场外基金定投止盈策略

场外基金定投止盈策略会买的是徒弟会卖的是师傅定投为什么需要止盈定投虽然可以摊平成本但不止盈的话收益会坐过山车中国股市具有明显的牛短熊长特征,一轮牛市涨上去后如果不及时止盈会在熊市中把利润全部吐回去定投的收益率曲线是指数型的,早期收以较低后期如果不止盈可能归零有止盈策略的定投长期收益比无止盈的定投高出约50%至100%止盈不是贪婪而是将账面收益转化为实际收益的必要操作种田式投资中的止盈相当于秋收把成熟的庄稼收割回来而不是任由其烂在地里目标收益止盈法目标收益止盈法是最简单也是最常用的止盈方法。设定定一个目标收益率,当定投收益率达到目标时全部或部分赎回。目标收益率的设定取决于基金类型和定投时长。宽基基指数基金定投的止盈目标建议设为30%至50%。行业基金波动大,止盈目标可以设为50%至80%。10%至80%。债券基金波动小,止盈目标设为10%至15%。达到目标后建议分批止盈,不要一次性全部赎回。例如收益达到30%时赎回三分之一,达到40%时再赎回三分一目标收益止盈法简单明了,容易执行。估值止盈法估值止盈法是根据市场估值水平来决定是否止盈。当指盈。当指数市盈率处于历史高位时开始分批止盈沪深300市盈率超过15倍时高估区域开始止盈,超过18倍时泡沫区域加大止盈力度中证500市盈率超过30倍时高估区域开始止盈估值止盈法的优势是有客观的估值指标不依赖主观判断。劣势是需要关注市场估值定期查看场外平台如天天基金提供指数估值数据方便查询。估值止盈法更科学适合有一定投资经验的投资者。种田式投资可以结合估值法和目标法使用最大回撤止盈法最大回撤止盈法是在牛市高点后回撤一定幅度时止盈原理是在市场大涨后不预测顶部而是在确认下跌后再止盈设置一个最大回撤阈值当净值从最高点回撤超过阈值时止盈例如设置回撤阈值15%当基金净值从最高点下跌15%时全部赎回最大回撤止盈法的优势是能吃到牛市的绝大部分涨幅劣势是回撤阈值设定不当可能在正常的调整中被止盈出局最大回撤法适合大牛市行情可以最大限度捕获收益在震荡市中效果不佳分批止盈的执行技巧分批止盈是定投止盈的最佳执行方式分批止盈降低了择时风险避免卖在最低点分批方法第一次止盈收益率达到30%时赎回20%的份额第二次止盈收益率达到40%时赎回30%第三次止盈收益率达到50%时赎回50%或者按估值分三批市盈率进入高估区赎回30%,进入泡沫区赎回30%,极度泡沫时赎回40%分批止盈的资金可以放入货币基金或债基金等待下一次定投机会分批止盈让止盈决策更加从容止盈后的资金再配置止盈后的资金如何再配置同样重要方案一:重新开始新一轮定投(将止盈资金分成12至24个月重新定投)方案二:补充到债券基金(将止盈资金投入债券基金等待市场下次机会)方案三:用于改善生活(将部分收益用于奖励自己提升生活量)方案四:增加其他配置(如配置一些之前没买的品种)建议:建议将止盈资金的大部分继续用于投资,小部分用于消费止盈不是终点,而是新一轮投资的起点种田式投资的止盈是为了更好地播种定投止盈的心理建设止盈操作中最难的不是技术而是心理克服方法:制定规则并严格执行贪婪心理:恐惧心理:侥幸心理:担心止盈后市场继续大涨踏空行情止盈规则设定后不要临时改变设置平台止盈提醒功能自动通知收益率30%时想涨到50%,市场回调利润缩水觉得自己的基金不会回调相信止盈纪律长期优