科目一：训前模拟测试

科目一：训前模拟测试

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姓名：________________________

地巾：________________________

1.投资人可以在基金公司网站上查阅到的公募基金运作信息包括（）［单选题］*

A、公募基金历任基金经理的任职时间（正确答案）

B、公募基金的每日持仓明细

C、公募基金的每月底前十大机构持有人

D、公募基金每日申购和赎回数量

2.公开募集基金的基金合同中应包含的内容为（）oI募集基金的目的和基金名

称；H基金管理人、基金托管人的名称和住所；III基金收益分配原则、执行方式；

N基金预期的证券投资业绩；V基金份额发售机构。［单选题］*

A、I、II、HI、IV、V

B、I、n、in、iv

c、i、n、iv

D、i、ii、in（正确答案）

答案解析：基金合同的主要内容：（1）募集基金的目的和基金名称；（2）基金管

理人、基金托管人的名称和住所；（3）基金运作方式，资产组合的具体方式和投

资比例；（4）封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或开放式基金的最低

募集份额总额；（5）基金份额发售日期、价格和费用的原则；（6）基金份额持有

人、基金管理人和基金托管人的权利与义务；（7）基金份额持有人大会召集、议

事及表决的程序和规则；（8）基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、

地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式；（9）基金收益分配原则、

执行方式；（10）作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支

付方式与比例；(11)与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；

(12)基金财产的投资方向和投资限制；(13)基金资产净值的计算方法和公告方

式；(14)基金募集未达到法定要求的处理方式；(15)基金合同解除和终止的事

由、程序以及基金财产清算方式；(16)争议解决方式。

3.关于公募基金的临时信息披露，下列表述错误的是()o［单选题］*

A、对于任何公共媒体出现的，可能损害基金份额持有人权益的信息均应立即公开

澄清

B、如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或基金份额的价格产生重大影

响，则应临时披露报告(正确答案)

C、基金的重大事件可包括基金经理变更、基金持仓股票出现连续2个以上跌停、

开放式基金发生巨额赎回

D、信息披露义务人应在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书

答案解析：基金持仓股票出现连续2个以上跌停不属于重大事件，开放式基金发生

巨额赎回并延期支付才属于重大事件

4.私募基金的合格投资者需要提供金融资产证明材料，以下不属于金融资产的是

()o［单选题］*

A、银行存款、银行理财产品

B、资产管理计划

C、股票基金、债券基金

D、房地产(正确答案)

答案解析：房地产属于实物资产

5.关于基金信息披露应遵循的基本原则，以下表述错误的是()o［单选题】*

A、应尽量使用技术性的专业术语।正确答案)

B、表述应当简明扼要、通俗易懂

C、必须按照法定的内容和形式进行披露

D、公开披露的信息为一般公共投资者容易获取

6.构建我国证券市场投资者教育体系的目标是()o［单选题］*

A、培育投资者理性投资理念、客服过度的非理性投资行为正推

B、增强投资信心，将储蓄更多配置到证券市场

C、学习证券市场法律法规

D、熟悉不同金融产品和创新金融工具

7.假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了100万份ETF,基金份额折算日的

基金资产净值为320亿元，折算前基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值

为966.45元，则该投资者折算后的份额为()o［单选题］*

A、120.8万份

B、106.8万份(正确答案)

