2026年四川省证券从业资格考试基础科目练习题

2026年四川省证券从业资格考试基础科目练习题一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）1.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币（）元。A.5亿元B.8亿元C.10亿元D.12亿元解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币8亿元。净资本是衡量证券公司财务状况的重要指标，8亿元的标准旨在确保证券公司具备足够的资本抵御风险，保障融资融券业务的稳健运行。选项A、C、D均不符合规定标准，只有B选项符合要求。2.下列关于证券公司客户信用交易担保证券账户的表述，正确的是（）。A.该账户不得用于存放客户信用证券账户的担保证券B.该账户的证券只能用于融资融券业务C.该账户的证券可以用于回购交易D.该账户的证券可以随意划转至其他证券账户解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，客户信用交易担保证券账户是证券公司客户信用交易担保证券的专用账户，用于存放客户信用证券账户的担保证券。该账户的证券只能用于融资融券业务，不得用于回购交易或其他用途，且不得随意划转至其他证券账户。选项A错误，该账户专门用于存放担保证券；选项C错误，担保证券不能用于回购交易；选项D错误，担保证券账户的证券有严格的使用限制。只有B选项正确。3.证券公司为客户办理融资融券业务，应当了解客户的（）等信息。A.身份信息B.财务状况C.投资经验D.风险承受能力E.以上都是解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司为客户办理融资融券业务，应当了解客户的身份信息、财务状况、投资经验、风险承受能力等信息，以评估客户是否具备相应的风险承担能力。全面了解客户信息是做好风险管理的前提。选项E正确，因为A、B、C、D都是需要了解的客户信息。4.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户收取（）作为保证金。A.现金保证金B.证券保证金C.现金或证券保证金D.其他财产保证金解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户收取现金或证券保证金。保证金的形式可以是现金，也可以是符合条件的证券。这种规定旨在确保客户在融资融券业务中能够承担相应的风险。选项C正确，因为保证金可以是现金或证券。5.融资融券业务的（）是指客户向证券公司融入资金购买证券的行为。A.融资B.融券C.担保证券D.信用交易解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，融资融券业务包括融资和融券两种交易方式。融资是指客户向证券公司融入资金购买证券的行为，而融券是指客户向证券公司融入证券并卖出。选项A正确，融资是客户融入资金购买证券的行为。6.证券公司从事融资融券业务，应当建立健全（）等风险管理制度。A.信用风险管理制度B.市场风险管理制度C.操作风险管理制度D.流动性风险管理制度E.以上都是解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司从事融资融券业务，应当建立健全信用风险管理制度、市场风险管理制度、操作风险管理制度、流动性风险管理制度等风险管理制度。这些制度旨在全面防范和化解融资融券业务中的各种风险。选项E正确，因为A、B、C、D都是需要建立的风险管理制度。7.客户信用证券账户的证券，可以用于（）。A.担保融资B.担保融券C.卖出D.质押融资E.以上都是解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，客户信用证券账户的证券，可以用于担保融资和担保融券，也可以卖出。这些用途都是为了满足客户的融资融券需求。选项E正确，因为A、B、C都是客户信用证券账户证券的合法用途。8.证券公司为客户办理融资融券业务，应当与客户签订（）。A.融资融券合同B.风险揭示书C.信用证券账户协议D.以上都是解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司为客户办理融资融券业务，应当与客户签订融资融券合同、风险揭示书和信用证券账户协议。这些文件是规范双方权利义务的重要依据。选项D正确，因为A、B、C都是需要签订的文件。9.融资融券业务的（）是指客户向证券公司融入证券并卖出的行为。A.融资B.融券C.担保证券D.信用交易解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，融资融券业务包括融资和融券两种交易方式。