金融科技合规实务教学大纲

《金融科技合规实务》教学大纲

【课程名称】金曲科技合规实务

【适用专业】高等职业院校金融科技、金融科技、互联网金融类专业

【建议学时】54学时

【建议学分】3学分

1.前言

1.1课程性质

《金融科技合规实务》是金融科技方向的一门专业核心课程，是金融科技专业方向学生

从事金融科技领域业务所必须掌握的知识结构。本课程的教学目的是让学习者掌握有关金融

科技监管的基本理论和基本知识,增强对金融科技监管在业务创新与监管中所处重要地位和

作用的认识，了解我国金融科技监管体系，熟悉金融科技各类业态的具体监管规定，合法合

规进行业务操作。

1.2课程设计思路

为了使学生适应各企事业单位对于与金融科技风险管理与合规运营相关的岗位要求，课

程主要介绍我国金融科技监管体系和具体业态法律法规，并配有丰富的已判决诉讼案例，和

与岗位能力匹配的实训任务，帮助学生在了解法律法规规定的同时，掌握风险管理和合规操

作的职业能力。

课程设计从金融监管框架入手，帮助学生了解我国金融及金融科技的监管体系及具体监

管规则，通过丰富的案例解析及重点法规条例讲解，帮助学生了解金融科技具体业务的监管

框架及重点。

2.课程目标

（1）知识目标

了解我国金融监管体系及金融法构成

了解我国互联网监管体系及目标

了解金融科技各业态业务模式、法律关系

了解金融科技各业态监管具体规则及要求

（2）能力目标

培养学生以法学角度剖析金融业务；

能运用法律法规等条例规定分析•般的金融科技业态和现象;

