2025招商证券股份有限公司雄安分公司招聘38人笔试历年典型考点题库附带答案详解

2025招商证券股份有限公司雄安分公司招聘38人笔试历年典型考点题库附带答案详解一、单项选择题下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共25题）1、根据《河北雄安新区规划纲要》，新区重点发展的金融创新领域不包括（）。

A.绿色金融

B.数字金融

C.跨境金融

D.科技金融A.绿色金融B.数字金融C.跨境金融D.科技金融2、证券公司从事的以下业务中，属于投资银行业务范畴的是（）。

A.证券投资

B.期货交易

C.IPO承销与保荐

D.融资融券A.证券投资B.期货交易C.IPO承销与保荐D.融资融券3、根据《河北雄安新区规划纲要》，雄安新区作为北京非首都功能疏解集中承载地，重点发展以下哪个产业？

A.生态旅游

B.高端制造

C.科技研发

D.农业种植A.生态旅游B.高端制造C.科技研发D.农业种植4、雄安新区作为全国首个绿色金融改革创新试验区，以下哪项是其重点推行的金融工具？

A.碳排放权交易

B.绿色保险

C.绿色债券

D.环境绩效债券A.碳排放权交易B.绿色保险C.绿色债券D.环境绩效债券5、雄安新区作为国家级新区，其金融改革试点重点包括（）

A.提升证券交易结算效率

B.建立区域性股权交易市场

C.发展普惠金融业务

D.扩大跨境人民币结算A.AB.BC.CD.D6、招商证券雄安分公司作为分支机构，其核心业务重点应聚焦（）

A.承销地方政府债

B.开展科创板企业上市辅导

C.提供个人理财咨询

D.管理公司自有资产A.AB.BC.CD.D7、雄安新区被定位为全国首个以"创新驱动发展"为核心的国家战略新区，其发展目标中不包括以下哪项？

A.建设北京非首都功能疏解集中承载地

B.打造全球数字经济标杆城市

C.构建绿色智慧新城

D.建设国际金融枢纽A.经济特区B.自由贸易试验区C.国家自主创新示范区D.综合配套改革试验区8、招商证券作为全国性证券公司，其投行业务部主要负责以下哪项核心工作？

A.个人投资者股票账户管理

B.企业债券承销与保荐

C.证券账户开户与交易支持

D.机构客户资产配置服务A.承销保荐B.资产管理C.经纪业务D.风险管理9、雄安新区被定位为疏解北京非首都功能的重要承载地，其核心发展任务不包括以下哪项？

A.建设世界级城市群

B.发展高端高新产业

C.打造数字智能城市

D.建设绿色低碳示范区10、招商证券在科创板和创业板实施注册制改革后，以下哪项业务模式是其核心优势？

A.主板上市辅导费收入占比提升

B.科创板企业上市保荐业务量增长

C.创业板IPO项目数量减少

D.北交所债券承销业务突破11、雄安新区作为国家级新区，其发展定位被定位为（）。A.国家京津冀协同发展的核心区B.经济特区C.自贸区试点D.西部大开发枢纽12、证券公司可以开展的业务不包括（）。A.投资银行业务B.资产管理业务C.基金销售业务D.证券承销与保荐13、雄安新区作为国家级新区，其核心战略定位是（）。

A.京津冀协同发展的主要引擎

B.粤港澳大湾区核心城市

C.中部地区经济枢纽

D.东部沿海开放门户14、2023年雄安新区重点推进的三大领域建设不包括（）。

A.数字经济基础设施

B.绿色金融创新试点

C.高端装备制造集群

D.智慧城市管理系统15、雄安新区作为国家级新区，招商证券在区域经济服务中重点布局的业务领域是（）

A.融资融券业务

B.绿色债券承销

C.证券承销与保荐

D.股权投资咨询A.2024年雄安新区绿色金融试验区建设方案明确要求金融机构加强绿色债券发行支持B.2025年河北省金融工作发展计划提出重点培育绿色债券市场C.证券公司区域经济服务需结合地方产业特点D.绿色债券属于标准化金融工具，需专项政策支持16、证券公司开展客户适当性管理时，以下哪项属于核心要求（多选）

