三月上旬证券从业资格考试《证券基础知识》知识点检测卷（附答案及解析）

三月上旬证券从业资格考试《证券基础知识》知识点检测卷(附

答案及解析)

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、证券公司根据协议，依法协助证券发行人销售其所发行的证券

的业务是()O

A、承销业务

B、自营业务

C、资产管理业务

D、经济业务

【参考答案】：A

【解析】本题考查基本概念。

2、会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之

和不少于()万元。

A、1000

B、600

C、500

D、300

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货

相关业务的管理。见教材第七章第四节，P304o

3、在对WTO承诺中，外国证券机构直接从事B股交易以及外国机

构驻华代表处成为证交所特别会员的申请可由()受理。

A、证券交易所

B、中国财政部

C、中国证券监督管理委员会

D、证券交易所所在地的证监会派出机构

【参考答案】：A

【解析】根据我国证券业对WTO承诺，外国证券机构直接从事B股

交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由

证券交易所开始受理。

4、（）是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（远期价

格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的

合约。

A、金融期货合约

B、金融远期合约

C、互换

D、金融期权

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握金融远期合约的概念、类型。见教材第五章第

二节，P158o

5、证券公司从业人员在证券交易活动中，按其所属的证券公司的

指令或者利用职务违反交易规则的，责任应由（）

A、其本人负责

B、所属证券公司承担全部责任

C、证券登记结算公司负连带责任

I）、证券登记结算公司负全部责任

【参考答案】：B

【解析】证券法规定，证券公司的从业人员在证券交易活动中，按

其所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券

公司承担全部责任。

6、中国银监会选择以（）作为我国混合资本工具的主要形式。

A、银行间市场发行的债券

B、政策性银行间市场发行的债券

C、金融机构问市场发行的债券

D、政府发行的债券

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三

章第三节，P99o

7、在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算

术平均数，是股价指数计算方法中的Oo

A、相对法

B、综合法

C、基期加权法

D、计算期加权法

【参考答案】：A

【解析】相对法是简单算术股价指数的一种。考生还应掌握简单算

术股价指数的另一种方法——综合法以及加权股价指数的计算方法。

8、具有两种基础资产，可以择优执行其中一种(任选期权)是()o

A、奇异型期权

B、股票组合期权

C、股价指数期权

D、百慕大期权

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，

P178o

9、当基金面临巨额赎回或暂停赎回的极端情况时，基金投资人有

可能会承担无法赎回或因净值下跌而低价赎回的风险，这就是开放式基

金的()。

A、基金投资风险

B、机构管理风险

C、流动性风险

D、技术风险

【参考答案】：C

【解析】本题考查基本常识。

10、()指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二

交易系统承担。

A、运行独立

B、监察独立

C、代码独立

D、指数独立

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握我国证券交易所市场的层次结构。见教材第六

章第二节，P215o

n、资本市场是融通长期资金的市场，它又可以进一步分为oo

A、股票市场和债券市场

B、证券市场和货币市场

C、短期资金市场和长期资金市场

D、中长期信贷市场和证券市场

【参考答案】：D

【解析】货币市场是融通短期资金的市场，资本市场则是融通中长

期资金的市场。资本市场又可以进一步分为中长期信贷市场和证券市场。

12、（）的成立标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的

组织构架已经基本形成。

A、中央证券登记结算有限责任公司

B、深圳证券登记结算公司

C、上海证券登记结算公司

D、中国证券登记结算有限责任公司

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉证券登记结算公司的设立条件、职能、结算制

