2023年证券从业资格考试题库证券市场基础知快速提分练习题

证券从业资格考试题库证券市场基础知迅速提分练习题

单项选择题

(1)()是股票最基本的特性，它是指股票可认为持有人带来收益的特性。

A风险性

B流动性

C永久性

D收益性

(2)经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份企业，为了筹集所需资金,

在企业章程中载明并获同意后，企业以一部分股本作为股息派发给股东，称之

为0。

A现金股息

B股票股息

C负债股息

D建业股息

(3)对股份有限企业而言，发行优先股票的作用在于可以筹集()的企业股

本。

A长期稳定

B可以偿还

C短期弥补流动性

D减少企业固定支出

(4)证券市场的资本配置功能是指通过()引导资本流动从而实现资本合理

配置的功能。

A证券收益

B筹资能力

C预期酬劳率

D证券价格

(5)基金份额净值是指()。

A一段时期某一投资基金每份基金份额实际代表的价值

B某一时点上某一投资基金每份基金份额的实际价格

C一段时期某一投资基金没分基金份额的实际价格

D某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值

(6)证券企业经纪业务收入重要来自()。

A佣金

B手续费

C买卖价差

D利息收入

(7)下列有关企业年金的表述,错误的是()。

A企业年金不得购置投资性保险产品

B企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款,但可以进行短期债券

回购

C企业年金是一种补充养老保险基金

D企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资

(8)证券企业风险控制指标不符合规定原则,在规定整改期内，监管机关可

采用的I措施不包括0。

A停止同意新业务

B停止同意增设、收购营业性分支机构

C限制分派红利

D限制向董事、监事、高级管理人员支付酬劳、提供福利

(9)我国《证券法》规定，证券交易所的设置和解散由()决定。

A国务院

B国务院证券监督管理机构

C企业总裁

D中央政府

(10)我国《证券投资基金法》规定，基金管理企业的注册资本不得低于()

