2025年基金从业《模拟真题卷》题库附答案

2025年基金从业《模拟真题卷》题库附答案一、单项选择题（共100题，每题1分，共100分）1.关于证券投资基金的基本特征，以下表述正确的是？A.基金管理人承担基金全部投资风险B.基金投资者按持有份额分享收益并承担相应风险C.基金属于债权融资工具D.基金财产由基金管理人自行保管答案B2.基金合同的主要当事人不包括？A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构答案D解析基金销售机构是基金服务机构，不属于基金合同当事人。3.契约型基金与公司型基金的划分依据是？A.投资对象不同B.组织形式不同C.募集方式不同D.运作方式不同答案B4.关于公募基金，以下说法正确的是？A.可以向不特定投资者公开募集B.只能向合格投资者非公开募集C.投资门槛不低于100万元D.无需进行信息披露答案A5.封闭式基金与开放式基金的主要区别在于？A.是否上市交易B.基金份额是否固定C.是否由基金管理人管理D.是否由基金托管人托管答案B解析封闭式基金份额固定，存续期内不得赎回；开放式基金份额不固定，可申购、赎回。6.股票基金是指基金资产中多少比例以上投资于股票的基金？A.60%B.70%C.80%D.90%答案C解析根据规定，股票基金应有80%以上基金资产投资于股票。7.债券基金投资于债券的比例不得低于基金资产的？A.60%B.70%C.80%D.90%答案C8.货币市场基金不得投资的金融工具是？A.现金B.一年以内银行定期存款C.剩余期限397天以内的债券D.股票答案D解析货币市场基金不得投资股票、可转换债券等风险较高或期限较长的工具。9.ETF基金的主要特点是？A.主动管理B.可在一级市场实物申购赎回，并在二级市场交易C.只能场外申购赎回D.主要投资于货币市场工具答案B10.LOF基金是指？A.交易所交易基金B.上市型开放式基金C.保本基金D.分级基金答案B11.QDII基金的主要含义是？A.合格境外机构投资者B.合格境内机构投资者C.私募股权投资D.风险投资答案B解析QDII指合格境内机构投资者，可以在境内募集资金并投资于境外证券市场。12.基金管理人的主要职责是？A.安全保管基金财产B.对基金资产进行投资运作C.监督基金托管人D.召集基金份额持有人大会答案B13.基金托管人的核心职责是？A.制定基金投资组合B.安全保管基金财产C.发售基金份额D.确定基金收益分配方案答案B14.基金份额登记机构的主要职责是？A.建立并管理基金份额持有人名册B.负责基金资产清算C.决定基金投资方向D.托管基金资产答案A15.基金宣传推介材料中可以出现的内容是？A.预测基金未来业绩B.承诺最低收益C.登载基金过往业绩D.使用“业绩最佳”等表述答案C解析宣传推介材料不得预测基金业绩、承诺收益，也不得使用夸大或者绝对化表述。16.基金销售机构在销售基金时，应当采取的措施不包括？A.评估投资者风险承受能力B.揭示基金风险C.将适当的产品销售给适当的投资者D.承诺保本保收益答案D17.开放式基金申购赎回通常采用的原则是？A.当日已知价原则B.未知价原则C.历史价原则D.协议价原则答案B解析开放式基金申购、赎回按申请日收市后计算的基金份额净值确认，即未知价原则。18.一般而言，开放式基金T日申购，基金份额确认时间为？A.T日B.T+1日C.T+2日D.T+3日答案B解析通常T日提交申购申请，T+1日确认基金份额，T+2日可查询。19.某投资者以10000元认购某基金，认购费率为1%，则净认购金额为？A.9900.99元B.9900.00元C.9899.01元D.10000.00元答案A解析净认购金额=1000020.基金份额净值的计算公式是？A.基金资产总值÷基金份额总数B.基金资产净值÷基金份额总数C.基金负债÷基金份额总数D.基金资产总值÷基金负债答案B21.基金估值应遵循的主要原则是？A.成本优先B.公允价值优先C.历史成本优先D.账面价值优先答案B22.货币市场基金通常采用的估值方法是？A.市价法B.摊余成本法C.成本法D.权益法答案B解析货币市场基金通常采用摊余成本法估值，并通过影子定价控制偏离风险。23.基金年度报告应当在每年结束后多长时间内披露？A.30日B.60日C.90日D.120日答案C24.基金半年度报告应当在基金会计年度前6个月结束后多长时间内披露？A.30日B.60日C.90日D.15个工作日答案B25.基金季度报告应当在每个季度结束后多少个工作日内披露？A.10个工作日B.15个工作日C.20个工作日D.30个自然日答案B26.