度等自律管理。见教材第八章第三节，P375O

13、设一张债券的面额为100元，年利率为10%,期限为5年，利

息在期满时一次支付。请分别按照单利债券和复利债券的计息办法来计

算其到期时的利息OO

A、单利：50；复利：50

B、单利:50；复利:61.05

C、单利.61.05；复利50

D、单利:61.05；复利：61.05

【参考答案】：B

【解析】复利的计算方法是：本息总额=A（1+N）M；其中A是本金,

N是利率，M是记息周期。利息一本息总额一本金。在本题中，本息总

额为161.05,利息为61.05o

14、（）是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基

金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类（级）或多类（级）份额并可

分离上市交易的一种基金产品。

A、主动型基金

B、保本基金

C、QDH基金

D、分级基金

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P129o

15、为了有效实施投资计划并降低风险，《证券投资基金管理暂行

办法》规定，单个基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产

总值的()0

A、10%

B、40%

C、50%

D、80%

【参考答案】：D

【解析】这是《证券投资基金管理暂行办法》第三十三条的条文。

16、证券公司设立分公司、证券营业部等分支机构的，应当对分公

司、证券营业部分别按每家()计算风险资本准备。

A、2000万元、500万元

B、2000万元、1000万元

C、5000万元、2000万元

D、5000万元、1000万元

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其

计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，

P302o

17、债券的买入价与卖出价或者买人价与到期偿还额之间的差额叫

做()O

A、再投资收益

B、公积金转增股本

C、债息

D、资本利得

【参考答案】：D

【解析】本题考查基本概念。

18、对基金份额持有人大会认识不正确的是()。

A、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召

开基金份额持有人大会

B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上

的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

D、由基金管理人召集

【参考答案】：A

【解析】代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权

要求召开基金份额持有人大会。

19、决定股票市场价格的是股票的()o

A、票面价值

B、账面价值

C、清算价值

D、内在价值

【参考答案】：D

【解析】熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不

同含义与联系。见教材第二章第二节，P56o

20、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，

其偿付的优先顺序依次是OO

A、优先股股东、债权人、普通股股东

B、债权人、优先股股东、普通股股东

C、优先股股东、普通股股东、债权人

D、普通股股东、债权人、优先股股东

【参考答案】：B

21、配股的对象是()o

A、原有股东

B、金融机构

C、政府

D、社会公众

【参考答案】：A

【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。

见教材第二章第一节，P54o

22、某股份公司因2000年度出现亏损，董事会提议2000年度暂缓

发放优先股股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公

司发行的优先股属于Oo

A、可转换优先股

B、参与优先股

C、股息率可调整优先股

D、累积优先股

【参考答案】：D

23、在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通

股票的股数求得的是()o

A、每股账面价值

B、每股内在价值

C、每股票面价值

D、每股清算价值

【参考答案】：A

【解析】熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不

同含义与联系。见教材第二章第二节，P56O

24、对公司型基金认识正确的是()o

A、通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B、公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者

