2026年农业银行反洗钱及制裁风险管理知识竞赛参考题库（附答案）

PAGEPAGE1一、单选题1.国务院银行业监督管理机构的各省级派出机构应当于每年（）末按照要求向国务院银行业监督管理机构报送上年度反洗钱和反恐怖融资工作报告，包括反洗钱和反恐怖融资市场准入工作审核情况、现场检查及非现场监管情况、辖内银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作情况等。A、第一季度B、第二季度C、第三季度D、第四季度答案：A2.已在办理过程中的业务发现制裁风险，且违反风险偏好或《管理办法》的，应（）。A、尽快停止相关业务B、立即退出与该客户的业务关系C、展开加强型尽职调查D、采取风险控制措施答案：A3.根据（）确定客户尽职调查措施的程度和具体方式，对风险较高的情形和高风险客户应采取强化尽职调查措施，对风险较低的客户可适度简化尽职调查措施，并应基于客户风险状况，采取与之匹配的风险控制措施，把握好防范风险与优化服务的平衡。A、具体业务差异化B、地理位置差异化C、风险状况差异化D、客户职业差异化答案：C4.对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户，金融机构应考虑酌情（）其风险评级。A、提高B、降低C、维持D、不评答案：A5.完成代理行客户准入资料收集后，客户部门开展洗钱风险评估。（）无需开展洗钱风险评估。A、代理行客户B、换押机构C、同业账户客户D、境外法人银行答案：B6.客户和业务部门应当采取必要的管理措施和技术措施，逐步实现以（）方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料及交易记录缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息及交易信息。A、文本B、影像C、电子化D、纸质化答案：C7.根据《关于进一步规范货物贸易项下预收预付汇款反洗钱及制裁风险管理的通知》要求，对于属于加强型尽职调查情形的货物贸易项下预收预付汇款业务，经办机构应按照（）要求办理。A、《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》（农银规章〔2020〕106号）B、《中国农业银行制裁风险管理办法》（农银规章〔2022〕115）C、《中国农业银行一般对公客户反洗钱业务客户尽职调查操作规程》（农银规章〔2023〕129号）D、《关于进一步优化离岸账户货物贸易项下汇款反洗钱及制裁风险管理的通知》（农银外〔2023〕47号）答案：A8.在客户关系存续期内，客户经理应持续关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新身份识别资料，开展（）及尽职调查。A、准入尽职调查B、持续身份识别C、定期复审D、重新识别答案：B9.（）应审议批准和监督集团合规政策的制定和实施，对经营活动的合规性负最终责任。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、总部主要负责人答案：A10.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A、5B、10C、15D、30答案：A11.以下哪些不是识别并核实客户的受益所有人的方式？A、直接或者间接拥有法人或者非法人组织25%以上股权或合伙权益的自然人。B、单独或者联合对法人或者非法人组织进行实际控制的自然人。C、直接或者间接享有法人或者非法人组织25%以上收益权的自然人。D、直接或者间接享有法人或者非法人组织50%以上收益权的自然人答案：D12.金融机构应当按照安全、准确、完整、（）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。A、安全B、准确C、完整D、保密答案：D13.各境外机构负责人承担本机构反洗钱管理的（）。A、最终责任B、首要责任C、监督责任D、实施责任答案：B14.中国人民银行分支机构对金融机构分支机构依法实施行政处罚，应当及时将处罚决定或者监管意见抄送中国人民银行或者（）中国人民银行分支机构A、金融机构总部所在地B、行政处罚发生地C、金融机构分支机构所在地D、引发行政处罚的行为发生地答案：A15.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》自（）开始施行。A、1/1/2014B、1/10/2014C、1/1/2015D、1/10/2015答案：B16.金融机构在与客户建立业务关系时，应当根据客户尽职调查所获得的信息，及时评估客户风险，划分风险等级，并根据客户风险状况确定业务存续期间对客户身份状况的定期审核频次和方式。对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每年进行（）次审核。A、1B、2C、3D、4答案：A17.个人账户持有人自被要求提供声明文件之日起（）日内未能提供的，应当将其账户视为非居民账户管理，并按国籍等信息确定其税收居民国（地区），账户原本属于非居民账户的，按国籍和原有声明文件等信息一并确定其税收居民国（地区）。A、30B、60C、90D、180答案：C18.客户洗钱风险评估和等级分类管理应遵循的原则不包括以下哪一项？A、合规性原则B、风险相当原则C、动态管理原则D、保密性原则答案：A19.各一级分行应加强贸易外汇收支便利化试点企业的准入审核，调查了解客户相关背景信息，识别、评估客户洗钱及制裁风险，确保准入的试点企业客户符合本行反洗钱及制裁风险管理要求。如发现试点企业违反本行制裁风险管理规定的，应及时采取风控措施，立即停止按照以上（）制客户要求办理业务。A、白名单B、制裁名单C、黑名单D、涉恐名单答案：A20.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。A、5B、10C、15D、20答案：A21.托管机构是指近三个会计年度总收入的百分之（）以上来源于为客户持有金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算；A、10B、20C、30D、50答案：B22.《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第四次修订后自（）起施行A、4/1/2025B、3/1/2025C、9/1/2024D、12/20/2024答案：A23.客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，金融机构在履行必要的告知程序后，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构应当采取以下哪种措施？A、继续为客户办理业务B、中止为客户办理业务C、仅允许办理低风险业务D、提醒客户更新资料，但不采取其他措施答案：B24.法人、非法人组织未按照规定向登记机关提交受益所有人信息的，由登记机关责令限期改正；拒不改正的，处（）以下罚款。A、五十万元B、五万元C、十万元D、二万元答案：B25.银行办理跨境业务应严格执行反洗钱法律法规及中国人民银行、国家外汇管理局有关规定，按照本指引规定和要求，以风险为本，切实履行“了解你的客户、了解你的业务、（）”职责，有效识别、评估、监测和控制跨境业务的洗钱和恐怖融资风险。A、持续审查B、定期审查C、尽职审查D、尽职调查答案：C26.业务部门应基于（）洗钱风险评估情况，合理设计业务审查规则。在业务办理过程中，对于洗钱风险较高的情形，应采取强化的业务审查措施，以确认相关交易符合本行对其身份背景、业务需求、风险状况以及资金来源和用途等方面的认识。A、客户群体B、产品和渠道C、国家地区D、以上选项都是答案：B27.如客户身份证件或者其他身份证明文件的有效期过期超过（）自然日仍未及时更新且没有提出合理理由的，本行在履行必要的告知程序后，应中止为客户办理业务。A、90天B、100天C、120天D、150天答案：A28.金融机构在办理以下哪种业务时，应当采取简化尽职调查措施？A、高风险客户的大额交易B、洗钱风险较低的业务关系C、恐怖融资风险较高的交易D、需要立即完成的紧急交易答案：B29.对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计，并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况，在（）期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。