农商银行监管数据报送应急预案

农商银行监管数据报送应急预案一、总则（一）编制目的为有效预防和妥善处置农商银行在监管数据报送过程中可能发生的各类突发事件，最大限度降低突发事件对数据报送准确性、及时性、完整性的影响，保障监管数据报送工作的持续稳定运行，维护银行声誉和金融稳定，特制定本预案。（二）编制依据本预案根据国家相关法律法规、金融监管部门关于银行业金融机构监管数据报送的规定和要求，结合本行实际经营管理情况及数据报送工作特点制定。（三）适用范围本预案适用于本行所有涉及监管数据报送的部门、岗位及相关人员，涵盖各类向银行业监督管理机构及其他相关政府部门报送的监管统计数据、财务会计报告、风险监测指标等。（四）工作原则1.预防为主，常备不懈：加强日常风险排查和系统维护，建立健全预警机制，最大限度减少突发事件的发生。2.统一指挥，分级负责：成立应急领导小组，明确各部门职责，确保应急处置工作有序高效。3.快速响应，果断处置：一旦发生突发事件，立即启动应急响应，迅速采取有效措施控制事态，降低影响。4.协同配合，信息畅通：各相关部门应密切配合，确保应急信息传递及时、准确，处置措施协调一致。二、组织机构与职责（一）应急领导小组本行成立监管数据报送应急领导小组（以下简称“领导小组”），由行长任组长，分管副行长任副组长，成员包括计划财务部、风险管理部、科技部、运营管理部、合规部、人力资源部及各业务条线管理部门负责人。领导小组职责：1.审定本预案及相关管理制度；2.统一指挥和协调监管数据报送突发事件的应急处置工作；3.决定启动和终止应急响应；4.审批重大应急处置方案和资源调配方案；5.负责与上级监管部门及相关单位的沟通协调。（二）应急工作小组领导小组下设应急工作小组，办公室设在计划财务部（或指定牵头部门），由计划财务部负责人兼任组长。成员由各相关部门指定的业务骨干组成。应急工作小组职责：1.负责本预案的日常组织实施、修订和演练；2.监测、收集、分析监管数据报送相关的风险信息，及时向领导小组报告；3.在领导小组的指挥下，具体组织实施应急处置工作；4.负责应急处置过程中的信息汇总、上报和通报；5.组织事后评估与总结，提出改进建议。（三）各部门职责1.计划财务部（或牵头部门）：负责数据报送的统筹协调、数据汇总、校验、上报；牵头组织应急处置，分析数据异常原因，协调相关部门进行数据修正。2.科技部：负责数据报送系统、网络、硬件设备的日常维护和技术支持；保障应急状态下系统的恢复和数据安全；协助排查因系统故障导致的数据报送问题。3.风险管理部、信贷管理部等业务部门：负责提供本部门职责范围内的原始数据，确保数据的真实性、准确性和及时性；配合进行数据异常的核查与原因分析。4.运营管理部：负责柜面业务数据的准确性和完整性，配合数据溯源和核对。5.合规部：负责应急处置过程中的合规性审查，提供法律支持。6.人力资源部：负责保障关键岗位人员配置，组织应急相关的培训。7.办公室（或董事会办公室）：负责对外信息发布的统筹（如需），协助与监管部门的联络。三、风险识别与预警机制（一）风险识别常见的监管数据报送突发事件风险包括：1.数据质量风险：数据录入错误、数据逻辑关系不符、数据遗漏、数据源异常变动等。2.系统运行风险：报送系统故障、服务器故障、网络中断、数据库异常、病毒攻击等。3.操作风险：人员操作失误、权限管理不当、岗位空缺、新系统上线磨合期操作不熟练等。4.外部环境风险：监管机构报送系统升级或故障、网络运营商故障、突发停电等不可抗力。（二）预警机制1.日常监测：各相关部门指定专人负责日常数据报送过程中的监测，包括数据勾稽关系校验、完整性检查、系统日志查看等。2.预警信息来源：系统自动告警、人工校验发现、监管部门反馈、外部环境通报等。3.预警级别：根据突发事件可能造成的影响程度和紧急程度，可将预警级别划分为一般预警、较重预警、严重预警（具体划分标准可根据实际情况制定）。