2026年证券业从业资格考试金融市场基础知识冲刺复习试卷

2026年证券业从业资格考试金融市场基础知识冲刺复习试卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本大题共60小题，每小题1分，共60分。每小题只有一个选项符合题意，请将代表正确选项的字母填写在答题卡相应位置。）1.金融市场最基本的职能是（）。A.价格发现B.流动性转换C.风险管理D.资源配置2.以下不属于按发行阶段划分的金融市场的是（）。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.回购市场3.期限在一年以内（含一年）的债务工具属于（）。A.货币市场工具B.资本市场工具C.衍生工具D.财政工具4.以下关于政府债券的说法，错误的是（）。A.通常被认为风险最低B.利率一般低于同期限的金融债券C.是中央政府发行的债务工具D.可以在二级市场自由流通5.公司债券的发行主体是（）。A.中央政府B.地方政府C.金融机构D.企业（公司）6.普通股股东享有优先认购新股的权利，这体现了普通股的（）特征。A.收益性B.风险性C.流动性D.复合性7.下列金融工具中，属于衍生工具的是（）。A.股票B.债券C.期货合约D.国库券8.期货合约的买方未来必须履行的义务是（）。A.以约定价格卖出标的物B.以约定价格买入标的物C.支付权利金D.支付保证金9.期权买方支付期权费购买的权利是（）。A.以约定价格买入标的物的权利B.以约定价格卖出标的物的权利C.必须履行买入或卖出标的物的义务D.必须履行买入或卖出标的物的义务，并支付期权费10.金融工具的流动性是指金融工具在必要时迅速转变为货币而不蒙受损失的能力，流动性与期限通常成（）关系。A.正相关B.负相关C.无关D.以上都不对11.证券市场的核心功能是（）。A.价格发现B.流动性转换C.风险管理D.资源配置12.证券交易所的运作原则通常包括公开、公平、公正和（）。A.效率B.安全C.稳定D.高收益13.证券登记结算机构的主要职能包括（）。A.证券交易B.证券登记与存管C.证券托管D.证券发行14.下列机构中，不属于证券中介机构的是（）。A.证券公司B.基金管理公司C.证券登记结算公司D.保险公司15.IPO是指（）。A.上市公司增发新股B.上市公司回购股票C.首次公开发行股票D.股票上市交易16.债券的信用评级主要是对债券发行人（）进行评估。A.经营状况B.财务状况C.信用风险D.投资价值17.投资银行在并购重组业务中，通常扮演的角色不包括（）。A.顾问B.融资安排C.交易执行D.日常经营管理18.证券公司的主要业务不包括（）。A.证券经纪B.证券承销与保荐C.资产管理D.商业银行存贷款业务19.证券投资者保护基金的主要功能是（）。A.吸引投资者B.监督市场C.挽救风险机构D.保障证券公司盈利20.基金管理公司的主要职责是（）。A.基金募集B.基金投资管理C.基金托管D.基金销售21.下列关于开放式基金和封闭式基金的说法，正确的是（）。A.开放式基金份额固定，封闭式基金份额不固定B.开放式基金份额不固定，封闭式基金份额固定C.开放式基金只能场内交易，封闭式基金只能场外交易D.开放式基金和封闭式基金投资风险相同22.信托公司的主要业务不包括（）。A.受托理财B.资产管理C.证券承销D.信托计划的设计与发行23.资产定价理论中的CAPM模型，其核心思想是用（）来衡量资产的系统性风险。A.标准差B.贝塔系数（β）C.夏普比率D.无风险利率24.投资组合理论认为，通过有效组合可以（）。A.消除所有风险B.降低非系统性风险C.提高收益而不增加风险D.忽略系统性风险25.马科维茨投资组合理论的基础是（）。A.风险与收益的对称性B.投资者的效用函数C.投资组合的方差最小化D.无风险资产的存在26.金融风险管理的基本策略不包括（）。A.风险规避B.风险转移C.风险自留D.风险放大27.