2026年金融理财顾问服务合同

2026年金融理财顾问服务合同甲方（客户）姓名/名称：________________________身份证号/统一社会信用代码：________________________联系地址：________________________联系电话：________________________乙方（金融理财顾问）名称/姓名：________________________资质证书号：________________________联系地址：________________________联系电话：________________________鉴于：1.甲方有意了解并寻求专业的金融理财顾问服务，以帮助其进行财务规划、投资决策和资产管理；2.乙方具备相应的专业资质和经验，愿意为甲方提供专业的金融理财顾问服务。根据《中华人民共和国民法典》、《证券法》、《证券投资咨询业务管理办法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。第一条服务内容1.1乙方为甲方提供以下金融理财顾问服务：（1）全面了解甲方的财务状况，包括收入、支出、资产、负债等；（2）协助甲方明确财务目标，例如退休规划、子女教育规划、财富传承规划等；（3）评估甲方的风险承受能力，并形成风险承受能力评估报告；（4）根据甲方的财务状况、财务目标、风险承受能力等因素，制定个性化的投资方案，包括资产配置建议、投资产品推荐等；（5）对投资方案进行持续跟踪和调整，根据市场变化和甲方需求对投资方案进行优化；（6）向甲方提供与金融投资相关的市场信息、政策解读、产品分析等咨询服务；（7）其他甲乙双方约定的服务内容。1.2服务方式：乙方通过面谈、电话、网络平台等方式为甲方提供金融理财顾问服务。具体服务方式由双方根据实际情况协商确定。1.3服务时间：乙方为甲方提供金融理财顾问服务的具体时间由双方协商确定，甲方应积极配合乙方的工作安排。第二条服务费用及支付方式2.1服务费用：甲方可选择以下方式之一支付服务费用：（1）按咨询次数收费，每次咨询费用为人民币______元；（2）按服务期限收费，服务期限为______个月，服务费用为人民币______元；（3）按资产规模收费，按甲方资产规模的______%收取年费，最低收费为人民币______元，最高收费为人民币______元；（4）其他双方约定的收费方式：________________________。2.2费用构成：服务费用包括但不限于咨询费、评估费。如乙方为甲方提供投资产品推荐服务，并代销相关产品，甲方需另行支付相应的产品代销佣金，具体佣金标准按照相关产品合同执行。2.3支付方式：甲方应通过银行转账或双方约定的其他方式支付服务费用。首次服务费用在合同签订之日起______日内支付，后续服务费用按照约定的时间节点支付。第三条双方权利义务3.1乙方的权利义务：（1）有权要求甲方提供真实、完整、准确的财务信息，包括但不限于收入证明、资产证明、负债证明等；（2）应具备相应的专业资质和经验，遵守相关法律法规和监管要求，以甲方的利益为先，提供专业、客观、中立的理财顾问服务；（3）应根据甲方的财务状况、财务目标、风险承受能力等因素，制定个性化的投资方案，并向甲方充分解释方案内容；（4）应向甲方充分揭示投资风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，并确保甲方理解所承担的风险；（5）应定期对甲方进行跟踪服务，了解甲方的财务状况变化和投资需求，并根据实际情况对投资方案进行调整；（6）应对甲方的个人信息和财务信息严格保密，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露；（7）应按照合同约定收取服务费用。3.2甲方的权利义务：（1）有权获得乙方提供的专业、规范的金融理财顾问服务；（2）有权了解乙方的资质信息、服务流程、收费标准等；（3）有权对乙方提供的服务提出意见和建议；（4）应如实提供真实、完整、准确的财务信息，并积极配合乙方的工作；（5）应按时足额支付服务费用；（6）应理解并接受乙方提供的理财建议，并根据自身情况自主做出投资决策；（7）应对在服务过程中知悉的乙方商业秘密严格保密。第四条风险揭示4.1乙方应向甲方充分揭示金融投资的相关风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等，并确保甲方理解所承担的风险。4.2甲方应确认已充分了解并愿意承担金融投资的相关风险。第五条信息保密5.1甲乙双方应对在服务过程中知悉的对方的商业秘密、个人信息、财务信息等严格保密。5.2保密内容包括但不限于：（1）甲方的姓名/名称、联系方式、身份证号/统一社会信用代码、联系地址、财务状况、投资目标、风险承受能力评估结果等；（2）乙方的名称/姓名、资质证书号、联系地址、联系电话、服务流程、收费标准、客户信息等。5.3保密期限：双方对在本合同履行期间及合同终止后______年内知悉的对方保密信息承担保密义务。5.4违约责任：任何一方违反本条约定，应向对方支付违约金人民币______元，并赔偿由此给对方造成的全部损失。第六条合同的变更、解除和终止6.1变更：甲乙双方经协商一致，可以书面形式变更本合同的内容。变更后的内容与本合同具有同等法律效力。6.2解除：发生以下情况之一，本合同可以解除：（1）甲乙双方协商一致解除本合同；（2）一方严重违反本合同约定，另一方根据本合同约定解除本合同；（3）乙方无法继续履行本合同约定的服务内容，经甲方书面同意解除本合同；（4）甲方不再需要乙方提供金融理财顾问服务，经乙方书面同意解除本合同。6.3终止：本合同在以下情况之一时终止：（1）服务期限届满，甲方未续约；（2）甲方主动提出终止本合同；（3）乙方主动提出终止本合同；（4）本合同依法解除。6.4后续处理：合同终止后，乙方应在______日内完成甲方投资方案的整理和归档，并交付给甲方。甲方应按照约定支付合同终止前的服务费用。第七条违约责任7.1乙方违反本合同约定，给甲方造成损失的，应承担赔偿责任。7.2甲方违反本合同约定，给乙方造成损失的，应承担赔偿责任。7.3具体的违约责任承担方式由双方根据实际情况协商确定。第八条争议解决8.1本合同项下的争议，由双方协商解决；协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第九条不可抗力9.1不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、社会事件等。9.2任何一方因不可抗力导致无法履行本合同约定的义务，不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。第十条通知10.1甲乙双方之间的通知均应采用书面形式，并按照本合同首页所列的地址、传真、电子邮件等送达。10.2通知在送达之日起生效。第十一条法律法规本合同的订立、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。第十二条合同生效本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效。第十三条合同份数本合