银行业内部保卫工作监督、检查、考核标准

银行业内部保卫工作监督、检查、考核标准一、监督检查考核适用范围与基本原则（一）适用范围本标准适用于银行业金融机构总行、各级分支行、营业网点、自助银行（含离行式）、中心金库、分支库尾箱库、数据中心、灾备中心、员工办公及附属场所所有内部区域，覆盖所有在岗员工、保卫专职人员、押运人员、保安及第三方派驻人员，实现机构、人员、区域全维度覆盖。（二）基本原则1.依法合规原则：严格遵循《中华人民共和国治安管理处罚法》《中华人民共和国消防法》《银行业金融机构安全评估办法》等法律法规及监管要求制定标准，所有监督检查考核流程符合内部管理规定。2.客观公正原则：所有检查项量化赋值，问题认定凭现场取证，考核结果公开透明，避免人为干预。3.全覆盖零容忍原则：对所有风险环节无遗漏检查，对违规违纪、重大隐患零容忍，问责落实到岗到人。4.持续改进原则：以监督检查考核推动隐患整改，不断提升内部保卫工作水平，实现闭环管理。二、监督检查核心内容及量化标准（一）治安防范基础设施建设标准1.营业网点物防技防标准：（1）物防：营业柜台防弹玻璃达标率100%，符合《防弹透明材料》（GA165-2016）标准；防尾随联动门达标率100%，符合《银行营业场所安全防范工程设计规范》（GB50348-2018）要求，能够正常实现双门互锁功能；出入口防盗安全门达到乙级以上防盗标准，符合《防盗安全门通用技术条件》（GB17565-2007）；每个营业柜台配置1个紧急报警按钮，覆盖率100%，触发后10秒内可同步传送至本行安保值班室和属地公安机关110指挥中心。（2）技防：视频监控系统覆盖率100%，无盲区，所有监控点位存储时间不少于90天，符合《安全防范视频监控联网系统信息传输、交换、控制技术要求》（GB/T28181-2016）；110联网报警系统完好率100%，城区网点公安机关出警响应时间不超过5分钟，郊区及县域网点不超过10分钟。2.金库安防标准：（1）物防：库区周界围墙高度不低于2.5米，顶部安装防爬刺或电子围栏，完好率100%；库区、守库室、交接区物理隔离，分隔达标率100%；金库门达到A级以上防盗标准，实行双人双锁管理，指纹+密码双重身份验证，达标率100%。（2）技防：周界入侵报警系统、出入口控制系统、视频监控系统全覆盖，完好率100%；金库所有监控点位存储时间不少于180天；24小时报警联网至上级行安保指挥中心，完好率100%。3.运钞及自助设备安防标准：（1）自有运钞车符合《防弹运钞车》（QC/T774-2017）标准，每台车配置GPS定位系统、车载视频监控、防抢报警装置，完好率100%，车载监控存储时间不少于90天；每台车配备不少于2名专职押运人员，驾驶员不得兼任押运职责。（2）委托第三方押运的，要求押运公司具备合法资质，年度资质审核通过率100%，所有押运人员政审复核率100%，不合格人员要求押运公司更换率100%。（3）离行式自助银行每个操作舱、出入口、转账区域全覆盖监控，出入口安装入侵报警装置，完好率100%；舱门互锁功能正常使用率100%。4.消防设施标准：严格符合《建筑设计防火规范》（GB50016-2014，2018年版）要求：每50㎡配置不少于2具4kg干粉灭火器，不足50㎡按50㎡核算，灭火器年检合格率100%；烟感报警、喷淋系统完好率100%；疏散通道宽度不小于1.5米，畅通率100%，无杂物堆放；应急照明连续供电时间不低于30分钟，安全出口标识完好率100%；每半年开展1次全员消防演练，覆盖率100%。（二）核心管理制度落实标准1.关键人员管理标准：保卫部门负责人、金库值守人员、押运人员、枪支管理人员等关键岗位政审覆盖率100%，每年复核1次，无犯罪记录、无不良信用记录、无涉赌涉毒等不良行为，不合格人员清退率100%；每年开展2次全员内部保卫风险排查，排查覆盖所有员工，排查内容包括参与民间借贷、非法集资、赌博、吸毒、大额逾期负债、异常资金往来、违规经商办企业等，排查出的异常风险人员管控率100%。2.