大些

C、基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

D、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

【参考答案】：B

25、某公司净资产收益率(ROE)为0.34,资产周转率为0.72,杠杆

比率为1.21,则该公司的销售利润率为()o

A、0.33

B、0.39

C、0.43

D、0.49

【参考答案】：B

【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变

动的其他因素。见教材第二章第二节，P59o

26、上市公司出现以下()所述情形，由证券交易所决定终止其股

票上市交易。

A、公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件

B、公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假

记载，可能误导投资者

C、公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利

D、公司最近3年连续亏损

【参考答案】：C

27、使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、汇率、价格

或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整指的

是()。

A、嵌入式衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、场外交易市场(OTC)交易的衍生工具

D、独立衍生工具

【参考答案】：A

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P146o

28、我国《公司法》规定，有面额股票发行价格的最低界限是股票

的()。

A、账面价格

B、票面金额

C、清算价值

D、内在价值

【参考答案】：B

29、相关股东会议投票表决公司股权分置改革方案，须经参加表决

的股东所持表决权的()以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表

决权的()以上通过。

A、1/2,1/2

B、1/2,2/3

C、2/3,2/3

D、2/3,1/2

【参考答案】：C

【解析】熟悉我国股权分置改革的情况。见教材第二章第四节，

P75o

30、证券经纪商的收入来源是()o

A、买卖价差

B、佣金

C、股利和股息

D、税金

【参考答案】：B

31、我国的()通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社

会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的

缴款金额，是一种国家储蓄债。

A、凭证式国债

B、记账式国债

C^赤字国债

D、非流通国债

【参考答案】：A

【解析】熟悉各种国债的概念。见教材第三章第二节，P90o

32、某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的

债券属于Oo

A、欧洲债券

B、美洲债券

C、外国债券

D、亚洲债券

【参考答案】：C

33、根据规定企业中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的()o

A、40%

B、50%

C、60%

D、70%

【参考答案】：A

【解析】熟悉我国企业债的管理规定。见教材第三章第三节，P108o

34、无面额股票的价值与公司净资产价值()

A、同方向变化

B、反方向变化

C、相等

D、无关

【参考答案】：A

35、加拿大多伦多证券交易所于，1991年推出的指数参与份额

(TIPs)是严格意义上最早出现的()o

A、ETF

B、LOF

C、指数基金

D、期货基金

【参考答案】：A

【解析】掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点。见教材第四

章第一节，P127o

36、股票的理论价格用公式表示为()o

A、预期股息/必要收益率

B、预期股息/定期存款利息率

C、预期股息/无风险利率

D、每股净资产/必要收益率

【参考答案】：A

37、远期外汇合约属于()

A、股权类产品的衍生工具

B、货币衍生工具

C、利率衍生工具

D、信用衍生工具

【参考答案】：B

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P148o

38、()是证券监管工作的首要目标。

A、降低系统性风险

B、保证证券市场的公平、效率和透明

C、保护投资者合法权益

D、防止内幕交易

【参考答案】；C

39、商业银行本金和利息的清偿顺序应该是（）。

A、列于商业银行股权资本之后

B、列于商业银行次级负债之后

C、在支付税款之后

D、先于商业银行股权资本

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三

章第三节，P99O

40、有价证券具有（）的经济和法律特征C

A、虚拟性、收益性、变通性、风险性

B、风险性、收益性、变通性、非返还性

C、期限性、收益性、流动性、风险性

D、凭证性、期限性、收益性、风险性

【参考答案】：C

41、2006年11月13日,（）股份有限公司成为首家在A股市场

发行分离交易的可转换公司债券的上市公司。

A、马鞍山钢铁

B、上海宝山钢铁

C、辽宁大岗

D、山东淄博

【参考答案】：A

【解析】考点：考察掌握附权证的可分离公司债券的概念与一般可

转换债券的区别。见教材第五章第三节，P183o

42、目前我国按照()的比例计提封闭式基金托管费。

A、25%

B、0.75%

C、0.5%

D、1%

【参考答案】：A

【解析】我国封闭式基金按照0.25%的比例计提封闭式基金托管费,

开放式基金根据合同规定的比例计提，通常低于0.25%。(已更正，请

勿再提交！)

43、上市公司宣布分红派息方案后至()前，该上市证券为含息或

含权证券。

A、股利宣布日

B、股权登记日

C、除息除权日

D、派发日

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理

概念。见教材第二章第一节，P52o

44、中国证券业协会是由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业

性自律组织，采取()的组织形式。

A、公司制

B、会员制

C、社团组织

D、非独立法人

【参考答案】：B

【解析】中国证券业协会的组织形式是会员制。

45、同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高。这是对()