C、105.6万份

D、110.5万份

答案解析：折算比例=(X/Y)/(1/1000),折算后的份额=原持有份额*折算比

例，所求为：(320/310)/(966.45/1000)*100

8.投资者按合同要求认购某基金管理人发行的资产管理计划份额，该资产管理计划

拟投资于股票、债券、期货等投资标的，存续期2年。关于该资产管理计划，以下

表述错误的是0o1该资产管理计划中，投资者为委托方，基金管理人为受托

方；H受托资产既可以是货币等金融资产，也可以是实物资产；III在该资产管理计

划中，投资人和基金管理人之间存在债权债务关系；IV受投资者委托，该资产管理

计划可用于购买房地产。［单选题］*

A、I、II、HI

B、IkIV

C、I、H、HI、IV

D、H、III、

答案解析：根据资产管理的特征包括：参与者有委托方（投资者）和受托方（资产

管理人）；受托资产主要是货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；管

理方式为进行证券和其他金融产品的投资，实现资产的增值。故表述错误的选D。

9.根据《私募投资基金合同指引2号》，不属于公司型私募基金章程必备条款的是

［单选题］*

A、入股、退股及转让

B、私募基金份额的登记三确答案）

C、股东的权利义务

D、利润分配及亏损分担

10.以下公募证券投资者基金宣传推介材料用语中，违反证券投资基金信息披露要

求的包括（）。I投资本基金，最高可享8.8%年化收益；n本基金收益年化

12%,不服不行；IH投资本基金，本金安全百分百有保证；IV本遇险策略基金到期

时，由保障义务人向基金份额持有人补足基金合同约定的投资本金差额。［单选题］

*

A、II.III

B、【I、HI、IV

C、I、n、III、IV（正确答案）

D、I、H、m

11.关于基金销售费用，以下表述正确的是（）o［单选题］*

A、基金中期报告中应披露管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额

B、基金销售机构提取的客户维护费从基金销售服务费中列支正确答案）

C、基金销售机构可以和基金管理人协议约定，按照交易量提取一定的客户维沪费

D、对于不同的联系人，基金销售机构可以在基金招募说明书载明和公告之外,采

取不同的费率

答案解析：B、C,可在基金销售协议中约定据销售机构销售基金的保有量提取一

定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务相关费用，客户维护费从

基金管理费用列支；

12.以下需要基金托管人出具托管人报告的包括（）。I基金季度报告；II基金临

时报告；【II基金中期报告；N基金年度报告。|单选题］*

A、I、n【、iv

B、W

c、i、n、ni、iv

D、in、iv（正确答案）

13.关于另类投资基金，以下表述正确的是（）o［单选题］*

A、另类投资基金可投资于债券、股票

B、另类投资基金是一种直接投资工具

C、黄金基金属于另类投资基金-确答案）

D、另类投资基金是私募基金

答案解析：另类投资基金投资于股票、债券、货币以外投资标的的基金，如商品基

金、非上市股权基金、房地产基金等，是一种间接投资工具，可以是私募也可以是

公募。C选项的黄金基金属于另类投资基金。

14.我国基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件的是

0oI律师事务所出具的法律意见书；n基金合同草案、基金托管协议草案和

招募说明书草案；HI会计师事务所出具的审计报告；IV基金募集申请报告。［单选

题］*

A、I、1【、IV（正确答案）

B、II.III.IV

C、I、II、III、IV

D、IIsIV

15.以下属于QDII基金临时公告需要披露的事项是（）。I变更境外托管人；H

变更投资顾问；W投资顾问主要负责人变动；IV资产净值和份额净值。［单选题］*

A、I、II、IV

B、I、III、IV

C、I、H、HI（正确答案）

D、H、III、IV

答案解析：QDII基金临时公告需要披露的事项是变更境外托管人、变更投资顾

问、投资顾问主要负责人变动、境外诉讼

16.关于私募基金，下列属于合格投资人的是（）0［单选题］*

A、自然人张先生，丸为投资私募基金，通过与另外两名自然人私下签署代持协议

的方式汇集资金100万元

B、在中国证券投资基金业协会备案的私募基金，该私募基金净资产300万元（正磴

答案）

C、12名自然人为投资私募基金专门设立的有限合，火企业，该有限合伙企业汇集资

金合计1000万元。

D、某有限责任公司，该公司为投资私募基金负债600万元，借款后总资产为1500

万兀。

答案解析：合格投资者条件：具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只

私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人（累计不得超过

200人）：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最

近3年个人年均收入不低于50万元的个人。A、C通过穿透核查不符合资金100万

要求；D该公司净资产为900万不符合。

17.某基金公司董事会人数为5人，则该公司独立董事应不少于（）人。［单选题］

A、1

B、3(1

C、4

D、2

答案解析：独立董事不少于3人且不少于董事会人数的1/3

18.关于基金销售机构人员所应具备的职业素质和修养，以下表述错误的是()o

［单选题］*

A、为投资者提供全权委托投资服务正确答案)

B、维护行业和机构的声誉

C、忠于职守、规范服务

D、保护投资者的利益

答案解析：A选项表述过于绝对，并不是全权委托,

19.基金监管的首要目标是()。［单选题］*

A、监督基金机构的稳健运行

B、维护市场秩序

C、保护投资人及其相关当事人的合法权益确答案)

D、保障基金行业的健康发展

答案解析：基金监管的首要目标是保护投资人及相关当事人的合法权益。

20.某货币基金过往3年的年化收益率始终保持在4%以上且从未出现亏损，关于

该货币市场基金的宣传唯介，以下表述错误的是()o［单选题］*

A、基金销售支付结算机构不得以宣传服务平台的名义从事该基金的宣传推介活动

B、在充分揭示投资风险的前提下，根据历史收益谨慎预期最低4%的年化收益率

(正确答案)

