银行应知应会知识测试题-1

银行应知应会知识测试题一、判断题1.A公司签发了一张面值234000元的普通支票给B公司，但A公司银行存款只有10000元，银行应予以退票并处以1000元罚款。错误A公司签发了空头支票，应承担法律责任，银行应予以退票，但罚款标准是由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款。2.一般存款账户和非预算单位专用存款账户属于备案类银行结算账户。正确根据规定，一般存款账户和非预算单位专用存款账户确实属于备案类银行结算账户。3.企业申请开立基本账户的流程是：客户提交申请资料—银行尽职调查+核实企业开户意愿—银行确认并完成开户。正确企业开立基本账户的正确流程包括提交资料、银行尽职调查和核实开户意愿，最后银行确认并完成开户。4.银行本票、银行汇票和支票都不需要提示承兑。正确银行本票、银行汇票和支票都属于不需要提示承兑的票据。5.电子证照上的姓名、证件号码和照片应与身份证一致，才能作为辅助身份证明材料。正确电子证照作为辅助身份证明材料时，需确保姓名、证件号码和照片与身份证一致。二、单选题6.存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭等原因撤销银行结算账户的，应先撤销哪种账户？A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户B根据规定，存款人因特定原因撤销银行结算账户时，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将资金转入基本存款账户后，再办理基本存款账户的撤销。7.对公活期存入交易中，点击"开始点钞"后，应将现金放入哪里清点？A.点钞机B.清分机C.货币鉴别仪D.A或BD对公活期存入时，现金应放入点钞机或清分机进行清点。8.个人经常项目结售汇可通过哪些渠道办理？A.银行柜台B.VTMC.电子银行（如手机银行）D.以上都可以D个人经常项目结售汇可通过银行柜台、VTM、电子银行（如手机银行）等多种渠道办理。9.企业当前申请广州分行开立银行结算账户，哪种情形需强化尽职调查？A.某企业属于严重违法失信企业清单B.某合伙企业2018年9月5号注册成立，2019年6月3号来申请首次开立基本存款账户C.人人贷商务顾问有限公司申请开立一般户D.以上都是D以上情形均需强化尽职调查，以确保客户身份和业务背景的真实性。10.以下关于新版账户管理协议的描述，哪项是错误的？A.本协议未尽事宜依据法律法规和乙方业务规定处理B.本协议经甲乙双方签署并加盖双方印章后生效C.本协议于甲方在乙方开立的银行账户存续期间有效D.乙方调整协议后，甲方对协议条款有异议的，无需协商可直接终止协议D根据规定，乙方调整协议后，甲方对协议条款有异议的，应与乙方协商一致后重新签署协议，而非直接终止。三、多选题11.以下哪些运营业务档案保管期限为30年？A.假币收缴代保管登记簿（人行版）B.重要空白凭证及代保管品使用登记簿C.运营业务档案调阅登记簿D.查库登记簿BCD重要空白凭证及代保管品使用登记簿、运营业务档案调阅登记簿、查库登记簿的保管期限为30年，而假币收缴代保管登记簿（人行版）的保管期限为永久。12.以下哪些情况需要在系统以港澳居民来往内地通行证为首选证件？A.单独持港澳居民来往内地通行证的新增客户B.单独持居住证的新增客户C.持居住证及港澳居民来往内地通行证的新增客户D.持居住证及港澳居民来往内地通行证的存量客户ACD当客户持有港澳居民来往内地通行证时，无论是否同时持有居住证，都应以港澳居民来往内地通行证为首选证件。13.以下关于涉诈冻结资金返还的说法正确的是？A.经办人员需查询原冻结影像信息，核对《返还通知书》加盖的公章与原冻结通知书的公章一致性B.通过前端系统发起协助扣划，系统需录入冻结编号及需返还资金，返还资金录入有误后台不支持修改C.公安机关提交的所有资料均需双人核验签章，加盖与原件相符章D.通过综合前端发起协助扣划交易时，备注需注明：电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还ACD返还资金录入有误时，后台应支持修改，而非不支持修改。