银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识知识学习

银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识知识学习（题库版）

1、单选

加强对“高风险”人员排查监督，严格员工行为失范监察力度，密切

关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员，尤其是（）工作人员，防范

非法集资风险向银行转移。

A、普通岗位

B、失范员工

C、重要岗位

D、后勤岗位

正确答案：C

2、多选在办理柜台业务中以下哪些行为严禁发生？（）

A、复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。

B、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。

C、不确认客户真实意愿授权办理业务

D、不审核凭证授权

正确答案：A,B

3、单选听证工作组由（）组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，

其他为法律部门的工作人员。

A、1人或2人

B、2人或3人

C、3人或5人

D、5人或7人

正确答案：C

4、多选《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中证件类型包括（）。

A.身份证

B.护照

C.港澳台证

D.其他

正确答案：A,B,C,D

5、单选鉴于各银行业金融机构柜员的配路、管理各不相同，按一般原则，轮

岗期限不超过（）年.

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：A

6、填空题对银行进行CAMEL评级时，银行良好的盈利指标可能来自于过分进

取的（）。

正确答案：会计政策

7、单选银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中

银监会监管的银行业金融机构由()评价。

A、属地银监局

B、当地人民银行

C、银监会

D、银监会机构监管部门

正确答案：D

8、判断题监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测成和其他非统计类”

量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。

正确答案：对

9、多选各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不存在以下

行为()

A、不迟报

B、不瞒报

C、不漏报

D、不虚报

正确答案：A,B,C,D

10、判断题随着“统一欧洲法案”于1994年1月变为法律，欧洲共同体发展

为欧盟。

正确答案：错

11、单选银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员()

的权利。

A、起诉

B、申辩

C、申诉

D、辩解

正确答案：C

12、判断题他行代工客户，代发金额1500元/月以上，代发纪录6个月以

上，近3个月不低于1500元记录才可符合我行信用卡准入条件.

正确答案：对

13、多选银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定

的简易程序，当场作出下列处罚()

A、对个人处以五十元以上罚款。

B、对个人处以五十元以下罚款。

C、对个人处以一佰元以上罚款。

D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。

正确答案：B,D

14、多选《银行业金融机构案防工作办法》规定：专门委员会在案防方面的

主要职责包括()

A、审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；

B、明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监

测、预警和处置案件风险；

C、提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；

D、考核评估本机构案防工作有效性；

E、确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。

正确答案：A,B,C,D,E

15、单选银行业金融机构案件根据从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违

法违规行为等因素将案件分为()类。

A、3

B、4

C、5

D、6

正确答案：A

16、判断题在办理个人账户开户业务时，柜员联网核查不一致时，可不要求

客户提供相关辅助证件，而继续为客户办理开户业务.

正确答案：错

17、单选以下行为属于银行业金融机构案件的是()

A、代客理财

B、单纯的商业贿赂

C、盗刷银行卡

D、非金融机构人员非法集资

正确答案：C

18、单选基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过()年，轮岗同时必须实

施离任审计。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

正确答案：0

19、多选下列哪些属于案件信息台账包括的内容()

A、案件信息

B、案件调查情况

C、案件审结情况

D、后续整改情况

正确答案：A,B,C,D

20、单选下列不属于从轻或减轻处理的是()

中。

A、加强内部控制

B、防范操作风险

C、内审稽核

D、道德风险

正确答案：A,B,D

26、单选在银行业金融机构案防工作自我评估中，负责细化工作方案，做好

自我评估的准备、组织实施和报告工作的是()

A、银行业金融机构总行(部)

B、一级分行

C、二级分行

D、各分支机构

正确答案：B

27、单选《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中“解除时间“栏位

填写时•，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为()年。

A、5

B、3

C、2

D、1

正确答案：A

28、单选银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成自我

评估报告，于每年()报送银行业监督管理机构。

A、每年1月底

B、每年2月底

C、每年3月底

D、每年4月底

正确答案：B

29、填空题银行业金融机构应当采取()、()等方式开展检查，合理设定

突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对

基层网点和一线柜台的突击检查。

正确答案：整体移位；突击检查

30、判断题政府的消费政策无法改变社会总需求。

正确答案：错

31、多选《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所指案件责任人是指对

案件发生负有责任的银行'业金融机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规

行为的实施人或参与人以及对案件发生负有()责任的人员。

A、管理

B、处置

C、领导

D、监督

正确答案：A,C,D

32、多选单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案

件中除商业贿赂行为外，存在O等符合银行业金融机构案件定义的行为，应

纳入银行业金融机构案件统计范畴。

A、金融诈骗

B、违法放贷

C、赌博

D、渎职

正确答案：A,B

33、判断题一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险

小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之

间。

正确答案：对

34、判断题建行信用卡购车分期，申请人所购车辆可落户为其配偶或子女.