市场风险是指由于市场因素（如利率、汇率、股价等）变动而导致金融资产价值减小的风险，也称为（）。A.信用风险B.流动性风险C.操作风险D.系统性风险28.信用风险主要是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，也称为（）。A.违约风险B.市场风险C.操作风险D.法律风险29.流动性风险是指无法以合理价格及时获得充足资金以满足义务或投资需求的风险，也称为（）。A.期限风险B.资金缺口风险C.交易风险D.结算风险30.操作风险是指由于不完善或失败的内部程序、人员、系统或外部事件而导致损失的风险，也称为（）。A.人员风险B.系统风险C.内部风险D.管理风险31.金融监管的目标不包括（）。A.维护金融体系稳定B.保护投资者利益C.促进经济发展D.最大化金融机构利润32.中国证券市场的监管机构主要是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.国家外汇管理局D.国家发展和改革委员会33.行为金融学认为，投资者在做决策时会受到心理因素的影响，下列属于行为金融学关注的现象的是（）。A.有效市场假说B.过度自信C.分散投资D.马科维茨模型34.以下关于金融衍生品市场的说法，错误的是（）。A.可以提高金融市场的效率B.可以转移风险C.本身不创造价值D.可以增加金融体系的系统性风险35.以下关于货币政策的说法，错误的是（）。A.是中央银行为实现宏观经济目标而采取的措施B.主要通过调节利率和存款准备金率来影响货币供应量C.目标是控制通货膨胀和促进经济增长D.由证监会负责制定和实施36.以下关于财政政策的说法，错误的是（）。A.是政府运用税收和支出等手段调节经济运行的政策B.主要通过调节政府购买和转移支付来影响总需求C.目标是控制通货膨胀和促进经济增长D.由中国人民银行负责制定和实施37.证券公司经营证券承销与保荐业务，必须具有证券承销与保荐业务资格，其注册资本最低限额为（）亿元人民币。A.1B.5C.10D.2038.证券公司经营证券经纪业务，必须具有证券经纪业务资格，其注册资本最低限额为（）亿元人民币。A.1B.5C.10D.2039.证券公司经营融资融券业务，必须具有融资融券业务资格，其注册资本最低限额为（）亿元人民币，净资本最低限额为（）亿元人民币。A.10，5B.5，10C.10，10D.20，1040.证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管和结算服务，其设立必须经过（）批准。A.中国证监会B.中国人民银行C.证券交易所D.国家发展和改革委员会41.基金管理公司申请设立，其注册资本不得低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。A.1B.2C.5D.1042.下列关于基金份额净值的说法，错误的是（）。A.是基金资产净值除以基金总份额B.反映了基金份额的价值C.是基金投资者买卖基金份额的价格依据D.每日只计算一次43.证券市场指数是反映证券市场整体价格水平变动的指标，常用的指数包括（）。A.深圳成指B.上证50C.中证500D.以上都是44.以下关于QFII（合格境外机构投资者）的说法，错误的是（）。A.是指经中国证监会批准，投资额度有限制的外国机构投资者B.可以直接投资中国的股票、债券等金融资产C.需要遵守中国的法律法规和投资限制D.其设立和监管由中国证监会负责45.以下关于QDII（合格境内机构投资者）的说法，错误的是（）。A.是指经中国证监会批准，投资额度有限制的中国机构投资者B.可以直接投资国外的股票、债券等金融资产C.需要遵守中国的法律法规和投资限制D.其设立和监管由中国证监会负责46.以下关于沪深港通的说法，错误的是（）。A.是指上海和香港股票市场之间建立的互联互通机制B.包括沪股通和深股通C.