14.以下哪些主体可申请开立基本存款账户？A.团级（含）以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队B.机关、事业单位、社会团体C.民办非企业组织D.单位设立的独立核算的附属机构ABCD以上主体均符合开立基本存款账户的条件。15.企业有下列哪些情形时，本行有权对企业账户采取不收不付控制措施？A.企业在本行开立的基本账户涉及多头开立基本存款账户B.企业预留本行证件如：营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后一个月内仍未更新C.企业营业执照注销或者被吊销，被撤并、解散、破产或者关闭后，未与5个工作日内向本行提出销户D.企业伪造、变造开户资料欺骗本行开立账户ABCD以上情形均可能导致银行对企业账户采取不收不付控制措施。16.以下哪些方式依法取得票据，不受给付对价的限制？A.税收B.继承C.赠与D.偷盗ABC通过税收、继承、赠与等方式依法取得票据，不受给付对价的限制，而偷盗属于非法行为。17.以下关于法定代表人授权委托书填写的说法正确的是？A.证件类型为个人有效证件，如中国大陆居民则为身份证，港澳台居民则为港澳台通行证或居住证等B.代办内容勾选与客户办理业务内容一致C.授权书勾选并填写完整，若有空格，则画斜线D.授权期限的开始日期不得晚于业务开始受理的时间ABCD以上关于法定代表人授权委托书填写的要求均正确。18.以下关于个人外汇业务的说法正确的是？A.境内个人办理留学购汇，提供学校缴费通知单等证明资料，可受理B.已提交过留学购汇资料的客户，两年后再申请留学购汇，可直接办理，但购汇资金必须当日汇出至原学校账户C.境外个人申请将境内工作期间未用完的人民币兑回美元，需提供有效证件及原兑换水单D.个人在7日内5次从同一外汇账户提取小额外币，应视为拆分结售汇行为ABD境外个人申请将境内工作期间未用完的人民币兑回美元，需提供有效证件及24个月内的原兑换水单，而非36个月。19.以下关于监护人代理未成年人开户的说法正确的是？A.监护人需提供未成年人有效证件、监护人有效证件、监护关系证明等资料B.当未成年人证件类型为户口本时，签发日期优先录入未成年人常驻人口登记卡登记日期C.当未成年人证件类型为户口本时，签发机关录入户口常驻人口登记卡登记的公安机关D.当未成年人落户在集体户口，且集体户口本主页无法借出时，可提供集体户口本主页复印件加盖单位公章替代原件ABCD以上关于监护人代理未成年人开户的要求均正确。20.以下关于内部账户的挂销账管理的说法正确的是？A.部分指定科目的内部账户可以实行挂销账管理B.挂销账管理是指在挂账成功时产生挂账编号，销账时需要输入该挂账编号才能核销账务C.挂账金额可以一次性核销，也可以分次核销，核销金额不能大于挂账金额D.通过挂销账管理可以实现账户余额控制以及避免账户资金混用ABCD以上关于内部账户挂销账管理的描述均正确。21.以下关于普通内部户设置"不允许手工记账"的说法正确的是？A.不允许手工记账普通内部户应通过系统设定的联机交易进行自动记账B.手工记账的内部账户可以手工录入账号进行记账C.账户是否允许手工记账在开立内部账户时根据业务需要进行设置D.如果需要变更记账方式，应按照内部账户规定撤销新开ABCD以上关于普通内部户设置"不允许手工记账"的描述均正确。22.以下关于企业网银收费的说法正确的是？A.转账交易手续费在客户使用企业网银转账时，由系统自动扣收B.企业网银业务收费包含工本费及手续费C.USB-KEY工本费、首年数字证书年费、动态令牌工本费后续数字证书年费由系统在客户网银开户满一年后自动扣收D.网银收费不允许减免ABUSB-KEY工本费、首年数字证书年费、动态令牌工本费后续数字证书年费通常在开户时或首次使用时收取，而非满一年后；网银收费在特定情况下可以减免。23.以下关于支付清算系统突发事件的描述正确的是？A.特别重大（I级）事件B.重大（II级）事件C.较大（III级）事件D.一般（IV级）事件ABCD支付清算系统突发事件根据影响程度划分为特别重大（I级）、重大（II级）、较大（III级）和一般（IV级）事件。24.以下关于运营业务档案保管的说法正确的是？A.防尘B.防火