金融年终总结范文（6篇）

金融年终总结范文（6篇）

金融年终总结范文篇1

横琴金融投资有限公司（简称横琴金投）在区党委和区管委会

大力支持和亲切关怀下正式成立运营。一年来，横琴金投紧紧围绕

区委、区管委会对公司的发展定位，不断完善公司治理体系，大力

推进人才队伍建设，严密构筑风险防控机制，科学开展业务布局，

各项工作实现艮好汁局。

一、工作情况

（一）推进公司治理规范化建设，运营体系逐步完善

一是完善了法人治理结构。严格按照现代企业管理模式规范运

行。设立董事会，负责重大事项决策。建立经营班子议事决策制度,

负责公司日常经营重要工作决策。制定了《公司董事会议事决策制

度》《公司经营班子议事决策制度》，确保公司经营决策科学化、

民主化和规范化。建立了监事会、党支部等机构，着力构建完善的

决策、监督机制。

二是完善了日常经营管理制度。综合行政方面，制订了《公文

管理办法》《办公资产管理制度》等；人事管理方面，制订了《薪

酬管理制度》《员工考勤管理制度》等；财务管理方面，制订了

《现金管理制度》《会计核算管理制度》等；完善了业务管理制度。

随着各项制度逐步建立完善，公司各项运营管理工作得以科学、规

范运行。

三是推进了行政办公规范化。完成了总公司和下属子公司注册、

证照办理、印章刻制等工作。安排了临时办公场所，配齐办公用品,

开展了一系列大宗物品、重大工程、中介赧务的招标采购工作，保

障公司正常运营。推进了新办公楼装修工作，年后可投入使用。完

善了行政办公流程，确保各项工作规范有序进行。

（二）推进招才引智工作，建设了高素质人才队伍

一是搭建高标准的领导班子。公司现有董事会成员3人，经营

班子4人，领导成员或者是有着丰富金融管理和研究经验的专业人

员，或者是有海外留学和工作经历的高端人才。

二是组建高标准人才团队。横琴金投把建设一支讲奉献、能战

斗员工队伍做为保障公司长远健康发展的核心。按照德才兼备用人

理念，面向海内外招才引智，引进一批高素质、成熟型专业人才。

公司现有员工中，大部分毕业于海内知名院校，100%拥有本科以上

学历、学士学位，其中博士占5沆硕士研究生占44%,海外留学人

员占27%,注册金融风险管理师占11沆

三是创造招人、留人、用人的良好环境。在推进规范化建设的

同时，公司着力加强对员工的人性化关怀力度。尊重员工首创精神,

鼓励员工在职责范围内勇于探索、创造性开展工作，开展“金点子”