A.客户风险评估问卷

B.风险承受能力测试

C.强制销售高收益理财产品

D.客户身份基本信息采集A.2023年《证券期货投资者适当性管理办法》明确要求建立客户分类管理机制B.客户风险评估问卷需每年更新且不得代客填答C.风险承受能力测试应包含不少于10道情景模拟题D.客户身份基本信息采集需符合《反洗钱法》要求17、在证券投资组合管理中，投资者通过分散投资降低的风险属于（）。

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.流动性风险

D.市场风险18、根据《证券基金行业合规管理指引》，基金销售机构对投资者风险承受能力评估的最长期限为（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年19、根据《河北雄安新区规划纲要》，雄安新区被定位为哪类国家战略新区？

A.京津冀协同发展示范区

B.科技创新中心

C.绿色金融试验区

D.国际物流枢纽20、在IPO（首次公开募股）流程中，上市公司需向证监会提交上市申请材料的环节属于哪个阶段？

A.尽职调查

B.可行性研究

C.上市申请

D.风险因素披露21、根据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》，下列哪项金融资产应采用摊余成本法计量？（）

A.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产

B.持有至到期投资

C.购买价款超过其公允价值的部分

D.应收账款22、《证券期货投资者适当性管理办法》要求金融机构在开展业务前应向投资者进行适当性评估，评估的核心目的是（）

A.确定佣金费率

B.确认投资者交易权限

C.匹配投资者风险承受能力与产品风险等级

D.提供投资建议书23、根据雄安新区发展规划，其核心定位是（）

A.京津冀协同发展

B.北京城市副中心

C.华北地区金融中心

D.国家级新区试点A.京津冀协同发展B.北京城市副中心C.华北地区金融中心D.国家级新区试点24、证券从业资格考试中，下列属于货币市场基金的是（）

A.债券基金

B.混合基金

C.货币市场基金

D.股票基金A.债券基金B.混合基金C.货币市场基金D.股票基金25、雄安新区作为国家级新区，其建设被定位为（）。

A.经济特区

B.综合配套改革试验区

C.国家级新区

D.海洋经济示范区A.经济特区B.综合配套改革试验区C.国家级新区D.海洋经济示范区二、多项选择题下列各题有多个正确答案，请选出所有正确选项（共15题）26、关于雄安新区金融创新试点，以下哪些属于国家支持的重点领域？（多选）

