银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识必看考点

银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识必看考点

1、判断题银行'业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银

行的基本内控制度向监管部门进行报备。

正确答案：对

2、多选各银行业金融机构原则上只对()按照《银行业金融机

构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。

A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的。

B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行

为且该违法违规行为与案件发生存在联系的。

C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其

从业人员也无其他违法违规行为的。

D、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯民法的。

正确答案：A,B,C

3、单选对审计活动中发现的风险和问题，负责()部门应督促和监督有关部

门及时落实整改。

杳

A检

、

计

B审

、

线

c条

、

支

D行

、

正确答案：B

4、多选商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位

的风险责任()

A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定

形成的损失负责。

B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失

准和监控不力负责。

C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。

D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

正确答案：A,B,C,D

5、单选加强对“高风险”人员排查监督，严格员工行为失范监察力度，密切

关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员，尤其是()工作人员，防范

非法集资风险向银行转移。

A、普通岗位

B、失范员工

C、重要岗位

D、后勤岗位

正确答案：C

6、单选各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取

相关处罚信息，并按()报送。

A、日

B、月

C、季

D、年

正确答案：B

7、填空题银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中，没有区分()

和()。

正确答案：累计；非累计优先股

8、多选《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称案件是指(),以银行

业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送

司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金

融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事

件。

A、银行业金融机构从业人员独立实施

B、银行业金融机构从业人员共同实施

C、与外部人员合伙实施的

D、非金融机构从业人员实施

正确答案：A,B,C

9、单选《银行业金融机构案防情况统计表》统计范围不包含()o

A、轮岗情况

B、内审稽核情况

C、银企对账情况

D、授信金额变动情况

正确答案：D

10、判断题案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究

的行为.

正确答案：错

11、多选从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理()

等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。

A、授信

B、资信调查、

C、融资

D、信用卡

正确答案：A,B,C

12、单选各银监局在案件确认报告报送后()个月内不能报送案件调查、督

导报告的，应以文字材料说明原因。

A、1

B、2

C、3

D、6

正确答案：C

13、填空题一般而言，国际贸易项下的金额不大的货款或有关的从属费用、

非贸易结算、国际金融交易大都采取()方式办理。

正确答案：国际汇款

14、单选银行业金融机构应当建立健全()机制，按照公平、公正原则建立

有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，

发挥违规惩戒的警示作用。

A、违规管理

B、信访举报

C、责任追究

D、员工档案

正确答案：C

15、多选银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机

关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法

给予行政处分()

A、没有法定的行政处罚依据的。

B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。

C、违反法定的行政处罚程序的。

D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。

正确答案：A,B,C

16、判断题信用卡备用金存款利息，按中国人民银行规定的定期存款利率及

计息办法计算。

正确答案：错

17、单:发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主

要负责人及其上一级机构分管负责人()(含)以上处分。

A.降级

B.撤职

C.留用察看

D.开除

正确答案：A

18、单通银行业监督管理机构未按照法律、行政法规或本规定的要求移送涉

嫌犯罪案件的，由上一级银行'业监督管理机构责令改正，并予以通报；拒不改

正的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由()相关部门按《银监

会工作人员履职问责试行办法》进行问责，发现违纪、违法行为的，由银行业

监督管理机构纪检监察部门依照有关规定处理；构成犯罪的，依法追究刑事责

任。

A、上一级监督管理机构

B、银行业监督管理机构

C、政府金融办公室

D、银监局办公室

正确答案：B

19、多选内审稽核营业网点数，报告期内由银行业金融机构各级()直接开

展。

A、内审

B、内控

C、稽核

D、监察部门

正确答案：A,B,C,D

20、多选单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案

件中除商业贿赂行为外，存在()等符合银行业金融机构案件定义的行为，应

纳入银行业金融机构案件统计范畴。

A、金融诈骗

B、违法放贷

C、赌博

D、渎职

正确答案：卜,B

21、判断题’资产负债项目统计表附注表第IV部分中有关存贷款的期限，是指

其剩余期限而非原始合同期限。

正确答案：错

22、单选银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过()年，

轮岗同时必须实施离任审计。

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：0

23、判断题银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，

在下一个对账期内必须实现有效对账。

正确答案：对

24、单选以下行为不纳入银行'业金融机构案件统计范畴的是()

