反洗钱、客户个人信息保护及重要岗位管理办法考试题

反洗钱、客户个人信息保护及重要岗位管理办法考试题一、单选题，共计9道题，每题5分，答对得分，满分45分您的姓名：[填空题]*_________________________________1.新《反洗钱法》第五十三条规定。金融机构未按照规定开展客户尽职调查、保存客户身份资料和交易记录、报告大额交易和可疑交易的，处以警告或()万元以下罚款;情节严重或逾期未改正的，处（）万元以上（）万元以下罚款，提高原《反洗钱法》规定的20万元以上50万元以下的罚款标准。D[单选题]*A、20、20、100(正确答案)B、20、50、200C、50、50、200D、20、20、2002.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（〔2025〕第11号）（以下简称“管理办法”）于2026年1月1日施行，对于财产保险公司而言，新规将承保、批改、理赔环节的客户尽职调查识别标准由旧规的20万元、1万元、1万元调整为（）万元、（）万元、（）万元。A[单选题]*A、5、1、5(正确答案)B、5、1、1C、1、1、5D、1、1、13.按照新规要求，财险公司客户尽职调查识别字段已变化，2026年个人客户（）要素，法人客户（）要素，代办人（）要素，受益人（）要素。（）[单选题]*A、5、5、5、7B、5、5、4、7(正确答案)C、9、15、4、5D、9、15、4、74.按照新的法律法规，总公司调整了客户尽职调查工作责任部门，以下是（）[单选题]*A.产品线部门(正确答案)B.渠道部门C.合规部门D.支公司5.新《管理办法》旨在进一步落实新修订《反洗钱法》规定，规范金融机构受益所有人识别核实工作，对接FATF反洗钱国际标准，构建“（）”双重监管体系，支持我国第五轮反洗钱国际互评估[单选题]*A.备案+处罚制B.备案+识别(正确答案)C.调查+核实D.调查+备案6.大额交易报告标准:当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，累计交易金额以客户（）为单位[单选题]*A.被保险人B.投保人(正确答案)C.代理人7.

金融业务中，不属于客户敏感个人信息的是（）[单选题]*A.

银行卡交易密码B.

客户家庭住址(正确答案)C.

生物人脸影像D.

征信报告信息8.

工作人员因业务留存客户身份证复印件，业务办结后正确做法是（）[单选题]*A.

随意存放办公桌抽屉B.

统一回收碎纸销毁(正确答案)C.

转发至工作微信群存档D.

私自带回家保管9.客户申请删除个人信息，工作人员第一步必须操作的是（）[单选题]*A.

直接后台删除数据B.

核验客户本人真实身份(正确答案)C.

拒绝客户申请D.

同步告知第三方合作机构二、多选题:共计6道题，每题5分，答对得分，满分30分1.根据新规，以下性质非自然人客户识别受益人采取简化识别，识别对象:国有独资/控股公司、农民专业合作社可简化为（），国有参股可不再识别国有资本部分的受益所有人;个人独资企业可简化为（）;专业服务机构可简化为（）;外国企业常驻代表机构、社会组织可简化识别措施（）*A.法定代表人(正确答案)B.投资人(正确答案)C.负责人(正确答案)2.按照新规要求:承保环节识别（），退保环节识别（）理赔环节识别（）*A.投保人和被保险人(正确答案)B.投保人(正确答案)C.被保险人(正确答案)D.赔款受益人(正确答案)3.现金收支包括但不限于以下几种情形:（）*A.客户在缴纳保险费时，由保险销售人员收取客户现金(正确答案)B.客户直接向公司开户行存取现金C.客户直接向公司营业柜台或在经营场所缴纳现金(正确答案)D.对于现金交易的团体保单，按照客户（投保人）缴纳的保费计算大额交易，不以同一保单多个被保险人进行分摊(正确答案)4.反洗钱核心义务（）*A.客户尽职调查(正确答案)B.大额和可疑交易报告(正确答案)C.客户身份资料及交易记录保存(正确答案)D.反洗钱特别预防措施(正确答案)5.各领域不相容职务分离规定的单证印章管理领域下列说法正确的是（）*A.出单中心、出单分中心/县区支公司同一人员不得同时兼任出单岗和单证岗（或承担单证岗职能）。(正确答案)B.同一人员不得同时开展行政类印章审批、审核、经办、印章管理工作。(正确答案)C.出单中心、出单分中心/县区支公司同一人员不得同时开展出单类印章保管与单证管理工作。(正确答案)D.银行预留印鉴名章应由本人或其授权人员保管，同一人员不得同时保管银行预留印鉴名章与财务专用章。(正确答案)6.各领域不相容职务分离规定的财务会计领域（市公司层面），下列说法正确的是（）*A.从事资金管理系统银行账户基础数据维护工作人员与对账岗不得同时兼任，资金系统总部赋权人员与系统操作人员不得同时兼任。(正确答案)B.各级财会机构同一人员不得同时开展在收付费系统导入银行交易流水与银行收入户对账工作，不得同时开展在收付费系统中认领流水与银行收入户对账工作。(正确答案)C.支公司从事财务工作人员不得同时开展出单工作，负责资产采购的人员不得同时开展资产管理工作。(正确答案)三、判断题:共计10道题，每题2.5分，答对得分，满分25分1.团单业务识别标准:新规第四十八条保险公司在办理团险业务时可以按照单个被保险人的保险费金额或者分摊到每个被保险人的保险费金额计算保险业务客户尽职调查起点金额。（√）2.受益所有人需要提供的信息以及身份的判定:需提供的信息:受益所有人的姓名、性别、国籍、出生日期以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。[判断题]*对(正确答案)错3.新规第二十四条:客户由他人办理业务的，金融机构应当采取合理方式确认代理关系存在，依照办法的有关要求识别代理人身份，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码，并留存代理人有效身份证件扫描件或者复印件。[判断题]*对(正确答案)错4.1.

客户同意后，可将其手机号、资产信息分享给亲友办理其他业务。[判断题]*对错(正确答案)5.客户提出查询、删除本人留存个人信息时，机构需按规定及时受理办理。[判断题]*对(正确答案)错6.不相容职务是指如果由一人兼任，既可能发生错误和舞弊行为，又可能掩盖其错误和舞弊行为的职务。[判断题]*对(正确答案)错7.承保领域:对于同一张投保单/批单，同一人员不得同时开展出单与核保工作。[判断题]*对(正确答案)错8.各领域不相容职务分离规定的资金运用领域:保险公司开展股权投资和不动产投资，不用明确相关部门或岗位的职责权限，确保股权投资业务不相容部门或岗位相互分离、制约和监督。[判断题]*对错(正确答案)9.各领域不相容职务分离规定的车险理赔流程，以下表述是否正确:于同一赔案（系统自动审核赔案除外），同一人员不得同时开展查勘与核损、或定损与核损、或人伤跟踪与医疗审核（不包含跟踪审核）、或核损与核赔、或医疗审核与核赔、或理算与核赔工作。[判断