基金从业法律法规全真模拟冲刺题库卷含完整答案

基金从业法律法规全真模拟冲刺题库卷含完整答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）1.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。A.基金产品和基金销售人员B.基金产品和基金管理人C.基金产品和基金投资人D.基金管理人和基金投资人2.下列不属于基金信息披露的作用的是（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高基金的收益D.有利于提高证券市场的效率3.基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B.60C.90D.1804.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.1B.2C.3D.65.（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。A.忠诚B.尽责C.诚实D.守信6.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构7.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金销售人员进行管理的方式和方法8.基金管理人的高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.2C.3D.59.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/410.下列属于基金托管人职责的是（）。A.编制中期和年度基金报告B.按照规定召集基金份额持有人大会C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产二、多项选择题（每题2分，共20分）1.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则有（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则2.基金信息披露的禁止行为包括（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构3.基金管理人的合规管理目标包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金管理人依法合规经营4.基金托管人的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项5.下列属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.独立基金销售机构6.基金份额持有人的权利包括（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼7.基金管理人的内部控制要求包括（）。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则8.基金销售适用性的内容包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查B.对基金产品的风险等级进行设置C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价D.对基金产品和基金投资人进行匹配9.基金的募集一般要经过（）等步骤。A.申请B.注册C.发售D.基金合同生效10.基金监管的原则包括（）。A.保障投资人利益原则B.适度监管原则C.高效监管原则D.依法监管原则三、判断题（每题2分，共20分）1.基金销售机构可以向投资人承诺收益。（）2.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露。（）3.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行。（）5.基金从业人员可以在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。（）6.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品。（）7.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。（）8.基金管理人的合规管理部门应独立于其他部门。（）9.基金托管人负责办理基金备案手续。（）10.开放式基金的基金份额持有人可以在基金合同约定的时间和场所对基金进行申购或赎回。（）四、简答题（每题5分，共20分）1.简述基金信息披露的含义及作用。2.基金销售适用性的原则有哪些？3.基金托管人的职责有哪些？4.基金管理人内部控制的目标是什么？五、讨论题（每题5分，共20分）1.讨论基金销售过程中如何保障投资人利益。2.分析基金信息披露对证券市场的重要性。3.探讨基金管理人合规管理的意义。4.谈谈你对基金托管人在基金运作中作用的理解。答案一、单项选择题1.C2.C3.C4.D5.B6.B7.D8.C9.A10.D二、多项选择题1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判断题1.×2.√3.×4.√5.×6.√7.√8.√9.×10.√四、简答题1.含义：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。作用：利于投资者价值判断、防止利益冲突与输送、提高证券市场效率。2.包括投资人利益优先原则，将投资人利益放首位；全面性原则，全面覆盖销售各环节；客观性原则，以客观事实为依据；及时性原则，及时更新相关信息。3.职责有安全保管基金财产，开设基金财产资金和证券账户，对不同基金财产分别设账，办理信息披露事项，对基金财务会计报告等出具意见，监督基金管理人投资运作等。4.目标是保证经营运作合法合规、资产安全完整、财务报告真实准确，提高经营效率和效果，促进公司实现发展战略。五、讨论题1.销售中要充分了解投资人风险承受力，推荐合适产品；做好信息披露，让投资人了解产品情况；加强销售人员培训，避免误导销售；建立投诉处理机制，保障投资人诉求。2.基金信息披露可使投资者获取准确信息，做出合理投资决策，增强市场透明度，减少信息不对称，促进市场公平、公正、公开，提高市场效率，吸引更