金融服务外包合作安全保密协议书

金融服务外包合作安全保密协议书甲方：[甲方全称]法定代表人/负责人：注册地址：联系方式：乙方：[乙方全称]法定代表人/负责人：注册地址：联系方式：鉴于甲方作为依法设立并有效存续的金融机构（或类金融企业），在日常经营中涉及大量的客户敏感信息、商业秘密及核心业务数据；乙方作为具备相应资质和专业能力的外包服务机构，接受甲方委托提供金融服务外包业务。为保障甲方信息资产安全，规范外包合作过程中的保密与安全管理行为，防范信息泄露风险，依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》《中华人民共和国网络安全法》及金融监管机构发布的相关法律法规及监管规定，甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下安全保密协议：第一章总则第一条定义与解释1.1“保密信息”：是指甲方在合作过程中以书面、口头、电子、光电或其他任何形式向乙方提供的，或乙方在履行服务过程中接触、知悉、获取或产生的，属于甲方或甲方客户的、不为公众所知悉、具有商业价值并经甲方采取保密措施的技术信息和经营信息。包括但不限于：（1）客户信息：包括但不限于客户的姓名、身份证件号码、联系方式、住址、职业、收入状况、账户信息、交易记录、信用记录、资产状况、投资偏好、生物识别信息等能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息；（2）业务信息：包括但不限于甲方的业务规划、业务流程、产品设计、营销策略、收费标准、业务数据、统计分析报告、审计报告、合规管理文件等；（3）技术信息：包括但不限于甲方的软件程序、源代码、目标代码、算法、技术方案、系统架构、数据库结构、接口规范、加密算法、密钥、安全策略、技术文档、运维手册等；（4）经营管理信息：包括但不限于甲方的财务报表、预算报告、利润分配方案、并购重组计划、人事任免信息、内部管理制度、决策会议纪要等。1.2“敏感个人信息”：指一旦泄露或者非法使用，容易导致自然人的人格尊严受到侵害或者人身、财产安全受到危害的个人信息，包括生物识别、宗教信仰、特定身份、医疗健康、金融账户、行踪轨迹等信息，以及不满十四周岁未成年人的个人信息。1.3“安全事件”：指由于自然、人为或技术原因，导致保密信息泄露、丢失、损坏、篡改、不可用，或对甲方信息系统、网络环境造成破坏，对甲方或客户造成潜在或实质性损害的事件。第二条适用范围本协议适用于甲乙双方之间建立的所有金融服务外包合作关系。无论双方是否另行签订具体业务合同，只要乙方在为甲方提供服务过程中接触、处理、存储或传输甲方的保密信息，均受本协议约束。本协议与双方签署的其他合同条款不一致的，涉及安全保密事宜的，以本协议为准。第二章保密信息的使用与管理第三条保密义务的基本原则3.1乙方承诺，对保密信息的保护程度不低于乙方保护自身同类保密信息的程度，且至少应当达到合理的行业安全标准。3.2乙方仅可将保密信息用于执行本协议项下的服务目的，未经甲方事先书面同意，不得为了任何其他目的（包括但不限于乙方内部的市场分析、产品研发、商业推广等）使用保密信息。3.3乙方不得将保密信息提供给任何未获甲方书面授权的第三方（包括乙方的关联公司、未参与项目的员工等）。第四条接触控制与最小权限原则4.1乙方应建立严格的“最小权限”访问控制体系，仅向履行职责必须知晓该信息的乙方人员授予访问权限，并严格限制访问范围。4.2乙方应当对接触保密信息的人员进行登记备案，并在人员发生变动时及时更新名单，定期向甲方报备。4.3严禁乙方人员私自复制、下载、打印、摘抄、拍摄、录音保密信息。确因工作需要复制的，必须经过乙方的内部审批流程，并对复制件进行与原件同等级别的保密管理。第五条信息存储与传输安全5.1乙方应当为甲方保密信息提供安全、隔离的存储环境。