银行柜员考试：综合业务考试题库一

银行柜员考试：综合业务考试题库一

1、多选依照《票据法》以及《票据管理实施办法》的规定，（）情况，付款

人或代理付款人付款的，应当承担责任。

A.票据金额的中文大写与数码不一致、

B.票据载明的金额、出票日期或者签发日期、收款人名称更改

C.违反规定加盖银行部门印章代替专用章

D.以上都不对

正确答案：A,B,C

2、多选下列哪些印章由营业部主任保管（）.

A、汇票专用章

B、本票专用章

C、结算专用章

D、转讫章

正确答案：A,B,C

3、多选个人客户注册电子银行的资料应如何保管（）o

A.《中国农业银行电子银行服务协议》作为传票

B.《中国农业银行电子银行业务注册表（个人）》第一联作为传票

C.身份证件复印件（证件为身份证的还包括核查打印的结果）、《中国农业银

行电子银行业务申请表（个人）》作为传票附件，随会计传票一起装订

D.《中国农业银行电子银行服务协议（个人）》由网点专夹保管，定期装订

正确答案：B,C,D

4、多选下列哪些不需要进行电话查证的。（）

A、同一账户定活互转

B、偿还贷款业务

C、同一账户保证金转存

D、同一账户缴纳税款

正确答案：A,B,C,D

5、多选下列符合可疑非现金交易报告标准的是（）o

A、居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出的

B、保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保的

C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的

D、非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款，特别是从贩毒严重的国家汇入

的款项

正确答案：A,B,C,D

6、单选重要空白凭证核算应以（）为计量单位。

A、人民币

B、美元

C、日元

D、欧元

正确答案：A

7、单选停止使用或作废的印章应在停用后一个月内如何处理？()

A、自行封存

B、交部门/支行负责人销毁

C、通过系统办理上缴手续

D、双人封存，上交总行。

正确答案：C

8、多选鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化，相关规章制度将随之更新变

化，柜员在办理相关业务时应注意：处理业务时要按交易性质区分()的原

则。

A.贸易项目

B.投资项目

C.经常项目

D.资本项目

正确答案：1D

9、单选、有版查询单位存款，无权查询个人存款，无权扣划单位、个人存款，

但有权对单位、个人存款账户暂停结算的执法机关是()o

A、检查院

B、人民法院

C、海关

D、工商行政管理机关

正确答案：D

10、多选对营业网点的自助设备，营业网点职责主要有()

A.负责落实各项自助设备业务管理制度，落实网点管理员岗位责任制，设置网

点管理员岗位，网点管理员要相对固定

B.负责协助自助设备安装、验收、开通等工作

C.负责自助设备的日常巡检、维护报修、耗材管理、账务核对与差错处理、吞

没卡处理、登记薄与交易流水档案管理、周边环境清洁等。

D.负责自助设备的清钞、加钞等现金管理以及自助设备钥匙和密码管理。

E.负责自助设备安全巡查与监控管埋，定期调阅监控录像资料

F.负责受理持卡人有关自助设备的咨询、投诉及服务引导工作，遇重大问题及

时向支行报告

正确答案：A,B,C,D,E,F

11、单选营业终了，柜员对当日无法核销的过渡账项，经运营主管审批，登

记()后，作挂账处理。

A.重要事项登记簿

B.柜员交接登记簿

C.运营主管工作日志

D.会计档案调阅登记簿

正确答案：C

12、单选质押凭证止付通知书，质押凭证处理通知书加盖（）o

A.结算专用章

B.汇票专用章

C.业务专用章

D.业务处理讫章

正确答案：C

13、单选对于不在本机构开立结算账户的商户，应在指定网点为该商户开立

POS消费结算款暂收户，暂收户科目为Oo

A.66609

B.66699

C.66608

D.66999

正确答案：C

14、多选联网核查时，柜员应如实、准确地录入（），并根据0VIS系统的反

馈情况进行相应处理。

A.交易代码

B.姓名

C.公民身份号码信息

D.性别

正确答案：A,B,C

15、单选重要空白凭证的调运必须由本行（）以上专车运送。

A.三人

B.两人

C.四人

D.一人

正确答案：B

16、多选“汇利丰”业务主要是将客户收益率与市场状况挂钩，可与（）等

挂钩。

A.利率（美元LIBOR等）

B.汇:率

C.信用主体

D.股市

正确答案：A,B,C

17、单选流程银行任务成功提交后，在确认记账已成功后，柜员可在回单联

加盖（）。

C、3

D、4

正确答案：c

23、多:柜员发生现金差错时以下做法是错误的（）.

