2026年证券从业人员资格考试题库

一、单选题(只有一个正确答案)A.中国证监会B.利用内幕信息交易A.国债不代理买卖股票(除非符合特定公募基金销售条件),此题常考国债代理买卖。取的监管措施是?解析：证券公司净资本不低于各项风险资本准备之和的8%,且净资本不低于净资产的2%。C.协议管理D.自主管理A.1万元以上10万元以下罚款B.3万元以上10万元以下罚款C.3万元以上30万元以下罚款D.5万元以上50万元以下罚款解析：根据《证券法》,接受财物或不正当利益，情节严重的，撤销任职资格，并处以3万元以上30万元以下罚款。A.5000万元C.2亿元D.5亿元解析：资产管理计划资产净值连续低于1亿元的，管理人应当向投资者进行风险提示。B.了解风险并适当选择的，监管机构可以?B.暂缓审核C.拒绝批准清偿顺序通常低于债权人)。A.5亿元C.12亿元D.20亿元B.持有前20个交易日证券账户资产不低于50万元C.具有2年以上证券投资经验D.需要通过科创板专项测试资产日均不低于50万元，并且参与证券交易12个月以上。A.证券承销与保荐B.证券自营A.个人基本情况B.诚信记录(奖励、处罚等)C.学历学位A.净资本不低于1亿元B.净资本不低于5亿元C.净资本不低于管理资产规模的2%D.购买公司合规刊物C.报告董事会协会报告?B.知识产权解析：发行人的董事、监事、高级管理人员，持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，证券公司的董事、监事、高级管理人员及其从业人员等均为内幕信息知情人。A.3个月B.6个月解析：法律法规对申请注册时的教育培训时间无具体强制时长规定，只要具备相应的学历或资格即可申请。B.专项评估C.持续评估C.12亿元业务的，净资本不得低于人民币12亿元。32.证券公司应当设立董事会或其授权机构对公司风险管理进行日常监督，风险管理部门是?A.信用风险管理C.常设机构D.临时机构情况应报?A.公司内部审计部门A.代为提起诉讼解析：投资者保护机构可以接受单个或者多数投资者的委托，作为代表人参加诉讼。B.误导客户C.挪用客户交易结算资金解析：证券从业人员可以根据合同代理客户执行交易，这属于正常执业行为，其他选项均涉及违法违规。A.仅供内部查阅B.真实、准确、完整C.经过领导审批即可D.定期发布即可，不必及时解析：开放式基金通常在交易日当天计算净值，但赎回款项通常在T+1或T+2日到账。A.统一制度B.统一人员C.统一财务D.统一经营(允许分支机构自负盈亏)限主要是?公告?B.上市公告书控制的重点是?A.提高经营效率解析：内部控制制度是证券公司内部的管理体系，核心目标在于防范和控制各类风险，而非单纯追求效率、规模或满足股东短期需求。C.限制分配利润包括直接限制分配利润(限制分红更常见)。46.证券公司应当自每一会计年度结束之日起()个月内，向国务院证券监督管理47.证券公司应当自每月结束之日起()个工作日内，向国务院证券监督管理机构A.证券公司的负债D.证券公司和客户的共同资产证券公司应当自收到投诉之日起()日内解决。日起30日内解决。A.5000万元C.2亿元上限为2亿元人民币。责令改正，并处以()罚款。D.10万元责令改正，并处以5万元以上30万元以下的罚款。主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以()罚款。A.1万元以上10万元以下B.2万元以上20万元以下C.3万元以上30万元以下D.5万元以上50万元以下其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。的主管人员给予警告，并处以()罚款。A.1万元以上10万元以下B.2万元以上20万元以下C.3万元以上30万元以下D.5万元以上50万元以下的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30解散、破产的，对直接负责的主管人员给予警告，并处以()罚款。A.1万元以上10万元以下B.2万元以上20万元以下C.3万元以上30万元以下D.5万元以上50万元以下业、解散、破产的，对直接负责的主管人员给予警告，并处以3万元以上30万元57.证券公司违反规定，未经批准在境外设立、收购、参股证券经营机构的，对直接负责的主管人员给予警告，并处以()罚款。