2026年银行中级银行监管政策与法规冲刺押题试卷

2026年银行中级银行监管政策与法规冲刺押题试卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（每题1分，共30分）1.中国银行业的主要监管机构是？A.中国人民银行B.中国证券监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会D.中国银行保险监督管理委员会2.《中华人民共和国商业银行法》的立法目的是什么？A.规范商业银行的行为，保护存款人和其他客户的合法权益B.促进银行业的健康发展C.加强对银行业的宏观调控D.以上都是3.商业银行设立必须符合的资本充足率要求是多少？A.8%B.10%C.12%D.15%4.商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过？A.75%B.65%C.55%D.45%5.商业银行同业拆借利率的上限由谁规定？A.中国人民银行B.中国银行保险监督管理委员会C.商业银行协会D.以上都不是6.商业银行办理业务，提供服务，应当遵循什么原则？A.安全性B.流动性C.盈利性D.客户至上7.商业银行办理存取款业务，应当遵循什么原则？A.先存后取B.存取自由C.强制储蓄D.以上都不是8.商业银行办理贷款业务，应当遵循什么原则？A.安全性B.流动性C.盈利性D.以上都是9.商业银行贷款，应当实行什么制度？A.信贷审批制度B.贷款责任制度C.以上都是D.以上都不是10.商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的原则。请问这个原则的目的是什么？A.提高贷款审批效率B.加强贷款风险管理C.降低贷款成本D.以上都是11.商业银行不得向关系人发放贷款，关系人是指哪些人？A.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属B.前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织C.以上都是D.以上都不是12.商业银行不得违反国家规定提高或者降低存款利率以及开办其他存款业务。请问这个规定的目的是什么？A.维护金融秩序B.保护存款人利益C.促进银行业健康发展D.以上都是13.商业银行不得违反国家规定从事下列业务：买卖股票或者期货。请问这个规定的目的是什么？A.防止商业银行风险过度集中B.维护金融稳定C.保护投资者利益D.以上都是14.银行业金融机构董事、高级管理人员应当在任职前多久接受监管机构的审查？A.30日B.60日C.90日D.120日15.银行业金融机构的董事、高级管理人员有下列情形之一的，应当依法予以处罚：违反法律法规或者监管规定，造成银行业金融机构重大损失的。请问这个规定的目的是什么？A.加强对银行业金融机构的监管B.保护存款人和其他客户的合法权益C.维护金融秩序D.以上都是16.银行业监督管理机构有权对银行业金融机构进行检查监督。请问检查监督的方式有哪些？A.进入银行业金融机构进行检查B.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关问题作出说明C.查阅、复制银行业金融机构的文件、资料，对有关文件、资料进行复制D.以上都是17.银行业监督管理机构发现银行业金融机构有违法违规行为的，应当如何处理？A.责令限期改正B.予以警告C.没收违法所得D.以上都是18.中国银保监会可以对金融机构实施什么措施来纠正其违法违规行为？A.停止部分业务B.限制分配红利C.限制资产转让D.以上都是19.金融机构违反规定，有下列情形之一的，由中国银保监会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款：情节严重的，可以限制其业务范围，责令停业整顿或者吊销其业务许可证。请问这个规定的目的是什么？A.维护金融秩序B.保护存款人和其他客户的合法权益C.加强对金融机构的监管D.以上都是20.银行保险机构董事、监事和高级管理人员应当勤勉尽责，以什么为原则？A.维护银行保险机构利益B.维护股东利益C.维护存款人和其他客户的合法权益D.以上都不是21.银行保险机构应当建立健全公司治理，完善哪些机制？A.决策机制B.执行机制C.监督机制D.以上都是22.银行保险机构应当建立健全全面风险管理体系，覆盖哪些风险？A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.以上都是23.银行保险机构应当建立健全内部控制体系，内部控制的目标是什么？A.保障国家金融安全B.保障银行保险机构稳健运行C.保障存款人和其他客户的合法权益D.以上都是24.银行保险机构应当建立健全信息披露制度，信息披露的目的是什么？A.提高银行保险机构透明度B.保护投资者利益C.促进银行保险机构稳健运行D.以上都是25.银行业金融机构应当建立健全反洗钱制度，反洗钱的目的是什么？A.防止洗钱活动B.维护金融秩序C.保障国家金融安全D.