A、网上银行诈骗。

B、单纯的商业贿赂。

C、电信诈骗。

D、金融机构人员非法集资。

正确答案：B

25、单选银行业金融机构应当将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》

和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知()，接受监督。

A、上级部门

B、人民银行

C、银监会

D、社会

正确答案：D

26、判断题政府的消费政策无法改变社会总需求。

正确答案：错

27、判断题龙卡信用卡是我行发行的龙卡系列产品之一，双币种信用卡有人

民币和美元两个账户，在境内外都可以使用，持卡人在信用额度内可以“先消

费、后还款”，消费交易享有最长50天的免息待遇，是一张真正的国际标准信

用卡.

正确答案：对

28、多选各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在()中发挥的重大作用，要

认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之

中。

A、加强内部控制

B、防范操作风险

C、内审稽核

D、道德风险

正确答案：A,B,D

29、单选银行业金融机构案件定义为：”案件是指银行业金融机构从业人员

独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯()资金或财产权益的，涉

嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立

案查处的刑事犯罪案件。

A、中国银行

B、储户

C、银行业金融机构或客户

D、国家

正确答案：C

30、单选()可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为

反映风险变化情况的早期预警指标。

A、操作风险损失数据

B、自我风险评估

C、关键风险指标

D、操作风险事件

正确答案：C

31、多选根据从业人员(含劳务派遣人员)受到以下()处罚情况时，需填

报《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》。

A、刑事处罚

B、行政处罚

C、党纪处分

D、内部处分情况、处分撤销情况

E、外部处罚情况

正确答案：A,B,C,D,E

32、单选《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所称案件是指银行业金

融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融

机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案

侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的()o

A、违法违规行为

B、民事案件

C、治安处罚案件

D、刑事犯罪案件

正确答案：D

33、多选下列哪些属于案件信息台账包括的内容()