A、3-6个月B、6-9个月C、6-12个月D、9-12个月答案：C30.以下哪项不是反洗钱个人客户集中尽调重点场景（）A、高风险等级B、来自高风险国家C、可疑预警D、涉有权机关查冻扣答案：C31.受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前应当经高级管理层批准或者授权，进步深入了解客户财产和资金来源，并在业务关系存续期间提高（）的频率和强度。A、关注行为动态B、关注负面舆情C、交易监测分析D、电话回访答案：C32.银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度，定期开展反洗钱和反恐怖融资（）。A、培训B、检查C、宣传D、监管答案：A33.代理行持续身份识别，客户身份证明文件到期后超过（）的，客户管理部门应终止客户关系。A、三个月B、六个月C、1年D、2年答案：C34.开展受益所有人身份识别工作发现股权或者控制权复杂等高风险情形的，以下说法下正确的是（）A、应当及时主动调整客户洗钱风险等级。B、提高交易监测分析的频率和强度。C、限制账户交易渠道及交易上限。D、发现或者有合理理由怀疑受益所有人与恐怖活动组织及恐怖活动人员名单相关的，应当按规定提交可疑交易报告。答案：C35.经办机构办理石油贸易项下对公国际业务，应对获取的海运提单或信息进行验证。在进行运输航线验证时，应当输入船只IMO号以核实船名的历史修改情况，并查询本次航线（如有）及近（）历史航线是否涉及综合性制裁国家（地区）。A、12个月B、24个月C、48个月D、6个月答案：A36.如依据合规测试、模型验证、内部审计要求，或者日常监测发现预警情况严重偏离预期范围的，应（）启动匹配策略评估、调试和优化工作A、及时B、按月C、按季D、按年答案：A37.境外主权类客户对于境内一级分行进行客户准入的，客户准入完成后报（）备案。A、总行内控合规监督部B、总行资金运营中心C、总行国际金融部D、总行金融市场部答案：C38.客户洗钱风险等级分类的时机不包括以下哪一项？A、首次评级B、定期重评C、触发重评D、随机重评答案：D39.各级机构应当遵循（）和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险情况，审慎处理风险管控与金融消费者权益保护之间的关系。A、客户为本B、风险为本C、管控优先D、发展优先答案：B40.对下列账户无需开展尽职调查：上一年度余额不超过相当于（）美元，在过去三个年度中账户持有人未向我行发起任何与账户相关的交易的账户。A、1000B、3000C、5000D、10000答案：A41.总行业务和客户管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（）。A、第一道防线部门B、第二道防线部门C、第三道防线部门D、无关联性答案：A42.对于新准入的跨境交易类客户，无论其风险等级高低，均应在初次评级后的（）内进行复审，根据客户的跨境交易情况，更新客户的制裁风险等级。A、1个月B、3个月C、半年D、一年答案：C43.《中国农业银行非居民金融账户涉税信息尽职调查操作规程》所称金融机构，不包括：A、监管机构B、存款机构C、托管机构D、投资机构E、特定的保险机构及其分支机构答案：A44.金融机构应当根据本机构经营规模和已识别出的洗钱和恐怖融资风险状况，经（）批准，制定相应的风险管理政策，并根据风险状况变化和控制措施执行情况及时调整。A、总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）B、客户管理部门C、产品管理部门D、董事会或者高级管理层答案：D45.以下哪项不属于对公客户基本信息是指A、客户身份证明文件的名称、号码和有效期限。B、客户名称。C、客户国别。D、客户联系电话。E、注册或经营场所/地址/住所。答案：D46.境内机构跨境资金支付报文预警是指对资金清算端跨境资金支付报文进行监控名单筛查产生的预警。该类预警初审的处理意见包括（）和（）两类。A、同意；提交复审B、放行；提交复审C、放行；不放行D、同意；不同意答案：B47.客户洗钱风险等级分类的流程不包括以下哪一项？A、信息收集B、系统初评C、人工复评D、风险控制措施答案：D48.各级机构、各业务部门在经营活动中自主发现客户或客户的交易存在异常，疑似与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关，正确的做法是（）。A、主动向公安机关报送可疑情况。B、主动向人行报送重点可疑交易报告。C、主动报告至总行或分行反洗钱主管部门进行分析、识别。D、及时冻结相关账户，向上级行报送可疑线索。答案：C49.公安机关、国家安全机关、人民检察院每次续冻期限不得超过（）A、3个月B、6个月C、9个月D、1年答案：B50.当客户的身份等相关信息发生变化时，商业银行应当采取以下哪项措施？（）A、保持原状，不必要重新识别B、视情况进行视别C、应当重新识别D、以上说法都不对答案：C51.一级分行客户、业务主管部门及内控合规监督部门在收到风险审批申请后，可根据需要，在（）个工作日内要求经办机构补充尽职调查信息，经办机构应在收到尽职调查要求后（）个工作日内完成调查并反馈。A、2，3B、2，5C、3，5D、5，7答案：B52.以下关于“两析”预警分析方法正确的是（）A、一是分析预警交易特征，如预警交易的金额、频率、用途、对手等与个人客户职业特点、收入或与对公客户注册资本、经营范围、经营状况等情况是否相符；二是分析预警交易特征与客户历史交易特征是否一致，交易金额、频率、用途、对手等是否出现异常变化B、一是分析预警交易特征与客户身份背景信息是否相符，如预警交易的金额、频率、用途、对手等与个人客户职业特点、收入或与对公客户注册资本、经营范围、经营状况等情况是否相符；二是分析预警交易特征与客户历史交易特征是否一致，交易金额、频率、用途、对手等是否出现异常变化C、一是分析预警交易特征与客户身份背景信息是否相符，如预警交易的金额、频率、用途、对手等与个人客户职业特点、收入或与对公客户注册资本、经营范围、经营状况等情况是否相符；二是分析预警交易特征与客户目前交易特征是否一致，交易金额、频率、用途、对手等是否出现异常变化D、一是分析预警交易特征与客户身份背景信息是否相符，如预警交易的金额、频率、用途、对手等与个人客户职业特点、收入或与对公客户注册资本、经营范围、经营状况等情况是否相符；二是分析预警交易特征与客户目前及历史交易特征是否一致，交易金额、频率、用途、对手等是否出现异常变化答案：B53.监控名单筛查。应对境外主权类客户以下信息开展监控名单筛查，识别是否涉及本行监控名单的情况，对于无法获知前（）大表决权（投票权）成员的，应筛查其前（）大出资成员（如有）。A、十、十B、五、五C、九、九D、八、八答案：A54.各级机构（）应当定期或者不定期对辖属机构开展大额交易和可疑交易报告工作的监督检查。A、反洗钱主管部门B、内控合规部门C、客户主管部门D、营业网点答案：A55.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A、5B、1C、10D、15答案：C56.以下哪项不属于触发式尽职调查的触发场景A、在与客户业务关系存续期间，经营行应对客户洗钱风险状况进行定期复审，完成对客户尽职调查档案的审核，并对相关客户信息资料进行更新和核实。B、怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的C、外部信息显示客户存在异常或风险的D、客户交易与客户身份不相符的答案：A57.公安机关、国家安全机关、人民检察院冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过（）个月。A、1B、3C、6D、9答案：C58.新设境外机构应在正式成立之日起（）内向总行报送《境外机构反洗钱工作统计表》。表中信息有变动的，应在信息变动之日起（）内向总行报送更新报表。A、60日，5个工作日B、30日，10个工作日C、60日，10个工作日D、30日，5个工作日答案：D59.金融机构在客户身份资料过期后，应当采取以下哪种措施？A、继续为客户办理业务B、中止为客户办理业务C、仅允许办理低风险业务D、提醒客户更新资料，但不采取其他措施答案：B60.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。A、5B、10C、15D、20答案：A61.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告资产所在地的：1、县级公安机关；2、市、县国家安全机关；3、中国人民银行分支机构；4、司法机关。