意见建议征集工作，鼓励员工对公司的建设发展提出有建设性的'意

见和建议。鼓励员工学习培训，鼓励员工考证，提高员工专业素质。

（三）推进风险防控工作，构筑国有资本安全“防火墙”一是

建立科学的决策机制。在重大决策、重要人事任免、重大项目安排

和大额度资金运作方面，坚持集体决策制度，防止个人专断，保障

决策科学性。

二是设立多重资金安全“防火墙”。在重大投资决策上，实行

五级风险管理组织体系，确保投资风险在可控范围内。

三是审慎选择业务合作对象。重点与有实力、运作规范的国内

大型国有或股份制银行、大型券商以及国有金融投资公司合作，力

争尽快打开业务局面，防范经营风险，使员工业务能力得到快速提

高。

四是完善风控管理程序。公司内部设立了法律风控部，引进了

高级专业人才从事风控工作拥有2名注册金融风险管理师。制订了

《风控管理制度》，在尽职调查、投资决策、已投资项目、合同审

批与管理、资金风险控制等重要环节都有整套完善的风险控制作业

流程。

（四）服务横琴开发建设，产业培育实现良好开局

横琴金投自成立起，坚持把服务横琴开发建设，促进产业培育

作为公司的一项重中之重工作来抓。

一是筹备设立建粤金投横琴发展基金，全力支持横琴重大基础

设施项目和重大产业项目建设。

二是筹备设立粤澳发展基金，为入驻粤澳合作产业园区的澳门

企业在项目建设前期提供融资服务，支持澳门企业开展土地整理、

基础设施建设等。

三是筹备设立澳门青年创业投资基金，用于支持澳门青年在横

琴新区创业，重点投向具备原始创新、集成创新或消化吸收再创新

属性，且处于种子期、初创期、早中期的创新型企业。

四是办好横琴金融沙龙。邀请金融机构、新兴金融企业、有融

资需求的企业参加沙龙，为投融资各方搭建便捷高效对接平台。

（五）开展业务布局，重点项目进展顺利

一是推进了融资租赁项目。已完成架构搭建和团队建设工作，

高管、业务骨干已就位。下一步，金投租赁将按照规划部署，扎实

开展各项业务，力求在业务上迅速打开新局面C

二是推进了引导基金、股权投资、基建融资项目。全年对30多

个项目进行调研，对一批较为成熟的项目进行了立项。

三是推进了一批金融服务平台建设。与珠海金控联合设立横琴

国际知识产权交易中心。开展新三板横琴路演中心前期调研工作。

二、工作计划

横琴金投将抢抓横琴成功申报自贸区的大好机遇，用好用活横

琴金融创新政策，在横琴新区党委和管委会的正确领导下，以服务

横琴开发建设为主线，以资本保值增值为核心，以建立和完善现代

企业经营管理制度为保障措施，大力开展产业培育、对澳合作和金

融创新，强化人才队伍建设，强化风险防控机制，力求在业务上实

现较大突破。

（一）着力抓好产业培育。发挥服务横琴开发建设排头兵作用,

以撬动区内产业为己任，通过投融资方式助推区内产业发展。

（二）着力加强对澳合作。树立高度的政治使命感，把配合澳

门、服务澳门、支持澳门、优先澳门作为公司开展业务的基本遵循,

以投融资方式支持澳门企业在横琴做大做强，为推动澳门经济适度

多元化作出应有的贡献。

（三）着力开展金融创新。用好用活国家赋予横琴金融创新的

各项政策，大力发展融资租赁、商业保理、股权投资等新兴金融业

态，加强与港澳金融机构合作，深入开展跨境金融业务，通过自身

的发展壮大，带动各类金融企业在横琴集聚发展，为横琴开发建设

提供优良的金融环境。

（四）着力做大公司主业。坚持把服务横琴开发建设作为公司

发展的崇高使命和立身之本，在保障国有资本安全可控的前提下，

不守摊子、吃老本，开展稳健经营，力图在业务增量上有所作为,

进一步做大业务的盘子，从而更好地服务横琴开发国家战略。

金融年终总结范文篇2

金融业20_年度工作总结日历已然翻过，20_年已经到来，

回首这1年的工作，每个柜员有自己的收获，现将全年工作汇报如

下：在这一年中，我有以下三点深刻的体会：一是服务：任何工作

都强调一个服务，诚信待人，从心底的微笑，才是真正的服务。下

塘分理处是个温馨的大家庭，大家团结友爱、互相帮助，大家每天

微笑待客，也微笑对待身边的同事。作为老柜员，我觉得很重要的

一点就是任何坏心情都不能带到工作当中。二是业务知识，全球经

济变化很快，同样银行的业务标准也在日新月异，每天都要关注改

革更新，不仅要巩固以前的知识，也要适应变化，跟紧银行业务的

发展。要把每个知识落到实处，不能凭自己想象或者道听途说，任

何事情都要讲求一个根据，办事也要做到细心。三是营销，随着银

行业竞争的加剧，营销显得尤为重要，我们要紧跟行业的转型，紧

跟银行发展方向的变化，为银行服务。这就需要学习营销技巧，与

产品的学习。同时也要兼顾业务与服务，如果一味的营销，而不顾

业务规范与办事效率，是不可取的，所以综合柜员就是要学会服务、

业务、营销这三方面的融洽的结合。不能顾此失彼，必须做到融会

贯通，才能做好这份工作。安全保卫方面，我认真听取领导意见，

严守安全保卫制度，从无出现脱岗离岗现象。

过去的一年有进步也存在着不足，新的一年里我为自己制定了

新的目标，那就是要加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状

态来迎接新时期的挑战。

金融年终总结范文篇3

各位领导，同志们：

根据会议安排，我就一县20—年金融工作情况及20—年金融工

作主要安排作一简要汇报。不妥之处，恳请批评指正。

我办在县委、县政府的正确领导下，紧紧围绕“工业强县、产

业富民”的主战略，按照“总量适度、节奏平稳、结构改善、风险

防范”的总要求，积极创新工作思路、优化信贷结构、强化协调服

务，加大金融对县域经济的支持力度。金融工作有序开展，全县金

融业保持健康快速发展态势。

一、20_年金融工作目标完成情况

（一）新增贷款完成情况

截至12月末，我县金融机构各项存款余额为126.48亿元，比

年初增加22.05亿元，增幅21.11%。各项贷款余额40.97亿元，比

年初增加6.21亿元，增幅17.98%。完成市上下达新增贷款8.5亿

元目标任务的73.06%o

（二）融资性担保公司担保任务完成情况

全县—家担保公司已提供企业贷款担保或个人贷款担保378笔,

担保额9900万元。—县—融资担保有限公司为国有控股，注册资本

金3000万元，与县信用联社合作民

生类贷款担保业务，担保放大倍数为3倍，提供民生贷款担保

198笔共736万元;与县工行合作企业贷款担保业务，担保放大倍数

为3倍，目前已提供企业贷款担保5笔共1340万元。总共实现担保

20_万元，完成县下达融资担保贷款5000万元目标任务的41.52%O

（三）保险公司保费收入及理赔情况

全县实现保费攻入1.90亿元，去年同期收入1.76亿元，同比

增长7.95%；其中：人寿保险公司保费收入1.46亿元，去年同期收

入1.42亿元，同比增长2.81%；财产保险公司保费收入0.44亿元，

去年同期收入0.34亿元，同比增长29.11虬赔付保险金（含满期给

付）0.49亿元，去年同期赔付0.50亿元，同比下降2.00虬

二、20_年工作安排

坚持以科学发展为指导，贯彻落实中央经济工作会议关于维绩

实行积极财政政策和稳健货币政策的精神，紧围绕“—建设年”，

进一步加强银企深度合作，积极创建金融生态示范县，加大金融改

革开放力度，推进金融产品和服务创新;加大信贷投放力度，为促进

全县经济更好更快发展提供有力的金融支撑。

20_年全市银行业金融机构全年新增贷款45亿元、力争50亿

元，我县金融机构全年新增贷款8亿元，力争8.8亿元;保险业实现

保费收入1.7亿元;发展一家小额贷款公司和一家村镇银行;力争完

成省级金融生态示范县的创建;探索启动农村商业银行组建工作。

（一）加强信用环境建设。进一步加强社会信用体系建设，充分

发挥政府在优化金融环境中的指导作用，严厉打击逃费金融债行为,

防范和化解金融风险，保障金融机构的合法权益，确保在年底前省

级金融生态示范县创建成功，信用联社完成“全省现代金融企业”

