金融市场基础知识考点预测与机考题库及答案

金融市场基础知识考点预测与机考题库及答案一、单项选择题（本大题共50小题，每小题0.5分，共25分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求）1.金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和，它不包括（）。A.交易对象B.交易主体C.交易价格D.交易场所的地理位置2.在金融市场上，金融中介机构主要通过（）来筹集资金。A.发行股票B.发行债券C.吸收存款D.同业拆借3.货币市场工具通常被称作短期证券，其期限一般在（）以内。A.6个月B.9个月C.1年D.2年4.下列不属于货币市场工具的是（）。A.商业票据B.国库券C.公司债券D.大额可转让定期存单5.在回购协议市场中，回购协议的期限通常（）。A.长于1年B.短于1年C.固定为3年D.固定为5年6.中国人民银行在全国银行间债券市场开展的正回购操作，其目的是（）。A.投放基础货币B.回笼基础货币C.增加商业银行信贷规模D.刺激股市上涨7.同业拆借市场的主要特征是（）。A.期限长、风险大B.期限短、流动性高C.期限长、流动性低D.期限短、仅限个人参与8.世界上最早、最著名的证券交易所是（）。A.纽约证券交易所B.伦敦证券交易所C.东京证券交易所D.阿姆斯特丹证券交易所9.按照交易标的物的不同，金融市场可以分为（）。A.货币市场和资本市场B.初级市场和次级市场C.债务市场和权益市场D.现货市场和衍生市场10.优先股股东在分配公司利润和剩余财产时，其权利（）。A.优于普通股股东，次于债权人B.优于债权人，次于普通股股东C.与普通股股东相同D.与债权人相同11.债券的票面利率与债券的市场价格呈（）关系。A.正相关B.负相关C.无关D.不确定12.某债券面值为100元，票面利率为8%，期限为3年，每年付息一次，当前市场价格为95元，则其到期收益率（）。A.大于8%B.小于8%C.等于8%D.无法确定13.按照发行主体不同，债券可分为（）。A.实物债券、凭证式债券和记账式债券B.政府债券、金融债券和公司债券C.国债、地方债和企业债D.附息债券、零息债券和浮动利率债券14.政府债券因其风险低、流动性高，通常被称为（）。A.金边债券B.蓝筹债券C.垃圾债券D.信用债券15.证券投资基金通过汇集众多投资者的资金，由（）进行管理和运作。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金监管机构16.下列属于开放式基金特征的是（）。A.基金份额固定，不随时申购和赎回B.基金份额不固定，可随时申购和赎回C.在证券交易所上市交易D.交易价格受市场供求影响17.ETF（交易所交易基金）结合了（）的特点。A.封闭式基金和开放式基金B.股票和债券C.指数基金和股票D.货币基金和债券基金18.股票价格指数期货是以（）为标的物的金融期货。A.股票价格B.股票价格指数C.股票红利D.股票市值19.金融期货合约是由（）统一制定的标准化合约。A.交易所B.买卖双方C.中介机构D.监管部门20.在金融期权交易中，期权的买方拥有（）。A.义务B.权利C.权利和义务D.保证金缴纳义务21.看涨期权是指期权买方有权在特定时间以特定价格（）标的资产。A.买入B.卖出C.买入或卖出D.既不买也不卖22.下列关于金融互换的说法，错误的是（）。A.互换是两个或两个以上当事人按商定条件交换现金流的合约B.最常见的互换是利率互换和货币互换C.互换交易在场外市场进行D.互换交易具有标准化的合约形式23.人民币利率互换交易是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定的人民币本金和利率计算利息并进行（）。A.本金交换B.利息交换C.本金和利息交换D.差额支付24.在直接融资中，资金供求双方通过（）实现资金的转移。A.金融中介机构B.金融市场直接交易C.银行信贷D.民间借贷25.下列属于存款性金融机构的是（）。A.保险公司B.