2024年全国证券从业之金融市场基础知识考试黑金试卷详细参考解析795

全国证券从业考试重点试题精编

注意事项：

1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范：考试时间为120分钟。

口卜

2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答

题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笠填涂；非选择题部分必须使用黑色签字笆书写，字体

工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域

书写的答案无效：在草稿纸、试卷上答题无效。

一、选择题

1、对于监事会会议表述正确的有（

①监事会会议由监事长负竞召集和主持

②监事会至少每年"开一次

③监事长、1/3以上监事可以提议召开临时监事会会议

④监事会决议应当经2/3以上的监事通过

⑤监事会决议应当在会议结束后2个工作日向中国证监会报告

A.①③④

B.①②⑤

C.①③⑤

D.①②③④⑤

2、按照我国相关证券业法律的规定，下列属于证券自律管理机构的是（）.

①证券交易所

②证券业协会

③证券服务机构

④会计师事务所

A.①②

B.②③④

凶

C.②④

D.①②④

3、下面关于企业债券的说法正确的是（）。

①棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资60%的企业债券资金

②棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70%的企业债券资金

③企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的30%

④非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途

①④

A

①③

BJ.②③

恬

D.②④

4、按照《上市公司证券发行管理办法》主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件包

括（）。

①控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

②最近3年及1期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或者无法表示意见的

审计报告

③采用证券法规定的包销方式发行

④拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%

A.①②③

B.②③④

C.①③④

。①②④

5、关于证券投资基金的分类，下列说法正确的是（）。

A.按基金的组织形式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型

B.按基金运作方式划分，可分为契约型基金和公司型基金

C.按基金的投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金

D.按基金的投资理念划分，可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等

6、下面（）属于中小非金融企业集合票据特点。

①分别负债，集合发行

②共同负债

③分别发行

④发行期限灵活

A.①④

B.①③④

C.②③

D.②④

7、（2021年真题）下列关于证券监管的说法，错误的是（??）

A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施

跨境监管

B.中国证监会的核心职责为“两维护，一促进”

C.我国证券市场的监管体系和自律管理体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、

证券交易所、证券投资者保护基金，自律管理机构不属于该体系

D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个，保护投资者利益；保证证券市场的公平；

效率和透明；降低系统性风险

8、按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（）。

A.股权类权证、债权类权证以及其他权证

B.认股权证和备兑权证

C.认购权证和认沽权证

D.平价权证、价内权证和价外权证

9、金融期权的主要风险指标Theta=（）。

A.期权价值变化/到期时间变化

B.到期时间变化/期权价值变化

C.期权价值变化/波动率的变化

D.波动率的变化/期权价值变化

10、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）

内还本付息的债务融资工具。

A,3个月

B.6个月

C.1年

D.1个月

11、金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为（）。

①股权类产品的衍生工具②货币衍生工具

③利率衍生工具④信用衍生工具

⑤嵌入式衍生工具

A.①②③

B.①③④⑤

C.①②③④

D.②③④

12、债券的（）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并

且可按期收回本金。

A.偿还性

B.流动性

C.安全性

D.收益性

13、变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（）o

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标

14、在SETS系统交易的证券必须符合的条件是（）

①至少拥有1个做市商

②至少拥有5个做市商

③做市商需要提供至少1个EMS的双边报价

④做市商需要提供至少5个EMS的双边报价

①③

A

①④

BC.②④

④私募基金投资经验满10年

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

20、下列属于场外交易市场的有（）。

①拆借市场

②期货交易所

③黄金市场

④证券交易所

A①②

②④

BC.②③

①③

D.