C、虽然风险较低，但该基金也并不等同于银行存款

D、在宣传该基金过往业绩的同时，特别声明过往业绩并不预示其未来表现

答案解析：禁止预测基金投资业绩

21.关于基金管理人内部控制的作用，以下表述错误的是()o［单选题］*

A、提高经营管理收益

B、保障受托资产的安全完整

C、防范和化解经营风险

D、确保投资收益水平〈王确答案）

22.基金招募说明书应包含的重要信息包括。I基金投资目标、投资范围、投

资策略、业绩比较基准；n申赎费率；IH基金资产净值的公告方式；IV基金投资的

相关风险揭示；［单选题］*

A、II、HI、W

B、I、in、iv

c、i、n、in、rv（正确答案）

D、i、II、IV

23.关于基金管理人会计系统控制的内容，以下说法错误的是（）o［单选题］*

A、基金管理人应当保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划转、账簿记

录等方面相互独立

B、基金管理人应当制定基金会计制度、公司财务制度等制度和流程

C、基金管理人对所管理的基金应当以公司为会计核算主体，独立建账、独立核算

（正确答案）

D、基金管理人应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责

答案解析：C,应以每个基金作为会计核算主体，独立建账、独立核算。

24.关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和

货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙

认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者

的观点，下列判断正确的是0o［单选题］*

A、甲、乙的观点都错误"

B、甲的观点错误，乙的观点正确

C、甲、乙的观点都正确

D、甲的观点正确，乙的观点错误

答案解析：甲观点错误，货币市场基金采用确定价交易原则；乙观点错误，场外采

取金额申购、份额赎回

25.在ETF的招募说明书中,需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的

0o［单选题］*

A、证券价格

B、资金金额

C、对价种类（正确答案：

D、现金替代比例

26.关于基金销售机构，以下说法正确的是（）o［单选题］*

A、保险代理机构不可以销售基金产品

B、商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品

C、基金管理人不可以直接销售其募集的基金产品

D、持牌独立第三方销售机构可以从事基金销售业务（正确答案）

答案解析：A可以销售，B商业银行是代销不是直销，C基金公司为直销

27.以下机构中，可以作为开放式基金注册登记机构的是（）。I中国证券登记结

算有限责任公司；II基金管理人；HI基金销售机构；N基金托管人。［单选题］*

A、I、HQE确答案）

B、I、II、III、IV

C、I、II、HI

D、II、III、IV

答案解析：基金份额登无是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。《中

华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理

人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。基金销售机构和基金托管人

不是份额登记机构。答案选A选项。

28.基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（）oI基金

托管人托管规模；II基金的历史业绩；W基金净值的波动率；N基金的投资范围。

［单选题］*

A、II、HI、IV（正确答案）

B、I、II、HI、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III

答案解析：I不影响基金风险

29.关于基金与债券的特点，以下表述错误的是（）。［单选题］*

A、债券可以给投资者带来较为确定的利息收入

B、债券反映的是一种债券债务关系，是一种债权凭证

C、基金是一种直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域正确答案）

D、基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证

答案解析：基金是一种间接投资工具，主要投向有价证券等。C选项错误。

30.某新设立的基金公司对于人员的以下安排中，不合规的是（）o［单选题］*

A、分管运营的副总经理为首席信息官

B、分管投资的副总经理为某基金拟任基金经理

C、总经理分管销售和市场

D、督察长分管合规和基金运营

31.以下关于LOF上市交易的表述中，错误的是（）o［单选题］*

A、基金上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值

B、LOF上市后二级市场的交易与封闭基金类似

C、基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日开始实行

D、投资者T曰在交易所市场卖出基金份额后的资金T+2日到账吆答案）

答案解析：投资者T日在交易所市场卖出基金份额后的资金T+1日到账

32.证券期货市场诚信信息的采集主体包括（）。I基金公司员工；II基金份额持

有人；HI基金管理人的监事；IV基金托管人托管部门的高级管理人员。［单选题］*

A、I、IV

B、I、n

c、I、II、in、w（正确答案）

D、I、ni、iv

33.某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格过去一个月平

均为0.65元，该基金的折价率为（）。［单选题］*

A、0.7222

B、0.2778（正确答案）

C、0.3846

D、0.2886

答案解析：折价率=（二级市场价格/基金份额净值-1）*100%,所求为：0.65/0.9-1

34.基金合同生效日是指（）o［单选题］*

A、基金管理人公告日

B、法定验资机构完成验资之日

C、证监会书面确认基金备案之日（正乃空案）

D、基金募集期限届满之日

35.某基金公司员工甲说，投资者教育基本上就是投资咨询；员工乙说，投资者教

育的内容仅限于具体的投资行为。针对甲乙两位员工的说法，下列判断正确的是

（）o［单选题］*

A、甲的说法正确，乙的说法正确

B、甲的说法错误，乙的说法正确

C、甲的说法错误，乙的说法错误（正确答案）

D、甲的说法正确，乙的说法错误

答案解析：投资者教育不能也不应等同于投资咨询。投资者教育的内容包括：投资

决策教育、资产配置教育、权益保护教育。

36.某基金销售机构在公司内部，为某开放式基金征集网站首页通栏标语，以下标

语合法合规的是（）o［单选题］*

A、“理财不限购，请选C基金”（正确答案）

B、“年化收益15%,不服不行”

C、"D基金，X以公司创始人的投资选择”

D、“让您的投资有100%的保障”.