A、私自外出查找

B、私自填补

C、立即向营业部主任及网点负责人报告

D、以长补短

正确答案：A,B,D

24、多选下列联网核查业务操作中，操作正确的是（）。

A.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若出现联网核查结果不一致，

但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，不得随意拒绝为客户办

理业务。

B.对联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则

上应拒绝办理业务

C.对于已在农业银行开立了账户的客户，如果已按规定获得并保存了相关身份

资料、信息的，且该客户的身份信息没有发生变化的，营业机构可不再重复复

制和留存相同的身份资料、信息，但确保有关信息可跟踪稽核

D.同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时，可以只进行一次联网核查。

对身份证件有疑问的应通过非接口方式登陆联网核查系统中核对照片并打印

正确答案：A,C,D

25、多选依照《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，公示催告的期间，国

内票据自公告发布之日起（）日，涉外票据可根据具体情况适当延长，但最长

不得超过（）日。

A.60

B.30

C.90

D.100

正确答案：A,C

26、多选洗钱，是指将毒品犯罪、（）、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收

益，逋过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的仁为。

A、走私犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪

C、贪污贿赂犯罪

D、恐怖活动犯罪

E、破坏金融管理秩序犯罪

正确答案：A,B,C,D,E

27、多选清机加钞工作的原则和要求：（）o

A.坚持双人清机制度。

B.双人整点、核对现钞、双人开机清机、双人复核、双人装箱、账款双人分

管。

C.一次清机循环过程中，不能更换自助设备管理员。

D.清机加钞工作必须在监控可视范围内办理。

E.现钞的清点可在营业柜台完成，清机后及时对账，确保账账、账实相符。

正确答案：A,B,C,D,E

28、多选银行对权利机关查询工作的配合：对丁存款资料()o

A、可以抄录

B、可以复制

C、可以照相

D、不能带走原件

正确答案：A,B,C,D

29、多选¥107,000、53大写金额的正确写法是().

A、人民币拾万柒仟元零伍角叁分

B、人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分

C、人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分

D、人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分整

正确答案：B,C

30、多选存款人开立()实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行

核发开户登记证。但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.预算单位开立专用存款账户

D.临时存款账户

正确答案：A,C,D

31、单:窟立3昔款，事故及案件报告制度。发生错款时，应()。

A、及时逐级上报

B、私底下告知部门主管，查找原因

C、反复翻查，多人复核

D、自行多除少补

正确答案：A

32、多选自动取款机和自动存取款机的升降钞(开关钞箱、装钞、清钞、整

点、账款核对、钞箱检查等)必须贯彻“双人管理”原则()o

A、双人到场

B、换人复核

C、手续清楚

D、责任分明

E、数字准确

F、账款相符

正确答案：A,B,C,D,E,F

33、多选下列柜员签发重要空白凭证业务流程那些是正确的？()

A、柜员填错或交易失败造成的作废，应在作废凭证上加盖“作废”戳记

B、签发重要空白凭证必需进行销号控制

C、作废凭证应剪右下角后作次日传票附件

D、签发重耍空白凭证时，必须按顺序号使用，弓码衔接

正确答案：A,B,D

34、单选人民币现金存取款免填单业务适应于下列哪种业务。()

