2025年案件警示教育考试试题及参考参考答案

（2025）案件警示敦育考试试题及参考答案3【单选】李某的朋友张某长期从事线人民市的买卖，关于李某的下列行为说法

正确的是（）.

★★题库在手，逢考无忧**

A可以只帮助张某运输而不买卖假人民币,不会构成犯罪

一、单选题

B可以从张某处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪

1【单选】银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应

该包括（）.C可以以朋友身份协助张某共同出售,只要不收取报酬就不会构成

A了解该企业所处行业情况.D以上行为都构阖口罪

B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况答案:D

C了解客户所在区域的信用环境4【单选】下列哪个选取不是银行业从业人员的六条从业基本准则？（）?

D必须了解该企业鬼经理的个人信用卡消费情况A诚实信用、守法合规

答案:DB信刚保密、熟知业务

2【单选】《银行业从业人员职业操守》由（）负责解套.C专业胜任、劲蜕尽职

A各银行党委D保护商业秘密与客户陷私、公平竞争

B中国银行业监督管理委员会答案:B

C中国银行业协会5【单选】银行业从业人员在工作中，可以（）

D中国人民银行A将银行的电脑带回家中自己使用,留职的时候不归还

答案:CB利用职务便利为朋友办事,朋友以一定财物回报

C劝阻同事行贿受贿8【单选】3啸分子在柜台外实施抢劫，要迅速拿起自卫器械（）,并与联防单

位取得联系求援.

D壮都可以

A狼牙棒

答案:C

B防火两用枪

6【单选】某银行信费员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该（）

C立即报警

A向银行管理层披露所处关系

答案:C

B公平对待，不必向银行披露所处关系

9【单选】（）是案防工作监誉的第一责任人.

C以优惠利率发放贷款

Aar事长

D建议父亲去其他银行申请贷款

B行长

答案:A

C监事长

7【单选】根抠《商业银行i去》的规定，下列有关商业银行办理业务的规定正确的

是（）.D邠铢

A商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间答案:C

B商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费10【单选】进出现金蟠区,应注意观察周边情况，在确认（）时,方可开启

防尾随门.

C商业银行办理结算业务不得压单

A无人

D商业银行可以任怠降低利率来发放贷款

B无危城

答案:C

C安全

D无误B大堂经理

答案:CC保安

11【单选）营业场所1略柜工作人员在（），要密切注意观察客户的神态、言行举D值勤保卫人员

止，及时发现可疑情况并妥善处理.

答案:B

A平时

14【单选】宫业期间，遇到公安、银监部门和上级主管单位人员需走入现金

B百业期间业务区、监控室等场所检查时,除核对其介绍信、身份证或工作证等有效证件.

做好登记外，还须（I陪同方可迸入。

C守库时间

A有临柜人员或一般工作人员

D押运期间

B有单位安全员

答案:B

C有上一级主要领导

12【单选】客户提取现金.特别息大额现金时,柜台工作人员应（）.

D有负责人或上级保卫职能部门负贡人

A提供优质服务

答案:D

B里醒其注意安全防范

15【单选】营业期间，工作人员临时走出营业空，以下说法不正确的是（）.

C注意观察周边情况

A时间很短，可以不关门,但要快进快出

答案:B

B应注意观察有无可疑人员或异常情况

13【单选）营业场所应配籍（）,负责维护营业期间营业入厅的安全和正常工作

秩序.C要随手关门

A服务人员答案:A

16【单选】营业期间，系统内检杳、辅导人员迸入营业场所演、辅导工作，D拒绝非消防人员迸入营业场内救火

应出示（）.

答案:A

A身份证

19【单选】志照消防队要定期开展消防业务训练，每年组织（）天火实战

B隼位介绍信

C单位介绍信和身份证或工作证A1-2次

D单位介绍信和身份证B2-3次

答案:CC3-4次

17【单选】当宫业场所遭遇不法分子侵犯时，其处置方式是:（）.D4—5次

A先报警、再反击、后防身答案:A

B先藏身.后报警.再反击20【单选】银行营业场所（非现金业若区）与外畀相通的出入口必须安笠

）.