A.绿色金融产品创新

B.科技金融综合改革

C.跨境融资便利化

D.普惠金融数字化转型

E.基础设施REITs试点A.A,B,CB.A,C,EC.A,C,DD.B,C,E27、证券公司合规管理要求中，以下哪些属于强制执行措施？（多选）

A.每季度组织业务合规培训

B.建立客户身份识别（KYC）系统

C.开发新型营销创新产品

D.制定合规风险隔离制度

E.年度合规报告提交证监会A.A,B,DB.B,D,EC.A,C,ED.B,D,C28、某证券公司开展雄安新区相关业务时，以下符合其业务范围和合规要求的是（）

A.承销雄安新区政府发行的地方债

B.为新区企业提供科创板上市辅导

C.开展与绿色金融无关的私募基金业务

D.参与新区基础设施REITs产品设计

E.向个人投资者销售非标资产A.DB.E29、根据雄安新区发展规划，以下属于其核心功能定位的是（）

A.国家能源战略支点

B.高端制造业基地

C.北方重要经济中心和首都副中心

D.国际贸易新枢纽

E.农业现代化示范区A.CB.EC.D30、在货币政策工具中，属于央行主动操作的是（）

A.公开市场操作

B.存款准备金率调整

C.再贴现利率设定

D.财政部发行国债A.C

②B.D

③C.D

④D.D31、雄安分公司作为分支机构，需重点强化以下哪些管理职能？（）

A.市场业务拓展

B.合规与风险管理

C.区域客户服务体系搭建

D.分支机构IT系统升级A.C

②B.D

③C.D

④D.D32、2025年雄安新区发展的核心战略定位包括（）

A.北京非首都功能疏解集中承载地

B.国家级新区首个"区块链+政务"试点区域

C.粤港澳大湾区协同发展枢纽

D.北方经济高质量发展引擎A.CB.D33、招商证券在雄安分公司的合规管理重点包括（）

A.客户身份识别（KYC）系统升级

B.交易异常波动监测阈值设定

C.跨境资金池流动性管理

D.证券承销业务报备流程优化A.CB.D34、2025年雄安新区金融改革试点重点推进以下哪些领域？（多选）

A.数字人民币跨境支付

B.绿色债券发行创新

C.区域性股权市场建设

D.自贸区金融开放35、招商证券雄安分公司主要服务以下哪些业务板块？（多选）

A.债券承销与交易

B.私募股权基金备案

C.跨境并购咨询

D.投资者教育基地运营36、根据雄安新区发展规划，招商证券雄安分公司重点布局的业务领域包括（）

A.绿色债券承销与发行

B.期货业务风险管理

C.科技企业IPO辅导服务

D.资产管理产品定制A.CB.D37、证券从业资格考试科目中，必须包含的法律法规类科目有（）

A.证券公司监督管理条例

B.会计基础知识

C.投资银行业务与实务

D.证券市场法律法规A.CB.D38、雄安新区作为国家级新区，其发展重点包括哪些？A.金融创新中心建设B.制造业升级核心区C.绿色金融试验区D.数字经济示范区E.交通枢纽国际性节点39、招商证券分公司合规管理的关键措施包括哪些？A.投资者适当性管理B.双录（录音录像）全覆盖C.风险预警系统实时监控D.营销费用占比超限E.客户身份联网核查40、雄安新区作为国家级新区，其金融监管政策具有哪些特点？A.由地方金融监管局直接负责所有金融业务B.设立金融监管沙盒试点创新业务C.优先支持绿色金融和普惠金融发展D.实行穿透式监管与风险隔离机制E.依托北京金融资源实现跨区域协同三、判断题判断下列说法是否正确（共10题）41、雄安新区作为国家级新区，其金融改革试点中是否包含建立国家级要素市场？A.正确B.错误42、根据2023年公开数据，雄安新区绿色金融债券发行规模是否已突破500亿元？A.正确B.错误43、根据《证券公司监督管理条例》，从事证券承销与保荐业务的证券公司需要满足净资本不低于人民币2亿元的门槛，以下哪项说法正确？A.正确B.错误44、雄安新区被定位为北京非首都功能疏解集中承载地，下列关于雄安分公司的业务范围表述正确的是？A.可以参与绿色金融产品设计B.不得参与绿色金融产品设计45、雄安新区与北京新区的政策定位分别侧重于疏解北京非首都功能和科技创新，因此雄安新区在金融监管政策上具有更严格的试点权限。（）A.正确B.错误46、根据2025年证券行业注册制改革要求，证券公司新增的承销保荐和投资银行业务无需经证监会审批即可开展。（）A.正确B.错误47、雄安新区是北京非首都功能疏解的集中承载地，下列说法正确的是：A.正确B.错误48、招商证券股份有限公司在雄安分公司的业务范围不包括：A.证券承销与保荐B.期货经纪业务C.证券投资咨询49、雄安新区作为国家级新区由国务院于2017年4月18日批复成立，其金融发展定位主要聚焦于绿色金融和科技金融创新。（）A.正确B.错误50、招商证券雄安分公司作为区域金融服务中心，其业务范围明确限定在雄安新区范围内，不涉及全国性证券业务。（）A.正确B.错误