的补偿。

A、利率风险

B、信用风险

C、购买力风险

D、财务风险

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉

风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第

四节，P269O

46、巨额赎回风险是()所特有的风险。

A、成长型基金

B、封闭式基金

C、开放式基金

D、货币型基金

【参考答案】：C

【解析】开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的时间和场所

申购或者赎回，所以开放式基金面临赎回风险。

47、基金按(),可分为封闭式基金和开放式基金。

A、投资标的划分

B、基金的组织形式不同

C、投资目标划分

D、基金运作方式不同

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉证券投资基金的分类方法。见教材第四章第一

节，P123o

48、上市公司持有面值1000元以上的股东人数应()o

A、不少于1000人

B、不少于3000人

C、不多于1000人

D、不多于3000人

【参考答案】：A

【解析】这是《股票发行与交易管理暂行条例》的规定。

49、违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，

可以对有关责任人员采取O的证券市场禁入措施。

A、3年以下

B、3〜5年

C、3〜7年

D、1〜5年

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握《证券市场禁入规定》的相关规定。见教材第

八章第一节，P342O

50、依照法律规定，股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先

后顺序应是()O

A、普通股东、优先股东、债权人

B、债权人、普通股东、优先股东

C、债权人、优先股东、普通股东

D、优先股东、普通股东、债权人

【参考答案】：C

【解析】当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产

的分配上，优先股股东排在债权人之后，普通股股东之前。所以C选项

正确。

51、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的处收入()