A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4答案：A62.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。A、五年B、十年C、十五年D、二十年E、《中华人民共和国反洗钱法》F、第三十四条答案：B63.各境外机构反洗钱岗位人员应做到，以下不正确的是：A、勤勉尽责，认真承担好岗位职责。B、遵守反洗钱保密纪律。C、坚持效益优先的原则。D、坚持风险为本的原则，高效率高质量完成各项工作任务。答案：C64.单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出。金融机构应当在（）内进行处理，并将结果答复当事人。A、五日B、十日C、十五日D、三十日E、《中华人民共和国反洗钱法》F、第三十九条答案：C65.对境外主权类客户开展准入尽职调查，应了解其建立客户关系的（）和（），预期合作的主要（）和（）。A、目的、意图；业务、产品B、目的、意愿；收益、产品C、目标、意图；业务、收益D、目标、意愿；业务、产品答案：A66.（）应有效管理合规风险，制定和执行合规政策，明确合规管理组织架构，识别主要合规风险，审核批准合规风险管理计划。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、总部主要负责人答案：C67.根据《中国农业银行制裁风险管理办法》，以下哪一项是本行制裁风险管理的牵头管理部门？A、总行风险管理部B、总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）C、总行国际业务部D、总行法律合规部答案：B68.按照反洗钱规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有？（）。A、在与客户的业务关系存续期间，要采取持续的客户身份识别措施，及时提示客户更新资料信息。B、在与客户建立业务关系时，无须进行客户身份识别。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。D、以上说法都不对。答案：A69.受（）约束的金融机构，出于审慎目的的监管措施若与洗钱/恐怖融资相关，应当同样适用于反洗钱与反恐怖融资目的。A、《有效银行监管核心原则》B、《维也纳公约》C、《反恐怖融资公约》D、《泛美反恐公约》答案：A70.直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。A、15%B、20%C、25%D、30%答案：C71.经办机构组织开展客户制裁风险尽职调查，填写（，评估客户风险后，将客户相关情况及其申请办理的业务情况与许可证内容进行比对，初步判断适用性，并将相关情况提交至一级分行内控合规监督部门。A、制裁风险尽职调查表B、制裁风险尽职调查报告C、制裁风险分析报告D、制裁风险尽职调查问卷答案：D72.一般对公客户指法人和其他组织客户，主要包含企业、非企业法人、非法人性质机构和个体工商户，不包含（）。A、公益性非法人组织B、事业单位法人C、社会团体法人D、金融机构客户答案：D73.对于油品种类为混合类原油且业务单据资料、航线验证显示原产地、装货港、启运地（如有）、途经港口（如有）为马来西亚、新加坡、阿联酋、伊拉克和阿曼的（），经办机构应按照加强型尽职调查有关规定，要求客户提交相关单据并开展单据审核、监控名单筛查及运输航线验证，无异常情况后，可为客户办理。A、收款业务B、汇兑业务C、汇款业务D、交易答案：C74.客户存续时间（），关于其社会经济活动的记录可能越完整，越便于金融机构开展客户尽职调查。金融机构可将存续时间的长度作为衡量客户风险程度的参考因素。A、越长B、越短C、不长不短D、不受影响答案：A75.对于财产保险合同和健康保险、意外伤害保险等人身保险合同，当被保险人或者受益人请求保险公司赔偿时，如金额为（）的，保险公司应当识别并核实被保险人或者受益人身份，登记被保险人或者受益人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，并留存被保险人或者受益人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上B、人民币1万元以上或者外币等值5000美元以上C、人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上D、人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上答案：D76.首次为不在本行开立账户的客户提供现金汇款等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币（）万元（含）以上，在与个人客户建立业务关系时，应当识别客户身份，开展准入尽职调查。A、1B、5C、3D、6答案：A77.各级机构发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的，应当立即向（）报告A、一级分行内控合规监督部门（反洗钱中心）B、当地公安机关C、当地检察机关D、本行审计部门答案：A78.商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理（）现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1000美元以上B、人民币单笔1万元以上或者外币等值5000美元以上C、人民币单笔5万元以上或者外币等值5000美元以上D、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上答案：D79.对于高风险及以上客户，网银和掌银渠道的线上转账和支付限额调整为：A、不高于1万元/日B、不高于5万元/日C、不高于10万元/日D、不高于20万元/日答案：D80.总行（）负责配合做好司法机关对涉案账户的查询、冻结和扣划的业务操作的指导工作。A、安全保卫部B、内控合规部C、运营管理部D、风险管理部答案：C81.在客户申请解除保险合同、减保或者办理保单贷款时，如退还的保险费或者提供的贷款金额为（）的，保险公司应当要求申请人出示保险合同或者保险凭证，核实申请人身份，登记退保、减保或者办理保单贷款原因，将保险费退还或者发放至投保人本人账户，如遇特殊情况无法将保险费退还或者发放至投保人本人账户的，需登记原因并经高级管理层批准。A、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上B、人民币1万元以上或者外币等值5000美元以上C、人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上D、人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上答案：A82.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构应当（）。A、立即采取冻结措施B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求C、立即提供客户的身份信息D、立即提供客户的交易信息答案：B83.（）负责协助高级管理层开展全行反洗钱及制裁合规日常管理A、董事会B、监事会C、首席合规官答案：C84.金融机构应当在业务关系终止后，或者一次性交易之日起至少（）年内，继续保留通过客户尽职调查措施获得的所有记录（如护照、身份证、驾驶执照等官方身份证明文件或类似文件的副本或记录），账户档案和业务往来信函，以及所有分析结论（如关于复杂的异常大额交易的背景和目的的调查情况）。A、十B、八C、五D、三答案：C85.对于发现制裁风险的客户或交易，经办机构应按照风险为本的原则，适当开展（）。A、交易回溯调查B、尽职调查C、风险筛查D、上门核实答案：A86.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A、5B、10C、15D、30答案：A87.金融机构应当定期开展洗钱和恐怖融资风险自评估，并将自评估情况报送中国人民银行的时间是（）。A、自评估完成后5个工作日内B、经董事会或高级管理层审定之日起10个工作日内C、每年12月31日前D、无需主动报送，仅需配合检查答案：B88.金融机构应当按照安全、（）、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。