值班守库标准：金库实行24小时双人值守，在岗率100%；总行、一级分行、二级分行保卫部门实行24小时值班制度，节假日一级分行及以上行领导带班、二级分行分管领导带班，到位率100%；值班记录完整率100%，严禁脱岗、睡岗、空岗。3.金库及尾箱管理标准：所有出入库人员登记完整率100%，严格执行双人同进同出制度，严禁单人进入库区，非工作人员进入库区必须经行领导审批并登记，审批登记率100%；每日金库盘点，账实相符率100%；营业终了所有现金、重空凭证必须入库保管，违规留放现金过夜发生率为0。4.营业交接及自助设备管理标准：早晚款箱交接必须双人在场，核对押运人员身份、款箱编号，交接登记率100%；城区自助银行每日巡查不少于2次，县域及郊区自助银行每日巡查不少于1次，巡查记录完整率100%；自助设备每周至少清机1次，违规超期清机发生率为0。5.枪支弹药管理标准：自有枪支弹药严格执行《中华人民共和国枪支管理法》，实行枪弹分离、双人双锁存放，领用归还审批登记率100%；每日盘点枪弹，账实相符率100%，严禁枪支私自存放、带出指定区域，枪支丢失被盗发生率为0。（三）隐患整改与应急管理标准1.隐患整改：一般安全隐患整改期限不超过7个工作日，重大安全隐患整改期限不超过24小时，隐患整改闭环率100%；重大隐患挂牌督办率100%，整改完成前落实24小时管控措施。2.应急管理：所有机构全覆盖制定抢劫、盗窃、火灾、暴恐袭击、金库突发事件等专项应急预案，应急预案覆盖率100%；每年至少开展2次实战应急演练，每季度开展1次桌面推演，演练覆盖率100%；员工应急处置知识考核合格率不低于95%。3.监督检查组织：网点每周开展1次内部保卫自查，支行每月组织1次辖内检查，二级分行每季度组织1次辖内检查，一级分行每半年组织1次全辖检查，总行每年组织1次全国性抽查；一级分行对辖内所有中心金库每年至少检查2次，检查覆盖率100%。三、考核评分标准本考核总分为100分，加分项累计最高加10分，扣分项可扣至负分，考核等级划分为：90分及以上为优秀，80-89分为合格，70-79分为基本合格，70分以下为不合格，存在以下情形直接判定为不合格：①发生重大抢劫、盗窃、爆炸案件，造成人员伤亡或资金损失50万元以上的；②发生重大火灾事故，造成人员伤亡或财产损失100万元以上的；③发生枪支弹药丢失、被盗、走火伤人事故的；④发生内部人员监守自盗案件，涉案金额10万元以上的；⑤存在重大安全隐患，逾期30天未完成整改的。具体评分细则如下：（一）治安防范基础设施（20分，分物防10分、技防7分、消防3分）1.物防（10分）：防弹玻璃不达标每处扣3分，防尾随联动门故障未修复每处扣3分，出入口防盗安全门不达标每处扣2分，紧急报警按钮缺失每处扣2分，扣完为止。2.技防（7分）：监控存在盲区每处扣2分，存储时间不达标每处扣1分，报警装置失效每处扣2分，运钞车GPS或车载监控失效每台扣2分，金库存储时间不达标扣5分，扣完为止。3.消防（3分）：灭火器过期每具扣0.5分，疏散通道堵塞本项3分全扣，烟感或应急照明失效每处扣0.5分，年度消防演练少一次扣2分，扣完为止。（二）核心管理制度落实（40分，分人员管理10分、值班守库15分、营运管理10分、枪支管理5分）1.人员管理（10分）：关键岗位漏政审每人扣2分，不合格人员未及时调离每人扣5分，全员风险排查少开展一次扣4分，漏排一人扣0.5分，异常人员未管控每人扣2分，扣完为止。2.值班守库（15分）：金库脱岗一人一次扣5分，睡岗一人一次扣10分，空岗一次本项15分全扣，领导带班缺位一次扣3分，单人进入库区一次本项15分全扣，非工作人员进入未审批登记一次扣8分，值班记录不完整一次扣1分，扣完为止。3.营运管理（10分）：款箱交接未验证登记一次扣3分，营业终了违规留现金过夜一次本项10分全扣，自助设备漏巡查一次扣1分，超期清机一次扣2分，未按要求审批非工作人员进入库区一次扣5分，金库账实不符一次本项10分全扣，扣完为止。4.