2026年防范非法集资知识竞赛多项选择题100题含答案

2026年防范非法集资知识竞赛多项选择题100题含答案1.以下属于合法民间借贷必备条件的有（）A.借贷对象仅限特定熟人亲友B.不公开发布借款集资广告C.面向全村社群公开募集资金D.借贷利率符合司法保护标准标准答案：ABD2.集资业务员从轻处罚法定情形包含（）A.入职时间短、获利金额极低B.主动劝导下线投资人撤资止损C.主动上交全部佣金提成D.参与平台资金转移洗白操作标准答案：ABC3.冒充军警单位开展集资诈骗惯用手段有（）A.伪造军需物资采购合同募资B.谎称军警后勤配套项目分红C.挂靠正规军工国企公开招商D.售卖军警内部专属理财份额标准答案：ABD4.居民手机防范网络集资诈骗操作有（）A.关闭陌生APP安装权限B.不点陌生投资返利链接C.随意添加投资荐股网友D.开启国家反诈中心来电预警标准答案：ABD5.非法集资资金无法全额追回原因有（）A.涉案资金被高管肆意挥霍消费B.资金跨境转移境外难以追缴C.办案机关刻意截留涉案资金D.涉案资产低价变卖损耗亏损标准答案：ABD6.教培行业非法集资常见表现形式有（）A.预交多年学费享受学费分红B.售卖教育股权课时返利增值C.学校依规收取当期学期学费D.加盟分校众筹入股保本分红标准答案：ABD7.下列属于防非法集资正向宣传标语的有（）A.高利诱惑皆是陷阱，守住本金方为盈利B.熟人荐投放心入局，国资背书稳赚无忧C.天上不会掉馅饼，暴富美梦都是坑D.理财务必查资质，陌生项目不跟风标准答案：ACD8.个人出借微信、支付宝收款码涉集资风险后果有（）A.支付账号永久封禁限制收付B.绑定银行卡风控冻结管控C.无任何处罚可随意出借D.涉案流水达标追究帮信罪责标准答案：ABD9.区分保本理财与集资项目核心要点有（）A.正规理财仅存款保本，其余产品不保本B.集资项目全域承诺保本保收益C.小众理财均可保本兜底兑付D.持牌机构理财公示风险等级标准答案：ABD10.乡镇集市集资揽客常用福利手段有（）A.扫码投资免费领取农副产品B.现场投资抽奖兑现现金红包C.集市合规反诈公益宣讲D.现场登记投资赠送生活用品标准答案：ABD11.参与非法集资后，投资人需要自行承担的损失有（）A.未追回的投资本金亏损B.报案产生的交通误工费用C.办案追缴返还本金D.参与集资获利需退缴返利标准答案：ABD12.新型网络非法集资常见外衣包含（）A.虚拟货币区块链募资B.AI量化挂机赚钱C.银行大额存单理财D.元宇宙数字藏品分红标准答案：ABD13.下列人群属于非法集资重点高危受害群体的有（）A.中老年闲置资金持有者B.全职宝妈闲散人员C.金融从业公职人员D.返乡务工闲散人员标准答案：ABD14.非法吸收公众存款刑事立案标准说法正确的有（）A.个人涉案金额20万元起立案B.单位涉案金额100万元起立案C.个人涉案5万元即可立案D.参与人数众多可降低立案门槛标准答案：ABD15.涉农类非法集资常见形式有（）A.养殖代养保底分红B.果树托管年度返利C.农户自愿合伙种养D.农资预付货款高额返利标准答案：ABD16.可以核验金融平台资质真伪的官方渠道有（）A.国家金融监督管理总局官网B.属地政务服务公示平台C.业务员朋友圈资质截图D.国家反诈中心官方平台标准答案：ABD17.明知平台非法集资，依旧参与推广获利，需承担的责任有（）A.全额退缴佣金提成B.承担非法集资从犯刑责C.无需承担任何责任D.