西方经济史论-第四章

第一节市场经济的经济特征一、市场经济体制的主要内容经济体制是指一个社会组织经济活动的制度与行为类型的总和。经济体制也可定义为社会建立的解决生产、消费和分配等方面的经济决策的机制。任何一个社会在从事经济活动时，都会遇到这些问题:①生产什么，生产多少;②如何生产;③为谁生产。解决这些问题的不同方式与不同机制构成不同的经济体制。欧美国家在近现代实行的是市场经济体制。在市场经济体制下，基本的经济问题不是由传统力量(方式)或某种中央集权来决定，而是由市场上众多的生产者与消费者决定的。这个制度的核心在于为交换而生产，而且这些交换是货币交换，投入与产出的价格由众多的在各自追求自己利益的竞争者的行为所决定。下一页返回第一节市场经济的经济特征

并且这些价格决定了商品的生产、生产技术的选择以及总产量在社会中各个人之间的分配。因而，市场经济体制的主要内容可以概括为:①生产什么、生产多少，取决于消费者的货币选票。②如何生产，取决于不同生产者之间的竞争。在任何时候，由于成本低、效率高，最便宜的生产方式必然会取代费用较高的生产方式。且为谁生产，取决于生产要素市场的供给与需求。二、市场经济体制的经济特征市场经济体制的主要经济特征在于以下几点。

(1)私有财产制度。在市场经济体制下，生产手段—土地、劳动力、资本是私人所有的。上一页下一页返回第一节市场经济的经济特征

个人有权获得、使用或处置有经济价值的财产，并有权从中获得收益。在这一制度下，私人拥有财产被视为一种天然权利，政府有责任规定这一权力的范围和性质，并在财产权受侵犯的情况下给予财产所有者以保护。

(2)利润动机。任何一种制度都有明确的心理基础。在市场经济体制下，所有生产企业的生产目的在于增加利润，家庭或个人的经济活动在于尽可能增加收入。个人利润动机被认为是最有力的动机，因而社会应允许个人按他自己的愿望去从事自己认为最有利的事业。

(3)自由企业制度。它是指私人可以在法律允许的范围内从事任何经济活动以取得收益。生产资源的所有者可以自由地建立私有企业，厂商可以自由生产、自由定价和自由雇佣工人，劳动者可以自由地选择职业，自由地与私人企业订立契约而不受任何外来干涉。上一页下一页返回第一节市场经济的经济特征(4)消费者主权。消费者纳税后，可以自由地使用其收入来购买商品和劳务。消费者可以根据自己的偏好自由地在市场上选择商品或劳务以使自己的满足最大化;消费者主权还意味着消费者在决定社会所生产商品的类型和数量上所起的决定性作用。每个消费者的购买活动表明了他对各种商品和劳务的欲望，在利润动机的驱策下，厂商便根据消费者的需求来决定商品生产的种类和数量。

(5)价格体制。个人以及企业都是基于价格、价格关系与价格变化来作出经济决策的。通过价格体系，众多分散的生产厂商得以联合起来，资源得以有效配置。

(6)竞争或竞争性市场的存在。竞争是指一个市场上有众多独立的商品和劳务的买者或卖者的存在。上一页下一页返回第一节市场经济的经济特征

竞争的存在意味着商品的价格是由市场上的需求与供给的竞争力量来决定的。竞争既在消费品市场存在，也在资本品市场存在;既在消费品、资本品与各种劳务的卖者中存在，也在买者中存在。总之，竞争在生产要素市场中存在。

(7)企业内部的严格计划但不存在全国性的中央计划。在市场经济体制下，生产企业内部实行严格的分工合作，一切经济活动均按预先订立的计划进行。但是并不存在广泛指导经济活动的全国性的中央计划。

(8)政府职能有限。政府并不过多地干预经济活动，它只完成一些私人无法完成的职能，如维护法律和秩序、保证国家安全以及建筑交通干线、学校和公共工程这些私人部门不能和不愿从事的经济活动。上一页下一页返回第一节市场经济的经济特征(9)“新教”式的工作伦理。所谓“新教”式的工作伦理就是勤奋、努力、节俭、进取、冒险、精明、创新的精神状态与行为方式。

(10)个人利益和社会利益的和谐。个人出于私利而努力，但个人的努力也有益于社会。比如生产者为了追求私利以及在竞争中获胜，在生产过程中采用新技术降低生产成本或提高效率以增加利润;从社会的角度来看，生产者的竞争不断增进效率以增加个人利润意味着降低商品的价格、提高产品的质量或更好的服务，所有这些都导致消费者的最大满足与福利的增加。三、市场经济体制与经济增长市场经济体制极大地推动了社会生产力的发展。马克思在1848年出版的《共产党宣言》一书中高度评价了市场经济的伟大历史作用。上一页下一页返回第一节市场经济的经济特征“资本主义在它不到一百年的阶级统治中所创造的生产力，比过去一切世代创造的全部生产力还要大，还要多。自然力的征服、机器的采用、化学在工业和农业中的应用、轮船的行驶、铁路的通行、电报的使用、整个大陆的开垦、河川的通航、仿佛用法术从地下呼唤出来的大量人口—过去哪一个世纪能够料想到有这样的生产力潜伏在社会劳动里呢？”市场经济之所以能创造如此大、如此多的社会生产力，原因在于以下几点。

(1)市场经济体制提供了一种强大的动力—利润动力。

(2)市场经济体制提供了一种灵活的、有效的分配资源的机制—价格体制。

(3)市场经济体制提供了一种不断进取的社会环境—竞争。上一页下一页返回第一节市场经济的经济特征

如前所述，驱动人们从事经济活动的动力是利润。而利润动力是推动社会经济发展的最强大的动力。为了不断获得个人的最大利润，人们必须勤劳苦干、精打细算并甘冒风险，因为他们知道松懈与判断失误只能意味着崩溃。利润动机驱使人们最有效、最充分地利用资源，尽可能地高效率工作。它把人们追求安全的本能转变为投机冒险，把小心谨慎变为创造力，把胆怯变为企业家的雄心壮志，把希望保存力量变为努力创业和革新的干劲，把恐惧变为增长。利润动力也是保证单个企业的目标与公众目标一致的重要手段。企业对利润的追求导致社会总产值的增加，而总价值的增长通常也是社会所追求的目标。利润动力还促进了生产者与消费者选择的和谐。上一页下一页返回第一节市场经济的经济特征

