银行财务年终个人总结模板

银行财务年终个人总结模板

时间总是悄无声息地，经过这段时间的努力后，我们在不断

的成长中得到了更多的进步。每一位上班族都在开始写年度工作

总结了，工作总结是学习先进经验和优秀作风的重要途径，如何

写好岗位的年度总结呢？有请阅读栏目小编为你编辑的“银行财

务年终个人总结”。银行财务年终个人总结篇1

转眼间半年又将过去。从1月底接手骨科医院财务会计以来,

迄今为止任职已有6个多月的时间，回首过去的6个多月，内心

感慨万千。在此期间我所负责的的财务工作得到了各位领导、各

位同事和各科室的大力支持和热情帮助，借此机会我表示衷心的

感谢。

会计工作职责是对全院财务资金活动进行核算管理和监督。

会计工作是一项“婆婆妈妈”的工作，事情繁杂，又不像其它临

床科室能够用数字和成果来说话。但我自任职以来，热爱本职工

作，立足自身岗位，踏踏实实做人、勤勤恳恳干事，恪尽职守，忠

实履行自已的工作职责。现将七个多月来的工作情况汇报如下：

一、爱岗敬业，扎实搞好医院财务核算及管理工作，不怕困

难，热情服务，在本职岗位上发挥应有的作用，随着医院业务量

不断攀升，会计核算和工作量也随之不断加大，接手以来我加班

加点认真对1-4月份的账务进行了认真处理并及时做完。迅速熟

悉自已的工作任务，学习医院管理方案，并按要求对一季度浮动

工资进行核算按时发放。

我每月21号开始对结帐出院病人逐个分项目分科室录入汇

总完成后打印出来交由各科护士长、药房、医疗股长每人一份进

行核对，确认无误后方记入住院收入。每月5号之前要把上个月

的账务处理完毕，打印出记账凭证、财务报表后装订成册然后归

档保管。5号之前向主管局上报上月财务收支月报表，向院领导提

交上月业务收入报表及收入汇总对比表。同时对新增的固定资产

进行录入，保持固定资产管理软件中的固定资产和财务账上一致,

年终要及时向县国资局上报固定资产年报。每季度要统计各科室

收入和个人收入，根据医院管理方案真实准确、实事求是地进行

各科室人员浮动工资的核算，形成草案后交由院领导审批后按时

兑现全院人员浮动工资。

在做好以上工作的同时，加强对票据的管理，对收款室、护

理部、出纳等领购发票严格实行缴销管理。对学生交来的学费按

票及时录入电脑备查，学生领证时逐个核清学生学费。对每一个

查询学费的学生我都热情接待，始终以敬业、热情、耐心的态度

投入到本职工作中。时刻把自已的岗位作为医院一个服务的窗口。

财务部的工作象年轮，一个月工作的结束，意味着下一个月工作

的重新开始。虽然繁杂、琐碎，也没有太多新奇，但是作为医院

正常运转的命脉，我深深地感到自己岗位的价值，所以在实际工

作中，本着客观、严谨、细致的原则，我养成了严谨细致务实的

工作作风。在办理每一笔会计事务时做到实事求是、细心审核、

加强监督，对要求我签字审核的支出进行认真审核，确保会计信

息的真实、合法、准确、完整，切实发挥了财务核算和监督的作

用C

二、工作中存在的不足之处

1.在业务知识和管理经验上与自已的本职工作要求还存有一

定的差距。

2.开展工作的思路还不够宽广，缺乏创新精神。