的罚款。

A、1倍以下

B、1倍以上3倍以下

C、1倍以上5倍以下

D、5倍以下

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P349o

52、优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先

股，称为()。

A、参与优先股

B、累积优先股

C、可赎回优先股

D、股息率可调整优先股

【参考答案】：B

【解析】累积优先股是指历年股息累计发放的优先股票；非累积优

先股是指股息当年结清，不能累计发放的优先股票。

53、A权证的上市数量是1万份，行权价格是2元，行权比例是

50%,担保系数是0.5,则履约担保的现金金额是()元。

A、4000

B、5000

C、6000

D、7000

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉权证的发行、上市与交易。见教材第五章第三

节，P180o

54、证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责时，如果没

有法律依据或法律规定不明，应当依据()原则解释法律和处理问题。

A、公平

B、公正

C、诚实信用

D、公开

【参考答案】：C

【解析】诚实信用原则是指要求证券发行与交易活动的当事人应当

诚实履行义务，不得滥用权利。证券监督管理机关和证券争议处理机关

在履行职责时，如果没有法律依据或法律规定不明，应当依据诚实信用

原则解释法律和处理问题。

55、首次公开发行的股票向战略投资者配售的，发行完成后无持有

期限制的股票数量不得低于本次发行股票数量的()%o

A、25

B、30

C、35

D、40

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉股票发行方式和发行定价方式。见教材第六章

第一节，P208o

56、在两地都上市相同类型的股票，并通过国际托管银行和证券经

纪商，实现股份的跨市场流通，此种上市方式叫做()O

A、两地上市

B、第二上市

C、二次上市

D、重复上市

【参考答案】：B

【解析】两地上市和第二上市是两个不同的概念：两地上市是指一

家公司的股票同时在两个证券交易所挂牌上市；第二上市是在两地都上

市相同类型的股票，并通过国际托管银行和证券经纪商，实现股份的跨

市场流通。C和D选项中的“二次上市”和“重复上市”并不是专业名

词。

57、()年被称为“中国资产证券化元年”。

A、2003

B、2004

C、2005

D、2006

【参考答案】：C

58、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,

并收取担保物的经营活动属于Oo

A、证券承销与保荐业务

B、证券经纪业务

C、融资融券业务

D、证券自营业务

【参考答案】：C

59、股票应记载一定的事项，其内容应全面真实，这些事项应通过

法律的形式予以确认，这体现了股票的()特征。

A、股票是有价证券

B、股票是要式证券

C、股票是证权证券

D、股票是综合权利证券

【参考答案】：B

60、我国《证券法》规定，证券公司承销证券进行虚假的或者误导

投资者的广告或者其他宣传推介活动；以不正当竞争手段招揽承销业务

的；给予警告，没收违法所得，可以并处()的罚款。

A、10万一30万元

B、30万一60万元

C、20万一60万元

D、20万一50万元

【参考答案】：B

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、关于凭证式债券的论述正确的是()O

A、我国1994年开始发行凭证式国债

B、我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部

面向社会发行

C、券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的

缴款金额

D、可记名、挂失、可以上市流通，从购买之日起计息

【参考答案】：A,C

2、关于场外交易市场的描述，正确的是()。

A、场外交易市场是证券交易所以外的证券交易市场的总称

B、证券交易通常在证券经营机构之间或是证券经营机构与投资者

之间间接进行，也就是说需要中介人进行中介服务

C、在场外交易市场上，证券买卖采取一对一的交易方式，对同一

种证券的买卖不可能同时出现众多的买方和卖方，也就不存在公开的竞

价机制

D、没有固定的、集中的交易场所，而是由许多各自独立经营的证

券经营机构分别进行交易

【参考答案】：A,C,D

3、影响封闭式基金单位价格的直接因素有()o

A、资产净值

B、基金收益

C、市场供求状况

D、基金风险

【参考答案】：A,C

【解析】封闭式基金单位价格尽管不必然反映资产净值，但是很明

显会受资产净值的影响。此外，封闭式基金单位价格还受市场供求状况

影响。

4、场外交易的特点有()o

A、是一个分散的无形市场

B、组织方式是做市商制度

C、以议价方式进行证券交易

D、管理比证券交易所严格

【参考答案】：A,B,C

【解析】场外交易的管理比证券交易所要宽松，所以D选项不正确。

5、证券公司申请融资融券业务试点的条件是（）o

A、经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司

B、B、公司及其董事、监事、高级管理人员最近3年内未因违法违

规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证

监会立案调查或者正处于整改期间

C、财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最

近6个月净资本均在12亿元以上

D、客户资产安全、完整，客户交易结算资金已实现第三方存管

【参考答案】：A,C,D

【解析】（一）经营证券经纪业务已满3年，且已被中国证券业协会

评审为创新试点类证券公司；

（二）公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务

经营风险和内部管理风险；

（三）公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规

经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立

案调查或者正处于整改期间的情形；

（四）财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最

近6个月净资本均在12亿元以上；

（五）客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管方案已经

证监会认可，且已对实施进度作出明确安排；

（六）已完成交易、清算、客户账户和风险监控的集中管理，对历史

遗留的不规范账户已设定标识并集中监控；

（七）已制定切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度,

具备开展融资融券业务试点所需的专业人员、技术系统、资金和证券。

6、优先股票的意义有（）o

A、对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定

的公司股本，但因其股息率固定不变，从而增加了企业利润的分派负担

B、优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变

和分散

C、对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财

产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小.