证券公司C.商业银行D.证券投资基金26.中央银行在金融市场中扮演的角色主要是（）。A.资金供给者B.资金需求者C.市场监管者与资金供给者/需求者D.中介机构27.道琼斯工业平均指数是最早的股票价格指数，它采用（）计算。A.算术平均法B.几何平均法C.加权平均法D.综合法28.沪深300指数由（）编制。A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.中证指数有限公司D.中国证监会29.股票分红派息的形式不包括（）。A.现金股利B.股票股利C.财产股利D.信用股利30.下列关于股票拆细的说法，正确的是（）。A.会增加公司总市值B.会降低投资者持有股票的总价值C.会增加股份总数，降低每股面值D.会减少股份总数，提高每股面值31.某公司每股收益为2元，市盈率为15倍，则该股票的理论价格为（）元。A.13B.15C.30D.7.532.证券公司的核心业务是（）。A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.证券资产管理业务33.下列关于注册制的说法，正确的是（）。A.证券监管机构对发行人的价值进行实质判断B.证券监管机构仅对发行文件的完整性进行审查C.比核准制审核更严格D.目前中国所有板块均未实行34.风险管理流程中，首先需要进行的步骤是（）。A.风险控制B.风险识别C.风险计量D.风险监测35.系统性风险是指由于全局性因素引起的投资收益变动，它（）。A.可以通过分散投资消除B.不可以通过分散投资消除C.只影响个别证券D.是非系统性风险的总和36.Beta系数是衡量（）的指标。A.总风险B.非系统性风险C.系统性风险D.流动性风险37.当Beta系数大于1时，表明该证券（）。A.其波动幅度大于市场组合B.其波动幅度小于市场组合C.其波动幅度等于市场组合D.与市场波动无关38.下列属于资本市场的特征是（）。A.期限短、流动性高、风险低B.期限长、流动性低、风险高C.期限短、流动性低、风险高D.期限长、流动性高、风险低39.资产证券化是指将缺乏流动性但能够产生可预见的（）的资产，通过一定的结构安排，转变为在金融市场上可以出售和流通的证券的过程。A.现金流B.利润C.收入D.增值40.在资产证券化过程中，承担资产打包、信用增级和发行证券职责的机构通常是（）。A.发起人B.特殊目的载体（SPV）C.信用评级机构D.资金池41.下列关于LIBOR（伦敦银行同业拆借利率）的说法，错误的是（）。A.是国际金融市场上最重要的基准利率之一B.是伦敦银行间拆借资金的价格C.仅适用于英镑D.涉及多种货币42.贴现债券是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率以低于票面金额的价格发行，到期时按（）偿还的债券。A.发行价格B.票面金额C.市场价格D.协商价格43.下列关于债券久期的说法，正确的是（）。A.久期越长，债券价格对利率变动越敏感B.久期越短，债券价格对利率变动越敏感C.久期衡量的是债券的违约风险D.零息债券的久期等于其期限44.某投资者买入100股股票，每股价格为10元，后股价跌至8元，此时该投资者的账面浮亏为（）元。A.200B.800C.1000D.10045.下列属于柜台交易（OTC）特征的是（）。A.在交易所内进行B.通过经纪人撮合C.交易双方直接协商或通过中介协商D.具有严格的上市标准46.国际收支平衡表中的“经常账户”不包括（）。A.货物B.服务C.收入D.直接投资47.外汇市场交易中，即期交易是指成交后（）内办理交割。A.当天B.第二天C.两个营业日D.一周内48.黄金市场的主要功能不包括（）。A.保值增值B.满足工业用金需求C.调节国际收支D.作为唯一的世界货币49.下列关于中国金融监管体制的说法，正确的是（）。A.中国人民银行对所有金融机构进行监管B.银保监会负责对银行业和保险业进行监管C.证监会负责对银行业进行监管D.地方政府负责对所有金融机构进行监管50.下列关于基金管理费的说法，正确的是（）。A.