3.日常工作中有些做的不够细致、深化，管理只停留在表面，

没有起到真正的作用，针对这种情况以后如何将工作做细做深，

加强财务监督管理职能，应是我今后工作中的重点。

三、下半年的工作打算

1.继续做好财务基础及核算工作，同时加强财务科与各科室

之间的沟通联系工作，积极参与到医院的经营活动中去，做到事

前了解、事后分析，加强财务数据预测和分析工作，发现问题及

差异时及时与各科室沟通并查明原因予以纠正。

进步财务管帐办理水温和办事质量，扩大了农发行的驰名度和佳

誉度。在农发行管帐信息化构筑的新背景下,XX年年—支行财务

管帐部当真谛解、进修各项文件唆使精神，周全贯彻、履行各级

带领的交易教导目标，严厉服从各项管帐规章轨制、法律标准，

自动探讨管帐电算化前提下的新型交易办理方法的特点和规律，

连续摸索新方法，总结新经验，铸就了一支综合本质过硬，能打

硬仗，敢闯难关的立异式团队。管帐工作不再千篇一律，一潭死

水，老员工有了新干劲，老工作有了新成绩c下面对XX年年，—

支行财务管帐工作的集体环境进行分段阐明。

1、XX年年财务策划结果表面

财务策划结果是企业连续的管帐期间的策划环境的总揽和概

括，对付反应真实的策划环境，进步策划办理水温和进步决议计

划的有效性有非常紧张的意义，财务管帐部严厉根据管帐标准和

农发行财务管帐轨制的要求构造管帐核算，供给真正靠得住的财

务状况阐明，为决议计划者决议计划供给真正靠得住的根据。同

时，在总行订定的“将农发行建成以政策性金融为主、贸易性金

融为辅的可连续成长的政策性银行”的改革目标前提下，我行历

来珍视本钱核算、红利指标的兑现环境和财务数据分析。以下是

一年来，我行整体的出入环境和资产环境：

1、出入环境XX年年我行各项收益总额为？元，此中贷款利钱

收益？元，金融机构来往收益？元，中间交易收益？元，手续费收益?

元，交易外收益为0。XX年年我行各项付出总额为？元，此中存款

及债券利钱付出？元，金融机构来往付出？元，办理费用付出？元

（此中巩固资产折旧付出？元），主交易务税金及附加？元，其他付

出？元。出入相抵XX年年我行纯损/益？元。

2、存款环境及构成中断XX年年?月？日，我行存款总额？元,

此中企业存款？元（含包管金存款？元），财务专项存款？元，其他

存款？元C

3、贷款发放和收回环境XX年年初我行贷款总额?元，全年累

计发放贷款？元，累计收回贷款？元，年底贷款总额？元。XX年

年我行仅发放了30001流转粮食收购贷款，所以XX年年贷款的发

放和收回累计金额扫数由流转粮食收购贷款构成。

4、贷款利钱收取环境XX年年年初表内213科目无余额，表

外801科目收方余额?元，全年收方产生额？元，付方产生额？元,

年底收方余额？元。XX年年表内应收利钱?元，表外应收利钱?元，

实际收回利钱?元，此中：XX年年共收取表内利钱？元，所收利钱

扫数为30001流转粮食收购贷款所属当期利钱，收息来历为企业

自筹资金；共收取表外利钱？元，此中中间财务补助？元，处所财

务补助？元，企业自筹资金？元。XX年年核销39801呆账贷款利钱?