37.公开募集证券投资基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的，基金管理人

应当按照规定向下述哪个机构提交验资报告和基金备案材料？（）［单选题］*

A、中国证监会（正确答案）

B、中国证券投资基金业协会

C、中国证券登记结算有限责任公司

D、中国证监会派出机构

38.下列关于道德与法律的调整范围的表述，错误的是()o［单选题］*

A、法律的调整对象包括人们的思想和动机「确答案)

B、道德可以调整人们内在的精神世界和心理动机

C、法律的调整对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化

D、法律调整的范围不如道德调整的范围广泛

答案解析：道德的调整对象包括人们的思想和动机，A选项有误。

39.某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长

期使用该评价结果，该销售机构违反了基金销售适用性的()o［单选题］*

A、差异性原则

B、全面性原则

C、投资人利益优先原则

D、及时性原则(确答案)

答案解析：投资人风险承受能力应及时根据变化更新

40.T日投资者发起申购或赎回我国域内基金，关于基金申购和赎回的资金结算，

以下表述错误的是()o［单选题］+

A、申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户

B、基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申购和赎回数据进行的

(正确答案)

C、赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出

D、货币市场基金的赎回资金一般T+1曰内从基金的银行存款账户划出，最快可在

划出当天到达投资者资金账户

答案解析：基金份额申购和赎回的资金清算是根据注册登记机构确认的数据进行的

41.扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益的严重违法行为包括()oI虚假记

载；H误导性陈述；III重大遗漏。［单选题］

A、IsIII

B、iisin

c、I、II、川（正确答案）

D、i、n

答案解析：扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益的严重违法行为包括：虚假记

载、误导性陈述、重大遗漏，全选。

42.商业银行担任基金托管人的，由（）审核0［单选题］*

A、中国人民银行会同中国银保监会

B、中国证监会会同中国银保监会（「确答案）

C、中国证券投资基金业协会会同中国证监会

D、中国银保监会会同中国证券业协会

答案解析：商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银保监会审核。B

选项正确。

43.基金管理公司内部控制的目标是（）。【实现股东的投资回报；II保证公司运

营运作符合法律和行业监管规则的规定；HI为投资人取得正收益；IV确保经营业务

的稳健运行和受托资产的安全完整。［单选题］*

A、II、HI

B、【I、M正确答案）

c、I、in

D、in、iv

44.关于基金销售机构在募集私募基金时的责任，以下表述错误的是（）。［单选

A、应履行说明义务及反洗钱义务等相关义务

B、应进行投资者适当性审查

C、应向中国证券投资基金业协会报送募集结算资金专用账户信息正

D、应承担特定对象确定工作

答案解析：C选项为基金管理人职责

45.关于基金管理人的内部控制监督，以下说法错误的是（）°I要建立重大决策

负责人审批等制度，以杜绝责任人推卸责任；n要建立部门之间相互制约的制度，

以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊；HI要建立关键岗位管理人员轮岗和定期稽查

制度，以杜绝中层经理人员以权谋私或串通作案。I单选题I*

A、I、IH

B、I、H、III（正确答案）

C、I

D、II、HI

答案解析：I,应为重大决策集体审批制度，降低风险

46.关于普通投资者，以下表述正确的是（）oI即使投资者主动要求，基金销售

机构也不能向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其承受能力的

产品；H当普通投资者与经营机构发生纠纷时，投资者应当提供相关资料，证明经

营机构没有履行相应义务；HI基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或提供相

关服务，应当履行特别的注意义务。［单选题］*

A、I、III（正确答案）

B、I、II、in

c、I、H

D、II.Ill

答案解析：n,举证责任倒置，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履

行相应义务；

47.关于公募基金年度报告中股票投资组合重大变动部分应披露的信息，以下表述

错误的是（）o［单选题］*

A、整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额

B、对累计买入、卖出价值前20名的股票价值低于期初基金资产净值2%的，应披

露至少前20名股票明细

C、整个报告期内曾持有过的，和期末还在持有的全部股票中，累计涨幅和跌幅最

大的前20名股票明细（正确答案）

