2025年基金从业资格证题库及答案【考点梳理】

2025年基金从业资格证题库

第一部分单选题（400题）

1、以下不属于基金公司投资决策委员会职责的是（）。

A.审定公司投资管理制度的业务流程

B.确定不同管理级别的操作权限

C.对基金公司重大投资活动进行管理

D.制定投资组合具体方案

【答案】：D

2、可能对基金持有**林益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项

不包括（）o

A.编制年度报告

B.更换基金管理人

C.转换基金运作方式

D.延长基金合同期限

【答案】：A

3、当物价不断上涨时，名义利率比实际利率（）。

A.两者相等

B.不确定

C.高

D.低

【答案】：C

4、关于境外直接上市，以下表述正确的是（）。

A.基于相对复杂的公司架构和国资股东情况，我国大型国有企业通常

不适用于境外直接上市

B.境外直接上市是指境内公司将境内资产/权益转移至境外注册的特殊

目的公司，以特殊目的公司的名义直接申请境外交易所上市交易

C.企业如选择境外直接上市，须直接向当地证券交易所申请上市，无

需经过中国证监会审批

D.境外直接上市的优点包括提升企业国际知名度和影响力，节省信息

传递成本，可获得外汇资金等

【答案】：D

5、在尽职调查中，要获得目标公司的第一手资料，股权投资基金必须

对目标公司进行现场调研。实地考察企业经营现场是企业现场调研的

一种方法，需要调查了解的目标公司现场信息包括（）。

A.I、II、山、IV

B.I、II、III

C.II、HI、N

D.I.Ill,IV

【答案】：A

6、关于企业上市申报审核阶段的相关工作，以下表述错误的是

（）O

A.中国证监会根据反馈回复继续审核，召开初审会，形成初审报告

B.中国证监会收到申请文件后作出是否受理的决定，未按要求制作申

请文件的，不予受理

C.中国证监会受理申请文件后，对发行人申请文件的合规性进行初审

D.发行人将招股说明书（申报稿）在中国证监会网站预披露的时间是

发行人对证监会反馈意见回复后

【答案】：D

7、关于资产收益之间的相关性，以下表述正确的是（）。

A.资产收益之间的相关系数越大，在相同收益率情况下组合风险越小,

组合效用越高

B.资产收益之间的相关系数越小，在相同收益率情况下组合风险越高,

组合效用越高

C.资产收益之间的相关系数越大，在相同收益率情况下组合风险越小,

组合效用越低

D.资产收益之间的相关关系越小，在相同收益率情况下组合风险越小,

组合效用越高

【答案】：D

8、关于债券基金与债券的区别，以下表述错误的是（）。

A.债券基金没有确定的平均剩余期限

B.债券基金可以有效分散单一债券信用风险

C.债券基金的收益率比单责券的更难预测

D.债券基金的收益不如债券的收益确定

【答案】：A

9、（）是指行业自律组织对股权投资基金市场、基金市场主体及其活

动的监督和约束。

A.股权投资基金公司审核

B.股权投资基金募集

C.股权投资基金行业自律

D.股权投资基金行业监管

【答案】：C

10、（）是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规

目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原

则性要求。

A.合规政策

B.合规文化

投资基金有关事项的通知》，允许保险资金通过投资其他股权投资基

金间接投资创业企业，或者通过投资股权投资母基金间接投资创投基

金

D.以上都是

【答案】：D

14、假设基金净值增长率服从正态分布，则可以期望在（）概

率下，净值增长率会落入平均值正负2个标准差的范围内。

A.99%

B.88%

C.95%

D.67%

【答案】：C

15、在公司型基金中，以下需要征收增值税的是（）。

A.在股权投资业务中获得项目分红

B.上市后通过二级市场退出获得收入

C.在股权投资业务中获得项目股息

D.通过回购退出项目获得收入

【答案】：B

16、（2017年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列

说法正确的是（）。

A.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1到C5五个类型，其

中C5为最低类别

B.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受

能力调查

C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复

进行调查

I）.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查

【答案】：D

17、（2017年）我国股权投资基金行业发展经历了哪些阶段（）。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