通常从基金资产中每日计提B.由投资者直接支付给管理人C.货币基金的管理费率通常高于股票基金D.固定不变，不随基金规模变化二、多项选择题（本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的四个选项中，有两项或两项以上符合题目要求）51.金融市场的基本功能包括（）。A.资金融通与聚敛功能B.资源配置功能C.调节功能D.反映功能52.按照交易程序划分，金融市场可以分为（）。A.发行市场B.流通市场C.现货市场D.期货市场53.货币市场的子市场包括（）。A.同业拆借市场B.票据市场C.回购协议市场D.大额可转让定期存单市场54.下列属于资本市场工具的有（）。A.股票B.债券C.投资基金D.商业票据55.影响股票价格变动的宏观经济因素包括（）。A.经济增长B.经济周期C.货币政策D.财政政策56.普通股股东享有的权利包括（）。A.公司重大决策参与权B.公司资产收益分配权C.公司剩余财产分配权D.优先认股权57.债券与股票的区别在于（）。A.债券是债权凭证，股票是所有权凭证B.债券通常有固定期限，股票无期限C.债券收益相对固定，股票收益不确定D.债券风险通常低于股票58.下列关于政府债券的说法，正确的有（）。A.包括国债和地方政府债券B.信用风险低C.是国家实施财政政策的重要工具D.免税待遇通常优于公司债59.证券投资基金的特点包括（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.独立托管、保障安全60.下列属于特殊类型基金的有（）。A.ETFB.LOFC.QDII基金D.保本基金61.金融衍生品市场的功能包括（）。A.套期保值B.价格发现C.投机获利D.提高市场效率62.按照期权买方行使权利的方向，期权可分为（）。A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权63.下列属于利率互换特征的有（）。A.交换本金B.交换利息流C.基于名义本金D.可以规避利率风险64.金融市场的主体包括（）。A.家庭B.企业C.政府D.金融机构65.下列属于存款性金融机构的有（）。A.商业银行B.储蓄银行C.信用合作社D.投资银行66.证券公司的业务范围包括（）。A.证券经纪B.证券投资咨询C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问D.证券自营67.证券服务机构主要包括（）。A.投资咨询机构B.财务顾问机构C.资信评级机构D.资产评估机构68.股票价格指数的编制方法包括（）。A.算术平均法B.几何平均法C.加权平均法D.综合法69.下列属于上证综合指数特征的有（）。A.以在上海证券交易所挂牌上市的全部股票为样本B.以发行量为权数C.基期指数定为100点D.采用派许加权综合价格指数公式计算70.公司进行股票回购的动机可能包括（）。A.提高每股收益B.传递股价被低估的信号C.反收购D.调整资本结构71.下列关于商业银行中间业务的描述，正确的有（）。A.不运用或不直接运用银行的自有资金B.不承担信用风险C.以收取手续费为主要获利方式D.包括代收代付、理财等业务72.系统性风险的主要来源包括（）。A.宏观经济变动B.政策变化C.社会政治环境变化D.公司经营不善73.非系统性风险可以通过多样化投资来分散，它包括（）。A.信用风险B.经营风险C.财务风险D.利率风险74.下列关于金融远期合约的说法，正确的有（）。A.是在场外市场（OTC）进行的B.是非标准化的合约C.流动性较差E.违约风险较高75.金融期货交易与金融远期交易的区别在于（）。A.交易场所不同B.合约标准化程度不同C.保证金制度不同D.结算方式不同76.影响期权价格的主要因素包括（）。A.标的资产价格B.执行价格C.标的资产价格波动率D.距到期日时间77.资产证券化的参与主体主要包括（）。A.发起人B.特殊目的载体（SPV）C.信用增级机构D.信用评级机构78.下列属于关于全球主要金融市场的描述，正确的有（）。A.纽约是全球最大的股票市场B.