反电信网络诈骗考试题及答案

反电信网络诈骗考试题及答案一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1.5分，共30分。在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填涂在答题卡相应位置。错选、多选或未选均无分。）1.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自何时起正式施行？A.2021年12月1日B.2022年9月2日C.2022年12月1日D.2023年1月1日2.根据反电信网络诈骗法，电信业务经营者应当依法全面落实电话用户实名登记制度。以下哪项行为是明确禁止的？A.办理电话卡时出示本人身份证B.为他人办理电话卡并进行实名登记C.办理电话卡时使用虚假身份信息D.配合核验电话卡使用情况3.“杀猪盘”诈骗通常包含以下几个阶段，请按照诈骗分子的通常逻辑排序：①建立感情信任②诱导投资赌博③博取同情或利益诱惑④转移资金拉黑A.①②③④B.①③②④C.③①②④D.②①③④4.公安机关预警劝阻专线电话号码是：A.110B.119C.96110D.123455.诈骗分子通过非法渠道获取你的购物信息，冒充客服自称“产品有质量问题”或“快递丢失”，要给你办理“退款理赔”，以下哪种做法是正确的？A.按照对方指示点击链接填写银行卡号和验证码B.加对方QQ或微信进行屏幕共享，以便指导操作C.直接挂断电话，通过官方购物平台或官方客服电话核实D.扫描对方发来的二维码，进入“退款流程”6.关于“断卡”行动，其中的“两卡”主要指：A.手机卡、银行卡B.身份证、社保卡C.信用卡、会员卡D.电话卡、护照7.小明为了赚零花钱，将自己名下的银行卡出租给他人使用，导致多人被诈骗资金流入该卡，涉案金额较大。小明可能构成：A.诈骗罪B.非法经营罪C.帮助信息网络犯罪活动罪D.妨害信用卡管理罪8.某公司财务人员接到“董事长”通过微信发来的转账指令，要求立即转账汇款。以下做法正确的是：A.董事长发话了，必须马上转，否则耽误公司大事B.通过微信语音确认是董事长本人后立即转账C.严格遵守财务制度，当面或电话核实老板身份及指令真实性D.先转一部分小额资金试探，对方没反应再转全部9.诈骗分子常常利用GOIP设备实施诈骗，关于GOIP设备，下列说法错误的是：A.它是一种虚拟拨号设备B.它能实现远程控制，隐藏诈骗分子真实位置C.它能让境外来电显示为境内号码D.它是公安机关为了打击犯罪而研发的定位设备10.下列哪项不属于《反电信网络诈骗法》中规定的治理机制？A.金融治理B.电信治理C.互联网治理D.物理治理11.大学生小李在找工作时，看到“只需提供身份证、银行卡帮公司走流水，日结佣金500元”的广告，他应该：A.立即联系对方，因为待遇优厚B.拉室友一起去，人多力量大C.拒绝并举报，这极有可能是为犯罪团伙洗钱D.尝试做一次，如果不给钱就报警12.反电信网络诈骗法规定，任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列哪项用于实施电信网络诈骗等违法犯罪的设备或程序？A.仅限GOIP设备B.仅限猫池设备C.GOIP、VoIP、猫池、虚假软件等均可D.仅限改号软件13.收到短信“恭喜您被《中国好声音》栏目组抽中幸运观众，获得奖金16万元及笔记本电脑一台，请点击链接领取”，此时应：A.立即点击链接领取B.回复短信咨询详情C.转发亲友分享喜悦D.不予理会，直接删除，这是典型的虚假中奖诈骗14.在遭遇电信网络诈骗后，受害人应当：A.因为金额小，怕丢面子而不报警B.找网络黑客帮忙追回资金C.立即拨打110报警，并保存好聊天记录、转账凭证等证据D.修改所有密码后自行了结15.银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户时，应当建立客户尽职调查制度。