I）.1、11、山、IV

【答案】：A

18、关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（）。

A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查

B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查

C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确

D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行

【答案】：D

19、（2016年真题）下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监

事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（）。

A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩

序罪，被判处刑罚的

B.个人所负债务数额较大，到期未清偿的

C.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券

公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业

人员和国家工作人员

D.对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起已逾5年

的

【答案】：D

20、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.派专人服务

【答案】：D

21、以下关于做市商的说法中，错误的是（）

A.做市商为了维护证券的可信性必须具备一定的实力，充足的可交易

资金和证券是必不可少的

B.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入

C.当接到投资者购买某种证券的报价时，做市商用其自有证券卖出

I）.有时为了完成交易承诺，做市商之间也会进行资金或证券的拆借

【答案】：A

22、下列不属于基金托管人职责的是（）

A.基金资金清算

B.会计复核以及对基金投资运作的监督

C.基金资产保管

1）.基金资产的投资运作

【答案】：D

23、基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，（）

营业税。

A.免征

B.不征收

C.征收

D.减征

【答案】：A

24、控制环境构成公司内部控制的基础，包括（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

25、分配股票股利是股票分红方式的一种，是指上市公司将（）

以股票形式支付给股东,

A.未分配利润

B.法定盈余公积

C.任意盈余公积

D.留存收益

【答案】：D

26、中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日（）。

A.15:30

B.14:00

C.16:00

D.17:00

【答案】：C

27、有限合伙型股权投资基金的纳税义务人是（）

A.全体合伙人

B.有限合伙人

C.普通合伙人

D.合伙企业

【答案】：A

28、()是指在投资协议中，要求目标公司通过保密协议或其他

方式，确保其董事或其他高管不得兼职与本公司业务有竞争的职位。

A.保护性条款

B.竞业禁止条款

C.保密条款

I).排他性条款

【答案】：B

29、收益分配涉及的基本概念包括()

A.I.II.III

B.II.III.IV.V

C.I.II.IILIV

D.I.II.III.MV

【答案】：D

30、下列关于不同类型基金风险管理的说法中，错误的是()。

A.提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的

风险

B.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益

率也较高

C.一般而言，偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低

1).货币基金是风险很小的投资方式，是长期投资的良好选择

【答案】：D

31、按执行价格和标的资产市场价格关系分类，期权可分为

()O

A.看涨期权和看跌期权

B.欧式期权和美式期权

C.期货期权和利率期权

D.实值期权、虚值期权和平价期权

【答案】：D

32、根据《中华人民共和国合伙企业法》，对于有限合伙型基金的设

立条件，下列描述错误的是（）。

A.有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人

B.有书面合伙协议

C.有生产经营场所

D.有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或劳务作价

出资

【答案】：D

33、产业导向或区域导向较强的政府引导基金，可通过（）支持

创业投资基金发展并引导其投资方向。

A.参股

B.融资担保

C.跟进投资

D.直接投资

【答案】：C

34、私人股权包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的

（）O

A.I.II

B.I.II.III.IV

C.I.II.III

D.II.III.IV

【答案】：C

35、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。

A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名

下的另一个基金账户

I）.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进

行非交易过户

【答案】：A

36、关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（）

A.I

B.I.II

C.II.III

D.I.Ill

【答案】：A

37、（2017年）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政

法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施

（）O

A.I、III、IV

B.IIKIV

C.I、II、III、IV

D.II.III.IV

【答案】：D

38、股权投资基金的估值，是指通过对基金所持有的全部资产及应承

担的全部负债按一定的原则和方法进行评估与计算，最终确定确定

()的过程。

A.基金份额净值

B.基金资产净值

C.基金资产

D.基金负债

【答案】：B

39、下列关于跨境股权投资基金的政府管理的说法中正确的是

()O

A.目前我国已形成统一的针对外商投资的股权投资基金设立与运作的

法律制度体系

B.对外国投资者参与股权投资基金设立的政府管理是指对外商投资创

业投资企业的管理

C.投资者在申请“必备投资者”前三年，管理的资本应累计不低于1

亿美元

1).我国不允许外资创业投资企业按照实际投资规模将外汇资本金结汇

所得的人民币划入被投资企业

【答案】：C

40、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于()

亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

A.5

B.2

C.3

D.1

【答案】：D

41、基金管理人对基金资产估值后，下一步程序应将基金份额净值结

果()