生产者要获得利润，须向消费者提供某种商品或劳务，而他的商品或劳务受消费者欢迎的程度也就决定了他的利润的大小，因此生产者要获得最大限度的利润，就必须尽可能以满足消费者的需求为前提。如果说利润动力是社会经济发展最强大的动力，那么价格体制的作用则使生产资源得到有效配置。而资源的有效配置是社会生产实现高效率的前提条件。在市场经济体制下，生产者所生产的商品和劳务都要进入市场，并以货币来计量其成本与价值。资本主义“将货币单位—它本身并不是资本主义的创作—提升为计算的单位。这就是说，资本主义实践将货币单位转成为合理的成本—利润计算的工具”。上一页下一页返回第一节市场经济的经济特征

商品价格的变化反映了商品的相对稀缺的变化，而以价格表示的商品成本的变化表明了生产要素相对需求的变化，从而为生产资源的分配提供了指示。价格变动决定了商品生产的种类、数量以及商品的分配。同时，经济的商品化、货币化也使财富的生产和积累具有无限的可能性。货币作为一种抽象财富，人们对它的需要是无止境的，因而通过努力对货币的追求也就导致了货币的积累。还有货币作为抽象的财富，可以很方便地流动、转移，从而为更有效地生产财富提供了条件。价格体制是通过竞争来为自己开辟道路的。在市场上，商品经营者“不承认任何别的权威，只承认它们互相利益的压力加在他们身上的强制”。竞争的市场允许价格机制反映真实的需求与成本，因而使资本或其他资源得到有效配置。上一页下一页返回第一节市场经济的经济特征

社会生产资源总是稀缺的，要使稀缺的资源能够生产出尽可能多的有效物品，就必须提高资源使用的经济效率，而资源使用效率的提高在于资源的有效配置。竞争则对社会生产资源具有合理分配的功能，资源的有效配置在于资源的流动性，而只有在竞争中才能实现这种流动。因为竞争的存在意味着如果对某种商品需求的增加，这一商品的价格相对于其他商品的价格就会提高，在竞争的条件下，这就会给生产者一个信号，使其将资源转到那些价格在上升(也即需求量大)的产品的生产上来，以获得价格上升的优势，扩大其利润;而如果对某种(类)商品的需求减少，价格下降，这意味着生产者的利润将下降，从而迫使生产者将资源从价格下降的产品的生产转移出来并将投入利润较高产品的生产。上一页下一页返回第一节市场经济的经济特征

因而“竞争制度是一架精巧的机构，通过一系列的价格和市场，发生无意识的协调作用，它也是一具传达信息的机器，把千百万不同个人的知识和行动汇合在一起，虽然不具有统一的智力，它却解决着一种难以想像到的牵涉到数以千计未知数和关系的最复杂的问题”“。竞争的存在促使一个社会有效地分配资源，它有助于生产者增大利润，同时也为消费者提供了能满足其最大需要的商品和劳务的数量和质量。竞争的驱动力保证了市场经济是一个高度具有活力的经济。在有效的竞争条件下，如果经济处于静态，则利润—无论是总利润还是边际利润—都将趋于消失。只有通过变化与创新，才能获得利润。上一页下一页返回第一节市场经济的经济特征

竞争促使生产企业为了占领更大的市场和获得更高的利润而千方百计地改进生产方式，开发新的产品。那些率先创新的企业就能获得超额利润，而那些与其竞争的企业将被迫模仿创新企业，或者完成一种完全不同的创新，以求在竞争中获胜，否则它就会破产倒闭。“不断毁灭老的，又不断创新的结构。这个创造性的毁灭过程就是关于资本主义的本质性的事实。这正是资本主义意义所在，也是每个企业家赖以生存的东西”。生产者之间的竞争加速了技术的进步，降低了产品的成本，从而降低了产品的价格，进而在一般意义上提高了公众的生活水平。“资本主义动机从头到尾是大量生产的发动机，它必然同时意味着为群众的生产”。上一页下一页返回第一节市场经济的经济特征“便宜的衣服、便宜的棉织品和人造丝织品、鞋、汽车等才是资本主义生产的典型的成就，它们照例不是一些对富人生活极有意义的改进。伊丽莎白女王有丝袜，资本主义成就一般不存在于为王后们准备更多的丝袜，而在于稳步地减低生产上的耗费，使丝袜成为工厂女工能够买得起的东西”。因而“资本主义不是由于巧合，而是由于它的机制的本质，逐渐提高了群众的生活水平。它是经济一系列兴亡交替来这样做的，其严酷的程度恰与前进的速度成比例”。市场经济体制还充分保证了人们的自由，它允许人们自由选择职业、自由选择消费品、自由竞争、自由地发挥自己的才能。市场经济体制使经济具有弹性与灵活性，并且它也是一个具有自我调节功能的经济。由于经济权力分散，故而在很大程度上能防止经济权力、政治权力集中在政府或私人集团手中。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