融券是指客户向证券公司融入证券并卖出的行为，而融资是指客户向证券公司融入资金购买证券的行为。选项B正确，融券是客户融入证券并卖出的行为。10.证券公司从事融资融券业务，应当对（）进行监控。A.客户的信用风险B.市场的风险C.自身的经营风险D.流动性风险E.以上都是解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司从事融资融券业务，应当对客户的信用风险、市场的风险、自身的经营风险、流动性风险等进行监控。全面监控是做好风险管理的重要手段。选项E正确，因为A、B、C、D都是需要监控的内容。二、填空题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。请将答案填在题中的横线上）1.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币______元。参考答案：8亿元解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币8亿元。净资本是衡量证券公司财务状况的重要指标，8亿元的标准旨在确保证券公司具备足够的资本抵御风险，保障融资融券业务的稳健运行。2.客户信用交易担保证券账户是证券公司客户信用交易担保证券的______账户。参考答案：专用解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，客户信用交易担保证券账户是证券公司客户信用交易担保证券的专用账户，用于存放客户信用证券账户的担保证券。该账户的设立是为了确保担保证券的专款专用，防止被挪作他用。3.证券公司为客户办理融资融券业务，应当了解客户的______等信息。参考答案：身份信息、财务状况、投资经验、风险承受能力解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司为客户办理融资融券业务，应当了解客户的身份信息、财务状况、投资经验、风险承受能力等信息，以评估客户是否具备相应的风险承担能力。全面了解客户信息是做好风险管理的前提。4.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户收取______作为保证金。参考答案：现金或证券保证金解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户收取现金或证券保证金。保证金的形式可以是现金，也可以是符合条件的证券。这种规定旨在确保客户在融资融券业务中能够承担相应的风险。5.融资融券业务的______是指客户向证券公司融入资金购买证券的行为。参考答案：融资解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，融资融券业务包括融资和融券两种交易方式。融资是指客户向证券公司融入资金购买证券的行为，而融券是指客户向证券公司融入证券并卖出。融资是客户融入资金购买证券的行为。6.证券公司从事融资融券业务，应当建立健全______等风险管理制度。参考答案：信用风险管理制度、市场风险管理制度、操作风险管理制度、流动性风险管理制度解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司从事融资融券业务，应当建立健全信用风险管理制度、市场风险管理制度、操作风险管理制度、流动性风险管理制度等风险管理制度。这些制度旨在全面防范和化解融资融券业务中的各种风险。7.客户信用证券账户的证券，可以用于______。参考答案：担保融资、担保融券、卖出解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，客户信用证券账户的证券，可以用于担保融资和担保融券，也可以卖出。这些用途都是为了满足客户的融资融券需求。8.证券公司为客户办理融资融券业务，应当与客户签订______。参考答案：融资融券合同、风险揭示书、信用证券账户协议解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司为客户办理融资融券业务，应当与客户签订融资融券合同、风险揭示书和信用证券账户协议。这些文件是规范双方权利义务的重要依据。9.融资融券业务的______是指客户向证券公司融入证券并卖出的行为。参考答案：融券解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，融资融券业务包括融资和融券两种交易方式。融券是指客户向证券公司融入证券并卖出的行为，而融资是指客户向证券公司融入资金购买证券的行为。融券是客户融入证券并卖出的行为。10.证券公司从事融资融券业务，应当对______进行监控。