伦敦是全球最大的外汇市场C.芝加哥是全球主要的衍生品市场D.东京是亚洲重要的金融中心79.国际储备的主要构成包括（）。A.黄金储备B.外汇储备C.特别提款权（SDR）D.在国际货币基金组织的储备头寸80.下列关于中国债券市场的描述，正确的有（）。A.包括银行间债券市场和交易所债券市场B.银行间债券市场是主体C.国债可以在两个市场跨市场托管D.企业债仅限在交易所交易81.下列属于金融风险类型的有（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险82.下列属于商业银行风险控制措施的有（）。A.资本充足率管理B.信贷额度控制C.抵押担保D.风险对冲83.下列关于货币政策的描述，正确的有（）。A.一般性货币政策工具包括存款准备金率、再贴现率和公开市场业务B.公开市场业务是央行最常用的工具C.选择性货币政策工具包括消费者信用控制等D.货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业等84.下列属于上海证券交易所上市品种的有（）。A.股票B.债券C.基金D.期货85.下列关于创业板市场的描述，正确的有（）。A.专为暂时无法在主板上市的中小企业和新兴公司提供融资途径B.上市标准通常低于主板C.风险相对较高D.在深圳证券交易所设立86.下列属于基金信息披露文件的有（）。A.招募说明书B.基金合同C.托管协议D.基金净值公告87.下列关于基金管理人的义务，正确的有（）。A.管理基金资产B.计算并公告基金资产净值C.编制基金财务报告D.及时、足额支付赎回款项88.下列属于金融自由化表现的有（）。A.放松利率管制B.放松汇率管制C.放松业务限制D.资本自由流动89.下列属于国际金融市场类型的有（）。A.在岸金融市场B.离岸金融市场C.新兴金融市场D.发达金融市场90.下列关于黄金市场的交易方式，正确的有（）。A.现货交易B.期货交易C.期权交易D.远期交易三、判断题（本大题共30小题，每小题0.5分，共15分。请判断以下各小题的正误，正确的选A，错误的选B）91.货币市场上的主要工具是短期金融工具，具有高流动性、低风险的特征。（）92.回购协议实质上是一种以证券为抵押品的抵押贷款。（）93.资本市场是融通长期资金的市场，其收益通常高于货币市场，风险也相对较低。（）94.优先股股东一般不参与公司的经营管理决策。（）95.债券的发行价格可以高于、低于或等于票面面值。（）96.零息债券因为没有定期支付利息，所以没有收益。（）97.开放式基金的申购赎回价格是以当日基金单位资产净值为基础计算的。（）98.封闭式基金在封闭期内可以随时申购和赎回。（）99.金融期货合约的交割必须由交易所统一组织进行。（）100.美式期权允许期权买方在期权到期日之前的任何时间行权。（）101.利率互换是指交易双方交换不同货币本金和利息的合约。（）102.直接融资是指资金供求双方通过金融中介机构进行的融资。（）103.系统性风险是可以通过投资组合完全消除的。（）104.资产证券化可以提高发起人的资产流动性。（）105.贴现率通常高于市场利率。（）106.证券交易所是公司制的法人组织，不以营利为目的。（）107.证券公司的自营业务必须使用自有资金或依法筹集的资金。（）108.道琼斯股价指数是目前世界上影响力最大、使用范围最广的股票价格指数。（）109.股票拆细后，公司的资产负债表发生变化，股东权益总额增加。（）110.市盈率越高，通常意味着投资者对该股票的未来前景越看好。（）111.LIBOR是伦敦银行同业拆出资金的利率。（）112.外汇市场是全球交易量最大的金融市场。（）113.中央银行作为金融市场参与者，其主要目的是为了盈利。（）114.信用评级越高，债券的违约风险溢价越低，发行利率通常越低。（）115.欧洲美元是指存放在美国境外的美元存款。（）116.QFII（合格境外机构投资者）制度允许外国专业投资者进入中国股市。（）117.基金托管人负责基金资产的投资运作。（）118.ETF（交易所交易基金）只能在场内进行申购赎回。