4.预警报告：发现预警信息后，发现部门应立即向应急工作小组报告，报告内容包括：事件类型、发生时间、影响范围、初步原因、已采取措施等。四、应急响应流程（一）应急启动1.当发生以下情况之一时，经应急工作小组核实并报请领导小组批准后，启动相应级别的应急响应：*预计或已发生数据报送延误，可能无法在规定时限内完成报送；*报送数据出现重大错报、漏报，可能导致监管部门关注或处罚；*报送系统发生重大故障，短时间内无法恢复正常运行；*发生其他可能严重影响监管数据报送的突发事件。2.应急启动后，应急工作小组应立即通知各相关部门进入应急状态，明确应急任务和时间要求。（二）应急处置1.信息报告与通报：应急工作小组迅速将事件情况向领导小组汇报，并根据领导小组指示，及时向相关监管部门进行初步情况说明（如需）。2.原因分析与研判：组织相关部门对突发事件原因进行快速排查和分析，确定问题症结。*数据质量问题：由计划财务部牵头，相关业务部门配合，追溯数据源头，核查错误环节，进行数据修正。*系统运行问题：由科技部牵头，迅速组织技术力量进行故障排除和系统恢复；必要时启动备用系统或手工报送预案。*操作失误问题：立即纠正错误操作，评估影响范围，对已报送数据进行撤回或更正（如系统支持）。*外部环境问题：密切关注外部情况变化，及时与相关方沟通，同时做好内部准备，一旦外部恢复立即完成报送。3.制定与实施处置方案：根据原因分析结果，应急工作小组制定具体的应急处置方案，报领导小组批准后实施。处置方案应明确责任人、处置措施、完成时限和预期目标。4.数据补救与报送：在确保数据质量的前提下，采取一切必要措施完成数据补救和报送。如需延时报送，应提前与监管部门沟通，说明情况并申请延时。5.信息沟通与协调：保持与监管部门的密切沟通，及时汇报处置进展和结果。内部各部门之间保持信息畅通，协同作战。（三）应急终止当以下条件全部满足时，由应急工作小组提出应急终止建议，报请领导小组批准后，宣布应急响应终止：1.导致数据报送异常的原因已消除；2.错误数据已得到纠正，或延误报送的数据已按要求完成报送；3.报送系统恢复正常运行；4.未遗留其他重大风险隐患。五、后期处置与总结改进（一）事件评估应急响应终止后，应急工作小组组织相关部门对突发事件的起因、经过、造成的影响、应急处置措施的有效性等进行全面评估，形成《监管数据报送突发事件处置评估报告》。（二）总结与改进根据评估报告，总结经验教训，针对暴露出的问题，提出整改措施和预防建议，完善数据治理、系统建设、流程优化、人员培训等方面的工作。（三）责任认定与处理对在突发事件中负有责任的部门或个人，按照本行相关规定进行责任认定和处理；对在应急处置中表现突出的单位和个人予以表彰。（四）资料归档应急处置过程中的所有文件、记录、报告等资料应及时整理归档，以备查阅。六、保障措施（一）人力资源保障1.建立健全监管数据报送岗位责任制，确保人员稳定，明确岗位职责。2.加强对数据报送人员和应急处置人员的专业培训和应急演练，提升其业务能力和应急处置技能。3.建立关键岗位AB角制度，避免因人员离岗导致工作中断。（二）技术保障1.保障数据报送系统的稳定运行，定期进行系统维护、漏洞扫描和安全加固。2.建立数据备份机制，定期对报送数据进行备份，确保数据安全和可恢复性。3.配备必要的备用设备和应急通讯工具，确保应急情况下的通讯畅通。4.制定系统故障时的手工报送预案或备用系统切换方案。（三）物资与经费保障为本预案的实施提供必要的物资支持和经费保障，包括应急设备、培训演练、技术升级等费用。（四）制度保障完善数据治理相关制度，包括数据标准、数据质量管理、数据安全管理、岗位操作规范等，为数据报送工作提供制度支撑。七、预案管理与更新1.本预案由本行应急领导小组负责审定，应急工作小组负责解释。2.应急工作小组