A、安全B、准确C、完整D、保密答案：B89.聚类评估时应遵循审慎性原则，按照“风险孰（）”、“控制措施有效性孰（）”的标准开展，其中定量指标应加总聚类小组内所有产品结果。A、低、低B、低、高C、高、高D、高、低答案：D90.本行的制裁风险管理不包括以下哪种情况?A、初次身份识别B、持续尽职调查C、加强型尽职调查D、客户信用评分答案：D91.金融机构在采用新技术、开办新业务前，必须采取的行动是（）。A、直接向央行申请批准B、进行洗钱和恐怖融资风险评估C、暂停所有原有业务D、仅需内部部门审核答案：B92.高风险及以上客户在境外自助设备取现限额为：A、1万元B、5万元C、关闭状态D、无限制答案：C93.单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出。金融机构应当在（）日内进行处理，并将结果答复当事人；涉及客户基本的、必需的金融服务的，应当及时处理并答复当事人。A、5B、7C、10D、15答案：D94.省行在全省范围内开展个人客户重点场景持续尽调集约化处理，明确反洗钱个人客户持续尽调上收层级为（）A、省行B、二级分行C、一级支行D、除广州分行上收至一级支行外，其他分行上收至二级分行答案：D95.在准入高风险客户时，须进行加强型客户尽职调查，进一步了解客户及其控股股东、实际控制人、受益所有人和交易对手等信息，深入了解客户特性、涉及地域、业务活动和行业等变动情况，并可采取如下任一或多项风险控制措施：A、适度提高交易监测的频率及强度B、开立新账户等业务时，由开立账户机构的上一级管理行相应业务主管部门审批。如客户涉及特定自然人的，应逐级至少上报一级分行客户主管部门审核并会签反洗钱业务主管部门后，呈一级分行客户部门分管行领导审批。C、可根据风险控制需要，按照法律规定或与客户的事先约定，采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施D、以上全选答案：D96.对于任一公立年度末账户加总余额超过（）万美元的存量机构账户，营业机构应当在次年12月31日前，按照本节规定完成对账户的尽职调查。A、15B、20C、25D、30答案：C97.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报（）。A、资产所在地中国人民银行分支机构B、资产所在地银保监局C、资产所在地县级法院答案：A98.二级分行、一级支行可根据工作需要，在合规部门或指定部门，设置反洗钱及制裁合规岗位，配备专职人员，专职人员不得少于（）人。具有国际结算业务办理资格的一级支行，应在（）指定专职人员负责反洗钱及制裁合规工作。A、1，第一道防线部门B、2，第一道防线部门C、1，第二道防线部门D、2，第二道防线部门答案：A99.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报（）。A、资产所在地中国人民银行分支机构B、资产所在地银保监局C、资产所在地县级法院答案：A100.金融机构应当设立专职的（），配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。A、反洗钱岗位B、监测岗位C、报告岗位D、洗钱岗位答案：A101.银行业金融机构应当知悉股东入股资金来源，在发生股权变更或者变更注册资本时应当按照要求向（）报批或者报告。A、人民银行B、银行业监督管理机构C、证券业监督管理机构D、保险业监督管理机构答案：B102.客户洗钱风险等级从高到低依次划分为哪几个等级？A、极高风险、高风险、中风险、中低风险、低风险B、高风险、极高风险、中风险、低风险、中低风险C、极高风险、高风险、中风险、低风险、中低风险D、高风险、极高风险、中风险、中低风险、低风险答案：A103.境内机构跨境资金支付业务筛查预警的复审处理意见包括（）和（）两类。A、同意；提交复审B、放行；提交复审C、放行；不放行D、同意；不同意答案：C104.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（）个工作日A、1B、3C、5D、7答案：C105.以下哪些方式不属于我行识别并核实客户的受益所有人？A、直接或者间接拥有法人或者非法人组织25%以上股权或合伙权益的自然人B、单独或者联合对法人或者非法人组织进行实际控制的自然人，C、直接或者间接享有法人或者非法人组织25%以上收益权的自然人D、直接或者间接享有法人或者非法人组织50%以上收益权的自然人答案：D106.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过____个月，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过____个月。A、6;3B、12;6C、18;12D、36;24答案：D107.对于寿险和具有投资功能的财产险业务，义务机构应坚持以下哪个原则强化对受益人的身份识别？A、效益为先B、风险为本C、预防第一D、事后管控答案：B108.金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引（银发〔2013〕2号）基本原则中的保密原则是指（）。A、金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。B、金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。C、除本指引所列的例外情形外，金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。D、金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施答案：A109.银行业金融机构应当做好境外洗钱和恐怖融资风险管控和合规经营工作。境外分支机构和附属机构要加强与（）局的沟通，严格遵守境外反洗钱和反恐怖融资法律法规及相关监管要求。A、人民银行B、境外监管当局C、银行业监督管理机构D、境内监管当局答案：B110.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。A、10B、15C、20D、25答案：A111.准入境外主权类客户时，应通过本行监控名单筛查系统搜索该客户近（）年发生的重大洗钱负面新闻情况，并进行分析。A、1B、2C、3D、4答案：B112.对于发现航线验证与提单信息不符，或提单验证报告显示“轨迹深度挖掘”（）存在航迹消失、不连贯等异常情况的，应要求客户提供合理说明或通过其他可靠途径核查证明，充分调查核实风险情况后，按照规定开展风险审批后方可办理。A、近6个月B、近一年C、近两年D、近期答案：B113.核实客户的受益所有人，哪项不属于以股权判定的需保存股权证明资料。A、公司章程B、决定人事任免的需提供任职文件书C、注册证书、存续证明文件以及其他通过公开可信渠道获取的企业股权或者控制权的证明材料；D、合伙协议答案：B114.本行应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，通过反洗钱系统统一向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、3B、5C、10D、15答案：B115.同一介质上存有不同保存期限的尽职调查资料或交易记录的，应按（）保存。A、3年B、5年C、10年D、最长期限答案：D116.各境外机构应根据驻在地法律法规，以下说法不正确的是：A、协助司法机关、监管机构等部门对本机构客户与交易进行查询、冻结、扣划。B、如有关要求超出本行范围，应建议该机关通过政府间司法协助方式进行。C、各境外机构应及时处理第三方机构、其他境内外分支机构的反洗钱合规信息查询请求，依据我国及驻在地法律规定进行答复。D、对于在反洗钱调查、协查中涉及的客户或账户，确认涉及洗钱或制裁的，各境外机构不用采取合理的后续控制措施。答案：D117.以下哪些在境内设立的机构需履行《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务？A、银行业、证券基金期货业、保险业、信托业金融机构B、非银行支付机构C、国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的其他从事金融业务的机构D、以上都是答案：D118.（）应对董事会和高级管理层合规管理职责的履职情况负监督责任。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、总部主要负责人答案：B119.