元，计息冲正金额合计？元，收息冲正金额合计？元，表内冲表外

利钱金额为？元。5、中断XX年年？月？日，我行巩固资产账面余

额？元，累计折旧？元，巩固资产净值?元。XX年年我行全年共购买

巩固资产？项，增加巩固资产账面余额？元。XX年年我行报废巩固

资产？项，冲减巩固资产账面余额？元，构成交易外付出？元。

2、变化管帐核算理念，进步管帐办理程度

XX年至XX年年是我行渐渐强化内部系统体例改革的三年，

是为打造当代银行进行布局的关键的三年，作为当代银行的根本

性工程，我行的管帐系统信息化构筑在短短三年内.兑现了超过式

成长，从XX年的综合交易管帐利用系统上线，到XX年年大系统

二期交易改革工作顺利结束，财务管帐工作的电算化核算方法从

初步利用走向成熟美满，继XX年以来各管帐信息系统运行安稳,

阐扬了其应有的效用。在大系统以及其他当代化谋划机收集信息

系统的利用进程中，各项财务管帐工作由此面貌面貌一新、高效

运转。三年来—财务管帐工作从核算式样、交易伎俩、办理理念、

人员本质等多方面都产生了翻江倒海的变化。面对新的工作伎俩

和交易环境，全部财务管帐员工响应总行“建立进修型构造”的

号召，加强交易表面进修，适应新型工作方法，我们做了以下几

个方面的工作：

（一）变被动记帐为自动办理我行比年来变化了“财务兜底

的银行”的老思路，入手下手珍视企业的经济效益和红利本领，

在这类要求下，原本的管帐办理理念是完全进步跟不上局势的，

没法满足决议计划的必要。策划理念的变化必要响应的管帐办理

方法的变革，一方面管帐数据的大集结和构造机构的扁平化作为

信息化构筑的直接结果，为办理管帐在我行的履行供给了技巧包

管和构造包管。另外一方面在本年7月起，我行履行了办理费用

报账制，为我行管帐部分强化交易策划本能机能供给了大略，支

行财务管帐部分可以将大部分的精神投入到把握本钱、追求最大

效益、考评绩效上来°为此管帐部分构造全员进修了办理管帐表

面，并联合—发行的实际环境将办理管帐的部分表面方法利用到

平常管帐办理工作中来，并订定了响应的办理计谋和办理方法。

1、在筹办阶段，每周安排特定的时候进修办理管帐表面，一

方面富裕管帐员工的表面知识，建立大管帐的脑筋框架，另外一

方面，为办理管帐表面的履行铺平门路。

2、筹划订定阶段，管帐部分根据本身的交易环境，建立了“订

定筹划一履行记录一分析考评"机制不兑现对管帐工作的办理和

把握。

3、红利本领分析一决议计划办理帮助阶段，办理管帐的一大

特征便是对决议计划的帮助效用，经过议定对企业策划状况及责

任目标的考核分析，及时调整工作计谋，以增收节支，进步策划

效益。自XX年年下半年以来，整套机制在管帐办理工作中阐扬了

应有的代价和效用，管帐员工深切地领会到当代银行管帐不但仅

是所谓的“帐房教授”，管帐工作的办理本能机能获得了贯彻和

承认。

（二）强化内把握度，防备和化解金融风险内把握度是指为

包管企业策划活动有效进行，保卫资产安定、完好，防备、发觉

和改正不对与舞弊，包管管帐资料的真正、完好、合法而订定和

履行的政策与程序。内把握度是进行财务管帐工作的根本前提，

内把握度的订定是不是美满、履行是天是到位干系到一个企业的

兴衰成败。内把握度的构筑与履行一贯以来是我行的甲等大事。

《中国―银行财务管帐轨制》和《中国—银行出纳轨制》构成了

我行财务管帐内把握度的主体部分。公告之初我行就集结构造进

行进修，同时全部财务管帐工作人员当真探讨大系统环境下新的

交易运行特点，自行式样了《中国—银行—支行财务管帐部工作

人员岗亭职责》和《综合交易管帐利用系统财务管帐工作流程图》。

XX年年我行财务管帐部内部内把握度的落实与查抄的重点放

在了以下几个方面：

1、强化库房办理本年我行与保安公司签订了现金押运工作和

守库工作的责任公约，押运和守库的详细工作不再属于管帐部分,

但对押运和守库的办理我行一贯异国松弛，库款的安定是全行的

命脉地点，强化库房办理，包管现金收付交易安定有序进行，是

全部管帐工作人员义不容辞的责任。我行完全根据《中国—银行

出纳轨制》的法则进行库房办理，坚定四双轨制，内勤主任卡把

验收益库轨制和按期查库轨制，全年对外现金收付额？万元，内

部现金离间？万元，兑现全年现金交易收付安定无变乱。

2、狠抓ic卡办理在大系统下，扫数操纵人员人手一卡，ic

卡的利用、保管是不是符合法则，暗码是不是按期调换，暗码是

不是隐瞒，直接干系到我行的资金安定，可以说ic卡是保护我行

资金安定的第一道防地。我行对ic卡的办理几乎到达了“怒不可

遏”的地步。本年我行杜绝了一手清现象，每个操纵员都可以自

力结束各自的管帐交易。倘若发觉他人持卡利用ic卡环境，两边

都履行罚款处理。倘若操纵员离开工作岗亭后，ic卡并未装箱保

管，一经发觉则赐与罚款处理。同时，对付交易期间不得将ic卡

带出交易场合，午休及交易停止ic卡必须入库，临时离柜退出系

统，每个操纵员要配置电脑开机暗码等详细要求，管帐操纵人员