参考答案：客户的信用风险、市场的风险、自身的经营风险、流动性风险解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司从事融资融券业务，应当对客户的信用风险、市场的风险、自身的经营风险、流动性风险等进行监控。全面监控是做好风险管理的重要手段。三、判断题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。请判断下列各题的正误，正确的填“√”，错误的填“×”）1.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币5亿元。（×）解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币8亿元。5亿元低于规定标准，因此该表述错误。2.客户信用交易担保证券账户可以用于存放客户信用证券账户的担保证券。（√）解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，客户信用交易担保证券账户是证券公司客户信用交易担保证券的专用账户，用于存放客户信用证券账户的担保证券。该账户的设立是为了确保担保证券的专款专用，防止被挪作他用。3.证券公司为客户办理融资融券业务，不需要了解客户的财务状况。（×）解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司为客户办理融资融券业务，应当了解客户的身份信息、财务状况、投资经验、风险承受能力等信息，以评估客户是否具备相应的风险承担能力。了解客户的财务状况是做好风险管理的重要前提。4.证券公司为客户开立信用证券账户，可以不向客户收取保证金。（×）解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户收取现金或证券保证金。保证金的形式可以是现金，也可以是符合条件的证券。这种规定旨在确保客户在融资融券业务中能够承担相应的风险。5.融资融券业务的融资是指客户向证券公司融入证券并卖出的行为。（×）解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，融资融券业务包括融资和融券两种交易方式。融资是指客户向证券公司融入资金购买证券的行为，而融券是指客户向证券公司融入证券并卖出的行为。融资是客户融入资金购买证券的行为，而不是融入证券卖出。6.证券公司从事融资融券业务，不需要建立健全风险管理制度。（×）解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司从事融资融券业务，应当建立健全信用风险管理制度、市场风险管理制度、操作风险管理制度、流动性风险管理制度等风险管理制度。这些制度旨在全面防范和化解融资融券业务中的各种风险。7.客户信用证券账户的证券可以用于质押融资。（×）解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，客户信用证券账户的证券，可以用于担保融资和担保融券，也可以卖出，但不得用于质押融资。质押融资是指将证券作为质押物向金融机构借款，这与融资融券业务的性质不同。8.证券公司为客户办理融资融券业务，可以不与客户签订任何文件。（×）解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司为客户办理融资融券业务，应当与客户签订融资融券合同、风险揭示书和信用证券账户协议。这些文件是规范双方权利义务的重要依据，证券公司不能不与客户签订任何文件。9.融资融券业务的融券是指客户向证券公司融入资金购买证券的行为。（×）解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，融资融券业务包括融资和融券两种交易方式。融券是指客户向证券公司融入证券并卖出的行为，而融资是指客户向证券公司融入资金购买证券的行为。融券是客户融入证券并卖出的行为，而不是融入资金购买证券。10.证券公司从事融资融券业务，不需要对客户的信用风险进行监控。（×）解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司从事融资融券业务，应当对客户的信用风险、市场的风险、自身的经营风险、流动性风险等进行监控。全面监控是做好风险管理的重要手段，对客户的信用风险进行监控是其中重要的一环。四、简答题（本大题共8小题，每小题2分，共16分。请简要回答下列问题）1.简述证券公司申请融资融券业务资格需要满足的基本条件。参考答案：证券公司申请融资融券业务资格，需要满足以下基本条件：（1）具有证券业务资格；（2）公司治理健全，内部控制有效；（3）净资本不低于人民币8亿元；（4）具有完善的风险管理体系；（5）具有相应的从业人员；（6）最近2年未因违法违规行为受到行政处罚或者被监管机构责令整改；（7）中国证监会规定的其他条件。