以上都是26.银行业金融机构应当建立健全消费者权益保护制度，保护消费者权益的目的是什么？A.维护消费者利益B.促进银行业健康发展C.保障金融秩序D.以上都是27.银行保险监管机构应当建立健全什么机制，防范和化解金融风险？A.风险监测预警机制B.风险处置机制C.风险问责机制D.以上都是28.中国银保监会应当建立健全什么制度，提高监管效能？A.监管协调机制B.监管合作机制C.监管信息共享机制D.以上都是29.中国银保监会应当加强对金融创新活动的监管，金融创新活动应当遵循什么原则？A.安全可靠B.客户适当C.公平公正D.以上都是30.中国银保监会应当加强与什么部门的合作，共同防范和化解金融风险？A.中国人民银行B.中国证券监督管理委员会C.国家外汇管理局D.以上都是二、多项选择题（每题2分，共30分）1.中国银行保险监督管理委员会的主要职责包括哪些？A.依照法律、行政法规的规定，对银行业金融机构实施监督管理B.保护存款人和其他客户的合法权益C.维护金融秩序，促进银行业的健康发展D.制定有关银行业金融机构监管的规章制度和监管标准2.商业银行可以经营下列哪些业务？A.吸收公众存款B.发放短期、中期和长期贷款C.办理国内外结算D.办理票据承兑与贴现3.商业银行应当按照规定，建立、健全本行的财务、会计制度，包括哪些内容？A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表4.商业银行应当按照规定，向银行业监督管理机构报送财务会计报告、业务报表和其他报告。请问报送的报表包括哪些？A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表5.商业银行应当按照规定，建立、健全本行的资本充足率管理制度。请问资本充足率管理的目的是什么？A.保障商业银行稳健运行B.保护存款人利益C.维护金融秩序D.促进银行业健康发展6.商业银行贷款，应当遵守下列哪些原则？A.借款人还本付息B.按期归还C.实事求是D.审贷分离7.商业银行贷款，应当实行贷款责任制度。请问贷款责任制度的目的是什么？A.加强贷款风险管理B.提高贷款审批效率C.降低贷款成本D.明确贷款责任人8.商业银行不得向关系人发放信用贷款，但是，可以发放担保贷款。请问关系人是指哪些人？A.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属B.前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织C.商业银行的股东D.商业银行的员工9.商业银行应当按照规定，对借款人的信用状况进行调查，并按照规定对贷款进行分类。请问贷款分类的目的是什么？A.加强贷款风险管理B.提高贷款审批效率C.降低贷款成本D.了解借款人还款能力10.商业银行贷款，应当遵守下列哪些规定？A.按照国家有关规定，确定贷款的利率B.向借款人提供借款合同C.但不得超过中国人民银行规定的上限D.不得损害国家利益、社会公共利益11.银行业金融机构董事、高级管理人员应当在任职前多久接受监管机构的审查？A.30日B.60日C.90日D.120日12.银行业监督管理机构对金融机构进行检查监督的方式有哪些？A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关问题作出说明C.查阅、复制金融机构的文件、资料，对有关文件、资料进行复制D.查询金融机构在金融机构以外的会计凭证、账簿和有关资料13.银行业监督管理机构发现金融机构有违法违规行为的，应当如何处理？A.责令限期改正B.予以警告C.没收违法所得D.责令停业整顿14.中国银保监会可以对金融机构实施什么措施来纠正其违法违规行为？A.停止部分业务B.限制分配红利C.限制资产转让D.限制股东权利15.金融机构违反规定，有下列情形之一的，由中国银保监会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，可以限制其业务范围，责令停业整顿或者吊销其业务许可证：哪些行为属于违规行为？A.未经批准设立分支机构的B.未经批准变更名称、变更注册资本的C.伪造、变造、出租、出借、转让许可证的D.违反规定提高或者降低存款利率以及开办其他存款业务的试卷答案一、单项选择题1.D2.D3.A4.A5.A6.D7.B8.D9.C10.B11.C12.D13.D14.C15.D16.D17.D18.D19.D20.C21.D22.D23.D24.D25.D26.D27.D28.D29.D30.D二、多项选择题1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABD8.ABC9.ABD10.ABCD11.C12.ABCD13.ABCD14.ABCD15.ABCD解析一、单项选择题1.中国银行业的主要监管机构是中国银行保险监督管理委员会。2.《中华人民共和国商业银行法》的立法目的是规范商业银行的行为，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业的健康发展，加强对银行业的宏观调控。