基金管理人应当自收到核准文件之日起多久内进行基金募集？A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月答案C解析基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集。27.基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过？A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月答案B28.基金合同生效的条件之一是基金募集份额总额不少于？A.5000万份B.1亿份C.2亿份D.5亿份答案C解析基金募集份额总额不少于2亿份，且基金份额持有人人数不少于200人。29.基金募集金额不少于多少元时，基金合同方可生效？A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元答案C30.基金份额持有人大会应当有代表多少以上基金份额的持有人参加方可召开？A.30%B.50%C.2/3D.75%答案B解析基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加方可召开。31.一般情况下，基金份额持有人大会作出决议，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的多少以上通过？A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案A32.基金投资管理中，为避免利益输送，基金管理人应建立？A.集中交易制度B.自由交易制度C.人工交易制度D.事后报告制度答案A解析集中交易制度有助于实现公平交易、防范利益输送和操纵行为。33.基金公司内部控制的基本要素不包括？A.内部环境B.风险评估C.控制活动D.外部审计答案D解析内部控制五要素包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督。34.基金从业人员在执业活动中应遵循的基础性职业道德规范是？A.专业审慎B.守法合规C.客户至上D.诚实守信答案B35.基金从业人员不得泄露客户资料和未公开信息，这主要体现了哪项职业道德要求？A.守法合规B.专业审慎C.保守秘密D.忠诚尽责答案C36.基金管理人不可以将基金财产用于？A.买卖股票B.买卖债券C.向基金管理人股东发放贷款D.银行存款答案C解析基金财产不得用于贷款、担保或者向基金管理人、基金托管人及其关联方输送利益。37.基金财产独立于基金管理人的固有财产，体现的是？A.基金财产的独立性原则B.基金财产的收益性原则C.基金财产的流动性原则D.基金财产的公开性原则答案A38.基金销售机构向普通投资者销售风险等级较高的基金产品时，应当？A.直接销售B.要求投资者书面确认C.拒绝销售D.承诺收益答案B解析普通投资者购买高风险产品时，销售机构应当进行特别告知，并要求其书面确认。39.基金销售适用性管理，要求将合适的产品销售给？A.所有投资者B.合适的投资者C.机构投资者D.高净值投资者答案B40.基金管理人运用基金财产进行证券投资，一只基金持有一家上市公司股票的市值不得超过基金资产净值的？A.5%B.10%C.15%D.20%答案B解析基金持有一家公司发行的证券不得超过基金资产净值的10%。41.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的？A.5%B.10%C.15%D.20%答案B解析同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的10%。42.基金合同生效后，基金资产净值连续20个工作日低于5000万元的，基金管理人应当？A.直接终止基金合同B.向中国证监会报告并说明原因C.立即停止基金运作D.强制赎回答案B解析出现上述情形时，基金管理人应向中国证监会报告，并说明原因及解决方案。43.基金投资的“双十比例”限制中，第二个“10%”是指？A.单一基金持有单只股票不得超过基金资产净值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金合计持有单只证券不得超过该证券的10%C.单一基金持有单只股票不得超过该股票总股本的10%D.同一基金托管人托管的全部基金合计持有单只证券不得超过该证券的10%答案B44.基金资产净值是指？A.