人民币，且必须实缴货币资本。

A3000万元

B5000万元

C1亿元

D2亿元

(11)中国债券指数指标由()编制和公布。

A深圳证券交易所

B上海证券交易所

C中央国债登记结算有限责任企业

D中国证券登记结算有限责任企业

(12)下列有关银行业金融机构证券投资范围的表述中，对的的是()。

A银行业金融机构一般仅限于政府债券和地方政府债券

B银行业金融机构一般以长期国债作为其超额储备的持有形式

C银行业金融机构不得用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的表内

资金买卖政府债券和金融债券

D对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买入或卖出

(13)如下有关经济周期循环的说法错误的是()。

A社会经济运行常常体现为扩张与收缩的周期性交替

B每个周期一般都要通过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段

C经济周期对股票市场的影响非常明显，是景气变动从主线上决定了股票

价格的长期变动趋势

D股票价格的变动一般比实体经济的繁华或衰退滞后

(14)下列原因中［］对债券转让价格变动的影响较大。

A债券的上市地

B债券面额

C市场利率水平

D债券承销商的资信状况

(15)下列有关附权证的可分离企业债券的表述对的的是()。

A企业债券和认股权分别符合证券交易所上市条件的，应当分别上市交易

B分离交易时可转换企业债券可以在任意证券交易所上市交易

易

C我国首家发行分离交易的可转换企业债券的上市企业是在深圳证

券交易所上市交易

D分离交易时可转换企业债券持有人具有转股权

(16)会计师事务所申请证券资格，合作会计师事务所()。

A净资产不少于500万

B净资本不少于500万

C净资产不少于300万

D净资本不少于300万

(17)《证券企业融资融券业务管理措施》规定，证券企业申请融资

融券业务资格的条件之一是经营证券经纪业务已满()。

A2年

B3年

C4年

D5年

(18)企业债券利息支出属于企业的()。

A营销经费

B利润

C费用范围

D直接成本

(19)若持有现货空头的交易者紧张未来现货价格上涨，于是在期货

市场上买入期货合约，这种交易方式称()。

A买入投机

B卖出套期保值

C买入套利

D买入套期保值

(20)证券市场本质上是［］直接互换的场所。

A资本证券

B有价证券

C价格

D价值(21)下列不属于证券市场中介机构的有()。

A证券企业

B证券资信评级机构

C证券业协会

D证券投资征询企业

(22)最早的证券化产品以［］为支持。

A混合型证券

B房地产

C商业银行房地产按揭贷款

D应收账款

(23)下列有关债券的表述不对的的有［

A债券和股票两者的收益率互相影响

B企业破产时,债券清除次序在股票之前

C债券持有者可参与发行企业重大事项的事议和表决

D在二级市场上，由于债券利率固定，期限固定,市场价格也相对稳定

(24)金融期权交易实际上是一种权利的()有偿让渡。

A多方面

B互相

C单方面

D双方面

(25)美国逐渐实现利率自由化的法案是()。

A《道格拉斯法案》

B《Q条例》

C《1980年银行法》

D《巴塞尔协议》

(26)金融中介机构进行资产负债管理时,金融衍生工具业务一般属

于()。

A资产业务

B负债业务

C中间业务

D表外业务

(27)股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是()的需

要而产生的I。

A非系统性风险

B市场风险

C系统性风险

D非市场风险

(28)权证发行时,履约担保的现金金额等于()。

A权证上市数量*行权价格*行权比例*担保系数

B权证上市数量*行权比例*担保系数

C权证上市数量*行权比例*担保系数,除以行权价格

D权证上市数量*行权价格*行权比例+担保系数

(29)下列不属于证券市场明显特性的选项是()。

A证券市场是价值直接互换的场所

B证券市场是财产权利直接互换的场所

C证券市场是价值实现增值的场所

D证券市场是风险直接互换的场所

(30)大宗交易是指一笔数额较大的证券交易,一般在［］之间进行。

A机构投资者和其他投资者

B交易所会员

C机构投资者

D券商

(31)下列有关ADR长处的说法，错误的是()。

A筹资能力强

B便于非美国上市企业对其美国雇员实行员工持股计划

C发行成本高

D上市手续简朴

(32)按照债券形态分类，无记名国债属于()。

A凭证式债券

B记账式债券

C电子式债券

P>

D实物债券

(33)如下不属于政府债券特性的是()。

A安全性高

B永久性

C收益稳定

D免税待遇

(34)在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是0。

A一级有担保留托凭证

B二级有担保留托凭证

C三级有担保留托凭证

D144A私募存托凭证

(35)某加权股份平均数，以各样本股的发行量作为权数。样本股为

A、B、C,发行量分别为3000万股、5000万股和8000万股。某日A、B、C时

收市价分别为&30元/股、7.50元/股和6.10元/股。这一天该股价加权平均

数为()o

A7.49元

B7.46元

C7.21元

D6.95元

(36)优先股东权利是受限制的，最重要的是()限制。

A表决权

B转让权

C查阅权

D分派权

(37)上海证券交易所和深圳证券交易所分别于()正式营业。

A1990年7月19日和1991年12月3日

B1990年7月3日和1991年12月19日

C1990年12月19日和1991年7月3日

D1990年12月9日和1991年7月31日

(38)如下有关经济周期循环的说法错误的是()。

A经济周期循环对股票市场的影响非常明显

B股票价格的变动往往与实际经济的繁华或衰退同步运行

C经济景气变动从主线上决定了股票价格长期变动趋势

D股票价格水平一般是经济周期变动的先导性指标

(39)质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构,在约定

的条件下，由()代全体啧权人行使对质押证券的处置权。

A证券发起人

B证券机构

C中介机构

D证券监管机构

(40)我国《证券法》规定了对证券企业()进行管埋。

A按照规模不一样

B分为综合类和经记类

C分为创新类和规范类

D按照业务类型(41)各国政府对股票基金的监管都十分严格，其重

要目的是口。

A保持基金的流动性

B防止内部人员控制

C提高基金的变现性

D防止基金操纵股市

(42)以样本股每日收盘价之和除以样本数得到的股价平均数是0。

A简朴算术平均数

B几何算术平均数

C加权股价平均数

D修正股价平均数

(43)我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设置并获得

基金托管资格的()担任。

A投资银行

B基金企业

C商业银行

D信托投资企业

(44)如下有关外资股的说法错误的是()。

A境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购、买卖

B境外上市外资股以人民币标明股票面值，以外币认购

C境外上市外资股重要由H股、N股、S股等构成

D红筹股属于外资股

(45)交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格在未来日期买卖

基础金融资产的合约称为()。

A金融远期合约

B金融期货

C金融期权

D金融互换

(46)当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货,买入指数组合，

这种行为被称作()。

A套利

B正套

C反套

D投机

(47)深圳证券交易所中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系

统的第二交易系统承担，这是指()。

A运行独立

B监察独立

C代码独立

D指数独立

(48)下列债券中信用风险最小的是()。

A政府债券

B金融债券

C企业债券

D企业债券

(49)如下有关企业财务状况分析的说法错误的是()。

A周转率视为安全性指标

B杠杆比率视为安全性指标

C净资产收益率视为盈利性指标

D销售利润率视为盈利性指标

(50)无记名股票与记名股票的差异重要表目前()。

A股东权利

B股票的记载方式

C股票名称

D股票编号

(51)按照我国现行规定，如下不属于证券投资基金投资对象的是0。

A上市交易的股票

B上市交易的国债

C期货

D上市交易的企业债券

(52)如下有关保本基金描述对时的是[]