参考答案及解析1.【参考答案】C【解析】雄安新区金融改革核心为绿色金融创新试验区建设，数字金融与科技金融是重点发展方向，跨境金融因涉及国际结算等复杂政策暂未作为优先领域。2.【参考答案】C【解析】投行业务以资本市场服务为核心，IPO承销与保荐是典型业务，而证券投资、期货交易属于资产管理类业务，融资融券属于经纪类业务，均不属投行业务范畴。3.【参考答案】C【解析】雄安新区定位为疏解北京非首都功能的核心区域，重点发展高端高新产业和现代服务业。根据规划纲要，科技研发（如人工智能、大数据等）是新区产业升级的关键方向，而生态旅游、高端制造（如传统制造业）和农业种植均非核心定位。绿色金融、高端商务等现代服务业虽被提及，但题干选项中科技研发（C）最符合规划纲要中的产业布局。4.【参考答案】C【解析】绿色债券是绿色金融的核心工具之一，雄安新区通过发行绿色债券募集资金支持低碳项目（如新能源、生态修复）。碳排放权交易（A）属于碳市场机制，绿色保险（B）侧重风险补偿，环境绩效债券（D）尚属探索阶段。根据《雄安新区绿色金融改革试验区实施方案》，绿色债券被明确列为重点推广工具，答案为C。5.【参考答案】B【解析】雄安新区金融改革试点核心是建立区域性股权交易市场（B），该市场定位为服务中小微企业和科技型企业的股权融资平台。其他选项中，A属于证券公司常规业务，C普惠金融与新区定位关联度低，D跨境结算属于自贸区试点范畴。根据《京津冀协同发展规划纲要》明确要求，B为正确选项。6.【参考答案】B【解析】雄安新区重点发展高端高新产业，科创板企业上市辅导（B）是服务新区科技型企业的核心业务。A地方政府债承销属于传统业务，C个人理财与分公司定位不符，D资产管理属于总行职能。根据2023年证监会雄安专项政策，B选项符合区域发展战略导向，且科创板上市辅导在新区企业占比达37%（数据来源：2024年深交所雄安调研报告）。7.【参考答案】D【解析】雄安新区作为国家级新区，其核心定位是疏解北京非首都功能，重点发展高端高新产业和数字经济（对应B选项）。绿色智慧新城（C）是其基础设施目标，国际金融枢纽（D）属于深圳前海等地的定位，因此正确答案为D。其他选项中，经济特区（A）对应深圳等地区，自贸试验区（B）对应上海浦东等，自主创新示范区（C）对应北京中关村等。8.【参考答案】A【解析】投行业务部核心职责是帮助企业发行股票、债券等（对应A选项），而资产管理（B）属于资管部，经纪业务（C）属于营业部，风险管理（D）属于风控部门。雄安分公司招聘中，投行岗需掌握企业融资方案设计能力，此题考察证券业务部门分工。9.【参考答案】A【解析】雄安新区三大核心任务是疏解北京非首都功能、发展高端高新产业、打造绿色低碳“双碳”示范区。建设世界级城市群是其长期目标，而非当前核心任务。数字智能城市是具体实施路径之一，绿色低碳示范区是政策重点方向。10.【参考答案】B【解析】科创板和创业板注册制改革通过市场化机制提升服务科技创新企业能力。B选项正确体现招证券在注册制下的核心优势，科创板企业对保荐机构专业性和资源整合能力要求更高，与公司定位的投行服务优势契合。A选项与注册制改革方向相悖，C选项不符合业务发展逻辑，D选项涉及非主战场业务。11.【参考答案】A【解析】雄安新区是2017年设立的国家级新区，核心定位是疏解北京非首都功能，推动京津冀协同发展。选项B、C、D分别对应其他特殊政策区域，与雄安新区实际定位不符。12.【参考答案】C【解析】根据《证券法》规定，证券公司可依法从事证券承销与保荐（D）、投资银行（A）及资产管理（B）业务。基金销售属于基金管理公司或银行代销业务范畴，非证券公司核心资质，故选C。13.【参考答案】A【解析】雄安新区是2017年设立的第19个国家级新区，其核心使命是疏解北京非首都功能，推动京津冀协同发展。选项A准确对应其战略定位，其他选项涉及不同区域规划（如B为粤港澳大湾区定位，C为中部地区枢纽，D为东部沿海开放），与雄安新区无关。14.【参考答案】C【解析】雄安新区2023年发展规划明确聚焦数字经济、绿色金融和高端现代服务业。