A.给基金注册登记机构用于计算申购、赎回数额

B.给基金托管人复核

C.给相关销售机构复核

I）.直接向投资者对外公布

【答案】：B

42、关于风险揭示书内容以下说法不正确的是（）。

A.私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不

一致所涉风险、基金未在中国基金协会登记备案的风险等

B.投资者对基金合同投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事

人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等

C.私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性

风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等

D.私募基金的特殊风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性

风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等

【答案】：D

43、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司

或者（）担任。

A.外资企业

B.独资企业

C.公司企业

D.合伙企业

【答案】：D

44、下列属于股权投资基金特点的是（）

A.I.II.III

B.I.II.III.IV

C.II.III.IV

D.I.II.IV

【答案】：B

45、以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是（）。

A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者

B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产

C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、

基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

D.从效果来看，可以增加居民的财富

【答案】：D

46、可以根据基金所投资股票的下列（）特性对股票基金进行分

类。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

47、投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%,

赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是

（）O

A.1256.25元

B.1200元

C.1243.75元

D.1250元

【答案】：C

48、关于普通股和优先股的风险，以下说法正确的是（）。

A.优先股较低

B,不能确定

C.普通股较低

D.两者一致

【答案】：A

49、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参

加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.1/2

B.1/3

C.3/4

D.1/4

【答案】：A

50、（2016年）一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会

在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。

A.T+2

B.T+1

C.T+5

D.T+3

【答案】：B

51、（2016年真题）关于政府引导基金，下列表述错误的是（）。

A.直接参与企业投资和管理

B.一般对所投资基金的投资范围有所限制

C.宗旨是发挥财政资金的杠杆放大效应，增加创业投资的资本供给

D.通过参股等形式参与到创业投资基金中

【答案】：A

52、目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B

53、基金公司的督察长直接对（）负责。

A.股东会

B.董事会

C.监事会

D.总经理

【答案】：B

54、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的

（）担任。

A.证券公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.信托公司

【答案】：C

55、创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市中小高新技术企业

（）年以上（含），凡符合条件的，可按其对中小高新技术企业

投资额的（）抵扣该创业投资企业的应纳税圻得额。

A.1；50%

B.1；70%

C.2；50%

D.2；70%

【答案】：D

56、某公司按每股0.5元送现金红利，配股价格为5元，股东按每股

0.1的比例实行配股，3月24日为权益登记日，3月23日该股票收盘

价为11元，请计算该股票除权（息）参考价（）元。

A.12

B.9

C.10

D.11

【答案】：C

57、基金客户服务“投资者利益优先”的宗旨体现的核心服务理念不

包括（）。

A.良好的客服形象

B.良好的技术

C.良好的客户关系

D.良好的客户体验

【答案】：D

58、私募基金管理人应当在每季度结束之日起（）内，更新所管

理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规

模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等。

A.5个工作日

B.10个工作日

C.15个个工作0

D.20个工作日

【答案】：B

59、（2017年真题）某投资者赎回开放式基金2万份，对应的赎回费

率为1%,赎回当日基金单位净值为1.10元，则基金可得净赎回金额

为（）元。

A.21800

B.20800

C.21780

D.19800

【答案】：C

60、关于股权投资基金投资者的权利，表述正确的是（）。

A.母基金作为具备专业投资能力的投资者通常参与确定其所投资基金

的投资方案

B.基金投资者可对基金投资者会议审议事项进行表决

C.基金投资者可随时查阅或复制所有的基金信息资料

I）.基金投资者可参与分享基金财产收益，但不得参与分配清算后的剩

余基金财产

【答案】：B

61、（2017年真题）某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017

年1月10日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合

同生效公告的日期是（）。

A.2017年1月11日

B.2017年1月13日

C.2017年1月12日

D.2017年1月14日

【答案】：A

62、在我国，目前股权投资基金只能以（）募集。

A.非公开方式

B.公开方式

C.柜台方式

D.网络方式

【答案】：A

63、期权合约中（）是指期权合约所规定的，期权买方在行使权

利时所实际实施的价格。

A.期权费

B.执行价格

C.权利费

D.交易费

【答案】：B

64、对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从以下哪些机构或部

门取得（）。I.基金托管人H.基金销售机构的特定部门III.第

三方基金评级与评价机构IV.基金监管机构

A.I、HI、IV

B.II.III

C.IILIV

D.I、IV

【答案】：B

65、下列对于银行定期存款的说法中，正确的是（）。

A.I、HI、N

B.I、II、III

C.I、H、HI、IV

D.I、II、N

【答案】：D

66、私募基金管理人委托（）募集私募基金的，应当以书面形式

签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构

义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。

A.基金管理机构

B.基金销售机构

C.基金托管机构

D.监管机构

【答案】：B

67、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随

意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。

A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定

C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令

D.基金经理可以直接进行交易

【答案】：A

68、私募基金的管理人应具备至少（）名高级管理人员，其中应

当包括（）名负责合规风控的高级管理人员。

A.2；1

B.3；1

C.3；2

D.4；2

【答案】：A

69、LOF基金场内认购的基金份额登记在（）系统。

A.中国结算公司注册

B.中国结算公司的开放式基金注册登记

C.交易所

D.中国结算公司的证券登记结算

【答案】：D

70、债券投资面临的风险不包括（）。

A.再投资风险

B.流动性风险

C.通胀风险

D.管理风险

【答案】：D

71、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可