A、案件信息

B、案件调查情况

C、案件审结情况

D、后续整改情况

正确答案：A,B,C,D

34、多选举报包括()提供违规线索的举报。

A、上级行

B、内部

C、外部

D、下级行

正确答案：B,C

35、单选按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行应针对潜

在损失不断增大的风险，建立()，以便及时采取措施控制、降低风险，降低

损失事件的发生频率及损失程度。

A、中期的操作风险跟踪机制

B、早期的操作风险预警机制

C、操作风险报告机制

D、以上都是

正确答案：B

36、多选为遏制柜台类案件高发的局面，应加强()环节的监督检查。

A、银企对账

B、柜台人员业务操作

C、重要岗位管控

D、不相容岗位兼职

E、分层授权

正确答案：A,B,C,D,E

37、单选各机构必须建立重要岗位员工()制度，并作为银行的基本内控制

度项监管部门进行报备。

A、休假

B、轮岗

C、审计

D、奖惩

正确答案：B

38、单选抓好案件防控是()的重要职责。

A、一线员工

B、内控人员

C、内控负责人

D、各级负责人、特别是主要负责人

正确答案：D

39、单选银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件

的，认为需要移送的，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按

工作程序报()o

A、金融机构主要负责人

B、公安局主要负责人

C、检察院主要负责人

D、银行业监督管理机构主要负责人

正确答案：D

40、多选商业银行办理代理业务，应当设立专户核算代理资金，完善代理资

金的()等手续，防止代埋资金被挤占挪用，确保专款专用。

A、拨付

B、回收

C、核对

D、交易

正确答案：A,B,C

41、单选银行业金融机构应当建立和完善()系统，提高通过技术手段防范

案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，

确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。

A、案件管理

B、信息科技

C、一体化监控

D、操作风险

正确答案：B

42、单选违规举报或指对违法违规违章的指令，进行()的行为。

A、说服

B、抵制、拒绝执行

C、先操作后报告

D、报告

正确答案：B

43、单选对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准

的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时Oo

A、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局

B、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门

C、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局

D、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门

正确答案：C

44、单选银行业金融机构应当建立(),对各级机构案防工作进行考核，并

作为经营绩效考核的重要内容。考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、

内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。

A、一体化监控制度

B、案件预防制度

C、违规档案管理

D、案防评价制度

正确答案：D

45、填*题所谓()指的是：当每个参与博弈的局中人都选择了自己占优策

略时的博弈均衡，即便在博弈结束后再给他们选择的机会，每个局中人都不会

改变自己所选择的策略。

正确答案：纳什均衡

46、单选银行业金融机构应当建立()体系，对各项制度合规性和有效性进

行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务

领域和环节。

A、内部控制

B、自查与整改

C、制度后评价

D、风险监控

正确答案：C

47、多选案件是内控失效的()，案件防控必须从基础做起，通过内控的完

善从根本上防止案件的发生。

A、直接表现

B、表现形式

C、必然结果

D、间接表现

正确答案：A,C

48、单选只涉及单类银行业金融机构的案件，由()牵头组成督查组，必要

时案件稽查等部门参加。

A、银监会相关机关

B、银监会机关相关机构

C、银监会机关相关机构监管部门

D、银监会案件稽查部门

正确答案：C

49、单选第三类案件包括以下哪些行为()o

A、非法集资活动

B、违规使用重要空白凭证

C、内部人员实施的网上银行诈骗

D、客户在营业大厅遭受人身伤害

正确答案：D

50、单选银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年()前完成《银行业

金融机构案防工作监督评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。

A、1月底

B、2月底

C、3月底

D、4月底

正确答案：C

51、多选要规范案件处置，一旦发生案件，要()。

A、如实反映案件

B、深刻反省原因

C、及时开展整改

D、严肃进行问责

正确答案：A,B,C,D

52、单选我们在前期的监测和检查中发现了大量对监管要求不落实或落实不

到位的现象，这非常危险！这不仅是对监管工作的不配合，更是对你们自己的

不负责！下步，我局将加强对银行业机构案件防控工作的()o

A、监督

B、考核

C、检查

D、审查

正确答案：B

53、单选案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括()o

A、当期收回的现金和已查扣的其他资产

B、当期收回的现金和已抵押的其他资产

C、当期收回的现金和已抵押的房产

D、当期收回的现金

正确答案：A

54、单选银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯()的，为第一类案

件。

A、经济法

B、民法

C、安全法

D、刑法

正确答案：D

55、单选()对案件终结后，银行业金融机构应当填报非现场监管信息系统

中案件报表相应内容，作为有关案件的最终统计结论。

A、公安机关

B、司法机关

C、法院

D、检察院

正确答案：B

56、判断题银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正、

公开的原则建立有效的违规及案件问责制度。

正确答案：错

57、判断题封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折

价想象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。

正确答案：对

58、单选案件之所以发生，无论是管埋失职，监督失效，还是直接作案，都

必然与()有关。

A、业务流程

B、人的因素

C、机构设置

D、监督检查

正确答案：B

59、单选基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过()年，轮岗同时必须实

施离任审计。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

正确答案：C

60、判断题案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经

济处理或其他问责方式代替纪律处分。

正确答案：错

61、单选违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被()

金额。

A、上级行内审检查处罚

B、市行内审检查处罚

C、外部监管机构处罚

D、部门检查处罚

正确答案：C

62、多选银行业金融机构在案防工作自我评估中应当()