A.1万元以上10万元以下B.2万元以上20万元以下C.3万元以上30万元以下D.5万元以上50万元以下直接负责的主管人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。责的主管人员给予警告，并处以()罚款。A.1万元以上10万元以下B.2万元以上20万元以下C.3万元以上30万元以下D.5万元以上50万元以下负责的主管人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。并处以()罚款。A.1万元以上10万元以下B.2万元以上20万元以下C.3万元以上30万元以下D.5万元以上50万元以下告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。的主管人员给予警告，并处以()罚款。A.1万元以上10万元以下B.2万元以上20万元以下C.3万元以上30万元以下D.5万元以上50万元以下解析：证券公司未按照规定将有关情况报中国证券监督管理机构备案的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以1万元以上10万元以下的罚员给予警告，并处以()罚款。A.1万元以上10万元以下B.2万元以上20万元以下C.3万元以上30万元以下D.5万元以上50万元以下人员和其他直接责任人员给予警告，并处以1万元以上10万元以下的罚款。个集合资产管理计划资产净额不得超过()亿元。解析：证券公司设立集合资产管理计划，资产净额上限为2亿元，其中发起设立的一个集合资产管理计划资产净额不得超过2亿元。管人员给予警告，并处以()罚款。A.1万元以上10万元以下B.2万元以上20万元以下C.3万元以上30万元以下D.5万元以上50万元以下解析：证券公司直接或间接为股东及其关联方提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以1万元以上10万元以下的罚款。员给予警告，并处以()罚款。A.1万元以上10万元以下B.2万元以上20万元以下C.3万元以上30万元以下D.5万元以上50万元以下人员和其他直接责任人员给予警告，并处以1万元以上10万元以下的罚款。接负责的主管人员给予警告，并处以()罚款。A.1万元以上10万元以下B.2万元以上20万元以下C.3万元以上30万元以下D.5万元以上50万元以下解析：证券公司办理资产管理业务，违反规定与资产管理合同约定进行投资的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以1万元以上10万元以下的罚款。66.证券公司办理资产管理业务.不得向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺。违反规定的，对直接负责的主管人员给予警告，并处以()罚款。A.1万元以上10万元以下B.2万元以上20万元以下C.3万元以上30万元以下D.5万元以上50万元以下予警告，并处以1万元以上10万元以下的罚款。67.证券公司代表集合资产管理计划参加证券持有人大会，应当由()代表集合资B.资产托管人C.证券持有人自行情况进行()。B.季度审计C.定期检查D.突击检查69.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币()解析：证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。解析：证券公司办理定向资产管理业务，接受多个客户的资产净值总额不得低于人民币2亿元。管理机构()。A.审批B.备案C.批准D.登记A.广告B.宣传C.推介利用咨询服务与他人合谋，集中持仓、操纵证券市场，或者与客户进行()交易。B.非约定用货币出资，不得以()出资。75.证券公司的股东及其关联方与证券公司发生关联交易的，应当按照规定()。监督管理机构批准，证券公司不得为其股东或者股东的关联方提供()。C.借款董事、监事、高级管理人员，不得利用职权获取()。B.机会C.不当利益78.证券公司董事会应当设立()委员会，行使公司章程规定的职权。C.审计B.实施C.有效性建立健全有效的()制度。A.信息披露C.