市场经济体制是一个历史范畴，它是人类社会发展到一定阶段后才产生的。从历史上看，市场经济体制最早起源于西欧，它是从西欧封建经济中孕育并产生的。从制度层面上说，西欧市场经济体制孕育并产生的过程，就是西欧封建制度向资本主义制度变迁的过程。一、西欧封建制度的特征在欧洲，西罗马帝国灭亡后，一种新的社会制度—封建制度在西欧逐步建立起来。经济史学界多把西欧封建制度划分为3个阶段:5~10世纪是西欧封建制度的形成时期;10~15世纪是封建制度在西欧的鼎盛时期;16~18世是西欧封建制度的衰微和崩溃时期。封建制度在西欧延续长达1000多年，是西欧社会历史上的一个重要历史时期。下一页返回第二节市场经济体制的产生“封建制度是一种政府的形式，一种社会的结构，一种以土地占有制为基础的经济制度”。封建制度是一种政治统治形式，“它是由个别私人在或大或小的范围内，在或高或低的程度上代替或占有、夺取或行使公共权力的制度。它是由地主贵族、俗人或僧侣、男爵或主教或住持在一定的领土围内，对那里所有的居民办理行政、执行司法、征收赋税的制度。在这样的一个政体里，政府的实质是分裂的。王座只保留了一个空洞的宗主地位(宗主权)，只是一个名义上的权力，而国王被缩成一个阴影而已”。

1主要生产资料—土地归封建主所有在西欧封建社会里，主要生产资料—土地归封建主所有，所谓“没有无土地的领主，也没有无领主的土地”。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

封建土地所有制的主要特点是以国王为首的封建主将其领地层层分封，土地所有权也层层下放，因而呈现出等级的特征。从最高一级的国王到最低一级的封建主—骑士构成一个庞大的封建阶梯，各封建主之间的主臣关系依次隶从，但是封建主对其附庸的臣属没有直接管辖的权力，所谓“我的附庸的附庸不是我的附庸”。因而，在西欧封建社会里到处是依附关系和私法保护的统治，和这种依附关系相联系的是对上级或君主的固定义务。封君有义务保护封臣，封臣有义务服役(包括军役)和尊敬封君。国家政权被封君与封臣间的契约协议所代替，封君与封臣间的封建契约规定了他们之间的相互义务。这种人身依附关系是和财产关系—土地占有权不可分割地联系在一起的。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

封臣向封君领有土地，他的义务也就是土地的负担，而土地所有权在封君与封臣间分割。因而西欧封建土地所有权是不完全的、有条件的。一方面，封君对土地的权利因封臣的权利而受到限制，而封臣的权利相应又受到封君的限制。他们之中谁也不具备完全的所有权。虽然作为直接领主的封臣对土地直接经营，取得利益，但他支配、处分土地的权力往往要受上级的干预，从法权理论上说，封臣支配、处分土地须取得上级的同意，否则不能自由处理。因而这种土地所有权是不完全的。另一方面，这种土地所有权的获得与运用均须一定的条件。封臣之所以具有支配土地的权力，是因为以他对封君承受、履行一定义务为条件的。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

如此，权利义务相互联系使所有权具有条件性。西欧封建土地所有权还有一个很大的特点，就是统治权与所有权的合一。一块土地经济上的所有者，同时也就是政治上的统治者，他们对当地的居民有甲判的权利。因此封建主在他的领地辖区内可以凭借政治权力对居民进行各种剥削和榨取，有时这种榨取在当地的经济收益中占很大的比重，如什一税、磨坊和面包炉等收的费，法庭上所收的各种罚金都是封建主收入的重要来源。由这种关系所决定，西欧封建制度的政治方面的特征在于最高权力的分散和地方权力的独立，富有者兼并了国家的臣民，将他们置于自己的私人权力之下，在这种制度下并没有可以实施法制的中央政权。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生2社会结构以等级制为特征西欧的社会结构以等级制为特征。它由3个大的社会等级所组成:僧侣、贵族与平民。“僧侣的责任是祷告、赞扬上帝并在精神上救济人类;贵族的责任是保护秩序、执行警察权并防御侵犯;平民的责任是劳动来支持上面两个特权等级”。在这样一个“有的人在那里祷告，有的人在那里战斗，有的在那里工作”的等级社会里，个人的社会地位是由出身决定的，社会结构缺乏流动性。

3经济以自然经济为特征封建制度下的西欧经济以自然经济为特征。“在中世纪的社会里，特别在最初几世纪，生产基本上是为了供自己消费，它主要只满足生产者及其亲属的需要。在那些有人身依附关系的地方，例如在农村中上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

生产还满足封建主的需要。因此在这里没有交换，产品也不具有商品的性质。”西欧封建制度的基本社会经济结构是庄园。庄园是一个自给自足的农业村庄。庄园所拥有的土地通常划分为3个部分:领主保有地、佃农份地以及公地。领主保有地是领主所保留的土地，包括领主专用的一切土地。一般来说，领主保有地呈条状，散布在佃农份地中间;佃农份地是封建领主租给佃农自己耕种的土地，租种份地的佃农必须向领主缴纳租金(实物地租与劳役地租，后来演变为货币地租)，份地可以世袭继承，准许转让或买卖，但土地所有权仍属封建领主;公地则是庄园居民公共使用的土地，主要供放牧牲畜、采集薪柴之用。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

农耕制度实行三圃轮作制，农业劳动生产率较为低下。庄园里也有手工业生产部门，但是“工业的目的只在于满足直接的需要;它既无意于供应外面或远处的市场，主要只在大领地上进行着。它现在只不过是农业的一个附属物。首先在一个家庭内，家庭公社的每一个成员，依照性别、年龄和才能，从事于满足生活基本需要的制造品的生产。农民自己建筑房屋、制造家具、修补犁耙;他的妻女则做面包，纺织羊毛及亚麻，编织衣裳，他不需要从领地的作坊取得任何东西。原料品只是在生产它们的原料的家庭范围内加工的，每一个人都以消费者的身份享受他作为生产者的劳动成果。在那样一个制度下，无须有专业化，复杂的工具或资本”。在西欧封建制度下，尤其是在早期阶段，上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