能运用法律法规进行案例分析和解读。

（3）素质目标

培养法理思维

树立金融风险防范、业务合规理念

3.课程内容和要求

课程总学时数54（理论20,实践30,机动4）

项目一：计划

通过本章了解国内外金融科技发展态势、监管概况，

金融科技监管概学时

了解金融科技监管体系和监管规则。

述6

学时

学习任务名称学习内容教学方法

分配

任务1金融科技发展态势案例法、讨论法2

任务二国内外金融科技监管概况案例法、讨论法1

任务三国内外金融科技监管规则案例法、讨论法1

任务四监管制度实训实训2

计划

项目二：通过本章了解大数据金融定义、形式、业态发展与

学时

大数据金融监管监管。

6

学时

学习任务名称学习内容教学方法

分配

任务一大数据金融定义、形式案例法、讨论法1

任务二大数据金融业态发展案例法、讨论法1

任务三大数据金融监管案例法、讨论法1

任务四案例分析案例法、讨论法1

任务五大数据金融监管实训实训2

项目三：通过本章了解智能投顾定义、形式、业态发展与监计划

智能投顾监管管。学时

6

任务一智能投顾定义、形式案例法、讨论法1

任务二智能投顾业态发展案例法、讨论法1

任务三智能投顾监管案例法、讨论法1

任务四案例分析案例法、讨论法1

任务五智能投顾实训实训2

计划

项目四：通过本章了解区块链金融定义、形式、业态发展与

学时

区块链金融监管监管。

6

任务一区关链金融定义、形式案例法、讨论法1

任务二区决链金融业态发展案例法、讨论法1

任务三区关链金融监管案例法、讨论法1

任务四案例分析案例法、讨论法1

任务五区关链金融实训实训2

计划

项目五：通过本章了解数字货币定义、形式、业态发展与监

学时

数字货币监管管。

6

任务一数字货币定义、形式案例法、讨论法1

任务二数字货币业态发展案例法、讨论法1

任务三数字货币监管案例法、讨论法1

任务四案例分析案例法、讨论法1

任务五数字货币实训实训2

计划

项目六：通过本章了解互联网支付定义、形式、业态发展与

学时

互联网支付监管监管。

6

互联网支付的概念及特征

任务一案例法、讨论法1

互联网支付业务模式

任务二互联网支付主体法律关系案例法、讨论法1

核心法规

任务二案例法、讨论法1

其他相关法规和行业自律

任务三案例分析案例法、讨论法1

任务四互联网融资实训实训1

计划

项目十：

通过本章了解监管科技内涵、应用与发展学时

监管科技

4

学时

学习任务名称学习内容教学方法

分配

任务一监管科技内涵案例法、讨论法1

任务二监管科技应用案例法、讨论法1

任务三监管科技发展案例法、讨论法1

任务四案例分析案例法、讨论法1

4.课程实施建议

4.1教材

建议选择适合高职学生基础和学习特点的教材，内容注重浅显易懂。

推荐自编教材：《金融科技合规实务》由靖研、曹文芳、吴金旺主编，中国人民大学出

版社。另外再通过课堂向学生推荐一些好的学习网站和辅助教科书，以拓宽学生的知识视野.