以下哪种关于大额交易报告标准的表述是正确的。（）A、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转，金融机构应当报告大额交易报告B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含100万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转，金融机构应当报告大额交易报告C、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（不含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转，金融机构应当报告大额交易报告D、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（不含200万元）、外币等值20万美元以上（不含20万美元）的款项划转，金融机构应当报告大额交易报告答案：A120.反洗钱协查任务的审批人不包括（）。A、总行反洗钱中心负责人B、一级分行反洗钱中心负责人C、二级分行反洗钱主管部门负责人D、支行反洗钱经办人员答案：D121.预警通常不包含（）类型。A、误命中B、真实命中C、关键信息命中D、无法判断答案：C122.《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，对符合规定条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，相关机构可以不提交大额交易报告。以下不属于规定条件的是（）A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在本行开立的同一户名下的另一账户。B、活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。C、定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。D、定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的另一客户名下的另一账户内的活期存款。答案：D123.换押机构尽职调查定期复审期限不超过（）年。A、一B、二C、三D、四答案：D124.反洗钱特别预防措施名单所列对象可以按照规定向国家有关机关申请使用被限制的资金、资产用于：A、基本开支B、投资理财C、购买房产D、旅游消费答案：A125.备案主体的受益所有人为A、企业B、机构C、机关D、自然人答案：D126.对于客户或其受益所有人为特定自然人的，由分支机构实施尽职调查的，应至少获得（）（或境外分、子行）客户部门分管行领导审批；由总行客户部门实施尽职调查的，应至少获得总行客户部门分管行领导审批。A、总行B、一级支行C、二级分行D、一级分行答案：D127.金融机构和特定非金融机构采取措施的，（）告知客户，法律、法规或者相关部门另有保密要求的除外。A、应当采取适当方式B、立即C、无需D、视问题情况答案：A128.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒哪些犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动？A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪B、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪C、金融诈骗犯罪和其他犯罪D、以上都是答案：D129.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其（）负责。A、时效性B、有效性C、全面D、标准答案：B130.根据《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》，重新识别及尽职调查流程必须在客户触发重新识别情形的（）天内完成。A、20B、30C、60D、90答案：C131.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。A、专业B、专职C、专职/兼职D、专门答案：B132.在大额报告中，累计交易金额以（）为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。A、账户B、客户C、交易笔数D、单一客户答案：B133.对于一级分行内控合规监督部门与客户、业务部门意见不一致的；或虽意见一致，但其中一方认为有必要升级审批的风险审批，可提交至一级分行（）审批。A、反洗钱合规管理委员会B、风险管理委员会C、内控管理委员会D、行长办公会答案：A134.涉税信息尽职调查范围包括（）涉税信息尽职调查和存量账户涉税信息尽职调查。A、新开账户B、个人账户C、对公账户D、专用账户答案：A135.金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。A、3B、5C、10D、30答案：B136.允许二级分行自主进行风险事项审批，相关自主审批的风险事项应报（）备案，并定期开展抽查和质量监测。A、二级分行B、一级分行C、总行D、合规管理委员会答案：B137.总行内控合规监督部应收集汇总各相关部门报送的评估报告，对我行非居民金融账户涉税信息尽职调查工作开展、信息报送等情况进行总结，于每年（）前向中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、国家外汇管理局和国家税务总局书面报告。A、3/31/2025B、6/30/2025C、9/30/2025D、12/31/2025答案：B138.可疑交易预警和报告处理流程各环节时限表述正确的是（）A、建立手工预警的经办机构应在建立预警后的10个工作日内，完成对可疑交易预警的“确认”或者“删除”。B、总行、一级分行反洗钱主管部门应在系统可疑预警生成后的20个工作日内，完成预警的“关注”或者“确认”。C、转入“关注”的系统可疑交易预警应在“关注”处理后的60个自然日内，完成预警的“排除”或者“确认”。D、总行、一级分行反洗钱主管部门应在可疑交易报告审核通过后的30个工作日内，完成报告的审定。答案：A139.（）负责全国的反洗钱监督管理工作。A、国务院反洗钱行政主管部门B、中国人民银行C、国家金融监督管理总局D、公安部E、《中华人民共和国反洗钱法》F、第五条答案：A140.（）与民事行为能力有直接关联，与客户的财富状况、社会经济活动范围、风险偏好等有较高关联度。A、年龄B、学历C、职业D、居住地址答案：A141.境外机构反洗钱主管部门应按（）将采集的反洗钱信息及评估分析和使用情况报送至总行反洗钱主管部门。A、月B、季度C、年D、半年答案：A142.反洗钱法的实施时间是：A、2024年11月8日B、2025年1月1日C、2025年10月31日D、2026年1月1日答案：B143.义务机构在充分评估客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的非自然人客户类型不包括以下哪个？A、个体工商户B、经营农林牧渔的非公司制农民专业合作组织C、个人独资企业D、具备法人资格的专业服务机构答案：D144.固有风险按严重程度，分为5个等级，包括高、较高、中、较低和低。固有风险等级和评估得分映射关系错误的是A、高固有风险：评估得分80分以上。B、较高固有风险：评估得分60分至80分（含）C、中固有风险：评估得分40分至60分（含）D、较低固有风险：评估得分30分至40分（含）答案：D145.银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况进行评价，并将评价结果作为对银行业金融机构进行监管评级的（）因素。A、一般B、重要C、次要D、必要答案：B146.经办机构应做好离岸账户货物贸易项下汇款业务单据的收集和审核等工作，如发现客户和业务涉及洗钱及制裁风险，应按照行内制度规定进行（）。A、正常交易B、风险处置和报告C、终止交易D、向上级行报告答案：B147.我行仅可通过柜面为不在本行开立账户或未与本行建立业务关系的客户办理一次性现金汇款业务，首次办理该业务且单笔交易金额在1万元（含）以上时需对客户开展准入尽职调查，操作流程包括，了解并记录客户（）。A、交易的目的和性质B、交易的资金来源C、交易的资金去向D、交易的用途答案：A148.