信息隔离墙解析：根据《证券公司监督管理条例》第三十一条规定，证券公司应当按照规定编制月度、季度、年度报告，并按要求向国务院证券监督管理机构报送。解析：根据《证券公司监督管理条例》第二十九条规定，证券公司应当建立健全内部控制制度，实行内部监察稽核制度。解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第十条规定，证券公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于百分之百。解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十一条规定，证券公司不得为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保。解析：根据《证券公司监督管理条例》第二十八条，证券公司应当建立健全全面的风险管理体系，将风险控制措施覆盖所有业务和部门。解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第二十七条，风险准备金余额超过净资本一定比例的，应当扣减净资本。解析：根据《证券公司监督管理条例》第三十条规定，证券公司应当建立投资决策机制，明确授权范围和责任。解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第三十二条规定，证券公司应当至少每半年对各项风险控制指标进行一次自我评估。解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第二十六条，计算净资本时，长期资产减值准备扣除比例应当符合规定。解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十二条规定，证券公司不得利用信息技术系统进行内幕交易或者操纵市场。解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十二条规定，证券公司必须保证会计核解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第二十三条，计算净资本时，持有的集合资产管理计划份额的风险准备金余额应当按规定扣减。解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十五条规定，证券公司应当建立完善的客户投诉处理机制。解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十一条规定，证券公司应当建立信息隔离墙制度，防止内幕信息和不公开信息在公司内部传播。二、多选题(有2个以上正确答案)A.控制环境B.风险评估C.控制活动2.根据《证券法》,下列关于信息披露的说法中，正确的有?D.发起人出售本公司股份解析：证券公司设立分支机构需满足公司治理、合规状况、风险指标及人员配置等多方面的严格要求，以确保风险可控。解析：首次公开发行并上市对发行人的财务状况、合规记录、经营稳定性及资本充实度均有严格要求，需满足上述多项硬性指标。8.证券登记结算公司的主要职能包括哪些?解析：证券登记结算公司是证券市场的基础设施机构，负责账户管理、证券托管、清算交收及过户登记等核心业务，保障交易安全。A.持股情况发生变化B.实际控制人发生变更解析：大股东和实控人的持股变动及经营重大事项直接影响上市公司治理，因此法律规定了强制信息披露的义务，涵盖持股变化、控制权变动及重大经营计划。13.下列属于证券交易所职责的有?A.净资本解析：证券公司需要建立多维度的风险控制指标体系，包括资本充足性指标(净资本相关)、流动性指标等，以确保持续经营能力。包括永久保存(除非涉及刑事处罚等极端情况),并非所有记录都是永久性的。社会公众知晓，但通常不需要专门向证券公司(即券商)报告，除非有特定约定。解析：单位不得违规利用他人账户(俗称“借用账户”)、出是违规的(除非个人代个人，法人与个人是不同法律主体)。18.资产管理业务中，集合资产管理计划(集合计划)应当遵守的规定包括?19.根据《证券公司监督管理条例》,证券公司不得有的行为包括?100%,单一权益类证券成本上限为40%。净资产作为基础数据，通常用于计算流A.投资者保证金C.营业场所D.