3.商业银行设立必须符合的资本充足率要求是8%。4.商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过75%。5.商业银行同业拆借利率的上限由中国人民银行规定。6.商业银行办理业务，提供服务，应当遵循客户至上原则。7.商业银行办理存取款业务，应当遵循存取自由原则。8.商业银行贷款，应当遵循安全性、流动性、盈利性原则。9.商业银行贷款，应当实行信贷审批制度和贷款责任制度。10.商业银行贷款，实行审贷分离、分级审批的原则的目的是加强贷款风险管理。11.关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属，以及前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。12.商业银行不得违反国家规定提高或者降低存款利率以及开办其他存款业务的规定目的是维护金融秩序，保护存款人利益，促进银行业健康发展。13.商业银行不得违反国家规定从事下列业务：买卖股票或者期货。这个规定的目的是防止商业银行风险过度集中，维护金融稳定，保护投资者利益。14.银行业金融机构董事、高级管理人员应当在任职前90天接受监管机构的审查。15.银行业金融机构的董事、高级管理人员有下列情形之一的，应当依法予以处罚：违反法律法规或者监管规定，造成银行业金融机构重大损失的。这个规定的目的是加强对银行业金融机构的监管，保护存款人和其他客户的合法权益，维护金融秩序。16.银行业监督管理机构有权对银行业金融机构进行检查监督的方式包括：进入银行业金融机构进行检查，询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关问题作出说明，查阅、复制银行业金融机构的文件、资料，对有关文件、资料进行复制。17.银行业监督管理机构发现银行业金融机构有违法违规行为的，应当责令限期改正，予以警告，没收违法所得，责令停业整顿。18.中国银保监会可以对金融机构实施停止部分业务、限制分配红利、限制资产转让、限制股东权利等措施来纠正其违法违规行为。19.金融机构违反规定，有下列情形之一的，由中国银保监会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，可以限制其业务范围，责令停业整顿或者吊销其业务许可证。这个规定的目的是维护金融秩序，保护存款人和其他客户的合法权益，加强对金融机构的监管。20.银行保险机构董事、监事和高级管理人员应当勤勉尽责，以维护存款人和其他客户的合法权益为原则。21.银行保险机构应当建立健全公司治理，完善决策机制、执行机制、监督机制。22.银行保险机构应当建立健全全面风险管理体系，覆盖信用风险、市场风险、操作风险。23.银行保险机构应当建立健全内部控制体系，内部控制的目标是保障国家金融安全，保障银行保险机构稳健运行，保障存款人和其他客户的合法权益。24.银行保险机构应当建立健全信息披露制度，信息披露的目的是提高银行保险机构透明度，保护投资者利益，促进银行保险机构稳健运行。25.银行业金融机构应当建立健全反洗钱制度，反洗钱的目的是防止洗钱活动，维护金融秩序，保障国家金融安全。26.银行业金融机构应当建立健全消费者权益保护制度，保护消费者权益的目的是维护消费者利益，促进银行业健康发展，保障金融秩序。27.银行保险监管机构应当建立健全风险监测预警机制、风险处置机制、风险问责机制，防范和化解金融风险。28.中国银保监会应当建立健全监管协调机制、监管合作机制、监管信息共享机制，提高监管效能。29.中国银保监会应当加强对金融创新活动的监管，金融创新活动应当遵循安全可靠、客户适当、公平公正原则。30.中国银保监会应当加强与中国人民银行、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局等部门的合作，共同防范和化解金融风险。二、多项选择题1.中国银行保险监督管理委员会的主要职责包括：依照法律、行政法规的规定，对银行业金融机构实施监督管理，保护存款人和其他客户的合法权益，维护金融秩序，促进银行业的健康发展，制定有关银行业金融机构监管的规章制度和监管标准。2.商业银行可以经营吸收公众存款、发放短期、中期和长期贷款、办理国内外结算、办理票据承兑与贴现等业务。3.商业银行应当按照规定，建立、健全本行的财务、会计制度，包括资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表。4.商业银行应当按照规定，向银行业监督管理机构报送财务会计报告、业务报表和其他报告。报送的报表包括资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表。5.商业银行应当按照规定，建立、健全本行的资本充足率管理制度。资本充足率管理的目的是保障商业银行稳健运行，保护存款人利益，维护金融秩序，促进银行业健康发展。6.商业银行贷款，应当遵守借款人还本付息、