基金资产总值减去基金负债B.基金资产总值加上基金负债C.基金份额总数乘以基金面值D.基金总资产除以总份额答案A45.开放式基金分红方式通常包括？A.现金分红和红利再投资B.股票分红和债券分红C.现金分红和实物分红D.红利再投资和实物分红答案A46.封闭式基金收益分配每年不得少于？A.1次B.2次C.3次D.4次答案A解析封闭式基金每年至少进行1次收益分配。47.开放式基金的收益分配方式由什么约定？A.基金管理人决定B.基金托管人决定C.基金合同约定D.销售机构决定答案C48.基金信息披露义务人应当保证信息披露的？A.真实性、准确性和完整性B.及时性、预测性和完整性C.真实性、承诺性和完整性D.准确性、预测性和完整性答案A49.基金信息披露“重大性”标准通常采用？A.主观标准B.客观标准C.影响投资者决策标准D.基金管理人自行认定标准答案C50.基金信息披露禁止的行为不包括？A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.及时披露答案D51.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存？A.3年B.5年C.10年D.20年答案B52.基金从业人员投资股票等证券，应当？A.一律不得投资B.按规定申报备案C.可以自由投资D.不存在任何限制答案B解析基金从业人员可以进行个人投资，但应按规定申报并接受合规监督。53.基金公司高级管理人员离任审计或离任审查由谁负责实施？A.中国证监会B.基金业协会C.公司内部有关部门D.独立第三方答案C54.基金业协会的主要性质是？A.政府行政机关B.行业自律组织C.证券交易机构D.基金托管机构答案B55.基金业务资料的保存期限不得少于？A.5年B.10年C.15年D.20年答案D解析根据《证券投资基金法》，基金业务相关资料保存期限不少于20年。56.封闭式基金份额上市交易的条件之一是基金份额持有人不少于？A.100人B.200人C.500人D.1000人答案D解析封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人应不少于1000人。57.基金合同中约定基金管理人或基金托管人可以终止合同的情形属于？A.基金合同的变更B.基金合同的解除C.基金合同终止D.基金合同的履行答案C58.基金份额持有人大会的日常召集主体通常是？A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.中国证监会答案A解析基金份额持有人大会通常由基金管理人召集。59.基金托管人发现基金管理人的投资指令违法、违规时，应当？A.执行指令B.拒绝执行并及时报告中国证监会C.请示基金销售机构D.先执行后报告答案B60.开放式基金合同生效后，基金管理人应当自合同生效之日起多久内开始办理基金份额的申购或赎回？A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月答案C解析开放式基金合同生效后，基金管理人应当自合同生效之日起6个月内开始办理基金份额申购、赎回。61.基金评价机构从事基金评价业务，应当保持？A.利益一致性B.独立性、客观性C.保密性D.排他性答案B62.基金管理人应当自每一个会计年度结束后多久内编制完成基金年度报告？A.45日B.60日C.90日D.120日答案C63.基金会计结果的复核由谁负责？A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金份额登记机构答案B解析基金托管人负责复核基金资产净值、基金份额净值等会计结果。64.基金发生的下列费用中，不由基金资产承担的是？A.基金管理费B.基金托管费C.基金合同生效前的验资费D.基金销售服务费答案C解析基金募集期间发生的费用如验资费等，不得从基金资产中列支。65.基金管理费通常按照什么提取？A.基金资产净值的一定比例逐日计提B.基金份额总数的一定比例逐日计提C.基金资产总值的一定比例逐日计提D.基金收益的一定比例逐日计提答案A66.基金托管费通常按什么计提？A.基金资产净值的一定比例逐日计提B.基金资产总值的一定比例逐月计提C.基金收益的一定比例逐日计提D.基金份额总数的一定比例逐日计提答案A67.下列关于基金交易的表述正确的是？A.基金交易不需要缴税B.基金交易印花税由基金管理人承担C.基金交易佣金属于基金运作费D.基金交易费包括印花税、交易佣金、经手费等答案D68.基金年度报告中的基金管理人报告应当体现？