A、明确分支机构评估指标体系构成

B、汇总下级机构自我评估情况

C、复核下级机构自我评估情况

D、形成自我评估报告

正确答案：A,B,C,D

63、多选“涉诉费用”指银行业金融机构作为()用于诉讼所支出的全部费

用，包括诉讼费用及与诉讼相关的律师费、保全费等。

A、原告

B、被告

C、有独立请求权第三人

D、无独立请求权第三人

正确答案：A,B,C,D

64、单选根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，应加强银行业金融机

构()工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量

在案件防控工作中的作用。

A、案件防控基础

B、柜台业务操作

C、内部监督

D、对账工作

正确答案：A

65、判断题营业外收入不属于银行业金融机构财务收入的范畴。

正确答案：错

66、单选《银行业金融机构案防情况统计表》中，“委派会计(授权经

理)”不含()。

A、银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管

B、在基层营业网点负责日常业务核算管理的事中控制人员

C、业务授权的事中控制人员

D、远程授权人员

正确答案：D

67、问答题简述银行业金融机构案件的确认标准。

正确答案：公安、司法机关立案侦查的；银行业金融机构向公安、司法机关报

案并立案的；银监会或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；银行

业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。

68、填空题银行业金融机构应当按照()的原则，由()发起制定业务制度

和办法。

正确答案：分工负责；具体业务部门

69、单选银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员()

的权利。

A、起诉

B、申辩

C、申诉

D、辩解

正确答案：C

70、单选同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按()统计问题户数。

A、一个帐户

B、检查次数

C、发现问题的次数

D、时间

正确答案：c

71、多:当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取

以下措施()

A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

B、申请人民法院强制执行。

C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。

D、申请司法部门强制执行。

正确答案：A,B

72、问答题简述银行业金融机构从业人员包括哪些？

正确答案：银行业金融机构从业人员，是指按照《中华人民共和国劳动合同

法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董

(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员；银行业金融机构聘用或与劳务

代理机构签订协议直接从事金融'业务的其他人员，包括邮政代理人员。

73、单选下列不属于从重处理的是()

A、发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的；

B、监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的；

C、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施

的；

D、对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发

案件或导致案件情节进一步加重的。

正确答案：C

74、单选银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其

中属地监管的法人银行金融机构由()评价。

A、属地银监局

B、当地人民银行

C＞银监会

D、银监会机构监管部门

正确答案：A

75、单选成功堵截系银行业金融机构因()措施阻碍或终止违法犯罪行为，

未造成资金损失的案件或事件。

A、公安局立案侦破

B、公安、司法机关立案侦破

C、检察院审查

D、人防、物防或技防

正确答案：D

76、多选银监会及其派出机构应当成立评价小组，负责银行业金融机构案防

评价工作，评价小组成员为()

A、机构监管部门

B、案防部门

C、法律部门

D、机构负责人

正确答案：A,B,C

77、单选《银行业金融机构案防情况统计表》中，“柜员总数”包含()。

A、劳务派遣人员

B、离岗不离职人员

C、1年以上外派人员

D、借调人员

正确答案：A

78、判断题境内个人个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在

银行办理。

正确答案：对

79、判断题案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为

准。

正确答案：对

80、多选《银行业金融机构案防工作办法》要求银行业金融机构案防管理人

员应当具备与履行职责相匹配的()

A、学历

B、能力

C、经验

D、专业素质

正确答案：B,C,D

81、判断题’未;殳董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会

的有关案防工作职责.

正确答案：对

82、判断题合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。

正确答案：对

83、判断题.“汇得盈”保本型外币理财又叫保本型“本外币结合”理财产

品，是利用银行间外汇掉期市场和人民币债券市场为客户获取较高收益的理财

产品，保证客户外币本金安全，收益直接以人民币体现，该产品资金和收益均

实行封闭式管理.

正确答案：对

84、单选从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重

和保护知识产权。自觉维护()安全。

A、国家利益和金融

B、金融安全

C、国家利益

D、银行业务

正确答案：A

85、单选()是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控

制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。

A、操作风险损失数据

B、自我风险评估

C、关键风险指标

D、操作风险事件

正确答案：B

86、判断题当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原

案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。

正确答案：错

87、判加题即使在扩张期，实际产出也会低于潜在产出水平。

正确答案：对

88、多选银行业金融机构应当将从业人员遵守《银行业金融机构从业人员职

业操守指引》的情况纳入()范围，定期评估，建立持续的评价和监督机制。

A、反腐倡廉建设

B、合规和操作风险管理

C、内控机制建设

D、员工教育培训

E、人力资源管理

正确答案：A,B,D,E

89、多选有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向()提供。

商业银行应当制定不同层次和种类的报告的发送范围、程序和频率。

A、董事会

B、监事会

C、高级管理层

D、其他管理人员

正确答案：A,C,D

90、判断题基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映

基金的经营成果.