都赐与了坚定履行。

3、重点落实银企对账工作银企对账在银行财务管帐内把握度

中具有紧张职位处所。XX年年我行贯彻履行了对账单发放和收回

相分散以及“账账见面”法则。中断11月末，我行全年对账单收

回率100%o

3、XX年年财务管帐工作新亮点

陪伴着管帐大系统的渐渐谙练利用和软件的连续美满，财务

管帐工作的根本工作也从根本上变化了旧有面貌，在管帐档案办

理、巩固资产办理、人民币结计帐户办理等方面，—财会人连续

革故鼎新，走改革立异之路，获得了入俗的成绩，屡次遭到上级

行带领的称赞和必定。此中管帐档案办理工作的成熟方法和经验

已经在全区获得推行，鄙人一年度，市行财务管帐科将就巩固资

产办理方法和人民币账户办理系统的办理方法在—进行全区现场

会，这无疑是—财务管帐工作的无上光彩。

1、管帐档案办理工作的新面貌管帐档案办理工作是财务管帐

的根本工作之一，是银行各项策划活动的最终表现物，其紧张性

不容忽略。我行的管帐档案办理工作历经几代档案办理人员的竭

力才有了本日的面貌。特别在新管帐系统利用和新凭据联合利用

以来，管帐档案办理工作从本质上产”了变化。最终，管帐利用

系统使凭据和帐簿的添制兑现了从手写到机打的奔腾，每一张凭

据，每一页帐簿都变得典范、都雅，这从根本上变化了管帐档案

的办理方法。其次，新凭据的联合利月使得管帐档案的装订和保

管变得联合、快捷和便利。最终，档案装订和办理人员的当真当

真和别开生面在管帐档案办理工作中起到了画龙点睛的效用，这

是管帐档案办理工作在全区同类工作中出类拔萃的关键的地方。

2、巩固资产办理的立异工作根据《中国—银行管帐轨制》法

则XX年年我行对巩固资产进行了2次周全清查，别离构成了巩固

资产清查报告。清查结果呈现我行巩固资产账、卡、簿、实四符

合，这表明白我行长期以来对巩固资产办理工作的珍视。那么我

行对巩固资产办理工作的立异的地方在那边表现的呢？

（1）我行根据两次次巩固资产清查结果，根据巩固资产分散

购买，分散入账，分散保管的特点，根据每项巩固资产的实际环

境印刷添制了巩固资产办理档案，同时为每一项巩固资产进行拍

照，将照片和巩固资产入账单子一同贴附于巩固资产档案。这项

工作在全区尚属初创，遭到了市行主管行长、主管科长的高度称

赞。

（2）巩固资产清查结束后，我行根据综合交易管帐利用系统

巩固资产办理子系统数据和巩固资产实际利用保管环境，根据中

国—银行视觉形象识别系统一一巩固资产卡片的典范式样印制了

巩固资产办理卡，并粘贴于什物之上，除房屋、车辆等巩固资产

外，真正到达了“一物一卡”，清楚明白。

3、中国人民银行人民币结算账户办理系统的办理工作的优秀

经验这是XX年年—财务管帐工作的又一亮点，中国人民银行人民

币结算账户办理系统是全国金融系统的大事，人民银行、银监会、

农发行各级行对此高度珍视。在开户资料收集的第一阶段，—农

发行开户企业的开户资料的周全性真石性就已经获得了人民银行

查抄人员和农发行财务管帐督导员的必定和表扬。在中国人民银

行人民币结算账户办理系统的二期工程阶段，系统办理员再次核

对了收集信息的真正性和精确性，建造了开户企业信息目次和封

面，初创“一户企业一个档案”的办理方法，这项办理方法2009

年又将在全区管帐战线周全推行。这是—财会人的又一项光彩。

4、阶段性工作的顺利结束

1、信贷办理系统cmXX上线前的数据收集、杳对和查抄工作

XX年年信贷办理系统cmXX是全国农发行大小机构的核心工作，

是扫数工作的重中之重。信贷办理系统cmXX上线前的贷款数据、

利钱记录查对工作的重担落在了财务管帐部分肩上。一方面管帐

平常沉重的交易量，以及管帐工作人员的欠缺，为数据收集查对

工作增加了难度，另外一方面数据收集查对工作本身数量巨大，

信息狼藉噜苏，又在相称程度上增加了工作难度。为了包管信贷

办理系统cmXX的顺利上线运行，全部财务管帐部分一方面构造特

定工作人员互助客户部分履行数据的收集查对工作，另外一方面

又利用工作的间隙、午休时候以及下班后的两个小时构造全部管

帐人员参加利钱的收集查对工作，经过议定两个礼拜的高强度工

作，数据收集查对工作顺利结束。5月11日—市农发行信贷办理

系统cmXX数据收集工作推磨式查抄入手下手，经过议定2天的查

抄工作，—信贷办理系统cmXX上线数据收集查对工作获得了满分

的高度评价，完全满足信贷办理系统cniXX上线运行的要求。鉴于

—支行数据收集查对工作的高雅结束，5月18日，省行抽调管帐

部主任李海燕赴伊春参加全省地区级别的信贷办理系统cmXX数

据收集的查抄工作。

2、支票影象系统暨朴直奥德验印系统、公安机关联干系网核

对系统和反洗钱数据监测与上报系统的上线运行支票影象系统可

使银行和银行之间经过议定互换支票的影象来到达料理，因为互

换的是影象，而不必要传达什物支票，所以支票料理的范畴扩大

到了全国，使支票的通用型可以跨行跨地区，充裕了付出伎俩和

效用。6月7日，省行构造了专门的进修班，培训支票影象系统的