21、2020年3月1口起，我国开始实施注册制。在这一新的股票发行监管制度卜，对相关

机构的要求都比较高。下列关于注册制下各相美机构须履行的职责的说法，错误的是（）。

A.证券监管机构或者国务院授权的部门依照法定条件负责证券发行申请的注册

B.证券交易所等可以审核公开发行证券申请，判断发行人是否符合发行条件、信息披露要

求，督促发行人完善信息披露要求，督促发行人完善信息披露内容

C.发行人的质量由证券交易所和证券中介机构来判断

D.证券监管机构负责对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行合规性的实质审

查

22、股票未来收益的当前价值被称为股票的（）。

A.现值

B.未来价值

C.清算价值

D.实际价值

23、私募基金募集应当履行的程序有（

园特定对象确定和合格投资者确认

团.路演和答疑

团.基金风险揭示和投资者适当性匹配

团.投资冷静期和回访确认

A.0>团

B.团、0

C.13、团、0>0

D.团、团、0

24、按照《证券法》的规定，证券公司可以通过从事（）和证券资产管理业务，以自己

的名义或代其客户进行证券投资。

A.债券交易业务

B.投资银行业务

C.证券经纪业务

D.证券自营业务

25、可交换债券与可转换债券的相同之处有()。

0.发行主体团.换股期限氏票面利率凡换股比例

A.0.0.0

B.0.团.0

C.0.0.团

D.0.0.0.0

26、中国人民银行行长博鳌亚洲论坛分论坛上提出了一整套的金融领域的开放举措和明确的

时间表，概括来说，主要有“三大原则〃和“十二大措施"。其中，“三大原则”不包括()。

A.准入前国民待遇和负面清单原则

B.进一步完善内地和香港两地股票市场互联互通机制

C.金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进

D.在开放的同时，要重点防范金融风险，要使金融监管能力与金融开放度相匹配

27、客户交易结算资金第三方存管制度是按照()的原则，设计、实施了新的客户交易结

算资金第三方存管制度。

凰保障客户资产安全

团.防止风险传递

0.方便投资者

0.有利于证券公司业务创新

AE、0

B.团、团、团、回

C.G3、团、团、

DE、0

28、关于股份回购，下列说法错误的是().