4.2教学建议

•改进教学方法，除了采用教授法，教学手段尽量多样化，可以进行分组讨论，利用

翻转课堂让学生上台讲述等教学组织形式，从而发挥学生在学习中的主体作用。

•注意理论联系实际，多引用真实的新闻报道和案例，帮助学生了解并理解金融科技、

金融科技代表型模式的应用情况及发展前景。

•注重学生创新精神和实践能力的培养，提高学生的独立思考能力。

•运用现代教育手段辅助教学，如采用多媒体教学手段、短片动画或实例演示来激发

学生学习兴趣。

4.3教学评价

本课程采用过程性评价与结果评价相结合，尽量做到全面综合评价学生能力。考核成绩

由期末成绩和平时成绩组成，各占50%和50%o期末考核由开卷笔试进行，主要考核学生

对金融科技合规实务监管规定的了解;平时成绩要求更高，要求学生对于风险事件进行解读,

同时包括网络作业、平时i果堂出勤、互动问答、听课态度、讨论演讲等表现，由任课教师自

行组织并逐次记载考核成绩。

4.4课程资源

注重校内教学模式与校外教学方法的应用，依托职教云《金融科技合规实务》丰富的富

媒体资源，

/pcrtal_new/courseinfo/courseinfo.htnir?coiirseid=t9ocajcnp7xepyr4q2kri

g,进行网上答疑与辅导，以应用为目的，以必需够用为度，以讲清概念强化应用为重点，

把知识和技能教给学生。充分利用电子书籍、电子期刊、数据库、教育网站等信息资源，使

教资源由单一媒体向多媒体转变。充分发挥校外实训基地的作用，为学生综合实训顶岗实习

提供实训场所。

4.5教学条件及要求

•担任本课程教学主讲教师应该熟悉金融法规及金融科技、互联网金融监管规定，具

备一定的法学及金融学基础。

•教师需要有较强的责任心。

•为配合多媒体教学，需要为教师配置投影设备或者屏幕分享教学软件等电子教具。

金融科技是兼具互联网和金融双盅因素的

金融创新，金融科技促进了金融交易行为

单选题和（）的改变。B易4

金融科技的核心是（）,决定了其风险远

比互联网和传统金融本身更为反杂,应在

鼓励金融科技创新的同时，实能科学高效

单选题的监管。C难4

自2012年P2P网络借贷平台快速发展，

单选题（）也开始起步。B易4

如果说（）年是中国金融科技孕育的一下,

那么2013年则可以被称为中国金融科技发

单选题展的•1元年”.A易4

2015,2016年金融科技行业整体进入高速

发展期，甚至出现「野蛮生长和乱象众生

现象,发生了诸如•中晋系"、＜）、"钱宝

单选题网”等事件eB中4

单选题（）是金融行业永恒的主巡。B易4

2018年10月9日，人民银行、银保监会、

证监会、（）在京召开金融系统反洗钱工

单选题作会议.D雁4

根据《关于促进金融科技健康发展的指导

意见》，在监管职表划分上，人民银行负说

单选题（）的监督管理；C易4

甲.选赵涉及〃.联网领域的管理，根据联四行业中4

管理要求，工业和信息化部领费对金融科

技业务涉及的（）进行监管，国家互联网

信息办公室负责对金融信息服务、互联网信

息内容等业务进行监管。

《关于促进金融科技健康发展的指导意JU

指出，任何组织和个人开设网站从事金融

科技业务的，除应按规定履行相关金融监

符程序外，还应依法向（）履行网站备案

单选题手•续，否则不得开展金融科技业务，A易4

在网络与信息安全要求方面，要求（）与

其他部门联合,分别负责对相关从业机区

的网络与信息安全保障进行监管，并制定

取选咫相关股转细则和技术安全标准.n4

中国金融科技协会(NationalInternet

FinanceAssociationofChina,英文缩写

单选题NIFA)于2015年()成立。D中4

2016年3月25日,中国金融科技协会存

（）召开成立会议胜第一次全体会员代表

单选题大会B难4

单选题中国金融科技协会是金融科技监管的＜）,A易4

中华人民共和国国家工商行政管理总局（筒

称国家工商苒同）是主管（）和有关行政执

法工作的正部级机构，支持互联网企业依法

单选题办理工商注册登记。D易4

多选感2018年10月1。日，人民垠行、银保监会、ABCD中5

证监会联合发布《金融科技从业机构反洗钱

和反恐怖融资管理办法（试行）》，包括位

不限于（）、（）、（）、（）、互联

网基金销售、互联网保险、互联网信托和互

联网消费金融、金融机构和非银行支付机构

开展金融科技业务的.均应当执行本办法的

规定.

为规范金融科技从业机构反洗钱和反恐怖

融资工作，切实预防洗饯和恐怖旭镀活幻.

（）、（）、＜）制定了《金融科技从

业机构反洗饯和反恐怖融资管理办法＜试

多选题行）＞ACD中4

人民银行根据党中央、国务院部署,按照•鼓

励创新、防范风险、趋利避害、健康发展”