创建工作，共同打造金融生态环境。

（二）加大信贷投放力度。银行业金融机构要认真落实信贷目标

分解任务，围绕全县基础设施建设、产业建设和民生工程，加大信

贷信贷支持力度，既要对中小企业进行扶持，同时也要积极争取政

策，加大对重点项目、重点区域的支持力度。

（三）做实做强融资平台。一是做实企业。参照其他县市实际操

作模式，划转存量土地，可将国有存量土地从储备中心划转国资办,

由国资办分别注入各国有企业，仅限于融资使用。划转经营性国有

资产，整合国有资产，切块后分别注入各国有企业；二是包装项目。

各投资公司聘请专业团队，量身包装融资项目，做好可行性研究，

认真测算项目投资成本及收益，提高国有企业市场化运作水平，妥

善经营，提高偿还债务的能力；三是重奖激励。今年对融资国有企业

和银行实行重奖激励，在完成年初计划目标前提下，按融资金额的

1%。奖励企业和银行，对支持融资的部门给予领导班子奖励。充分发

挥现有融资平台的作用，整合存量国有资产资源，提高融资平台的

承载能力和对外融资能力，力争全年完成4亿元融资任务。

（四）加大金融创新力度。金融机构要强化产品创新能力、优质

服务能力，科技支撑力度，切实提高金融支持任务发展和为民排忧

解难的覆盖面，着力推进金融创新，探索农村土地承包经营权、集

体建设用地使用权、农村房屋产权抵押贷款，多元化解决中小企业

和个人融资需求。力争全年金融创新产品5类，完成1户村镇银行

和1户小额贷款公司的筹建工作。

（五）加大政策支持力度。继续设立金融业发展专项资金，建议

县财政在去年安排的基础上，今年增加一到数家的资金，用于金融

机构支持地方经济发展奖励和金融生态环境打造。同时，完善金融

综合目标考核办法，突出考核重点，既注重投放总量，更注重信贷

投放结构和投放时间，实行政府性存款（县财政和部门统一管理和存

放的资金）与新增信贷挂钩的力度，充分激发和调动金融机构支持地

方经济发展的积极性。

金融年终总结范文篇4

一、工作总结

年，我们按照市委总体思路，保持专注发展战略定力，以经济证

券化行动为重要抓手，加快完善多层次资本市场体系，全面实施金

融创新改革，着力优化金融生态环境，全面推进西部金融中心建设，

全年实现金融业增加值亿元，同比增长占地区生产总值比

重达._虬_年中国（_）综合开发研究院发布的第八期中国金融中心

指数（CDICFCI）显示，—金融中心综合竞争力排名中西部第一、全

国第五。

（一）促进金融与实体经济深层次融合发展

1.健全金融组织体系。一是金融机构加快聚集。截至一年—月末,

全市共有各类金融机构、准金融机构—余家。其中，全市共有银行业

金融机构家（其中，外资银行家）、保险机构家（外资保险机构

家）、证券期货经营机构家，小额贷款公司家（外资小贷.家）、融

资性担保公司家（外资融资性担保公司一家）、第三方支付机构家、

融资租赁及典当等类金融机构家。二是金融后台与服务外包机构形

成聚集态势。目前，全市有大型金融后台服务机构家、中小型后_心

—余家，独立的第三方金融服务外包企业—余家。

场功能。一是信贷市场发展平稳。截至一年一月末，全市

辖内金融机构本外币存款余额—.万亿元，司比增长其中，人

民币存款余额_.万亿元，同比增长全市辖内金融机构本外币

贷款余额一万亿元，同比增长._虬其中，人民币贷款余额万亿

元，同比增长二是全市保险业快速发展。截至—年—月末，实

现保费收入亿元，同比增长._虬三是资本市场融资趋势向好。截

至一年一月末，资本市场累计实现融资.亿元，全市累计证券交易额

为万亿元。

3.提高金融国际化程度。一是积极发展结算金融。全市跨国公

司总部外汇资金集中运营改革试点企业已达一家，开展跨境人民币结

算业务的银行机构达家，结算国家和地区达家。截至—年—月，我市

跨境人民币结算规模达._亿元。二是鼓励金融机构支持企业走出去。

目前，国开行省分行服务—企业一带一路项目融资金额超过亿美元；

进出口银行省分行积极支持一带一路项目贷款余额亿元，覆盖巴基

斯坦、格鲁吉亚等一个国家和地区；工行省分行营业部大力拓展出

口买卖方信贷、订单融资等创新业务，为我市中铁系、东电、富士

康、川航等企业发放出口信贷及流动资金等贷款。

（二）加快完善多层次资本市场体系

1.加快优质企业上市步伐。一是完善上市资源后备库，打造上

市拟融资企业的蓄水池，目前入库企业超过家。二是深化与沪深证

券交易所、全国股转系统、新加坡交易所、港交所沟通联系，推进

优质企业上市。截至一年一月末，全市A股上市公司新增一家，总数

达家，位居副省级城市第四、中西部第一；新三板挂牌企业新增家，

总数达家，位居副省级城市第五、中西部第一。同时，积极协调推

动青羊区聚能燃气、武侯区唐源电气在主板上市，相关工作已取得

重大进展。

2.大力推进直接债务融资。一是建立债券融资后备企业库。对

全市各类企业债券融资相关工作进行全面摸底，进一步壮大全市债

券融资企业梯队。二是开展债券融资培训。举力;市企业—证券交易

所债券融资与资产证券化培训班，组织家市属国有企业、—余家区

属国有企业和民营企业代表赴深交所，就公司债券审核发行流程、

资产证券化创新融资工具申报流程及要点等进行培训。三是积极推

动企业开展债券融资。争取全国银行间市场交易商协会、发改部门

支持，组织证券公司、评级机构等参与，研究推动债券融资专项行

动计划。