枪支管理（5分）：枪弹未分离存放一次本项5分全扣，领用未登记一次扣2分，账实不符一次本项5分全扣，扣完为止。（三）隐患整改与应急管理（25分，分隐患整改15分、应急管理10分）1.隐患整改（15分）：一般隐患逾期未改一个扣3分，重大隐患逾期未改一个本项15分全扣，未挂牌督办一个扣5分，整改闭环率每低于100%一个百分点扣1分，整改资料不全一个隐患扣1分，扣完为止。2.应急管理（10分）：缺一类专项应急预案扣2分，年度实战演练少开展一次扣5分，季度桌面推演少一次扣1分，员工应急考核合格率每低于95%一个百分点扣0.5分，应急物资缺失一项扣1分，扣完为止。（四）监督检查组织实施（15分）未按规定频率开展本级自查，少开展一次检查扣4分；检查记录不完整缺一次扣1分；一级分行未实现中心金库年度全覆盖检查，缺一个金库扣5分；未按时向上级报送检查工作报告一次扣3分；对下级机构检查未达到规定抽查比例，每低一个百分点扣0.2分，扣完为止。（五）加分项（累计最高10分）1.当年成功堵截抢劫、盗窃、内部监守自盗案件，避免资金损失10万元以下加5分，10万元以上加10分；2.全年未发生任何治安、消防案件及安全事故加3分；3.内部保卫工作创新成果被监管部门或总行推广加3-5分；4.被评为省级及以上保卫工作先进单位加5分。四、监督检查实施流程（一）分级检查流程严格落实“自查为主、抽查督导、飞行验证”的分级检查机制：1.自查：网点负责人为自查第一责任人，每周对照检查清单开展全面自查，填写《内部保卫工作自查记录表》，签字确认后存档，自查发现问题立即整改，无法整改的第一时间上报上级行，隐瞒问题的严肃问责。2.抽查：支行每月对辖内网点抽查比例不低于30%，年度实现所有网点全覆盖抽查；二级分行每季度对辖内支行、网点抽查比例不低于20%；一级分行每半年对辖内二级分行抽查覆盖率100%，对支行、金库抽查比例不低于20%；总行每年对全系统机构抽查比例不低于5%。所有抽查必须由2名及以上正式保卫人员开展，对照检查清单逐项核查，现场填写《内部保卫检查问题记录表》，由检查人员、被检查单位负责人双方签字确认，检查资料存档期限不低于3年。（二）专项检查流程重大节假日、重大活动举办前，对所有营业网点、金库开展100%全覆盖专项检查；发生同类案件事故后，10个工作日内组织全辖专项排查，排查结果形成专项报告报送上级行保卫部门。（三）飞行检查流程上级行每年度组织飞行检查，覆盖辖内不少于15%的重点机构（中心金库、城区核心网点、离行式自助银行集群），飞行检查不提前发通知、不透露行程，直奔现场核查，重点检查值班守库、脱岗睡岗、制度落实等突出问题，飞行检查发现的问题直接纳入年度考核，除不可抗力外不接受异议申诉。（四）问题复核流程被检查单位对问题认定有异议的，可在收到问题认定书3个工作日内提交书面异议申请，并附相关证明材料，上级保卫部门在5个工作日内组织复核，复核结果为最终认定结果。五、考核结果应用与问责机制（一）绩效薪酬挂钩1.考核优秀的机构，本级机构年度绩效系数上调5%，保卫部门全员年度绩效奖金上浮10%；2.考核合格的机构，绩效薪酬不调整；3.考核基本合格的机构，本级机构年度绩效系数下调2%，保卫部门全员年度绩效奖金下浮5%；4.考核不合格的机构，本级机构年度绩效系数下调5%，保卫部门负责人年度绩效奖金下浮20%。（二）评先评优与干部任免挂钩1.考核优秀的机构，优先推荐参评年度综合先进单位，连续三年考核优秀的保卫部门负责人优先提拔任用，优秀基层保卫人员在职称评定、岗位晋升中给予倾斜；2.考核不合格的机构，取消当年所有评先评优资格，保卫部门负责人年度考核不得评定为称职及以上等次；连续两年考核不合格的，免去保卫部门负责人职务；3.发生重大案件事故的，倒查监督检查责任，检查人员隐瞒问题、漏查重大隐患导致事故发生的，给予记过及以上纪律处分，取消当年所有评先资格。（三）整改问责1.考核基本合格的机构，主要负责人向一级分行提交书面检查，制定整改方案，明确整改期限；考核不合格的，由一级分行约谈机构主要负责人及分管保卫工作领导；2.对检查发现的隐患，下达《