的总体要求，会同（）、（）、（）、

（〉、（）、中国银保行业监督管理委员

会、中国证券监督管理委员会、国家互联网

信息办公室有关部门制定了£关于促进金融

多选IB科技健康发展的指导意见》ABCDE易5

请简述《指导意见3发布给行业带来的影响

（从行业、公司、业务开展、产品设计等方

简答题面阐述）。中1

请列举金融科技监管各部门或监管机构,并

简答题说出各自的职费分工.中1

2016年5月，欧盟发布实施了（_）（简

单选题称GDPR）.号称史上最严的数据保护法案.C易4

以下哪一种收集客户数据的架道不能反映

单选题互联网金融企业的特点C难4

单选题“中国大数据元年”是指B易4

2015年8月国务院发布的（_》，标志着人

单选题数据在我国正式上升为国家战略.A中4

大数据金融是集合海歆（_＞数据，通过对

其进行实时分析,为互联网金融机构提供客

单选题户的全方位信息，B中2

以下属于大数据金融M站自身积累的数据

单选13的是A难4

单选题属于客户授权从其他系统获得的数据有D难4

单选题大数据在银行业的应用场景C易3

芝麻信用对用户的（_〉等信息进行多角度

推选虺多维度的分析评估。B中4

大数据金融时海量非结构化数据进行＜_）

单选题分析。A易3

（_）是网络安全管理的基础性法律.该法

的施行在我国网络安全历史上具有里程碑

单选题意义.D易4

以下哪些国际巨头公司遭到了举报和投诉，

单选题成为GDPR法案的第一批被告，A中3

单选也叁通用数据保护条例》规定，对违法企业的B库4

罚金最高可在

£通用数据保护条例》规定，对违法企业的

碓选虺罚金最高可达A难4

2012年2月美国颁布了（_）保护网络用户

单选题的个人数据安全。D易4

£网络安全法》规定网络运营者应采取监

测、记录网络运行状态、网络安全事件的技

术措施,并按照规定留存相关的网络日志不

单选题少于A中4

，网络安全法》规定，网络运营者不按照有

关部门的要求对法律、行政法规禁止发布或

者传愉的信息，采取停止传输、消除等处置

措施旦拒不改正或者情力严IR的，处＜_）

单选题罚款A中4

以银行业金融机构数据治理指引》的发布时

单选J8间是C易4

根据£网络安全法》的规定,国家实行网络

单选题安全（_）保护制度。A中4

单选题征信业是市场经济中提供＜_）服务的行业.B易4

企业征信系统的贷款卡编码是由（一）数字

单选题组成。B中4

根据£个人信用信息基础数据摩金融机构用

户管理办法（暂行）》规定，个人信用信息

单选题基础数据摩用户至少＜_）更改一次密码。A■I'4

单选题征信机构对个人不良信息的保存期限,自不B易4

良行为或右驿件终止之日起为

信息主体可以向征信机构杳询自身信息。个

人信息主体有权每年（_）免费获取本人的

单选题信用报告。B易4

根据《征信业管理条例》,设立经件个人征

单选题信业务的征信机构，注册资本不少于人民币D中4

根据《银行业金融机构数据治理指引》.银

行业金融机构应当建在数据质段现场馀查

单选题制度,定期组织实施,原则上不低于A中4

根据《征信业管理条例》，征信机构或者信

息提供者收到异议，应当自收到异议之日起

（_）内进行核查和处理，并将结果书面答

单选题纪异以人。B易4

根据《征信业管理条例》，未经国务院征信

业监督管埋部门批准，擅自设立经营个人征

信业务的征信机构或者从事个人征信业务

活动的，由国务院征信业监督管理部门予以

取缔，没收违法所树，并处（_）的罚款：

单选题构成犯罪的，依法追究刑事货任。A中4

信息使用者违反《征信业管理条例》规定.

未按照与个人信息主体约定的用途使用个

人信息或者未经个人信息主体同意向第三

方提供个人信息,情节严重或者造成严重后

果的，由国务院征信业监督管理部门或者其

限选咫派出机构对单位罚款C中4

根据《征信业笞理条例*.＜_）是指向征

信机构提供信息的单位和个人，以及向金融

单选题信用信息基础数据库提供信息的单位,A易4

多选虺大数据产业的主要特征是ACD中4

多选题大数据金融的业务风险较大的环节是ABC难4

多选题大数据的发展加强了时信息的ABD中4

多选题大数据的主要特性是ABCDE易6

要规避大数据应用及大数据产业的业务风

隐，尤其需要加强数据（一〉三大环节中的

多选J8安全监管。ABD难4

数据与信息的关系是：数据是信息的（_：，.