3.加快基金业发展。一是会同前海金控，发起设立国内首个跨

城市合作政府投资基金总规模亿元的—前海产业投资基金（母基金），

预计带动设立子基金超过亿元，主要投向我市城市建设、产业发展、

创新创业等领域。二是深度参与一带一路发展战略，协助推动市政

府与中俄投资基金联合发起设立——带一路产业投资基金、航天科技

基金等。三是_年_月，启动建设创新资本集聚区中国天府国际基金

小镇，目前已吸引纪源资本等—余家国内外知名风险投资机构入驻。

4.促进要素市场健康发展。一是加强要素市场监管。按照市政

府部署安排，对辖内要素市场进行了摸排检查，目前我市有包括西

南联合产权交易所、.农村产权交易所、_（川藏）股权交易中心、

天府商品交易所等家地方要素市场，总体经营依法合规，各项业务

有序开展。二是促进要素市场创新发展。目前，我们以发展绿色金

融为着力点，积极推动.联合环境交易所开展碳排放权交易试点，碳

排放权相关交易产品已正式上线。按照成熟一批建设一批的原则，

推动—市农村产权交易服务平台体系在各区（市）县设立农交所分

（子）公司。支持_（川藏）股权交易中心开展股权质押融资试点，

与工商部门建立股权质押网络登记机制。

（三）着力推进金融改革创新

1.深化农村金融改革。一是在—年获批全国农村金融改革创新试

点基础上，积极引导金融机构向农村延伸网点，发展多种形式的新

型农村金融服务机构，实现农村地区支付结算全覆盖。二是加快推

进农村产权抵押融资，盘活农村土地资源，截至一年一月末，全市农

村产权抵押融资累计达到.一亿元。

2.加快移动电子金融试点。以获批全国移动电子金融试点城市

为契机，加快实现移动金融IC卡在交通、商业、便民缴费、餐饮、

旅游等多个领域应用，试点成效显著。目前，全市已有家试点银行

实现与全国移动金融安全可信公共服务平台对接，累计发放各类移

动金融卡片万张C

3.促进科技金融创新发展。一是完善省、市、区三级科技金融

服务机构，形成以天使投资、创业投资、债权融资等多种方式相结

合的投融资服务格局。高新区盈创动力牵头承建科技部的科技金融

综合服务平台及应用示范项目，现已吸引家国内外知名银行等金融

机构入驻，与一余家投融资机构建立战略合作关系，成为一科技金融

结合试点工作的重要载体。二是以大众创业万众创新发展战略为指

引，支持一金融城公司建设全国首个以金融产业为主题的'众创空间

金融梦工厂，_年_月正式投入运营；同时，—金融城公司与—云联合

打造全国首个云上金融大数据平台乐活金融城，目前已落户金融梦

工场众创空间。三是促进科技金融机构创新发展，—银行科技支行、

建设银行科技支行、锦泓科技小贷等一批科技型、创新型金融机构

先后设立，为我市产业发展、创新创业提供多样化金融服务。

(四)优化金融生态环境

1.加强西部金融中心宣传。一是为站在建设国家中心城市的新

起点上，扩大.金融业的影响力、辐射力，.年我市举办了首届西部

金融中心论坛、新金融高峰论坛、中国(_)一带一路资本创新论坛、

_创新创业金融论坛、中国—全球创新创业交易会股权投资交易会等

系列论坛活动，邀请国内外专家学者、业界精英共商西部金融中心

建设，累计参会人次超过—余人。二是联合—综研院，积极推动一西部

金融中心加入伦敦全球金融中心指数(GFCI)体系，以此加快吸引

集聚国际金融资源，提升—西部金融中心的话语权、定价权和国际知

名度。

2.强化金融风险防范。一是加强处非工作。进一步健全市处非

工作组织领导，优化处非办人员配置，在市金融办增设金融风险防

范处，积极应对我市非法集资类案件高发的复杂局面，全力做好案

件处置和维稳工作，坚决守住不发生系统性、区域性风险和保障重

要党政机关、重要场所正常秩序这两条底线。截至一年—月末，市处

非办接待来访群众—余批次，—余人次。二是加强金融监管。会同人

民银行、工商等部门，通过大数据非现场监管系统和现场检查，对

辖内融资性担保公司和小额贷款公司进行日常监管，对检查存在的

问题限期整改并上报省金融办。同时针对市属国有融资性担保公司

代偿困难、流动性紧张等问题，积极协调银行机构给予市属国有融

资性担保公司流动性支持，支持中小企业发展。

3.加强信用体系建设。鼓励征信机构加快发展，推动融资性担

保公司、小额贷款公司接入人行征信系统，严惩失信行为，为行业

发展营造良好的市场环境。目前，已有家小贷公司接入人行征信系

统，另有一家小贷公司和家融资性担保公司征信接入正积极推进中。

二、主要工作

一年，我们将紧紧围绕市委五聚焦、两深化、一加强总体部署，

以建设国家中心城市为统揽，积极探索用世界眼光、战略思维绘制_

金融发展蓝图，锐意进取、真抓实干，实现金融业创新发展、绿色

发展、又好又快发展。

（一）加快发展资本市场。一是健全完善拟上市挂牌企业后备

资源库，提升与境内外证券交易市场的战略合作，推动优质企业上

市，力争到_年底，上市公司新增一家、新三板挂牌企业新增家。二

是推动国有企业、上市公司、中小企业发行企业债、公司债、中期

票据、中小企业集合票据等直接债务融资工具，打造债券市场的一板

块。三是加快推动设立.前海产业投资基金群，围绕城市建设、产业

发展和创新创业发起设立子基金，推动产业资本和金融资本融合发

展。四是建立完善股权投资基金政策体系，深入推进天府国际基金

小镇建设，引导国内外知名股权投资机构集聚发展。_年力争全市直