D、报告期内累计买入、卖出价值超过期初基金资产净值2%的股票明细

答案解析：C选项，无此情况

48.关于契约型基金与公司型基金的比较，以下表达错误的是（）。［单选题］*

A、契约型基金采用信托法律原理，依据基金合同营运基金；公司型基金则依据

《公司法》规定的股份有限公司的组织方式，依据公司章程营运基金

8、契约型基金依据基金合同成立，投资者可以通过基金份额持后人大会表达意

见；公司型基金的投资者是基金公司的股东，享有股东权利

C、契约型基金财产的债权不得与基金管理人的固有财产债务相互抵销；公司型基

金财产则可以与基金管理人的固有财产债务相互抵销;正确答案）

D、契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格

答案解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。契约型基

金：依据基金合同设立的一类基金，不具法人资格。二者的基金财产均不能与基金

管理人的固有财产相互抵消。

49.基金公司合规风险的日常管理机构是（）。［单选题］*

A、各业务部门

B、董事会

C、合规与风险控制部王确答案）

D、公司管理层

50.反洗钱的目的包括•：）oI防范毒品犯罪；n防范黑社会性质的组织犯罪；HI

防范贪污贿赂犯罪；IV防范金融诈骗犯罪。［单选题］*

A、i、ii、in、w（正确答案）

B、I、IIIV

C、I、III、IV

D、i、n、in

答案解析：洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的

组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯

罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

51.关于基金管理公司授权控制管理，以下表述错误的是（）［单选题］*

A、公司应建立授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行

B、公司对已经授权的部门和人员需进行评价和反馈

C、公司重大业务授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容时效

D、基金经理在特定紧急情况下可将投资决策权限授予交易员正就答案）

52.守法合规是对基金从业人员最基础的要求，守法合规中的“法”和“规”的范围包

括（）。I.基金法规；II.《民法》；III.《公司法》；IV.《刑法》。［单选题］

*

A、I、II、in

B、I、11、in、iv（正确答案）

c、I、II

D、I

答案解析：法和规的范围包括：法律、行政法规、规章制度、职业道德规范等，本

题全选。

53.在基金销售中，关于普通投资者和专业投资者的描述，错误的是（）［单选题］

A、普通投资者经过申请并通过基金销售机构审核同意可以转化为专业投资者

B、基金销售机构在处理相关纠纷时，根据平等对待投资者原则，要求普通投资者

和专业投资者一样，自行承担举证责任।正确答案）

C、普通投资者在信息告知、风险警示和适当性匹配方面享有特别保护

D、基金销售机构应当对普通投资者进行细化和管理，对专业投资者也需要细化分

类和管理

答案解析：B选项不符合举证责任倒置原则

54.关于基金管理者的职责，以下说法正确的是（）|单选题I*

A、基金管理人可以对基金份额持有人大会议事事项行事表决权

B、基金管理人可以将基金产品的设计职能委托给其他服务机构（正确答案）

C、基金管理人可以将基金资产的投资运作委托给其他服务机构承担

D、基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构

答案解析：基金管理人可以将基金产品的设计职能委托给其他服务机构，其他选项

都是基金管理人的职责，不得转委托。

55.基金公司合规管理部门基本职责包括（）。I.积极主动识别和评估与基金管

理人经营活动相关的合规风险；H.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作者

指南的合规性；HL制定并执行风险为本的合规管理计划；M组织制定合规管理程

序及合规手册。［单选题1*

A、I、H、III、IV（正洲答案）

B、III、IV

C、I、II、HI

D、II、IV

56.关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（）。I.基金从业人员应取得

基金从业资格，经所在基金公司执业注册后执业；H.基金销售人员应坚持销售适

用原则，向客户推荐或者销售合适的基金；IH.基金经理应参加后续职业培训，完

成规定的培训学时；N.基金管理公司研究员应主动撰写相关投资研究报告。［单选

A、I、IL111.IV

B、I、II、in（正确答案）

c、IkIV

D、HI、IV

答案解析：专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，

体现在持证上岗、持续学习和审慎开展执业活动上。N属于忠诚尽责的体现，不

选。

57.货币市场基金节假日后首次披露的收益公告内容包括（）。I.节假日期间每

万份基金净收益；II.节假日最后一曰的7曰年化收益率；III.节假曰后首个开放日

的每万份基金净收益和7曰年化收益率；IV.节假日后最后一曰的每万份基金净收

益和7曰年化收益率。［单选题］*

A、I、II、IV