接受行政警示教育处罚标准答案：ABD18.非法集资涉案资金清退原则包含（）A.按投资人本金比例清退B.优先保障普通底层投资人C.优先赔付大额投资人D.追缴高管挥霍资金并入资金池标准答案：ABD19.下列属于合规理财行为的有（）A.银行持证经理售卖备案理财B.自主购买正规券商基金产品C.陌生社群私募众筹投资D.持牌保险公司投保年金产品标准答案：ABD20.庞氏骗局非法集资典型特征有（）A.拆东补西兑付利息B.无实体盈利经营项目C.依托实体产业盈利付息D.依靠新增投资人资金续命标准答案：ABD21.校园高发非法集资衍生骗局包含（）A.校园刷单返利集资B.归集同学资金代理投资C.学校统一收取书本费用D.校园网贷代办分红返利标准答案：ABD22.民间借贷不受法律保护的情形有（）A.年化利率超14.8%利息部分B.面向社会多人公开吸资放贷C.亲友一对一无息借款D.许诺高额利息对外公开募资标准答案：ABD23.房地产领域非法集资常见模式有（）A.商铺返租高额月度返利B.预售公寓未交房保本分红C.开发商合规现房售卖D.拆分车位份额投资返利标准答案：ABD24.群众识别非法集资可牢记的防非口诀有（）A.高息诱惑不动心B.熟人推荐不轻信C.小众项目可盲投D.陌生投资不参与标准答案：ABD25.线下非法集资引流获客手段包含（）A.免费赠送米面粮油鸡蛋B.免费体检短途康养旅游C.银行网点合规理财科普D.集市扫码领礼品诱导投资标准答案：ABD26.下列机构无权面向公众吸收存款、发售理财的有（）A.普通商贸有限公司B.民办校外培训机构C.农村商业银行D.小区物业服务企业标准答案：ABD27.集资平台跑路前期典型前兆有（）A.平台延迟提现到账B.要求充值解锁账户本金C.提现流程常态化便捷D.发布系统风控升级公告标准答案：ABD28.属于假借国家政策名头的非法集资项目有（）A.乡村振兴专项投资分红B.碳中和新能源民间募资C.政府公开招投标基建项目D.灾后重建公益返利募资标准答案：ABD29.出借出租银行卡、收款码参与集资走账，行为人后果有（）A.银行卡冻结风控惩戒B.涉嫌帮信罪追究刑责C.征信留下不良记录D.仅账号封禁无其他处罚标准答案：ABC30.公职人员参与非法集资相关行为，违规后果有（）A.居间介绍集资赚取佣金追责B.参与投资集资通报问责C.合规开展辖区防非宣传D.利用职务背书集资从重处罚标准答案：ABD31.网络婚恋杀猪盘叠加非法集资特点有（）A.交友博取情感信任B.诱导专属平台投资返利C.平台资金监管合规D.小额返利诱导大额投入标准答案：ABD32.下列属于非法集资违法宣传行为的有（）A.社群转发高息投资链接B.线下宣讲保本投资项目C.社区发布防非风险公告D.朋友圈发布投资收益截图标准答案：ABD33.合法企业内部筹资满足条件有（）A.仅限在职内部员工参与B.不对外公开宣传募资C.面向周边居民开放入股D.不承诺保本固定分红收益标准答案：ABD34.投资前核实项目安全性，需要核查的内容有（）A.金融经营备案资质B.官方可查经营范围C.网红推广流量热度D.项目实体经营场地标准答案：ABD35.已经参与非法集资，合规止损方式有（）A.立即停止追加投资B.留存全部转账聊天证据C.邀约好友入局回本D.主动前往处非部门报案标准答案：ABD36.宗教领域非法集资常见形式包含（）A.祈福布施高额返利B.功德捐款到期分红C.寺庙合规公益无偿募捐D.宗教项目众筹投资返利标准答案：ABD37.