高风险及以上客户在自助设备办理取现业务时，单账户日累计取款限额为（）A、1万元B、3万元C、5万元D、10万元答案：A149.为不在本行开立账户的客户开立信用卡，同时办理信用卡专项分期、乐分易业务时，涉及共同还款人、担保人的，还应对（）、担保人等关联人进行尽职调查，并须在相关信用卡业务系统中登记关联人客户身份基本信息。A、共同还款人B、客户的配偶C、客户的父母D、客户的子女答案：A150.备案主体在设立登记时，应当通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。无法通过相关登记注册系统办理设立登记的，可以现场办理，并在设立登记之日起（）日内，通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。A、5B、10C、20D、30答案：D151.报送可疑交易报告的机构应当完整留存可疑交易分析、甄别、审核、审定的相关资料和工作记录，自生成之日起至少保存（）年。A、2B、5C、10D、长期答案：B152.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其（）负责。A、时效性B、有效性C、全面D、标准答案：B153.（）应加强洗钱风险评估系统建设，牵头组织各客户、业务、渠道管理部门，建立并定期维护产品业务种类清单和客户类型清单，持续监测客户和产品交易情况，逐步实现通过系统准确提取评估所需的各类数据信息，提高评估工作效能。A、总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）B、客户管理部门C、产品管理部门D、第三方专业机构答案：A154.与客户业务关系存续期间应持续关注客户身份证件或者其他身份证明文件到期情况。已过有效期的，在履行必要的告知程序后，如果客户没有在（）天内更新，且没有提出合理理由的，应当中止为客户办理业务。A、30B、45C、60D、90答案：D155.对每个客户应至少识别出一名受益所有人，客户经理可按照以下方式和顺序识别受益所有人：直接或间接拥有（）及以上股权或者表决权，最终实施有效控制的自然人。A、15%B、25%C、50%D、75%答案：B156.负责制裁风险管理工作的相关岗位的人员，（）应至少接受一次制裁风险管理培训A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案：D157.（）落实交易监测和名单监控相关要求，组织开展大额交易和可疑交易监测、分析、报告以及制裁名单监测工作，实施洗钱风险防控和重大洗钱风险核查，组织落实反洗钱协查、资产冻结工作。A、运营管理部B、反洗钱主管部门C、风险资产处置部门D、数据运行部答案：C158.（）为不在本行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换、提供实物贵金属买卖服务，在与个人客户建立业务关系时，应当识别客户身份，开展准入尽职调查。A、首次B、第二次C、不需D、需要答案：A159.中国人民银行《反洗钱监管通知书》应当至少提前（）个工作日送达金融机构。情况特殊需要立即实施监管走访的，应当在进入金融机构现场时送达《反洗钱监管通知书》。A、1B、2C、5D、10答案：C160.金融机构应当按照规定执行可疑交易报告制度，制定并不断优化监测标准，有效识别、分析可疑交易活动，及时向（）提交可疑交易报告。A、国务院反洗钱行政主管部门B、公安机关C、中国人民银行D、反洗钱监测分析机构E、《中华人民共和国反洗钱法》F、第三十五条答案：D161.客户部门应定期跟踪客户洗钱风险状况，并按照“（）”的原则，审核客户身份状况，审查客户交易，以确认为客户提供的各类服务和交易符合本行对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。上述工作可采用系统自动处理或人工处理的方式。A、风险为本B、业务优先C、客户至上D、效益为本答案：A162.根据《关于进一步规范货物贸易项下预收预付汇款反洗钱及制裁风险管理的通知》要求，（）应加强贸易外汇收支便利化试点企业的准入审核，调查了解客户相关背景信息，识别、评估客户洗钱及制裁风险，确保准入的试点企业客户符合本行反洗钱及制裁风险管理要求。A、一级支行B、二级分行C、一级分行D、总行答案：C163.外国国家、组织违反对等、协商一致原则直接要求境内金融机构提交客户身份资料、交易信息，扣押、冻结、划转境内资金、资产，或者作出其他行动的，金融机构不得擅自执行，并应当及时向（）报告。A、国务院反洗钱行政主管部门B、中国人民银行C、国务院有关金融管理部门D、国家金融监督管理总局E、《中华人民共和国反洗钱法》F、第五十条答案：C164.在与客户的跨境业务关系存续期间，银行应按照现行反洗钱和反恐怖融资法律法规要求，持续识别和（）客户。A、不定期识别B、重新识别C、再次识别D、定期识别答案：B165.符合以下条件的机构可定义为投资机构：近三个会计年度总收入的百分之（）以上来源于为客户投资、运作金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算.A、25B、30C、50D、60答案：C二、多选题1.金融机构在办理客户身份资料及交易记录保存时，应当采取以下哪些措施？A、以电子化方式保存客户身份资料及交易记录B、确保客户身份资料及交易记录的完整性C、确保客户身份资料及交易记录的安全性D、确保客户身份资料及交易记录可追溯答案：ABCD2.对地域固有风险评估可考虑以下因素A、当地洗钱、恐怖融资与（广义）上游犯罪形势，是否毗邻洗钱、恐怖融资或上游犯罪、恐怖主义活动活跃的境外国家和地区，或是否属于较高风险的国家和地区（至少包括金融行动特别工作组呼吁采取行动的高风险国家、地区和应加强监控的国家、地区，也可参考国际组织有关避税天堂名单等，以下简称较高风险和地区）B、接受司法机关刑事查询、冻结、扣划和监察机关、公安机关查询、冻结、扣划（以下简称刑事查冻扣）中涉及该地区的客户数量、交易金额、资产规模等C、本行上报的涉及当地的一般可疑交易和重点可疑交易报告数量及客户数量、交易金额；D、本行在当地网点数量、客户数量、客户资产规模、交易金额及市场占有率水平答案：ABCD3.中国农业银行非居民金融账户涉税信息尽职调查操作规程（农银规章〔2021〕94号）规定，总行内控合规监督部应收集汇总各相关部门报送的评估报告，对我行非居民金融账户涉税信息尽职调查工作开展、信息报送等情况进行总结，于每年6月30日前向（）书面报告。A、中国人民银行B、中国银行保险监督管理委员会C、国家外汇管理局D、国家税务总局答案：ABCD4.协助冻结财产法律文书应当明确（）等要素。A、冻结账户名称B、冻结账号C、冻结数额D、冻结期限答案：ABCD5.对市场透明度、金融透明度有显著影响的备案主体，中国人民银行等主管部门可以要求其补充提供确定受益所有人所需要的股权、合伙权益、（）、（）、（）等情况的材料。A、管控权B、收益权C、表决权D、控制关系答案：BCD6.因生活基本支出或者联合国安理会决议规定的特殊原因需要进行资金收付等金融交易的，金融机构和特定非金融机构应当告知客户可以根据联合国安理会相关规定提出豁免申请。申请经批准后，金融机构和特定非金融机构可以允许客户按照（）等进行金融交易。A、指定日期B、指定用途C、指定金额D、指定账户答案：BCD7.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告（）和（）。A、内部管理制度B、规章制度C、操作规程D、操作流程答案：AC8.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的。C、其他情节严重或者情况紧急的情形。D、属于国际制裁名单的。答案：ABC9.各相关部门应当按照（）、（）、（）、（）的原则，依法保护商业秘密和个人信息，防止泄漏客户身份信息及交易信息。客户身份资料及交易记录的保存方式和管理机制应当确保足以重现和追溯每笔交易，便于反洗钱工作开展，以及反洗钱调查和监督管理。A、安全B、准确C、完整D、保密E、合理答案：ABCD10.金融机构应当在建立业务关系或者办理一次性交易时，核实（）及（）身份。A、委托人B、受益人C、客户本人D、代理人答案：BC11.客户部门应按照“风险为本”的原则确定客户准入审核审批层级A、对于高风险客户准入及对于客户或其受益所有人为特定自然人的、业务存续期间复审后决定维持业务关系的，应至少经二级分行客户部门负责人审核同意或境外分、子行客户部门分管行领导审核同意或总行客户部门负责人审核同意B、对于客户或其受益所有人为特定自然人的，应至少获得一级分行（或境外分、子行）客户部门分管行领导审批或总行客户部门分管行领导审批。