操纵流程和安置方法。6月18日，支票影象系统正式在我行上线

运行。中国人民银行会同laji建成的联网核对系统，全国各银行

业金融机构都参加到了这个系统。银行机构在办理银行账户交易

以及付出结算、信贷等交易时，可以经过议定该系统核对相干个

人的百姓身份信息，从而便利、快捷地验证客户出示的居民身份

证的真正性，是我国在银行账户实名制方面获得冲破性进展。6月

29日该系统在我行正式运行利用。构建反洗钱系统是我国进攻经

济、刑事犯罪，保护国度经济金融秩序和金融安定的紧张伎俩。

继XX年反洗钱工作在我行展开了周全宣扬和严厉的贯彻履行以

来，反洗钱工作一贯获得了上级带领的高度珍视。此次的反洗钱

数据监测与上报系统作为进攻洗钱等犯罪活动的紧张伎俩，在我

行的上线运行表明白我行对人民银行和公安构造反洗钱工作的赞

成与协作。

3、根据黑农发银发［XX年］353号文件的唆使精神，我行自？

月？日起入手下手对—贷款和—贷款，自XX年年1月1日起多记

的利钱进行冲正，共冲正表内利钱—元，表外利钱—元，包管了

我行管帐核算工作的真正精确。

4、人员变动和对交际换的交代工作构造在抽调我部人员至外

埠查抄以及工作变动之前我部都践诺了响应的交代手续，交代工

作在响应授权人员的监督下结束，一切手续齐备，并且上缴了ic

卡，挂号了交代挂号簿，包管了管帐核算工作的有序进行。

5、财务管帐工作中存在的不敷的地方

金无足赤，人无完人。在平常的管帐工作中，财务管帐部的

部分工作人员还是存在着必定的不敷，盼望在将来的工作糊口生

涯中获得改进和补充。

1、我行财务管帐部贫乏交易人员一名。这不符合内把握度的

要求。这一点我行已经上报上级行，要求按管帐轨制法则配齐人

员。

2、交易操纵中存在必定的盲目性。在产生新交易时，未能细

致涉猎操纵规程，根据“想固然”进行操纵，造成了操纵失误。

在今后的工作中，要以更加谨慎细致的立场对待工作，对待每一

项交易。

3、管帐资料汇集、料理、装订不敷时，这与交易人员的贫乏

有关，尽管如此仍然在必定程度上低落了行带领的决议计划的及

时性。

4、管帐表面知识的贫乏，如今的工作环境要责怪部的微机操

纵，输入相干交易码，管帐交易便可结束。这是便捷和高效的一

方面，但从另外一方面来讲，这一进程没法反应管帐知识的履行

进程，造成结果部员工根本管帐表面上的贫乏。幸亏这点题目已

经获得了珍视，—财务管帐部已经加强了对根本表面知识的进修

和夯实。自1996年10月建行以来，—支行财务管帐部陪伴支行

历经了十一载的风风雨雨，也见证了—农发行这十一载的光亮进

程。管帐部老一代的工作人员，有的已经升任—行副行长，有的

已经退休，有的已经调离，有的还连续奋战在管帐战线，同时新

气力也连续补充进来，增加了新鲜的血液，管帐部人员几经变动，

但只要叫出一个曾经在一支行财务管帐部工作过的大略正在工作

的，不论男或女，不论老或少，都是响铛铛的干将！不论多少个

春夏秋冬，不论多少次风云变幻，—又行财务管帐部吃苦刻苦、

联合协作、敢打敢拼的精神一贯在连续。迟疑满志的XX年已经走

过，红红火火的2009奥运年即未到临，—支行财务管帐部全部员

工又将站在新的入手下手，兑现新的超过银行财务年终个人总结

篇3

20—年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部

的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、

金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，

自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践“三个代表”。

保持共产党员的先进性，树立科学的发展观和正确的政绩纲，法

纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与党中央保持一致。

认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。

尊重一把手，团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风端正，

工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行

岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持

一把手的工作，促进支行“三个办法一个指引”的顺利开展。

一、认真履行会计主岗位职责，全面贯彻落实总行的指示精

神，严格执行财经纪律和本单位财务管理的规章制度、办法。

在日常的工作中严格按照《会计主管操作规程》履行职责。

做到坐班不离岗，认真协助网点负责人搞好对柜员的职责分工和

管理。

二、提高营业场的服务质量，提升营业场所的精神面貌。