A.续存

B.办理无折存款业务

C.办理无卡存款业务

D.以上均可

正确答案：A

35、多选下列关于汇利丰说法正确的是()o

A.客户和我行营销人员双方均在评估问卷、交易协议和产品说明书上签字确

认，柜员不得代替理财营销人员签字。

B.柜员不得超客户风险承受能力推销汇利丰产品。

C.未对客户进行风险承受能力评估不得发售“汇利丰”个人结构性存款产品。

D.未签订交易协议的，不得发售“汇利丰”个人结构性存款产品。

正确答案：A,B,C,D

36、单选信贷风险监控中，对客户发布红色预警信号的，应执行()管理原

则。

A.采取清收退出政策，存量信用原则上只收不放。

B.采取主动退出政策，存量信用(不含低风险)原则上收多放少。

C.采取风险观察政策，风险观察期内原则上不得对其增加信用(不含低风

险)。

D.加强贷后管理，密切观察风险变化情况。

正确答案：A

37、单选借记卡的卡账户归属()于网点。

A.发卡

B.存款

C.取款

D.激活

正确答案：A

38、多选营业网点收到联网核查系统返回的核查结果后，应将其与待核查人

的居民身份证所记载的()进行核对，并在核对后按照有关规定办理相关业

务。

A、姓名

B、公民身份证件号码

C、照片

D、发证机关

正确答案：A,B,C

39、单选自助设备保险柜密码由相对固定的两人担任钞箱密码管理员，对密

码进行轮班管理，（）天内轮班时可不更改密码，交接时双方要及时在《柜面

业务交接登记簿》上登记。

A.7天

B.5天

C.10天

D3天

E.不需更正

F.同上

正确答案：B

40、单选营业终了，柜员用（）交易，核对凭证实物与系统中对应的凭证种

类余额是否相符。

A.5645

B.5642

C.5671

D.5636

正确答案：B

41、多选《支付结算办法》所称支付结算方式是指（）o

A.支票结算

B.商业汇票结算

C.委托收款结算

D.托收承付结算

E.汇兑结算

正确答案：C,D,E

42、单选银行“三票一卡”是（）。

A、汇票、支票、本票、信用卡

B、银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、信用卡

C、银行本票、银行汇票、商业汇票、信用卡

D、支票、银行本票、银行汇票、贷记卡

正确答案：A

43、多通受理外汇宝业务时，柜员误操作造成的未成交错误委托可以撤单，

操作时注意事项（）。

A.需要撤销的交易原委托流水必须为未成交的委托交易流水号。

B.连环委托交易撤销时仅能输入第一笔流水号。

C.柜员只能撤销本柜员做的原交易。

D.对于已经客户签字确认的交易，应先向客户收回原外汇宝交易申请书回执

联。

正确答案：A,B,C,D

44、多选依照《民事诉讼法》的规定，在公示催告期间，以公示催告的票据

Oo因此而接受该票据的持票人主张票据权利的，人民法院不予支持，但公

示催告期间届满以后人民法院作出除权判决以前取得该票据的除外

A.质押

B.贴现

C.背书

D.承兑

正确答案：A,B

45、单选保存记录制度要求各机构必须按规定在一定期限内保存客户的账户

资料和交易记录，即账户资料•，自销户之日起至少10年；交易记录，自记账之

日起至少()年，以便对可疑交易进行长时间监控。

A、3

B、5

C、10

D、15

正确答案：B

46、单选下列非支付结算原则的是()。

A、谁的钱进谁的账，由谁支配

B、恪守信用，履约付款

C、先付后收、收妥抵用

D、银行不垫款

正确答案：C

47、多选支付结算办法规定的退票理由书应当包括下列事项()o

A.退票的事实依据和法律依据

B.所退票据的种类

C.付款人签章

D.退票时间

E.退票人签章

正确答案：A,B,D,E

48、多选各营业网点在办理下述()银行业务时，如法律、法规或部门规章

规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查.