下列说法正确的是：A.只要是熟人介绍，可以简化身份核实流程B.对于开户理由不合理、用途不明的，有权拒绝开户C.为了完成开户指标，可以无视客户异常开户行为D.只要客户身份证真实，无需核实实际用途16.关于注销“校园贷”的诈骗，诈骗分子通常的理由是：A.国家政策调整，需要注销账户，否则影响征信B.银行系统升级，需要重新激活C.账户存在安全隐患，需要转入保证金D.以上都是17.以下哪种密码设置习惯最容易导致资金被盗刷？A.使用姓名拼音+生日作为银行卡密码B.使用混合字母、数字和符号的复杂密码C.不同平台使用不同密码D.定期更换密码18.互联网服务提供者应当为公安机关、电信主管部门依法进行防范、查处电信网络诈骗活动提供：A.有偿的技术支持和协助B.必要的接口和按需的查询数据权限C.仅提供公开的互联网信息D.拒绝提供，涉及商业机密19.某APP宣称“躺着也能赚钱，日收益5%，稳赚不赔”，这属于：A.正常的高收益理财产品B.典型的庞氏骗局或集资诈骗C.互联网创新金融模式D.跨境电商红利20.国务院公安部门会同有关部门建立完善：A.电信网络诈骗涉案资金紧急止付机制B.电信网络诈骗受害者补偿基金C.电信网络诈骗嫌疑人特赦机制D.电信网络诈骗信息屏蔽机制二、多项选择题（本大题共15小题，每小题2.5分，共37.5分。在每小题列出的四个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填涂在答题卡相应位置。错选、多选、少选或未选均无分。）1.电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过（）等方式，公私财物的行为。A.远程、非接触式B.虚构事实C.隐瞒真相D.暴力威胁2.以下哪些是电信网络诈骗的常见手段？A.冒充公检法人员要求转账到“安全账户”B.网络兼职刷单刷信誉C.冒充电商客服退款D.网络游戏装备交易诈骗3.遇到自称是“公检法”机关工作人员打电话，说你涉嫌洗钱或犯罪，要求你转账汇款或提供银行卡密码、验证码时，以下做法正确的是：A.保持冷静，不轻信B.直接挂断电话C.拨打110或去当地派出所核实D.按照对方要求配合调查，以证清白4.个人在使用银行卡和支付账户时，应当注意：A.妥善保管身份证件、银行卡、网银U盾、手机B.不向他人随意透露银行卡号、有效期、安全码、密码和手机验证码C.不出租、出借、出售银行卡和支付账户D.将自己的银行卡借给朋友应急周转几天5.《反电信网络诈骗法》规定的反电信网络诈骗工作基本原则包括：A.源头治理B.全员治理C.综合治理D.精准防治6.诈骗分子通过非法渠道获取受害人的个人信息后，可能实施的精准诈骗包括：A.冒充领导诈骗B.冒充熟人诈骗C.冒充老师诈骗家长D.冒充医保社保中心诈骗7.下列关于“国家反诈中心”APP的描述，正确的是：A.可以检测手机中安装的涉诈软件B.可以识别诈骗电话和短信C.开启来电预警功能可以有效提示风险D.必须实名注册才能使用全部功能8.非法买卖、出租、出借电话卡、银行卡，可能面临的后果有：A.记入信用记录，限制个人有关业务B.5年内暂停银行账户非柜面业务，支付账户所有业务C.不得新开户D.构成犯罪的，依法追究刑事责任9.识别虚假投资理财诈骗的关键点在于：A.宣称“内幕消息”、“稳赚不赔”、“高额回报”B.无法通过正规应用商店下载APP，需通过网址链接或二维码下载C.转账要求打入个人账户或非正规金融机构账户D.有正规金融牌照，受银保监会监管10.电信业务经营者应当落实：A.电话用户实名登记制度B.开卡数量限制C.异常办卡监测核验机制D.办理电话卡赠送话费可以免实名11.单位和个人应当协助、配合有关部门依法开展反电信网络诈骗工作，不包括以下哪项权利？A.有权拒绝提供必要的证据B.有权匿名举报诈骗行为C.有权拒不执行公安部门依法制作的冻结令D.有权隐藏诈骗嫌疑人的行踪12.