禁止将涉及甲方客户敏感个人信息的数据存储在境外服务器上，除非获得甲方及监管机构的明确批准并符合法律规定的出境安全评估条件。5.2在传输保密信息时，乙方必须采用加密通道、安全协议等保护措施，确保信息在传输过程中的机密性和完整性。禁止使用明文传输敏感个人信息。5.3对于存储在终端设备（包括笔记本电脑、移动存储介质等）上的保密信息，乙方必须采取全盘加密、文件加密或虚拟化技术等保护措施。第六条个人信息保护的特别规定6.1处理目的限制：乙方处理个人信息应当有明确、合理的目的，并与甲方委托的处理目的直接相关。不得超出委托范围处理个人信息。6.2禁止侵权行为：乙方不得通过误导、欺诈、胁迫等方式处理个人信息；不得非法买卖、提供或者公开他人个人信息。6.3自动化决策与画像：未经甲方书面同意及个人信息主体单独同意，乙方不得利用甲方提供的个人信息进行自动化决策，不得对个人信息主体进行用户画像，不得将个人信息用于精准营销。6.4个人信息主体权利响应：当个人信息主体向乙方提出行使查阅、复制、更正、补充、删除等权利请求时，乙方应在收到请求后立即告知甲方，并在甲方的指导下配合处理，不得擅自做出决定或回复。第三章人员安全管理第七条背景审查与培训7.1乙方应当对所有可能接触甲方保密信息的员工、外包人员、实习生等进行严格的背景调查。调查内容应包括但不限于身份核实、犯罪记录查询、信用记录查询、职业操守记录等。对于存在不良记录或安全风险的人员，严禁安排其接触甲方信息。7.2乙方应当定期（至少每年一次）组织相关人员进行信息安全保密意识和技能培训，培训内容应涵盖法律法规、监管政策、甲方保密制度、安全技术防范、应急处置等。培训记录应妥善保存，并随时接受甲方查阅。第八条保密协议签署8.1乙方必须与其接触甲方保密信息的所有人员（包括但不限于正式员工、劳务派遣人员、实习生、顾问等）签订保密协议（NDA）。8.2该保密协议的内容应当涵盖本协议中的核心保密义务，且保密期限应不短于本协议约定的保密期限，甚至在人员离职后仍然有效。8.3如乙方人员违反保密义务，乙方应承担连带责任，并先向甲方承担违约责任，事后再向该违约人员进行追偿。第九条人员离岗管理9.1当接触甲方保密信息的人员离职、转岗或服务终止时，乙方必须在24小时内立即终止其所有访问权限，收回其使用的账号、令牌、设备、门禁卡等。9.2乙方应监督离职人员清空其个人设备中的所有甲方相关信息，并签署保密承诺书，承诺在离职后继续履行保密义务。9.3对于离岗人员，乙方应在一年内对其进行保密回访，以防范内部人员泄露风险。第四章场所与物理安全第十条办公区域安全10.1乙方为甲方提供服务的办公区域应当位于物理环境安全、可控的场所内。10.2办公区域应当实施门禁管理，仅允许授权人员进入。外来人员进入必须经过登记并由授权人员陪同。10.3服务区域应当与公共区域、其他业务区域进行有效的物理隔离，防止信息交叉泄露。第十一条设备与介质管理11.1用于处理甲方保密信息的计算机终端、服务器、网络设备等必须贴有明显的资产标签和保密标识，建立资产台账。11.2严禁使用私人电脑、私人手机、私人U盘等私人设备处理、存储甲方保密信息。11.3报废、销毁存储过甲方保密信息的设备或介质时，必须采取不可恢复的物理销毁（如消磁、粉碎）或专业的数据擦除技术，并保留销毁记录以备核查。第五章技术安全与系统防护第十二条网络安全防护12.1乙方应当建立多层次的网络安全防御体系，部署防火墙、入侵检测/防御系统（IDS/IPS）、防病毒网关、Web应用防火墙（WAF）等安全设备。12.2乙方系统应当及时进行操作系统、数据库、中间件及应用软件的安全补丁更新，修复已知的高危漏洞。12.3乙方应当划分安全域，对不同安全等级的网络区域进行逻辑隔离，并实施严格的访问控制策略。第十三条身份鉴别与访问控制13.1乙方系统必须采用强身份鉴别机制。对于处理敏感个人信息的关键系统，必须采用多因素认证（MFA），如“密码+动态令牌”或“密码+生物特征”等。13.2严禁使用空口令、弱口令。