正确答案：错

91、单选要保证问题整改的及时性，对监督检查发现的问题要()o

A、立即查找原因

B、制定措施

C、落实整改

D、以上都对

正确答案：D

92、多选防控案件必须以人为本，从源头抓起，注重对员工的教育、管理和

监督，要()。

A、把好用人关，建立科学、全面、公正的选人、用人机制，避免带病录入和提

拔。

B、加强对员工行为的监督，及时发现其思想上、生活上、工作上不正常现象，

及时疏导。

C、注重宣传教育，让员工熟知制度，深知违法违规的危害性，从而自觉遵纪守

法。

D、制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的工作压力。

正确答案：A,B,C,D

93、单选银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件

的，应当指定()监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初

步处理意见。

A、1名或1名以上

B、3名或3名以上

C、2名或2名以上

D、5名或5名以上

正确答案：C

94、多选出现以下()类型时，银监会将组成督查组。

A、只涉及单类银行业金融机构的案件

B、涉及多类银行业金融机构的案件

C、涉及证券行业的案件

D、涉及非金融机构的案件

正确答案：A,B

95、判断题我行汽车信用卡每周一次洗车服务不可以累计.

正确答案：对

96、单选听证工作组由()组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人

员，其他为法律部门的工作人员。

A、1人或2人

B、2人或3人

C、3人或5人

D、5人或7人

正确答案：C

97、单选《银行业金融机构案防情况统计表》1按()报送。

A月

、

季

B度

、

半

c年

、

年

D度

、

正确答案：B

98、单选下列不属于重大、恶性案件()

A、涉案金额等值人民币一千万元(含)以上的；

B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；

C、造成重大人员伤亡的；

D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。

正确答案：C

99、判断题监管部门对商'业银行进行内部控制评价，可以委托外部评估机构

独立进行，也可以委托银行的内部审计部门进行。

正确答案：错

100、单选商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在()万元以上

的，应予刑事案件立案追诉.

A.五

B.十

C.二十

D.三十

止确答案：D

101、判断题一些由标准的衍生工具合约组成的较为复杂的衍生工具填报在表

外业务统计表的第二部分复杂的衍生工具合约表中。

正确答案：错

102、判断题信用卡在境外取现时，取到的货币是美元.

正确答案：错

103、单卷在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》信息表文件名中不

包括()