C先反击、再防身.后报警

A防尾随门

答案:B

B铁门

18【单选】莒业期间发生火灾，宫业人员应先（）.

C木门

A向"119"报警并切断电源

D昉盗门

B保护和转移现金.账册、更要凭证

答案:D

C使用消防栓.灭火器灭火

21【单选】莒业场所周边防护不达标的是（

A无外围围堵D回放图像应能洎晰分辨出入人员手中所持之物

B有围墙，无防爬越除碍物答案:A

C既有围墙,又有周界报警器24【中选】自助设智、自助银行安装的针对操作人员的监控袋55,必须达到

的要求是（）.

D方囤地，有周界报警器

A回放图像应能清晰分辨操作人员的体貌特征

答案:B

B回放图像应的百晰分辨操作人员的面貌特征

22【单选】未设金库和自助服务场所的营业场所内，不是必须安装的报警装

置是（）.C回放图像应能清晰分景澡作人员的活动情况

A-no-报警装fitD回放图像应能清晰分辨操作人员的手中之物

B报警用叭（或警笛）答案:B

C声光报再装置25【单选】自助设备.臼助银行安装的监控装圈，不可摄入的部位是＜）.

D震动报警装UA出纳加钞

答案:DB客户面部

23【单选】莒业场所与外界相通的出入口安装的监控翅,必须达到的要求C客户密码输入

是（）.

D街而情况

A回放图像应能吉Wi分解出入人员体貌特征

答案:C

B回放图像应能清晰分辨人员面部特征

26【单选】营业场所安排不少于（）名工作人员接款箱，并随时做好报督工

C回放图像应能清晰分辨出入人数作。

A229【单选】要定期对肖防器材迸行检酊唯修，更换失效.（）的消防器材，

确保消防设施处于良好的工作状态.

B3

A过期

C4

B有效

D5

C无期限

答案:A

答案:A

27【聿选】扑救带电物体火灾不能用哪种灭火器（入

30【单选】如出现消防告警后，值班人员应根据《消防灭火预案》相关流程，

A1211灭火器

迅速排杳火情.组织灭火和（）撤离.

B泡沫灭火器

A全体

C干粉灭火器

B人员

答案:B

C上报领导

28【自选】严禁在值守中心安装其它用电设备，严禁携带（）进入监控中心.

答案:B

A易燃品

31【单选】消防工作贯彻.预防为主.防涌结合•的方针.（）

B易展品

A正确

C易腐品

B错误

D易燃、易煨、易腐品

C不确定

答案:D

答案:A

32【单选】单位主要负责人为单位消防安全责任人.：）35【单选】有人身上着火，目皮肤被灼伤，此时可迅速用水浇灭（）

A正确A对

B错误B错

C不确定答案:B

答案:A36【单选】预防为主、防消结合是消防工作基本方针（）

33【聿选】莒业人员必须熟记火警报警电话，消防安全主管人员会熟练使用A对

消防器材，一般员工大概了解消防器材即可.（）

B错

A正确

答案:A

B错误

37【单选】预防为主'胖防肝治、突出蚤点、全面防范.打击3哪、保障安

C不确定仝足我行安仝保卫工作这本方针（）

答案:BA对

34【单选】小型会议和进行小型鬃集也舌动可以在电脑机房、档案室，但超B错

出20人以上就不能在电电机房和档案空内进行.（）

答案:A

A正确

38【单选】言业网点火警发生起始阶段，在场人员应立即激黑,等待FIT

B错误或’110'的救援（）

C不确定A对

答案:BB错

答案:A42【单选】下列有关信息保密的说法错误的是（）.