（）119.可转换债券持有者有权在特定条件下将债券转换为发行公司的普通股。（）120.期权买方的最大损失仅限于支付的权利金。（）四、综合分析题（本大题共10小题，每小题1分，共10分。以下各小题，每小题只有一个备选项符合题目要求）（一）某投资者在2023年1月1日以95元的价格购买了面值为100元、票面利率为6%、期限为3年的附息债券，每年付息一次。该投资者计划持有至到期。121.该债券的发行价格属于（）。A.溢价发行B.折价发行C.平价发行D.不确定122.该债券每年支付的利息金额为（）元。A.5B.6C.9.5D.3123.若市场利率保持不变，随着到期日的临近，该债券的市场价格将（）。A.上升B.下降C.保持不变D.波动不定124.该投资者的到期收益率（YTM）与票面利率相比（）。A.高于票面利率B.低于票面利率C.等于票面利率D.无法比较125.如果该债券是零息债券，发行价格为85元，则其到期收益率（）。A.等于0B.小于0C.大于0D.无法计算（二）某股票当前价格为50元，预计一年后价格为55元，期间每股派发股息2元。无风险利率为4%。126.该股票的预期收益率为（）。A.10%B.14%C.4%D.12%127.该股票的风险溢价为（）。A.6%B.10%C.8%D.2%128.如果该股票的Beta系数为1.2，市场组合的预期收益率为10%，则根据资本资产定价模型（CAPM），该股票的必要收益率为（）。A.10.4%B.11.2%C.12%D.12.4%129.根据CAPM计算出的必要收益率与预期收益率比较，该股票（）。A.被高估B.被低估C.定价合理D.无法判断130.投资者应该采取的策略是（）。A.卖出B.买入C.持有D.做空参考答案及详细解析一、单项选择题1.【答案】D【解析】金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。它包括交易对象、交易主体、交易价格、交易组织方式等，但不特指具体的地理位置（尤其是电子化交易时代）。D项表述片面且非核心要素。2.【答案】C【解析】存款性金融机构（如商业银行）主要通过吸收存款来筹集资金，这是其资金来源的主要渠道。3.【答案】C【解析】货币市场工具通常指期限在1年以内的短期金融工具，具有高流动性、低风险特征。4.【答案】C【解析】公司债券属于资本市场工具，期限通常在1年以上。A、B、D均为典型的货币市场工具。5.【答案】B【解析】回购协议是一种短期抵押融资行为，期限通常很短，短至1天，长则一般不超过1年。6.【答案】B【解析】正回购是央行卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回，这会暂时冻结市场上的流动性，起到回笼基础货币的作用。逆回购才是投放基础货币。7.【答案】B【解析】同业拆借市场是金融机构之间进行短期、临时性头寸调剂的市场，具有期限短、流动性高、信用要求高的特点。8.【答案】D【解析】阿姆斯特丹证券交易所成立于1602年，是世界上第一家证券交易所。纽约证券交易所成立于1792年。9.【答案】C【解析】按交易标的物不同，金融市场可分为债务市场（债券市场）和权益市场（股票市场）。A是按期限划分，B是按层次划分，D是按交割方式划分。10.【答案】A【解析】优先股的股息分派和剩余财产分配优先于普通股，但次于债权人。其“优先”是相对于普通股而言的。11.【答案】B【解析】在市场利率（即必要收益率）上升时，债券现金流折现值下降，价格下跌；反之亦然。票面利率固定，市场价格与市场利率呈反向变动。12.【答案】A【解析】债券市场价格（95元）低于面值（100元），属于折价交易。折价债券的到期收益率高于票面利率。13.【答案】B【解析】A是按形态分类；C是B的具体化；D是按付息方式分类。B是按发行主体分类的标准答案。14.【答案】A【解析】政府债券尤其是国债，因由政府信用担保，安全性极高，被称为“金边债券”。15.【答案】B【解析】基金管理人是负责基金资产投资运作的核心机构；托管人负责保管资产。16.