业务存续期间复审后决定维持业务关系的，参照准入环节进行审批。C、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系，或者接受委托为境外经纪机构或其客户提供境内证券期货交易时，应当至少获得总行客户部门分管行领导审批。D、同时符合多项条件的，按照孰高原则确定审批层级答案：BCD12.符合下列哪些情形之一的，金融机构、特定非金融机构应当立即解除冻结措施，并按照本办法第六条的规定履行报告程序：A、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的B、公安部或者国家安全部发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的C、公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的D、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的答案：ABCD13.通过其他机构识别客户身份的，应当同时满足下列要求：A、第三方接受反洗钱监管或者监测B、经评估第三方风险状况及其履行反洗钱义务的能力，能够证明第三方根据反洗钱相关法律、法规和监管要求，采取客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存措施，相关措施符合本行标准，且第三方不存在较高风险情形。C、能够立即从第三方获取客户尽职调查的必要信息和在需要时能够立即获得第三方实施客户尽职调查获取的身份证明文件和其他资料的复印件或影印件。D、在与第三方的协议中，充分明确第三方的客户尽职调查义务及责任。答案：ABCD14.总行国际金融部在境外主权类客户尽职调查过程中的主要职责包括（）。A、制定境外主权类客户尽职调查操作规程，编写相应尽职调查系统需求。B、牵头组织境外主权类客户洗钱风险监测，提示境外主权类客户制裁风险。C、根据境外主权类客户洗钱风险等级制定本条线业务相应风险管控措施。D、指导本条线开展境外主权类客户尽职调查相关工作，定期对本条线境外主权类客户尽职调查工作履职情况开展尽职监督检查。答案：ACD15.《中国农业银行非居民金融账户涉税信息尽职调查操作规程》所称账户持有人，不包括：A、代理人B、名义持有人C、授权签字人D、账户所有者答案：ABC16.金融机构在办理以下哪些业务时，应当采取强化尽职调查措施？A、高风险客户的大额交易B、洗钱风险较高的业务关系C、恐怖融资风险较高的交易D、客户身份资料过期后继续办理业务答案：ABC17.金融机构反洗钱审计机制的要求包括（）。A、审计范围需覆盖境内外分支机构、控股附属机构B、审计报告提交董事会或其授权的专门委员会C、仅需每五年审计一次D、审计可由内部或独立审计执行答案：ABD18.金融机构（）时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。A、注销B、解散C、被撤销D、宣告破产E、《中华人民共和国反洗钱法》F、第三十四条答案：BCD19.非面对面渠道管控的依据包括：A、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》B、《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》C、《网络金融个人客户服务协议》D、《中国农业银行个人结算账户分类分级管理工作指引》答案：ABCD20.系统控制策略包括以下哪些内容？A、极高风险客户不允许在自助设备办理业务B、高风险及以上客户不允许在自助设备办理转账业务，单账户日累计取款限额为1万元C、高风险及以上客户不得通过超级柜台办理交易D、高风险及以上客户不允许签约网银和掌银渠道答案：ABCD21.在客户关系存续期间，本行对客户开展持续尽职调查，以下哪些信息要素更新时，需客户开展筛查？A、客户姓名/名称B、身份证明文件号码C、国籍/注册地D、必要的关联方答案：ABCD22.下列哪些情形适用特定非金融行业和职业？A、赌场B、不动产中介C、贵金属和珠宝交易商D、律师、公证人、其他独立的法律专业人士及会计师答案：ABCD23.MIS报告分为（）报告和（）报告A、常规报告B、专项报告C、月度报告D、年度报告答案：AB24.本行客户尽职调查遵循的原则A、风险为本B、动态管理C、职责明晰D、严格保密答案：ABCD25.农业银行建立健全洗钱风险管理体系，按照风险为本方法，合理配置资源，对全行洗钱风险进行（），有效防范洗钱风险。A、持续识别B、审慎评估C、有效控制D、全程管理答案：ABCD26.《中国农业银行制裁风险管理办法》要求境内外各级机构在处理涉及制裁风险的交易时，应采取以下哪些措施？A、进行加强型尽职调查B、获取额外信息C、对获取信息进行筛查D、信用评估答案：ABC27.内部监控名单可分为（）和（）。A、基础名单B、内部拒绝名单C、内部关注名单D、涉及制裁国家和地区名单答案：BC28.不得采取简化尽职调查措施的情形有以下集中情况A、客户、业务关系存在洗钱嫌疑时B、交易存在洗钱嫌疑时C、客户存在高风险情形时D、对已采取简化尽职调查措施的客户、业务关系或者交易，应当定期审查其风险状况，根据风险高低调整所提供的服务范围和业务功能。答案：ABC29.对公客户管理部门是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的（）负责。A、真实性B、完整性C、有效性D、合规性答案：ABC30.外资银行尽职调查档案包括：A、系统录入的所有客户资料信息、洗钱风险评估信息、洗钱风险等级分类结果；B、收集的所有外资银行尽职调查资料；C、客户提交的延迟更新身份证明文件的说明D、《外资代理行客户业务合规监测情况表》、《中国农业银行外资银行尽职调查表》答案：ABCD31.本行禁止与下列个人或法人、非法人组织、个体工商户建立客户或业务关系A、客户或其代理人、授权办理人员、法定代表人（或负责人）、受益所有人提供的身份证明文件超过有效期限的B、开户理由不合理、开户办理的业务与客户身份不相符、客户提供的信息与材料存在明显矛盾、客户身份资料信息存疑或客户疑似从事违法犯罪活动，采取强化尽职调查措施后仍无法消除怀疑的。C、非自然人客户的股权或者控制权结构异常复杂，存在多层嵌套、交叉持股、关联交易、循环出资、家族控制等复杂关系的，或受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家（地区）等情形，经评估超过本行风险管理能力的D、营业执照等身份证明文件被注销或吊销，或缺乏从事相关业务的牌照或政府许可的。答案：ABCD32.以下哪几项为客户洗钱风险评估和等级分类的基本要素。A、客户特性B、地域C、金融业务D、行业答案：ABCD33.下列主体（以下统称备案主体）应当根据本办法规定通过相关登记注册系统备案受益所有人信息A、公司B、合伙企业C、外国公司分支机构D、中国人民银行、国家市场监督管理总局规定的其他主体答案：ABCD34.协助司法机关查询、冻结和扣划工作应（），（），（），（）的原则。A、遵循依法合规B、严格履行法定义务C、积极承担社会责任D、妥善保护存款人和其他客户合法权益答案：ABCD35.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当与本机构经营规模和业务特征相适应，充分考虑（）等方面的风险要素类型及其变化情况，并吸收运用国家洗钱和恐怖融资风险评估报告、监管部门及自律组织的指引等A、交易渠道B、客户C、地域D、业务答案：ABCD36.根据《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，各级机构应当对下列（）反洗钱和反恐怖融资监控名单开展实时监测A、公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。B、其他国际组织、其他国家（地区）发布的但未得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单。C、联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单。D、中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单。答案：ACD37.对于存量客户，应持续开展名单筛查，及时发现和管控制裁风险。存量客户持续筛查通常包括（）A、客户信息更新筛查B、名单更新筛查C、定期全量回溯筛查D、交易记录筛查答案：ABC38.总行或一级分行反洗钱中心应对审核通过的可疑交易报告进行最终审定，审定处理方式有（）、（）。