正确答案：错

35、判断题封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折

价想象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。

正确答案：对

36、判断题在对银行业机构进行行政处罚时，若被处罚当事人拒绝执行或逾

期不执行行政处罚决定的，银行业监督管理机构只能申请人民法院强制执行。

正确答案：错

37、多选银监局案件报送的案件报告分为（）

A、案件调查报告

B、案件督导报告

C、案件执行报告

D、案件审结报告

正确答案：A,B,D

38、判断题我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡，其年费按年在持卡

人账户中自动扣收，首年年费在持卡人首个账单日扣收，以后各年年费均在当

年同一日期扣收.

正确答案：对

39、单选各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向（）及

其分支机构提供有条件的查询服务。

A、金融监管机构

B、银监会

C、银行业金融机构

D、证券公司

正确答案：C

40、多选柜台违规行为中，对账方面有哪些行为属于违规？()

A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账

B、不按规定审核对账回执

C、不按规定处理存在问题的对账回执

D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户，根据风险程度降低对账要求

正确答案：A,B,C

41、多选商业银行办理代理业务，应当设立专户核算代理资金，完善代理资

金的()等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。

A、拨付

B、回收

C、核对

D、交易

正确答案：A,B,C

42、单选银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训，提高工作

人员在监管工作中发现和辨别()的能力，避免错送、漏送，提高涉嫌犯罪案

件移送工作质量。

A、违反行规行纪

B、涉嫌犯罪行为

C、违反规章制度

D、以上都对

正确答案：B

43、判断题案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机

关报案.

正确答案：对

44、多选案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点

对()的操作规范和业务程序进行评估。

A、高风险网点

B、高风险业务

C、高风险环节

D、高风险岗位

正确答案：A,B,C,D

45、单选银行业金融机构原则上应当在立案之日起()个月内对案件责任人

作出处理决定。

A、3

B、5

C、10

D、15

正确答案：A

46、问答题银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与

操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括哪些内容？

正确答案：(1)建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操

守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；

(2)加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金据客、洗钱、涉黄、涉

赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力

度。

47、判断题商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多

个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。

正确答案：对

48、填空题新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通

过人民银行()办理。

正确答案：大额实时支付系统

49、单选商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立(),负责审批

权限内的授信。

A、授信审查委员会

B、资产处置委员会

C、责任追究委员会

D、采购评审委员会

正确答案：A

50、判断题当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原

案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。

正确答案：错

51、判断题柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓

名、种类和号码。

正确答案：错

52、多选商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确()各个环节的工作

标准和尽职要求。

A、贷前调查

B、贷时审查

C、贷后检查

D、逾期追缴

正确答案：A,B,C

53、单选鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托()对其操作风

险管理体系定期进行审计和评价。

A、国家审计署

B、同一级监管部门

C、社会中介机构

D、上一级监管部门

正确答案：C

54、单选下列哪个机构对案件处置工作负直接责任()

A、银监会相关机构监管部门

B、银监会案件稽查部门

C、案发地银监同

D、银行业金融机构

正确答案：D

55、多选《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称案件是指(),以银

行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移

送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业

金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的

事件。

A、银行业金融机构从业人员独立实施

B、银行业金融机构从业人员共同实施

C、与外部人员合伙实施的

D、非金融机构从业人员实施

正确答案：A,B,C

56、多选举报包括()提供违规线索的举报。

A、上级行

B、内部

C、外部

D、下级行

正确答案：B,C

57、单选因“重大操作风险事件”而涉及金额的，可用货币计量的()金额

合计。

A、人民币

B、外币

C、美元

D、本外币

正确答案：D

58、多选《银行业金融机构案防工作办法》规定：高级管理层应当明确()

及()案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。

A、各部门

B、分支机构

C、领导层

D、全体员工

正确答案：A,B

59、单选召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前()个工作日向

联席会议办事处提出并书面提交会议议题。

A、3

B、5

C、10

D、15

正确答案：A

60、判断题银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务

上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百张

(枚)以上的，应予立案追诉刑事责任.

正确答案：错

61、判断题银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可

向银行业监管部门报告。

正确答案：错

62、多选银行业金融机构案件防控统计内容包括()

A、银行业金融机构(境内部分)轮岗情况

B、内审稽核情况

C、银企对账情况

D、重大操作风险事件情况

E、查库情况

正确答案：A,B,C,D,E

63、多选银行业金融机构一级分行应当依据分支机构评估指标体系()o

A、细化工作方案

B、做好自我评估准备

C、做好组织实施工作

D、做好报告工作

正确答案：A,B,C,D

64、多选对账工作中，对于()的账户，要求必须逐月采取上门对账的方

式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。

A、异动

B、涉及案件风险的账户

C、可疑

D、高风险账户

正确答案：A,C,D

65、多选银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机

关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法

给予行政处分()

A、没有法定的行政处罚依据的。

B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。

C、违反法定的行政处罚程序的。

D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。

正确答案：A,B,C

66、判断题客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户

业务.

