高校预防学生两卡犯罪工作方案

高校预防学生两卡犯罪工作方案为深入贯彻落实《反电信网络诈骗法》《未成年人网络保护条例》及教育部、公安部关于校园反诈工作的系列部署要求，切实筑牢校园涉“两卡”（手机卡、银行卡，含微信、支付宝等第三方支付账户、数字人民币钱包）风险防控屏障，从源头上遏制学生涉“两卡”违法犯罪增量，保护学生财产安全与合法权益，结合学校实际，特制定本工作方案。一、工作目标到2024年底，实现全校学生涉“两卡”犯罪线索同比下降60%以上，涉“两卡”惩戒学生人数同比下降55%以上，学生“两卡”出借、出租、出售知晓率达100%，重点群体精准干预覆盖率达100%，涉“两卡”风险隐患排查整改率达100%；力争到2025年，实现学生涉“两卡”犯罪零发生，建成可复制、可推广的校园“两卡”防控体系，确保无学生被列为全国“两卡”惩戒人员，无班级、学院被列为涉“两卡”问题重点整治单位。二、组织架构成立学校预防学生“两卡”犯罪工作领导小组，由校党委书记、校长任双组长，分管学生工作、保卫工作的副校长任副组长，成员包括党委学生工作部、保卫处、党委宣传部、教务处、研究生院、团委、信息化建设与管理处、各学院党委（党总支）主要负责人。领导小组下设办公室，挂靠党委学生工作部，负责日常统筹、协调、督导、考核工作。各学院成立相应工作专班，由学院党委书记任第一责任人，分管学生工作的副书记任直接责任人，全体辅导员、班主任为网格包保责任人，建立“学校-学院-班级-宿舍”四级防控网格，每个网格明确1名联络员，确保责任到人、覆盖到边。三、重点工作任务（一）精准排查建档，摸清风险底数1.开展全员基础信息排查每学期开学后2周内，各学院组织全体学生填报《学生“两卡”持有情况登记表》，逐一核查学生名下手机卡（含三大运营商及虚拟运营商卡、异地卡、副卡）、银行卡（含储蓄卡、信用卡、异地开立账户、二类/三类电子账户）、第三方支付账户（微信、支付宝、数字人民币钱包）持有数量、开立时间、使用状态，建立“一人一档”电子台账，重点标注持有3张以上手机卡、5张以上银行卡、有异地开卡记录的学生信息。联合属地运营商、银行网点每季度开展一次数据比对，对排查中发现的学生名下异常账户（长期闲置、频繁大额转账、异地登陆、被公安机关止付冻结），第一时间核实情况，对确非本人使用的账户督促学生立即注销，2024年完成全部存量异常账户清理。2.重点人群精准摸排聚焦6类高风险学生群体，建立重点关注台账，实行“一人一策”动态管理：存在不良网贷、超前消费、赌博、追星打赏等行为，月消费超出自身经济能力30%以上的学生；家庭经济特别困难，有兼职需求且曾在非正规平台求职的学生；挂科较多、学业压力大、长期脱离班级管理的学生；曾被诈骗、参与过刷单、跑分等涉诈活动的学生；有涉“两卡”前科、曾被公安机关预警劝阻的学生；留学生、应届毕业生、实习在外学生等流动性较强的群体。对重点关注学生，由学院副书记、辅导员、班主任共同包保，每月至少开展1次谈心谈话，每季度联合家长开展1次家校沟通，实时掌握学生消费动态、社交动态、兼职动态，对发现的苗头性问题第一时间干预。3.涉校风险线索排查保卫处联合属地公安机关网安、刑侦部门，每月对校园网、学生社群（QQ群、微信群、抖音群）开展巡查，重点清理“兼职日结”“刷信誉赚佣金”“帮忙代收转账”“借用银行卡/手机卡给报酬”等涉“两卡”违规信息，严厉打击校内招揽“卡农”“跑分客”的中介人员。每学期联合运营商、银行开展校园周边卡贩、违规开卡网点排查，重点查处非本人实名开卡、诱导学生开立多卡并收购的违规行为，2024年6月底前完成校园周边涉“两卡”违规网点清理整顿。（二）分层分类宣教，提升防范意识1.