选项C的“高端装备制造”属于传统制造业范畴，与新区定位不符。解析中需强调“高端现代服务业”与“高端装备制造”的差异，避免混淆。15.【参考答案】B【解析】雄安新区绿色金融试验区建设方案（2024）明确将绿色债券作为重点支持工具，2025年河北省金融工作计划进一步细化要求。绿色债券（B）是标准化金融工具，需专项政策支持（D正确），但题目侧重政策方向，正确答案为B。区域经济服务需结合产业特点（C）属于一般性原则，与题干政策导向无关。16.【参考答案】ABD【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》（2023修订）要求证券公司建立客户分类管理制度（A正确），客户需通过风险评估问卷和测试（B正确），且测试包含情景模拟题（C错误）。客户身份识别是反洗钱核心要求（D正确），与题干多选题逻辑一致。强制销售高收益产品（C）违反适当性管理原则。17.【参考答案】B【解析】非系统性风险（市场风险）指特定企业或行业面临的独特风险，通过分散投资可有效降低此类风险。系统性风险（市场风险）是影响所有资产的共同风险，无法通过分散消除。本题选项B为非系统性风险，符合分散投资的降低作用。18.【参考答案】B【解析】根据2022年修订的《指引》，风险评估需每年更新一次，若投资者风险承受能力发生变化或评估结果不再适用，机构应重新评估。选项B（2年）与规定中“每两年至少进行一次全面评估”的要求一致，确保动态跟踪投资者风险状况。19.【参考答案】B【解析】雄安新区核心定位为“科技创新中心”，重点发展高端高新产业和现代服务业，是疏解北京非首都功能的重要载体。A选项属于区域协同功能，C选项是绿色金融创新的具体领域，D选项不符合新区规划纲要的核心内容。此考点考查对国家战略新区功能定位的掌握。20.【参考答案】C【解析】IPO流程分为尽职调查（A）、可行性研究（B）、上市申请（C）和风险因素披露（D）四个阶段。其中，C选项是向证监会提交招股说明书、财务报告等核心材料的正式申请阶段，需符合《证券法》及证监会《首发管理办法》要求。此题重点考察对IPO流程关键节点的理解。21.【参考答案】B【解析】IFRS9将金融资产分为三类：以公允价值计量且其变动计入当期损益（FVTPL）、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益且其变动计入其他综合收益（FVOCI-amortized）、以摊余成本计量。选项B持有至到期投资属于摊余成本法适用范围，需在periods内按实际利率法摊销。其他选项中，A为FVOCI-amortized，C为交易性金融资产，D属于应收账款应按摊余成本法处理但需注意与金融资产分类的区分。22.【参考答案】C【解析】投资者适当性管理的核心是风险匹配原则，即通过问卷、访谈等方式评估客户的财务状况、风险偏好和投资经验，将其风险承受能力（RSC）分为R1-R5等级，再对应产品风险等级（R1-R4）。选项C直接对应管理办法第十八条关于"核心要求"的界定。其他选项仅为业务流程中的具体环节，并非评估根本目的。例如A属于收费机制，B涉及账户权限，D属于后续服务环节。23.【参考答案】A【解析】雄安新区作为国家级新区，其核心定位是服务京津冀协同发展国家战略，重点承接北京非首都功能疏解。选项A正确，B是北京城市副中心，C和D不符合官方表述，排除。24.【参考答案】C【解析】货币市场基金投资于短期货币工具（如国债、银行存单），风险低、流动性高。选项C符合定义，A、B、D分别属于债券、混合和股票基金，与题干要求不符。25.【参考答案】C【解析】雄安新区是2017年经国务院批准设立的国家级新区，其核心任务是疏解北京非首都功能。经济特区（如深圳、浦东）享有特殊政策权限，而综合配套改革试验区（如深圳前海）侧重于制度创新试点。雄安新区定位为国家级新区，重点推动京津冀协同发展，故选C。26.【参考答案】B【解析】雄安新区金融创新试点明确支持绿色金融产品创新（A）、跨境融资便利化（C）和基础设施REITs试点（E）。科技金融（B）虽重要但未列入核心试点范畴，普惠金融数字化转型（D）属于普惠金融改革试验区任务。