《金融学基础》课件 项目八 模拟金融业务实践

金融学基础FINANCE项目八模拟金融实践PersonnelBusinessRecruitmentTalentsrainingEliteManagementTrainingTemplaRecruiTraininganageningTemplate任务一模拟商业银行业务操作商业银行公司贷款任务材料与要求贷款业务是商业银行最重要的资产业务，通过放款收回本金和利息，扣除成本后获得利润，所以信贷是商业银行的主要赢利手段。某商业银行决定举办公司贷款业务流程操作规范月活动，为时一个月。要求：明确公司贷款业务一般流程，审查与审批所需材料，核准贷款发放后检查与回收操作。贷款业务任务材料与要求商业银行公司贷款任务模拟操作建立信贷关系提交贷款申请受理贷款申请进行财务、行业、信用等方面调查贷前调查签署贷款合同审查无误贷款发放贷后管理按照合同要求公司贷款业务流程贷款审查贷后回收与处置PersonnelBusinessRecruitmentTalentsrainingEliteManagementTrainingTemplaRecruiTraininganageningTemplate模拟证券业务操作任务二模拟证券业务操作证券公司基金代销业务模拟操作开放式基金账户的开立/登记基金账户的取消登记/注销基金账户的资料变更基金账户的查询基金账户的挂失（解挂）补办基金账户的冻结/解冻（部分业务由营业部工作人员配合投资者向基金公司提出申请）基金代销业务分类账户类业务交易类业务基金认购、申购、赎回、分红、转托管非交易过户、转换定期定额申购（部分业务由营业部工作人员配合投资者向基金公司提出申请）证券公司基金代销业务模拟操作个人客户开户时应提供：（1）本人有效身份证明文件（包括：中华人民共和国居民身份证、军人证、武警证、士兵证、护照等，以下简称“本人有效身份证件”）及复印件；（2）已开立资金账户的应提供相关资金账户卡；（3）投资者已开立基金公司基金账户的，应提供基金公司基金账户卡，（如无法提供基金账户卡的，应告知准确的基金账号）；（4）填写“xx证券有限责任公司开放式基金账户开户申请表”(以下简称“开户申请表”)（附件二）；（5）若客户未签署过《xx证券基金投资人权益须知》（以下简称“投资人权益须知”）（附件一），则还需签署《投资人权益须知》；（6）若客户未进行过风险承受能力测评，则还需填写《xx证券客户风险评估问卷》（以下简称“评估问卷”)。证券公司网上开户业务模拟操作随着网络的盛行，在证券公司进行网上开户的客户越来越多，xx证券公司打算出版“xx证券公司网上开户指南”，并培训某些员工进行网上开户业务指导。详细列明xx证券公司网上开户流程与要点。任务材料任务要求证券公司网上开户业务时应注意以下7点：（1）网上开户业务为客户全过程通过互联网完成账户开立操作，无需到营业部现场进行签约确认。（2）客户资金账户开立成功后，至回访完成前，客户交易受限，回访完成后，客户账户状态即为“正常”。（3）整个开户过程中，视频见证、回访需要分支机构参与，其余步骤均为客户自行网上操作完成。（4）为保证客户账户顺利开立，客户视频见证、证书下载以及开户操作必须在同一台电脑上完成。（5）网上开户业务所开立的客户账户状态分为两种：回访未确认：未完成回访之前，客户账户处于该状态，在此状态下，客户可进行银证转账、证券账户的开立、基金账户的开立，可登陆公司网上交易系统，但禁止一切交易操作。正常：完成回访之后，该账户即为正常账户。（6）第三方存管系统受理时间：交易日8：00-16：00（7）证券账户和开放式基金账户受理时间：交易日8：30-15：00证券公司网上开户业务模拟操作PersonnelBusinessRecruitmentTalentsrainingEliteManagementTrainingTemplaRecruiTraininganageningTemplate任务三模拟保险业务操作创业说明会业务操作模拟百年人寿某中支公司打算在周末召开“财富论坛”创业说明会。地点在XX大酒店，酒会时间安排在9月5日上午，时间拟控制在2个小时左右。进行创业说明会的策划，进行会前准备、会中操作与会后追踪工作任务材料任务要求1.会前准备工作成立由总经理领导的专门小组，下面分设了布置组、行政组、议程组、接待组、讲师组等功能性小组。提前两周对全体业务员进行了创业说明会邀约培训，筛选准增员对象。行政组准备好礼品及相关物品，做好会场布置、演讲嘉宾准备好演讲材料，并适当排练。准增员对象入场前1个小时，所有小组成员到位，再次检查准备工作。创业说明会业务操作模拟2.会中的操作流程（1）会议入场时间大概半个小时