目的是促进中国资本市场的开放和国际化D.沪股通主要面向香港投资者，深股通主要面向上海投资者47.金融工具的期限结构是指不同期限的金融工具的收益率之间的关系，也称为（）。A.利率期限结构B.收益率曲线C.利率风险结构D.金融工具结构48.以下关于金融监管协调的说法，错误的是（）。A.是指不同监管机构之间进行的协调与合作B.目的是提高监管效率，防范和化解金融风险C.主要通过建立监管协调机制来实现D.由最高人民法院负责组织和协调49.证券公司为客户提供的融资服务，是指向客户出借资金，由客户委托证券公司进行证券交易，交易产生的收益用于偿还贷款本息的业务，称为（）。A.融资融券业务B.证券质押式回购C.证券买断式回购D.透支交易50.证券公司为客户提供的融券服务，是指向客户出借证券，由客户委托证券公司进行证券卖出，交易产生的证券用于偿还贷款本息的业务，称为（）。A.融资融券业务B.证券质押式回购C.证券买断式回购D.透支交易51.下列关于金融风险的分类，错误的是（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.财务风险52.下列关于金融风险的管理的说法，错误的是（）。A.风险管理是一个持续的过程B.风险管理需要识别、评估、控制和监控风险C.风险管理的目标是消除风险D.风险管理需要平衡风险和收益53.以下关于金融创新的说法，错误的是（）。A.是指金融产品、服务、机构或市场的创新B.可以提高金融市场的效率和竞争力C.可以增加金融体系的稳定性D.可能带来新的风险54.以下关于金融科技的说法，错误的是（）。A.是指科技手段在金融领域的应用B.可以提高金融服务的效率和便捷性C.可以降低金融服务的成本D.不会对金融监管带来挑战55.金融市场发展的趋势不包括（）。A.金融市场一体化B.金融产品多样化C.金融监管强化D.金融交易无纸化56.投资者进行证券投资时，需要考虑的风险因素不包括（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.个人收入风险57.以下关于证券投资分析的说法，错误的是（）。A.是指对证券进行分析，以判断其投资价值的过程B.包括基本分析和技术分析C.目的是为投资者提供投资决策依据D.只需要关注证券的二级市场表现58.证券投资技术分析主要研究证券市场的历史数据，以预测未来价格走势，其主要分析的对象是（）。A.证券的基本面B.证券的交易价格和成交量C.证券的发行公司D.证券的投资收益59.以下关于证券投资组合的说法，错误的是（）。A.投资组合可以分散非系统性风险B.投资组合可以消除所有风险C.投资组合需要考虑风险和收益的平衡D.投资组合需要考虑投资者的风险偏好60.证券投资的基本原则不包括（）。A.风险分散原则B.收益最大化原则C.长期投资原则D.独立投资原则二、多项选择题（本大题共40小题，每小题1.5分，共60分。每小题有多个选项符合题意，请将代表正确选项的字母填写在答题卡相应位置。多选、少选、错选、未选均不得分。）61.金融市场的职能包括（）。A.价格发现B.流动性转换C.风险管理D.资源配置E.信息传递62.按融资方式划分的金融市场包括（）。A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.资本市场E.信贷市场63.债券按付息方式可以分为（）。A.固定利率债券B.浮动利率债券C.单利债券D.贴息债券E.复利债券64.股票按投资性质可以分为（）。A.普通股B.优先股C.国家股D.法人股E.外资股65.衍生工具按基础工具的种类可以分为（）。A.股票衍生工具B.债券衍生工具C.商品衍生工具D.货币衍生工具E.信用衍生工具66.证券市场的参与者包括（）。A.证券投资者B.证券中介机构C.证券监管机构D.证券发行人E.证券登记结算机构67.证券公司的业务范围包括（）。A.证券经纪B.证券承销与保荐C.资产管理D.融资融券E.