银行从业法律法规真题（附答案）

银行从业法律法规真题（附答案）

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.商业银行最主要的资金来源是（）。A.存款B.贷款C.投资D.信托业务2.以下不属于中国人民银行职责的是（）。A.发行人民币B.经理国库C.吸收公众存款D.制定和执行货币政策3.根据《中华人民共和国商业银行法》规定，我国商业银行的经营原则不包括（）。A.安全性B.流动性C.效益性D.自主性4.下列关于金融市场分类错误的是（）。A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场5.下列属于商业银行中间业务的是（）。A.存款业务B.贷款业务C.支付结算业务D.债券投资业务6.下列关于金融犯罪说法错误的是（）。A.金融犯罪的主观方面不一定是故意B.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位C.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序D.金融犯罪的对象可以是人，也可以是各种金融工具7.下列不属于商业银行公司贷款中房地产贷款的是（）。A.土地储备贷款B.个人住房贷款C.房地产开发贷款D.商业用房贷款8.下列关于货币政策的说法，正确的是（）。A.货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段B.公开市场业务、存款准备金政策、利率政策被称为货币政策的“三大法宝”C.货币供应量是货币政策的操作目标D.2005年我国进一步改革人民币汇率形成机制，实行以市场供求为基础，参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度9.下列关于银行远期外汇交易的说法，错误的是（）。A.需要事前约定交易的币种、金额和汇率等B.远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点C.远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值D.可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割10.下列不属于银监会监管的非银行金融机构是（）。A.金融资产管理公司B.信托公司C.基金管理公司D.企业集团财务公司二、多项选择题（每题2分，共10题）1.我国货币政策的中介目标是货币供应量，通常所说的M1不包括（）。A.在银行体系以外流通的现金B.农村存款C.企业单位定期存款D.证券公司保证金存款E.企业单位活期存款2.商业银行的内部控制措施包括（）。A.内控制度B.风险识别C.信息系统D.岗位设置E.会计核算3.下列属于金融市场功能的有（）。A.货币资金融通功能B.优化资源配置功能C.风险分散与风险管理功能D.经济调节功能E.交易及定价功能4.下列关于银行资本作用的叙述，正确的有（）。A.满足银行正常经营对长期资金的需要B.吸收损失C.限制银行业务过度扩张和承担风险D.维持市场信心E.为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力5.信用卡消费信贷的特点包括（）。A.循环信用额度B.具有无抵押无担保贷款性质C.通常是短期、小额、无指定用途的信用D.一般有最低还款额要求E.具有代收代付、通存通兑、额度提现、网上购物等功能6.下列属于经济结构的有（）。A.产业结构B.产品结构C.分配结构D.所有制结构E.城乡结构7.下列各项中，属于商业银行基本管理原则的有（）。A.盈利性原则B.公平性原则C.流动性原则D.公开性原则E.安全性原则8.下列属于我国金融机构的有（）。A.保险公司B.证券公司C.农村信用合作社D.财务公司E.信托公司9.下列关于非国家工作人员受贿罪的说法，正确的有（）。A.是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益的行为B.行为人在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，应以受贿行为论处C.国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的按本罪论处D.“为他人谋取利益”是指他人不应当得到的非法的、不正当的利益E.非国家工作人员受贿罪最高可判处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产10.商业银行的合规风险管理流程包括（）。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险应对D.合规风险监控E.合规风险报告三、判断题（每题2分，共10题）1.商业银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。（）2.企业集团财务公司的服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。（）3.我国货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”。（）4.同一存款客户只能在一家银行，开立一个一般存款账户。（）5.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散系统性风险。（）6.金融机构在从事委托贷款业务时，除按规定计收手续费之外，还可收取利息。（）7.操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。（）8.中国银行业协会是中国银行业自律组织，在华外资金融机构不可以加入中国银行业协会。（）9.银行风险管理流程主要包括风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个步骤。（）10.商业银行高级管理层负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。（）四、简答题（每题5分，共4题）1.简述商业银行贷款业务的基本流程。2.什么是金融市场的功能？请简要列举。3.商业银行的内部控制目标有哪些？4.我国货币政策工具主要有哪些？五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论互联网金融对传统银行业务的挑战与机遇。2.分析商业银行如何平衡风险管理与业务发展的关系。3.谈谈金融科技在银行业的应用现状及未来趋势。4.探讨加强银行业监管对防范金融风险的重要性。答案一、单项选择题1.A2.C3.D4.D5.C6.A7.B8.D9.C10.C二、多项选择题1.CD2.ABCDE3.ABCDE4.ABCDE5.ABCDE6.ABCDE7.ACE8.ABCDE9.BE10.ABCDE三、判断题1.√2.√3.√4.×5.×6.×7.√8.×9.√10.×四、简答题1.商业银行贷款业务基本流程：贷款申请、受理与调查、风险评价、贷款审批、合同签订、贷款发放、贷款支付、贷后管理、贷款回收与处置。2.金融市场功能有：货币资金融通；优化资源配置；风险分散与管理；经济调节；交易及定价；反映经济运行。3.内部控制目标包括：确保国家法规贯彻执行；保障稳健运营；保护资产安全完整；财务报告真实完整；提高经营效率和效果。4.我国货币政策工具主要有公开市场操作、存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策、常备借贷便利、中期借贷便利等。五、讨论题1.挑战：冲击传统存贷、支付业务。机遇：促业务创新、服务优化、拓展营销渠道。银行应融合互联网，提升竞争力。2.一方面，建立完善风控体系，识别评