基金从业资格基金法律法规高频考点习题集

基金从业资格基金法律法规高频考点习题集一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题意的，请将正确选项的字母填在题后的括号内。）1.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金财产的独立原则主要体现在（）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产B.基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人提供担保C.基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人提供融资D.以上都是2.基金信息披露的实质性原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.保密性原则3.下列关于基金份额持有人权利的说法，错误的是（）。A.基金份额持有人有权查阅基金份额持有人名册B.基金份额持有人有权查阅基金合同C.基金份额持有人有权要求召集基金份额持有人大会D.基金份额持有人有权要求基金管理人、基金托管人公开披露基金财产的运用情况4.基金管理人、基金托管人的共同责任不包括（）。A.基金财产的保管B.基金财产的投资C.基金份额的登记D.基金信息披露5.下列关于基金募集的说法，错误的是（）。A.基金募集不得超过中国证监会核定的基金募集期限B.基金募集期限自基金份额发售之日起计算C.基金募集期限届满，基金募集不满足条件的，基金管理人应当以固有财产承担赔偿责任D.基金募集期限届满，基金募集不满足条件的，基金管理人应当将募集资金返还基金份额持有人6.基金合同应当载明的事项不包括（）。A.基金运作方式B.基金投资目标C.基金管理人、基金托管人的权利义务D.基金份额的发售方式7.下列关于基金份额赎回的说法，错误的是（）。A.基金份额持有人可以赎回其持有的全部基金份额或者部分基金份额B.基金份额持有人赎回基金份额，应当向基金管理人提交赎回申请C.基金管理人应当自受理基金份额赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项D.基金管理人应当自受理基金份额赎回申请之日起10个工作日内支付赎回款项8.基金信息披露的及时性原则要求基金信息披露应当（）。A.在法定期限内披露B.在法定期限内披露，并保证披露内容真实、准确、完整C.在法定期限内披露，并保证披露内容真实、准确、完整、及时D.在法定期限内披露，并保证披露内容真实、准确、完整、及时、公平9.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.通知基金管理人B.要求基金管理人纠正C.不予执行D.以上都是10.下列关于基金管理人、基金托管人的关联交易的说法，错误的是（）。A.基金管理人、基金托管人进行关联交易，应当遵循公平、公正、公开的原则B.基金管理人、基金托管人进行关联交易，应当经基金份额持有人大会审议通过C.基金管理人、基金托管人进行关联交易，应当披露关联关系和交易内容D.基金管理人、基金托管人进行关联交易，不受法律、行政法规的约束二、填空题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。请将答案填写在题中的横线上。）1.证券投资基金的运作方式包括__________和__________。2.基金份额持有人大会应当每年至少召开__________次。3.基金合同应当明确基金运作方式，包括__________和__________。4.基金信息披露的实质性原则包括__________、__________和__________。5.基金管理人、基金托管人的共同责任包括__________、__________和__________。6.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限不得超过__________。7.基金份额持有人可以赎回其持有的全部基金份额或者__________。8.基金信息披露的及时性原则要求基金信息披露应当__________、__________、__________、__________。9.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当__________、__________、__________。10.基金管理人、基金托管人进行关联交易，应当__________、__________、__________。三、判断题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。请判断下列各题的正误，正确的填“√”，错误的填“×”。）1.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归基金管理人、基金托管人所有。（）2.基金信息披露的实质性原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则和及时性原则。（）3.基金份额持有人有权查阅基金份额持有人名册。（）4.基金管理人、基金托管人应当保证基金财产的安全。（）5.基金募集期限届满，基金募集不满足条件的，基金管理人应当将募集资金返还基金份额持有人。（）6.基金合同应当明确基金运作方式，包括投资目标、投资范围、投资策略等。（）7.基金份额持有人可以赎回其持有的全部基金份额或者部分基金份额。（）8.基金信息披露的及时性原则要求基金信息披露应当真实、准确、完整、及时、公平。（）9.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当通知基金管理人、要求基金管理人纠正、不予执行。（）10.基金管理人、基金托管人进行关联交易，应当遵循公平、公正、公开的原则，经基金份额持有人大会审议通过，披露关联关系和交易内容。（）四、简答题（本大题共8小题，每小题2分，共16分。请简要回答下列问题。）1.简述基金财产独立原则的主要内容。2.简述基金信息披露的实质性原则。3.简述基金份额持有人的权利。4.简述基金管理人、基金托管人的共同责任。5.简述基金募集的程序。6.简述基金合同应当载明的事项。7.简述基金份额赎回的程序。8.简述基金信息披露的及时性原则。五、应用题（本大题共8小题，每小题4分，共24分。请结合实际案例，回答下列问题。）1.某基金份额持有人欲赎回其持有的10万元基金份额，请问该持有人应当如何办理赎回手续？2.某基金管理人发布了一份基金招募说明书，其中存在一些虚假陈述，请问该基金管理人应当承担什么法律责任？3.某基金托管人发现基金管理人的投资指令违反了基金合同的规定，请问该托管人应当如何处理？4.某基金管理人进行了一项关联交易，请问该交易应当如何披露？