A保本基金在极端状况下仍然存在本金损失的风险

B保本基金是不容许透支权证，股指期货等高风险金融_L具的

C保本基金的管理人对持有人的透支本金承担保本清偿义务,担保人

并不承担连带责任

D保本基金目前在我国还不存在

(53)根据我国政府对世贸组织的承诺，容许外国机构设置合营企业,

从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过0。

A50%

B35%

C40%

D33%

(54)根据《律师事务所从事证券法律业务管理措施》，证券法律业

务提供的法律服务对象不包括()。

A初次公开发行股票及上市

B上市企业发行证券及上市

C上市企业召开董事会

D证券企业、证券投资基金管理企业及其分支机构的设置、变更、

解散、终止

(55)私募基金的特点不包括0。

A私募基金只能采用非公开方式发行

B基金的投资者资格会受到限制

C私募基金必须接受监管机构的机关并定期公开有关信息

D基金份额的投资金额较高

(56)证券市场本质上是()直接互换的场所。

A价值

B财产权利

C风险

D所有权

(57)《中华人民共和国证券法》于()开始实行。

A1998年12月29日

B1999年7月1日

C1999年1月1日

D2023年1月1日

(58)合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内，享有按事先确

定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约，称之为0。

A金融期货

B金融期权

C金融远期合约

D金融互换

(59)最也许存在投资者大量赎回风险的证券投资基金的是()。

A投资者保护基金

B封闭式基金

C开放式基金

D企业型基金

(60)与金融现货交易相比，金融期货交易的重要目的是［

A筹集资金

B风险管理

C资金清算

D投资获利多选题

(61)在境外上市的外资股除了应符合我国的有关法规外，还须符合

()制定的上市条件。

A美国证券交易所

B上市所在地区证券交易所

C上市所在地国家证券交易所

D香港联交所

(62)按照在一定条件下能否转换成其他品种为根据，优先股可分为

()o

A可赎回优先股票

B不可赎回优先股票

C可转换优先股票

D不可转换优先股票

(63)证券企业设置子企业,需要满足的条件包括()。

A近来12个月各项风险控制指标持续符合规定原则

B近来一年净资本不得于10亿元人民币

C具有较强的经营管理能力，设置子企业经营证券经纪、证券承销

与保荐或者证券资产管理业务的，近来一年企业经营该业务的市场拥有率不低

于行业中等水平

D近来一年净资本不得于12亿元人民币

(64)证券投资的政策性风险源于()。

A经济周期的波动

B新法规的

出台

C市场供求的变化

D政策的变化

(65)()不属于我国《企业债券管理条例》的管理范围。

A金融债券

B短期融资券

C外币债券

D中央企业债券

(66)下列有关证券的表述中对的的是()。

A证券是书面凭证

B证券是投资凭证

C证券是权益凭证

D证券不可以转让

(67)有关欧洲债券，如下说法对的的有()。

A也称为无国籍债券

B是一种老式的国际债券

C在美国发行的欧洲债券称为扬基债券

D欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币

(68)有价证券的种类多种多样,按不一样的原则可分为()。

A政府证券、政府机构证券和企业证券

B上市证券和非上市证券

C公募证券和私募证券

D股票、债券和其他证券

(69)道-琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括()等指标。

A道-琼斯公正市价指数

B工业股价平均数

C商业股价平均数

D公用事业股价平均数

(70)设置证券登记结算企业应当具有的条件有()o

A自有资金不少于人民币1亿元

B自有资金不少于人民币2亿元

C具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

D重要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

(71)有关证券企业次级债务,对时时说法有［］

A借入期限在2年如下［不含2年］的为短期次级债务

B分为长期次级债务和短期次级债务

C短期刺激债务可以计入净资本,并在开展特定业务时按规定扣除风

险准备

D长期次级债务可以按一定比例计入净资本。

(72)债券投资风险相对于股票投资风险小，是由于()。

A债券市场价格波动性大,收益高

B债券利息支付限于股息红利分派

C债券市场价格相对稳定

D倘若企业破产,债券偿付在前,股票偿付在后

(73)下列有关优先股票的表述对的的是()。

A股息率不固定

B剩余财产分派优先

C股息分派优先

D一般也有表决权

(74)国际证监会组织公布的证券市场监管目的是()。

A保护投资者

B保证证券市场的公平、效率和透明

C最低程度地减少投资者损失

D减少系统性风险

(75)影响股票价格变动的基本原因包括()。

A政权更迭、领袖更替等政治事件

B宏观经济和证券市场运行状况

C行业前景

D企业经营状况

(76)根据我国《证券法》的规定，证券企业下列事项中，需要经证券

监管部门同意的有()。

A在境外参股证券经营机构

B变更业务范围

C证券企业增长注册资本

D证券企业变更实际控制人

(77)股票的账面价值又称()。

A每股净资产

B股票面值

C股票净值

D股票内在价值

(78)证券企业风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损