A、银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银

行结算账户业务

B、支付结算业务，包括票据结算'业务、银行卡结算业务、汇兑等、业务

C、反洗钱业务

D、征信及信贷业务

正确答案：A,B,C,D

49、单选不需中国人民银行颁发开户许可证的账户类型有（）o

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

正确答案：B

50、单选营业终了网点签退时，由（）以上主管办理营业机构的行所签退。

A.一级（含）

B.二级（含）

C.三级（含）

D.以上均可

正确答案：B

51、单选以下哪种资料应永久保存（）o

A、日结传票

B、开销户登记簿

C、月报表

D、余额表

正确答案：B

52、单选信贷风险监控中，对客户发布黄色预警信号的，应执行（）管理原

则。

A.采取清收退出政策，存量信用原则上只收不放。

B.采取主动退出政策，存量信用（不含低风险）原则上收多放少。

C.采取风险观察政策，风险观察期内原则上不得对其增加信用（不含低风

险）。

D.加强贷后管理，密切观察风险变化情况。

正确答案：0

53、多选关于外汇宝签约说法正确的是（）。

A.外汇宝签约必须由客户本人亲自办理。

B.外汇宝签约必须提供本人有效身份证件、复印件一份。

C.同一客户同名同证件号码下的多张借记卡，只需成功签约一张卡，其他借记

卡同时开通外汇宝功能。

D.签约成功后系统自动为客户开通电话银行交易功能。

正确答案：A,B,C,D

54、单选()个人存款实名制实施前开立的个人存款账户需要延续使用的，

客户到开户营业机构办理第一笔'业务时，须出具拥有该存款的存款凭证和有效

身份证件，对账户进行重新确认。

A.2000年4月1日

B.2001年4月1日

C.2002年4月1日

D.2003年4月1日

正确答案：A

55、多选银行汇票超过付款期的处理手续有()o

A.持票人在票据权利时效内向出票行说明原因，并提交银行汇票和解讫通知

B.持票人为个人的还应出具有效身份证件

C.经与原汇票卡片核对无误，实际结算金额和多余金额结计正确，即在汇票和

解讫通知的备注栏填写“超期付款”字样

D.未在银行开立账户的，通过“其他应付款”科目核算

E.未在银行开立账户的，通过“应解汇款及临时存款”科目核算

正确答案：A,B,C,E

56、单选支取方式为“不验印不验密”的对公账户，在发起贷记往账时需

()O

A、凭密码支取

B、主管刷卡授权

C、凭印鉴支取

D、分行支付岗复核

正确答案：B

57、单选日终柜员应选择()交易检查91平账器是否平账。

A.0317

B.0323

C.0316

D.0319

正确答案：A

58、单选各网点要加强对主管号的管理，营业部主任或会计检查人员()至

少核对一次主管操作号增加、删除的变动情况。

A、每日

B、每旬

C、每月

D、每周

正确答案：C

59、多选根据反洗钱规定，发生下列()情形时需对客户身份进行识别。

A、首次与客户建立关系时

B、客户身份发生变更时

C非现客户映户褥全情加异常时

D：对先前获得的着自身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问时

正确答案：A,B,C,D

60、单选办理单笔在规定金额以上人民币借记卡现金取款业务，应通过()

客户身份进行核查，并在取款凭证上登记客户的证件类型、证件号码、联系方

式等基本信息。

A.身份证验证系统

B.联网核查系统对

C.综合应用系统

D.集中作业系统

正确答案：B

61、多选一般存款账户是存款人在基本存款账户以外所开立的，可以办理

O业务，但不能办理现金支取的账户。

A、转账结算

B、外汇买卖

C、现金汇款

D、现金缴存款

正确答案：A,D

62、多选存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位

银行结算账户按用途分为()o

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

正确答案：A,B,C,D

63、多通京银彳亍£立存款账户的银行汇票持票人向开户银行提示付款时，银

行审查以下事项无误后办理转账()o

A.持票人应在汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章

B.持票人签章须与预留银行签章相同

C.提供持票人的营业执照、身份证复印件

D.持票人同时提交银行汇票和解讫通知、进账单

E.提供持票人的买卖合同

正确答案：A,B,D

64、多选银行本票()，隔日发现的差错，逐级上报及时处理。

A.签发

B.结清

C.退款

D.超期付款

E.系统内银行本票兑付

正确答案：A,B,C,D,E

65、多选办理大额贷记支付业务的查询查复必须做到()o

A、有疑必查

B、有查必复

C、复必详尽

D、切实处理

正确答案：A,B,C,D

66、多选单位本身支取现金，必须在现金支票记录哪些信息()。

A.单位印鉴

B.经办人证件号码

C.经办人姓名

D.经办人证件发证机关

正确答案：A,B,C,D

67、单选柜员机长款及待处理长款在()科目列支。

A、应收账款

B、其他应收款

C、应付账款

D、其他应付款

正确答案：D

68、单选自()起一律使用2010版银行票据凭证。

A、2011年1月1日

B、2011年2月1日

C、2011年3月1日

D、2011年5月1日

正确答案：C

69、多选支行、网点的柜员、客户经理、反洗钱合规管理人员负责本单位客

户风险分类管理的具体实施。柜员的工作职责为().