基金管理68.证券登记结算机构的主要职责包括（）。A.证券账户管理B.证券登记C.证券托管D.证券交易E.证券结算69.投资银行在证券市场中的主要业务包括（）。A.IPOB.再融资C.债券承销D.并购重组E.财务顾问70.金融机构在证券市场中的主要业务包括（）。A.基金管理B.信托管理C.保险资金运用D.QFIIE.QDII71.投资银行在并购重组业务中，可以提供的服务包括（）。A.交易方案设计B.融资安排C.交易执行D.压力测试E.业绩承诺72.金融风险的主要特征包括（）。A.不确定性B.高收益性C.高成本性D.高杠杆性E.高隐蔽性73.金融风险管理的常用方法包括（）。A.风险规避B.风险转移C.风险分散D.风险自留E.风险控制74.资产定价理论中的CAPM模型，其涉及的参数包括（）。A.无风险利率B.市场组合的预期收益率C.单个资产的预期收益率D.单个资产的风险系数（β）E.市场风险溢价75.投资组合理论的核心思想包括（）。A.分散投资可以降低风险B.投资者都厌恶风险，追求收益C.投资者可以根据自己的风险偏好选择合适的投资组合D.投资组合的预期收益率等于各组成资产预期收益率的加权平均E.投资组合的方差可以衡量投资组合的风险76.金融监管的目标包括（）。A.维护金融体系稳定B.保护投资者利益C.促进经济发展D.提高金融机构盈利E.促进市场竞争77.中国金融监管体系的主要监管机构包括（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.国家外汇管理局D.国家发展和改革委员会E.国家金融监督管理总局78.行为金融学关注的现象包括（）。A.过度自信B.处理偏差C.羊群效应D.预期偏差E.有效市场假说79.证券市场的层次结构包括（）。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.四级市场E.五级市场80.证券交易场所包括（）。A.证券交易所B.期货交易所C.权证交易所D.中证登E.中金所81.证券交易规则包括（）。A.开盘价的形成方式B.成交价的决定原则C.交易时间的安排D.交易费用的收取标准E.信息披露的要求82.债券的信用评级等级通常分为（）。A.AAA级B.AA级C.A级D.BBB级E.BB级83.证券公司设立，需要满足的条件包括（）。A.具有合格的董事、监事和高级管理人员B.具有完善的内部控制制度C.注册资本达到法定最低限额D.有健全的法人治理结构E.有良好的信誉和经营业绩84.基金的主要类型包括（）。A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.货币市场基金E.交易型开放式指数基金（ETF）85.证券投资分析的方法包括（）。A.基本分析B.技术分析C.量化分析D.情景分析E.敏感性分析86.基本分析的主要指标包括（）。A.公司财务指标B.行业分析C.宏观经济分析D.市场情绪分析E.技术指标87.技术分析的主要工具包括（）。A.K线图B.移动平均线C.相对强弱指标（RSI）D.成交量E.估值指标88.金融创新的表现形式包括（）。A.金融产品创新B.金融服务创新C.金融机构创新D.金融市场创新E.金融监管创新89.金融科技的主要应用领域包括（）。A.移动支付B.人工智能C.大数据D.区块链E.云计算90.金融市场发展的趋势包括（）。A.金融市场一体化B.金融产品多样化C.金融监管强化D.金融交易无纸化E.金融科技应用91.证券投资组合的构建需要考虑的因素包括（）。A.投资者的风险偏好B.投资者的投资目标C.投资组合的预期收益率D.投资组合的风险水平E.投资组合的流动性需求92.证券投资组合的业绩评估指标包括（）。A.夏普比率B.特雷诺比率C.詹森比率D.信息比率E.贝塔系数93.以下关于金融风险的表述，正确的有（）。A.金融风险是金融体系中固有的B.金融风险总是与高收益相伴而生C.