害投资者利益时,中国证监会可以采用的措施包括()。

A责令暂停部分业务

B责令停业整顿

C指定其他机构托管、接管

D撤销经营证券业务许可

(79)一般股股东行使资产收益权受到法律和其他方面的条件限制，

其中其他方面的限制包括()。

A企业对现金区I需要

B股东所处地位

C企业的经营环境

D企业进入资本市场获得资金的能力

(80)下列有关期货交易的描述对的的有()。

A期货交易的对象是原则化合约

B期货合约并不进行实物交收

C期货交易必须在高度组织化的交易所内以公开竞价的方式集中进行

D并不是所有的商品都可以成为期货交易的品种(81)平衡蛰基

金重要是在投资于()之间进行平衡。

A价值型股票

B优先股票

C一般债券

D成长型股票

(82)我国《证券法》规定,严禁任何人通过与他人串通，以事先约定

时［］互相进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量

A方式

B场所

C时间

D价格

(83)中国证监会是国务院直属机构，是全国()的主管部门。

A期货市场

B证券市场

C货币市场

D外汇市场

(84)基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的

费用，包括()。

A审计费

B经手费

C持有人大会费

D过户费

(85)证券服务机构包括()。

A投资征询机构

B证券业协会

C律师事务所

D证券金融企业

(86)下列有关地方政府自行发债的表述中，对的的有()。

A自行发债还不一样于自主发债

B由财政部代办还本付息

C目前已容许试点省(市)在国务院同意的发债规模限额内自行组织

发债

D除登记托管等事权以外，发债定价权下放到地方

(87)如下有关亚洲债券说法对的的有()。

A需求方来自全球投资者

B用亚洲国家货币定值

C在亚洲地区发行和交易

D供应方大都来自亚洲经济体

(88)在欧洲债券市场中，由于计息方式不一样，债券可分为()。

A浮动利率债券

B零息债券

C固定利率债券

D附黄金权证债券

(89)下列表述中，符合我国《企业法》规定的一般股股东应尽的义

务是()。

A企业为增长注册资本发行新股时，股东按照实缴的出资比例认购

新股

B不得滥用股东权利损害企业或其他股东利益

C滥用股东权利给企业或其他股东导致损失的，应当依法承担赔偿

责任

D滥用企业独立法人地位和股东有限责任逃避责任，严重损害企业

债权利益的，应当对企业债务承担连带责任

(90)基金托管人是根据法律法规的规定，在证券投资基金运作中承

担()等对应职责的当事人。

A安全保管基金财产

B按照规定召集基金份额持有人大会

C复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎

回价格

D对所管理的不一样基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

(91)证券企业风险控制指标到达预警原则的，中国证监会派出机构

可采用的措施包括()。

A向其出具监管关注函并抄送企业重要股东，规定企业阐明潜在风

险和控制措施

B停止同意增设、收购营业性分支机构

C规定企业采用措施调整业务规模和资产负债构造，提高净资本水

平

D限制转让财产或在财产上设定其他权利

(92)下列金融衍生工具中,属于交易所交易的衍生工具有()。

A期货合约

B金融远期合约

C股票期权产品

D互换协议

(93)中国证券登记结算企业为证券交易提供集中()服务。

A经纪

B存管

C结算

D登记

(94)对中小企业板块与主板市场的表述对时的有()。

A信息披露规定相似

B交易系统和监察系统相似

C合用的基本制度规范相似

D合用的发行上市原则相似

(95)从基本性质上理解，债券属于()。

A有价证券

B货币证券

C虚拟资本

D权益资本

(96)下列表述对的的是()o

A当大多数投资者对股市持观望态度时

,股价往往展现盘整格局

B当大多数投资者对股市持观望态度时，市场交易量就会增长

C当大多数投资者对股市持观望态度时，股价往往展现上涨格局

D当大多数投资者对股市持观望态度时，市场交易量就会减少

(97)根据《初次公开发行股票并在创业板上市管理暂行措施》，应

当对招股阐明书内容的真实、精确、完整作出保证的人员包括()。

A发行人控股股东

B实际控制人

C保荐人

D保荐代表人

(98)芝加哥商业交易所的上市品种包括外币对外币的交叉汇率期货,

如()。

A欧元对日元

B欧元对英镑

C欧元对瑞士法郎

D英镑期货

(99)我国证券市场的主板市场包括()。

A上海证券交易所

B创业板市场

C深圳证券交易所

D中小板块(100)金融期货的基本功能有()功能。

A套期保值

B价格发现

C投机

D套利

(101)我国《证券法》规定，证券企业()，必须经国务院证券监督管

理机构同意。

A变更业务范围

B变更持有3%以上股权的股东

C设置、收购或者撤销分支机构

D变更企业形式

(102)按照在一定条件下能否转换成其他品种为根据，优先股可分

为()。

A可转换优先股

B非累积优先股

C不可转换优先股

D累积优先股

(103)符合条件的［］可以获批作为合格境内机构投资者［QDII］,从

事境外证券投资

A保险企业

B商业银行

C基金企业

D证券企业

(104)有关股票的价值和价格，下列表述对的的是()。

A股票自身有价值

B股票只是一张资本凭证

C股票的内在价值时股票未来收益的现值

D股票的市场价格由股票的价值决定

(105)如下对外国债券的描述对的的是()。

A外国债券是一种老式的国际债券

B在日本发行的外国证券被称为“武士债券”