D、在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能

会大大高于普通股票

【参考答案】：B,C

【解析】了解发行或投资优先股的意义。见教材第二章第三节，

P67、68o

7、证券市场是()直接交换的场所。

A、商品

B、价值

C、财产权利

D、风险

【参考答案】：B,C,D

8、关于流通国债的描述，正确的是()。

A、投资者可以自由认购、自由转让

B、通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求

C、一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台交易

D、以个人为发行对象的流通国债，一殁以吸收个人的小额储蓄资

金为主，故有时称之为储蓄债券

【参考答案】：A,B,C,D

9、优先认股权的作用包括()o

A、增加公司的募集资金

B、保护原有普通股股东的利益和持股价值

C、确保公司股份能足额认购

D、保证普通股股东在公司增加资本时能保持在股份公司原有的持

股比例

【参考答案】：B,D

【解析】赋予股东优先认股权的目的是保证普通股股东在公司增加

资本时能保持在股份公司原有的持股比例，以及保护原有普通股股东的

利益和持股价值，从而维护股东利益，防止每股税后利润因增加资本而

摊薄。

10、收入型基金可分为()。

A、固定收入型基金

B、浮动收人型基金

C、债券收人型基金

D、股票收入型基金

【参考答案】：A,D

【解析】熟悉证券投资基金的分类方法。见教材第四章第一节，

P126O

11、根据举借国债对其使用方向的规定，国债可以分为OO

A、赤字国债

B、建设国债

C、战争国债

D、特种国债

【参考答案】：A,B,C,D

12、股票的特征包括()o

A、永久性

B、风险性

C、流动性

D、收益性

【参考答案】：A,B,C,D

13、下面关于金融衍生工具的说法正确的是()o

A、金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格的变动

B、金融衍生工具的基础金融产品可能也是金融衍生工具

C、金融衍生工具具有杠杆性，可以撬动巨大的交易量

D、金融衍生工具基础的变量包括利率、各类价格甚至是天气指数

【参考答案】：A,B,C,D

14、场外交易市场的特点有()o

A、信息披露要求较低，监管较为宽松

B、交易制度通常采用做市商制度

C、挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等作出要求

D、随着信息技术的发展，证券交易的方式逐渐演变为通过网络系

统将订单汇集起来，再由电子交易系统处理，场内市场无集中交易场所

的特征更加突出

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉场外交易市场的定义、特征和功能。见教材第六章第

二节,P231o

15、申请取得基金托管资格，应当经()核准。

A、证券交易所

B、国务院银行业监督管理机构

C、基金管理协会

D、国务院证券监督管理机构

【参考答案】：B,D

16、下面关于无面额股票的阐述正确的是()o

A、无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公

司总股本中所占比例的股票

B、无面额股票也称为比例股票或份额股票

C、无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而

相应增减

D、我国的《公司法》允许发行无面额股票

【参考答案】：A,B,C

17、由审批制转向核准制是我国证券市场的一场深刻变革，其意义

有()。

A、大大加强了各类中介机构的责任

B、提高证券市场的透明度

C、维护“三公”原则

D、规范股票发行和上市行为

【参考答案】：A,B,C,D

18、我国《证券法》规定，上市公司有下列情形之一的，由证券交

易所暂停其股票上市交易()O

A、公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件

B、公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假

记载，可能误导投资者

C、公司有重大违法行为

D、公司最近3年连续亏损

【参考答案】：A,B,C,D

19、如发生()情况，证券交易所应当暂停上市公司的股票交易，

并要求上市公司立即公布有关信息。

A、公司股票交易发生异常波动

B、有投资者发出收购该公司股票的公开要约

C、上市公司依据上市协议提出停牌申请

D、中国证监会依法做出暂停股票交易的决定时以及证券交易所认

为必要时

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】公司股票交易发生异常波动、有投资者发出收购该公司股

票的公开要约、上市公司依据上市协议提出停牌申请和中国证监会依法

做出暂停股票交易的决定时以及证券交易所认为必要时，证券交易所应

当暂停上市公司的股票交易。

20、证券投资基金业务主要包括()o

A、基金募集与销售

B、基金的投资管理

C、基金营运服务

D、基金投资咨询服务

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范

围。见教材第四章第二节，P132o

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为()O

A、区域分布

B、覆盖公司类型

C、上市交易制度

D、监管要求的多样性

【参考答案】：A,B,C,D

2、从2007年开始，全球证券市场的发展呈现出一些新的趋势，突

出表现在()O

A、金融机构的去杠杆化

B、金融监管的改革

C、国际金融合作的进一步加强

D、金融市场竞争更加自由化

【参考答案】：A,B,C

【解析】了解美国次贷危机爆发后全球证券市场出现的新趋势。见

教材第一章第三节，P30o

3、沪深300指数定期调整要求有()o

A、原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为6月初和12月

初实施调整

B、样本调整设置缓冲区，排名在240名内的新样本优先进入，排

名在360名之前的老样本优先保留

C、调整方案提前4周公布

D、每次调整的比例定为不超过10%

【参考答案】：B,D

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P241O

4、国际债券的投资者，主要有()o

A、各国政府

B、银行或其他金融机构

C、各种基金会

D、工商财团和自然人

【参考答案】：B,C,D

5、套期保值的基本做法是()o

A、持有现货空头，买人期货合约

B、持有现货空头，卖出期货合约

C、持有现货多头，卖出期货合约

