案防合规、违规问责制度、党纪知识测试测试卷及答案

案防合规、违规问责制度、党纪知识测试测试卷及答案您的姓名：[填空题]*_________________________________您的所属机构：[单选题]*○台州市分行○椒江区支行○黄岩区支行○路桥区支行○温岭市支行○玉环市支行○临海市支行○三门县支行○仙居县支行○天台县支行1.下列关于涉案线索说法错误的是（）[单选题]*A.包括经营管理、预警监测、检查审计等过程中发现的信息B.员工、客户、中介（黑灰产）或第三方合作机构人员重点针对信贷领域违法犯罪行为C.盗窃、抢劫等安保类案件及信用卡盗刷、电信诈骗等违法犯罪行为(正确答案)D.需依法向公司、司法、监察等机关移送2.银行工作人员贷前调查不尽职、违规审批发放贷款，数额巨大或造成重大损失，涉嫌罪名是（）[单选题]*A.贷款诈骗罪B.骗取贷款罪C.违法发放贷款罪(正确答案)D.职务侵占罪3.违法发放贷款罪的立案标准为违法发放贷款数额在（）万元以上，或造成直接经济损失（）万元以上。[单选题]*A.200,50(正确答案)B.200，100C.500,50D.100,1004.银行员工利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用，进行非法活动数额在（）以上，构成挪用资金罪。[单选题]*A.3万元B.6万元(正确答案)C.10万元D.20万元5.2026年“固基行动“专项整治哪两类行为？[单选题]*A.员工违法发放贷款、侵占客户资金(正确答案)B.与不法中介合作、侵占客户资金C.员工违法发放贷款、靠邮吃邮D.与不法中介合作、靠邮吃邮6.一个积分周期内，员工累计积分（）不予减发绩效收入。[单选题]*A.尚未达到4分B.尚未达到5分(正确答案)C.尚未达到10分D.尚未达到15分7.“固基行动”窗口期是什么时间？[单选题]*A.8月16日B.8月15日(正确答案)C.8月20日D.11月30日8.《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2026年修订版）》在授信业务中明知客户、中介提供材料的重要信息虚假仍申报或审查审批同意，给予（）处分。[单选题]*A.警告B.记过C.降级D.开除(正确答案)9.以下不属于《中国共产党纪律处分条例》规定的对党员的纪律处分种类是哪个（）[单选题]*A.警告B.严重警告C.降级(正确答案)D.留党察看10.收受可能营销公正执行公务的礼品、礼金、消费卡和有价证券、股权、其他金融产品等财物，属于违反（）纪律行为。[单选题]*A.政治B.组织C.廉洁(正确答案)D.工作11.对于触发（）涉案线索情形的，应第一时间对照相关罪名及立案标准进行重点研判，对符合条件的及时启动涉案线索移送流程。*A.发放顶冒名贷款的(正确答案)B.内外勾结骗取我行贷款或外部人员诈骗我行贷款的(正确答案)C.收取好处费、佣金或商业贿赂的(正确答案)D.挪用、盗窃客户资金的(正确答案)12.“固基行动”分为哪四个阶段？*A.宣讲承诺(正确答案)B.存量起底(正确答案)C.集中打击(正确答案)D.长效管控(正确答案)13.对于紧急、突发涉案线索的报案，下列说法正确的有（）*A.已掌握充分证据证实违法犯罪事实(正确答案)B.涉案线索发现部门可直接与内控合规部门、业务条线部门共同商讨(正确答案)C.经线索发现部门主要负责人审核通过D.及时向公安、司法等有权机关报案(正确答案)14.根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2026年修订版）》规定，“一案五问”主要包括哪些责任？（）*A.当事人责任(正确答案)B.机构管理责任(正确答案)C.条线管理责任(正确答案)D.监督检查责任(正确答案)E.问责责任(正确答案)15.根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2026年修订版）》规定，处理种类中批评教育包括（）*A.合规教育B.告诫(正确答案)C.批评(正确答案)D.诫勉谈话16.根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2026年修订版）》规定，以下属于直接开除的情形有（）*A.组织或参与非法集资活动(正确答案)B.发放顶冒名贷款(正确答案)C.代客户保管存单、存折、卡、现金、身份证件(正确答案)D.伪造或参与伪造授信业务相关材料重要信息(正确答案)17.《中国共产党纪律处分条例》规定，重点查处党的十八大以来（）*A.不收敛、不收手(正确答案)B.问题线索反映集中(正确答案)C.群众反映强烈，政治问题和经济问题交织的腐败案件(正确答案)D.违反中央八项规定精神的问题(正确答案)18.干扰巡视巡察工作或者不落实巡视巡察整改要求，对直接责任者和领导责任者，情节较轻的，给予（）或（）处罚。*A.警告(正确答案)B.严重警告(正确答案)C.留党查看D.告诫19.根据《中国共产党纪律处分条例》规定，党员下列哪些行为属于违反政治纪律（）*A.组织迷信活动(正确答案)B.参加迷信活动(正确答案)C.个人搞迷信活动(正确答案)D.正常游览参观寺庙等宗教场所20.“固基行动”责任追究严格落实“新老划断”原则，分哪三类情形处置？*A.在8月15日前主动交代问题，并且没有造成我行资金损失的，可以依规依纪免于问责(正确答案)B.在8月15日前主动交代问题，但未能立即回收的，可以依规依纪从轻或减轻问责(正确答案)C.超过8月15日窗口期隐瞒不报、企图蒙混过关，且造成资金损失的，一律从严从重问责(正确答案)D.在8月15日前主动交代问题，可以依规依纪免于问责21.对于发放顶冒名贷款、内外勾结骗取我行贷款或外部人员诈骗我行贷款等涉案线索情形，应第一时间对照相关罪名及立案标准进行重点研判，对符合条件的及时启动移送流程。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错22.各级机构要严格执行保密纪律，严禁向无关人员泄露涉案线索相关信息，涉密信息按国家及我行保密规定执行。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错23.员工对积分处理有异议的，可自收到《轻微违规行为积分处理确认单》之日起10个工作日内向积分确认部门提交《轻微违规行为积分复查（复核）申请书》。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)24.所有处分期满后，自动解除处分。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)25.违规行为未被发现之前主动报告，可从轻或减轻处理（）。[单选题]*A.对(正确答案)B.错26.员工连续两次积分达到24分的，年度绩效考核评定不得为C等级及以上。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错27.已退休员工在邮储银行工作期间发生的违规行为，无需再追究责任。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)28.从重处理，是指在《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2026年修订版）》规定的违规行为应