A、正确、完整录入客户身份基本信息

B、根据客户提供的开户资料以及了解到的其他可靠来源的客户信息，给客户初

次评定等级

C、及时向客户风险分类工作管理员提供有关客户交易的信息或动向

D、根据本单位审批结果，配合客户风险分类工作管理员及时调整客户风险分类

等级

正确答案：A,B,C,D

70、多选分、支行与押运公司交接尾箱时，应核对的内容主要有()

A、车辆号码

B、业务员姓名和照片

C、封签是否完好无损

D、封签号码是否相符

E、是否双人上锁正确答案：A,B,D

71、单选客户申请开立借记卡时，可以选择的支取方式是()o

A.凭证件

B.无支控方式

C.凭密码

D.凭印鉴

正确答案：C

72、单选会计科目是进行()的基础，账户是进行()的基础，两类核算结

果必须完全相符。()

A、内部核算，外部核算

B、综合核算，明细核算

C、资金核算，往来核算

D、业务核算，资金核

正确答案：B

73、多选柜员现金尾箱每日必须交叉复核、日清日结，确保账实相符；严禁

挪用Oo

A、挪用现金

B、挪用实物

C、挪用重空凭证

D、白条抵库

正确答案：A,B,C,D

74、多选鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化，相关规章制度将随之更新

变化，柜员在办理相关业务时应注意：处理业务时要坚持按交易主体区分

()O

A.中国居民

B.外国居民

C.境内个人

D.境外个人

正确答案：C,D

75、单选电子报表在线保存时间暂定为()年，超出该时间的，下线后通过

其它电子介质的方式进行永久保存。

A、1

B、2

C、3

D、5

正确答案：C

76、多选甲自称是A公司的经理，声称A公司要购买乙的产品，以A公司名

义与乙达成买卖产品的口头协议。于是甲假冒A公司的名义签发了一种汇票给

乙。乙不知情将汇票背书后交给丙，丙背书后交给丁。丁在向付款人请求付款

时遭到拒绝，以下表述正确的是()o

A.甲不需要承担票据责任，因为其为伪造票据人，不是票据关系的当事人，其

不能承担票据责任，但他要承担合同责任

B.A公司不需耍承担票据责任，其实被假冒的一方，不是真实票据关系当事人

C.乙和丙要承担票据责任，因为票据被伪造后不影响真实签章的效力

D.丁可以向乙和丙进行追索

正确答案：A,B,C,D

77、多选我国商业银行的业务范围，按其'业务性质可分为().

A、表外业务

B、中间业务

C、资产业务

D、负债业务

正确答案：A,B,C,D

78、单选日终柜员将自身传票按()顺序整理，并确保传票顺序号连续。

A.传票号由大到小

B.传票号由小到大

C.传票业务种类

D.无所谓

正确答案：B

79、单选当客户生产经营出现某些风险信息时，应在模型初评基础上进行向

下推翻，以下错误的是()

A.生产加工类企业(新建企业、专业贷款除外)开工率不到50乐或出现大规模

削减员工的，至少下调2级。

B.出现影响正常生产经营的重大自然灾害或意外事故，未投保或虽投保但理赔

收入远不足以弥补损失的，至少下调2级。

C.固定资产投资项目由于资金紧张、质量或设计缺陷等原因导致项目进度明显

拖延或暂停，对企业还款造成较大影响的，至少卜.调2级。

D.涉及落后产能和工艺、不符合国家产业政策，环保不达标或特殊行业未取得

国家许可，对企业生产经营有重大影响的，至少下调2级。

正确答案：D

80、单选对于B0S中心受理截止后，相关业务处理说法不正确的是()o

A.中心受理截止后，受理网点不可继续上传业务。

B.上传业务，作业中心当日不再处理，由系统自动挂起、次日释放。

C.涉及跨行支付、实时处理的业务，中心受理截止后不再允许网点上传(无特

殊情况)。

D.特殊情况需要紧急处理，可通过后续业务申请，经作业中心同意后手工释

放、当日处理。

正确答案：A

81、多选一户一清的内容有().