正确答案：错

67、单选以下()不是《行政处罚决定书》应当载明的内容。

A、当事人的姓名或名称、住所

B、当事人的职位

C、违反法律、行政法规、规章的事实和证据

D、行政处罚的种类和依据

正确答案：B

68、单选《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》填报原则()

A、一人一报

B、一人多报

C、多人一报

D、多人多报

正确答案：A

69、问答题简述银行业金融机构案件的确认标准。

正确答案：公安、司法机关立案侦查的；银行业金融机构向公安、司法机关报

案并立案的；银监会或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；银行

业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。

70、多选下列哪些属于案件确认的标准()

A、公安、司法机关立案侦查的

B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的

C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的

D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

正确答案：A,B,C,D

71、多选后账土市情况作为经营考核的重要内容，各机构要落实以下有关要

求()

A、确保对账工作有效落实

B、提高对账率及对账频率要求

C、加大对重点账户、高风险账户的监控

D、加强考核指标要求

E、强化对账工作的监督检查

正确答案：A,B,C,D,E

72、单选银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任

认定，应当逐级提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向()

报告。

A、地方政府

B、上级单位

C、当地公安机关

D、银行业监督管理机构

正确答案：D

73、单选对于《银行业金融机构案防情况统计表》，各银监局在属地机构报

送截止日后()个工作日内转报银监会案件稽查局。

A、10个工作日

B、7个工作日

C、5个工作日

D、2个工作日

正确答案：D

74、多选重要岗位是根据银行'业金融机构有关规定应进行()的工作岗位。

A、重点管理

B、重点关注

C、监督

D、重点控制

正确答案：A,C

75、问答题简述案防管理体系至少应当包括哪些基木要素。

正确答案：(1)董事会(或理事会等，下同)职责；

(2)监事会职责；

(3)高级管理层职责；

(4)适当的组织架构；

(5)管理政策、制度和流程；

(6)内部监督与检查。

76、单选银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息

应()报送。

A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送

B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送

C、银监会

D、被处罚人所在地银监会

正确答案：A

77、判断题一国的贸易盈余表示该国消费超过产出并且净出口盈余。

正确答案：错

78、判断题银行业金融机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式

来代替轮岗制度的落实。

正确答案：错

79、判断题.“汇得盈”保本型外币理财又叫保本型“本外币结合”理财产

品，是利用银行间外汇掉期市场和人民币债券市场为客户获取较高收益的理财

产品，保证客户外币本金安全，收益直接以人民币体现，该产品资金和收益均

实行封闭式管理.

正确答案：对

80、单选处罚机构公检法机关不包括()

A、公安部门

B、法院

C、检察院

D、海关

正确答案：D

81、单选内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构(),被审计机构

的选取由各银行结合实际风险状况自定。

A、1/2

B、1/3

C、1/4

D、70%

正确答案：B

82、单选银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向()

之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。

A、银行业务人员

B、银监会工作人员

C、参与移送涉嫌犯罪案件工作

D、金融办公室

正确答案：C

83、单选对确需延长案件办理时间的，应当征得()或其省级派出机构同

二m

屈、O

A、银监会

B、金融机构总部

C、公安部

D、最高人民法院

正确答案：A

84、多选()等行业自律组织，可以依据本指引对会员单位贯彻落实情况进

行监督检查和评估。

A、银行业协会；

B、信托业协会；

C、财务公司协会；

D、中国银监会；

E、证券公司；

正确答案：A,B,C

85、多选根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会提出几个

意见，分别是()o

A、关丁加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见

B、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见

C、关于对账及内审的工作意见

D、，关于落实轮岗的工作意见

正确答案：A,B

86、判断题’基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映

基金的经营成果.

正确答案：错

87、单选银行业金融机构案防工作评估办法执行是()版。

A、2009年

B、2010年

C、2012年

D、2013年

正确答案：D

88、单选从业人员未经批准()在其他经济组织兼职。

A、不能

B、不准

C、不得

D、不让

正确答案：C

89、单选农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备

至少()名专职合规管理人员。

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：C

90、判断题外管局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额

分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度

总额进行调整。

正确答案：对

91、多选违规人数不统计()。

A、没有履行管理责任

B、违反业务操作

C、党纪违规