下列哪些行为可能触犯刑法，构成刑事犯罪？A.明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持B.明知他人实施诈骗犯罪，为其提供广告推广C.明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算帮助D.偶尔帮朋友转一笔账，不知情且未获利13.遇到网络贷款诈骗，以下特征中属于高危信号的是：A.贷款未到手，先要求缴纳“手续费”、“解冻费”、“保证金”B.声称“不看征信、黑白户均可贷”C.贷款利率低得离谱，远低于市场水平D.必须通过私人微信、QQ转账而非对公账户14.针对老年人群体的电信网络诈骗通常有：A.养老投资诈骗B.保健品推销诈骗C.冒充孙辈出事要求汇款D.中奖退税诈骗15.任何单位和个人不得非法（）他人电信网络诈骗相关信息。A.窃取B.贩卖C.提供或公开D.窥探三、判断题（本大题共15小题，每小题1分，共15分。请判断下列各题的说法是否正确，正确的选“A”，错误的选“B”，并将代码填涂在答题卡相应位置。）1.电信网络诈骗的受害者只有贪小便宜的人才会被骗，只要我不贪便宜就不会被骗。2.公检法机关在办案过程中，绝对不会通过电话、QQ、微信等方式要求当事人转账汇款到所谓的“安全账户”。3.只要不亲自去银行转账，在网上告诉别人银行卡号和取款密码，别人是取不走钱的，因为只有卡不行。4.收到“ETC/社保卡/营业执照/驾照已过期，请点击链接认证”的短信时，为了不影响使用，应立即点击链接操作。5.银行的U盾、手机验证码是资金安全的最后一道防线，绝对不能告诉任何人，包括自称银行工作人员的人。6.大学生在寒暑假寻找兼职工作时，只需提供身份证复印件给中介，不需要担心其他风险。7.所有的陌生来电都不可信，但如果是显示为本地号码的座机或手机，通常比较安全，可以接听并配合对方要求。8.如果发现自己遭遇了诈骗，为了防止资金被转走，应该立即修改银行密码，并联系银行挂失。9.帮助朋友转账，哪怕知道朋友是在做灰产，只要自己不参与诈骗，就不构成犯罪。10.诈骗分子利用AI换脸技术冒充亲友视频通话，通过要求对方摸鼻子、按脸部等方式可以大概率破解深度伪造的视频。11.手机短信里收到的未知链接，即便来自熟人，也有可能是熟人手机中了病毒自动群发的，不能随意点击。12.银行卡长期不使用，里面没钱，借给别人去刷流水或者帮别人过账，不会产生任何法律后果。13.反电信网络诈骗法不仅打击诈骗犯罪分子，也打击那些为诈骗提供帮助、支持的单位和个人。14.如果遇到电话恐吓说你涉嫌洗钱，不要惊慌，最好的办法是直接挂断电话，拨打110咨询。15.屏幕共享功能非常方便，在处理银行业务时，如果有“客服”要求开启屏幕共享进行指导，是可以放心开启的。四、填空题（本大题共10空，每空1分，共10分。请在答题卡的指定位置填写答案。）1.办理电话卡不得超出国家有关规定限制的数量，对经识别存在异常办卡情形的，电信业务经营者有权__________。2.任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借__________、支付账户等。3.国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金__________机制。4.《反电信网络诈骗法》规定，电信、金融、互联网部门应建立开卡、开户、开网__________机制。5.常见的“杀猪盘”诈骗中，诈骗分子通常会以__________为名，诱导受害人进行虚假投资或赌博。6.诈骗分子通常会通过伪基站设备，冒充__________号码发送诈骗短信。7.反电信网络诈骗工作应当依法进行，尊重和保障__________，维护公民和组织的合法权益。8.单位和个人应当履行__________义务，自觉抵制电信网络诈骗活动。9.个人被骗后，应第一时间拨打__________报警。