B、I、HI、IV

C、H.III.IV

D、I、H、in、（正确答案）

答案解析：放开申购赎回后，在遇到法定节假日时：（1）于节假日结束后第二个

自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，（2）节假日最后一日的7日年化收

益率（3）以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7曰年化收益率。

58.有关基金公司合规管理的独立性原则，以下表达正确的是【.合规部门在公司中

应有独立地位I【.督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位IH.合规管理应当独

立于其他各项业务经营活动【V.合规部门人员履行职责应能够获取必需的信息狞能

接触到相关人员［单选题］*

A、II、IH、IV

B、i、n、in

c、i、n、HI、iv

D、I、II、IV（正确答案）

答案解析：IV,不属于独立性原则的要求

59.基金公司各部门应在授权范围内行使的经营管理职能，部门和个人不得越级办

理业务，主要体现基金公司在机构设置中的原则是（）［单选题］*

A、授权清晰原则（正确答案）

B、成本控制原则

C、相互制约原则

D、不相容职责分离原则

60.以下属于证券投资基金所有者的是（）oI单选题I*

A、基金管理人

B、基金评级机构

C、基金投资人（正确答案）

D、基金托管人

答案解析：基金份额持有人是证券投资基金所有者，共享收益、共担风险。选C

选项。

61.关于基金过往业绩的宣传推荐，以下表述错误的是（）I单选题］*

A、业绩登载期间基金经理发生变更的，应予以特别说明（正确答案）

B、业绩登载期间基金合同中投资目标发生变化改变的，应予以特别说明

C、业绩登载期间基金合同中投资范围和投资策略发生变化的，应予以特别说明

D、基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩

62.张某拟投资于上市开放式基金（LOF）,其可以采取的交易方式包括（）。I.

在代销该基金的银行申购该基金；n.在银行申购的基金份额只能在银行赎回；ni.

在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出；IV.在银行申购该基金转托

管到证券交易所卖出。［单选题］*

A、I、HI

B、I、m、iv

c、I、IV（正确答案）

D、i、ii、in

63.关于开放式基金连续2个交易日巨额赎回的处理，下列说法正确的是（）［单

选题］*

A、如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请（正确答案）

B、已经接受的赎回申请不可以延缓支付赎回款项

C、应在至少一种中国证券投资基金业协会指定的信息披露媒体公告

D、已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超出正常支付时间15个

工作日

答案解析：B选项，可以延缓；C选项，应在证监会指定的信息披露媒体公告；D

选项，不得超出正常支,寸时间20个工作日

64.下列有关股权投资基金宣传推介行为，符合相关法规的是0I单选题］*

A、募集机构向完成特定对象确定程序的潜在投资者推介某股权投资基金正费答

案）

B、募集机构在某门户网站上刊登某发起设立的股权投资基金宣传广告

C、募集人员在街边随机发起某推介的某股权投资基金的宣传册

D、募集机构在其机构门口张贴某股权投资基金海报

答案解析：股权投资基金是私募基金

65.关于股权投资基金募集，以下表述错误的是（）［单选题］*

A、投资者应当承诺其为自己或代他人购买股权投资基金

B、基金募集机构应当确保投资者已知悉股权投资基金的投资条件

C、基金产品的风险等级按照由低到高的顺序，至少应划分为5个等级

D、基金募集机构对普通投资者要按照风险承担能力由低到高分为5种类型

答案解析：投资者应当承诺其为自己购买股权投资基金，不可代他人进行购买

66.对于不收取销售服务费的基金产品，某投资人持续持有期为5日，基金管理人应对

投资人收取不低于（）的赎回费。［单选题］*

A、0.003

B、0.002

C、0.004

D、0.015（正确答案）

答案解析：不收取销售服务费（一般为A类份额）的基金赎回费归基金财产的规

定：持有期少于7日，收取不低于1.5%的赎回费，赎回费全额计入基金财产：

67.某基金管理公司的一名基金经理，再参加一次同学聚会时，从同学处了解到某

上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理

利用此消息进行了投资交易。该基金经理的行为（）［单选题］*

A、违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律

B、违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律（正确答案）

C、违反了诚实守信中不得操纵市场的基本要求，同时违反了法律

D、违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律

68.根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，在缺乏足够证据支持的情况下.

基金宣传推介材料不得使用的表述包括（）。I.首只；H.唯一；HL最好；IV.