A、机构简称

B、地区名

C、年月日

D、姓名

正确答案：C

104、多选发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由()牵头组

织开展具体案件问责工作，其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织

开展具体案件问责工作。

A、法人机构总部

B、省级(一级)分支机构

C、银行业监督管理机构

D、当地公安部门

正确答案：卜,B

105、填小题‘银行外汇业务的监管方式和方法，按()可分为事前监管、事中

监管、事后监管；按()可分为直接监管、间接监管。

正确答案：程序；监管层次

106、多选案件的危害是很大的，要抛弃侥幸心理，以()的工作态度，下大

力气抓好案件防控工作。

A、高度重视

B、高度负责

C、严肃认真

D、扎实细致

E、谦虚谨慎

正确答案：B,C,D

107、多选银行必须将()列入轮岗范围，明确轮岗期限和轮岗方式，

A、柜员

B、基层机构负责人

C、委派会计（授权经理）

D、大堂经理

正确答案：A,B,C

108、单选银监局将加强对银行业机构案件防控工作的考核，将案发情况和

O落实情况作为主要内容。

A、内控措施

B、案防措施

C、监督检查

D、规章制度

正确答案：B

109、判断题对银行业金融机构统计违法行为，要依据《银行业监管统计管理

暂行办法》进行查处。

正确答案：错

110、判断题商业银行的资本充足率以资产净额与加权风险资产总额之比来衡

量。

正确答案：错

111、单选银监会及其派出机构（以下简称银行业监督管理机构）向公安机

关、人民检察院移送涉嫌（）案件，适用《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作

规定》。

A、犯罪

B、违法

C、违规

D、违纪

正确答案：A

112、多选案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向（）报案。

A、公安

B、司法机关

C、上级机构

D、地方政府

正确答案：A,B

113、多选各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不存在以

下行为（）

A、不迟报

B、不瞒报

C、不漏报

D、不虚报

正确答案：A,B,C,D

114、判断题银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的

委派会计(授权经理)和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。

正确答案：错

115、多选监管机构将一线员工参加案防合规培训率作为案防评估工作的定量

指标之一，其中，一线员工指的是()o

A^柜员

B、客户经理

C、理财经理

D、外派人员

正确答案：A,B,C

116、判断题’施款担保是指为提高贷款偿还的可能性，降低银行信贷资金的损

失风险，由借款人或第三人对贷款本息的偿还提供的一种保证。

正确答案：对

117、单晶在银监会数据采集系统客户端()模块中，对填写后的信息表进行

“非1104文件打包”，生成可上报的zip文件包。

A、监管文件

B、文件管理

C、资源下载

D、监管信息

正确答案：B

118、多选确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照

制度规范和要求有效落实；切实解决()的问题，充分发挥对账工作在防范案

件风险中的作用。

A、不按时对账

B、不配合对账

C、其他原因导致对账工作不能落实

D、及时对帐

正确答案：A,B,C

119、多选银行业金融机构从业人员有以下()违规，已由公安、司法机关立

案，应纳入第一类案件进行统计范围。

A、违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章，

B、套取银行业金融机构信用

C、参与非法集资等活动

D、P0S机套现

正确答案：A,B,C

120、单选()应加盖公章并填写联系人及报送部门负责人姓名及联系方式，

通过电子公文、机要交换或送达等方式报送。

A、处罚文件

B、撤销文件

C、纸质信息表

D、电子信息表

正确答案：C

121、单选商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立(),负责审批

权限内的授信。

A、授信审查委员会

B、资产处置委员会

C、责任追究委员会

D、采购评审委员会

正确答案：A

122、填空题银监机构在评价结束后应对被()的内部控制体系整改情况进行

跟踪，责令其制定纠正措施并对效果加以检验。

正确答案：降级机构

123、单选银行业金融机构案防工作评估指标中，所占权重最大的是()o

A、案防工作组织

B、案防工作执行

C、制度及质量控制

D、监督与检查

正确答案：B

124、问答题简述银行业案件(风险)信息报送中成功堵截的含义。

正确答案：成功堵截系银行业金融机构因人防、物防或技防措施阻碍或终止违

法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。

125、单选各银监局和银监会直接监管的银行'业金融机构总部应于每季度后

O日内报送“案件挽回损失清单”。

A、3

B、5

C、7

D、10

正确答案：B

126、判断题政府提供的物品都是公共物品。

正确答案：错

127、多选银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是()o

A、银行业金融机构总行(部)

B、一级分行

C、相当于一级分行的机构

D、各分支机构

正确答案：A,B,C,D

128、单选银监会直接监管的银行业金融机构报送统计表1文件名为()o

A、行名简称+统临001+报告期

B、机构名简称+统临001+报告期

C、统临001+报告期

D、统临001

正确答案：A

129、单选农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备

至少()名专职合规管理人员。

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：C

130、多选银行业金融机构一级分行应当依据分支机构评估指标体系()o

A、细化工作方案

B、做好自我评估准备

C、做好组织实施工作

D、做好报告工作

正确答案：A,B,C,D

131、单选为鼓励主动排查并及早发现案件、减少损失，各银行业金融机构

O前发现的发生在2014年1月1日前案件的问责工作适用原规定。

A、2014年12月31日

B、2014年1月1日

C、2015年12月31日

D、2015年1月1日

正确答案：A

132、多选《银行业金融机构案防情况统计表》的数据单位包括()