接融资额超过亿元C

（二）完善金融组织体系。完善法人金融组织体系。一是大力

推动法人金融机构落户」支持唯品会消费金融公司、广汇汽车金融

公司、京东互联网财险公司、长青健康保险公司在蓉落户。二是积

极争取设立公募基金、市级再担保、科技小贷、互联网小贷等新兴

地方金融机构。

（三）推进金融改革创新。一是继续推进农村金融改革试点，

增强农村金融市场功能，力争农村产权抵押融资规模取得新突破。

二是加快推进科技金融创新，持续推动与中国银联、汇付天下项目

合作，大力发展第三方支付、移动支付等金融创新业务；支持—金融

城公司与清华大学清控科创共同打造金融梦工场众创品牌，合作开

展品牌推介、运营管理；完善乐活金融城大数据综合服务平台运营

管理，提升运营效能，增强—金融大数据产业辐射力和影响力，助力

传统金融转型升级C三是加快推进绿色金融，探索发展绿色信贷、

绿色保险、绿色基金，支持金融机构研发各类碳金融产品，发展多

样化环境权益融资工具。

（四）探索自贸区金融试点。争取金融监管部门支持，积极推

动跨境投融资便利化、探索开展跨境人民币结算、推动一带一路金

融合作创新，推动健全外债宏观审慎管理制度、开展跨境人民币借

款、设立人民币国际投贷基金、推进设立跨境电子商务结算中心，

建立自贸区与西部金融中心建设的联动机制，探索具有内陆特色的

自贸区金融改革经验和路径。

（五）优化金融生态环境。一是加强处非工作，充实完善处非

领导小组职能职责，加强人员配备，全面做好全市非法集资工作的

统筹协调，坚决守住不发生系统性、区域性风险和保障重要党政机

关、重要场所正常秩序这两条底线。二是完善金融监管，借助大数

据系统和第三方中介机构，加强对融资性担保公司和小额贷款公司

的现场监管和非现场监管，全面提升金融监管科学性和准确性，有

效防范化解区域金融风险。三是增强对外宣传，通过举办金融论坛、

金融展会、金融讲座等活动，邀请国内外知名媒体、专家学者、业

界翘楚来蓉谋划一金融业发展，提升.西部金融中心的影响力、辐射

力。

金融年终总结范文篇5

一年以来，我办紧紧围绕市委市政府的决策部署，全面实施融资

畅通工程，积极推动金融服务实体，不断深化金融改革创新，切实

抓好金融风险防控，有力支撑全市经济走稳向好。执法监管信用应

用场景获全省信用数字化改革十大示范案例，贷款不良率创七年来

新低。现将有关工作情况汇报如下。

一、一年工作总结

1.以数字化改革为牵引，加快提升数治能力。一是推进政策性

担保数字化改革，上线数字化系统农信办，落地总对总批量化业务-

小微保，统筹完善配套机制，—月改革落地以来新增担保一户、亿，

目前政策性担保余额亿，支小支农占比.％。二是创新金融数字化

产品，积极探索显化贸易单据金融属性，通过数字化改革让贸易单

据成为信息共享的金融资源，破解小微企业融资难题。基于订单、

运单、仓单等推出货款宝海运贷铁路运单贷等数字化融资产品，累

计投放•一亿元，全年小微、民企分别较年初新增亿元、一亿元，增

速达._%、_%O三是深化信用数字化改革，健全数字监管闭环管理机

制，覆盖—个部门_项监管事项，该场景获评全省信用数字化改革应

用场景十大示范案例。争取并落地信用+商圈治理信用+快递行业管

理个体工商户信用体系建设等省级试点，完成Chinagoods平台和省

金综服数字链接。

以共同富裕为目标，不断强化金融供给。一是强化信贷供给，

紧紧围绕全市重点工程、重大项目，组织金融机构加快投放，推动

银行积极争取省行资源，为光电光伏、绿色动力等一大新兴产业给予

专项信贷支持，累计为一个重点项目新增授信亿元。二是强化资本

供给，组织浙股交、券商等开展上市沙龙、培训等活动场，不断夯

实上市梯队、完善服务体系。今年新增股份制公司家、上市挂牌企

业家，真爱美家在深交所主板上市，实现首发募资亿元，蓝字数

码、华鸿画家居报省证监局上市辅导。三是强化要素供给，获批监

管新规出台后全省首块商业保理牌照，为数字供应链金融创新应用

提供支撑，进一步赋能市场商户和小微企业；积极争取数字人民币

试点，谋划国际商贸城、数字综保区、平台等数字人民币应用场景,

目前试点方案已由省政府报国务院，由国务院批转人总行。

.以自贸区改革为引擎，深入挖掘发展新动能。一是聚焦秒汇兑,

推动跨境电商等新业态电子单据结汇改革，全国率先形成了覆盖个

体户、外国人、小微企业、跨境电商等全主体数字化结汇体系，今

年累计办理线上结算业务万笔.一亿美元。二是聚焦人民币国际化,

推广电子单证审核、事后审查等跨境人民币便利化举措，跨境人民

币结算达亿元，同比增长增速全省第一。三是聚焦外国人居民

待遇，全国首创外籍商友银行卡，为万在义外商提供移动支付、

外汇结算、投资理财、公共交通、就医挂号等一卡式金融服务，累

计已发放外籍商友银行卡.余张，发放贷款一万元。

4.以地方安全为底线，金融风险攻坚实现转段。一是紧盯两链

风险，打赢这一轮金融风险攻坚战的收官之战，全年累计接洽企业

家次，稳定金额亿元，稳住博尼、森宇等一批重点企业，不良率

降至一虬创一年来新低，实现了从化风险保稳定到防风险促发展的

转变。二是紧盯重点领域，开展私募基金、车贷担保机构、—公司、

民间资本机构等八大专项排查整治行动，累计摸排类金融机构_余家,

对风险企业开展一企一策分类处置，完成整治家。三是紧盯非法金

融活动，强化部门联动，加大打击力度，开展晟大网络、丰德百旺、