常态化普及教育将“两卡”犯罪防范知识纳入新生入学教育、学年思政教育、毕业前法治教育必修内容，其中新生入学教育中“两卡”防范课时不少于2学时，每学期全体学生专题教育不少于1次。党委宣传部负责在学校官网、官微、校园广播、宣传栏定期推送“两卡”犯罪典型案例、惩戒后果解读，每月至少发布1篇原创警示内容；保卫处每季度组织1次“两卡”犯罪主题展览、庭审旁听、反诈民警进校园宣讲活动，邀请涉“两卡”犯罪服刑人员、被惩戒学生现身说法，确保教育覆盖全体学生。所有班级每两个月召开1次“两卡”防范主题班会，由班主任、辅导员解读《反电信网络诈骗法》相关条款，明确“出租、出借、出售两卡属于违法犯罪行为，一旦涉案将承担刑事责任，且5年内不得新开手机卡、银行卡，不得使用移动支付，影响征信、考公、参军、就业”等核心惩戒后果，班会签到记录、学习材料留存归档备查。2.重点群体针对性宣教对家庭经济困难学生，资助管理中心在开展奖助学金评定、勤工助学岗位推送时，同步开展“两卡”风险提示，明确告知“任何要求提供银行卡、手机卡的兼职均为诈骗”，校内勤工助学岗位薪酬全部发放至学生本人实名账户，严禁通过他人账户代发。对外出实习、就业的应届毕业生，招生就业处要将“两卡”防范纳入就业指导内容，重点警示“不得将个人银行卡借给公司走账、不得出售个人支付账户用于企业避税”，实习单位要求提供银行卡信息的，须提前向辅导员报备核实。对有不良消费行为的学生，辅导员要联合家长开展针对性引导，帮助学生树立理性消费观念，对存在赌博、大额网贷等行为的学生，第一时间介入干预，必要时联系公安机关开展警示教育。3.沉浸式宣传场景建设在学生宿舍、食堂、教学楼、图书馆等公共场所设置“两卡”防范警示标识200处以上，每个学生宿舍张贴《“两卡”风险告知书》，内容明确“不出租、不出借、不出售个人两卡，不出售微信、支付宝账号，不帮他人代收代转不明资金”等“三不两禁”要求。依托学生社团组建反诈宣传志愿者队伍，每学期开展“两卡”防范主题情景剧大赛、短视频征集活动，选拔优秀作品在校园平台展播，提升学生参与度和认知度。2024年底前实现所有学生宿舍、教学场所“两卡”警示标识全覆盖，每百名学生至少有1名反诈宣传志愿者。（三）强化协同管控，堵塞管理漏洞1.规范校内开卡管理信息化建设与管理处联合三大运营商，规范校园手机卡办理流程，新生入学期间，运营商不得在校园内开展“办卡送礼品”“多办卡享优惠”等诱导性营销活动，学生办理校园手机卡须凭本人身份证、学生证，经辅导员签字确认后方可办理，每人在校期间最多办理1张校园手机卡，确有需求办理副卡的，须说明用途并经学院审批。财务处联合合作银行，规范学生银行卡开立流程，在校学生原则上每人仅可开立1张学费缴纳专用Ⅰ类银行卡，因实习、就业等需求新开立银行卡的，须向学院提交申请，注明开卡银行、用途，经审批后办理，银行不得未经学校同意在校内为学生批量开立多类账户。2.异常账户动态监测依托学校智慧校园平台，建立学生“两卡”风险监测预警模型，对接属地公安机关、运营商、银行的风险数据，对学生名下账户出现“单日转账超过5次、累计金额超过1万元、交易对手涉及涉诈高危地区、账户被止付冻结”等异常情况的，系统自动推送预警信息至学院辅导员，辅导员须在24小时内核实情况，填写《预警处置登记表》反馈至工作领导小组办公室。对公安机关推送的涉“两卡”风险线索，保卫处要在12小时内响应，联合学院、家长共同核实，对确有违规行为的学生，第一时间采取干预措施，涉嫌违法犯罪的，配合公安机关开展调查。3.实习阶段风险防控教务处、研究生院要加强对外出实习学生的管理，实习单位须为学校备案的正规单位，实习前辅导员要与每一名实习学生签订《“两卡”安全承诺书》，每周通过线上打卡、视频通话等方式掌握学生动态，每月与实习单位指导老师沟通1次，了解学生工作、生活情况。