严格按照总支行的统一部署，开展好“优质服务”活动。一

是以人为本，加强员工教育，提升服务质量，塑造服务品牌；二是

以客户为中心，做好服务工作。主动加强与客户的联系，熟悉客

户需求，以更好地为客户服务。

三、配合行长做好对客户的营销工作。

一是对于老客户，和固定客户，经常保持联系，及时了解客

户需求，稳定与客户关系；二是在拥有老客户的同时还不断从各种

途径获得更多客户信息，以多样化的营销方式争取更多的新客户；

三是加强业务学习，开拓视野，丰富知识，采取多样化形式，把

学业务与交流技能向结合。

四、提高自身业务知识水平，坚持理论联系实际，勇于探索

新理论、新问题。

时代在变、环境在变，银行的工作叶时时变化着，天天都有

新的东西出现，新的情况发生，这都需要我跟着形式而改变。学

习新的知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化，提高自己的

履岗能力。并将平时工作中遇到的问题和一些成功的做法，记录

在个人客户经历日志中，定期整理并及时与同事分享。银行财务

年终个人总结篇4

本年度，在州分行党委特别是分管行长的高度重视、正确领

导和大力支持下，在省分行垂直业务部门的帮助下，在各位同事

的配合下，我按照上级行及本行领导赋予会计结算部的工作职责,

团结和带领我部员工恪尽职守，努力工作，圆满完成了全年各项

工作任务。现将一年来的主要工作情况汇报

一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内

控建设

为从根本上解决困绕我行的基础管理差，内部控制力弱的问

题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。会议认真查

找了我行会计基础管理方面问题，深入分析了问题存在的原因，

提出了提高我行会计内控管理水平的具体措施。

会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责人，

我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和工作切

入点，并从以下几个方面开展了工作

1、以抓《—银行—省分行会计内控管理尽职指引》和在会计

基础管理工作会议上签订的《会计基础管理及内控建设责任书》

的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、会计部门（职能所

在部门）负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能

纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制

约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，会计内

控管理层次得到提升。

2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平

逐步提高。

会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。

对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样

的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对各县支行各经营机

构组织开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通

知、有记录、有整改、对责任人有处理。监管的内容也严格按照

会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝

毫的马虎。

从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题—个次，绝

大部分问题已得到整改或改善，处理或建议处理责任人—人次，

其中扣发考核性工资—人次，扣款金额—元，—分行员工违规行为

积分管理办法领导小组办公室提请积分建议—人次。我把实质重

于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们

的会计内控管理水平有了明显的进步。

3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充

分发挥会计监控系统的监督作用。

州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非

常重视，明确责任到人并严格执行值班员每日在线值班监控预警

信息，督促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督办信息及