5.某基金募集期限届满，基金募集不满足条件，请问基金管理人应当如何处理？6.某基金份额持有人大会拟审议一项议案，请问该议案应当如何表决？7.某基金信息披露存在不及时的情况，请问该基金管理人应当如何处理？8.某基金管理人、基金托管人进行了一项关联交易，请问该交易应当如何进行？【标准答案及解析】一、单项选择题1.D解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五条，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归基金管理人、基金托管人所有；基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人提供担保；基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人提供融资。因此，正确选项为D。2.D解析：基金信息披露的实质性原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则和及时性原则。保密性原则不属于基金信息披露的实质性原则。因此，正确选项为D。3.C解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十三条，基金份额持有人有权查阅基金份额持有人名册、基金合同、基金招募说明书、基金合同生效公告等文件；基金份额持有人有权要求基金管理人、基金托管人公开披露基金财产的运用情况；基金份额持有人有权要求基金管理人、基金托管人召开基金份额持有人大会。因此，正确选项为C。4.B解析：基金管理人、基金托管人的共同责任包括基金财产的保管、基金份额的登记、基金信息披露等。基金财产的投资是基金管理人的责任。因此，正确选项为B。5.C解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十一条，基金募集不得超过中国证监会核定的基金募集期限；基金募集期限自基金份额发售之日起计算；基金募集期限届满，基金募集不满足条件的，基金管理人应当将募集资金返还基金份额持有人，并承担相应的法律责任。因此，正确选项为C。6.D解析：基金合同应当载明的事项包括基金运作方式、基金投资目标、基金管理人、基金托管人的权利义务等。基金份额的发售方式不属于基金合同应当载明的事项。因此，正确选项为D。7.D解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十二条，基金份额持有人可以赎回其持有的全部基金份额或者部分基金份额；基金份额持有人赎回基金份额，应当向基金管理人提交赎回申请；基金管理人应当自受理基金份额赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。因此，正确选项为D。8.C解析：基金信息披露的及时性原则要求基金信息披露应当真实、准确、完整、及时、公平。因此，正确选项为C。9.D解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第六十一条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当通知基金管理人、要求基金管理人纠正、不予执行。因此，正确选项为D。10.D解析：基金管理人、基金托管人进行关联交易，应当遵循公平、公正、公开的原则，经基金份额持有人大会审议通过，披露关联关系和交易内容。关联交易不受法律、行政法规的约束。因此，正确选项为D。二、填空题1.封闭式基金，开放式基金解析：证券投资基金的运作方式包括封闭式基金和开放式基金。封闭式基金是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金；开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额持有人可以申请申购或者赎回的基金。2.一次解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十二条，基金份额持有人大会应当每年至少召开一次。3.封闭式基金，开放式基金解析：基金合同应当明确基金运作方式，包括封闭式基金和开放式基金。封闭式基金是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金；开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额持有人可以申请申购或者赎回的基金。4.真实性原则，准确性原则，完整性原则解析：基金信息披露的实质性原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则和及时性原则。真实性原则要求基金信息披露应当真实反映基金财产的状况；准确性原则要求基金信息披露应当准确无误；完整性原则要求基金信息披露应当完整，不得有重大遗漏。5.基金财产的保管，基金份额的登记，基金信息披露解析：基金管理人、基金托管人的共同责任包括基金财产的保管、基金份额的登记、基金信息披露等。基金财产的保管是基金托管人的主要责任；基金份额的登记是基金管理人和基金托管人的共同责任；基金信息披露是基金管理人和基金托管人的共同责任。6.三个月解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十一条，基金募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限不得超过三个月。7.部分基金份额解析：基金份额持有人可以赎回其持有的全部基金份额或者部分基金份额。8.真实，准确，完整，及时解析：基金信息披露的及时性原则要求基金信息披露应当真实、准确、完整、及时、公平。真实性原则要求基金信息披露应当真实反映基金财产的状况；准确性原则要求基金信息披露应当准确无误；完整性原则要求基金信息披露应当完整，不得有重大遗漏；及时性原则要求基金信息披露应当及时，不得延迟披露。9.通知基金管理人，要求基金管理人纠正，不予执行解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第六十一条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当通知基金管理人、要求基金管理人纠正、不予执行。10.遵循公平、公正、公开的原则，经基金份额持有人大会审议通过，披露关联关系和交易内容解析：基金管理人、基金托管人进行关联交易，应当遵循公平、公正、公开的原则，经基金份额持有人大会审议通过，披露关联关系和交易内容。关联交易不受法律、行政法规的约束。三、判断题1.√解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五条，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归基金管理人、基金托管人所有。