能是无限大的。

A.执行价格

B.合约价格

C.期权价格

D.无穷大

【答案】：C

72、场外交易指银行间国债回购市场，参与者包括（）等金融机

构。

A.I、HI、IV

B.I、II、III

C.I、II、山、IV

D.I、II、N

【答案】：D

73、()指债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息，

给债券投资者带来损失的可能性。

A.再投资风险

B.提前赎回风险

C.通胀风险

D.信用风险

【答案】：D

74、我国基金信息披露制度体系不包括()。

A.基金监管

B.规范性文件

C.部门规章

D.国家法律

【答案】：A

75、()部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研

发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务

的持续性。

A.前台

B.中台

C,后台

D.以上都不是

【答案】：B

76、()认为，股票会随市场的趋势同向变化以反映市场趋势和

状况，股票变化表现为三种趋势，即长期趋势，中期趋势和短期趋势。

A.过滤法则

B.止损指令

C.“量价”理论

I）.道氏理论

【答案】：D

77、（2017年）基金托管人不需要对基金管理人的（）进行复核、

审查。

A.基金定期报告

B.基金临时公告

C.基金资产净值

D.份额净值

【答案】：B

78、下列关于股票的说法，错误的是（）。

A.股票本身就具有价值

B.按照股东权利分类，股票可以分为普通股和优先股

C.股票的市场价格由股票的价值决定

D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征

【答案】：A

79、我国的高净值个人投资者不包括（）。

A.企业家

B.家族

C.大型企业高管

D.娱乐及体育明星

【答案】：B

80、（2017年）下列非法吸收公众存款行为中，应当依法追究刑事责任

的是（）。

A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在10万元以上的

B.单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的

C.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上的

D.单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的

【答案】：B

81、（）是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合

规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了

原则性要求。

A.合规体制

B.合规政策

C.合规组织

D.合规原则

【答案】：B

82、当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信

息披露义务人有义务发布（）

A.基金澄清公告

B.基金收益公告

C.基金临时公告

D.基金变动公告

【答案】：A

83、股权投资母基金的主要投资对象是（）。

A.创业投资基金

B.共同基金

C.对冲基金

D.股权投资基金

【答案】：D

84、在公司型私募股权投资基金的解散清算中，以下不属于清算人职

责的是（）。

A.就基金已投资项目进行追加投资

B.通知、公告债权人

C.清缴所欠税款以及清算过程中产生的税款

D.清理基金资产，分别编制资产负债表和财产清单

【答案】：A

85、下列关于股权投资人与债券投资人说法错误的是（）。

A.不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本

金

B.股权投资者只有在公司盈利时才可获得股息

C.清算时，股权投资的清偿顺序先于债权投资

D.股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价

【答案】：C

86、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金分类标

准，（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A.75%

B.80%

C.85%

D.90%

【答案】：B

87、私募股权投资基金的组织形式不包活（）

A.合伙型基金

B.混合型基金

C.信托型基金

D.公司型基金

【答案】：B

88、当发生对基金份额持有****益或者基金价格宓生重大影响的事件

时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国

证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.5

D.7

【答案】：B

89、基金管理人进行登记并开展基金管理业务时，不符合防范利益冲

突要求的是（）°

A.基金管理人管理可能导致利益输送或者利益＞突的不同私募基金的,

应当建立防范利益输送和利益冲突的机制

B.基金管理人不得兼营与私募基金业务存在冲突的业务

C.基金管理人不得兼营与“投资管理”的买方业务存在冲突的业务

D.私募证券投资基金类管理人可以直接兼营“投资咨询”业务

【答案】：D

9（）、根据转让情形的不同，上市公司股份协议转让可以分为（）。

A.I、II、III

B.I、II

C.I、III、IV

D.II.III

【答案】：A

91、下列不属于股价指数编制方法的是（）。

A.算数平均法

B.几何平均法

C.加权平均法

D.极值平均法

【答案】：D

92、基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生

之日起（）日内披露临时报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

93、王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字

楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列

表述正确的包括（）。

A.I、II、III

B.I、II

C.II、III、IV

D.IILIV

【答案】：D

94、关于股权投资基金行业自律组织的作用，说法错误的是（）

A.促进会员忠实履行受委托义务和社会责任

B.对违法违规的市场主体采取行政处罚

C.履行行业自律管理，促进行业合规经营

D.提供行业服务，提高行业竞争力

【答案】：B

95、在所有其他因素不变的情况下，到期期限越长，债券价格的波动

性越（）。

A.大

B.小

C.不稳定

D.无关系

【答案】：A

96、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂

停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以

内。

A.0.20%

B.0.50%

C.0.40%

D.0.25%

【答案】：B

97、基金投资者关系管理的意义不包括（）。

A.有利于促进基金管理人与基金投资者之间的良性关系

B.有利于基金管理人建立稳定和优质的投资者基础，获得长期的市场

支持

C.有利于培养从业人员的合规与风险意识，保证从业人员诚实信用、

勤勉尽责、恪尽职守

D.有利于实现基金管理人与投资者之间的信息对称

【答案】：C

98、按照交易工具的期限，金融市场分为（）。

A.票据市场和证券市场

B.一级市场和二级市场

C.现货市场和期货市场

D.货币市场和资本市场

【答案】：D

99、（2017年真题）下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是

（）O

A.基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任

B.基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予乂备案

C.基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系

统

D.基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付

【答案】：A

100、因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害

的，基金托管人应该（）。

A.不承担责任

B.承担全部责任

C.承担连带责任

D.承担一小部分责任

【答案】：A

10k（2018年真题）投资机构一般通过参加被投资企业的公司治理获

取被投资企业的信息，一般情况下，投资机构不参加被投资企业的

（）

A.股东大会（股东会）

B.经营层

C.监事会

D.董事会

【答案】：B

102、开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。

A.基金份额持有人与销售代理人

B.基金份额持有人与基金管理人

C.基金份额持有人与注册登记人

D.基金份额持有人与基金份额持有人

【答案】：B

103、在协议约定的托管权限范围内，根据国家法律法规规定和基金合

同的要求履行托管职责属于基金托管的OO

A.保密性原则

B.合规性原则

C.安全性原则

D.独立性原则