C外国债券不需要官方主管机构的同意，也不受货币发行国有关法

令的管制和约束

D债券发行人属于一种国家，债券的面值货币和发行市场则属于另

一种国家

(106)某基金管理企业准备发行一只股票型基金,但愿通过精选股票

到达超越市场的目的，为扩大销售，吸引更多的投资者申购，［］是比较有效的措

施。

A设置分级基金

B采用ETF的方式发行

C减少基金费率

D采用LOF的方式发行

(107)如下有关欧洲债券的表述，对的的I有()。

A由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一

种国家或几种国家同步承销

B发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，必须经官方主管机

构同意

C预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税

D债券发行者、发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不

一样国家

(108)我国《证券法》规定，下列属于证券交易内幕信息的知情人包

括()等。

A证券交易所的管理人员

B持有上市企业10%以上的股东

C证券登记结算机构的管理人员

D证监会的管理人员

(109)有价证券的特性包括()等方面。

A风险性

B收益性

C期限性

D流动性

(110)从内容上看,中国证券市场对外开放包括如下几种方面：()。

A有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场

B开放国内资本市场

C对我国香港和澳门地区的开放

D在国际资本市场筹集资金判断题

(111)证券企业与其子企业间应当建立合理必要的“隔离墙”，但受

同一证券企业控制的子企业间无此规定。

P>

A对的

B错误

(112)我国《反洗钱法》合用范围是在中华人民共和国境内设置的

金融机构。

A对的

B错误

(113)中国证监会作为国务院证券监督管理机构依法对全国证券市

场实行集中统一监督管理。

A对的

B错误

(114)按照《反洗钱法》规定，在调查可疑交易活动时，调查人员

不得少于两人。

A对的

B错误

(115)发行股票的经济主体可以是政府、金融机构、股份企业。

A对时

B错误

(116)证券市场按照品种构造不一样,可以分为交易所市场和柜台市

场。

A对的

B错误

(117)证券交易所对上市企业未按规定履行信息披露义务的行为,可

以按照上市协议的规定予以处理，同步可以就其违反证券法规的I行为进行行政

惩罚。

A对的

B错误

(118)当占基金相称比例的投资品种的估值出现重大转变时，基金

管理人为保障投资人的利益，可以决定延迟对基金资产的估值。

A对的

B错误

(119)交易者买入看涨期权,假如在合约期限内基础金融工具价格上

涨并超过协定价格,则按协定价格买入基础金融工具,并以市价卖此赚取市价

与协定价格之间的差额;否则,则放弃行权,损失为期权费。

A对时

B错误

(120)有价证券的流动性是通过承兑、贴现和交易等方式实现的。

A对的

B错误

(121)创业板市场建立了投资者准入制度,规定向投资者充足提醒投

资风险。

A对的

B错误

(122)中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金增长，

市场资金趋松，股票市场价格上升。

A对的

B错误

(123)构造化金融产品一般会内嵌一种或一种以上的衍生产品，其

中有些产品可以以合约规定条款形式出现，有些嵌入式衍生产品并无显性的体

现，必须通过细致分析方可分解出对应衍生产品。

A对时

B错误

(124)证券投资顾问业务提供的投资提议服务内容包括投资的品种

选择、投资组合以及理财规划提议等。

A对的

B错误

(125)除金融远期合约、金融互换、金融期货、金融期权这4种常

见的金融衍生工具外,还可以运用其构造化特性,通过互相结合或者与基础金融

工具相结合,开发设计出更多具有复杂特性的构造化金融衍生工具。

A对的

B错误

(126)对投资者来说,在票面利率水平相似的条件下,分期付息方式

的债券实际获得的利益也许高于一次性付息方式的债券。

A对的

B错误

(127)股票型基金的托管费率一般会高于债券型基金及货币市场基

金的托管费率。

A对的

B错误

(128)申请证券评级业务许可的资信评级机构,实收资本或净资产不

得少于2023万元。

A对的

B错误

(129)初次公开发行股票并在创业板上市的企业募集资金可以用于

发展主营业务以外的其他业务。

A对的

B错误

(130)目前我国证券投资基金绝大多部分是封闭式基金。

A对时

B错误

(131)《初次公开发行股票并在创业板上市管埋暂行措施》规定，保

荐人应当对发行人的自主创新能力进行阐明。

A对时

B错误

(132)构造化金融产品一般会内嵌一种或一种以上的衍生产品,但它

们必须以合约规定条款的形式出现。

A对的

B错误

(133)储蓄国债(电子式)是面对个人投资者发行，不向机构投资者

发行。

A对的

B错误

(134)1994年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募

债券，这是我国经济体制改革后政府初次在国外发行债券。

A对的

B错误

(135)上海、深圳证券交易所自2023年1月8日起对于未完毕股改

的股票(即S股)实行尤其的差异化、制度化安排,将其涨跌幅比例统一调整为

5%,同步规定该类股票实行与ST、*ST股票相似的交易信息披露制度。

A对的

B错误

(136)《证券法》修订后，证券企业的注册资本可以是认缴资本，即

出资人可以在一定年限内分期缴纳,但初次出资应满足最低限额。

A对的

B错误

(137)股市每日的开盘价是由证券交易所决定的。

A对的

B错误

(138)我国规定,开展融资融券业务的证券企业必须以自己的名义在

商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