这些条件旨在确保证券公司具备足够的资本实力、风险管理和合规经营能力，以保障融资融券业务的稳健运行。2.简述客户信用证券账户的功能。参考答案：客户信用证券账户的功能主要包括：（1）存放担保证券：用于存放客户信用证券账户的担保证券，确保担保证券的专款专用；（2）担保融资：客户可以通过信用证券账户的担保证券进行融资；（3）担保融券：客户可以通过信用证券账户的担保证券进行融券；（4）卖出：客户可以通过信用证券账户卖出担保证券。这些功能是为了满足客户的融资融券需求，同时确保证券公司的风险控制。3.简述证券公司为客户办理融资融券业务需要履行的职责。参考答案：证券公司为客户办理融资融券业务需要履行的职责包括：（1）了解客户信息：了解客户的身份信息、财务状况、投资经验、风险承受能力等信息；（2）签订合同：与客户签订融资融券合同、风险揭示书和信用证券账户协议；（3）开立账户：为客户开立信用证券账户和信用资金账户；（4）提供交易服务：为客户提供融资融券交易服务；（5）风险管理：对客户的信用风险、市场的风险、自身的经营风险、流动性风险等进行监控；（6）信息披露：及时向客户披露融资融券业务的相关信息。这些职责旨在确保融资融券业务的合规经营和风险控制。4.简述融资融券业务的风险种类。参考答案：融资融券业务的风险种类主要包括：（1）信用风险：客户违约风险，即客户无法按时偿还融资或购回融券证券的风险；（2）市场风险：市场波动风险，即市场行情变化导致客户亏损或证券公司损失的风险；（3）操作风险：操作失误风险，即证券公司操作失误导致损失的风险；（4）流动性风险：流动性不足风险，即证券公司无法及时变现证券或筹集资金的风险；（5）法律风险：法律合规风险，即违反法律法规导致损失的风险。这些风险需要通过建立健全的风险管理制度进行防范和化解。5.简述客户信用证券账户的设立目的。参考答案：客户信用证券账户的设立目的主要包括：（1）确保担保证券的专款专用：防止担保证券被挪作他用，保障证券公司的权益；（2）满足融资融券需求：为客户提供担保融资和担保融券的场所；（3）便于风险管理：便于证券公司对担保证券进行监控和管理；（4）规范交易行为：规范客户的融资融券交易行为，防止违规操作。这些目的旨在确保融资融券业务的合规经营和风险控制。6.简述证券公司从事融资融券业务需要建立的风险管理制度。参考答案：证券公司从事融资融券业务需要建立的风险管理制度包括：（1）信用风险管理制度：对客户的信用风险进行评估和监控；（2）市场风险管理制度：对市场风险进行评估和监控；（3）操作风险管理制度：对操作风险进行评估和监控；（4）流动性风险管理制度：对流动性风险进行评估和监控；（5）信息披露制度：及时向客户披露融资融券业务的相关信息；（6）应急管理制度：制定应急预案，应对突发事件。这些制度旨在全面防范和化解融资融券业务中的各种风险。7.简述客户信用证券账户的证券可以用于哪些用途。参考答案：客户信用证券账户的证券可以用于以下用途：（1）担保融资：客户可以通过信用证券账户的担保证券进行融资；（2）担保融券：客户可以通过信用证券账户的担保证券进行融券；（3）卖出：客户可以通过信用证券账户卖出担保证券。这些用途是为了满足客户的融资融券需求，同时确保证券公司的风险控制。8.简述证券公司为客户办理融资融券业务需要与客户签订哪些文件。参考答案：证券公司为客户办理融资融券业务需要与客户签订以下文件：（1）融资融券合同：约定双方的权利义务；（2）风险揭示书：向客户揭示融资融券业务的风险；（3）信用证券账户协议：约定信用证券账户的使用规则。这些文件是规范双方权利义务的重要依据，证券公司必须与客户签订这些文件。五、应用题（本大题共8小题，每小题4分，共32分。请结合所学知识，分析下列案例）1.某客户在A证券公司开立了信用证券账户和信用资金账户，并申请了50万元的融资额度。该客户在信用资金账户中存入了30万元保证金，融资购买了100万元的股票。随后，该股票价格大幅下跌，该客户持有的股票市值降至70万元。请问，该客户是否违约？为什么？参考答案：该客户没有违约。根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，客户的信用风险保证金比例不得低于150%。该客户信用风险保证金比例=（信用证券账户中的证券市值+信用资金账户中的资金）/融资买入金额×100%=(70+30)/100×100%=100%。由于100%低于150%，该客户需要追加保证金。但是，题目中并没有提到该客户是否追加保证金，因此不能确定该客户是否违约。只有当该客户没有追加保证金，且信用风险保证金比例继续低于150%时，该客户才违约。2.某客户在B证券公司开立了信用证券账户，并申请了20万元的融券额度。该客户融券卖出200万元的股票，随后该股票价格大幅上涨，该客户持有的股票市值降至150万元。请问，该客户是否违约？为什么？