【答案】：B

104、（2020年真题）私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需

具备以下哪些条件。（）

A.I、II、III

B.I、II、III.IV

C.III、IV

D.I、II

【答案】：D

105、（2017年真题）私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资

者披露（）信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。

A.I、II、III

B.n、m、iv

c.i、n、in、iv

D.i、IKIV

【答案】：c

106、有关基金公司交易部职能的说法，表述错误的是（）。

A.交易部属于基金公司妁普通保密部门，与其他部门的保密要求相同

B.基金采取集中交易制度，即基金的投资决策与交易执行职能分别由

基金经理与基金交易部门承担

C.交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的

审核、执行与反馈

D.交易部在交易过程中严格执行相关规定，并利用技术手段避免违规

行为的出现

【答案】：A

107、基金财务报表主要是（）。

A.报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表

B.该两年度的比较式利润表

C.该两年度的比较式所有者权益（基金净值）变动表

D.以上都是

【答案】：D

108、关于制定投资政策说明书的好处，以下表述正确的是（）。

A.I.II.III

B.I.III.IV

C.I.II.IV

D.II.III.IV

【答案】：A

109、下列不可以从基金财产中列支的费用甫（)o

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金合同生效前的验资费

D.基金合同生效后的信息披露费用

【答案】：C

110、在投资后管理阶段，股权投资基金（）会相应增加其在董事

会的话语权，从而对被投资企业实施更有力的监控。

A.将普通股转换为优先股

B.增加购买被投资企业的债券

C.将优先股或债权转换为普通股

I）.转让其所持有的被投资企业的股权

【答案】：C

11k关于股权投资协议中的竞业禁止条款，表述错误的是（）。

A.目标公司董事不得兼职与本公司业务有竞争的职位

B.目的是为了保证目标公司的利益不受损害，从而保障投资者的利益

C.约定了目标企业的控制权分配

D.目标公司高管不得在离职后一段时期内加入与本公司有竞争关系的

公司

【答案】：C

112、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可

疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗

钱监测分析中心报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C

113、下列关于衍生工具的说法中，错误的是（）。

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基

础性衍生工具

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和

结构化金融衍生工具

C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具

D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A

114、（2016年）基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布

基金合同生效公告。

A.当日

B.次日

C.第3日

D.第5日

【答案】：B

115、大额可转让定期存单的特征不包括（）。

A.可以转让流通

B.金额较大

C.不记名

D.能提前支取

【答案】：D

116、基金的宣传推介应当突出（）。

A.“投资风险”

B.“业绩稳健”

C.“尽享牛市”

D.“有保障、高收益”

【答案】：A

117、关于拖售权条款，以下表述正确的是（）

A.拖售权通常与第一拒绝全条款同时出现

B.拖售权又祢为共同出售权

C.行使拖售权的交易下，交易价格以股权投资基金与第三方协商确定

的交易价格为准

D.拖售权条款赋予创始股东很大的权力，一般创始股东会要求加入投

资协议中

【答案】：C

118、（2021年真题）基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少

提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和

表决方式等事项。

A.30日

B.45日

C.900

D.60日

【答案】：A

119、（2019年真题）关于股权投资基金的分类，不属于基金投资领域

分类的是（）。

A.创业投资基金

B.合伙型基金

C.并购基金

D.基础设施基金

【答案】：B

120、并购基金主要是牝杆收购基金。下列关于杠杆收购基金的运作特

点，说法错误的是（）。

A.主要投资于成熟企业

B.通常采取参股性投资

C.采取杠杆收购形式

1）.收益源于因管理增值带来的股权增值

【答案】：B

121、股权投资基金信息披露义务人是（）

A.基金管理人

B.股权投资基金托管人

C.有信息披露义务的法人和其他组织

D.以上都是

【答案】：D

122、关于利润表分析与现金流量表分析，以下表述错误的是（）

A.分析现金流量表，有助于投资者评估今后企业的偿债能力，获取现

金的能力，创造现金流量的能力和支付股利的能力

B.现金流量表是一个动态报告，展示企业的损益账目，反映企业在一

定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营

趋势。

C.企业盈余水平的高低是资本市场投资的基准”风向标”，因此投资者

应高度关注利润表反应的盈利水平及其变化

D.投资者要预测企业未来盈余和现金流量，需重点分析持续性经营利

润

【答案】：B

123、股权投资基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少（）

开展一次全面的外包业务风险评估。

A.每月

B.每季

C.每半年

D.每年

【答案】：D

124、我国的证券交易所是依法设立的，（），为证券的集中和有

组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规

定的职责，实行自律性管理的法人。

A.以利润最大化为目的

B.不以营利为目的

C.以收入最大化为目的

D.以指数最大化为目的

【答案】：B

125、在我国，目前股权投资基金只能以（）募集。

A.非公开方式

B.公开方式

C.柜台方式

D.网络方式

【答案】：A

126、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下

内容（）。

A.II.III.IV

B.I.III.IV

C.I.H.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：D

127、下列关于算术平均收益率和几何平均收益率说法，不正确的是

（）o

A.算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值

B.几何平均收益率运用了复利的思想，考虑了货币的时间价值

C.一般来说，算术平均收益率要小于几何平均收益率

D.由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因

此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向

【答案】：C

128、基金的运作包括•）o

A.I、HI、IV

B.I、II、HI、IV

C.II.III.IV

D.I、n、in

【答案】：B

129、基金监管的首要目标是（）。

A.规范证券投资活动

B.保护投资人合法权益

C.促进证券投资基金发展

D.促进资本市场发展

【答案】：B

130、（）认为股票变化表现为三种趋势，即长期趋势、中期趋势

和短期趋势。

A.过滤法则

B.止损指令

C.“量价”理论

D.道氏理论

【答案】：D

13k以下哪项不是协议转让采取成交方式。

A.点击成交

B.互报成交确认申报

C.收盘自动匹配成交

I）.成交确认委托

【答案】：D

132、（2018年真题）关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下

表述错误的是（）

A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资

B.开放式基金强调流动性管理

C.开放式基金需要保留一定的现金资产

D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券

【答案】：A

133、私募备忘录（PPM）通常包含如下（）等内容。

A.I、II、III

B.I、n、iv

C.IkIILIV

D.I、II.III.IV

【答案】：D

134、某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基

金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”