A.公司一般在股价较高时回购

B.股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给

C.股份回购通常会导致股价上涨

D.股份回购向市场传达了积极的信息

29、在资产证券化过程中，被认为是流动性较低的资产有0

因银行贷款

团.应收账款

因应付账款

因房地产

A.0>团、0

BE、0

C.0>0、0

DE、回、回、0

30、个人投资者开通科创板股票交易权限的，应符合的条件是（）。

A.申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不

包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）

B.参与证券交易24个月以上

C.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（包

括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）

D.参与证券交易12个月以上

31、在证券分析中，对（）因素的分析被称为基本面分析。

①宏观经济和证券市场运行状况

②行业前景

③政治及其他不可抗力

④公司经营状况

A.①②③

B.②③④

C①③④

D.①②④

32、按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场、权益市场

B.一级市场、二级市场

C.货币市场、资本市场

D.证券市场、非证券金融市场

33、证券投资者保护基金公司设立的意义有（）。

①可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益

②有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散

③是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中

介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充

④为我国建立国际成熟市场同性的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度

建设向国际化靠拢提供了契机

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

34、在QDII制度中，基金、集合计划不得购买证券用于控制和影响发行该证券的机构或管

理层，同一境内机构投资管理的全部基金、集合计划不得持有同一机构（）以上具有投

票权的证券发行总量，指数基金可以不受上述限制。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

35、下列属于我国非金融企业债务融资工具的特点的有（）。

①融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者

②融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增信机构

等中介服务机构

③定价市场化

④发行方式市场化

A.①②③

B.①③④

C②③④

D.①②③④

36、可转换债券的票面利率（或可转换优先股票的股息率）是指可转换债券作为一种债券的

票面年利率（或优先股票股息率），由发行人根据（）确定。

①当前市场利率水平

②公司债券资信等级

③发行条款

A.①②③

B.①③

C.②③

D.①②

37、下列关于金融市场的说法，错误的有（）o

I.现代金融市场一般以有形市场为主、无形市场为辅

II.金融市场是以有价证券为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和

川.金融市场与产品市场相同，是要素市场的一种

IV.金融市场是创造和交易金融资产的市场

A.I、IV

B.KII、III

C.KIlkIV

D.ILIII

38、下列不属于基础货币的是（）。

A.库存现金

B.准备存款

C.借款

D.社会公众持有的现金

39、在竞争性招标方式下，国债承销团甲类成员最低投标为当期（次）国债竞争性招标额的

（）:乙类为（）。

A.4%；1.5%

B.5%；2%

C.5%；1.5%

D.4%：1%

40、（2019年真题）在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（）o

A.加息债券

B.金融债券

J公司债券

口，缓息债券

41、中小企业板块总体设计的“四个独立”指的是（）。

①运行独立

②监察独立

③代码独立

④指数独立

A.①②

B.①②③

C②③④

②③④

42、以下属于交易所市场实行的制度和方式的有（）。

①集中撮合竞价与经纪商制度

②电脑集合竞价

③连续竞价

④大宗交易

A.①②③

B.①③④

C①②④

D.①②③④

43、按照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司可以从事的业务有（）

①证券自营业务

②证券资产管理业务

③以自己的名义进行证券投资

④代其客户进行证券投资

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

44、按照《中华人民共和国证券投基金法》（2015年4月24日修订）规定，我国的证券投

资基金不可投资于（）0

A.上市交易的股票

B.上市交易的债券

C.国务院证券监督管理机构规定的其他证券

D.任意证券的衍生品

45、中国证券行业自律组织不包括（）。

A.证券期货交易所

B.中国证监会

C.债券登记结算公司

D.中国证券'也协会

46、下列说法错误的是（

A.证券公司可代客户下达交易指令

B.证券公司不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易

C.证券公司不得代客户接收、保管或者修改交易密码

D.证券公司不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

47、下列股票能被选入沪深300指数的有（）。

A.甲股票是创业板股票，虽总市值不高，但是是涨势良好

B.乙股票为主板上市股票，由于•年度报告未及时披露等问题，被暂停上市

C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷

D.J.股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看,

本年有望扭亏为盈。

48、我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中，市场参与者限定为机构的是（）。

A.银行间市场

B.银行间柜台市场

C.场内市场

D.场外债券零佻市场

49、债券发行主体为美国州政府的是（）o

A.金融债券

B.公司债券

C.可转换债券

D.市政债券

50、基金招募说明书说明了基金的（）。

团投资目标

团.销售渠道

团.申购和赎回方式

团.收益分配方式

A.0>团

B.团、团、0

C.Q>0>0

D.团、团、山、团

二、多选题

51、货币政策的“三大法宝〃是（）。

0.法定存款准备金政策

0.再贴现政策

回.公开市场业务

0.窗口指导

AJ3、团、0

B.国、13、0

C.0>团、0

D.国、回、0

52、（）是双方约定在未来某一刻（或时间段内）按照现在确定的价格买卖标的债券的

行为。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易

53、公募债券的特点有（）

①发行量大

②持有人数多

③对象一般限定为机构投资者。.

④流动性好？

A.①②④

B.①③

C.①②③④

D.②③④

54、关于股票，下列说法正确的有（）。

0.股票是一种有价证券

回.股票属于物权证券

0.股票属于债权证券

0.股票是证权证券

A.0,E,0

B.团、0

C.0,0

D.0,0

55、（2018年真题）在资本市场上占有重要地位的国债是（

A.无期限国债

B.长期国债

C.国库券

D.短期国债

56、信用违约互换（CDS）的危险来自（）。

①具有较高的杠杆性

②信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具

③场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类

交易

④期货价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离

A.①②③④

B.①②③

C.①③④

D.②③④CDS交易的危险来自三个方面：

S7-.中国人民银行公开市场业务，（

①主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据

②逆回购和正回购到期是央行向市场投放流动性的行为

③缺点是不具有很强的可逆转性

④优点包括主动权完全在中央银行

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

58、在我国，根据中国证监会对•基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的,

为股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

59、关于银行间市场交易方式，下列说法正确的有（）.

①询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括

报价、格式化询价和确认成交三个步骤

②询价交易方式下，报价包括意向报价、双向报价（仅适用资产支持证券）和对话报价

③询价交易方式下，报价方式包括做市报价、点击成交报价和限价报价

④点击成交报价是指报价方就某一券种报出买入或卖出价格及数量的报价

A.①②④

B.①③

C.②④

D.①③④

60、（）应当包含按照规定编制并经符合《证券法》规定的会计师事务所审计的财务会计报

告。

A.年度报告

B.月度报告

C.季度报告

D.备案报告

61、《证券投资基金法》对基金投资或者活动作出门限制性规定，包括（

a.向他人贷款或者提供担保

0.从事承担无限责任的投资

0.向其基金管理人、基金托管人出资

0.承销证券

A.团、0

B.I3、团、0

C.团、团、团、0

D.B、团

62、从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利或亏损都是（）的。

A.有限

B.无限

C.可知

D.可测

63、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外投资者可以投资于（）

批准的人民币金融工具。

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.中国证监会

D.国务院

64、（2021年真题）下列关于战略风险的说法，正确的是（??）

A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等

B.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中

C.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模

+断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险

D.战略风险涵盖了证券公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面

的内容

65、科技发展对金融市场运行有重大意义，下面关于影响我国金融市场运行的技术因素的说

法正确的是（）。

①信息技术为金融创新提供了活力

②信息技术使披露更加及时，增强了金融机构透明性，改变了金融监管的方式

③信息技术是金融市场发展的最根本原因

④信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成，国际金融市场和国内金融市场界限

日益清晰

A①②

②③

BC.③④

①④

D.

66、中央政府发行的国债，主要用途有（）。

回、改变自身资产负债结构

团、解决由政府投资的公共基础设施或重点建设项目的资金需要

回、弥补国有财政赤字

团、满足国有企业经营需要

A.团、0

B.团、团

03、团、0

D.0s团

67、从UB0R的取样和计算方式来看，它具有的特点是（）。

①主观性

②客观性

③反映交易意愿的利率

④是实际发生的利率

①②

A

①③

B.②④

C.②③

D.

