具有重要意义。

62、资本资产定价理论认为，理性投资者应该追求（）。

标准答案：A,B,D

知识点解析：理性的投资者总是追求投资者效用的最大化，即在同等风险水平下的

收益最大化或是在同等收益水平下的风险最小化。

63、互联网金融的模式包括（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：互联网金融的模式有互联网支付、网络借贷、股权众筹融资、互联网

基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融。现金支付不属于互联网金

融的模式。

64、关于我国监管机构的描述，错误的有（）。

标准答案：B,D

知识点解析：国有重点金融机构监事会一般每年对国有重点金融机构定期检查两

次。选项B错误。中国银行业协会成立于2000年，中国财务公司协会成立于1994

年。选项D错误。

65、政策性金融机构的经营原则有（）。

标准答案：A,C,E

知识点解析：政策性金融的政策性和金融性的双重特征，决定了政策性金融机构具

有不同于商业性金融机沟的经营原则。政策性原则、安全性原则和保本微利原则是

政策性金融机构的三大经营原则。

66、以下关于缺口分析的描述，正确的有（）。

标准答案：A,C,E

知识点解析：利率敏感性缺U用于衡量一定时期内到期或需重新定价的资产与负债

之间的差额。正缺口，利率上升，对银行有利；利率下降，对银行不利。负缺口，

利率上升，对银行不利；利率下降，对银行有利。久期分析是商业银行衡量利率变

动对全行经济价值影响的一种方法。

67、投资银行与基金有密切的联系，可以作为基金的（）。

标准答案：B,D,E

知识点解析：投资银行与基金有着密切的联系。投资银行可以作为基金的发起人发

起和建立基金，也可作为基金的管理人管理基金，还可以作为基金的的承销人，帮

助基金发行人向投资者发售收益凭证。

68、对金融业实行分业监管体制的缺陷为（）。

标准答案：A,D.E

知识之解析「庙对于集中统一的监管体制，分业监管体制具有分工明确、不同监管

机构之间存在竞争性、监管效率高等优点。但同时也存在监管机构多，监管成本较

高、机构协调困难、容易出现重复交叉监管或监管真空问题等缺陷。

69、关于基金管理人，下列说法正确的有（）。

标准答案：A,B,C

知识点解析：选项D,基金管理人必须以投资者的利益为最高利益，严防利益冲突

与输送。选项E,基金管理人在整个基金运作中起着核心作用。

70、以下对信托当事人的描述，正确的有（）。

标准答案：A,B,C

知识点解析：受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。故选项D、

E错误。

71、在通货紧缩时期，中央银行可以采取的政策措施有（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：在公开市场卖出证券为通货膨胀时期中央银行可以采取的政策措施。

选项E错误。

72、以下属于完全套期保值效果的影响因素有（）。

标准答案：A,B,C

知识点解析：完全套期保值中，套期保值的效果会受到以下三个因素的影响：①

需要避险的资产与期货标的资产不完全一致；②套期保值者不能确切地知道未来

拟出售或购买资产的时间，因此不容易找到时间完全匹配的期货；③需要避险的

期限与避险工具的期限不一致。

73、巴塞尔协议DI内容涉及（）。

标准答案：A,B,D,E

知识点解析：2010年底，巴塞尔委员会正式公布了“巴塞尔协议DT,进一步强化

了银行资本充足率监管要求，提高了资本质量、一致性和透明度，加大了风险覆盖

范围，引入了杠杆率要求，建立了流动性标准，并成为国际金融监管领域的新基

准。

74、公开市场业务作为货币政策工具的主要缺点有（）。

标准答案：C,E

知识点解析：公开市场业务作为货币政策工具的主要缺点是时滞较长、干扰其实施

效果的因素多。优点是中央银行处于主动地位，同时作用也不像调节存款准备金那

样猛烈，可以起稳定证券市场的作用。

75、选择性货币政策工具包括（）。

标准答案：A,D

知识点解析：选择性货币政策工具包括证券市场信用控制、消费者信用控制、不动

产信用控制和优惠利率。

76、全面风险管理的企业目标维度包括（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：全面风险管理的架构包括三个维度，即企业目标、风险管理的要素以

及企业层级。其中，企业目标包括战略目标、经营目标、报告目标和合规目标等四

个目标。

77、金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有

效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的（）。

标准答案：C,D,E

知识点解析：金融监管属于管制的范畴。一般意义上的管制定义，是指金融监管机

构通过制定市场准入、风险监管和市场