的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金

网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应

数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下

事实：

A.I、11.W

B.I、II.III

C.II、III、IV

D.I.II、IIKIV

【答案】：D

135、基金产品风险评价的依据主要有（）。

A.I、II、III

B.II、HI、IV

C.I、II、III、IV

D.I.Ill,IV

【答案】：C

136、基金份额持有人享有的权利有（）。

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：C

137、ETF上市交易后，其管理人应在（）向证券交易所和证券登

记结算公司提供申购、赎回清单。

A.每日开市前

B.每周

C.每月

D.不定期

【答案】：A

138、以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述，

错误的是()。

A.中小投资者被排斥在一级市场之外

B.二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易

C.尢论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场

价格进行ETF份额的交易

D.二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值

【答案】：D

139、()是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、

人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、

内部审计部门等。

A.合法独立性

B.合规独立性

C.隔离性

D.分离性

【答案】：B

140、某人以等额本息法偿还2年期10万元贷款，还款利率为10%并按

复利计算，每年偿还一次，2年偿清，则每年需要偿还的金额M满足

()

A.Mx(FV,10%,l)+Mx(FV,10%,2)=100000

B.Mx(PV,10%,2)=100000

C.M/(PV,10%,l)+M/(PVt10%,2)=100000

D.Mx(PV,10%,l)+Mx(PV,10%,2)=100000

【答案】：D

141、（2017年真题）下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是

（）O

A.投资理念教育

B.权益保护教育

C.投资决策教育

I）.资产配置教育

【答案】：A

142、小张在2013年12月31日申购某股票型基金，当日其净值为1

亿元，2014年4月15日，该基金净值变为0.95亿元，小张又申购了

2,000万元，9月1日，该基金净值变为1.4亿元，此外，小张获得该

基金分红1,000万元，2014年12月31日，该基金净值变为1.2亿元,

则小张的时间加权收益率为（）。

A.20.0%

B.10.2%

C.6.7%

D.8.5%

【答案】：C

143、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。

A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高

C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高

【答案】：B

144、公募基金管理公司不能直接从事的资产管理业务是（）。

A.为特定的多个客户办理特定资产管理业务

B.证券投资基金管理业务

C.私募股权基金管理业务

D.为单一客户办理特定资产管理业务

【答案】：B

145、在英国，证券投资基金被称为（）。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金

【答案】：B

146、关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在

（）O

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II.IV

D.I、II、HI、IV

【答案】：C

147、依据我国第三方存管的要求，客户想完成客户交易结算资金的进

出只能通过的方式是（）。

A.支付宝转账

B.银证转账

C.证券公司提供的客户资金存取服务

D.银行柜台办理资金划转

【答案】：B

148、封闭式基金与开放式基金的区别不包括（)O

A.法律主体资格不同

B.份额限制不同

C.价格形成方式不同

D.激励约束机制与投资策略不同

【答案】：A

149^财务报表分析的对象是（）。

A.企业的各项基本活动

B.企业的经营治动

C.企业的投资活动

D.企业的筹资治动

【答案】：A

150、基金业绩归因的方法有很多种，对于股票型基金，业内比较常用

的业绩归因方法是（）。

A.Brinson方法

B.CAPM方法

C.W-T方法

D.Campisi方法

【答案】：A

151、对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，且持股期

限在一个月以上至一年的，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，暂

减按（）计算应纳税所得额。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

【答案】：I)

152、清算退出的流程()

A.II.III.IV

B.I.III.IV

C.1.11.111.IV

D.I.II.IV

【答案】：B

153、企业发展和价值增值的重要基础是()。

A.公司战略与业务发展定位

B.经营风险控制情况

C.公司治理情况

D.高层管理人员尽职与异动情况

【答案】：C

154、()是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

A.基金销售支付

B.基金份额登记

C.基金估值核算

D.基金投资顾问

【答案】：C

155、私人银行客户是指金融净资产达到()人民币及以上的商业

银行客户。

A.600万元

B.500万元

C.300万元

D.100万元

【答案】：A

156、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.