每年非法集资案发高发时段为（）A.春节年终分红节点B.节假日资金闲置时段C.日常工作日午休时段D.节庆福利营销揽资时段标准答案：ABD38.下列理财宣传语句违规涉集资的有（）A.保本保息到期必兑付B.国资兜底亏损全包C.理财非存款投资需谨慎D.零风险高收益稳赚盈利标准答案：ABD39.个人不能随意处置的涉案集资资产有（）A.集资获利豪车豪宅B.转账涉案银行卡资金C.个人工资自有存款D.转移隐匿的集资回款标准答案：ABD40.国家防范非法集资固定宣传相关内容正确的有（）A.每年6月为全国防非宣传月B.年度主题：守住钱袋子·护好幸福家C.鼓励群众参与民间高息集资D.鼓励群众举报涉非违法线索标准答案：ABD41.生活服务类非法集资行业包含（）A.美容医美充值入股分红B.康养理疗储值返利项目C.商超合规平价售卖商品D.母婴门店大额储值复利增值标准答案：ABD42.区分合法合伙经营与非法集资的要点有（）A.合伙是否共担经营风险B.是否承诺只赚不亏固定返利C.合伙门店经营规模大小D.募资是否面向社会不特定人群标准答案：ABD43.境外投资类非法集资特点有（）A.推介境外贵金属外汇保本项目B.无跨境金融经营资质C.可官方核验境外监管牌照D.跨境转账资金难以追回标准答案：ABD44.社区网格员日常防非重点工作有（）A.入户排查线下集资宣讲窝点B.针对老人开展一对一反诈提醒C.推介合规高息民间投资项目D.公示辖区非法集资风险名单标准答案：ABD45.以下属于无效集资投资合同的有（）A.无金融资质企业保本投资协议B.私人手写无备案高息集资合约C.银行制式合规理财合同D.业务员代签隐瞒风险投资协议标准答案：ABD46.群众收到陌生投资邀约，正确处置行为有（）A.直接拒绝陌生转账投资B.上报社区反诈网格员C.小额试水观望收益D.拉黑陌生推介人员账号标准答案：ABD47.非法集资团伙线下分工岗位包含（）A.市场线下推广业务员B.资金财务做账分流人员C.合规金融监管核查人员D.项目包装法务美工人员标准答案：ABD48.银行存款保险保障范围包含（）A.个人名下银行活期存款B.个人名下银行定期存款C.银行代销第三方集资产品D.50万元以内个人账户本息标准答案：ABD49.下列行为属于协助非法集资违法的有（）A.转发集资返利宣传海报B.帮忙代收集资转账资金C.银行网点科普理财风险D.介绍亲友投资赚取层级佣金标准答案：ABD50.老年人守住养老资金的正确做法有（）A.大额投资提前告知子女核验B.拒绝免费礼品诱导投资签约C.信任邻里熟人直接大额投D.只选择银行低风险合规理财标准答案：ABD51.非法集资具备的社会性特征表现为（）A.面向社会不特定人群吸资B.无准入门槛吸纳陌生投资人C.仅限本村本单位熟人募资D.公开线上线下宣传吸纳资金标准答案：ABD52.下列不属于合规众筹行为的有（）A.全网众筹保本分红项目B.无备案文旅项目全民募资C.官方公益无偿爱心众筹D.拆分项目份额面向大众吸资标准答案：ABD53.集资案发后，从重处罚情节包含（）A.销毁转账聊天涉案证据B.转移资金至境外洗白藏匿C.主动退赃退赔配合调查D.教唆投资人对抗办案核查标准答案：ABD54.短视频平台涉非法集资行为有（）A.主播直播推介高息投资平台B.私信推送保本集资项目链接C.官方发布防非科普短视频D.直播间挂载集资投资下单链接标准答案：ABD55.务工人员闲置资金安全打理方式有（）A.存入正规银行定期账户B.