39【单选】营业终了点业员要提前携尾箱在营业厅外等待押钞车到来（）A银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

A对B在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

B措C在离职后也要受信息保空的约束

答案:BD将客户信息用于未经客户许可的其他目的

40【单选】营业终了,曾业员要提前携尾箱在营业厅外等待押钞车到来（）答案:D

A对43【单选】下列符合“守法合规”要求的做法包括（）.

B错A通守法的去规

答案:BB迎守行业自律观愈

41【单选】银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如C道守所在机构的规章制度

何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支

D以上都应遵守

持.

答案:D

A银监会

44【单选】下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保

所在机构负责人

B护的做法错误的是（）.

C银行业协会

A银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄究本机构客户信息和本机构尚

D上级主管未公开的更大内部信息或商业秘密

答案:D

B银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段剌探、窃取同业人46【单选】以下哪一项不属于公平竞争行为？（）

员所在机狗尚未公开的财务数据、空大战略决策和产品研发等由大内部信息或商

A某银行为了提高为客户提供服务的质IR,定期对从业人员进行培训，讲授

业秘密

金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提

C银行业从业人员与同业人员接触时,不得窃取、侵言同业人员所在机构的S,吸引了更多客户

知识产权和专有技术

B某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却镌在提供产品和

D银行业从业人员与同业人员接触时，应尽■打听对万的内部消息和商业秘服务的过程中，为客户桂供增值服务

密

C某垠行在向客户推俏信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中，

答案:D消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

45【单选】以下哪一项关于保护客户障私的说法不正确？（）D某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务S3负责人

可以给予一定比例的提戌

A银行业从业人员不得违反法雷去现和所在机构关于客户静私保护的规定.

透霸任何为♦户资料和交易信息笞案:D

B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不47【中选】银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”的有关规定

当行为，可能侵犯客户隐私的是（）.

C银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息A熟知向客户推存的产品

D银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易佶息档案.在离职后，为B银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也j殳有主动了

了继续为杏户提供服务，可以将客户信息带至新机构,在介绍新机构的产品与服解产品风给

务后，由客户自行选择是否购买其产瞄或服务

C熟知与自身词位相关的有关法规

答案:D

D然知业务处理流程

答案:B50【单选】某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调

了同类产品历史年收益率高达30%,暗示肯定能够达到该收益目标，指8调该产

48【单选】某金舱专业刚毕业的男性客户到银行办理业务,他以自己对某些

品没有风险,对该行为评价正确的是().

冈脸的理解不婚为理由,礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单

独为其解降.该女性工作人员恰当的做法是().A没有做到向客户充分提示风险

A丁为该客户的要求履于工作人员的职责之一，必须商足其要求B由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

B认为这是不合理的避请，坚决不镇做C该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

C耐心向客户解释,如果是解释业务,应尽量在上班时间在工作场所进行D处谢去昕对

D让保安人员立即驱逐该客户答案:A

答案:C51【单选】以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关^息玻露的规定?

()

49【单选】银行业从业人员的下列行为中，没有遵守•公平对待“原则的是

().A某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行侬1名度实

现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银

A因产品设计的差异而导致若率和服务便捷程度上的空别

行星风险承担者

B在为反应提出小咽务需求的老年客户办理业务时,显露出了不耐烦的神

B在向普通群众介绍产品合约的时候，很行职员大量使用术语和银行内部用

态

语，使客户对产品特性彳通理解

C为身体有残蹿的客户提供热情服务

C很行工作人员向消荒者详细介绍该行代理的产心的性质、风睑、最终天任

D耐心公平地对待不融愚业务流程的客户

承担人以及该行的责任与义务

答案:B

D银行职员在介绍限行所代理产品的时候利用银行的声誉对所代理产品进答案:B

行合约处的承诺

54【单选】已知银彳锄T团队中的某个成员将要辞魁悦争对手处工作，

答案:C则团队的研究成果是否应当与其共享？（）

52【单选】银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请货款企业的授信尽A不应当与其共享

职不应该包括（）.

B该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作的位

A了解该企业所处行业情况.