A.是暂时存放现全的理想场所

B.风险低，流动性好

C.以短期货币产场工具为投资对象

D.增长潜力大，适台长期投资

【答案】：D

157、基金托管人负责保管基金资产，执行（）的有关指令，办理

基金名下的资金往来。

A.投资者

B.管理人

C.托管人

D.合伙人

【答案】：B

158、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金收益分

配应（）。

A.收益分配比例不得低于年度可供分配利润的90%

B.每年不得多于一次

C.收益分配比例不得低于年度已实现收益的30%

D.每年不得少于二次

【答案】：A

159、按照目前的税收政策，不需要缴纳印花税的是（）

A.I、II、III、IV、V

B.I、II、IV、V、VI

C.III.IV

D.I、II、IV、V

【答案】：D

160、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。

A.必须以金额赎回方式进行

B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日

C.采取份额赎回的方式

D.采取未知价法

【答案】：A

161、A公司存入银行10万元，年利率为4%,存款期限为3年，按复利

计息到期一次性取出，则A公司到期可从银行一次性取出（）

万元。

A.11.25

B.11.2

C.11.3

D.11.35

【答案】：A

162、2005年11月，经国务院批准，国家发展改革委、科技部、财政

部、商务部等十部委联合发布（），是第一部对创业投资企业进

行系统规范的国务院部门规章。

A.《私募投资基金监督管理暂行办法》

B.《创业投资企业管理暂行办法》

C.《证券投资基金法》

D.《新兴产业创投计划参股创业投资基金管理暂行办法》

【答案】：B

163、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大

会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30日

B.60日

C.90日

I）.120日

【答案】：A

164、货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其

中短期通常指（）以内。

A.1个月

B.6个月

C.12个月

D.3个月

【答案】：C

165、（2021年真题）交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购

到期日，正回购方应资金不足无法支付到期款项，该风险属于（）。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.利率风险

【答案】：B

166、在股权投资基金的募集与设立阶段，律师提供的服务不包括

（）O

A.协助基金管理人设计基金的组织形式及内部结构

B.根据基金管理人与基金投资者的商务安排，起草相关的基金法律文

件

C.协助完成基金管理人登记和基金备案工作

I）.对拟投资企业进行法律尽职调查

【答案】：D

167、关于随售权条款和第一拒绝权条款，下列表述错误的是

（）O

A.随售权条款通常与第一拒绝权条款同时出现

B.随售权和第一拒绝权是最为常见的股东权利

C.随售权是指目标公司的其他股东欲对外出售股权时，股权投资基金

有权以其持股比例为基础，以同等条件参与该出售交易

D.第一拒绝权是指目标公司的其他股东欲对外出售股权时，作为老股

东的股权投资基金在同等条件下有优先购买权

【答案】：B

168、国际证监会组织认为，对基金的适当监管方于实现保护投资者的

目标至关重要，监管机构为了确保投资者的合法权益应采取下述各种

监管措施中，不包括（）。

A.向投资者充分披露信息

B.保证客户收益

C.公平、准确地进行资产评估和定价

D.证券投资基金的份额赎回

【答案】：B

169、（2017年真题）关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金

管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人

申报

B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申

报

C.基金管理人从业人员兜偶禁止进行证券投资

【）.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人

申报

【答案】：D

170、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易

D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】：D

171、（2017年真题）基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基

金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于

一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造

了良好的效益，下列说法中，正确的是（）。

A.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道

德

B.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德

C.公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德

1）.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德

【答案】：D

172、（）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资

产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

A.基金托管人

B.基金管理人

c.基金客户

D.基金当事人

【答案】：C

173、根据基金销售费用规范，以下表述错误的是（）。

A.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支

B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订

其他补充协议

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售

机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费

用的结算方式和支付方式

【答案】：A

174,关于资产管理的本质以下说法正确的是（）

A.部分资产管理活动要求风险与收益相匹配

B.投资人必须坚持“卖者自负”

C.存在刚性兑付

D.管理人必须坚持“卖者有责”