A、年

B、人

C、户

D、件

E、万元

正确答案：A,B,C,D,E

133、填空题银行业金融机构应当采取()、()等方式开展检查，合理设定

突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对

基层网点和一线柜台的突击检查。

正确答案：整体移位；突击检查

134、单选银行业金融机构工作人员有下列那种行为，依照《中国银监会移送

涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送()

A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、

手续费的；

B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者亲属资金的

C、玩忽职守的

D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息的

正确答案：A

135、多选从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报()活动。

A、商业欺诈

B、非法集资

C、高利贷

D、黄、赌、毒

E、经商、办企业

正确答案：A,B,C,D

136、判断题信用卡专项分期申请金额不低于20000元.

正确答案：对

137、多选经济处理包括()等。

A、扣减绩效工资

B、降低薪酬级次

C、要求赔偿经济损失

D、降低薪点

正确答案：A,B,C

138、单选违法违规违纪基本事实要简明扼要填写从业人员的具体违法违规违

纪事实，原则上不超过()个字

A、50

B、100

C、200

D、500

正确答案：B

139、单选涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行

业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等

活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司

法机关立案查处的案件纳入()案件进行统计。

A、第一类案件。

B、第二类案件。

C、第三类案件。

D、以上均不是。

正确答案：A

140、多选商'业银行应当建立有效的信息交流和反馈机制，确保()及时了解

本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门

和员工的有关信息均能够顺畅反馈。

A、董事会

B、监事会

C、高级管理层

D、全体员工

正确答案：A,B,C

141、判断题自有房产客户，以房改房、经济适用房、自建房可以作为有效财

力证明申请我行信用卡.

正确答案：错

142、多选()联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过。

A、变更

B、撤销

C、交流

D、通报

正确答案：A,B

143、多选银行业金融机构应按照银行业金融机构案防工作自我评估指标体系

(法人机构)》(附件1指标体系)结合其业务()制定分支机构案防工作评

估指标。

A、性质

B、规模

C、复杂程度

D、风险特征

正确答案：A,B,C,D

144、单选加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账(),综合运用定量

加定性指标的方式对对账工作进行考核。

A、定期核对制度

B、收回制度

C、考核制度

D、操作制度

正确答案：C

145、单选《银行业金融机构案防情况统计表》统一以人民币填报。如涉及外

币，应按照国家外汇管理局公布的人民币兑相应币种当日()汇率折算确定。

A、8点

B、9点

C、12点

D、14点

正确答案：B

146、判断题一张龙卡信用卡最多可以申请4张附属卡.

正确答案：错

147、判断题信用额度是由银行根据申请人提交的有效申请资料进行综合评定

核准的，而非完全依照申请人意愿核准.

正确答案：对

148、单选从业人员应当执行(),诚待客户，语言文明，举止大方，提供优

质服务。

A、第一责任制

B、首问负责制

C、首问接待制

D、主动工作制

正确答案：B

149、多选“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构

从业人员职业操守指引》)第二条规定的人员。包括()

A、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。

B、银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员。

C、银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人

员。

D、银行业金融机构退休人员。

正确答案：A,B,C

150、单选从业人员应当树立()学习理念，与时俱进，追求新知，提升素

质，完善技能。

A自身

、

身

B终

、

身

c全

、

我

D自

、

正确答案：B

151、多选银行业金融机构应当在()后，向银监局提交案件审结报告。

A、总结案件教训

B、分析存在问题

C、确定问责方案

D、整改措施

正确答案：A,B,C,D

152、多选联席会议组成单位有哪些义务()o

A、主动通报

B、交流相关信息

C、实现案件防控信息共享

D、安排专项检查

正确答案：A,B,C

153、多选“涉诉、一审判决及执行情况”需统计的项目有()

