证券从业金融市场基础知识真题附答案完-整题库

证券从业金融市场基础知识真题附答案完整题库1.按金融资产的发行和流通性质对金融市场进行划分，一级市场的核心功能是（）。A.已发行金融资产的流通转让B.实现金融资产的定价与资源的初次配置C.提高金融资产的流动性D.反映已发行金融资产的供求关系答案：B解析：一级市场也称发行市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场，核心功能是完成金融资产的发行定价，实现社会资源向发行人的初次配置；A、C、D都是二级市场（流通市场）的功能，因此本题选B。2.下列融资活动中，属于间接融资的是（）。A.上市公司向原股东配售股份B.企业向银行申请流动资金贷款C.企业在银行间债券市场发行短期融资券D.初创企业通过天使投资获得资金答案：B解析：间接融资是指资金盈余单位通过存款，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程，典型的间接融资是银行信贷；A、C属于直接融资中的证券融资，D属于直接融资中的私募股权融资，因此本题选B。3.根据我国货币市场与资本市场的划分标准，期限在1年以上的金融资产交易市场属于资本市场，下列不属于资本市场范畴的是（）。A.同业拆借市场B.股票市场C.中长期国债市场D.银行中长期贷款市场答案：A解析：同业拆借市场是货币市场的核心组成部分，交易期限最长不超过1年，绝大多数为1天期以内的拆借，属于货币市场范畴；资本市场包括股票市场、中长期债券市场、中长期信贷市场等，因此本题选A。4.根据《中华人民共和国公司法》，上市公司普通股股东享有的最基本权利是（）。A.参与重大决策权B.选择管理者权C.公司资产收益权D.剩余财产分配权答案：C解析：公司资产收益权是普通股股东基于其出资身份享有的核心基本权利，指股东按照持有的股份比例分取公司红利的权利，是股东出资的核心收益来源；参与重大决策、选择管理者是股东基于所有权的派生权利，剩余财产分配权是公司清算阶段股东享有的权利，因此本题选C。5.某上市公司股票每股净资产为18元，该公司股票的市价为36元，则该股票的市净率为（）。A.0.5B.2C.18D.36答案：B解析：市净率=每股市价/每股净资产，代入本题数据可得，市净率=36/18=2，因此本题选B。6.债券按计息方式不同可以分为多种类别，其中，票面上不规定利率，发行时按低于票面金额的价格发行，到期按票面金额兑付，利息在发行价格中体现的债券是（）。A.附息债券B.贴现债券C.息票累积债券D.浮动利率债券答案：B解析：贴现债券又被称为“零息债券”，其特点是票面上不附有息票，也不规定票面利率，发行时以低于票面面值的价格发行，发行价格与票面面值的差额即为债券的利息，到期时发行人按照票面金额兑付给投资者；附息债券发行时附有息票，定期付息；息票累积债券是到期一次性还本付息；浮动利率债券的票面利率随基准利率定期调整，因此A、C、D不符合题意，本题选B。7.中央政府债券被称为“金边债券”，其核心原因是（）。A.流动性强B.收益最高C.风险最低D.期限最长答案：C解析：中央政府债券以中央政府的信用为发行担保，一般情况下几乎不存在违约风险，是所有金融产品中信用风险最低的债券，因此被称为金边债券；流动性强是中央政府债券的特征，但不是被称为金边债券的核心原因，国债收益低于信用等级低的企业债券，也并非所有国债期限都长，因此A、B、D错误，本题选C。8.开放式基金与封闭式基金的核心区别是（）。A.投资范围不同B.投资风格不同C.份额总额是否固定、是否可申购赎回D.风险收益特征不同答案：C解析：根据运作方式的不同，证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金，封闭式基金的份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回；开放式基金的份额总额不固定，可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回，这是两类基金最核心的区别，因此本题选C。9.交易型开放式指数基金（ETF）的独特运作特点是（）。A.被动投资B.主动管理C.实物申购赎回D.可以在二级市场交易答案：C解析：ETF兼具一级市场申购赎回和二级市场交易的特征，其独有的特点是实行实物申购赎回制度，即投资者向基金管理人申购ETF，需要用成分股股票而非现金进行申购，赎回时得到的也是一篮子成分股而非现金；被动投资是指数基金的共同特点，LOF等其他上市开放式基金也可以在二级市场交易，主动管理不是ETF的典型特点，因此本题选C。10.交易双方约定在未来某一特定时间、以某一特定价格买卖约定数量的特定标的资产的场外交易合约是（）。A.期货合约B.远期合约C.期权合约D.互换合约答案：B解析：远期合约是最基础的金融衍生产品，是交易双方在场外市场上通过协商，按约定条件在未来某一日期买卖某种标的资产的合约；期货合约是标准化的场内交易合约，期权是买方获得选择权的合约，互换是交易双方交换现金流的合约，因此本题选B。11.我国中央银行公布的货币供应量统计中，M1代表的是（）。A.流通中现金B.狭义货币供应量C.广义货币供应量D.准货币答案：B解析：我国货币供应量划分分为三个层次：M0=流通中现金；M1=M0+单位活期存款，即狭义货币供应量；M2=M1+单位定期存款+个人存款+其他存款（财政存款除外），即广义货币供应量，准货币是M2-M1的部分，因此本题选B。