A对的

B错误

(139)股东大会作出决策必须经出席会议的股东所持表决权三分之

二以上通过。

A对的

B错误

(140)附认股权证的企业债券是企业发行的一种附有认购该企业股

票权利的债券。

A对的

B错误

(141)权证是基础证券发行人或其以外的第三人发行时,约定持有人

在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购置或发售标的证券,或

以现金结算方式收取结算差价的有价证券。权证与交易所交易期权同样,都是

原则化合约。

A对的

B错误

(142)对有关证券交易的违法、违规行为，证券交易所负有发现、

制止和上报责任，并有权作出行政惩罚。

A对的

B错误

(143)从理论上说,期权发售者在交易中所获得的盈利是无限的。

A对的

B错误

(144)《证券企业监督管理条例》明确规定了证券企业的设置条件、

组织机构等。

A对的

B错误

(145)按照《证券投资基金法》的规定,依法公开募集基金是基金管

理企业的一项法定权利,其他任何机构不得从事基金的募集活动。

A对的

B错误

(146)金融期货的套期保值功能是通过期货交易把价格风险转移给

乐意承担风险的人，以到达投机获利的目的。

A对的

B错误

(147)收益企业债的利息只有在企业有盈利时才能支付。

A对时

B错误

(148)社会化大生产产生了对巨额资金的需求，依托单个生产者自

身的积累和借贷资本，不能处理企业扩张的需求。

A对时

B错误

(149)不管采用绝对估值手段还是相对估值手段,同一行业的股票一

般具有相似的估值水平。

A对的

B错误

(150)龙债券一般是到期一次还本付息的债券。

A对的

B错误答案及解析

单项选择题

(1)()是股票最基本的特性，它是指股票可认为持有人带来收益的

特性。

A风险性

B流动性

C永久性

D收益性

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：48

收益性是股票最基本的特性，它是指股票可认为持有人带来收益的

特性。

(2)经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份企业，为了筹集所

需资金，在企业章程中载明并获同意后，企业以一部分股本作为股息派发给股

东，称之为()。

A现金股息

B股票股息

C负债股息

D建业股息

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：254

建业股息指经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份企业，为了

筹集所需资金，在企业章程中载明并获同意后，企业以一部分股本作为股息派

发给股东。

(3)对股份有限企业而言，发行优先股票的作用在于可以筹集()的

企业股本。

A长期稳定

B可以偿还

C短期弥补流动性

D减少企业固定支出

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：68

P>优先股票是长期稳定的企业股本的来源之一。

(4)证券市场的资本配置功能是指通过()引导资本流动从而实现资

本合理配置的功能。

A证券收益

B筹资能力

C预期酬劳率

D证券价格

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：6

证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实

现资本的合理配置的功能。

(5)基金份额净值是指()。

A一段时期某一投资基金每份基金份额实际代表的价值

B某一时点上某一投资基金每份基金份额的实际价格

C一段时期某一投资基金没分基金份额的实际价格

D某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：137

基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表

的价值。

(6)证券企业经纪业务收入重要来自()。

A佣金

B手续费

C买卖价差

D利息收入

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：282

在证券经纪业务中，证券企业只收取一定比例的佣金作为业务收入。

(7)下列有关企业年金的表述,错误的是()。

A企业年金不得购置投资性保险产品

B企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款,但可以进行短

期债券回购

C企业年金是一种补充养老保险基金

D企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券

投资

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：15

按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业

投资机构进行证券投资，企业年金基金财产的投资范围限于银行存款、国债和

其他具确良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级上的

金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。

(8)证券企业风险控制指标不符合规定原则,在规定整改期内，监管

机关可采用的措施不包括()。

A停止同意新业务

B停止同意增设、收购营业性分支机构

C限制分派红利

D限制向董事、监事、高级管理人员支付酬劳、提供福利

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：303

考察证券企业风险控制的监管措施。“限制向董事、监事、高级管

理人员支付酬劳、提供福利”属于证券企业未按期完毕整改时，派出机构所采

用的措施。