A、本机构涉诉案件数量

B、本机构涉诉案件金额

C、涉诉费用

D、执行汇款金额

正确答案：A,B,C

154、单选银行业监管机构应当将董(理.)事会成员、监事会成员和高级管理

人员执行本指引的情况纳入()管理范围。

A、任职资格

B、岗位资格

C、从业资格

D、专业资格

正确答案：A

155、单选银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向()报送。

A、银监会

B、银行业协会

C、所在地银监会派出机构

D、上级金融机构

正确答案：A

156,判断题金融期货是指以金融工具或金融指标为标的的期货和约0

正确答案：对

157、单选董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会(以

下简称专门委员会)，专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案

防工作。专门委员会中应当至少有()名独立董事成员。

A、1

B、2

C、3

D、5

正确答案：A

158、单选银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务

的其他人员，包括()。

A、证券代理人员

B、邮政代理人员

C、保险代理人员

D、担保公司人员

正确答案：B

159、单选《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中，以下说

法正确的是()O

A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险

信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。

B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移

除

C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销

报告》

D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

正确答案：B

160、单选《银行业金融机构案防工作办法》规定：银监会及其派出机构依法

对银行业金融机构()进行监督检查和评估。

A、产品报备

B、案防工作

C、高管人员

D、内控水平

正确答案：B

16k单选银行业金融机构要规划、制定、实施以()为导向的审计工作。

A.防范操作风险及案件风险

B.防范法律风险

C.杜绝严重违规行为

D.加强内部控制

正确答案：A

162、判断题柜员可以随意向客户或其他人员透露客户存款账户信息.

正确答案：错

163、多选对账工作中，对于()的账户，要求必须逐月采取上门对账的方

式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。

A、异动

B、涉及案件风险的账户

C、口J疑

D、高风险账户

正确答案：A,C,D

164、多选银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中(银监办【2012】

127号)主要对哪些方面提出要求()

A、重要岗位员工轮岗

B、对账

C、内部审计

D、基层管控

正确答案：A,B,C

165、判断题境外个人结汇单笔5万以上的结汇取得人民币须直接划转到交易

对方账户.

正确答案：对

166、多选案件责任人员范围应当根据相关（）的职责内容、管理权限、履职

情况等因素予以认定。

A、岗位

B、部门

C、业务条线

D、单位

正确答案：A,C

167、单选下列哪个机构对案件处谿工作负直接责任（）

A.银监会相关机构监管部门

B.银监会案件稽查部门

C.案发地银监局

D.银行业金融机构

正确答案：D

168、多选银行业金融机构案防评估工作中，监管评价的主体是（）,

A、银监会

B、证监会

C、银监局

D、人民银行

正确答案：A,C

169、单选《银行业金融机构案防情况统计表》，半年报表在半年后（）日以

内报送。

A、20日

B、18日

C、17日

D、15日

正确答案：B

170、多选填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于委派会计（投权

经理）总数：截至报告期末在职委派会计（授权经理）人数合计，不含以下儿

类人员（）

A、离岗不离职

B、1年以上外派

C、借调入人员

D、劳务派遣人员

正确答案：A,B,C

171、判断题柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓

名、种类和号码。

正确答案：错

172、判断题税收是一国政府的主要财政收入来源。

正确答案：对

173、多:案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的()等因素予以

认定。

A、职责内容

B、管理权限

C、职责分工

D、履职情况

正确答案：A,B,D

174、单选《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》填报原则()

A、一人一报

B、一人多报

C、多人一报

D、多人多报

正确答案：A

175、多选银行业监管机构应当将()执行本指引的情况纳入任职资格管理范

围。

A、董(理)事会成员；

B、监事会成员;

C、高级管理人员；

D、银行协会成员

正确答案：A,B,C

176、多选银行业金融机构案防工作评估包括()

A、金融机构自我评估

B、报送评估报告

C、明确评估职责

D、监管机构监管评价

正确答案：A,D

177、单选截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数，不含()等不纳

入对账考核的户数。

A、临时帐户

B、长期睡眠户

C、预算帐账户

D、专用帐户

正确答案：B

178、多选对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管

理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或

分支机构的Oo

A、条线部门负责人

B、负