商品交换和商品流通已降到最低限度。除了如盐、铁和磨石这些物品还必须依赖外面的输入外，庄园的主要必需品都是由自己生产、自己制造的，零星存在的商业活动也只是为了要取得家庭和领地经济所不能供应的那些物品，“交易常常缩小到仅仅是自然产品的物物交换，这些产品的交换价值常常被法律所规定，似乎它们就是货币一样。商人与耕种者并无区别。贸易只是在生产者中间直接进行的”。大规模的固定市场并不存在，“人们所知道的唯一市场就是地方市场。在城堡或寺院的出入口举行、或者在一个邻近城镇的边缘举行。不安全、无政府状态，无数的领主垄断和边境税，运输工具的缺乏与困难，多种多样的、混乱的度量衡和货币，通货的缺乏以及信用工具的不完全，所有这些都是货物流通的障碍”。社会意识形态也是反对商业活动、贬抑商人的。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生4宗教思想在精神生活中占支配地位在西欧封建时期，宗教思想在人们的精神生活中占支配地位。人们关心的是死后能否升入天堂，僧侣的修行是整个社会所憧憬的理想，劳动的目的不是增加财富而是保持一个人出生时的地位，直到从尘世转入永生。教会认为贪婪是罪恶的，而财富的积累就意味着贪婪，追求财富必然陷入贪婪的罪恶，“富人要升入天堂比骆驼穿过针眼还难”，教会对于赚取利润为目的的商业采取否定的态度。他们认为商业是一种贱买贵卖的行为，它的罪恶甚至超过盗窃，贸易对于灵魂来说，也是有危险的，因为一个商人有时几乎不可避免地要从事欺骗的勾当。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生“交易将使灵魂不再考虑自己的最后结局”，因而“经商之人很难，可以说不可能取悦于上帝”，神学家奥古斯丁甚至说“商业本身就是一种罪孽”。即使迫不得已，须有商业，但商人在从事交换与贸易活动时应遵守公平价格的原则，公平价格即是说卖者在出售商品时的盈利只需足以维持相当于他的等级地位的生活条件就行了，价格若高于公平价格，自然就会产生利润，就会导致财富的积累，就会破坏既存的等级秩序。教会也反对高利贷，认为高利贷是所有贪婪行为中最坏的，“放款取息或高利贷是令人僧恶的事”，因为利息是以牺牲他人的利益为代价的。可见，社会意识形态也巩固了自然经济秩序。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生5城市手工业在“行会”的控制下进行生产西欧封建社会也存在手工业，除了农民的家庭手工业以及封建主所设置的磨坊、烘炉、榨坊之类为本地需要的手工业外，在一些封建城市也存在以商品交换为目的、并具一定规模的城市手工业，但这些城市手工业都是在“行会”的控制下进行生产的。行会是依照职业类型而专业化的手艺工人的一种组织。它是通过对内实行劳动章程，对外实行垄断这两项任务而发挥作用的。行会是在中世纪自然经济占统治地位的条件下，为使小手工业者能够巩固地保持其地位进行正常的再生产而组织的，每一个行会的会员分为互相隶属的若干等级:行东、学徒、帮工。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

行东是小作坊的所有者，他占有原料和工具，支配和管理学徒和帮工;学徒是在行东指导下掌握生产技术以为日后加入某个行业取得资格;帮工是领取工资的工人，他的学徒期已满，但是还没有升到行东的地位。行东的数目是受限制的，行东的资格也有严格的限制。行会的基本目标在于保证与维持行会成员的机会均等与生存基础。从这一目标出发，它有两个倾向，一是平均主义倾向，每个生产者在他的经济活动中的机会是均等的;二是反对自由竞争的倾向，在本行业内各师傅之间不能自由竞争，行业之外则造成一种垄断形势，外人不得进入。为此，行业对小生产者的生产、流通都作出了严格的规定和限制。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

行会对会员所使用的资本的数量加以限制，以使任何一个雇佣工人的企业主都不能在行会内发展到压倒其他工匠师傅并迫使他们为自己服务的程度;行会规定了生产产品的原料及其他辅助材料的质量，行会一般不为师傅进行购买原材料的工作，但往往限制各师傅的购买数额，而且规定其他人有权平分已买到的原料，比如遇到缺货情形时，任何行会会员都可以要求行会中的兄弟会员按进货价格供应他以原料;行会对作坊的规模也有限定，限制学徒、帮工的数目，学徒2~3人，帮工1~2人，不得超过限定数目，只是对行会中的首脑人物有时有所例外，他们可以保有较多工人。行会对工时也作出限定，冬季一般工作12小时，夏季为15,16小时，严禁夜间工作;行会还规定了作坊的技术设备、生产产品所用的工具以及生产程序等。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

行会对产品的质量以至数量都有规定，不得过量生产成品，也不得生产不合格的产品，行会为此要进行检查，只有经过检查被认为合格并盖上印记的产品才允许出售。如果产品低劣，则当场予以销毁或者处以罚金。许多行会甚至对产品改换一个新的式样也是禁止的;行会对铺面的宽度、招牌的式样有时也加以规定，以防止有的招牌过于显眼，更能吸引顾客。在产品的出售价格方面行会有时也有严格规定，行会反对个别会员先于其他会员而进行销售。为达到这一目的，行会往往进行强制销售并以禁止削价或禁止招揽顾客的方法来加强管理，这样就堵塞了价格竞争。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生行会在维持本行会的垄断地位、不允许外来竞争方面，也有许多规定。①行会力图把本行业有关技术方面的管辖权都掌握在自己手里，以达到垄断生产技术的目的。②强制入会，凡从事同一行业的人，均须加入同业会，没有参加这一行会的人，不能经营这一行业。且行会对所在区域享有垄断权，除行会的工业外，不得另有任何其他工业。④在一个行会的产品转移到另一个行会手里的情况下，行会设有价格关税，对内，价格是最低限度的价格，以抵制会外人的垄断价格。⑤行会内部必须尽可能按职业的界限而不是按横断工序进行劳动分工，即一个劳动者必须从头至尾把最后产品生产出来，并保持在自己手里。因此劳动分工必须以最后产品而不是以作业的技术专业化为基础，行会担心生产过程的横断划分会把接近市场的工人置于支配其他工人的地位，从而把他们压低到工资工人的地位。行会是用尽一切办法限制企业规模的扩大。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生⑥行会禁止出售会外人的产品，会员如违反这项规定，即被视为商人，将被逐出行会。行会对于西欧中世纪早期的经济起了积极作用，它稳定和保护了相当脆弱的手工业部门，有助于西欧早期小商品生产的恢复和发展。但是手工业行会毕竟是小生产者的经济组织，是以生产资料的分散为前提的。它既排斥生产资料的积聚，也排斥协作，排斥同一生产过程内部的分工，它只同生产和社会的狭隘的自然产生的界限相容。行会的特权和垄断的结果就是压制了创新，阻碍了技术进步。墨守成规、技术停滞是行会手工业的普遍特征。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生二、重大历史事件与市场经济体制的产生随着生产力的缓慢进步，在西欧封建制度内部逐渐生产出一种新的社会经济结构，而一系列的历史事件又进一步促进了这种新型结构的长成并最终导致封建制度的瓦解与崩溃。促成西欧封建制度崩溃的因素首先表现在城市的兴起上。