10.银行业金融机构对监测识别的异常账户和可疑交易，应当采取必要的防范措施，例如__________、限制非柜面交易等。五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分。）1.简述电信网络诈骗的主要特点。2.当接到自称是“京东/淘宝/支付宝客服”的电话，说你购买的商品有质量问题或由于操作失误开通了会员需要扣费，你应该如何核实并应对？3.什么是“帮助信息网络犯罪活动罪”（简称帮信罪）？请简述其构成要件及常见的表现形式。4.请列举至少五种常见的电信网络诈骗类型。5.根据《反电信网络诈骗法》，电信业务经营者在反诈工作中负有哪些义务？六、综合应用题（本大题共2小题，每小题18.75分，共37.5分。阅读材料，回答问题。）案例一：某高校大学生小张，近期想寻找兼职工作赚取生活费。他在某微信群看到一则广告：“只需提供身份证、银行卡帮公司走流水做账，日结300元，无风险，安全快捷。”小张联系了对方，对方告诉他，只要将银行卡借给公司使用几个小时，帮助转账几笔钱，就能拿到钱。小张觉得反正卡里没钱，借出去用一下还能赚钱，就将自己的银行卡、密码以及手机银行登录密码都给了对方。当天，小张的银行卡被用于接收多名诈骗受害人的转账，金额高达200万元，随后资金被迅速分层转出。第二天，小张发现自己无法登录手机银行，且联系不上对方。不久后，公安机关找到小张进行调查。问题：1.小张的行为是否涉嫌违法犯罪？请结合法律知识进行分析。（6分）2.若小张的行为构成犯罪，可能面临什么样的法律后果？（包括行政处罚和刑事处罚）（6.75分）3.作为一名大学生，在面对此类兼职诱惑时，应该如何识别风险并保护自己？（6分）案例二：李女士某日接到一个自称是某市公安局“王警官”的电话。对方准确报出了李女士的姓名、身份证号和家庭住址，称李女士涉嫌一起特大跨境洗钱案，涉案金额巨大，需要配合调查。随后，“王警官”将电话转接至所谓的“检察院”，一位“检察官”要求李女士下载一款指定的“安全防护软件”，开启屏幕共享，并登录某银行网银查看资金流水以证明清白。对方告诉李女士，为了防止其资产被冻结或没收，需要将所有资金转入公安局设立的“安全账户”进行核查，核查无误后返还。李女士在对方的恐吓和诱导下，登录了网银，对方通过屏幕共享看到了李女士的验证码，迅速转走了李女士银行卡内的50万元。问题：1.请分析李女士遭遇的是哪种类型的电信网络诈骗？并拆解该诈骗套路的关键步骤。（6分）2.在上述案例中，诈骗分子利用了受害人的哪些心理弱点？（6.75分）3.假设你是李女士的邻居，在接到她的求助电话后，你会给出哪些建议来帮她止损或应对？（6分）参考答案及详细解析一、单项选择题1.C2.C3.B4.C5.C6.A7.C8.C9.D10.D11.C12.C13.D14.C15.B16.D17.A18.B19.B20.A二、多项选择题1.ABC2.ABCD3.ABC4.ABC5.ACD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABC10.ABC11.ACD12.ABC13.ABCD14.ABCD15.ABC三、判断题1.B（解析：诈骗手段日益高明，利用AI换脸、冒充熟人、公检法恐吓等，任何人都可能成为受害者，不仅仅是贪小便宜的人。）2.A3.B（解析：只要提供了卡号和密码，骗子可以通过网上银行、第三方支付等手段直接盗取资金，无需物理卡片。）4.B（解析：这是典型的钓鱼网站诈骗，应通过官方渠道核实。）5.A6.B（解析：身份证复印件外泄可能被用于非法办卡、网贷等，必须注明用途。）7.B（解析：骗子可以利用改号软件将境外号码伪装成本地号码。）8.A9.B（解析：明知他人犯罪提供帮助，构成帮助信息网络犯罪活动罪或共犯。）10.A11.A12.B（解析：出借银行卡属于违法行为，可能涉及洗钱或诈骗，会承担法律责任。）