12.某债券面值为100元，票面利率为3%，每年付息一次，期限3年，市场利率为3%，则该债券的发行价格为（）。A.97元B.100元C.103元D.无法确定答案：B解析：债券发行价格遵循定价规律，当票面利率等于市场利率时，债券平价发行，发行价格等于票面面值；本题中票面利率3%等于市场利率3%，因此发行价格等于面值100元，本题选B。13.根据证券化产品的基础资产类型分类，信贷资产证券化的基础资产主要是（）。A.企业应收账款B.房地产抵押贷款、银行信贷资产C.基础设施收费权D.信用卡应收款答案：B解析：信贷资产证券化是我国资产证券化的主要类型之一，其基础资产是银行等金融机构发放的各类信贷资产，最典型的是个人住房抵押贷款等各类银行信贷，因此本题选B；企业应收账款证券化属于企业资产证券化，收费权属于不动产收益权证券化，因此A、C、D不符合题意。14.我国现行的股票发行制度是（）。A.审批制B.核准制C.注册制为主、核准制为辅D.注册制全面推行，核准制已废除答案：C解析：我国股票发行制度经过多轮改革，目前在科创板、创业板、北京证券交易所试点注册制，沪深主板仍然实行核准制，整体为注册制为主、核准制为辅的格局，核准制并未全面废除，因此本题选C。15.下列机构中，不属于我国金融行业自律组织的是（）。A.中国证券业协会B.中国银行业协会C.中国证券投资基金业协会D.国家金融监督管理总局答案：D解析：国家金融监督管理委员会是我国金融监管机构，属于行政监管部门，不属于自律组织；中国证券业协会、中国银行业协会、中国证券投资基金业协会都是行业自律组织，因此本题选D。组合型选择题1.下列选项中，属于货币市场工具的有（）。I.6个月期同业存单II.10年期浮动利率国债III.3个月期大额可转让定期存单IV.1年期中央银行票据A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、IV答案：B解析：货币市场工具是指期限在1年及1年以内的金融工具，用于满足市场参与者的短期流动性需求；6个月期同业存单、3个月期大额可转让定期存单、1年期中央银行票据的期限均不超过1年，属于货币市场工具；10年期国债的期限超过1年，属于资本市场工具，因此I、III、IV正确，本题选B。2.下列关于科创板股票发行上市制度的说法中，正确的有（）。I.科创板试点注册制，由上海证券交易所负责发行上市审核II.科创板以信息披露为核心，发行人应当充分披露投资者作出价值判断和投资决策所必需的信息III.科创板设置了多元包容的上市标准，允许未盈利企业、特殊股权结构企业上市IV.科创板发行上市审核完成后，由中国证监会履行发行注册程序A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV答案：D解析：科创板是我国为提升服务科技创新企业能力设立的新设板块，试点注册制，发行上市审核由上海证券交易所负责，审核完成后报送中国证监会履行注册程序；科创板注册制以信息披露为核心，要求发行人充分披露投资者决策所需的全部信息，满足投资者知情权；同时科创板设置了多套上市标准，允许未盈利企业、同股不同权的特殊股权结构企业、红筹企业上市，因此I、II、III、IV全部正确，本题选D。3.下列选项中，属于系统性风险的有（）。I.利率风险II.通货膨胀风险III.财务风险IV.汇率风险A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV答案：B解析：系统性风险也被称为不可分散风险，是指由于宏观全局性因素导致的金融市场整体风险，这类风险影响所有金融资产，无法通过分散投资降低，常见的系统性风险包括利率风险、通货膨胀风险（购买力风险）、汇率风险、政策风险、经济周期波动风险等；财务风险属于个别公司的非系统性风险，可以通过分散投资抵消，因此III不符合题意，I、II、IV正确，本题选B。4.下列关于优先股特征的说法中，正确的有（）。I.优先股通常享有固定的股息率，股息收益优先于普通股分配II.优先股股东一般没有表决权，无法参与公司的经营决策III.在公司清算时，优先股股东对公司剩余财产的索取权优先于普通股股东和债权人IV.优先股股东享有的权利范围小于普通股股东A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV答案：B解析：优先股是股份公司发行的，在分配红利和剩余财产时比普通股具有优先权的股份，其核心特征包括：股息率固定、股息分配优先于普通股；剩余财产分配优先于普通股，但后于债权人；优先股股东一般没有表决权，不参与公司经营决策，权利范围小于普通股。因此III的说法错误，债权人的索取权优先于所有股权类股东，I、II、IV正确，本题选B。5.影响债券利率水平的主要因素有（）。I.借贷资金市场利率水平II.债券发行人的信用资质III.债券的期限长短IV.债券的计息方式A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV答案：A解析：债券票面利率的确定主要受三个因素影响：第一，借贷资金市场利率水平，市场整体利率越高，债券票面利率也会越高；第二，发行人的信用资质，发行人信用等级越低，违约风险越高，要求的风险溢价越高，票面利率也就越高；第三，债券的期限长短，期限越长，利率风险越高，票面利率通常越高；计息方式不会影响债券利率水平，只是利息的支付计算方式不同，因此IV不符合题意，I、II、III正确，本题选A。6.