【答案】：D

175、契约型基金由（）之间所签署的基金合同而设立。

A.基金投资者、基金管理人、基金托管人

B.基金投资者、基金管理人

C.基金管理人、基金托管人

D.基金投资者、基金托管人

【答案】：A

176、（2016年真题）段权投资基金管理人从事投资业务活动时，不得

（）。

A.在基金合同中明确约定私募基金不进行托管，且在基金合同中明确

保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

B.向中国证券投资基金业协会填报并更新所管理私募基金的杠杆运用

情况

C.在管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金时，未建立

防范利益输送和利益冲突的机制

D.按照基金合同约定，如实向投资者披露基金投资的重大信息

【答案】：C

177、小王于2017年10月20日（周五）赎回了某公募货币市场基金,

他应享有的利润日包含（)O

A.2017年10月20日、21日、22日、230

B.2017年10月20日、21日、22日

C.2017年10月20日、210

D.2017年10月200

【答案】：B

178、我国法规规定合伙型基金投资者人数不超过（）人。

A.10

B.100

C.50

D.30

【答案】：C

179、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和

（）O

A.股票保险策略

B.债券保险策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.差值保险策略

【答案】：C

180、用相对估值法来评估目标企业价值的工作程序不包括（）。

A.选定相当数量的可比案例或参照企业

B.分析目标企业及参照企业的财务和业务特征，选择最接近目标企业

的几家参照企业

C.在参照企业的相对估值基础上，根据目标企业的特征调整指标，计

算其定价区间

D.计算目标企业投资收益，作出有效反馈

【答案】：D

181、（），中国金融期货交易所正式成立。

A.2006年9月

B.2004年5月

C.2013年9月

D.2012年6月

【答案】：A

182、基金的宣传推介赞料中，不符合法律法规相关要求的是

（）O

A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致

B.内容符合合规性

C.预测基金的证券投资业绩

1）.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

【答案】：C

183、（2017年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会

备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，

管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产

品的投资顾问。

A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者

两个月的收益

B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付

C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益

D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过140%

【答案】：D

184、以下（）不属于技术分析的三项假定。

A.市场行为涵盖一切信息

B.股票价格具有预测性

C.历史会重演

D.股价具有趋势性运动规律

【答案】：B

185、中国证券投资基金业协会出台《私募投资基金信息披露管理办法》

的意义不包括（）°

A.加强股权投资基金信息披露的制度建设

B.有利于保障股权投资基金投资者的知情权

C.规范股权投资基金信息披露义务人向投资者进行披露的内容和方式

D.保护私募基金管理人的合法权益

【答案】：D

186、在我国，以下内容属于影响股权投资基金组织形式选择的主要因

素有（）。

A.I.II

B.II

C.I.II.III.W

D.i.ii.in

【答案】：A

187、基金业协会可以采取（）方式对基金管理人提供的登记申请

材料进行核查。

A.1、11

B.I、III

c.n、in

D.I、II、IV

【答案】：I）

188、（）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗

位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

A.内部控制大纲

B.业务操作手册

C.部门业务规章

D.基本管理制度

【答案】：C

189、下列说法中，不正确的是（）。

A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

B.QDII基金份额只能用人民币认购

C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

D.分级基金在募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点

进行场外认购

【答案】：B

190、2011年，国内开始出现的另类投资基金相关产品不包括（）。

A.黄金QDH的产品

B.REITs产品

C.商品基金以QDII形式出现

D.黄金ETF

【答案】：D

191、私募股权投资基金按资金性质分为（）。

A.母基金和子基金

B.人民币基金和外币基金

C.自然人基金和法人基金

D.内部基金和外部基金

【答案】：B

192、某2年期债券面值100元，票面利率为5%,每年付息，现在的市

场收益率为6%,市场价格98.17元，则其麦考利期是（）。

A.1年

B.2年

C.1.95年

D.2.05年

【答案】：C

193、关于基金申购的台算，下列错误的是（）。

A.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

B.净申购金额=申购金额-申购费用

C.一般规定基金份额的份数以四舍五入的方法保留至小数点后两位以

上

D.申购费用二申购金额X申购费率

【答案】：D

194、（2016年）设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管

理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（）

年没有违法记录。

A.半

B.1

C.2

D.3

【答案】：D

195、投资者可以通过下列（）渠道办理开放式基金的申购与赎

回。

A.I.III

B.II.III

C.I.11.111

D.I.II

【答案】：D

196、在我国，公司型基金可采取（）形式。

A.I.II

B.II.III

C.I.III

D.I.II.III

【答案】：C

197、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，

方可召开。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【答案】：A

198、财务报表分析是（）进行证券分析的重要内容。

A.公司董事

B.总经理

C.基金投资商

D.基金投资经理或研究员

【答案】：D

199、（2017年）下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售

活动的是（）。

A.I、II.IV

B.II、HI、IV

C.I、II、III、IV

D.II、IV

【答案】：A

200、常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（）。

A.简单收益率

B.时间加权收益率

C.算术平均收益率

D.几何平均收益率

【答案】：C

201、下列对于回购协议的说法中，正确的是（）。

A.I、III、IV

B.i、n、ni

c.i、n、iv

D.i、II、in、w

【答案】：c

202、（2017年真题）关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算,

下列表述正确的是（）。

A.不同基金司以共用名册登记

B.应当以基金为会计核算主体独立核算

C.不同基金可以共用统一账户

D.可以根据基金类别分类一起核算

【答案】：B

203、关于股权投资基金管理人，下列表述不正确的是（）。

A.股权投资基金管理人在基金运作中具有核心作用

B.基金产品的设计、基金份额的销售与备案、基金资产的管理等重要

职能均只由基金管理人承担

C.股权投资基金管理人有权获得业绩报酬，业绩报酬按投资收益的一

定比例计付

D.股权投资基金管理人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责

基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最

大的投资收益

【答案】：B

204、对于信用风险的说法中，错误的是（）。

A.债券发行人未真正地违约，债券持有人不会因为信用风险而遭受损

失

B.市场可以根据宏观经济和发行人的状况来判断某一债券是否有违约

可能

C.当宏观经济或企业经营恶化时，市场普遍判断该发行人的债券违约

的可能加大，债券价格下跌

D.当宏观经济或企业经营恶化时，债券投资者也可能面临由于信用风

险上升而带来的债券价值的损失

【答案】：A

205、保本基金于20世纪80年代中期起源于()。

A.美国

B.英国

C.德国

D.加拿大

【答案】：A

206、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任

的是()。

A.董事长

B.董事会

C.独立董事

D.总经理

【答案】：B

207、A公司的