金融风险可能引发金融危机D.金融风险可以完全消除E.金融风险管理是一个持续的过程94.以下关于金融监管的表述，正确的有（）。A.金融监管的目的是维护金融体系的稳定B.金融监管的目的是保护投资者利益C.金融监管的目的是促进经济发展D.金融监管的目的是提高金融机构的盈利能力E.金融监管的目的是促进市场竞争95.以下关于行为金融学的表述，正确的有（）。A.行为金融学认为投资者总是理性的B.行为金融学关注投资者心理因素对投资决策的影响C.行为金融学认为市场总是有效的D.行为金融学认为投资者会存在认知偏差E.行为金融学认为投资者会存在情绪影响96.以下关于证券投资分析的表述，正确的有（）。A.基本分析主要关注证券的二级市场表现B.技术分析主要关注证券的基本面C.基本分析是技术分析的基础D.技术分析是基本分析的基础E.证券投资分析需要结合基本分析和技术分析97.以下关于金融创新的表述，正确的有（）。A.金融创新可以提高金融市场的效率B.金融创新可以增加金融体系的稳定性C.金融创新可以带来新的风险D.金融创新可以促进金融市场的竞争E.金融创新总是受到监管机构的欢迎98.以下关于金融科技的表述，正确的有（）。A.金融科技可以提高金融服务的效率B.金融科技可以降低金融服务的成本C.金融科技可以促进金融市场的创新D.金融科技可以替代金融监管E.金融科技可以改变金融市场的格局99.以下关于金融市场发展的表述，正确的有（）。A.金融市场一体化是金融市场发展的趋势之一B.金融产品多样化是金融市场发展的趋势之一C.金融监管强化是金融市场发展的趋势之一D.金融交易无纸化是金融市场发展的趋势之一E.金融科技应用是金融市场发展的趋势之一100.以下关于证券投资的表述，正确的有（）。A.证券投资是一种风险投资B.证券投资需要考虑风险和收益的平衡C.证券投资需要根据投资者的风险偏好进行D.证券投资只需要关注短期收益E.证券投资需要长期持有才能获得收益试卷答案一、单项选择题1.D解析：资源配置是金融市场最核心的职能，通过价格机制引导资金流向效率最高的领域。2.B解析：按发行阶段划分只有一级市场和二级市场，三级市场是流通市场，按发行地域划分才有沪深港通等，回购市场按期限划分属于货币市场。3.A解析：货币市场工具是指期限在一年以内（含一年）的债务工具，符合题意。4.B解析：政府债券通常被认为风险最低，利率一般高于同期限的金融债券，而非低于。5.D解析：公司债券是企业在证券市场上发行的债务工具，发行主体是企业（公司）。6.D解析：优先认购新股是普通股股东的权利之一，体现了股票的权属性，而非收益性、风险性或流动性。7.C解析：期货合约、期权合约等都是衍生工具，其价值依赖于标的资产的价格变动。8.B解析：期货合约的买方未来必须履行的义务是以约定价格买入标的物。9.A解析：期权买方支付期权费获得的是在未来某个时间以约定价格买入或卖出标的资产的权利，而非义务。10.B解析：金融工具的流动性与期限通常成负相关关系，期限越长，流动性越差。11.A解析：价格发现是证券市场的核心功能，通过交易形成资产价格。12.A解析：公开、公平、公正和高效是证券交易所运作的基本原则。13.B解析：证券登记结算机构的主要职能包括证券登记、存管和结算。14.D解析：保险公司属于保险行业，不属于证券中介机构。15.C解析：IPO是首次公开发行股票的简称，是指公司首次向公众发行股票的行为。16.C解析：债券的信用评级主要是对债券发行人信用风险进行评估。17.D解析：投资银行在并购重组业务中扮演顾问、融资安排、交易执行等角色，但不负责日常经营管理。18.D解析：证券公司经营银行业务需要获得银行牌照，属于银行业监管范畴，而非证券中介机构的主要业务。19.C解析：证券投资者保护基金的主要功能是在证券公司发生风险时提供救助，保障投资者利益。20.B解析：基金管理公司的主要职责是负责基金的投资管理，包括投资决策、投资执行等。