交易席位解析：根据证券法规定，证券公司破产清算时，其持有的自营证券、交易席位、保证金等属于优先偿付范围，营业场所通常属于破产财产需处置，不直接优先于保证金。22.下列关于股份回购的说法中，正确的有?A.上市公司的董事、监事、高级管理人员B.公司最近三年连续亏损解析：纪律处分适用于严重违规行为，包括违反法律、规则、章程、协议以及损害投资者利益的行为，涵盖面较广。28.下列属于固定收益类证券的有?A.国债C.公司债券29.下列关于开放式基金的说法中，正确的有?30.下列属于禁止参与证券交易的人员有?A.合规性原则解析：信息披露的公平性要求确保所有投资者能够及时、同等地获取信息，因此必须报送监管部门、登记结算机构和置备于交易场所。解析：集合竞价时间包括开盘(9:15-9:25)和收盘(14:57-15:00),14:57后开当载明的事项包括?B.风险提示C.保证金比例解析：资产管理计划只能由单一管理人管理，且委托人必须具备合格投资者资格，资金必须合法，严禁通过集中交易规避监管。A.口头警示B.书面警示C.罚款解析：对于异常交易(如操纵市场、内幕交易等),交易所拥有多层次监管手段，C.调整业务结构解析：当风险指标低于预警标准时，公司必须立即报告，并采取降低规模、调整结构、补充资本等措施将指标恢复至预警线以上。39.下列关于退市制度的说法中，正确的有?解析：退市制度涵盖财务指标、合规指标(如审计意见)、合规性指标(如营业年A.设立合规总监B.建立合规审查机制(C项)属于虚假记载；隐匿重大诉讼(D项)属于重大遗漏。以上四项均违反了42.根据《证券公司监督管理条例》,设立证券公司，应当具备下列哪些B.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元C.注册资本不低于人民币5亿元额根据业务种类不同有所不同，综合类证券公司不低于人民币5亿元(C项符合)。解析：证券交易所是会员制事业法人(A项符合);其核心功能是提供连续性市场并实现资源优化配置(B项符合);交易所是服务中介，不拥有证券也不直接买卖 (C项符合);且有固定的交易场所和规则(D项符合)。行条件障碍的有?B.最近1年内实际控制人变更C.最近36个月内董事、高级管理人员发生重大变化D.最近36个月内没有重大违法行为解析：发行人依法纳税，A项违反税收法律且情节严重是障碍；B项最近1年变更实际控制人属于控制权不稳定，构成重大障碍；C项最近36个月内董事高管重大变化属于人员不稳定，构成障碍。D项没有重大违法行为是积极条件，不是障碍。的包括?解析：A项董事、监事、高管的变动属于重大事件；B项大股东持股变动属于重大事件；C项重大投资、购置财产属于重大事项；D项利润分配方案属于可能对公司股票交易价格产生较大影响的事项，均需披露。A.单只理财产品的投资金额不得超过100万元人民币投资金额不超过100万元(A项),持有一家企业股权的市值不超过净资产10%(B项),持有一家上市公司股票的市值不超过30%(C项〉的规定。哪些行为?解析：从业人员不得接受全权委托(A项);不得向客户承诺收益或承担损失(B项);不得在佣金之外收取额外费用(C项);不得进行不公平的交易(D项)。解析：科创板战略投资者获配股份的持股期限不得少于12个月(B项);承销团成员的子公司可以作为战略投资者参与战略配售(C项正确，A股市场允许)。战略投资者获配股份在限售期内不得转让(D项错误表述为“减持”,应为不得转于30%解析：重大资产重组中，购买资产的比例通常不得低于30%(C项错误);必须符合有利于上市公司改善结构、增强盈利、减少关联交易等(A、B项正确);发行股份数量比例一般不超过20%(D项正确)。事项解析：评级机构应当出具真实、准确、完整的报告(A项),应披露评级相关事项(B项),必须勤勉审慎(D项)。在存续期内不得无故变更评级结果(C项错确的有?A.基金份额总额是固定的解析：封闭式基金是“封闭式”的，份额总额固定(AC中的核心特征(总额固定、上市交易)是正确的。52.根据《基金中基金指引(试行)》,基金中基金投资其他基金的，应当具备下列哪些条件?A.基金资产规模不低于2亿元人民币解析：基金中基金投资其他基金必须满足资产规模不低于2亿(A项)、业绩良好(B项)、治理完善(C项)、投资范围合规(D项)等严格条件。