最大。［单选题］*

A、H、III、

B、H、III、IV

C、HI、IV

D、i、n、in、iv（正确答案）

69.在基金运作中,负有信息披露义务的当事人不包含（）I单选题I*

A、基金托管人

B、召集持有人大会的基金份额持有人

C、基金管理人

D、基金注册登记机构确答案）

70.基金管理人内部控制要求包括（）。1严格控制基金财产财务风险；H建

立完善的信息披露制度；in建立严格的信息基数管理制度；IV建立科学严密的风险

管理系统；［单选题］*

A、I、n、m、w（正确答案）

B、IsII

c、n、in、iv

D、I

71.基金管理公司治理的根本点和出发点是（）［单选题］*

A、基金份额持有人利益优先.确答案）

B、股东会、董事会和监事会的协同

C、股东间的相互制约与平衡

D、员工利益与公司利益的统一

72.关于投资合规风险风险管理，以下表述正确的是（）。I对于投资的合规风

险，必须全部通过设置交易系统的风险参数实现自动控制；n内幕交易、利益输送

和不公平对待不同投资者合规性管理的重点监控目标；ni应每日跟踪评估投资比

例、投资范围等合规性指标执行情况；IV交易异常监控包括对交易价格、交易品

种、交易对手、交易额度、交易时机等进行交易行为监控。［单选题］*

A、I、II.III

B、I、H、HI、IV

C、II.Ill

D、H、III、IV（正确答案）

答案解析：I对于投资的合规风险，可以通过设置交易系统的风险参数实现自动控

制，无法在交易系统自动控制时，可以通过手工控制。

73.基金销售适用性要求基金管理人代销机构相互进行审慎调查，具体包括（）I

基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，并将调查结果作为后续工作依据II基金

管理人对基金代销机构进行审慎调查，并将调查结果作为后续工作依据HI基金销售

机构在研究和执行相关调查和流程时，应尽量做到客观准确N开展审慎调查应优先

根据被调查方公开披露信息进行［单选题］*

A、I、H、川、IV（正确答案）

B、I、II、IV

c、I、n

D、I、II、HI

74.关于指数基金，以下表述错误的是（）［单选题］*

A、ETF联结基金是一种指数基金（正确答案）

B、指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一

部分证券

C、ETF基金是一种特殊的指数基金

D、指数基金不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现

答案解析：联接基金是一种特殊的基金中的基金，ETF才是指数基金，A选项表述

有误。

75.按照现行法律法规，可以担任公募基金管理人的机构包括()oI基金管理公

司；II证券资产管理公司；IH保险资产管理公司；IV银行理财子公司。［单选题］*

A、I、II、Hh正确答案)

B、I、IV

C、II、HI

D、I.ILIV

答案解析：经中国证监会批准，基金管理公司和其他机构可以担任公募基金管理

人。而且还应具备相应的条件，银行理财子公司不满足相应的条件，因此不能担任

公募基金管理人的机构。正确答案选A。

76.某开放式基金共募集资金3亿元，但因不符合开放式基金成立条件而募集失

败，以下处理方式正确的是()［单选题］*

A、募集时限届满之后的第10日，基金管理人使用募集资金偿付律师后剩余金额

全额退换投资者

B、募集时限届满之后的第30口，返回投资者已缴纳的款项并加同期银行存款利

息［正确答案)

C、募集时限届满之后的第20日，基金管理人退换份额持有人募集资金3亿元

D、募集时限届满之后的第31日，基金管理人退换份额持有人募集基金共3亿元

答案解析：基金募集失败，基金管理人承担责任:①以固有财产承担因募集行为而

产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款二页，

并加计银行同期存款利息；

77.关于基金公司内部控制制度，以下表述错误的是()［单选题］*

A、公司信息披露制度应保证信息披露的真实、准确、完整、及时

B、公司章程是对内部控制原则的细化和展开

C、内部制度是公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法

D、内部控制大纲是各项基金管理制度的纲要和总览

答案解析：B,内控大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开

78.基金销售人员的以下行为中，不符合基金销售人员基本行为规范的是（）|单

选题］*

A、介绍基金的风险收益特征，提示投资者注意投资基金的风险

B、识别投资者身份并向投资者提供“投资人权益须知”