A.基金销售业绩B.基金管理人对报告期内基金运作的说明C.基金托管人审计意见D.基金未来业绩预测答案B69.基金销售费用中，根据持有期限收取的赎回费，其用途之一是？A.全额归销售机构B.全额归基金管理人C.按一定比例计入基金资产D.用于基金托管费答案C解析赎回费通常按不低于25%的比例归入基金资产，剩余部分用于销售费用等。70.开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人可采取的措施是？A.拒绝所有赎回B.必须全部确认赎回C.部分延期赎回D.禁止申购答案C解析发生巨额赎回时，基金管理人可以接受全额赎回或部分延期赎回。71.基金合同生效后，基金资产净值连续多少日低于5000万元，基金管理人应报告中国证监会？A.10个工作日B.20个工作日C.30个工作日D.60个工作日答案B解析根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，连续20个工作日基金资产净值低于5000万元，基金管理人应向中国证监会报告。72.基金份额持有人大会的召开形式不包括？A.现场会议B.通讯会议C.网络投票D.书面决议答案D73.以下属于基金托管人禁止行为的是？A.复核基金净值B.保存基金会计账册C.将基金财产与固有财产合并管理D.监督基金管理人答案C74.关于私募基金，以下说法正确的是？A.必须经中国证监会审批B.应向合格投资者非公开募集C.可以公开宣传D.不设托管人答案B解析私募基金应向合格投资者非公开募集，管理人登记备案而非行政审批。75.私募基金合格投资者投资于单只私募基金的金额应不低于？A.10万元B.50万元C.100万元D.300万元答案C76.基金销售机构开展基金销售业务，应当与谁签订基金销售协议？A.中国证监会B.基金管理人C.基金托管人D.基金业协会答案B77.基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明的内容是？A.基金的过往业绩预示其未来表现B.基金的过往业绩不预示其未来表现C.基金业绩由管理费保证D.基金过往业绩经审计答案B78.基金职业道德的核心规范是？A.诚实守信B.专业审慎C.客户至上D.守法合规答案A解析诚实守信是基金职业道德的核心规范。79.基金从业人员明知客户委托违法仍予以执行，应承担？A.不承担责任B.相应法律责任C.只承担道德责任D.免除责任答案B80.基金公司合规管理的第一责任人是？A.合规总监B.总经理C.督察长D.董事会答案D81.基金公司的督察长负责？A.制定基金投资策略B.监督检查基金运作和公司经营的合规性C.销售基金产品D.托管基金资产答案B82.基金从业人员在基金销售中向客户承诺收益，违反了什么规定？A.信息披露规定B.销售合规规定C.托管规定D.份额登记规定答案B83.以下哪项属于基金投资者适当性管理的内容？A.所有投资者均可购买任何基金B.根据投资者风险承受能力推荐匹配的基金产品C.以收益高低作为唯一推荐标准D.向所有投资者推荐高风险产品答案B84.基金定期报告不包括？A.基金年度报告B.基金半年度报告C.基金季度报告D.基金临时公告答案D85.基金临时信息披露应当在重大事件发生之日起几日内披露？A.1日B.2日C.3个工作日D.5个工作日答案B解析基金管理人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告。86.基金管理人应当自基金合同生效之日起多长时间内办理基金备案？A.5日B.10日C.15日D.30日答案B解析基金管理人应当自基金合同生效之日起10日内向中国证监会备案。87.中国证监会对基金市场实施监督管理，基金业协会实施？A.行政管理B.行业自律管理C.司法管理D.立法管理答案B88.基金托管人由依法设立的什么机构担任？A.商业银行或其他金融机构B.证券公司C.基金销售机构D.证券交易所答案A解析基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。89.基金管理人应当自基金募集期限届满之日起多久内聘请法定验资机构验资？A.5日B.10日C.15日D.30日答案B解析基金募集期限届满后，基金管理人应在10日内聘请验资机构验资。90.基金合同应当约定，基金运作方式转换时，持有人大会的召开需经？A.中国证监会批准B.基金托管人同意C.代表2/3以上基金份额的持有人参加D.基金管理人决定答案C91.基金销售机构不得采取的行为是？A.为投资者办理开户