参考答案：该客户没有违约。根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，客户的信用风险保证金比例不得低于150%。该客户信用风险保证金比例=（信用证券账户中的证券市值+信用资金账户中的资金）/融券卖出证券数量×100%=(150+0)/200×100%=75%。由于75%低于150%，该客户需要追加保证金。但是，题目中并没有提到该客户是否追加保证金，因此不能确定该客户是否违约。只有当该客户没有追加保证金，且信用风险保证金比例继续低于150%时，该客户才违约。3.某客户在C证券公司开立了信用证券账户，并申请了30万元的融资额度。该客户在信用资金账户中存入了20万元保证金，融资购买了150万元的股票。随后，该股票价格大幅下跌，该客户持有的股票市值降至90万元。请问，该客户需要追加多少保证金？参考答案：该客户需要追加保证金。根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，客户的信用风险保证金比例不得低于150%。该客户信用风险保证金比例=（信用证券账户中的证券市值+信用资金账户中的资金）/融资买入金额×100%=(90+20)/150×100%=80%。由于80%低于150%，该客户需要追加保证金。追加保证金金额=融资买入金额×（150%-信用风险保证金比例）=150×(150%-80%)=150×70%=105万元。因此，该客户需要追加105万元保证金。4.某客户在D证券公司开立了信用证券账户，并申请了10万元的融券额度。该客户融券卖出100万元的股票，随后该股票价格大幅上涨，该客户持有的股票市值降至120万元。请问，该客户需要追加多少保证金？参考答案：该客户需要追加保证金。根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，客户的信用风险保证金比例不得低于150%。该客户信用风险保证金比例=（信用证券账户中的证券市值+信用资金账户中的资金）/融券卖出证券数量×100%=(120+0)/100×100%=120%。由于120%低于150%，该客户需要追加保证金。追加保证金金额=融券卖出证券数量×（150%-信用风险保证金比例）=100×(150%-120%)=100×30%=30万元。因此，该客户需要追加30万元保证金。5.某客户在E证券公司开立了信用证券账户，并申请了40万元的融资额度。该客户在信用资金账户中存入了25万元保证金，融资购买了200万元的股票。随后，该股票价格大幅下跌，该客户持有的股票市值降至130万元。请问，该客户是否需要担保证券卖出？参考答案：该客户需要担保证券卖出。根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，当客户的信用风险保证金比例低于150%时，证券公司可以要求客户担保证券卖出。该客户信用风险保证金比例=（信用证券账户中的证券市值+信用资金账户中的资金）/融资买入金额×100%=(130+25)/200×100%=82.5%。由于82.5%低于150%，该客户需要担保证券卖出。担保证券卖出的数量=融券卖出证券数量×（150%-信用风险保证金比例）/（1+150%）=200×(150%-82.5%)/(1+150%)=200×67.5%/2.5=54万元。因此，该客户需要担保证券卖出54万元。6.某客户在F证券公司开立了信用证券账户，并申请了15万元的融券额度。该客户融券卖出150万元的股票，随后该股票价格大幅上涨，该客户持有的股票市值降至180万元。请问，该客户是否需要担保证券卖出？参考答案：该客户不需要担保证券卖出。根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，当客户的信用风险保证金比例低于150%时，证券公司可以要求客户担保证券卖出。该客户信用风险保证金比例=（信用证券账户中的证券市值+信用资金账户中的资金）/融券卖出证券数量×100%=(180+0)/150×100%=120%。由于120%低于150%，该客户需要追加保证金，但不一定需要担保证券卖出。只有当追加保证金不足时，证券公司才会要求客户担保证券卖出。因此，该客户不需要担保证券卖出。7.某客户在G证券公司开立了信用证券账户，并申请了25万元的融资额度。该客户在信用资金账户中存入了15万元保证金，融资购买了180万元的股票。随后，该股票价格大幅下跌，该客户持有的股票市值降至110万元。请问，该客户是否需要担保证券卖出？参考答案：该客户需要担保证券卖出。根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，当客户的信用风险保证金比例低于150%时，证券公司可以要求客户担保证券卖出。