【答案】B【解析】开放式基金规模不固定，投资者可以随时在基金管理人指定场所申购或赎回基金份额。A、C、D是封闭式基金的特征。17.【答案】A【解析】ETF结合了封闭式基金（可在交易所交易）和开放式基金（可申购赎回）的特点。18.【答案】B【解析】股票价格指数期货的标的物是股票价格指数，而非单只股票。19.【答案】A【解析】金融期货是场内交易的标准合约，由交易所统一制定。20.【答案】B【解析】期权买方支付权利金后获得权利，没有义务；期权卖方只有义务。21.【答案】A【解析】看涨期权赋予买方买入标的资产的权利；看跌期权赋予卖方卖出标的资产的权利。22.【答案】D【解析】互换交易通常在场外市场（OTC）进行，是非标准化的，由双方私下协商。D项错误。23.【答案】B【解析】利率互换通常不交换本金，只交换利息的差额或利息流。24.【答案】B【解析】直接融资是资金供求双方直接在金融市场形成债权债务关系或所有权关系，无需通过银行等金融中介机构。25.【答案】C【解析】商业银行是典型的存款性金融机构。A、B、D均属于非存款性金融机构。26.【答案】C【解析】央行作为市场参与者，通过公开市场操作调节资金供求；同时作为监管者，维护市场稳定。27.【答案】A【解析】道琼斯工业平均指数最初采用简单算术平均法计算（后虽做调整，但本质仍被视为算术平均类）。28.【答案】C【解析】沪深300指数由中证指数有限公司编制。29.【答案】D【解析】股利形式主要有现金股利、股票股利和财产股利，无信用股利。30.【答案】C【解析】股票拆细是将一股拆成多股，增加股份总数，降低每股面值和每股价格，但总市值不变。31.【答案】C【解析】股价=每股收益×市盈率=2×15=30元。32.【答案】B【解析】证券承销与保荐业务是证券公司最核心、最本源的业务，体现其作为投资银行的功能。33.【答案】B【解析】注册制下，监管机构仅对信息披露的完整性和准确性进行形式审查，不作实质价值判断。34.【答案】B【解析】风险管理流程始于风险识别，随后才是计量、监测和控制。35.【答案】B【解析】系统性风险是由宏观因素引起的，无法通过分散投资消除。36.【答案】C【解析】Beta系数用于衡量资产相对于市场组合的系统性风险（波动性）。37.【答案】A【解析】Beta>1表示该资产波动幅度大于市场波动，属于进攻型资产。38.【答案】B【解析】资本市场融通长期资金（期限>1年），工具如股票、债券，流动性相对货币市场低，风险较高。39.【答案】A【解析】资产证券化的基础是资产产生的可预见的未来现金流。40.【答案】B【解析】SPV（特殊目的目的载体）在资产证券化中处于核心地位，用于实现破产隔离和资产打包。41.【答案】C【解析】LIBOR涉及多种货币（如美元、欧元、日元等），不仅仅是英镑。42.【答案】B【解析】贴现债券到期按票面金额偿还，发行价与面值之差即为利息。43.【答案】A【解析】久期是衡量债券价格对利率变动敏感度的指标，久期越大，敏感度越高。D项也是正确的，但题目中若为单选且考察核心定义，A最为基础。注：零息债券的久期等于其期限，但在不严谨的题库中常考A。若为多选AD均可。此处单选优先选A（核心性质）。44.【答案】A【解析】浮亏=(现价-买入价)×数量=(8-10)×100=-200元。45.【答案】C【解析】柜台交易（OTC）没有固定的集中交易场所，交易双方通过协商或通过中介（如做市商）进行交易。46.【答案】D【解析】直接投资属于“资本与金融账户”，不属于经常账户。47.【答案】C【解析】外汇即期交易通常在成交后两个营业日内办理交割。48.【答案】D【解析】黄金已非唯一的世界货币，且其调节功能有限，D项表述错误。49.【答案】B【解析】银保监会（现为国家金融监督管理总局）负责银行业和保险业监管；证监会负责证券业监管。50.【答案】A【解析】基金管理费通常按前一日基金资产净值的一定比例每日计提，按月支付。二、多项选择题51.【答案】ABCD【解析】金融市场具备资金融通、资源配置、调节经济、反映信息四大基本功能。52.【答案】AB【解析】按交易程序（层次）分为发行市场（一级市场）和流通市场（二级市场）。