21.B解析：开放式基金份额不固定，根据申购和赎回情况变动；封闭式基金份额固定，在封闭期内不能申购赎回。22.C解析：证券承销属于证券发行环节，不属于信托公司的业务范围。23.B解析：CAPM模型用贝塔系数（β）来衡量资产的系统性风险。24.B解析：投资组合理论认为，通过有效组合可以降低非系统性风险，但不能消除所有风险。25.B解析：马科维茨投资组合理论的基础是投资者效用函数，以及投资组合的方差最小化。26.D解析：金融风险管理的基本策略包括风险规避、风险转移、风险自留，而非风险放大。27.A解析：市场风险也称为价格风险，是指由于市场因素变动而导致金融资产价值减小的风险。28.A解析：信用风险也称为违约风险，是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。29.B解析：流动性风险也称为资金缺口风险，是指无法以合理价格及时获得充足资金以满足义务或投资需求的风险。30.C解析：操作风险也称为内部风险，是指由于不完善或失败的内部程序、人员、系统或外部事件而导致损失的风险。31.D解析：金融监管的目标是维护金融体系稳定、保护投资者利益、促进经济发展，而非最大化金融机构利润。32.B解析：中国证券市场的监管机构主要是中国证监会。33.B解析：过度自信是行为金融学关注的现象，认为投资者往往会高估自己的判断能力。34.D解析：金融衍生品市场可能增加金融体系的系统性风险，而非降低。35.D解析：货币政策由中国人民银行负责制定和实施，而非证监会。36.D解析：财政政策由政府（财政部等）负责制定和实施，而非证监会。37.C解析：证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为10亿元人民币。38.B解析：证券公司经营证券经纪业务，注册资本最低限额为5亿元人民币。39.A解析：证券公司经营融资融券业务，注册资本最低限额为10亿元人民币，净资本最低限额为5亿元人民币。40.A解析：证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管和结算服务，其设立必须经过中国证监会批准。41.D解析：基金管理公司申请设立，其注册资本不得低于10亿元人民币，且必须为实缴货币资本。42.D解析：基金份额净值每日计算多次，尤其在交易时间内会根据基金资产变动进行实时计算。43.D解析：以上选项都是证券市场指数，包括深圳成指、上证50、中证500等。44.A解析：QFII是合格境外机构投资者，投资额度有限制，而非无限度。45.C解析：QDII是合格境内机构投资者，可以投资国外的股票、债券等金融资产，但需要遵守中国的法律法规和投资限制，并非完全自由。46.D解析：沪股通主要面向内地投资者，深股通主要面向香港投资者。47.A解析：金融工具的期限结构是指不同期限的金融工具的收益率之间的关系，也称为利率期限结构。48.D解析：证券投资技术分析主要研究证券市场的历史数据（交易价格和成交量），以预测未来价格走势。49.A解析：融资融券业务是证券公司为客户提供的融资和融券服务，而非仅仅指融资。50.A解析：融资融券业务是证券公司为客户提供的融资和融券服务，而非仅仅指融资。51.D解析：财务风险不属于金融风险的常见分类，常见的金融风险分类包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。52.C解析：风险管理的目标是管理风险，而非消除风险，因为风险是客观存在的。53.C解析：金融创新可能带来新的风险，而非增加金融体系的稳定性。54.D解析：金融科技会对金融监管带来挑战，需要监管机构适应和变革。55.D解析：金融市场发展的趋势包括一体化、多样化、监管强化、交易电子化等，金融交易无纸化是其中之一，但不是发展趋势。56.D解析：投资者进行证券投资时，需要考虑市场风险、信用风险、流动性风险等系统性风险和非系统性风险，个人收入风险与证券投资关系不大。