优享汽车等重点机构联合检查—次，新立非法集资案件起，涉案金

额亿元。

二、一年工作计划

（一）加大金融支持实体力度。一是抓好发展指标攻坚，按照％

的存贷款增长目标，明确各银行任务挂图作战，按季度组织银行开

展攻坚，褒奖先进鞭策落后。完善考核激励机制，增加财政存款考

核中税收、存贷款等发展指标比重，充分调动银行积极性。二是继

续抓住重大项目投放，迭代升级项目融资对接机制，对新建重点项

目、招商引资项目投放实行数字化管理，力争全年服务项目资金亿

以上。三是实施上市增十行动，按照国企上市一批、民企上市一批、

招商引资一批、并购重组一批的.思路，搭建上市平台、整合上市资

源，重点做好北交所科创板创业板拟上市企业挖掘培育工作。

（二）抓好金融数字化改革。一是探索构建金融大脑，以数字

化手段群面推进金融监管服务体系改革，提升风险预测能力，强化

资源高效配置。二是推进政策性担保数字化改革，落地批量化业务

模式、构建智能化风控体系、实施数字化保后管理、完善系统配套

机制，实现担保余额亿以上，支小支农业务占比达到%以上。三是抓

好数字金融服务创新，针对不同主体、不司阶段的融资需求，推广

应用货款宝海运贷铁路运单贷等三单融资产品，积极探索数字工厂、

数字园区等供应链金融创新，全年新增数字普惠业务亿以上。

（三）强化共同富裕金融供给。一是推动政银共富合作，以共

同富裕为切入口推动新一轮金融发展，谋划产业升级、乡村振兴、

普惠小微等系列共同富裕政银合作项目，邀请省级机构召开专场对

接活动，推动金融机构向上争取共同富裕专项额度、试点、机构、

产品。二是加大乡村振兴支持，健全农村金融服务组织体系，深化

农民住房财产权抵押贷款、农村土地承包经营权、村股份经济合作

社股权抵贷款应用，推进政策性险种和特色农业险种等保险产品创

新，全年新增涉农贷款亿以上。

（四）深化资金自由改革。一是推动贸易外汇改革，主动接轨

国际金融规则，推动贸易与金融融合发展，创新结算新规则，打造

符合贸易发展新业态相适应的跨境结算体系。争取数字人民币试点、

本外币合一银行结算账户体系试点，形成适应—大众贸易的账户管

理和货币兑换体系c二是深化跨境投融资服务，建立一站式投融资

服务，推动境外合格投资人（QFLP）、跨境资金集中运营业务落地。

加强境内外银行机构合作，创新开展离岸业务。积极发展服务于综

合保税区、保税物流中心（B型）发展的离岸金融市场业务。

（五）加强金融风险防控。一是坚持完善联防联控体系，深化

府院联动、政银协同等工作机制，延续之前风险化解中金融十条法

院十条等管用的做法；推动帮扶市场化转型，帮扶重心从抓银企协

调改为抓投诉处理，对非重点企业、一般性问题以银企自行协商为

主，逐步退出帮扶c二是强化天罗地网+镇街网格化防控机制，增强

对新业务模式风险甄别能力，做好p_p网贷风险后续处置。改组民

融中心，探索私募、股权投资等新业务模式。统筹发展地方金融组

织，推动小贷、典当、担保等机构加快新旧交替，扶优汰劣。

金融年终总结范文篇6

今年以来，—市分行以科学发展观为指导，以“业务行为规范

年”和“案件防控攻坚年”活动为契机，紧紧围绕改革、发展、稳

定大局，认真贯彻落实省、—银行工作会议、全市经济工作会议、

财税金融工作会议精神，以企业转型为突破，以拓展市场为中心，

以提升效益为目标，以能力建设为重点，全行上下精诚团结、锐意

进取、攻坚克难、改革创新，在深化改革、加速转型、业务经营、

风险防控、强化管理、改善服务、壮大企业实力和构建和谐企业等

方面都取得了一定成绩。现将20_年工作情况暨20_年工作思路汇

报如下：

一、20—年工作情况

（一）、以企业转型为突破，各项业务发展态势良好

1、传统业务持续增长

20_年，我行上下以经营工作为重点，积极拓展市场，努力做

大规模，紧抓储蓄、汇兑、绿卡等传统业务发展，均取得了较好成

果。截止10月底，全市自营网点储蓄余额累计达到.84万元，累计

净增23674.9万元，完成全年计划的147.97%；活期比例达到43.17%,

较年初提高了2.97%,活期新增余额占比达到57.18%。累计发放绿

卡35229张，完成全年计划的93%,卡户总余额达到47960万元，

卡均余额达到2687.27元。汇兑业务累计收汇笔，收汇金额

33641.55万元，实现汇兑收入124.35万元，完成全年计划的

99.48%O

2、资产业务稳步增长

我行在大力发展传统业务的基础上，积极推动资产业务发展，

通过扩大开办网点、开展全方位持续性的营销宣传，制定切实可行

的工作流程和完善的激励机制，加强业务监控和指导，加大催收力

度等举措，资产业务得以稳步发展。截至10月底，全行小额贷款业

务累计发放2715笔，金额17827万元，完成省行计划的74.3%；个

人商务贷款累计发放98笔，金额3630万元，完成省行计划的

51.9%；二手房贷款累计发放89笔，金额2064.3万元，完成省行计

划的344%；小额贷款累计发放191笔，金额2160.22万元，完成市

行计划的86%。全行逾期率为1.21%,金额为255.27万元；不良率为

1.14%,金额为241.63万元。

3、公司业务发展走出低谷

今年年初，我行公司业务垒大户弊端凸显，因个别客户用款需

求以及各级支行对新客户挖掘不及时，不能有效弥补所缺余额，导

