廉洁金融考核题目及参考答案

廉洁金融考核题目及参考答案考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题1.廉洁金融建设是防范金融风险的重要基础，其主要目标不包括（）。A.提升金融机构的合规经营水平B.增加金融机构的短期利润C.遏制商业贿赂行为D.维护金融市场的公平竞争秩序2.根据《中华人民共和国公职人员政务处分法》，公职人员违法取得的财物和用于违法行为的本人财物，除依法应当由其他机关没收、追缴或者责令退赔的，由（）没收、追缴或者责令退赔。A.公安机关B.人民法院C.监察机关D.财政部门3.银行业从业人员在为客户提供服务时，应当遵守反洗钱规定，履行客户身份识别义务。下列行为中，属于违反反洗钱规定的是（）。A.询问客户资金来源并记录在案B.协助客户完善身份证明材料C.为身份不明的客户办理开户业务D.核实客户联系方式的有效性4.在信贷业务中，廉洁从业要求严禁“吃拿卡要”。下列属于“拿”的行为是（）。A.接受客户提供的正常工作餐B.接受客户赠送的、价值较高的礼品C.接受客户安排的、旨在感谢帮助的宴请D.接受客户支付的交通费用5.根据《中国共产党纪律处分条例》，党员干部必须自觉接受组织安排的纪律处分，不得有下列行为（）。A.对涉及自己的人事安排、工资福利、业务分工等问题进行请托B.在组织进行谈话函询时，不如实向组织说明问题C.在组织谈话函询后，在规定的时间内没有向上级组织回复D.不按照规定如实报告个人有关事项6.商业贿赂是指经营者在商业活动中，为争取交易机会，暗中给予（）财物或者其他不正当利益的行为。A.中间人B.竞争对手C.对其有影响的单位或者个人D.检查人员7.银行业从业人员离职后，应当遵守的从业规定不包括（）。A.不得利用原职务影响力谋取不正当利益B.不得擅自披露原任职机构的商业秘密C.可以使用原任职机构的客户资源开展业务D.不得在与原任职机构有竞争关系的机构任职8.下列关于“八项规定”精神在金融行业的落实，说法正确的是（）。A.可以接受管理服务对象的宴请，只要不喝酒即可B.可以在内部食堂超标准接待上级检查人员C.可以用公款购买赠送土特产用于节日慰问D.不得违规公款吃喝、公款旅游、违规收送礼品礼金9.某银行员工在办理对公业务时，发现客户试图通过虚假交易进行洗钱，该员工应当（）。A.为了完成任务，暂时协助办理B.按照反洗钱规定拒绝办理，并报告内控合规部门C.要求客户修改交易金额以规避监测D.假装不知情，继续办理业务10.廉洁风险防控体系中，重点岗位人员轮岗制度的主要目的是（）。A.限制员工的工作权限B.防止因长期在同一岗位工作而形成利益固化或滋生腐败C.降低员工的薪资成本D.便于员工休息11.下列行为中，构成受贿罪的是（）。A.国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物B.国家工作人员利用职务上的便利，为他人谋取利益，收受他人财物C.国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有D.国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用12.根据《银行业从业人员职业操守和行为准则》，从业人员在销售理财产品时，应当做到（）。A.只推销高收益、低风险的理财产品B.不得误导客户购买与其风险承受能力不符的产品C.为了完成业绩，夸大产品的收益和安全性D.对客户提出的疑问一律不予理会13.金融从业人员不得利用内幕信息买卖证券、期货或者其他投资工具，这是基于（）原则。A.效率优先B.公平竞争C.风险控制D.利益最大化14.关于“礼尚往来”，下列说法正确的是（）。A.只要金额不大，收受管理服务对象的礼品就不算违规B.正常的礼尚往来应当是等价有偿的，且不带有利益输送色彩C.节日期间收受管理服务对象赠送的少量土特产属于正常的情感交流D.为了维系客户关系，接受客户赠送的购物卡属于合规行为15.在招投标活动中，若发现招标方工作人员暗示投标人给予回扣，投标人应当（）。A.为了中标，按照暗示给予回扣B.警惕并拒绝，必要时向纪检监察部门举报C.私下给予回扣以换取公平竞争D.联系其他投标人共同分赃二、多项选择题16.廉洁金融的核心原则包括（）。A.公平竞争B.诚实信用C.依法合规D.禁止利益输送17.下列属于银行业从业人员职业操守中“诚实信用”原则具体要求的有（）。A.以诚实、守信的方式履行义务B.不得隐瞒重要事实C.不得向监管机构提供虚假信息D.可以为了业绩适当夸大产品的收益18.金融从业人员在处理与客户关系时，不得有以下行为（）。A.利用职务之便，为本人或他人谋取不正当利益B.收受客户提供的现金、有价证券或支付凭证C.向客户推销其不熟悉的产品以赚取佣金D.在与客户沟通时，态度和蔼、专业、礼貌19.信贷审批环节中常见的廉洁风险点包括（）。A.信贷人员利用审批权索取、收受贿赂B.信贷人员违规为关系户办理贷款C.信贷人员未进行尽职调查，违规签字放款D.信贷人员严格按照信贷流程和标准进行审批20.根据《中华人民共和国刑法》，行贿罪的构成要件包括（）。A.为谋取不正当利益B.给予国家工作人员以财物C.给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物D.数额较大或者有其他较重情节21.银行员工在发现同事有违规违纪行为时，正确的处理方式有（）。A.立即向组织报告B.采取默许、纵容的态度C.与同事进行私下沟通，劝其改正D.在组织调查时如实提供证据22.下列关于商业贿赂与正常商务交往区别的说法，正确的有（）。A.商业贿赂具有隐蔽性，通常通过账外暗中支付B.商业贿赂的目的是为了争取交易机会或竞争优势C.正常的商务接待是有明文规定的标准和范围D.正常的商务交往是公开透明的，符合财务制度23.金融行业廉洁文化建设的内容包括（）。A.开展廉洁从业教育B.建立健全内控监督机制C.弘扬廉洁文化，树立廉洁典型D.对违规行为“睁一只眼闭一只眼”24.某银行员工利用职务之便，挪用客户资金归个人使用，其