57.D解析：证券投资分析需要关注证券的一级市场和二级市场表现，而不仅仅是二级市场。58.B解析：证券投资技术分析主要分析的对象是证券的交易价格和成交量。59.B解析：投资组合可以分散非系统性风险，但不能消除所有风险（包括系统性风险）。60.B解析：证券投资的基本原则包括风险分散原则、长期投资原则、独立投资原则等，收益最大化原则并非基本原则，因为需要考虑风险。二、多项选择题61.ABCDE解析：金融市场的职能包括价格发现、流动性转换、风险管理、资源配置、信息传递。62.ABCDE解析：按融资方式划分的金融市场包括股票市场、债券市场、信贷市场、货币市场、资本市场等。63.ABCDE解析：债券按付息方式可以分为固定利率债券、浮动利率债券、贴息债券、单利债券、复利债券等。64.AB解析：股票按投资性质可以分为普通股和优先股。65.ABCDE解析：衍生工具按基础工具的种类可以分为股票衍生工具、债券衍生工具、商品衍生工具、货币衍生工具、信用衍生工具等。66.ABCDE解析：证券市场的参与者包括证券投资者、证券中介机构、证券监管机构、证券发行人、证券登记结算机构等。67.ABCD解析：证券公司的业务范围包括证券经纪、证券承销与保荐、资产管理、融资融券等，基金管理属于资产管理范畴，但通常由专门的基金管理公司负责。68.ABC解析：证券登记结算机构的主要职责包括证券账户管理、证券登记、证券托管。69.ABCD解析：投资银行在证券市场中的主要业务包括IPO、再融资、债券承销、并购重组、财务顾问等。70.ABCE解析：金融机构在证券市场中的主要业务包括基金管理、信托管理、保险资金运用、QFII、QDII等。71.ABCDE解析：投资银行在并购重组业务中，可以提供交易方案设计、融资安排、交易执行、压力测试、业绩承诺等服务。72.ACD解析：金融风险的主要特征包括不确定性、高杠杆性、高隐蔽性，高收益性不是其主要特征，高成本性也不是其主要特征，而是其后果。73.ABCD解析：金融风险管理的常用方法包括风险规避、风险转移、风险分散、风险自留、风险控制等。74.ABCDE解析：CAPM模型涉及的参数包括无风险利率、市场组合的预期收益率、单个资产的预期收益率、单个资产的风险系数（β）、市场风险溢价。75.ABCE解析：投资组合理论的核心思想包括分散投资可以降低风险、投资者都厌恶风险，追求收益、投资者可以根据自己的风险偏好选择合适的投资组合、投资组合的预期收益率等于各组成资产预期收益率的加权平均。76.ABCE解析：金融监管的目标包括维护金融体系稳定、保护投资者利益、促进经济发展，而非提高金融机构盈利，也并非总是促进市场竞争（有时是为了维护市场秩序）。77.ABCE解析：中国金融监管体系的主要监管机构包括中国人民银行（货币政策和金融稳定）、中国证监会（证券期货市场）、国家外汇管理局（外汇市场）、国家金融监督管理总局（银行业监管）。78.ABCD解析：行为金融学关注的现象包括过度自信、处理偏差、羊群效应、预期偏差等。79.ABC解析：证券市场的层次结构包括一级市场（发行市场）、二级市场（流通市场）、三级市场（场外交易市场），通常分为三个主要层次。80.AB解析：证券交易场所包括证券交易所（如上交所、深交所）和期货交易所（如中金所），证券登记结算机构（如中证登）属于服务性机构，权证交易所已取消，金融工具（如债券）的交易场所不限于交易所。81.ABCDE解析：证券交易规则包括开盘价的形成方式、成交价的决定原则、交易时间的安排、交易费用的收取标准、信息披露的要求等。82.ABCDE解析：债券的信用评级等级通常分为AAA级、AA级、A级、BBB级、BB级、CCC级、CC级、C级、D级（投资级：AAA-BBB；投机级：BB-BB+）。83.ABCD解析：证券公司设立，需要满足的条件包括具有合格的董事、监事和高级管理人员、具有完善的内部控制制度、注册资本达到法定最低限额、有健全的法人治理结构、有良好的信誉