系统初始密码必须强制在首次登录时修改。13.3建立审计日志系统，对所有用户的关键操作（如登录、查询、导出、修改、删除等）进行记录。日志内容应包含操作时间、操作人、操作来源IP、操作内容、操作结果等要素。日志保存期限不得少于6个月，且应保证日志的完整性和不可篡改性。第十四条恶意代码防范14.1乙方应在所有终端和服务器上部署经过国家权威机构认证的防恶意代码软件，并及时更新病毒库。14.2建立恶意代码监测机制，定期对系统进行全盘病毒查杀和漏洞扫描。第六章开发与运维安全第十五条软件开发安全15.1若涉及软件开发服务，乙方应在开发全生命周期中遵循安全开发生命周期（SDLC）流程。15.2代码编写应当符合安全编码规范，避免SQL注入、跨站脚本攻击（XSS）、缓冲区溢出等常见安全漏洞。15.3甲方有权在上线前对乙方交付的软件进行安全测试或委托第三方进行渗透测试，乙方应积极配合修复发现的安全漏洞。第十六条运维操作安全16.1乙方应当建立严格的运维管理制度，实行双人复核机制。对于高风险操作（如数据库变更、系统重启、数据清洗等），必须经过审批后方可执行。16.2运维人员应当通过运维审计堡垒机进行操作，严禁直接通过远程桌面（RDP）、Telnet等不安全协议直接访问生产服务器。16.3除非甲方书面授权并在紧急故障处理场景下，乙方不得在非工作时间（如夜间、节假日）进行生产环境的变更操作。第七章应急响应与事件处置第十七条安全事件报告17.1乙方发现或怀疑发生涉及甲方保密信息的安全事件（如数据泄露、系统被入侵、病毒爆发等）时，必须立即启动应急预案。17.2报告时限：乙方应在发现安全事件后【30分钟】内通过电话、邮件等方式向甲方指定联系人进行初步报告；在【2小时】内提交书面初步报告，说明事件概况、可能影响范围、已采取的措施；在【24小时】内提交详细事件分析报告。17.3报告内容应包括：事件发生时间、地点、初步原因、涉及的信息类型及数量、已造成的或可能造成的影响、已采取的应急措施、后续处置计划等。第十八条应急处置配合18.1安全事件发生后，乙方应立即采取切断网络连接、封存相关设备、保留日志证据等控制措施，防止事态扩大。18.2乙方应无条件配合甲方及监管机构、公安机关对安全事件的调查取证工作，如实提供相关资料、日志和数据。18.3乙方应承担因安全事件导致的全部法律责任和赔偿责任，包括但不限于甲方的直接经济损失、向客户支付的赔偿、监管罚款、声誉损失以及为应对事件而产生的调查费、律师费、公关费、通知费等。第八章审计与监督第十九条审计权利19.1甲方有权随时（包括在正常工作时间内）对乙方履行本协议的情况进行现场检查、非现场审计和合规性评估。19.2审计范围包括但不限于：乙方的物理环境、网络安全架构、访问控制日志、人员管理记录、数据操作记录、应急演练记录等。19.3对于审计中发现的不符合项，乙方应制定整改计划，并在甲方要求的期限内完成整改。整改完成后，应向甲方提交整改报告。第二十条审计配合20.1乙方应为甲方的审计活动提供必要的工作条件，包括开放相关系统权限、提供查阅文档、安排相关人员访谈等。20.2甲方如需委托第三方机构进行审计，乙方应予以认可并提供同样的配合。20.3如乙方拒绝、阻碍或拖延甲方的合法审计要求，甲方有权立即暂停或终止合作，并要求乙方支付违约金。第二十一条监管合规21.1乙方承诺严格遵守中国银保监会、证监会、人民银行等监管机构关于金融外包、信息科技风险管理的各项规定。21.2当监管政策发生变化时，乙方应及时调整自身的安全管理措施，确保持续合规。第九章知识产权第二十二条知识产权归属22.1甲方提供给乙方的所有文档、数据、软件、资料等，其知识产权归甲方所有。22.2乙方依据本协议为甲方提供服务所产生的成果（包括但不限于代码、文档、数据模型、分析报告等），其知识产权归甲方所有。乙方仅享有署名权（如适用）或在甲方授权范围内使用的权利。22.3本协议的签订不影响乙方原有的知识产权归属。