13.A14.A15.B（解析：屏幕共享会让对方实时看到你的验证码和操作，极易导致资金被盗，严禁开启。）四、填空题1.加强核查或者拒绝2.电话卡3.紧急止付4.核验5.谈恋爱（或交友）6.10086/955XX等官方客服（或银行/电信运营商）7.人权8.反诈宣传9.11010.暂停非柜面业务五、简答题1.答：（1）跨区域性：犯罪分子多在境外，受害人在境内，实施远程非接触作案。（2）集团化/专业化：诈骗团伙分工明确，有策划、技术、话务、洗钱等不同小组。（3）智能化：利用大数据、AI换脸、GOIP设备等技术手段，隐蔽性更强。（4）迷惑性强：精准获取受害人个人信息，量身定制诈骗剧本。（5）资金流转快：利用地下钱庄、虚拟货币等渠道迅速洗白资金。2.答：（1）核实身份：不轻信来电显示。挂断电话，通过官方APP或官方客服电话（如10086、95xxx）联系核实。（2）不点击链接：绝不点击短信或陌生人发送的陌生链接。（3）不透露信息：绝不向陌生人提供银行卡密码、验证码、身份证号等敏感信息。（4）不转账汇款：正规退款通常原路返回，不需要额外的转账操作。（5）官方平台操作：如有退款事宜，直接在官方购物平台内查看订单状态并申请。3.答：帮信罪是指明知他人利用信息网络实施犯罪（如诈骗、赌博等），为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。构成要件：（1）主观上：明知他人利用信息网络实施犯罪。（2）客观上：提供了技术支持或广告推广、支付结算等帮助。（3）情节严重：如提供结算金额达到一定标准、获利达到一定标准等。常见表现形式：出租、出借、出售“两卡”（银行卡、电话卡）；帮人跑分洗钱；提供二维码帮人收款；搭建或维护非法网站等。4.答：（1）网络兼职刷单刷信誉诈骗。（2）“杀猪盘”网络交友诱导投资赌博诈骗。（3）冒充公检法机关要求汇款诈骗。（4）冒充电商客服退款理赔诈骗。（5）冒充领导、熟人要求借钱转账诈骗。（6）网络贷款、代办信用卡诈骗。（7）虚假中奖、退税退款诈骗。（8）网络游戏虚拟交易、装备买卖诈骗。5.答：（1）实名登记：全面落实电话用户实名登记制度，核验身份证件。（2）数量限制：对办卡数量进行限制，识别异常办卡行为，必要时拒绝办卡。（3）监测处置：监测识别涉诈异常电话卡，采取重新实名核验、限制功能等处置措施。（4）技术防范：建立预警监测系统，拦截、封堵涉诈电话和短信。（5）线索移送：发现涉嫌犯罪的，及时向公安机关报告并移送线索。六、综合应用题案例一答案：1.小张的行为涉嫌违法犯罪。小张明知他人利用信息网络实施犯罪（虽然可能不完全知道是诈骗，但知道是做非法流水），仍提供银行卡、密码等支付结算帮助，且涉案金额巨大（200万元），情节严重。根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二的规定，小张的行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪（简称帮信罪）。此外，出租、出借银行卡的行为也违反了《反电信网络诈骗法》及相关金融管理规定。2.法律后果：（1）行政处罚：根据《反电信网络诈骗法》，非法出租、出借、买卖银行卡，可由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款；情节严重的，处十万元以上五十万元以下罚款，并可处十五日以下拘留。同时，银行机构和支付机构可实施惩戒：5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开户。（2）刑事处罚：若构成帮信罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。如果小张被认定为主观上与诈骗分子有通谋，甚至可能构成诈骗罪的共犯，面临更严厉的刑罚（诈骗数额特别巨大，可处十年以