多选题信息是数据加工后的（_）。AC中4

H前我国在大数据产业的（_）方面与发达

国家相比还有差距，但是在（_＞和（_＞两

多选思方面全球领先.ABD难4

多选心收集客户数据的渠道上要有ABCD易4

多选题大数据金融与传统金融相比的优势有ABCD易4

多选题芝麻信用收生数据的柒道有哪些？ACD中4

'智能投顾•概念的提出最早始于2008年，由美国的

Betterment等创业公司发起：智能投顾起源于美国，

智能投政是财岚管理对最新科技运用的给成熟于美国，研究美国智能投顾市场是研究智能投顺

单选题果，最早起源于＜）.C发展的必经之路。中4

单诜扳我国的智能投顾起源于（）年.C我国的智能投，顾起源于2015年.市场起步较晚,大中4

多数企业仍处于早期发:展M段。

2017年11月17日,中国人民银行、银监会、证监

会、保监会、外汇局等部门联合起草的d关于观范金

融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》（以

下简称£指导意见》）公布，首次对智能投噪提出统

X关于规范金融机构资产管理业务的指导-的资成和牌照的硬性要求，标志着智能投哽被纳入

单选题意见（征求意见稿”的出台时间是（）,D监管范围。难4

W关于规范金融机构资产管理业务的指驻主.要规定：（1》投资者适当性管理要求。（2）投资数

意见（征求意见稿）B的主要规定里不包括因。（3）信息披脩。（4）风险隔离，（5）附加条

单选题哪一条<）。B款。中4

下列哪一项<）不是海内外智能投顾发

单选题展的差异.A海外智能投顾并不比国内更加智能中4

下列不足海外智能发展的主要郛动囚家加海外智'能发展的主要舞动囚案的是昔能硬件、满足客

单选题是《）.B户高收益、降低管理费.中4

关于海内外智能投顾差异比较下列说法不

单选12正确的是（）.C美国智能投吸被动为主难4

金融机构应当加强投资者教6,向投资者传递“卖者尽

单选题下列哪一项不是智能投顾的优势。（）B责、买者自负”的理念,打破刚性兑付。中4

卜列不是海外智能投顾发展成本因素的是

单选题（）•D为金融企业避税不是海外智能投顷发展成本因素4

（）智能投顾是通过挖掘事件与资产价格

之间的美系，为用户提供数据支持类的决翥决策支持型超能投顾是通过挖枪事件与资产价格之

雁选题工具。B间的关系，为用户提供数据支持类的决策工具.难4

下列哪一项不是人工智能在银行业的应用

单.选赵场景03涔境消算传统业务己有。中4

皆能投顾不汉可以运用本机恂内部数据，往往还可以

运用外部数据来全面刻画客户画像.在外部数据方

面，客户征信数据、旅行数据、在外部互联网平台的

单选题智能投顾的外部数据来源不包括（）.C行为数据都是可能的外部数据来源.中4

《指导意见》明确了杠杆比例,固定收益类

垠选题产品的分线比例不得超过（）。B固定收益类产品的分级比例不得圆过3:1■I'4

《指导意见》明确了杠杆比例，权益类产品《指导意见＞明确了杠杆比例，权益类产品的分级比

单选题的分级比例不得超过（）。A例不得超过1:1中4

方指导意见3明确了杠杆比例,商品及金融

衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不

单选题超过（）。A得超过2：1。中4

£指导意见3明确规定了公募产品、开放式

私募产品、投资于单一投资标的私葬产4、假票等标准化资产比m过so费的私募产品均不符

投资债券、股票等标准化资产比例超过分级，这也就遨味着投资单个项目的私萼产品无法做

单选题（）的私募产品均不附分级，C成分级产品中4

《指导意见》明确规定了公募产品、开放式

私募产品、投资于单一投资标的私募产品

（投费比例超过（）即视为单一）、投

单选题资债券等的私募产从均不得分级，c投资比例超过50%即视为单一中4

X指导.意见3明确规定了每只开放式公募产

品的负债比例（总资产与该产品净资产的比明确了每只开放式公募产品的负债比例（总资产与该

单选题例）不得超过（）.c产品净资产的比例）不得超过140%中4

才指导意见3明确规定了每只封闭式公募产每只封闭式公募产品、林只私募产品负债比例不得超

单选题品、每只私募产品负债比例不得超过（）..B过200%中4

单世超H前智能投顾的核心同的是（）,D智能投顾是投顾行业的重婪方向，H前皆能投顾的核中4

心问题是获客能力

从本侦上来说，智能投顾并未改变投资顾问的本侦，

它还是满足传统投资顾问的定义，属于证券投资咨询

业务，对于它的监管方向可以参考对“荐股软件”的监

单选虺智能投吸本质上属于（）.A管。中4

（）银行2017年11月推出智能投顾91

单选题投，B工商银行2017年11月推出智能投顾"AI投"中4

（）银行2017年12月推出全新智能投

单选题顾“极客智投工A浦发银行2017年12月推出全新智能投须"极客智投”中4

澳大利亚不断推进“（）”模式，即将创澳大利亚不断推进“监管沙禽”模式，即将创新的

新的Fintech产品或服务在可控的环境下进Fintech产品或服务在可控的环境下进行虚拟测试，

行虚拟测试，使得理想的方案变为具有实践使得理想的方案变为具有实践意义的方法，将有效监

意义的方法，枸有效监管与金融创新相结首与金融创新相结合，从而推动其智能投顾的匕速发

单选题合，从而推动其智能投顾的匕速发展.C展.难4

单选题中国智能投政元年是哪一年（）,B2016年为中国智能投顾元年中4

区块槌（Blockchain）是比特币的一个重要概念，货

币联合清华大学五道口金融学院互联网金融实验室、

新浪科技发布的，：2014・2016全球比特币发展研究报

告》提到区块链是比特币的底层技术和基础架构.本

区块链是•种按照时间顺序将数据区块以

质上是一个去中心化的数据库,同时作为比特币的底

i顿序相连的方式组合成的•种链式数据绍

层技术“区块链是一串使用专码学方法相关联产生的

构，并以密码学方式保证的不可靠改和不可

数据块.彩一个数据块中包含了一次比特市网络交易

伪造的分布式账本。主要解决交易的信任和

的信息，用于脸证