选购银行低风险备案理财C.参与同乡工地抱团集资D.交由家人代管大额闲置资金标准答案：ABD56.民间传统标会、摇会定性非法集资的条件有（）A.面向大范围村民公开开展B.许诺固定月度付息分红C.仅限三五亲友互助周转D.吸纳外来人员入会集资标准答案：ABD57.可直接判定集资平台造假的行为有（）A.后台手动修改盈亏数据B.随意更改提现额度限制C.公示官方监管备案牌照D.伪造银行兑付流水凭证标准答案：ABD58.举报非法集资线索，举报人可享受权益有（）A.线索信息全程保密保护B.依规申领专项现金奖励C.优先兑付自身投资本金D.人身安全专项防护保障标准答案：ABD59.下列属于集资兜底虚假话术的有（）A.政法部门背书资金安全B.银行第三方本息全额担保C.投资盈亏风险自行承担D.央企国资全资兜底保本标准答案：ABD60.企业合规融资途径包含（）A.对接银行经营性贷款B.证监会核准发行企业债券C.线下门店公开募资借款D.证券机构合规上市股权融资标准答案：ABD61.乡镇门店高发非法集资主体有（）A.农资化肥门店吸资返利B.烟酒商行揽储放贷牟利C.商超正常零售日用商品D.快递站点代收投资资金标准答案：ABD62.金融法律明令禁止理财行为有（）A.除银行存款外承诺保本兑付B.私人面向大众代销境外理财C.持证理财经理推介备案产品D.社群群主私自发售私募产品标准答案：ABD63.集资参与人非理性维权违法做法有（）A.围堵政府办公大楼讨要本金B.聚众闹事施压要求政府兜底C.携带证据依法合规集体报案D.造谣抹黑金融机构施压回款标准答案：ABD64.共享类非法集资项目包含（）A.共享充电桩拆分份额分红B.共享民宿单间托管返利C.正规共享单车合规运营D.景区共享设备虚构流水返利标准答案：ABD65.未成年人参与集资投资，责任判定说法正确的有（）A.监护人承担资金赔付责任B.归集同学资金投资追责监护人C.学校承担全部集资亏损责任D.私自转账投资后果家长承担标准答案：ABD66.线下集资宣讲选址偏好场地有（）A.私密茶楼会所包间B.乡村集市露天点位C.政务大厅便民窗口D.老旧小区闲置活动室标准答案：ABD67.文创艺术品非法集资运作模式有（）A.高价认购藏品托管增值B.拆分艺术品份额全民投资C.拍卖行正规公开拍卖藏品D.承诺藏品到期溢价回购返利标准答案：ABD68.核验项目国资背书真伪，禁止采信的依据有（）A.业务员口头国资背书B.平台自制合作牌匾证书C.政务官网国资参股公示D.社群转发合作宣传视频标准答案：ABD69.银行卡被集资流水冻结后，错误做法有（）A.私下找人违规解封账户B.注销卡片逃避反诈核查C.前往银行反诈部门配合说明D.办理新卡继续承接集资流水标准答案：ABD70.防范非法集资全民三不原则具体指（）A.不听高利投资宣讲B.不信保本返利话术C.不懂项目盲目跟风投D.不向陌生账户转账投资标准答案：ABD71.企业注销后相关集资行为说法正确的有（）A.原负责人冒用旧企业募资属于集资B.注销企业无对外募资资质C.可凭企业遗留资质小额集资D.冒用注销主体吸资从重处罚标准答案：ABD72.下列属于正规金融风险提示语句的有（）A.过往收益不代表未来收益B.投资盈亏需要自行承担C.投入本金百分百保本无忧D.产品风险分级适配对应人群标准答案：ABD73.农村合规筹资建设公共设施方式有（）A.财政专项拨款建设村居道路B.村民自愿无偿捐资建厂修路C.村干部公开高息集资基建D.