时分配给包片监管员进行核实回复。节假日轮流值班，值班员轮

班或休假交接时，通过“值班交接”功能进行交接。值班工作的

加强，直接促进了我行预警信息核销效率的提高，更重要的是对

会计人员产生了一种持续的强大的监督和震慑作用。

4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职

到位与否，是会计内控好坏的关键一环，20_年，我认真贯彻落

实会计主管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核力度，提

高会计主管履职能力。20—年，我督促对在同一机构履职满一年

的会计主管进行轮换调整，—九个营业机构共轮换会计主管六名，

新委派会计主管三名，增派会计副主管两名。我按月组织召开由

分管行领导、直管网点会计主管、会计结算。

二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和业

务条线参加《员工行为守则》教育检查活动

1、深入学习实践科学发展观。深入学习实践科学发展观活动

是适应新形势，完成新任务，实现新发展的需要，对于推动我行

业务经营又好又快发展具有极其重要的历史意义和现实意义。通

过认真的思考、学习和实践，我认为我行会计工作要贯彻落实科

学发展观，让会计工作上水平，为我行经营改革发展大局做出应

有的贡献，着重应做好以下几点

（1）、坚持以人为本，狠抓内控建设。“以人为本”，是科学

发展观的本质和核心。银行会计工作要真正做到以人为本，把全

面、协调、可持续的发展观深入贯彻落实到工作实践中去，最重

要的就是要抓好内控建设，确保业务实现“又好又快”地发展。

“好”是指质量、安全，“快”是指速度、效益。这是在强调内

控优先，是一种发展观念的转变。对银行来讲，首先就是要讲风

险、内控，然后才是效益、发展。

(2)、坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科

学发展观，必须坚持全面协调发展的方针。对我行会计结算工作

来讲，所谓“全面”，就是要全面履行会计核算和会计监督职能，

全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都

要纳入会计的视野；所谓“协调”，就是要使会计工作与全行整

体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会计监督两方面

相互促进，协调发展。

(3)、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作

要实现可持续发展，构建风险防控长效机制，必须坚持精细化管

理和执行力建设。要坚决贯彻“内控优先”的理念，特别是在案

件防控工作中，要“警钟长鸣”。人员管理要常抓不懈。要通过

强化培训、完善“技防”措施、加大奖惩力度等多种手段，提高

相关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完善考核激励

机制。

2、认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育

检查活动。某某银行每位员工的服务和言行举止直接体现农行的

社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范全行员工

的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，

是做好各项工作、推动全行改革发展非常重要的基础和保障。

学习好、领会好、遵守好《守则》，将有助于规范全行服务标

准，提升全行金融服务水平；有助于防范合规风险和操作风险；

有利于推动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文化、弘

扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展《中国某某银

行员工行为守则》教育检查活动实施方案的部署，积极组织我部

员工和业务条线积极参加学习教育、检查评价和总结验收各阶段

的活动。

我本人参加了省分行开展《员工行为守则》教育检查活动视

频会议。反复学习了褚行长“一把手”所作的“学习第一、认真

第一、责任第一”的精彩而语重心长的讲课。通过会计主管例会

和部务会等多种形式组织员工集体学习《员工行为守则》并讨论

交流学习心得。组织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。我

还公开在部室内进行了述合规，自觉接受大家的监督，同时组织

部室员工进行对照检查评分，签署了《承诺书》，教育检查活动所

形成的材料已整理移交办公室。

通过集中系统的《员工行为守则》教育检查活动，让我更加