解析：理财产品不得与其他产品合并核算(A项);不得进行非法活动(B项);理财资金不得直接或间接投资非标债权资产(C项);不得使用社会公众资金(D列属于证券交易所职责的有?析解析：制定业务规则(A项)、安排上市(B项)、实时监控(C项)是交易所核55.根据《上市公司信息披露内容与格式解析：年报需披露内部控制评价报告(A项)和审计报告(B项);披露监事会成员名单(C项);披露董事会工作报告(D项)。包括?A.银行存款B.股票C.债权资产A.最近两年净利润均为正且累计盈利不低于人民币1000万元B.最近一年净利润不低于人民币600万元C.发行后股本总额不少于3000万元D.发行后股本总额不少于2000万元正),股本总额要求是3000万元。题目中A、B、C、D列出的均为基本门槛条件。解析：一般发行价格不得低于市场参考价的90%(A项);向符合条件的战略投资者发行价格不低于市场参考价的90%(C项正确)。对非专业投资者通常为80%。60.根据《证券交易所交易规则》,下列关于竞价交易的描述，正确的有?C.9:30至11:30、13:00至15:00为连续竞价时间解析：A股申报最小变动单位为0.01元(A项正确)。开盘集合竞价时间为9:15-9:25(B项正确),9:30-11:30及13:00-15:00为连续竞价(C项正确)。9:15-些条件?A.资信评级人员是评级对象的董事、监事、高管解析：第三方存管要求资金存放在指定银行(A项),严禁挪用(B项),必须实哪些条件?解析：实施股权激励的公司不得发生财务报告被出具否定意见等情形(D项错误)。需满足治理、业绩、合规等条件。解析：长期股权投资(A)、长期债权投资(C)应分别按一定比例扣减或加风险准备金(B、D)均需扣减。正确组合为ABD。说法，正确的有?解析：股票投资通常限制为10%(A项),债券投资通常限制为10%(B项),单一投资者持有比例限制为50%(C项)。基金资产总值不得超过基金资产净值的100%(D项错误)。内容?C.基金投资目标、投资范围、投资策略正确的有?B.限制分配红利收入信息披露中的职责包括?严禁披露未公开信息(C项错误)。B.连续3个月未发生交易的集合资产管理计划账户C.连续1年未发生交易的集合资产管理计划账户解析：对于已注销、连续3个月未交易、连续1年未交易的账户，经批准可以撤71.根据《证券市场交易监管规则》,下列属于内幕信息知情人的有?A.上市公司的董事、监事、高级管理人员C.暂停交易解析：根据《证券公司监督管理条例》规定，客户资产托管机构必须是由独立的商业银行或者其他金融机构担任，以确保资产安全和独立，证券公司自有或子公司不得担任。A.净资本=承担净资本负债的风险资产B.净资本=净资产-减值准备力(盈利能力通常用净资产收益率等指标衡量)。A.离职原因D.财务状况75.根据《证券业从业人员执业行为准则》,下列属于证券从业人员禁止行为的有?B.不得接受客户的全权委托果题目语境指"特定集合资产管理业务"(两个以上客户),则C也选，但根据选A.决定经营计划B.决定聘任或者解聘经理A.证券公司自有资产解析：证券公司因业务需要，可以自行保管客户资产(如托管业务),但不得混同A.6个月B.净资本与净资产的比例不得低于20%C.净资本与负债的比例不得低于8%解析：根据规定，证券公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%;净资本与净资产的比例不得低于20%;净资本与负债的比例不得低于8%;净资产三、判断题解析：根据《证券公司监督管理条例》,证券公司必须建立健全人力资源管理制度，完善岗位设置，确保人员配备与业务发展相适应。解析：合规管理部门拥有直接报告权，其职责之一就是及时向监管机构报告发现的重大违法违规行为，履行监督职责。解析：建立防火墙制度是防范风险传导、避免利益冲突的重要措施，确保业务操作的独立性和合规性。答案：正确解析：证券公司必须确保所有行使重要管理职责的人员具备相应的任职资格，严禁无证上岗或越权授权。解析：建立责任追究机制是确保合规管理有效执行的关键，对违规行为“零容忍”。解析：根据规定，证券公司必须对分支机构进行集中统一管理，以确保分支机构合规运作。答案：正确解析：合规管理部门有权通过非现场检查(如查阅资料、信息系统监控)等方式监督分支机构合规运作。环节。解析：严禁借用他人账户进行交易，这是为了防范洗钱、操纵市场和内幕交易风险。解析：证券公司需按规定定期向监管机构