68、政治及不可抗力因素会影响股票的价格水平，影响股票价格水平的政治及不可抗力因素

主要包括（）。

回.战争

0.政权更迭、领袖更替等政治事件

0.国际社会政治、经济的变化

0.不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件

A.0>团、0

B.I3、团

C.13、团、回

D.团、团、团、回

69、金融期权交易可以构成丰富多彩的套利策略，除了期权产品之间的套利策略，还可以构

成期权产品与标的资产之旬的组合套利策略，受到众多投资者尤其是机构投资者的青睐。以

上说的是金融期权的哪个基本功能（）。

A.套期保值功能

B.价格发现功能

C.投机功能

D.套利功能

70、中央政府债券按资金用途分类，可分为（）。

A.本币国债和外币国债

B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债

C.短期国债、中期国债和长期国债

D.贴现国债和附息国债

71、证券金融公司可以委托（）根据清算、交收结果等，对证券公司转融通担保证券明细

账户和转融通担保资金明细账户内的数据进行变更。

A.证券业协会

B.证监会

(:・证券登记清算结构

D.证券登记结算机构

72、中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行()o

①.运行独立

②.监察独立

③.代码独立

④.指数独立

A.①②③④

B.①③④

C.②③

D.①②

73、()负资债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。

A.中央国债登记结算有限公司

B.全国银行间同业拆借中心

C.中国银行间市场交易商协会

D.中国证券登记结算有限责任公司

74、关于中央银行的主要职能，下列说法错误的是()

A.发行的银行

B.货币政策职能与金融监管日益融合

C.银行的银行

D.政府的银行

75、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，政策性银行发行金融债券，应按

年向O报送金融债券发行申请，经其核准后方可发行。

A.证监会

B.银监会

C.银保监会

D.中国人民银行

76、无限售条件股份，是指流通转让不受限制的股份。具体包括()。

0.境内上市人民币普通股，即A股，含公开发行时向公司职工配售的公司职工股

0.境内上市外资股，即B股

0.境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股

团.其他

A.M团、0

B屈、回、0

C.I2x同、0

DE、团、团、0

77、1995年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有（）

①贷款不良率上升

②房地产价格持续上涨

③贷款利率相对较低

④杠杆率高？

A.②③

B.①③④

C.①②③④

D.①②④

78、政府债券的举债主体包括（）

团.中央政府

因地方政府

团.国有企业

因国有金融机构

A.E1、团

B.Sx团

C.团、0

D.0>0、0>0

79、市场的流动性是由（）维度因素决定的。

①深度

②密度

③即时性

④弹性

A.①②③

B.①②③④

C.②③④

D.①③④

80、下列属于涉及我国股票发行制度范畴的有（）.