A、审定通过B、审定退回C、审核通过D、审核退回答案：AB39.制裁风险缓释措施包括（）A、制裁筛查B、尽职调查政策和规程C、公司治理和管理监督报告D、信息共享答案：ABCD40.各级机构可运用（）的方法对预警进行分析。A、两查B、两析C、一比对D、两看答案：ABC41.以下哪些情形属于极高风险客户的情形？A、中国政府发布或要求执行的恐怖组织及恐怖分子人员名单客户。5.。B、中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户C、司法机关、公安机关、人民银行等有权机关已经立案调查或明确要求实施监控的涉嫌洗钱和恐怖融资的客户。D、被设区的市级及以上有权机关列为涉及洗钱或洗钱上游犯罪相关的刑事案件犯罪嫌疑人名单的客户E、开立匿名、假名账户或身份不明的客户答案：ABCDE42.若出现以下哪种情形，应禁止与下列一般对公客户建立业务关系。A、客户或授权办理人员、法定代表人（或负责人）、受益所有人提供的身份证明文件超过有效期限的。B、被列入中国政府发布或要求执行的恐怖组织或恐怖分子名单、制裁类名单，中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单，或其他依据本行风险偏好禁止建立业务关系的监控名单的。C、拒绝提供身份证明文件、提交虚假身份证明文件、冒用他人身份证明文件或拒不配合客户尽职调查工作。D、法律法规、监管机构及本行规定的禁止准入的其他情形。E、完成客户尽职调查，或经综合评估客户风险较高，且对其采取有效风险控制措施的。答案：ABCD43.各一级分行内控合规监督部门（反洗钱中心）是一级分行反洗钱主管部门，具体负责组织相关部门及辖属机构开展（）和（）工作。A、大额交易B、可疑交易报告C、预警分析D、反洗钱制度修订答案：AB44.根据《中国农业银行制裁风险管理办法》，本办法的适用范围包括以下哪些机构？A、总行B、境内分支行及营业网点C、境外分行、子行和代表处D、第三方合作伙伴答案：ABC45.下列那种情况出现时，应重新识别客户？（）A、客户行为异常B、客户身份信息发生变化C、客户提出销户D、客户网银交易答案：AB46.涉及客户变更姓名、国籍、身份证件或身份证明文件的种类、号码的应开展客户身份重新识别，重新识别操作流程为（）A、对客户提供的有效身份证件或者其他身份证明文件的真实性、有效性、合规性进行审核，如客户提供的有效身份证件为居民身份证应通过联网核查。B、经办人员根据客户提供的有效身份证件在系统中准确变更客户要求变更的信息。C、对变更后的信息进行监控名单筛查，如系统提示命中信息，经办人员根据客户身份证明材料和系统提示信息进行人工核实判断。D、系统自动生成《中国农业银行个人客户准入（重新识别）尽职调查信息表》，经办人员留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件；对于未实现系统电子化填单的情况，需填写纸质《中国农业银行个人客户准入（重新识别）尽职调查信息表》。《中国农业银行个人客户准入（重新识别）尽职调查信息表》和客户身份资料按规定妥善保管。答案：ABCD47.义务机构应将反洗钱信息安全要求纳入反洗钱相关系统开发、设计、测试、使用等各个阶段，在系统建设时对信息保护措施（）。A、同步规划B、同步建设C、同步使用D、同步投入答案：ABC48.特定自然人包括（），以及（）。A、外国政要、国际组织高级管理人员及其父母、配偶、子女等近亲亲属B、外国政要、国际组织高级管理人员及通过工作或生活等产生共同利益关系的其他自然人。C、外国政要、国际组织高级管理人员D、外国政要、国际组织高级管理人员及其他自然人。答案：AB49.可疑交易符合（）、（）、（）情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。A、涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。B、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。C、严重危害国家安全或者影响社会稳定的。D、其他情节严重或者情况紧急的情形。答案：BCD50.报送可疑交易报告后，可采取的后续控制措施包括但不限于：（）A、提升客户洗钱和恐怖融资风险等级，并根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》规定采取相应的控制措施。B、拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。C、向相关金融监管部门报告。D、向相关侦查机关报案。答案：ABCD51.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号）中的冻结措施包括（）A、冻结前通知涉恐组织及人员B、终止金融交易C、拒绝资产的提取、转移、转换D、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用答案：BCD52.非面对面渠道管控策略包括：A、系统控制策略B、手动管控策略C、客户尽职调查D、风险评估答案：AB53.客户业务关系存续期间，开展加强型尽职调查的操作流程包括：审核客户在本行留存的身份基本信息的完整性、真实性、有效性；（）A、审查客户使用的产品和服务情况、历史交易情况，确认为客户提供的各类服务和交易符合本行对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识；B、对客户CCS等级进行确认或根据以上调查情况评估是否需要推翻客户洗钱风险等级模型评级结果；C、了解客户当前管控情况，并评估是否需要实施或调整客户或业务管控措施；D、综述上述调查内容，得出尽职调查结论。答案：ABCD54.客户洗钱风险评估和等级分类管理应遵循哪些原则？A、全面性原则B、风险相当原则C、动态管理原则D、保密性原则答案：ABCD55.《中国农业银行非居民金融账户涉税信息尽职调查操作规程》规定，如因业务系统升级、新产品投产等情况导致数据采集和加工规则发生变化，总行相关部门应编写规则变更需求，于（）前反馈内控合规监督部。内控合规监督部应对变更后的规则进行汇总分析，于（）前将规则变更需求提交科技部门。A、11月30日B、9月30日C、10月15日D、12月15日答案：AD56.中国人民银行及其分支机构应当遵循（）和（）原则，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。A、风险为本B、规则为本C、法人监管D、强调统一答案：AC57.在全省范围内开展个人客户重点场景持续尽调集约化处理，实现的目标有（）A、贯彻落实风险为本的反洗钱工作理念，将更多资源配置到重点场景持续尽调和风险管控领域，大幅降低本行承担的洗钱风险和监管合规风险。B、充分发挥系统自动化处理能力和数据、流程的集成效应，通过数字化转型和科技赋能，实现个人客户重点场景持续尽调工作线上化作业，大幅提升尽调工作质效。C、以集约化模式开展个人客户重点场景持续尽调，相关工作由网点上收至分行处理，强化与可疑交易监测、反电诈等工作协同，推进工作成果共享复用，大幅减轻基层行工作负担。D、打造一支稳定、专业的个人客户重点场景持续尽调队伍，通过技能培训和反复实践不断提升反洗钱工作质效，筑牢防范洗钱风险的屏障。答案：ABCD58.境外机构应建立与监管部门的沟通报告机制，包括（）。A、境外机构负责人应将与驻在地监管部门的直接沟通纳入自身基本工作职责，主动沟通、汇报本机构反洗钱管理工作进展，争取监管部门认可。B、境外机构应指定专人，严格按照驻在地监管部门规定的报告标准、报告内容、报告方式和报告时限，向驻在地监管部门报告反洗钱工作内容。C、境外机构定期向总行报告反洗钱合规管理相关信息。D、以上都正确。答案：AB59.根据《中华人民共和国反洗钱法》、《全国人大常委会关于加强反恐怖工作有关问题的决定》等法律，（）、（）、（）制定了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》A、中国人民银行B、公安部C、国家安全部D、最高院答案：ABC60.反洗钱全球合规管理应遵循以下原则。A、依法合规原则B、风险为本原则C、全面覆盖原则D、保密性原则答案：ABCD61.对于查复过程中遇到的特殊或异常情况，如（）等，经办行应立即向上级行报告。A、客户不配合查询B、发现可疑风险点C、代理行多次查询D、电话催促答案：ABCD62.金融机构和特定非金融机构收到境外有关部门与执行联合国安理会决议有关的冻结资产或者提供客户信息等要求时，应当告知对方通