C、根据投资者的目标和风险承受能力的差异推荐不同的基金品种

D、在推荐基金时，将自己总结的市面上同类型基金的比较材料提供给投资者正

确答案）

79.关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，以下表述错误的是（）|单选题］

*

A、投资者以“份额”为单位，提交认购申请

B、投资者在资金账户存入足够的资金

C、投资者需开立沪深证券账户和沪深基金账户及资金账户

D、认购申请已经受理后可以申请撤单仁确答案）

答案解析：正式受理的认购申请不得撤销

80.某投资者于2017年2月9日（周四）下午3：50投资1万元申购A基金，2月

10S（周五）、13日（周一）和14日（周二）为证券交易所交易日，2月11日

（周六）和12日（周日）为非交易日。登记机构确认该投资者该部分申购的日期

为（）［单选题］*

A、43872

B、43873

C、43874（正确答案）

D、43871

答案解析：工作日工作时间为9：30-11:30,13:00—15:00,T日申请,T+1日确定

81.投资者作为A基金份额持有人享有的权利不包括（）［单选题］木

A、参与A基金所投资的某标的公司的股东大会（正班答案）

B、分享基金财产收益

C、参与分配清算后的剩余基金财产

D、依法转让所持有的基金份额

答案解析：基金份额持有人享有以下权利：基金份额的收益权，分配权，交易权；

持有人大会的召集权，表决权；查阅权，诉讼权。并不直接参与基金的运营，也不

参与基金所投资的标的公司的股东大会。正确答案是A。

82.关于投资者申购基金时所需缴纳的申购费，以下说法错误的是（）［单选题］*

A、后端收费方式下，基金管理人可根据投资人持有期限分段设置申购费率

B、后端收费方式下，基金管理人可根据投资人申购金额分段设置申购费率正确答

案）

C、对于持有期限较短（低于3年）的投资人，基金管理人不得免受其后端申购费

D、申购费用=申购金额*申购费率

答案解析：B选项为前端收费的定义

83.关于私募基金管理人的登记，以下说法错误的是（）［单选题］*

A、中国证券投资基金业协会对私募基金管理人的信息公示，不代表对其管理的基

金资产安全的保证

B、私募基金管理人登记申请通过中国证券基金业协会的在线平台提交，中国证券

基金业协会进行在线核查正确答案）

C、私募基金管理人完成登记手续后，仍需定期更新基本信息

D、中国证券投资基金业协会有权要求私募基金管理人补正私募管理人登记材料

答案解析：协会可以采用约谈高管人员、现场检查、向中国证监会及其派出机构、

相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查，并

不是简单的线上核查。B选项表述有误。

84.关于基金管理公司管理层下设的风险管理委员会的职责，以下表述错误的是

（）［单选题］*

A、制定相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系

B、每曰监控风险敞开口，对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行曰常险

查、评估和报告（正确答案）

C、指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作

D、重点关注内控机制薄弱环节和可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施

和解决方案

答案解析：B选项属于风险管理职能部门的职责

85.忠诚尽责，是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。I单选题］*

A、基金托管人

B、基金管理人

C、客户

D、其所在机构：谕答案）

答案解析：忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

86.某基金经理管理了甲、乙两只基金产品，其配偶投资了其中的甲基金，以下行

为合规的是（）I单选题］*

A、甲基金持有的一只股票召开股东大会，基金经理研究后认为本次股东大会事项

并不重要，因此未参加投票

B、该基金经理未向公司申报其配偶投资甲基金的情况

C、该基金经理看好一只超额认购的新股，为了提高获配的机会，只为甲基金进行

了新股申购

D、该基金经理为两只基金买入同一只股票时，先为乙基金下单交易正

答案解析：基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配

偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持

有人发生利益冲突。

87.以下属于QDH公募基金可投资对象的是（）。I.银行存款、可转让存

单、银行票据等货币市场工具；H.贵重金属或代表贵重金属的凭证；HI.政府债

券、公司债券、住房按褐支持证券；N.在以与中国证监会签署双边监管合作谟解

备忘录的国家或地区证券监管机构的公募基金。［堂选题］*

A、I、II、IV

B、I、HI、IV（正确答案）

c、I、n、in、iv

D、in、iv

88.关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是（）［单选题］*

A、基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之曰起3个工作日内,对该申

购、赎回申请的有效性进行确认

B、注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记后需将登记数据发送至基

金托管人

C、对于投资者的申购和赎回申请注册登记机构根据T+1日的基金份额净值进行确

认处理正确答案）

D、基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回

数据信息进行的

答案解析：根据T日的基金份额净值进行确认处理

89.关于公募基金对于优化金融结构和促进经济增长的意义，以下表述错误的是

0［单选题］*

A、公募基金是A股市场主要的专业机构投资者，引领资产管理行业的发展

B、公募基金实现了对储蓄的分流，在一定程度上降低了金融行业系统性风险（正确

答案）

C、公募证券投资基金是门槛最低的大众理财工具，为广大中小投资者优化资产配

置，提供普惠金融服务

D、公募基金将投资者的资金汇集起来投资于证券市场，扩大了间接融资的比列，

为企业在证券市场筹集资金创立了良好的融资环境

答案解析：公募基金并不能提高股票的市值，投资有风险，只是专业化程度更高，

并不一定促进上市企业的业务快速发展。故D选项有误。

90.以下属于中国证券投资基金业协会的自律管理职责是(