A、出纳收付款项时要集中精力，按户受理，逐笔清点

B、用清晰的声调与客户对话

C、不准一户款未清点完又受理另一户现金

D、不准与已收妥入箱的现金进行券别调换

E、收付的钞票要整点整齐

正确答案：A,C,D

82、单选军队、武装警察尚未领取居民身份证的，有效身份证件为()o

A.居民身份证或临时居民身份证。

B.军人、武装警察身份证件。

C.港澳往来内地通行证；台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅游证件。

D.居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照

正确答案：B

83、多选关于挂销账系统中下列说法正确的是().

A、ATM长短款挂销账支持一挂多销

B、睡眠户挂销账只支持一挂一销

C、交易流水是挂销账的唯一标识

D、挂账后，有销账记录，原挂账交易不允许冲账。

正确答案：A,B,C,D

84、多选本人或者代理人到营业网点办理“整存整取加息智能转存”业务，

要提交以下材料：()

A.本人有效身份证件原件及复印件；代理人须持代理人和被代理人有效身份证

件原件及复印件

B.本人(或被代理人)存单、定期一本通

C.签订《中国农业银行“整存整取加息智能转存”业务协议》一式两份

D.本人(或被代理人)借记卡

正确答案：A,B,C,D

85、单选原则上，对低信用风险的客户，或农业银行不承担信用风险的客户

可免评级，其中不包括()：

A.仅在农业银行作为担保人的客户。

B.仅办理低信用风险信贷业务的客户。

C.商业汇票出票人或承兑人在农业银行已评级且在有效期内，占用出票人或承

兑人授信额度办理商业汇票贴现的申请人。

D.仅在农业银行办理委托贷款的借款人。

正确答案：A

86、多选银行承兑汇票到期兑付后，承兑行应将抵押登记证明或质押物退还

抵(质)押人，办理交接登记，抵质押人进行签收，签收人应为()O

A.抵质押人

B.承兑人

C.付款人

D.最后的被背书人

E.抵质押人的授权代理人

正确答案：A,E

87、单选需要核对当天某一柜员的一户通交易流水，应打印下列哪个报表？

()

A、交易清单

B、非金融交易流水报表

C、金融交易流水报表一按柜员

D、主管卡使用报表

正确答案：C

88、单选在贷款期限内，如遇法定利率调整，个人住房按揭贷款于()起进

行调整。

A、法定利率调整的当日

B、法定利率调整的次日

C、次年的1月1日

D、不调整

正确答案：C

89、多选访谈时检查组应不少于两人在场，被访谈人可以是被检查单位()

岗位人员.

A、各级领导

B、反洗钱合规员

C、柜台人员

D、客户经理

正确答案：A,B,C,D

90、单选AB1S单折柜台渠道口头挂失解挂业务只能在()办埋。

A.原挂失网点

B.任意网点

C.开户网点

D.一级分行辖内任一营'也网点

正确答案：A

91、单选王英同学对自己使用的调光灯进行改造，使其在原有的功能的基础

上增加了定时关灯等功能。王英同学这项设计属于()

A、开发性设计院

B、创造性设计

C、综合性设计

D、改进性设计

正确答案：D

92、单选对16周岁以下的未成年人，以下不属于监护人的有效证明是()o

A.户口簿,判决书。

B.调解书、裁定书。

C.协议书

D.公安部门出具的有关证明等。

正确答案：C

93、多选受理存款止付(冻结)时，营业部主任要依据执法机关(),根据

分管行长或其他有权审批人意见，并审核冻结账户的开户银行、姓名和账号无

误，办理停止支付(冻结)手续。

A、经办人的证件

B、介绍信

C、执行公务证明

D、协助查询(冻结)通知书

正确答案：A,D

94、单选银行某职工采用涂改手法，将金额为1000元的购货发票改为4000

元。根据《会计法》有关规定，该行为属于()o

A、伪造会计凭证

B、变造会计凭证

C、伪造会计账簿

D、变造会计账簿

正确答案：B

95、多选关于西联收汇收汇，下列说法正确的是()o

A.西联收汇的权限目前为单笔收汇金额最高10000美元(不含)，超过限额的

一律不予办理。

B.西联收汇的权限目前为单笔收汇金额最高9000美元(不含)，超过限额的一

律不予办理。

C.必须由收款人本人办理

D.西联公司规定可以由他人代领

正确答案：A,C

96、单选会计凭证保管的期限应为()o

A、5年

B、10年

C、15年

D、永久保存

正确答案：C

97、单选原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过()o

A.1张

B.2张

C.3张

D.5张

正确答案：C

98、多选根据《广东发展银行业务系统客户编号录入操作规定》，柜员在建

立客户资料档案对客户统一编号的录入操作，正确的为().