1城市的兴起

12世纪以来，随着贸易的增加，市镇生活在整个欧洲有一次巨大的复兴。这些市镇有威尼斯、科孚、热那亚、维罗纳、波伦亚、比萨、佛罗伦萨、那不勒斯、米兰、马赛、里斯本、巴赛罗那、纳尔榜、图尔、奥尔良、波尔多、巴黎、根特、布鲁日、布伦、伦敦、牛津、剑桥、南安普敦、多佛尔、安特卫普、汉堡、不来梅、科伦、美因兹、纽伦堡、慕尼黑、莱比锡、马格德堡、里加、普斯科夫、诺夫哥罗德、维斯尔和卑尔根等。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

这些城市有的是在古代城市遗址上的复建，有的则是在新址上建立的。这些城市有以下几个特点。

(1)城市是在封建制度确立之后，社会生产力得到复苏和发展，手工业从庄园经济中分离出来之后产生的，这是西欧城市产生的经济前提和物质基础。

(2)西欧城市是在新的历史条件下，由获得自由的农奴重新建立起来的，这是西欧城市产生的阶级前提和政治基础。由于贸易和安全的关系，西欧城市多产生于水陆交通要道、商业中转处以及人口稠密、土地肥沃的地带，还有国王宫廷、大领主、大主教、修道院所在地、军事堡垒附近。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生(3)新的城市不是在旧城堡内而是其附近新建的城堡。经济史学家豪斯霍尔德写道:“中世纪的城市实际上不是那些通过冠冕堂皇的证书从上面发放市场权的诸侯创建的，而是那些在交通方便的地方定居下来的商人创立的，多数是在城堡下或城堡边上。此外，从事生产新居民所需的商品和手工业消费品的人们也聚集在这里从事手工业生产。中世纪主要城市的特点或者以从事远程贸易为主，如威尼斯、布鲁日、吕贝克;或者同时又是为出口服务的大工场手工业中心。……中世纪的欧洲城市是依靠贸易而生存的，……商人团体(在许多情况下为企业主团体)是真正的城市创建的，因此城市的土地也转到了他们手中。他们就以这种方式成为真正的最初居民。”上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

因而西欧城市是一个工商业中心。从城市起源来看，“中世纪城市的起源与商业复兴直接有关，前者是果后者是因。商业的扩张和城市运动的发展非常明显地协调一致就是证明。……商业愈发展，城市愈增多。城市沿着商业传播经过的一切天然通道出现。可以说，城市的诞生和商业的传播亦步亦趋”。城市市民不再像乡村居民那样直接依赖耕种土地为生，而是靠产品的交换和加工谋生。西欧中世纪的城市在法律地位上是自由城市。首先，城市的居民—市民是自由人，而不是农奴。西欧城市的习惯是一个农奴若逃到城市居住时间满一年零一天，即取得自由身份，过去的主人不能再迫使他返回庄园而重归为农奴。“城市的空气使人自由”(德国谚语)，因此城市对于各种依附农民来说，它是一个避难所，一个特许地，它保护着逃亡的农奴，使他们成为自由人。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

市民不但取得了人身自由，而且他的安全也受到了保障。一些城市规定市民不得任意被传呼出庭，不得强制逮捕，审讯之前不得监禁，在城市之外不受审判;还有一些城市明确规定了犯法的处分、罚金的数额。西欧城市土地也是自由的。城市居民以自由条件向领主领有土地，不负担沉重的劳役义务，不发生人身依附关系，也不受领主审判，一般只是交纳一定的货币地租而已。城市土地的领有者虽然名义上不是土地的主人，但却拥有处分土地的自由，他可以把土地出售、抵押、转让，也可以把土地以新的地租再转租出去。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

自由城市所受领主权的盘剥也大部分取消，它包括像领主在城市拥有的禁用权，即不许居民使用自己的磨坊及烤面包炉的权利，让城市居民在一定时日招待出巡领主及其随从食宿的权利，在某些时日对某种产品所拥有的专卖权、征收各种苛捐杂税、货币及实物的权利等，特别重要的是取消或限制领主征收市场税的权利。另外，在原则上所有市镇公民都享有平等的权利，市民中没有一个人被允许有特殊权利。西欧的城市也是自治的城市。每一个城市都各自成为一个经济单位，各自有其行政机构和司法机构，甚至各自有其自己的武力，有些城市还各自铸造货币、各自规定度量衡。“欧洲的大多数市镇是独立的或半独立的贵族共和国。大多承认教会、或皇帝、或国王对它有一种含糊的主权。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

其他有些是某些王国的部分，或是公爵或国王的首府。在这种情况下它们内部的自由是以国王或皇帝的特许状来维持的”。城市内部各种机构的领导权一开始就是掌握在工商业手中。工商业者，特别是上层工商业者创造了全套的城市行政机构，组织了各项城市服务，建立了城市财政与信用，建立并组织了市场，筹募了必要的款项以建造坚固的城墙并开设学校。总之，它满足了市民阶级的一切需要。正如经济史学家德尔马所说:“凡是市民聚集之处，他们总是千方百计地保障自己的生存，诸如保证进行贸易和从事手艺所需的商品得以自由流通，加强城市防卫，在内部执法等。这样市民在脱离了领地这一原来的群体组织之后，创造了一种新型的集体”。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