（8：30-9：00），礼仪组、业务员迎接准增员对象，引导其签到、领取资料、入场。（2）播放公司简介（10分钟）（3）进入会议时间，会议开始由主持人王XX介绍与会的大概情况，介绍主讲人入场（10分钟，9：10-9：20）；（4）主讲人李XX进行专题演讲（行业介绍及展望、保险功能与意义等）。（大概四十分钟，9：20-10：00）；创业说明会业务操作模拟2.会中的操作流程（5）主持人介绍分享者；（6）分享者入场进行创业经验分享，（15分钟，10：00-10：15）；（7）在10：15-10：30

由主持人进行有奖问答，带动会场气氛推向高潮，同时低声播放快乐指南乐曲来烘托会场气氛

，礼仪小组负责奖品的展示和递送。（8）感谢参会者，宣布会议结束；（9）退场及面试指引创业说明会业务操作模拟3.会后追踪创业说明会会后面谈促成，业务员要与会前未填应聘登记表的增员对象进行沟通交流，回答其疑问，促成其参加面试。面试结果可选择当即向受试者公布、稍后向受试人公布或事后张榜公布等方式。创业说明会业务操作模拟产品说明会业务操作模拟信泰人寿某中支公司打算在十一期间召开“财富通”酒会式产说会。地点在XX大酒店，酒会时间安排在10月5日下午，时间拟控制在3到4个小时。任务材料1.会前准备工作成立了由总经理领导的专门小组，下面分设了筹划组、接待组、礼仪组、行政组、讲师组等功能性小组。提前两周对全体业务员进行了产说会邀约培训，筛选出了90名左右中高端客户。行政组准备好礼品及相关物品，做好会场布置、演讲嘉宾准备好演讲材料，并适当排练。客户入场前1个小时，所有小组成员到位，再次检查准备工作。产品说明会业务操作模拟2.会中的操作流程（1）会议入场时间大概十五分钟（16:30-16:45），礼仪组、业务员迎接客户，引导客户签到、入场。（2）开场节目表演（15分钟）（3）节目结束后进入会议时间，会议开始由主持人王XX介绍与会的大概情况（10分钟，17:00-17:10）；（4）郭XX经理介绍公司整体背景，大概需要十分钟（17:10-17:20）（5）高级讲师王XX（曾被评为五星级讲师的荣誉称号）进行产品介绍（这个时间大概控制在四十五分钟），介绍产品时语言通俗易懂。（17:20-18:00）（6）在18:00-18:20

由主持人进行有奖问答，带动会场气氛推向高潮，同时低声播放十二乐坊乐曲来烘托会场气氛

，礼仪小组负责奖品的展示和递送。产品说明会业务操作模拟2.会中的操作流程（7）由王总经理致词演讲（签单动员演讲），主持人进行签单礼品介绍。（18:20-18:25）

（9）在18:25-19:00，该阶段进行现场签单与交流，客户与业务员交流现场签单、颁奖与留影，此时可以以《好日子》作为背景音乐再次把会场气氛推向高潮，然后报单及播放签单情况投影。（10）19:00-19:20，抽奖环节，又一次的互动环节业，务员可以陪客户一块上场抽奖并领取奖品，这个环节时间可自由掌控。（11）19:20-19:30业务员配合主持人请客户填写《客户联谊函》，同时若有提前离场客户，礼仪小组负责恭送提前离场客户（两名礼仪小姐即可），同时串场播放背景投影片，再一次播放歌曲《好日子》（低声播放

）。（12）19:30会议结束，此时晚