A、柜员应录入组织机构代码证号为统一编号。

B、无组织机构代码证书的，柜员应录入营业执照号码或税务登记证为统一编

号。

C、无相关证照的，由系统自动配号。

D、证件号码中有等字符的，可以录入，也可不录入。

E、客户统一编号为必输项，不能为空

正确答案：A,E

99、多选《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中用语的含义

正确的有Oo

A、“频繁”：是指交易行为营业日每天发生3次以上或每天发生持续3天以上

B、“以上”，“以下”：均不包括本数

C、“大量”：是指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的

D、“短期”：指10个营业日以内(含)

正确答案：A,C,D

100、多选印章管理系统已在上线运行，以下对印章管理的正确说法是().

A、柜员由于岗位调整、节假日临时离岗和班次间交接等原因需要交接运营业务

专用印章时，必须登录印章系统办理交接手续；

B、印章交接确认前必须核对实物印章与系统印模是否一致；

C、停止使用或作废的印章应由双人封存后保管；

D、印章停用后一个月内应通过印章系统办理上缴手续；

E、对于补刻丢失的印章，序号应重新编列，不得与丢失印章号码相同，去失印

章的号码作废，不得再用。

正确答案：A,B,C,D,E

10k单选要定期组织员工进行职业道德学习、服务规范培训、业务培训，以

及中国银行业协会相关文件的学习和培训，每季度至少有(),且有详细记

录，确保“时间、人员、成效”三落实。

A、1次

B、2次

C、3

D、4次

正确答案：A

102、多选非标准户的开户权限有().

A、总行级

B、分行级

C、总分行级指定网点

D、支行级

正确答案：A,B,C

103、单选关于带电子现金的IC借记卡开户，下列说法正确的是()o

A.带电子现金的IC借记卡借记主账户与电子现金账户共用一个卡号。

B.借记主账户和电子现金账户可分别在不同网点开户。

C.同时开立借记主账户和电子现金账户。

D.须分别开立借记主账户和电子现金账户，开立顺序为先开立电子现金账户，

后开立借记主账户。

正确答案：A

104、多选按季结息的业务品种有那些？()

A、个人活期存款

B、单位活期存款

C、单位协定存款

D、个人定期存款

正确答案：A,B,C

105、多选外汇汇率的主要表示方法有()。

A、直接表示法

B、间接表示法

C、定期公布法

D、随时更新

正确答案：卜,B

106、单卷Y列关于主管卡的保管使用描述有误的是()o

A、空白主管卡归属于重要空白凭证管理，在“642空白重要凭证”科目核算

B、每个主管卡操作号只能制作二张主管卡，其中一张作为备用

C、因主管操作号持有人调整岗位时收回的主管卡，应作废处理

D、作废的主管卡应上缴分行销毁

正确答案：B

107、单选网点管理员发现自助设备长短款，在清机日起()个工作日内完成

查找工作。

A.1个

B.2个

C.3个

D.4个

正确答案：C

108、多选各营业网点为办理规定业务而进行联网核查时如对核查结果存在疑

义，可根据客户办理业务的具体情况及风险程度，采用客户自愿补充()等一

种或多种核实措施，进一步核实客户身份。

A、回访客户

B、实地查访

C、向公安工商行政部门核实

D、其他身份证明文件

正确答案：A,B,C,D

109、多选会计人员调动工作或因故离职时，应办理交接手续，办理移交手续

前，须做好以下工作().