回.《证券投资基金销售管理办法》

0.《公司债券发行与交易管理办法》

团.《首次公开发行股票并上市管理办法》

团.《科创板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》

A.团、回、回、0

B.（3、Q

03、0

DE、a

81、股票应载明的事项主要包括（）。

①公司名称

②公司成立的日期

③股票种类

④票面金额

A.①②

B.②③

C①②③

D.①②③④

82、会对股票投资价值产生影响的宏观经济因素包括（

①企业战略②货币政策

③财政政策④收入分配政策

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

83、票面金额一般是以（）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。

A.美元

B.欧元

C.人民币

D.国家的主币

84、可转债的转换价格在（）情况下可以进行调整。

①当公司发生派送股票股利、转增股本、增发新股或配股、派送现金股利等情况（不包括

因可转债转股而增加的股本），将按相关公式进行转股价格的调整

②当公司发生股份回购、合并、分立或任何其他情形使公司股份类别、数量或股东权益发

生变化从而可能影响可转债持有人的债权利益或转股衍生权益时，将视具体情况按照公平、

公正、公允的原则以及充分保护可转债持有人权殆的原则调整转股价格

③在可转债存续期间，当公司股票在任意连续30个交易日中有15个交易日的收盘价低于

当期转股价格一定比例（80%—85%）时，公司董事会有权提出转股价格向下修正方案并提

交公司股东大会审议表决

④在可转债存续期间，当公司股票在任意连续20个交易日中有10个交易日的收盘价低于

当期转股价格一定比例（80%—85%）时，公司董事会有权提出转股价格向下修正方案并提

交公司股东大会审议表决

A.①③④

B.①②④

C.①②③

D.①②

85、下列关于股票的说法正确的是（）o

A.股票属于资本证券，是一种现实的资本

B.股票代表了股东对股份公司总资产的所有权

C.股票是•种有价证券，其本身也有•定价值

D.股东权利的转让与股票占有的转移同时进行

86、（2019年真题）以下关于中央银行货币政策对证券百场影响的论述，正确的有（）。

0.如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情上扬

团.如果中央银行提高存款准备金率，通过货币乘数的作用，使货币供应量更大幅度地减少，

证券市场趋于下跌

团.如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情下跌

0.如果中央银行提高再贴现率，对再贴现资格加以严格审查，商业银行资金成本增加，市

场贴现利率上升，社会信用收缩，证券市场的资金供应减少，使证券市场走势趋软

A.I3、同、0

B.0-.□

C.回、团、0

D.0s0、0

87、为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场被称为（

A.主板市场

B.中小板市场

C.全国中小企业股份转让系统

D.创业板市场

88、关于中国证监会对基金市场的监管，下列说法错误的是（）。

A.中国证监会基金监管主要职责包括制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则

B.中国证监会通过外部基金监管部门具体施行基金市场准入监管与日常持续监管

C.市场准入监管主要指对基金从业机构的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制

整个行业运作风险

D.日常持续监管一般是市基金从业机构日常经营活动、相关人员从业行为、基金运作各环

节的监管

89、下列关于金融衍生工具的发展动因，说法错误的是（

A.金融衍生工具产生的最基本原因是投机

B.20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展

C.金融机构的利润驱动

D.新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

90、按照我国《证券法》的规定，在（）情况下，证券交易所可以采取技术性停牌的措

施。

A.股票涨幅较大

B.股票跌幅较大

C.根据需要

D.突发事件影响证券交易的正常进行

91、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.法律风险

D.结算风险

92、因出现重大风险，但财务信息真实、完整，省级人民政府或者有关方面予以支持，有可

行的重组计划的证券公司，可向（）申请进行行政重组。

A.中央银行

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.国务院证券监督管理机构

93-.（）是指商业银行发行的、木金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商

业银行股权资本的债券。

A.商业银行资本补充债券

B.商业银行次级债券

C.商业银行金融债券

D.商业银行•般债券

94、公司公开发行新股，应当具备最近（）年财务会计文件无虚假记载的条件。

A.1

B.2

C.3

D.4

95、下列有关金融期权的表述正确的是（）。

回、期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利

团、期权的买方可以选择行使所拥有的权利

回、期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

回、期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务

A.RI、团

B.0x团、团

C.（3、团、0

DE、回、团、0

96、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的

条件有（）。

①最近五年连续盈利

②具有良好的公司治理机制

③最近三年没有重大违法、违规行为

④核心资本充足率不低于3%

A.①③

B.①②

C.①④

D.②③

97、下列各项中，（）不是我国证券账户的种类。

A.人民币普通股票账户

B.人民币特种股票账户

C.开放式基金账户

D.权证交易账户

98、我国的外资股是指股份公司向（）投资者发行的股票。

团、外国

团、香港地区

团、澳门地区

回.台湾地区

A.B、团、0

B.I3、0

C.国、团、0

D.13、团、团、0

99、采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为（工

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.私募基金

D.公募基金

100、衡量财务流动性状况最常用的指标包括（）等。

（2.流动比率

0.速动比率

0.应收账款平均回收期

0.销售周转率

A.B、团、0

8.（3、团、团

C.团、团、回

D.（3x团、团、团

参考答案与解析

I、答案：c

本题解析：

考查监事会会议的知识。监事会至少每6个月召开一次会议；监事会决议应当经半数以上监

事通过。

2、答案：A

本题解析：

《中华人民共和国证券法》规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、证券业协会。

3、答案：D

本题解析：

筹集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向，所需相关手续齐全。国家发改委办公厅

《关于企业债券融资支持棚户区改造有关问题的通知》（发改办财金[2013]2050号）规定，

棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70%的企业债券资金。鼓励有条件的市、

县政府对棚户区改造项H给予债券贴息。《企业债券管理条例》规定，企业债券的利率不得

高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。

4、答案：D

本题解析：

主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件；采用证券法规定的代销方式发行。

5、答案：C

本题解析：

考查证券投资基金的分类，证券投资基金的分类：

1.按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金

2.按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型

3.按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等

4.按基金的投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金

5.按基金的投资理念划分，可分为主动型基金和被动型基金

6.按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金

7.特殊类型基金

6、答案：A

本题解析：

考查集合票据的特点。

中小非金融企业集合票据的特点

（1）分别负债、集合发行。

（2）发行期限灵活。

（3）引入信用增进机制，

7、答案：C

本题解析：

A正确，国务院证券监督管理机构可以和其他国家或者地区的证券监督管理机构建立监督管

理合作机制，实施跨境监督管理。

B正确，中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”，

C错误，我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务

院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所、行

业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律管理体系。

D正确，国际证监会组织于1998年制定的《证券监管E标和原则》公布了证券监管的三个

目标：一是保护投资者利益；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是降低系统性风险。

8.答案：A

本题解析：

考查权证的分类。按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类

权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证。

按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认沽权证。按照权证的内在价值，可分为

平价权证、价内权证和价外权证。按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权

证、欧式权证、百慕大式权证等。

9、答案：A

本题解析：

考查金融期权的主要风险指标。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。仆团2=期

权价值变化/到期时间变化。

10、答案：C

本题解析：

短期融资券的期限。

11、答案：C

小题解析：

金融衍生工具按照基础工具的相关分类。嵌人式衍生工具是按照产品形态对金融工具进行的

分类。

12、答案：C

本题解析：

偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。

流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，

以提前收回本金和实现投资收益。安全性是指债券持有人的收益相对稳定，

不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。

收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。

13、答案：C

本题解析：

滞后性指标的含义。

14、答案：A

本题解析：

本题主要考查SETS系统。

在SETS系统交易的证券必须至少拥有1个做市商，做市商需要提供至少1个交易市场规模

（ExchangeMarketSize'EMS，通常为2500英镑）的双边报价以维持流动性。

15、答案：A

本题解析：

基金份额净值和基金资产净值的计算公式如下：基金份额净值=基金资产净值基金总份额：

基金资产净值=基金资产总值一基金负债。由上述公式可得：基金负债=基金资产总值一基金

总份额X基金份额净值。

16、答案：B

本题解析：

审题，题目问的说法错误的是。

我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次

数和每次基金收益分配的最低比。①错误

开放式基金有现金分红和红利再投资两种分红方式，默认采用现金分红。②、④说法错误

开放式基金利润分配后基金份额净值不得低于面值。③正确。

”、答案：C

本题解析：

股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，

股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、

解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

18、答案：B

本题解析：

考查参与美国存托凭证发行马交易的中介机构之一，托管银行的有关职贡。托管银行也要负

责保管ADR所代表的基础证券；根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回

发行国；向存券银行提供当地市场信息等。而选项③，向ADR持有者提供基础证券发行人

及ADR的市场信息，解答投资者的询问，是存券银行的职责。

19、答案：A

本题解析：

考查《私募投资基金监督管理暂行办法》。私募资金的合格投资者，是指具备相应风险识别

能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单

位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②个人金融资产不低于300万元或者最近

三年个人年均收入不低于50万元

20、答案：D

本题解析：

本题主要考查场外交易市场。银行信贷市场、拆借市场。外汇市场、黄金市场等市场传统上

比较松散，通常没有固定的交易场所，也不一定有统一的交易时间。

21、答案：D

本题解析：

发行人申请发行股票时，必须依法将公开的各种资料完全准确地向证券监管机构申报。证券

监管机构或者国务院授权的部门依照法定条件负资证券发行申请的注册。证券交易所等可以

审核公开发行证券申请，判断发行人是否符合发行条件、信息披露要求，督促发行人完善信

息披露内容，发行人的质量由证券交易所和证券中介机构来判断和决定。证券监管机构的职

责是对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行合规性的形式审查。这种股票发行

制度对发行人、证券交易所、证券中介机构和投资者的要求都比较高。

22.答案：A

本题解析：

考查股票现值的概念。将段票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票

的现值。

23、答案：D

本题解析：

私募基金募集应当履行下列程序：

(1)特定对象确定。