西欧城市的兴起和发展使欧洲封建社会呈现一种二元的经济结构，即同时并存着两个经济中心:城市和庄园。城市手工业和商业的发展不断侵蚀和瓦解着封建庄园的自给自足的经济体系。城市作为庄园经济的一种异己力量，改变了西欧的经济面貌，城市的出现还促进了西欧社会生活的进步。如果说市民的物质生活依靠农民，而农民的社会生活则依靠市民。因为市民向农民展示了一种较为舒适、讲究的生活方式，这种生活方式激起了农民的希望，因而增加了他们的需要和提高了他们的生活标准。同时，城市的出现还传播了一种新的劳动观念。在城市出现之前，劳动是奴役性的。随着城市的出现，劳动成为自由的。劳动观点的改变，社会物质财富的生产有了不同的性质。于是“一种新的生产财富的方式开始流行，一种商业和工业使欧洲所能产生的财富是注定要远超过于农业组织和农业所曾能生产的财富”。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

与城市的兴起和发展相伴随的是市民阶级的崛起与壮大。市民阶级作为新兴的工商业集团而成为摧毁封建制度的主力军。市民阶级的贸易活动逐打破了城市、国家与地区的界限，开始向世界范围扩展，旧的封建割据被冲破;市民阶级随着自身经济力量的日益增大，逐步与王权结成同盟，在民族国家的历史过程中起了十分关键的作用;市民阶级在欧洲掀起了社会解放运动。经济史学家皮雷纳说:“中世纪的市民阶级既是世俗的，又是神秘主义，因而他们为在将来的两个伟大思想运动中所要起的作用做好了非常充分的准备，这两个运动是:作为世俗精神的产物的文艺复兴和宗教的神秘主义所致的宗教改革”。市民阶级“除商业外，他们在知识上对许多事情都发生兴趣;他们在艺术方面领先，而在武功方面也不落后。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

他们以把大量经费用于公共事业为荣，同时也以节约使用公款，保持预算平衡和实行以健全商业法则为基础的公平税制为荣。这样，他们就成了现代工业文明的先驱”。市民阶级推动了西欧封建经济向市场经济的过渡。因而，“城市运动比任何其他中世纪运动更明显地标志着中世纪时代的消逝和近代的开端”。德国历史学派代表人物施摩勒说过:城市运动“是一个经济革命;我认为它比任何后来的革命更为重要，甚至也比文艺复兴运动和印刷术的发明和罗盘针的发现，或比19世纪的革命和由此产生的所有产业上的革命更为重要。因为这些后来的革命，只是12~13世纪伟大的经济社会转化的从属的后果而已”。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

西欧中世纪的城市不仅是商品经济发展的基地、被压迫农奴反封建斗争的堡垒，它还为促进国家的统一与近代民族的形成、文化的发展做出了卓越的贡献。西欧中世纪城市是导致西欧封建制度崩溃的主要动力。2十字军东征西欧中世纪上的重大历史事件“十字军东征”对西欧的社会经济生活产生了深远的影响。1096-1291年，罗马教皇联合西欧封建主、大商人以维护基督教为名，以“收复主的坟墓”为号召，前后共发动了8次对地中海沿岸地区的远征，史称“十字军东征”。十字军东征标志着欧洲向外殖民扩张运动的开始。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

十字军东征是欧洲国家第一次向欧洲境外的扩展，是欧洲人在外国土地上和外国人中最早一次向外殖民的试验，也是一次庞大而复杂的商业冒险行动。后来地理大发现时期及其16~19世纪欧洲更大规模的殖民和商业的海外扩张，只不过是十字军殖民扩张的延续。十字军东征也对欧洲的商业产生巨大影响。东方的商品源源不断地流入西方，连冰岛也被波及。十字军东征结束后，从东方运往西方的商品增加了10倍。随着大量的输入，以前属于奢侈品的商品也变成必需品了，这在很大程度上提高了欧洲人的生活标准。同时，众多的东方物产与商品也被引入欧洲，诸如棉布、丝绸、砂糖、香料、柠檬、杏子、西瓜等以及玻璃镜子及其他高级奢侈品。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

这些物产和商品的引进至少改变了欧洲的上层阶级的卫生和饮食，也有助于属于物质享受的提高。西方和东方之间贸易的活跃与增长改变了欧洲的城市面貌。威尼斯、热那亚、马赛诸城都在与东方贸易中壮大起来。十字军东征也改变了商业经营方式，在近代商业生活中至关重要的制度，如领事、商业法院、银行、股份公司以及商业公会等都是在十字军东征时期不久以后从意大利商业城市中产生出来的。十字军东征使西方人得以接触东方的文明，致使西欧人的精神生活发生变化。东方人有着与西方人不同的宗教、不同的文化、不同的生活方式，西方人与东方的接触必然会睁开眼睛看到这一事实:东方有着一种等于甚至超过封建欧洲文明的文明。这使欧洲人对世界产生一种新的看法。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

东西方间贸易的发展也促进了西方人宗教容忍态度的成长，因为国际商业需要宗教的容忍，宗教狂热是不利于贸易发展的。东方的文化科学成就，如阿拉伯数字、代数、航海罗盘、火药和棉纸等也在这一时期前后传入欧洲，西方的科学研冤也受到刺激。“总之，十字军增加了欧洲人的知识，扩大了他们的兴趣，刺激了他们的思想。如果没有十字军，文艺复兴就不会蓬勃发展，就不能像它所表现的那样’。

3商业繁荣从12世纪前后起，西欧商业开始活跃起来。十字军东征后，西欧商业受到了新的刺激，贸易范围与贸易量都有了前所未有的增长。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