D、持有现货多头，买人期货合约

【参考答案】：A,C

6、按基金运作方式不同，基金可分为()o

A、契约型基金

B、封闭式基金

C、公司型基金

D、开放式基金

【参考答案】：B,D

7、对非上市证券认识不正确的是()o

A、非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券

B、非上市证券不允许在证券交易所内交易

C、非上市证券不可以在其他证券交易市场交易

D、凭证式国债、电子式储蓄国债、普通开放式基金份额和非上市

公众公司的股票都属于非上市证券

【参考答案】：C

【解析】非上市证券也称非挂牌证券、场外证券，是指未申诘上市

或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不允许在证交

所内交易，但可以在场外交易市场交易。

8、融资融券业务业务管理的基本原则()o

A、依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资

产的安全

B、开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人

之间的融资融券活动提供任何便利和服务

C、证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金;

向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券

D、业务实行集中统一管理

【参考答案】：A,B,C,D

9、优先股票的具体优先条件一般包括()o

A、优先股票分配股息的顺序和定额

B、优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额

C、优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制

D、优先股票股东转让股份的条件

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】P68页，选择ABCD：优先股票的具体优先条件，由各公司

章程加以规定。一般包括：优先分配股息的顺序和定额优先股票分配公

司轲余资产的顺序和定额优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制

优先股票股东的权利和义务优先股票股东转让股份额的条件xueran

10、在短期国库券无风险利率的基础上，我们可以发现的规律有

()O

A、同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券低

B、不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿

C、在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会降低或是会发行

固定利率债券，这种情况是对购买力风险的补偿

D、股票的收益率一般低于债券

【参考答案】：B

11、宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经

济因素包括()O

A、经济增长

B、经济周期循环

C、政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法

规的颁布等

D、货币政策、财政政策

【参考答案】：A,B,D

12、我国《证券法》规定，交易所予以重点监控的行为包括Oo

A、涉嫌内幕交易、操纵市场等违法违规行为

B、买卖证券的时间、数量、方式受限行为

C、可能影响证券交易价格或数量的异常交易行为

D、证券交易价格或交易量明显异常的情形

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节，

P230o

13、我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人的义务包括

A、遵守基金契约

B、缴纳基金认购款及规定的费用

C、承担基金亏损或终止的有限责任

D、在封闭式基佥存续期间，要求赎回基金份额

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉基金份额持有人的权利与义务。见教材第四章第二节,

P130o

14、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，具体包

括()。

A、提货单

B、购物券

C、仓库栈单

D、运货单

【参考答案】：A,C,D

15、存券银行的职能不包括()o

A、发行ADR

B、在ADR交易过程中，存券银行负责ADR的注册和过户

C、存券银行负责ADR的保管和清算

D、存券银行为ADR持有者和基础证券发行人提供信息和咨询服务

【参考答案】：C

16、合规总监的职责有()o

A、对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行

合规审查

B、采取有效措施，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的

合规性进行监督

C、保持与证券监管机构和自律组织的联系沟通，主动配合证券监

管机构和自律组织的工作。

D、出具的合规审查意见、提供的合规咨询意见、签署的公司文件、

合规检查工作底稿等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行

职责的情况作出记录

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券公司内部控制的目标、原则，熟悉证券公司各项

业务内部控制的主要内容。见教材第七章第三节，P293o

17、中国证券业协会对会员单位的自律管理包括()o

A、规范业务，制定业务指引

B、规范发展，促进行业创新，增强行业竞争力

C、制定行业公约，促进公平竞争

D、后续职业培训

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握证券业协会的职责和自律管理职能。见教材第八章第

三节，P370-371o

18、外资参股证券公司应符合()o

A、注册资本符合《证券法》规定

B、取得证券从业资格的人员不少于50人

C、有适当的内部控制技术系统

D、有符合条件的经营场所和合格的业务设施

【参考答案】：A,C,D

【解析】掌握外资参股证券公司设立的有关规定。见教材第七章第

一节，P269o

19、证券交易所的信息系统发布网络可由以下渠道组成()o

A、交易通信网

B、信息服务网

C、证券报刊

D、因特网

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】2009年证券市场基础知识第197页.信息系统由1.交易通