致公司存款余额急剧下滑。为了突破困境，我行针对公司业务发展

现状，重新修订出台了公司业务激励办法，适时召开业务发展推进

会，营造了全行发展公司业务的良好氛围，从5月开始，公司业务

稳步回升，截止10月底，公司业务累计开户389户，账户余额为

8.5亿元，日均余额达到5.1亿元。

4、大理财业务发展增幅明显

今年以来，通过开展理财业务竞赛活动，加强业务督导和强化

培训等措施，理财业务得到快速发展。截至10月底，个人理财销售

20779万元，完成全年计划的129.9%；公司理财销售4.6亿；保费完

成5257.2万元，完成全年计划的131.4%。

（二）、多措并举，为各项业务健康发展营造良好氛围

1、加大宣传力度，营造良好的发展氛围为了不断扩大邮储银行

社会影响，我行始终将宣传工作方针突出位置。在全市范围内开展

了多层次、多角度、全方位、立体式的宣传，通过宣传，使邮储银

行知名度及各项业务深入人心，达到了家喻户晓的目的。

一是坚持“根植百姓、服务大众”的经营理念，针对农民朋友

对邮储银行各项业务及服务不太了解的状况，积极开展“送金融知

识下乡”活动，将“农户小额贷款”、“小额账户管理费收取指

南”、”—银行绿卡使用指南”以及适合农民朋友的金融知识和产

品系统性地推荐给农民朋友，从而提高了农民对邮政金融知识的了

解，并充分享受邮储银行提供的现代化金融服务。

二是以营造浓厚市场氛围为目的，在繁华商业街路段的楼宇投

放信贷广告宣传、在市内主要路段投放跨路广告、在高速路投放擎

天柱广告以及在网点放置各项业务宣传资料，全方位引导客户了解

并使用邮储银行的产品。

三是积极响应人行统一开展的全国征信知识宣传活动，立足

“拓展宣传深度与广度，营造社会诚信环境”的宣传目标，紧扣

“珍爱信用记录，维护信用权益”宣传主题，在全市范围内开展征

信宣传活动，进一步提高了市民的诚信意识，推动了朔州地区形成

重诺守信的良好信用文化，促进了地方信用环境建设。

四是贯彻省行及银监部门宣传公众教育日活动精神，以“普及

金融知识”为己任，积极承担公众教育责任，深入推进银行业公众

教育活动，扛好金融宣传、知识普及的大旗，为朔州市经济繁荣、

社会进步再添辉煌！

2、加大培训力度，全面提升人员业务素质

今年以来，我行在积极参加总行、省行组织的各项教育培训活

动、网上自学课程、各项银行业从业资格考试以及在职大专学历培

养的同时，针对业务知识不断更新的现状，实施了较为系统的‘教育

培训工作。

一是按照《—市分行各级支行日常培训学习制度》要求，对全

行员工实施了分工种、分阶段、全方位的学习培训，各专业部门还

在新业务开办初期组织相关人员进行业务知识和操作技能培训，并

针对重点业务进行二次强化培训，培训后用考试来检查学员的学习

成果；通过培训、考试、实践、再培训的方法，逐步提升了各单位人

员业务素质。截止10月底，全行累计培训62次，培训人次1850人

次，培训覆盖面达到100%。

二是新聘人员通过采取跟班学习、业务调换学习、经验介绍等

方式方法，快速、全面地了解掌握了邮储银行相关业务知识和相关

技能，岗前培训及岗前见习率达100%,使新员工快速地融入了企业

发展过程中。

三是为了提高信贷从业人员合规经营意识，促进业务健康稳定

发展，我行通过张贴标语、电子屏、展板等方式对社会开展各种渠

道的宣教，在全行成立了学习竞赛活动领导组，通过层层组织、督

促，促进了全行员工尽快领会，营造了学习“三法一指引”的浓厚

氛围，并在朔州银监分局组织的全市金融系统“三新杯”贷款新规

知识竞赛活动中荣获了三等奖。

3、优化考核重点，促进各项业务健康发展

我行在上半年针对各项业务发展的实际情况，制定了《—银行

—市分行20_年绩效工资及一季度经营管理分配方案》，将净增余

额、绿卡、商易通等八项主要业务发展指标计划进行了分解下达，

并制定了业务发展单项奖励办法、绩效考核办法，实行储蓄、中间

业务以万元工资含量考核的激励模式，充分调动了各级支行发展业

务的积极性。三季度，为圆满完成收支计划并结合我行实际情况，

重新修订出台了《—市分行20_年下半年绩效工资考核办法》。同

时为了将我行的各项业务上规模，我行积极筹备，制定竞赛活动方

案，明确奖励政策，有效的推动了各项业务的健康发展。四季度，

我行结合省行业务发展竞赛活动方案，制定了《四季度重点业务发

展的竞赛活动方案》和《跨年度专项营销活动的通知》，方案对各

项业务均进行了细分，体现奖罚分明的发展政策，全面激发和调动

了广大员工发展业务的积极性，进一步加大了考核激励力度，为全

面完成全年经营目标提供了强有力的支撑。

（三）、加强风险管控，资金安全管理得以增强

1、组建机构、明确职责，为风险内控工作有效开展提供保障

为了加强全行风险内控工作，全面构筑风险防范屏障，有效预

防和化解金融资金风险，根据风险合规、审计组织设置有关要求，

我行于3月份上报了实施方案并获批复。市行领导经过充分酝酿、

合理配置，撤销了风险合规审计部，新建了风险合规部与审计部，

并在审计部内设审计一室和审计二室，同时明确了各机构岗位职责,

为全行风险内控工作的有效开展提供了组织保障。

2、加强制度建设，风险合规工作有效开展

随着全行业务品种的增多及各类新业务的不断推出，风险合规

工作日益重要，为有效防范案件风险，全行开展了以“人人知制度,