深刻地理解了《守则》的内在涵义，更准确地把握《守则》具体条

文与精神实质，让我知晓何事可为、何事不可为，自觉用《守则》

标准规范自身行为。我决心认真执行《守则》，率先垂范，力求在

部室内和条线上形成守法合规氛围。

三、加强金库管理，规范金库运转

根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的管理

要求，我按照分管领导的安排，牵头组织成立州分行现金管理中

心，在人员极其有限的情况下，通过合理设置岗位、对金库门进

行技术改造等措施限度地保障了按照制度要求对中心金库实行专

业化管理的需要。对不符合保留条件的兰坪金顶营业所金库积极

组织撤并。按制度要求监督并亲自参与查库，把金库管理作为每

次会计监管的重点内容之一。

此外，在分管领导的重视下，我行查库“飞行队”的工作得

到加强，一是调整充实了人员，二是先后组织了20余次突击查库

活动，检查了辖内大小所有金库，通过专项督导，诸如损伤券解

缴人行、假币收缴流程不清、库存登记簿券别与实物券别不符等

问题得到及时纠正，金库门不合规等问题得到及时解决，进一步

强化对全辖库款安全管理，健全金库管理制度。

四、配合风险资产管理部（资产处置部）做好不良资产剥离

各环节工作，确保剥离数据准确无误，做到了应剥尽剥，顺利完

成了上下级行之间剥离款项的清算

不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作

联系紧密的是剥离前对拟剥离不良资产的核对确认工作和剥离时

对在剥离范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工录入剥离

以及剥离后续账务处理几项。

为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、

主动参与，及时指导辖属机构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行核

对，确保CMS贷款售证号与CAS贷款账号建立正确的对应关系，

确保两系统户名、基准日余额和当前余额一致，不一致的，查明

原因，按要求做了整改。对拟剥离非信贷不良资产，按照剥离要

求，认真及时组织有关支行做好拟剥离非信贷不良资产账务划转

信息的准备工作，逐个账户填写《非信贷不良资产账务划转信息

清单》，规范填写账户合并、拆分信息表，确保剥离日成功划转。

根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支

付对价款，对基准三表内外利息和基准日后新产生的表内外利息,

都不再支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收回的表内外

利息需无偿剥给委托处置行。因此，要对系统已自动进行账务处

理，但不符合财政部要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系

统未能自动完成账务处理的部分账务进行手工处理，才能最终完

成不良资产剥离的全部账务处理。我和我部员工在资产处置部和

各经营机构同事的配合支持下，在十分紧张的时限要求内，准确

无误地完成了所有后续账务处理，顺利完成了上下级行之间剥离

款项的清算，为剥离工作划上了一个完美的休止符。

五、做好外部审计信息申报表的填报和新会计准则报表转换

工作

20XX年里，总行继续聘请外部审计机构对我行20XX年年末

和20XX年中期进行全面审计，因两轮外部审计不同于以往的外部

审计，审计结果将对各项战略举措产仁重要影响，其时间的要求

是刚性的，贯穿于审计工作的计划、实施、汇总沟通等各阶段。

时间紧、任务重，为了不给县支行及基层营业网点增加负担，我

把绝大部分的信息申报表填报任务自己承担了下来，以高度的责

任感和使命感，按时按质按量完成任务。

与此同时，实施新会计准则是我行完善公司治理结构、提高

管理水平的重要举措，是当前我行股份制改革的重要基础性工作

之一。

在本年度，我一是按照上级行统一部署，完成20XX年度全行

会计报表转换的信息采集工作。

二是定期做好20XX年中期（季度、半年度）及年度会计报表

转换。

三是在四季度，陆续完成了新旧准则差异的落账调整，实现

在会计报告和会计核算层面与新准则对接。

六、组织会计核算清理，净化账面数据

为建立清晰、严明、规范、有效的会计核算新秩序，确保会计

信息的真实、完整、合规，为股份公司发展奠定会计核算基础，

同时也是落实外审管理建议，按照总行的统一部署，我积极组织

辖内各县支行、各营业机构就存款、贷款等方面不规范、不真实

的会计信息进行彻底整改，补充、完善和改进不完整、不精细的

会计信息，提高会计核算工作的合规性、真实性C

七、推广上线指纹认证系统、集中对账管理系统和会计档案

管理系统等一批新系统，管理手段得到创新和加强

针对基层网点“明码、飞卡”的问题，推