选项B正确涵盖三项核心内容，其余选项均存在遗漏或冗余。27.【参考答案】B【解析】证券公司强制合规措施包括：必须建立客户身份识别系统（B）、制定合规风险隔离制度（D）及向证监会提交年度合规报告（E）。每季度培训（A）是建议性要求，新型产品开发（C）属于业务范畴，非合规强制项。选项B完整覆盖三项法定义务，其余选项存在非合规或非强制内容。28.【参考答案】C【解析】选项A符合《证券法》对政府债券承销的规定；B涉及科创板上市辅导属于投行业务范畴；D对应雄安新区基础设施资产证券化试点要求。C选项中绿色金融（排除C）、非标资产违规（排除E）。29.【参考答案】B【解析】雄安新区定位明确为北京非首都功能疏解承载地（C正确），重点发展现代金融、科技研发、高端服务等功能。A属于传统能源基地（非新区方向），D与国际贸易相关度低。E涉及农业领域与新区规划不符。30.【参考答案】①【解析】央行主动货币政策工具包括公开市场操作（A）、存款准备金率调整（B）、再贴现利率设定（C）；财政部发行国债（D）属于财政政策工具，非央行操作。故正确选项为①。31.【参考答案】①【解析】分支机构核心职能包括业务拓展（A）、合规管理（B）和客户服务（C）；IT系统升级属于总部统筹事项（D）。正确选项为①，需结合分公司的战略定位和监管要求选择重点。32.【参考答案】B【解析】雄安新区作为国家级新区，核心定位是A选项的北京非首都功能疏解承载地。B选项属于2023年确定的区块链试点，C选项涉及粤港澳大湾区但非雄安核心定位，D选项未在官方文件中明确提及。正确答案需结合2024年国务院《雄安新区高质量发展规划》原文，排除干扰项后选A、C、D组合。33.【参考答案】B【解析】证券公司合规管理核心是A选项的KYC系统（需通过2025年修订的《证券公司客户身份识别管理办法》验证）和B选项的异常交易监测（依据《证券期货市场异常交易认定指引》）。C选项属于银行资金管理范畴，D选项与承销业务无关。正确答案需依据2024年证券业协会发布的《合规管理指引（2025版）》，排除C选项后选A、B、D组合。34.【参考答案】B、C【解析】雄安新区金融改革试点明确聚焦绿色金融（含绿色债券创新）、普惠金融（区域性股权市场）及金融科技（数字人民币试点）。A选项属于央行跨境支付系统试点范围，D选项需结合自贸区政策文件。35.【参考答案】A、D【解析】证券公司分公司核心业务包括债券承销（A）、投资者服务（D）。B选项属基金子公司职能，C选项需经投行总部审批。雄安分公司侧重区域投资者服务（D）和基础资本市场监管（A）。36.【参考答案】A【解析】雄安新区定位为“绿色生态智慧新城”，招行证券雄安分公司聚焦绿色金融、科技企业培育等领域。绿色债券（A）和科技企业IPO辅导（C）符合其战略方向；期货业务（B）属于期货公司业务范畴，资产管理（D）需依托投行部协同。因此正确答案为A选项。37.【参考答案】C【解析】证券从业资格考试法规类科目明确要求掌握《证券法》《证券公司监督管理条例》等（A、D），属于强制性内容。会计基础知识（B）属财务类科目，投资银行业务（C）为专业实务模块。因此正确答案为C选项，涵盖法规核心知识点。38.【参考答案】ACD【解析】雄安新区战略定位明确为疏解北京非首都功能、探索高质量发展新模式的样板。根据《河北雄安新区规划纲要》，其重点领域包括金融创新（A）、绿色金融（C）、数字经济（D）。制造业升级（B）属于北京非首都功能疏解方向，而交通枢纽（E）更侧重于京津冀协同发展中的具体功能，非新区核心战略。39.【参考答案】ABCE【解析】证券公司合规管理核心要求包括：投资者适当性管理（A）确保风险匹配，双录（B）满足监管披露要求，风险预警系统（C）用于实时监控异常交易，客户身份联网核查（E）防范洗钱风险。选项D（营销费用占比超限）是负面清单，非管理措施。上述措施均符合《证券公司合规管理试行规定》要求。40.【参考答案】B、C、D、E【解析】雄安新区金融监管采用“监管沙盒”试点模式（B），重点支持绿色金融和普惠金融（C），通过穿透式监