同时也出现了其他有利于商业活动的因素:君主国家出于增加国库收入的考虑而积极关心与支持商业的发展;城市的兴起和发展促进了商业的兴盛;农业和工业生产的发展为商业发展提供了物质基础;新市场及大集市的建立扩大了商业活动的范围;而社会生产的改变导致了对新的奢侈品需要的增加，所有这些都进一步加强了商业活动日趋活跃的趋势。13世纪以后，职业商人悄悄地形成，流动的商业、肩挑小贩与地方的或区域的固定商业同时发展起来，国际贸易也正在兴起，尤其是在奢侈品领域。各种新的商业组织形式也在产生并日渐完善。商业作为主要的生财之道，已开始吸收西欧各族人民中精力最强、头脑最聪明的优秀分子。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生4农业进步在中世纪以后的几个世纪里，西欧国家的农业生产有不断增长的趋势。由于农业生产技术的进步，如二圃制改为三圃制、重犁的使用、耕种面积的扩大以及人工施肥的普及，使得农耕由粗放式改为精耕细作，促进了农业生产力的发展。英国学者巴斯研究了中古以及近代西欧国家的谷物产量，对不同时期每粒谷种与收获谷粒的比例，即所谓“收获比例”作了研究。据他估算，13世纪至17世纪英国的小麦、裸麦、大麦、燕麦等4种谷物的平均收获比例1200-1249年为1:3.7,1250-1499年为1:4.7,1500-1699年为1:7。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

农业生产的发展、劳动生产率的提高使越来越多的剩余农产品开始进入市场，农村也开始卷入商品经济的洪流中;同时，它还使部分农民得以脱离农业活动，转而从事工商业。农村商品经济的发展，从根本上动摇了封建庄园制度，农民可以用货币来赎买人身自由，越来越多的农奴成为自由民;劳役地租与实物地租也开始为货币地租所取代。到料世纪中叶，货币地租在欧洲的许多地方开始盛行，并已超过实物地租的比重。庄园主受新兴商人阶层生活方式的影响，也不再满足农奴交纳的劳役与实物地租，他们需要更多的现金来交换制成品与奢侈品。于是，他们或者将实物地租改为货币地租，或者改变农业生产结构，生产盈利高的农(畜)产品。传统的封建庄园经济被侵蚀了。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生5黑死病的侵袭

14世纪中叶，黑死病的侵袭，造成了欧洲1/3以上人口的死亡。人口急剧减少导致了劳动力的紧缺，劳动工资的上涨;与此同时，农产品特别是粮食的价格却在不断下跌。这种状况加剧了农奴制度的瓦解，因为人口不断减少，在农村中出现了土地抛荒、庄园份地长期闲置，或者一些村落废弃的情况。严峻的形势迫使一部分领主不得不将庄田出租给富裕农民耕种，或将庄田改为既省劳力又能获利的牧羊场(在英国表现为圈地运动)。其结果是农业生产开始向专业化、商业化转变。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生6手工工场的建立中世纪后期，手工业部门也发生了深刻的变化，首先是新技术，如活字印刷术、钟表机械、采矿、冶炼技术的出现和改进，导致了许多手工业部门的建立和发展。与此同时，手工业生产组织发生了变化，行业制度开始分化瓦解。行会制度发生分化的途径有:一是行会内部成员的分化，即有些经营得法的行会师傅在行会制度及其规章的保护下逐渐积累了资本，开设了几个作坊，雇佣帮工和学徒，自己不再参加劳动，这些人从封建小生产的行会师傅逐步成为商人雇主和企业主;二是一个手工业行会剥夺不同种的但互相有联系的其他行会的商业职能，实行早期的合并;三是同业公会的分化;四是商业资本对手工业行会的控制。已经相当普遍。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

随着行会制度的分化瓦解，分散的和集中的手工工场开始建立起来。在16世纪，散工制在西欧手工业中盛行起来。散工制即商人为独立的手工匠提供原材料，让他们加工成产品，再收回产品出售，商人则付给手工业者工资。在散工制下，手工业者虽然还保持着形式上的独立地位，还是生产工具的所有者，但已失去产品的所有权和支配权，变成了为商人进行原料加工的雇佣劳动者。而分散的和集中的手工工场，其规模到17世纪已相当大，雇佣几百人的手工工场。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生7地理大发现

15世纪末期开始的地理大发现加速了封建制度的瓦解和新制度的产生。新大陆的发现、新航路的开辟引起了西欧商业的革命性变化。由于地理大发现的结果，世界市场的领域骤然扩大了，进入世界贸易的商品种类和商品总量急剧地增加了，美洲的烟草、可可、蔗糖，中国的茶叶、东南亚的香料等新产品开始源源不断地输入欧洲。海外商业不再只是少数传奇式的冒险商人专为封建主阶级提供奢侈品的工具，而是开始贩运大宗商品，面向广大居民的需要了。殖民地商品甚至成了买空卖空、大规模投机的对象，出现了商品和证券交易所。专营海外贸易的大商业公司纷纷建立。所有这些商业上的巨大变化进一步瓦解了封建自然经济。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

马克思指出:“在16世纪和17世纪，由于地理上的发现而在商业上发生的并迅速促进了商人资本发展的大革命，是促使封建生产方式向资本主义方式过渡的一个重要因素。”市场的扩展为欧洲手工业的迅速发展开辟了广阔的园地。由于地理大发现和新航路的开辟，欧洲的商业都市不再仅为沿大西洋的欧洲各国及波罗的海和地中海周围各国进行制造和运输，而且为美洲等地制造，并为亚洲、非洲、美洲各地运输。这样就给欧洲的产业开拓了新的市场。市场的扩大使得以个体手工劳动为特征的经营方式无法满足市场的需求，于是以分工协作为特征的大规模的手工工场大量涌现。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

由地理大发现所直接引起的西欧的向外扩张，使世界的财富开始向西欧汇聚，为西欧国家资本积累提供了重要来源。正如马克思所说:“美洲金银产地的发现，土著居民的被剿灭、被奴役和被埋葬于矿井，对东印度开始进行的征服与掠夺，非洲变成商业性地猎取黑人的场所:这一切标志着资本主义生产时代的曙光。”地理大发现还引起了16世纪欧洲的价格革命。殖民者在海外掠获的大量贵金属源源不断地流入欧洲，引起了欧洲物价的上涨。在16世纪里，西班牙的物价上涨了3倍多，法国、英国、德国的物价也平均上涨了1~1.5倍。其中尤以农产品价格上涨的幅度走大。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