C可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员

B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况

D可以与其分享由分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用

C了解客户所在区域的信用环境本团队资源增长工作经验

D盛顿了解该企业总经理的个人信用卡消费情况答案:C

答案:D55【单选】工作人员发现同期在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的

风险以实现销售目标，夕嫁工作人员（）.

53【单选】法院持法定手续到某银行支行直询某贸易公司的存款状况，该行

某业务员因与该贸易公司保持者很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，A应当帮助同理皓瞒,以便增加银行销售额

此行为违反了（）规定.

B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问

A反洗钱

C应当及时提示.制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

B协助执行

D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事确本行

C内幕交易领导报告

D在管规避答案:C

56【单选】我国《商业银行法3规定，银行工作人员不得在耳他经济毋织兼58【单选】近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者

职.作为一冢银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼•'王顾间的行为（）.李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访.在这种情况下，（）.

A违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止蕉职活动A张某本若减实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

B芈盈利机构展允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

身份

C如果李臬答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

C芈盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此莪职

D张某不应搐自代表所在机构接受新闻媒体采访

工作

答案:D

D与娘行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

59【单选】某上市限行职员沈某与另一冢上市银行的职员林某在一次聚会中

答案:B

认识，作为银行业从业人员,他们（）.

57【单选】某银行为争取业若已经批准了该项业务招待费预算,而客户经理

A可以通过由附交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信

并没有请客户吃饭就做成了该项业务.当天，客户经理携密家人将该预管自行消

息

益掉，其行为（）.

B只能交换对某些客户的评价,不能交流有关客户的具体数据

A因为业务已经谈妥，所以是合理的

C可以一起参加学术研讨会

B不合理，不应当申报不实费用

D可以稍带夸张地宣传所在机构的优势

C如果消费超过了预算额度，则是不合理的

答案:C

D是合理的，因为客户经理并没有浪费

60【单选】某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时,遵守职业操

答案:B

守规定的正确做法是（）・

A为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝窿但尚未公开的重大答案:ABD

战略决策

2【多选】以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利

B在对方I临时离开办公室的空闱期间，随手邮看对方书架上的图书和文件资即响？（）

料

A某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申

C为给客户提供更全面的市场信息,在下班时间约见对方，向问对方银行近请材料有部分是构造的但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能IS犯

期将要推出的新产品设计思路等信息法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束

D与对方深入探讨行业及市场发展趋电的过程中，避开与所在机构商业秘电B某银行业务人员发现具经办的某塔业务是为了逃避监管规定或规避法律、

有关的话题法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告

答案:DC某银行业务人员出于私情向家人促供规渤监管规定的意见和建议.并利用

其所在机构的资源为这些行为提供方便

二、多选JS

D某限行客户经理明确告知某客户，只申请绡料存在不实之处，井让客户电

1【多选】眼行业从业人员应当避守法律法规以及所在巩构有关兼职的规定，

新提交真实的申请材料以麻利提交审核

在允许的柒职范困内,应当妥善处理兼职词位与本职工作之间的关系，不得（）

答案:AC

A利用菽职岗位为本人谋取不当利益

3【多选】（）,银行从业人员应激守信息保遭原则.

B利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益

A在受雇期间

C利用本职岗位为本人谋取利益

B在霭职后

D利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益

C在受雇期间与寓职后

E利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益

D国家机关依法直询客户资料时，拒绝透露

答案:ABCB不得在本机构电子设备上安装盗版软件

4【多选】银行业从业人员的下列行为中，斶于“反洗钱’规定的有（）.C如果是为了工作，可以安装盗版软件

A除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责D以J湖对

B熟知银行的反i先钱义务答案:AB

C俣守所在机构的商业秘密,保护客户信息和除私7【多选】银行业从业人员的下列行为中，违反惘业竞争”原则的有（）.

D在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大颔和可疑交易A超出人民银行现定的贷款利率浮动范围发放贷款

答案:BDB与一些商铺为府,