(9)我国《证券法》规定，证券交易所的设置和解散由()决定。

A国务院

B国务院证券监督管理机构

C企业总裁

D中央政府

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：213

证券交易所的设置和解散由国务院决定。

(10)我国《证券投资基金法》规定，基金管理企业的注册资本不得

低于()人民币，且必须实缴货币资本。

A3000万元

B5000万元

C1亿元

D2亿元

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：131

我国《证券投资基金法》规定，基金管埋企业的注册资本不得低于1

亿元人民币，且必须实缴货币资本。

(11)中国债券指数指标由()编制和公布。

A深圳证券交易所

B上海证券交易所

C中央国债登记结算有限责任企业

D中国证券登记结算有限责任企业

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：248

2023年12月31日，中央登记企业开始公布中国债券指数系列。

(12)下列有关银行业金融机构证券投资范围的表述中，对的的是()。

A银行业金融机构一般仅限于政府债券和地方政府债券

B银行业金融机构一般以长期国债作为其超额储备的I持有形式

C银行业金融机构不得用自有资金及中国银监会规定的可用于投资

的表内资金买卖政府债券和金融

债券

D对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买入或卖出

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：9

银行业金融机构一般以短期国债作为其超额储备的持有形式；银行业

金融机构可用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的表内资金买卖政府债

券和金融债券;对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出，

(13)如下有关经济周期循环的说法错误的是()。

A社会经济运行常常体现为扩张与收缩的周期性交替

B每个周期一般都要通过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段

C经济周期对股票市场的影响非常明显，是景气变动从主线上决定

了股票价格的长期变动趋势

D股票价格的变动一般比实体经济的繁华或衰退滞后

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：61

考察影响股价变动的宏观经济与政策原因。股票价格的变动一般比

实体经济的繁华或衰退领先一步，即在经济高涨后期，股价己率先下跌，在经

济尚未全面恢复之际，股价己先行上涨。

(14)下列原因中［］对债券转让价格变动的影响较大。

A债券的上市地

B债券面额

C市场利率水平

D债券承销商的资信状况

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：80

许多原因会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场利率水平。

(15)下列有关附权证的可分离企业债券的表述对的的是()。

A企业债券和认股权分别符合证券交易所上市条件的，应当分别上

市交易

B分离交易时可转换企业债券可以在任意证券交易所上市交易

C我国首家发行分离交易时可转换企业债券的上市企业是在深圳证

券交易所上市交易

D分离交易时可转换企业债券持有人具有转股权

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：183

注意分离交易时可转换企业债券与一般可转换债券的区别。

(16)会计师事务所申请证券资格，合作会计师事务所()。

A净资产不少于500万

B净资本不少于500万

C净资产不少于300万

D净资本不少于300万

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：306

考察会计师事务所申请证券资格的条件。

(17)《证券企业融资融券业务管理措施》规定，证券企业申请融资

融券业务资格的条件之一是经营证券经纪业务己满0。

A2年

B3年

C4年

D5年

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：288

《证券企业融资融券业务管理措施》规定，证券企业申请融资融券

业务资格的条件之一是经营证券经纪业务已满3年。

(18)企业债券利息支出属于企业的()。

A营销经费

B利润

C费用范围

D直接成本

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：85

债券利息是企业的固定支出，属于费用范围。

(19)若持有现货空头的交易者紧张未来现货价格上涨，于是在期货

市场上买入期货合约，这种交易方式称()。

A买入投机

B卖出套期保值

C买入套利

D买入套期保值

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：169

这是买入套期保值的定义。

(20)证券市场本质上是［］直接互换的场所。

A资本证券

B有价证券

C价格

D价值

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：4

考察证券市场的特性。证券市场本质是价值的直接互换场所。

(21)下列不属于证券市场中介机构的有()。

A证券企业

B证券资信评级机构

C证券业协会

D证券投资征询企业

专家解析：对的答案：C题型：常识

题难易度：易页码：18

在证券市场起中介作用的机构是证券企业和证券服务机构。证券服

务机构重要包括证券投资征询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信