A、已经受理的经济业务尚未填制会计凭证的，应当填制完毕

B、尚未登记的账目，应当登记完毕，并在最后一笔余额后加盖经办人员印章

C、整理应该移交的各项资料，对未了事项写出书面材料

D、编制移交清册，列明应当移交的有关资料、实物等

正确答案：A,B,C,D

110、多选下列关于银行卡发卡行为正确的有()。

A、某银行禁止个人一次性代理多人办理借记卡

B、某银行要求采取批量开卡方式的，卡片激活由持卡人本人到网点办理

C、某银行将信用卡发卡业务外包给A公司

D、某银行与移动公司发行联名卡，指定用于手机话费缴纳

正确答案：A,B

111、单选无论境内还是境外的个人和企业，均不能从其()直接提取外币现

钞。

A、外汇储蓄账户

B、外汇结算账户

C、信用卡

D、B股资金账户

正确答案：D

112、单选柜员签退前必须做好自身传票与()的核对工作。

A.原始凭证

B.附件

C.核证行

D.其他票据

正确答案：A

113、多选人民币个人整存整取定期储蓄存款的存期分为()o

A.三个月

B.一年

C.二年

D.三年

正确答案：A,B,C,D

114、多选关于”汇利丰”产品说法正确的是()o

A.募集期由总行统一设定，募集起点金额为等值5000美元，超出部分以等值

100美元的整数倍递增。

B.以个人借记卡(理财卡)作为服务介质，通过借记卡的外币账户进行申购、

还本和派息等操作。

C.自申购日起我行将冻结客户资金账户中双方约定的投资金额。

D.冻结期间，客户不得撤销，我行将按照中国农业银行活期存款利率向客户支

付申购日到起息日期间的利息。

正确答案：A,B,C,D

115、单选反洗钱业务系统中“交易发生地”应填写()

A、行政区划代码

B、金融机构代码

C.AS400系统的行所号

D、国家英文缩写前3位加行政区划代码

正确答案：0

116、单选自2009年10月30日起，国债计息将区别于普通定期存款，其中

储蓄国债(电子式)()算一年，整年后按实际持有天数算头不算尾计算。

A、对月对日

B、对日

C、对年对月对日

D、对月

正确答案：A

117、单尾以下关于存、贷款业务计息的说法正确的是()o.

A、各种存款计息起点为元，贷款的计息起点角、分，利息金额算至角位，分位

以下四舍五入，分段计息时，各段算至厘位，各段利息加总求和后，再将厘位

四舍五入

B、各种存款计息起点为元，贷款的计息起点角、分，利息金额算至分位，分位

以下四舍五入，分段计息时，各段算至厘位，各段利息加总求和后，再将厘位

四舍五入

C、各种存款计息起点为元，贷款的计息起点角、分，利息金额算至分位，分位

以下四舍五入，分段计息时，各段算至分位，各段利息加总求和后，再将分位

四舍五入

D、各种存款计息起点为角，贷款的计息起点角、分，利息金额算至分位，分位

以下四舍五入，分段计息时，各段算至厘位，各段利息加总求和后，再将厘位

四舍五入

正确答案：B

118、多选关于临时离岗，下面说法中正确的是()o

A.运营主管或其授权人监督柜员进行账实核对

B.临时签退系统

C.柜员本人对现金箱上锁

D.现金箱入保险柜或交由其他柜员代保管

正确答案：A,B,D

119、多选出现以下()情况时，金融机构应当重新识别客户。

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号

码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B、客户行为或者交易情况出现异常的

C、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛

盾的

正确答案：A,B,C,D

120、单选某客户办理规定金额以上的现金支取业务，柜员审核无误后提交远

程授权，授权中心的授权员开始审核业务后，在申请端该笔业务的状态为

()O

A.拍摄影像

B.排队等候

C.正在审核

D.审核通过

正确答案：C

121、单选贷款期限的计算，采取的原则是()o

A、算尾不算头

B、算头也算尾

C、算头不算尾

D、按实际存(贷)款天数计算

正确答案：c

122、多卷借记卡状态为()等状态时，须主管授权办理销卡。

A.书面挂失

B.密码挂失

C.密码锁定

D.磁道锁定

正确答案：A,B,C,D

123、多选以下属于运营业务专用印章的是().

用章

算专

A、结

用章

票专

B、汇

用章

务专

C、财

章

专用

证受理

D、凭

D

,B,

案：A

正确答

o

定()

本规

失基

头挂

卡口

借记

撤销

多选

124、

办理。

一网点

全国任

A.可在

办理。

和密码

记k

、借

份证件

有效身

本人凭

持k人

B.须

。

动撤销

挂失自

原口头

失后，

书面挂

c.办理

书》。

失申请

写《挂

须填

卡人

D.持

D

C,

,B,

案：A

正确答

核对，

一进行

实物逐

与印章

报表，

章状态

打印印

应()

主任

业部

营

单选

125、