严禁学生参与实习单位要求的“使用个人银行卡走账”“代收货款”“借用个人身份信息注册企业账户”等行为，发现此类情况学生须第一时间向学校报告，学校将协调相关部门追究实习单位责任。（四）完善处置机制，强化警示震慑1.涉险学生分级处置对首次发现存在出借、出租“两卡”行为，未造成严重后果、未被公安机关立案的学生，给予记过以上处分，责令提交不少于3000字的悔过书，纳入重点关注名单管理，取消当年奖助学金、评优评先、推免资格，由学院联合家长开展为期6个月的跟踪教育。对被公安机关列为“两卡”惩戒对象、涉嫌违法犯罪的学生，根据《普通高等学校学生管理规定》给予留校察看或开除学籍处分，记入学生档案，涉嫌犯罪的移交司法机关处理，处置结果在全校通报，形成警示效应。2.信用惩戒联动机制将学生“两卡”行为纳入学生信用档案，对存在涉“两卡”违规行为的学生，在公务员政审、参军入伍、就业推荐、学历学位授予等环节严格审核，如实出具相关证明材料，让失信学生“一处失信、处处受限”。对被公安机关惩戒的学生，学校将相关情况通报学生户籍所在地社区、村委会，纳入地方信用管理体系，形成家校社协同惩戒合力。3.受害人帮扶机制对被诱骗参与“两卡”违法活动的学生，学校要协调法律援助机构提供法律咨询服务，帮助学生配合公安机关调查，最大限度降低对学生的影响；对因“两卡”犯罪遭受财产损失的学生，协助学生开展资金追回工作，符合家庭经济困难认定条件的，及时纳入资助范围，给予临时困难补助。四、工作责任落实（一）明确主体责任学校党委书记、校长是第一责任人，统筹全校预防“两卡”犯罪工作；各学院党委书记是本学院第一责任人，负责本学院各项防控措施落地；辅导员、班主任是直接责任人，负责所带班级学生的排查、宣教、预警处置工作。将预防“两卡”犯罪工作纳入学院年度绩效考核、辅导员年度考核、班主任履职考核的核心指标，占比不低于15%。（二）督导考核机制工作领导小组办公室每季度对各学院工作开展情况进行督导检查，重点检查台账建立情况、宣教开展情况、预警处置情况、涉险学生管理情况，对工作不力的学院下达整改通知书，限期整改。每学年开展“无两卡犯罪学院”“无两卡犯罪班级”评选，对获评的学院、班级给予专项工作奖励；对年内出现1例学生涉“两卡”被公安机关惩戒的学院，取消年度评优资格，对相关责任人进行约谈；出现2例及以上的，对学院主要负责人进行问责，辅导员、班主任年度考核评定为不合格。（三）家校协同机制建立常态化家校沟通机制，每学期向学生家长推送1次《“两卡”风险告知书》，提醒家长关注学生消费情况、银行卡使用情况，发现异常及时与学校沟通。对重点关注学生，每季度至少与家长沟通1次，共同做好学生的教育引导工作。对涉“两卡”违规的学生，第一时间告知家长，共同制定教育帮扶方案，形成家校防控合力。（四）警校企联动机制与属地公安机关、运营商、银行建立月度联席会议机制，公安机关定期通报学校涉“两卡”犯罪情况，运营商、银行提供学生异常账户数据，共同研究解决工作中存在的问题。聘任属地反诈民警为学校“反诈副校长”，每季度到校开展联合巡查、联合宣教，对涉“两卡”案件优先受理、优先处置，严厉打击引诱学生参与“两卡”犯罪的不法分子。与银行合作开设“校园金融服务站”，定期为学生提供账户查询、风险咨询服务，引导学生规范使用银行卡、支付账户。五、工作要求（一）提高政治站位各单位要充分认识学生涉“两卡”犯罪的严重危害性，将预防“两卡”犯罪作为维护校园安全稳定、保护学生健康成长的重要政治任务，主要负责人要亲自部署、亲自推动，确保各项措施落地见效，坚决杜绝形式主义、走过场。（二）注重工作方法开展排查、宣教、处置工作时要注意保护学生隐私，尊重学生人格，避免简单粗暴的工作方式，对涉险学生要坚持“教育为主、惩戒为辅”的原则，既要起到警示作用，也要做好心理疏导和帮扶教育，帮助