因此，该说法正确。2.√解析：基金信息披露的实质性原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则和及时性原则。因此，该说法正确。3.√解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十三条，基金份额持有人有权查阅基金份额持有人名册。因此，该说法正确。4.√解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五条，基金管理人、基金托管人应当保证基金财产的安全。因此，该说法正确。5.√解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十一条，基金募集期限届满，基金募集不满足条件的，基金管理人应当将募集资金返还基金份额持有人。因此，该说法正确。6.√解析：基金合同应当明确基金运作方式，包括投资目标、投资范围、投资策略等。因此，该说法正确。7.√解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十二条，基金份额持有人可以赎回其持有的全部基金份额或者部分基金份额。因此，该说法正确。8.√解析：基金信息披露的及时性原则要求基金信息披露应当真实、准确、完整、及时、公平。因此，该说法正确。9.√解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第六十一条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当通知基金管理人、要求基金管理人纠正、不予执行。因此，该说法正确。10.√解析：基金管理人、基金托管人进行关联交易，应当遵循公平、公正、公开的原则，经基金份额持有人大会审议通过，披露关联关系和交易内容。因此，该说法正确。四、简答题1.基金财产独立原则的主要内容是指基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归基金管理人、基金托管人所有；基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人提供担保；基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人提供融资。2.基金信息披露的实质性原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则和及时性原则。真实性原则要求基金信息披露应当真实反映基金财产的状况；准确性原则要求基金信息披露应当准确无误；完整性原则要求基金信息披露应当完整，不得有重大遗漏；及时性原则要求基金信息披露应当及时，不得延迟披露。3.基金份额持有人的权利包括查阅基金份额持有人名册、基金合同、基金招募说明书、基金合同生效公告等文件；基金份额持有人有权要求基金管理人、基金托管人公开披露基金财产的运用情况；基金份额持有人有权要求基金管理人、基金托管人召开基金份额持有人大会；基金份额持有人有权要求基金管理人、基金托管人更换基金管理人、基金托管人；基金份额持有人有权要求基金管理人、基金托管人赔偿因违反基金合同而造成的损失。4.基金管理人、基金托管人的共同责任包括基金财产的保管、基金份额的登记、基金信息披露等。基金财产的保管是基金托管人的主要责任；基金份额的登记是基金管理人和基金托管人的共同责任；基金信息披露是基金管理人和基金托管人的共同责任。5.基金募集的程序包括基金管理人向中国证监会提交募集申请材料；中国证监会审查基金募集申请材料；中国证监会核准基金募集申请；基金管理人发售基金份额；基金管理人募集基金份额；基金管理人向中国证监会提交基金募集情况报告。6.基金合同应当载明的事项包括基金运作方式、基金投资目标、基金管理人、基金托管人的权利义务、基金份额的发售方式、基金份额的申购、赎回方式、基金份额的登记方式、基金财产的保管方式、基金财产的投资方式、基金信息披露方式、基金份额持有人大会的召集方式、基金份额持有人大会的表决方式、基金合同生效的条件、基金合同的变更、终止、基金财产的清算方式等。7.基金份额赎回的程序包括基金份额持有人向基金管理人提交赎回申请；基金管理人受理赎回申请；基金管理人计算赎回金额；基金管理人支付赎回款项。8.基金信息披露的及时性原则要求基金信息披露应当真实、准确、完整、及时、公平。真实性原则要求基金信息披露应当真实反映基金财产的状况；准确性原则要求基金信息披露应当准确无误；完整性原则要求基金信息披露应当完整，不得有重大遗漏；及时性原则要求基金信息披露应当及时，不得延迟披露。五、应用题1.某基金份额持有人欲赎回其持有的10万元基金份额，请问该持有人应当如何办理赎回手续？参考答案：该持有人应当向基金管理人提交赎回申请，并按照基金管理人的规定支付赎回费用。基金管理人应当在收到赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十二条，基金份额持有人可以赎回其持有的全部基金份额或者部分基金份额；基金份额持有人赎回基金份额，应当向基金管理人提交赎回申请；基金管理人应当自受理基金份额赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。因此，该持有人应当向基金管理人提交赎回申请，并按照基金管理人的规定支付赎回费用。基金管理人应当在收到赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。2.某基金管理人发布了一份基金招募说明书，其中存在一些虚假陈述，请问该基金管理人应当承担什么法律责任？参考答案：该基金管理人应当承担相应的法律责任，包括但不限于：责令改正、处以罚款、暂停或者撤销基金管理业务资格等。解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第一百零五条，基金管理人、基金托管人违反本法规定的，责令改正，处以罚款；情节严重的，暂停或者撤销基金管理业务资格、基金托管业务资格。因此，该基金管理人应当承担相应的法律责任，包括但不限于：责令改正、处以罚款、暂停或者撤销基金管理业务资格等。3.某基金托管人发现基金管理人的投资指令违反了基金合同的规定，请问该托管人应当如何处理？参考答案：该托管人应当通知基金管理人、要求基金管理人纠正、不予执行。解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第六十一条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当通知基金管理人、要求基金管理人纠正、不予执行。因此，该托管人应当通知基金管理人、要求基金管理人纠正、不予执行。4.某基金管理人进行了一项关联交易，请问该交易应当如何披露？参考答案：该交易应当遵循公平、公正、