评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。

(22)最早的证券化产品以［］为支持。

A混合型证券

B房地产

C商业银行房地产按揭贷款

D应收账款

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：190

最早的证券化产品以商业银行房地产按揭贷款为支持,故称为按揭支

持证券。

(23)下列有关债券的表述不对时的有［

A债券和股票两者的收益率互相影响

B企业破产时,债券清除次序在股票之前

C债券持有者可参与发行企业重大事项时事议和表决

D在二级市场上，由于债券利率固定,期限固定,市场价格也相对稳定

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：85

不是所有债券持有者都可参与发行企业重大事项的事议和表决。

(24)金融期权交易实际上是一种权利的()有偿让渡。

A多方面

B互相

C单方面

D双方面

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：175

期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。

(25)美国逐渐实现利率自由化的法案是()。

A《道格拉斯法案》

B《Q条例》

C《1980年银行法》

D《巴塞尔协议》

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：151

金融自由化的内容之一是取消对存款利率的最高限额，逐渐实现利

率自由化。如美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从1980年3月起分

6年逐渐取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制。

(26)金融中介机构进行资产负债管理时,金融衍生工具业务一般属

于()。

A资产业务

B负债业务

C中间业务

D表外业务

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：152

金融中介机构进行资产负债管理时，金融衍生工具业务一般属于表

外业务。

(27)股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是()的需

要而产生於I。

A非系统性风险

B市场风险

C系统性风险

D非市场风险

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：165

股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险

的需要而产生的。

(28)权证发行时,履约担保的现金金额等于()。

A权证上市数量*行权价格*行权比例*担保系数

B权证上市数量*行权比例*担保系数

C权证上市数量*行权比例*担保系数,除以行权价格

D权证上市数量*行权价格*行权比例+担保系数

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：180

履约担保的现金金额=权证上市数量*行权价格*行权比例*担保系数。

(29)下列不属于证券市场明显特性的选项是()。

A证券市场是价值直接互换的场所

B证券市场是财产权利直接互换的场所

C证券市场是价值实现增值的场所

D证券市场是风险直接互换的场所

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：3

证券市场具有三个明显特性：证券市场是价值直接互换的场所;证券

市场是财产权利直接互换的场所;证券市场是风险直接互换的场所。

(30)大宗交易是指一笔数额较大的证券交易,一般在［］之间进行。

A机构投资者和其他投资者

B交易所会员

C机构投资者

D券商

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：224

大宗交易是指一笔数额较大的证券交易，一般在机构投资者之间进

行。</p>

(31)下列有关ADR长处的说法，错误的是()。

A筹资能力强

B便于非美国上市企业对其美国雇员实行员工持股计划

C发行成本高

D上市手续简朴

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：185

存托凭证对发行人的长处，避开直接发行股票与债券的法律规定,

上市手续简朴，发行成本低。

(32)按照债券形态分类，无记名国债属于()。

A凭证式债券

B记账式债券

C电子式债券

D实物债券

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：83

无记名国债属于实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，

不记名，不挂失，可上市流通。

(33)如下不属于政府债券特性的是()。

A安全性高

B永久性

C收益稳定

D免税待遇

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：86

政府债券的特性：安全性高、流通性好、收益稳定、免税待遇。永

久性属于股票的特点。

(34)在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是0。

A一级有担保留托凭证

B二级有担保留托凭证

C三级有担保留托凭证

D144A私募存托凭证

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：188

在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是三级有担

保留托凭证。

(35)某加权股份平均数，以各样本股的发行量作为权数。样本股为

A、B、C,发行量分别为3000万股、5000万股和8000万股。某日A、B、C