人人知流程”为目标，以“按章操作，规范行为”为主题，以开展

“业务行为规范年”活动为契机的风险合规系列运动。

一是明确了风险合规工作的职责，并在各部室、各级支行均确

定一名风险合规信息联络员，派驻了接受总行培训的第一批风险经

理五名，完善了风险管理网络，建立了纵横贯通的风险管理组织体

系。

二是建立了风险识别和报告管理流程。通过制定《中国_银行一

市分行风险报告制度的通知》、《中国_银行—市分行全面、信用、

市场、操作、合规等五类风险管理报告格式指导意见的通知》等制

度，进一步规范了风险管理流程体系、制度体系以及各类风险报告

的程序和方法，明确了风险管理的报告潞径。

三是通过“业务行为规范年”活动，引导业务部门定期对业务

开展情况进行自我评估，建立业务运行问题库，寻找业务流程风险

点，通过制度流程改进加强控制，从而控制业务风险，保证业务健

康发展。

3、标本兼治，防治结合，审计工作扎实推进

我行审计工作在省分行的正确领导和大力支持下，较好地完成

T全年各项审计稽查工作任务。一是按照我行审计稽查工作计划和

20_年审计稽查工作要点，定期、不定期对全市分支机构内控管理

和各项经营活动实施监督检查，对全市6个县（区）37个网点的现金、

重要凭证、大额交易、特殊交易组织了六次全覆盖重点检查，对前

后台所有生产、管理岗位履职情况进行了四次系统全面的综合检查，

在网点按季对网点达标升级自验的基础上，对全市所有网点进行了

达标升级初验、复验，同时按照省行安排先后组织了“信用卡”、

“公司业务”、“反洗钱”、“重要单证安全”、”占用业务资金”

等专项检查。

4、加强安全保卫工作，安全防范能力得以提高

我行安全保卫工作以开展“案件防控攻坚年”活动为契机，始

终坚持“预防为主，防治结合”的工作方针，以防抢、防盗、防诈

骗、防火灾为主要内容，认真开展了各项安全工作。

一是积极与省行及—市公安局进行沟通并获得支持，成功组建

了—银行—市分行护卫中队，并与新聘保安签订了劳动合同，结合

实际修订完善了保安人员考核办法，通过制度的约束，使保安工作

有章可循。

二是对全体保安人员开展了专题急训，军训内容主要围绕体能

训练、体型训练、日常工作进行，有效地提高保安队伍的综合素质。

三是将辖内支行安全防范设施进行了更新与维护，各类安全设

施正常运行率达98帑以上，个别报警器存在误报现象的原因为装置

灵敏度高。

四是加强督促检查力度，今年对辖内支行安全检查开展共计7

次，下发整改通知书11份，各单位都能够及时整改存在的安全隐患。

5、增强资产保全意识，信贷资产质量稳步提高

随着我行信贷业务的不断扩大，两率的不断上升，资产保全工

作日益重要。在今年1月份，经省行同意，我行成立了资产保全部。

资产保全部成立后，迅速与信贷部重新细化了职责，不断加强对不

良贷款的成因分析，走访不良贷款客户，通过调研查找症结，及时

制定解决办法，并积极配合信贷部与支行制定清收方案，随时深入

基层检查，督促、配合清收工作，形成整体清收合力。1—10月份，

采取经侦配合、自主催收以及经警共同配合催收，共收回不良贷款

140.3万元，使我行的两率得到较好的控制。

（四）、加强能力建设，渠道管理工作再上新台阶

1、加强网点分类管理，推动网点功能的转型

我行以提高网点竞争能力和推动网点功能转型为目标。从网点

分布结构、业务发展前景、社会效益和经济效益等方面进行分类，

采取多种措施，将经济发达地区的新城支行、支行、街支行、世

纪广场支行、支行五个网点，建成具备现金业务区、对公业务区、

个人理财区、

信贷业务区、VIP服务区及自助服务区等全功能服务高端客户

的精品网点，提高了网点的营销能力和服务能力。在网点改造建设

方面，积极配合省行做好山阴县同太南路支行的装修和验收工作，

同时对右玉县支行进行改造装修的设计和规划，现在进行装修中。

2、整合服务流程，制定服务规范考核办法

我行在去年企业转型取得成效的基础上，制定出台了《—银行

—市分行服务质量管理考核办法》，主要涉及营业网点服务规范标

准、前台从业人员服务流程、客户投诉管理、大客户服务管理、服

务应急处理预案、定置定位标准、服务质量检查内容和考核七个方

面的内容。此办法的出台将营业网点服务规范工作进行了统一规划

和整合，简化服务流程，整合了各类服务渠道，建立简便易操作的

服务流程，释放出更多的前台服务资源。为我行全年服务工作的开

展和实施提供了有力的保障。

3、完善和规范客户投诉处理体系

进一步规范95580客户投诉处理流程，建立“凡有投诉必查清,

凡有投诉必道歉，凡有投诉必整改”的“三有三必须”客户投诉受

理回复处理机制，不但加快了投诉处理速度，而且对投诉中暴露出

系统、制度、服务态度等方面的问题，能够积极调查落实，及时整

改解决，既提高了客户对邮储银行的处理满意度，又有效发现与改

进了窗口服务中存在的问题，促进了全行服务管理水平和服务质量

的不断提高。同时每个月对95580投诉情况进行全行通报，对引起

客户有理由投诉的支行进行严肃处罚。截止10月底，我行客户投诉

处理率达到100%,客户满意度达到100册

4、信息科技建设步伐不断加快

为了提升我行整体形象，提高全行数据传输风险防范能力，根

据银监部门的要求，为各网点安装了安全传输加密产品，确保了金

融网络数据的安全，在科技维护方面，重点对网点的设备进行了一

次