(2)投奥者适当性匹配。

(3)基金风险揭示。

(4)合格投资者确认。

(5)投资冷静期。

(6)回访确认。

24、答案：D

本题解析：

按照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司可以通过从事证券自营业务和证券资产管

理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。

25、答案：C

本题解析：

交换债券与可转换债券的相同之处体现为发行要素相似，也包括票面利率、期限、

换股价格、换股比例、换股期限等。不同之处是发行主体不同。

26、答案：B

本题解析：

考查中国金融业开放将继续遵循的三条原则。

“三大原则”：央行将遵循以下三条原则推进金融业对外开放：•是准入前国民待遇和负面清

单原则；二是金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同

推进；三是在开放的同时要重视防范金融风险，要使金融监管能力与金融开放度相匹配。

27、答案：B

本题解析：

客户交易结算资金第三方存管制度是根据2006年我国新修订的《中华人民共和国证券法》

有关“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”的规定，

中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全、防止风险传递、方

便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存

管制度。

28、答案：A

本题解析：

通常，股份回购会导致公司股价上涨，一是因为股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，

减少供给；二是向市场传达了积极的信息，因为公司通常在股价较低时实施回购，而市场一

般认为公司基于信息优势作出的内部估值比外部投资者的估值更准确。

29、答案：A

本题解析：

在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券被称为“资产支持证券"。通过资产证券

化，将流动性较低的资产（如银行贷款、应收账款、房地产等）转化为具有较高流动性的可交

易证券，提高了基础资产的流动性，便于投资者进行投资，还可以改变发起人的资产结构，

改善资产质量，加快发起人资金周转。

30、答案：B

本题解析：

个人投资者开通科创板股票交易权限的，应当符合下列条件：

（1）申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产FI均不低于人民币50万元

（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）；

（2）参与证券交易24个月以上：

（3）上海证券交易所规定的其他条件。

机构投资者参与科创板股票交易，应当符合法律法规及上海证券交易所业务规则的规定。

31、答案：D

本题解析：

考杳影响股价变动的基本因素。宏观经济和证券市场运行状况、行业前景以及公司经营状况

是影响投资者对将来股价预期，从而影响当前买卖决策并最终导致当前股价变化的最主要原

因。

32、答案：C

本题解析：

本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。

按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。

33、答案：D

本题解析：

考查证券投资者保护基金公司设立的意义。

34、答案：B

本题解析：

考查合格境内机构投资者，在QDII制度中，基金、集合计划不得购买证券用于控制和影响

发行该证券的机构或管理层，同一境内机构投资管理的全部基金、集合计划不得持有同一机

构10%以上具有投票权的证券发行总量，指数基金可以不受上述限制。

35、答案：D

本题解析：

考查我国非金融企业债务融资工具的特点。

36、答案：A

木题解析：

考查确定可转换债券票面利率的考虑因素。可转换债券的票面利率（或可转换优先股票的股

息率），是指可转换债券作为一种债券的票面年利率（或优先股票股息率），由发行人根据当

前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定,一般低于相同条件的不可转换债券（或

不可转换优先股票）。可转换债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转

股债券的本金及最后1期利息。

37、答案：B

本题解析：

与产品市场不同，金融市场足要素市场的一种。金融市场足创造和交易金融资产的市场，足

以金融资产为交易对■象而形成的供求关系和交易机制的总和。金融市场参与者不仅在有形的

固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。

现代金融市场往往是无形的市场。

38、答案：C

本题解析：

基础货币包括：库存现金、准备存款、社会公众持有的现金。

39、答案：A

本题解析：

国债承销团甲类成员最低投标为当期（次）国债竞争性招标额的4%；乙类为1.5%。

40、答案：D

本题解析：

有些附息债券可以根据合约条款推迟支付定期利率，称为缓息债券。

41、答案：D

本题解析：

中小企、业板块总体设计的“四个独立〃为运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。

42、答案：D

本题解析：

考查交易所市场实行的制度和方式。

43、答案：D

本题解析：

考查证券公司的法定业务。参看《中华人民共和国证券法》的规定。

44、答案：D

本题解析：

考查证券投资基金。按照《中华人民共和国证券投基金法》（2015年4月24□修订）规定，

我国的证券投资基金可投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他

证券及其衍生品。

45、答案：B

本题解析：

中国证券行业自律组织不包括中国证监会

46、答案：A

本题解析：

证券公司不得代客户下达交易指令，故A错误。

47、答案：C

本题解析：

沪深300指数是由沪深A股中规模大、流动性好、最具代表性的300只股票组成，不能是

创业板股票，除非该股票上市以来日均A股总市值在全部沪深A股（非创业板股票）中排

在前30位；也不能是ST、*ST股票和暂停上市股票。

48、答案：A

本题解析：

我国债券交易市场分为场外市场和场内市场。场外市场包括银行间市场和银行柜台市场，前

者的市场参与者限定为机构，属于场外债券批发市场；后者参与者限定为个人，属于场外债

券零售市场。场内市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所。

49、答案：D

本题解析：

美国的市政债券（MunicipalBonds）是州及州所属地方政府（市、镇、县与学区）或其附属

机构（住房、卫生保健、机场、港口与经济发展等职能局与代理机构）发行的债券，目的是

为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求，有的州甚至利

用这个“通道〃为非政府的私营工程募集资金。

50、答案：D

本题解析：

基金招募说明书在初次发行后称为公开说明书。该说明书旨在充分披露可能对投资人做出投

资判断产生重大影响的一切信息。包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申败和赎

回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的会计核算原则、收益分配方式

等。

51、答案：B

本题解析：

中央银行经常采用的一般性货币政策工具主要有法定存款准备金政策、再贴现政策和公开市