53.【答案】ABCD【解析】货币市场包括同业拆借、票据、回购、CDs、短期国债等子市场。54.【答案】ABC【解析】D属于货币市场工具。55.【答案】ABCD【解析】宏观经济、政策、经济周期等均会影响股市整体走势。56.【答案】ABCD【解析】普通股股东享有参与决策、收益分配、剩余财产分配、优先认股权等权利。57.【答案】ABCD【解析】债券是债权凭证，有期限，收益固定，风险低；股票是所有权凭证，无期限，收益不确定，风险高。58.【答案】ABCD【解析】政府债券包括国债和地方债，信用高，是财政工具，且通常享受税收优惠。59.【答案】ABCD【解析】集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；独立托管、保障安全均为基金特点。60.【答案】ABC【解析】ETF、LOF、QDII属于特殊类型基金。保本基金在我国已逐渐淡出或改名为“避险策略基金”，但在传统分类中常被列入。61.【答案】ABCD【解析】衍生品具有套期保值、价格发现、投机、提高市场效率等功能。62.【答案】AB【解析】按权利方向分为看涨和看跌；按行权时间分为欧式和美式。63.【答案】BCD【解析】利率互换通常不交换本金，只交换利息差额。64.【答案】ABCD【解析】家庭、企业、政府、金融机构都是金融市场的主体。65.【答案】ABC【解析】投资银行（证券公司）属于非存款性金融机构。66.【答案】ABCD【解析】以上均为证券公司的法定业务范围。67.【答案】ABCD【解析】包括投资咨询、财务顾问、资信评级、资产评估、会计师事务所等。68.【答案】ABC【解析】股价指数编制方法主要有算术平均、几何平均、加权平均。69.【答案】ABD【解析】上证综指基期指数定为100点（1990年12月19日），A、B、D均正确。70.【答案】ABCD【解析】回购可提高EPS、传递信号、反收购、优化资本结构。71.【答案】AC【解析】中间业务不运用自有资金，以收取手续费为主，但可能承担一定的声誉风险或操作风险，并非完全不承担风险。最准确的是A和C。72.【答案】ABC【解析】D属于非系统性风险。73.【答案】ABC【解析】D属于系统性风险。74.【答案】ABCD【解析】远期合约场外交易、非标、流动性差、违约风险高。75.【答案】ABCD【解析】期货与远期在场内/场外、标准化、保证金、结算方式上均有区别。76.【答案】ABCD【解析】标的现价、执行价、波动率、期限、无风险利率均影响期权价格。77.【答案】ABCD【解析】发起人、SPV、信用增级机构、评级机构、承销商等都是参与主体。78.【答案】ABCD【解析】描述均符合全球主要金融市场的地位。79.【答案】ABCD【解析】国际储备包括黄金、外汇、SDR、在IMF的储备头寸。80.【答案】ABC【解析】企业债可以在银行间市场交易，不仅限于交易所。81.【答案】ABCD【解析】金融风险主要包括市场、信用、流动性、操作、法律等风险。82.【答案】ABCD【解析】资本管理、额度控制、担保、对冲均为风险控制手段。83.【答案】ABCD【解析】描述均正确。84.【答案】ABC【解析】期货主要在期货交易所（如上期所、中金所），不在上交所。85.【答案】ABCD【解析】创业板服务于中小企业，标准低、风险高，设在深交所。86.【答案】ABCD【解析】均为法定的信息披露文件。87.【答案】ABC【解析】D项是基金托管人的义务。88.【答案】ABCD【解析】放松管制和业务限制、资本自由流动均为金融自由化表现。89.【答案】AB【解析】按性质分为在岸和离岸市场。90.【答案】ABCD【解析】黄金市场有现货、期货、期权、远期等多种交易方式。三、判断题91.【答案】A【解析】正确。货币市场工具具有高流动性、低风险、短期限特征。92.【答案】A【解析】正确。回购是抵押贷款，证券作抵押。93.【答案】B【解析】错误。资本市场收益通常高于货币市场，风险也相对较高。94.【答案】A【解析】正确。优先股股东一般无表决权。95.【答案】A【解析】正确。发行价格取决于票面利率与