物价的上涨导致了农奴和雇佣劳动者的实际工资(收入)的下降，同时也使坐收定额货币地租的封建地主阶级受到重大损失。唯一从价格上涨中获利的是工业资本家阶级。一方面，雇工的实际工资下降，导致了产品成本的下降;另一方面，商品又可按较高价格出售，因而工业资本家阶级获取的利润便急剧增加。与工业资本家一样，农村中富农的利润也在增长。因此，价格革命进一步提高了产业资产阶级的地位，削弱了贵族地主阶级的封建势力。贵族地主阶级过去一向轻侮商人阶级，现在反而乞怜于商人阶级。这种社会地位的倒置连带引起了社会组织、政治制度、经济政策的变更。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

此外，地理大发现后，西欧的一些专制王权(如西班牙的哈布斯堡王朝、法国的波旁王朝、英国的都铎王朝等)从增加国库的财源、巩固自己的专制统治出发，采取了一系列鼓励工商业、工业、航海业和殖民扩张事业的重商主义政策，这对资产阶级的兴起和发展起到了一定的保护和促进作用。

1500年前后，在西班牙、法国、英国出现了民族国家。民族国家的建立维护了社会安定和社会秩序，使新兴的商人阶级的利益得到了有效的保护。专制王权为了增加自己的收入也采取了一系列“重商主义”政策，建立了统一的商业法规和度量衡制度。所有这些都刺激了商业经济。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生8文艺复兴和宗教改革

15、16世纪的文艺复兴使欧洲产生了一种新的精神气息。文艺复兴运动的重要特色在于个人主义与世俗化，它把人们从教条主义宿命论和宗教狂热中解放出来，它热情赞扬人的价值，相信人的创造力，维护人的尊严;人们无须被迫接受一种预定的、一成不变的“命运”或天命的概念，他可以充分发挥个人的潜力与推理能力来促进自己的幸福。科学精神也发展起来了，人们对于自然、人类和社会有了新的了解;求知欲导致了新的科学发现、机械发明和地理探险，各种操纵以及在某种程度上控制自然的方法也得到发展，科学事实和技术代替了迷信上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生和魔术；科学有了长足的进步，如伽利略等发展了新的物理学，哥白尼证明了日心说;星象命术让位于天文学，炼金术让位于化学。从文艺复兴开始，西欧就发生了一场建立一个新社会的运动，这个社会的性质与其说是封建的，不如说是贪得无厌的。在这个社会中个人自由接替了相互义务而成为一个指导原则，而且冒险投机的吸引力显得胜过习俗的魔力。宗教改革为新兴的资产阶级提供了一种意识形态，它使资产者积累财富有了宗教上的依据与意义。同时，宗教改革主张建立独立的、民族的与廉洁的教会，这对民族国家的形成和资本的积累起了推动作用。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

这样，市场经济体制，换言之资本主义制度便在西欧初具雏形。而后经过资产阶级革命以及工业革命，资本主义制度无论是在经济方面，还是在政治、社会方面，终于彻底战胜了封建制度而在西欧牢牢确立，并逐步向世界其他地区扩展。三、资本主义制度产生的不同类型由于各国历史条件不同，资本主义制度的产生也有不同的类型。第一种类型以英国、荷兰为典型。其特点是:农业变革很早开始，16~18世纪时，农业中资本主义就已迅猛发展起来，广泛地利用殖民地资源，实行重商主义政策，实施国债制度，建立垄断公司。资产阶级革命加速了资本主义的发展。工场手工业比较发达。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

第二种类型以美国为典型。其特点是:资本主义是从欧洲输入的，以后的资本主义发展与欧洲有所不同。由于资源丰富、人口稀少，这些国家的工业从一开始就不得不实行高度的机械化，由此产生了福特主义、泰罗制度、产业合理化等一套古老的欧洲国家所未见过的东西。在这些国家中，重商主义政策没有起过重要作用，资本主义产生中的工场手工业阶段表现得不够明显。资产阶级革命进行得较迟甚至没有爆发革命。第三种类型以法国为典型。其特点是:彻底的反封建革命对这些国家起着决定性的意义。上一页下一页返回第二节市场经济体制的产生

第四种类型以德国为典型。其特点是:农村中的资本主义多半是在贵族领地上，在保留农奴制残余、农民少地及奴役性地租的条件下发展起来的，农业中的资本主义发展得非常缓慢，并且是在对农民极为痛苦的状况下进行的。资本主义原始积累的殖民地源泉对这些国家是不完全具备的。重商主义的作用不大，资产阶级革命极不彻底，或者仅是一些不彻底的农业改革。工场手工业虽已发展起来，但常常是靠农奴制的经济潜力并且是在强制劳动的基础上进行的，由此给这些国家的工业打上了深深的封建烙印。在这些国家普遍实施专制制度，并培植了“国家资本主义”。上一页返回第三节韦伯论资本主义的产生一、资本主义产生的起因韦伯既反对那种把资本主义的兴起归因于某个单一原因的简单化倾向，更反对把资本主义看作是纯粹外部力量的产物。在韦伯看来，资本主义的起因应该从西方文化中独具的合理主义去寻找。合理化乃是决定近三、四百年欧洲发展方向的一系列历史因素相互结合的结果，这是一种历史的必然性，是历史发展的巧合，而不是完全预先注定的东西。资本主义乃是不同时期生成于西方文明中的多种因素—如古希腊罗马的理性化经验科学、合理的罗马法体系、经济生活的商业化和可计算性—相结合的产物。这些因素由于新教教义把取得经济成就提高到宗教使命的地位而综合起来，与当时相宜的外部物质条件(工业革命时期煤和铁的开发