下列选项中，属于我国证券投资基金交易运作费用的有（）。I.基金管理费II.基金托管费III.基金销售服务费IV.基金交易过户费A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV答案：D解析：基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类，一类是基金销售运作过程中发生的费用，包括基金管理费、基金托管费、基金销售服务费、基金交易费（含佣金、过户费、经手费、证管费等），这些费用直接从基金资产中扣除，因此I、II、III、IV都属于基金的相关交易费用，本题选D。7.下列金融衍生工具中，属于信用衍生工具的有（）。I.信用违约互换II.利率互换III.信用联结票据IV.货币互换A.I、IIIB.I、IIC.II、IVD.III、IV答案：A解析：信用衍生工具是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，典型的信用衍生工具包括信用违约互换、信用联结票据等；利率互换、货币互换属于利率/汇率类衍生工具，不属于信用衍生工具，因此I、III正确，本题选A。8.下列货币政策工具中，属于一般性货币政策工具的有（）。I.存款准备金制度II.公开市场操作III.再贴现政策IV.消费者信用控制A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV答案：A解析：一般性货币政策工具也被称为常规性货币政策工具，是中央银行对整体货币和信用进行调节的工具，主要包括存款准备金制度、再贴现政策、公开市场操作三大货币政策法宝；消费者信用控制属于选择性货币政策工具，不属于一般性工具，因此I、II、III正确，本题选A。9.下列关于我国同业拆借市场的说法中，正确的有（）。I.同业拆借市场的参与者是符合条件的金融机构II.同业拆借的资金主要用于弥补短期资金缺口、票据清算的临时头寸不足III.同业拆借市场是无形市场，通过全国银行间同业拆借中心的电子交易系统进行交易IV.同业拆借的交易期限最长不得超过3个月A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV答案：A解析：我国同业拆借市场是货币市场的核心组成部分，参与者为经中国人民银行批准符合条件的金融机构，交易资金主要用于金融机构弥补短期流动性缺口、清算头寸不足，目前交易通过全国银行间同业拆借中心电子系统达成，是无形市场；我国《同业拆借管理办法》规定，同业拆借的最长期限为1年，不同类型金融机构可拆入资金的期限有不同规定，但最长不超过1年，因此IV说法错误，I、II、III正确，本题选A。10.下列选项中，属于中央银行负债项目的有（）。I.流通中的现金II.外汇储备III.商业银行存款准备金IV.政府存款A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、IV答案：B解析：中央银行的资产负债表中，负债项目主要包括流通中现金、金融机构存款（含商业银行存款准备金）、政府存款、其他负债等；外汇储备属于中央银行的资产项目，是央行持有的对外资产，因此II不符合题意，I、III、IV正确，本题选B。11.下列选项中，属于证券服务机构的有（）。I.证券公司II.会计师事务所III.资产评估机构IV.证券投资咨询机构A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV答案：C解析：证券市场中介机构分为证券经营机构和证券服务机构，证券公司属于证券经营机构，证券服务机构是为证券发行、交易等提供中介服务的专业机构，包括证券投资咨询机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、资信评级机构等，因此I不符合题意，II、III、IV正确，本题选C。12.下列关于国际金融市场的说法中，正确的有（）。I.离岸金融市场是发生在非居民之间，不受交易货币发行国金融法规管制的金融市场II.纽约是全球最大的外汇交易中心III.国际直接投资一般是以获得控制权为目的，投资实体经济IV.国际债券分为外国债券和欧洲债券A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV答案：C解析：离岸金融市场的核心特征是非居民之间的交易，不受货币发行国法规管制，I正确；目前全球最大的外汇交易中心是伦敦，不是纽约，II错误；国际直接投资是投资者通过设立企业、并购等方式获得境外企业控制权，投资实体经济，III正确；国际债券按照发行地和货币的关系，分为外国债券（发行地在一国，货币是发行地货币，发行人是外国发行人）和欧洲债券（发行地在一国，货币不是发行地货币），IV正确，因此I、III、IV正确，本题选C。13.下列选项中，属于场内市场的有（）。I.上海证券交易所主板市场II.深圳证券交易所创业板市场III.北京证券交易所市场IV.全国中小企业股份转让系统创新层A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV答案：A解析：场内市场是指有固定交易场所、集中交易的证券市场，我国的场内市场包括上交所主板、科创板，深交所主板、创业板，北京证券交易所；全国中小企业股份转让系统（新三板）属于场外市场范畴，因此IV不符合题意，I、II、III正确，本题选A。14.下列关于股份有限公司股份回购的说法中，正确的有（）。