信网2.信息服务网3.证券报刊4.因特网

20、记名股票市值在()上记载股东姓名的股票。

A、股票票面

B、股东名册

C、公司章程

D、证券监管机构

【参考答案】：A,B

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、国际债券是一种跨国发行的债券，涉及至少三个或三个以上的

国家。()

【参考答案】：错误

【解析】国际债券是一种跨国发行的债券，涉及至少两个或两个以

上的国家。

2、股票既可以平价发行，也可以溢价发行。()

【参考答案】：正确

【解析】股票发行价高于面值价额发行，称为溢价发行。溢价款列

为公司资本公积金。

3、购买力风险对不同证券的影响是不同的，最容易受其损害的是

浮动收益证券、普通股票等。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉

风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第

四节，P260o

4、政府债券是公司为了筹措资金而借助国家的名义向投资者出具

的，承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。()

【参考答案】：错误

5、凭证式国债不能上市流通，是一种国家储蓄债。(真题)()

【参考答案】：正确

【解析】凭证式国债不能上市流通，是一种国家储蓄债。

6、股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分，要转入公司的法

定公积金。

【参考答案】：错误

【解析】应转入公司的资本公积金

7、凭证式国债的发行和交易可以实现无纸化。()

【参考答案】：错误

【解析】凭证式国债是指由财政部发行的、有固定面值及票面利率、

通过纸质媒介记录债权债务关系的国债，其发行和交易必须通过纸质媒

介实现；可以实现发行、交易无纸化的是记账式国债。

8、黄金基金是将基金委托专业经理人处理，用于投资黄金产品，

属于风险较小的投资方式，适合风险规避者投资。()

【参考答案】：错误

9、目前权证交易实行T+0回转交易。()

【参考答案】：正确

10、证券交易所采取技术性停牌或者决定临时停市，必须及时报告

国务院证券监督管理机构。()

【参考答案】：正确

【解析】证券交易所采取技术性停牌或者决定临时停市，必须及时

报告国务院证券监督管理机构

11、ETF实行一级市篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮

子股票。在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点。见教

材第四章第一节，P127O

12、有价证券是虚拟资本的一种形式，有价格，也有价值。()

【参考答案】：错误

【解析】有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指

定的特定主体对特定财产拥有所有权或债券的凭证。这类证券本身没有

价值，但它代表了一定量的财产权利，持有人可以凭借该证券直接取得

一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入。

13、我国《证券法》规定，证券公司的组织形式为有限责任公司、

股份有限公司以及合伙形式。()

【参考答案】：错误

14、股票代表了股东对股份公司的所有权，所以股票是物权证券。

()

【参考答案】：错误

【解析】股东对公司财产并无直接支配权，所以股票并不是物权凭

证。

15、契约型基金的投资者是基金公司的股东。()

【参考答案】：错误

【解析】公司型基金的投资者是基金公司的股东，契约型基金则不

是

16、基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本

息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。()

【参考答案】：正确

17、上海证券交易所和深圳证券交易所主板、中小企业板块是我国

证券市场的主板市场。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：掌握我国证券交易所市场的层次结构。见教材第六

章第二节，P215O

18、当未来市场利率趋于下降时应选择发行长期债券。()

【参考答案】：错误

【解析】当未来市场利率趋于下降时应选择发行短期债券，这样可

以避免市场利率下跌时继续支付较高利率。

19、股票指数期权没有可作实物交割的具体股票，只能采取现金轧

差的方式结算。()

【参考答案】：正确

20、所有债券的利息收入不会改变。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第

六章第四节，P255o

21、主板市场是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所,

一般而言，各国主要的证券交易所代表着国内主板主场。()

【参考答案】：正确

【解析】掌握我国