该客户信用风险保证金比例=（信用证券账户中的证券市值+信用资金账户中的资金）/融资买入金额×100%=(110+15)/180×100%=75%。由于75%低于150%，该客户需要担保证券卖出。担保证券卖出的数量=融券卖出证券数量×（150%-信用风险保证金比例）/（1+150%）=180×(150%-75%)/(1+150%)=180×75%/2.5=54万元。因此，该客户需要担保证券卖出54万元。8.某客户在H证券公司开立了信用证券账户，并申请了20万元的融券额度。该客户融券卖出200万元的股票，随后该股票价格大幅上涨，该客户持有的股票市值降至160万元。请问，该客户是否需要担保证券卖出？参考答案：该客户不需要担保证券卖出。根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，当客户的信用风险保证金比例低于150%时，证券公司可以要求客户担保证券卖出。该客户信用风险保证金比例=（信用证券账户中的证券市值+信用资金账户中的资金）/融券卖出证券数量×100%=(160+0)/200×100%=80%。由于80%低于150%，该客户需要追加保证金，但不一定需要担保证券卖出。只有当追加保证金不足时，证券公司才会要求客户担保证券卖出。因此，该客户不需要担保证券卖出。【标准答案及解析】一、单项选择题1.B2.B3.E4.C5.A6.E7.E8.D9.B10.E二、填空题1.8亿元2.专用3.身份信息、财务状况、投资经验、风险承受能力4.现金或证券保证金5.融资6.信用风险管理制度、市场风险管理制度、操作风险管理制度、流动性风险管理制度7.担保融资、担保融券、卖出8.融资融券合同、风险揭示书、信用证券账户协议9.融券10.客户的信用风险、市场的风险、自身的经营风险、流动性风险三、判断题1.×2.√3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.×10.×四、简答题1.证券公司申请融资融券业务资格需要满足的基本条件包括：具有证券业务资格；公司治理健全，内部控制有效；净资本不低于人民币8亿元；具有完善的风险管理体系；具有相应的从业人员；最近2年未因违法违规行为受到行政处罚或者被监管机构责令整改；中国证监会规定的其他条件。2.客户信用证券账户的功能主要包括：存放担保证券；担保融资；担保融券；卖出。3.证券公司为客户办理融资融券业务需要履行的职责包括：了解客户信息；签订合同；开立账户；提供交易服务；风险管理；信息披露。4.融资融券业务的风险种类包括：信用风险；市场风险；操作风险；流动性风险；法律风险。5.客户信用证券账户的设立目的主要包括：确保担保证券的专款专用；满足融资融券需求；便于风险管理；规范交易行为。6.证券公司从事融资融券业务需要建立的风险管理制度包括：信用风险管理制度；市场风险管理制度；操作风险管理制度；流动性风险管理制度；信息披露制度；应急管理制度。7.客户信用证券账户的证券可以用于：担保融资；担保融券；卖出。8.证券公司为客户办理融资融券业务需要与客户签订：融资融券合同；风险揭示书；信用证券账户协议。五、应用题1.该客户没有违约。根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，客户的信用风险保证金比例不得低于150%。该客户信用风险保证金比例=（信用证券账户中的证券市值+信用资金账户中的资金）/融资买入金额×100%=(70+30)/100×100%=100%。由于100%低于150%，该客户需要追加保证金。但是，题目中并没有提到该客户是否追加保证金，因此不能确定该客户是否违约。只有当该客户没有追加保证金，且信用风险保证金比例继续低于150%时，该客户才违约。2.该客户没有违约。根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，客户的信用风险保证金比例不得低于150%。该客户信用风险保证金比例=（信用证券账户中的证券市值+信用资金账户中的资金）/融券卖出证券数量×100%=(150+0)/200×100%=75%。由于75%低于150%，该客户需要追加保证金。但是，题目中并没有提到该客户是否追加保证金，因此不能确定该客户是否违约。只有当该客户没有追加保证金，且信用风险保证金比例继续低于150%时，该客户才违约。3.该客户需要追加保证金。根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，客户的信用风险保证金比例不得低于150%。该客户信用风险保证金比例=（信用证券账户中的证券市值+信用资金账户中的资金）/融资买入金额×100%=(90+20)/150×100%=80%。由于80%低于150%，该客户需要追加保证金。追加保证金金额=融资买入金额×（150%-信用风险保证金比例）=150×(150%-80%)=150×70%=105万元。因此，该客户需