场业务，这三大传统的政策工具有时也被称为货币政策的"三大法宝"。

52、答案：C

本题解析：

远期交易是双方约定在未来某一刻（或时间段内）按照现在确定的价格买卖标的债券的行为。

53、答案：A

木题解析：

公募债券的发行对象是不特定的广泛分散的投资者，所以发行量大，并且持有人数多，流动

性好，但是发行对象不限定为机构投资者，故答案选A。

54、答案：D

本题解析：

股票的性质包括：（1）股票是有价证券。（2）股票是要式证券。（3）股票是证权证券。（4）

股票是资本证券。（5）股票是综合权利证券。股票既不属于物权证券，也不属于债权证券,

而是一种综合权利证券。

55、答案：B

本题解析：

长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。长期国债因为期限长，政府短期内无偿还的负

担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国

债在资本市场上有着重要地位。

56、答案：B

本题解析：

考查金融佶用违约互换的相关知识。

第一，具有较高的杠杆性，

第二，因为信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具（常见的有按揭贷款、按

揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数），所以，特定信用工具可能同

时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市

场往往恐慌性地高估涉险金额。

第三，因为场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多

少此类交易，所以，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担

心自己的交易对手因此倒下，从而使自己的敞口头寸失去着落。

选项①②③正确，选项④为属于期货价格的特点。故选B.

57、答案：B

本题解析：

中国人民银行公开市场业务主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据，逆回购和正

回购到期是央行向市场投放流动性的行为。优点包括主动权完全在中央银行和具有很强的可

逆转性。因此③不正确。

58、答案：D

本题解析：

考查我国股票基金的分类标准。在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上

的基金资产投资于股票的，为股票基金。

59、答案：A

本题解析：

③项，点击成交交易方式下可用做市报价、点击成交报价和限价报价。

60.答案：A

本题解析：

年度报告应当包含按照规定编制并经符合《证券法》规定的会计师事务所审计的财务会计报

告。

61、答案：C

本题解析：

根据《证券投资基金法》第七十三条，除团、回、回、团四项外，基金财产还不得用于下列投资

或者活动：①买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；②从事

内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；③法律、行政法规和国务院

证券监督管理机构规定禁

62、答案：B

本题解析：

从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是无限的。

63、答案：C

本题解析：

按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外投资者可以投资于中国证监

会批准的人民币金融工具，

64、答案：D

本题解析：

战略风险涵盖了证券公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内

容。

国别风险主要包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险和

间接国别风险。

国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理往来和由境外服务提供商提

供的外包服务等经营活动中。

系统性风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务的供应大规模

中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险。

65、答案：A

本题解析：

技术因素对我国金融市场运行的影响包括以下三个方面：第一，信息技术有力地刺激了金融

创新；第二，信息技术使披露更加及时，增强了金融机构透明性，改变了金融监管的方式;

第三，信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成，国际金融市场和国内金融市场界

限日益模糊，技术只是辅助性因素，并不是决定因素，3、4说法不正确，予以排除。

66、答案：D

本题解析：

中央政府发行的债券被称为国债，其主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目

的资金需要和弥补国家财玫赤字。

67,答案：B

本题解析：

本题主要考查伦敦银行间同业拆借利率的特点。

68＞答案：D

本题解析：

政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有：（1）战争。（2）

政权更迭、领袖更替等政治事件。（3）政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、

重要法规的颁布等。（4）国际社会政治、经济的变化。（5）因发生不可预料和不可抵抗的自

然灾害或不幸事件，给社会经济和上市公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿，股价会

下跌。

69、答案：D

本题解析：

考查金融期权的基本功能，套利功能：金融期权交易可以构成丰富多彩的套利策略，除了期

权产品之间的套利策略，还可以构成期权产品与标的资产之间的组合套利策略，受到众多投

资者尤其是机构投资者的青睐。

70、答案：B

本题解析：

考点：考杳中央政府债券的分类。按资金用途，可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特

种国债。

71、答案：D

本题解析：

证券金融公司可以委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等，对证券公司转融通担保证

券明细账户和转融通担保资金明细账户内的数据进行变更。

72、答案：A

本题解析：

中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变〃和“四个独立”。"两个不变”是指中小企

业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同，中小企业板块的上市公司须符

合主板市场的发行上市条件和信息披露要求。“四个独立”是指中小企业板块是主板市场的组

成部分，同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。

73、答案：A

本题解析：

短期融资券的发行注册。中央国债登记结算有限公司负责债务融资工具登记、托管、结算的

日常监测。全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。

74、答案：B

本题解析：

一般来说，中央银行的主要职能可概括为“发行的银行”"银行的银行"“政府的银行”。

此解析是否帮到你了看懂没看懂

75、