村集体合规公益募捐筹资标准答案：ABD74.投资平台设置提现障碍收割套路有（）A.缴纳税费方可提取本金B.充值风控资金解锁账户C.到期自由无门槛提现D.升级会员等级放开提现额度标准答案：ABD75.保险机构严禁开展的集资类业务有（）A.售卖保单承诺高额分红返利B.拆分保险份额对外全民售卖C.合规承保人身财产风险D.假借保险名义吸纳群众存款标准答案：ABD76.网络带单投资诈骗特点有（）A.网络名师一对一带单炒股炒期货B.承诺稳赚规避全部投资亏损C.正规持牌投顾付费指导交易D.后台操控盘面收割投资人资金标准答案：ABD77.集资利诱性常见兑付形式包含（）A.现金月度利息返利B.实物米面粮油礼品回馈C.无偿公益帮扶捐助D.积分复利增值兑换现金标准答案：ABD78.已经挥霍使用集资获利资金，案发后果有（）A.必须全额折价退缴获利资金B.拒不退还依法加大罚金量刑C.获利资金可永久自留使用D.挥霍金额计入涉案总金额量刑标准答案：ABD79.街边便民门店违规金融行为有（）A.寄卖行公开吸纳路人存款B.典当行无资质对外高利放贷C.门店合规实物抵押典当D.便利店代收集资转账资金标准答案：ABD80.投资利率风险警戒标准说法正确的有（）A.年化超15%大概率为集资陷阱B.高于银行定期三倍利率高度警惕C.银行活期利率投资风险极高D.民间借贷司法保护年化上限14.8%标准答案：ABD81.辨别政企合作项目真伪合规渠道有（）A.属地政府官网项目公示栏查询B.政务服务中心线下窗口核验C.业务员提供自制项目资料判定D.官方发改部门项目备案系统查询标准答案：ABD82.集资平台更换名称APP继续运营目的有（）A.规避金融监管排查整治B.洗白过往负面集资舆情C.合规品牌升级优化服务D.吸纳不知情新增投资人资金标准答案：ABD83.离婚分割涉案集资资金，司法处置规则有（）A.转移分割涉案资金依法追回B.涉案资金不属于合法私有财产C.夫妻一方集资债务无需共担D.假借离婚恶意转移资金从重追责标准答案：ABD84.养老集资专属营销话术特点有（）A.养老财富双向增收B.预交床位费养老无忧C.银行存款按月计息D.康养投入月月稳定分红标准答案：ABD85.社群集资违法判定情形有（）A.无金融备案全网募资炒币B.群主归集全员资金统一投资C.仅限熟人小额无息互助周转D.设置层级拉人头赚取返利佣金标准答案：ABD86.优先追缴的非法集资资金资产包含（）A.高管大额分红挥霍资金B.转移境外隐匿涉案资金C.平台日常办公小额开支D.推广人员层级提成佣金标准答案：ABD87.村干部牵头集资违法情形有（）A.无资质组织村民集资分红B.吸纳外村人员资金入股项目C.村内自愿无偿公益捐资修路D.利用村干部公信力背书集资项目标准答案：ABD88.跨境文创集资诈骗特征有（）A.宣称海外藏品拍卖增值返利B.无跨境文旅金融经营资质C.海关可查正规藏品报关信息D.诱导外币转账投资无法回款标准答案：ABD89.非法吸收公众存款与集资诈骗相同点有（）A.具备非法性、利诱性、社会性B.均违反国家金融管理秩序C.主观均以非法占有资金为目的D.均属于非法集资大类违法犯罪标准答案：ABD90.线下养老宣讲会逼迫投资手段有（）A.限定投资名额制造稀缺焦虑B.限时投资享受翻倍福利返利C.合规讲解养老理财风险知识D.业务员一对一洗脑催促下单标准答案：ABD91.个人跨境金融违法集资行为有（）A.私售境外保险理财赚取佣金B.推介