乙方在提供服务过程中使用的、归属于乙方的背景知识产权（如通用的开发工具、基础框架等），乙方授予甲方一项免费的、永久的、不可撤销的、非独占的使用许可，以便甲方使用上述服务成果。第二十三条侵权禁止23.1乙方保证其向甲方提供的服务及交付的成果不侵犯任何第三方的知识产权。23.2如因乙方服务导致甲方被第三方指控侵权，乙方应负责处理纠纷，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。第十章违约责任第二十四条违约认定与处罚24.1任何一方违反本协议约定的义务，即构成违约。违约方应承担停止违约、消除影响、赔偿损失等违约责任。24.2乙方发生以下任一情形，视为重大违约，甲方有权立即解除本协议及相关服务合同，要求乙方支付合同总金额【30%】的违约金，并赔偿全部损失：（1）故意泄露、出售、非法提供甲方保密信息的；（2）发生重大信息安全事件，隐瞒不报或谎报的；（3）拒绝配合甲方审计或监管检查的；（4）违反本协议关于个人信息出境规定的；（5）连续两次未按期完成安全整改的。24.3违约金不足以弥补甲方损失的，乙方还应补足差额。损失包括但不限于直接经济损失、间接经济损失（如预期利益损失）、商誉损失、以及甲方为了解决纠纷所支付的律师费、诉讼费、公证费、调查取证费等。第二十五条迟延履行乙方未在约定时间内履行保密义务或完成安全整改的，每逾期一日，应向甲方支付违约金人民币【】元；逾期超过【】日的，甲方有权解除合同。第十一章协议期限与终止第二十六条期限本协议自双方授权代表签字并加盖公章之日起生效，有效期至双方确认的所有外包服务项目结束且所有保密信息归还或销毁完毕后【3】年止。第二十七条终止后的义务27.1无论本协议因何种原因终止，乙方在本协议项下的保密义务并不随之解除，而应持续有效，直至该保密信息被公开或进入公有领域（非因乙方过错所致）。27.2协议终止后【10个工作日】内，乙方应按甲方要求归还所有载有保密信息的原件、复印件、摘录件及存储介质，或经甲方书面同意后彻底删除相关信息（包括从备份设备中删除），并向甲方提交一份由法定代表人签字并加盖公章的《销毁/删除确认书》。第十二章争议解决与法律适用第二十八条法律适用本协议的订立、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。第二十九条争议解决因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向【甲方所在地】有管辖权的人民法院提起诉讼。第十三章附则第三十条通知与送达30.1本协议项下的所有通知、文件往来及与本协议有关的争议的法律文书，均应按照本协议首页所列的地址、联系方式进行送达。30.2任何一方变更通讯地址或联系方式，应提前7日书面通知对方，否则按原地址送达仍视为有效送达。第三十一条可分割性如本协议的任何条款被认定为无效、违法或不可执行，该条款应在不影响本协议其他条款效力的范围内进行修改或剔除，其他条款仍保持完全有效。第三十二条标题本协议各条款的标题仅为方便阅读而设，不影响本协议任何条款的解释。第三十三条文本与生效本协议一式【肆】份，甲乙双方各执【贰】份，具有同等法律效力。（以下无正文）甲方（盖章）：法定代表人或授权代表（签字）：日期：年月日乙方（盖章）：法定代表人或授权代表（签字）：日期：年月日附件：附件一：接触保密信息人员名单及保密承诺书（模板）附件二：信息安全技术规格要求附件三：安全事件报告流程图附件四：数据分类分级标准表附件四：数据分类分级标准表（示例）数据级别定义描述典型数据示例安全保护要求L4绝密级关系到国家安全、企业生存命脉的核心数据，泄露将对国家和企业造成特别严重的损害。核心加密算法主密钥、国家金融安全相关数据、全网核心路由器配置、最高决策层绝密会议纪要。禁止出域，双人双锁管理，操作必须双人复核且实时审计，存储必须采用硬件加密模块（HSM）。L3机