2026年法务合同审核人员合规考核试题

2026年法务合同审核人员合规考核试题一、单项选择题（每题1分，共20分）1.根据《中华人民共和国民法典》，依法成立的合同，自何时起生效？A.合同文本打印完成时B.合同成立时C.合同加盖公章时D.合同经公证时答案：B解析：根据《民法典》第五百零二条，依法成立的合同，自成立时生效，但是法律另有规定或者当事人另有约定的除外。2.下列关于格式条款的说法，正确的是？A.提供格式条款一方可以随意免除自身责任B.对格式条款的理解发生争议的，应当作出有利于提供方的解释C.提供格式条款一方不合理地免除或者减轻其责任、加重对方责任、限制对方主要权利的，该格式条款无效D.格式条款一律无效答案：C解析：《民法典》第四百九十七条规定，提供格式条款一方不合理地免除或者减轻其责任、加重对方责任、限制对方主要权利的，该格式条款无效。3.根据《中华人民共和国民法典》，当事人一方违约后，对方应当采取适当措施防止损失的扩大；没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的损失请求赔偿。该规则被称为？A.损益相抵规则B.减损规则C.过失相抵规则D.可预见规则答案：B4.根据《中华人民共和国民法典》，定金的数额由当事人约定；但是，不得超过主合同标的额的多少比例？A.10%B.20%C.30%D.50%答案：B解析：根据《民法典》第五百八十六条，定金的数额由当事人约定；但是，不得超过主合同标的额的百分之二十，超过部分不产生定金的效力。5.根据《中华人民共和国民法典》，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为？A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C解析：根据《民法典》第一百八十八条，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。法律另有规定的，依照其规定。6.合同审核中，审核人员发现合同相对方为分公司时，下列做法最为妥当的是？A.直接与分公司签约B.要求分公司提供总公司出具的加盖公章的有效授权文件C.仅要求分公司加盖自己的公章D.不必审核对方的营业执照答案：B解析：分公司不具有独立的法人资格，其民事责任由总公司承担。审核时应当要求分公司提供总公司授权文件及分公司营业执照，并审查授权的范围与期限。7.根据《中华人民共和国招标投标法》，依法必须进行招标的项目，自招标文件开始发出之日起至投标人提交投标文件截止之日止，最短不得少于？A.10日B.15日C.20日D.30日答案：C8.根据《中华人民共和国民法典》，因不可抗力不能履行合同的，根据不可抗力的影响，可以部分或者全部免除责任。下列情形中，属于不可抗力的是？A.市场价格大幅波动B.政府征收C.第三方违约D.一方员工罢工（非因经营风险）答案：B解析：不可抗力是指不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，典型如自然灾害、政府征收、战争等。价格波动、第三方违约属于商业风险范畴，原则上不构成不可抗力。9.根据《中华人民共和国个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的？A.一般同意B.单独同意C.书面授权D.默示同意答案：B解析：根据《个人信息保护法》第二十九条，处理敏感个人信息应当取得个人的单独同意；法律、行政法规规定处理敏感个人信息应当取得书面同意的，从其规定。10.根据《中华人民共和国民法典》，租赁合同约定的租赁期限不得超过？A.10年B.15年C.20年D.25年答案：C解析：根据《民法典》第七百零五条，租赁期限不得超过二十年。超过二十年的，超过部分无效。11.根据《中华人民共和国数据安全法》，开展数据处理活动应当依照法律、法规的规定，建立健全何种制度？A.全流程数据安全管理制度B.数据备份制度C.数据加密制度D.数据销毁制度答案：A12.合同审核中，关于违约金条款的表述，正确的是？A.违约金越高对守约方越有利，无需审查B.约定违约金过分高于造成的损失的，人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以适当减少C.违约金不能与损失赔偿并用D.违约金属于行政责任范畴答案：B解析：根据《民法典》第五百八十五条，约定的违约金过分高于造成的损失的，人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以适当减少。违约金与实际损失赔偿可依法并用，但总额不应过分高于实际损失。13.根据《中华人民共和国民法典》，下列合同中，属于无效合同的是？A.因重大误解订立的合同B.显失公平的合同C.违背公序良俗的合同D.无权代理人以被代理人名义订立的合同答案：C解析：违背公序良俗的合同无效。因重大误解、显失公平订立的合同属于可撤销合同；无权代理人订立的合同属于效力待定合同。14.根据《中华人民共和国反不正当竞争法》，经营者在交易活动中，不得向交易相对方的工作人员采用财物或者其他手段进行贿赂以谋取交易机会或者竞争优势。该行为属于？A.商业贿赂B.虚假宣传C.侵犯商业秘密D.不正当有奖销售答案：A15.根据《中华人民共和国民法典》，当事人约定由债务人向第三人履行债务，债务人未向第三人履行债务或者履行债务不符合约定的，应当向谁承担违约责任？A.第三人B.债权人C.第三人和债权人连带承担D.视第三人是否接受履行而定答案：B解析：根据《民法典》第五百二十二条，当事人约定由债务人向第三人履行债务，债务人未向第三人履行债务或者履行债务不符合约定的，应当向债权人承担违约责任。16.根据《中华人民共和国出口管制法》，国家对出口管制物项的出口实行许可制度。出口经营者应当如实、完整地提交相关申请材料，并对材料的何种属性负责？A.真实性、合法性和完整性B.真实性、准确性和完整性C.及时性、完整性和保密性D.真实性、有效性和规范性答案：B17.根据《中华人民共和国劳动合同法》，劳动合同期限为3年以上固定期限的，试用期不得超过？A.1个月B.2个月C.6个月D.12个月答案：C解析：劳动合同期限三个月以上不满一年的，试用期不得超过一个月；一年以上不满三年的，不得超过二个月；三年以上固定期限和无固定期限的，不得超过六个月。18.根据《中华人民共和国民法典》，买卖合同标的物毁损、灭失的风险，在标的物交付之前由谁承担？A.出卖人B.买受人C.承运人D.视价款是否付清而定答案：A19.根据《中华人民共和国个人信息保护法》，个人信息处理者向中华人民共和国境外提供个人信息的，应当具备的条件不包括？A.通过国家网信部门组织的安全评估B.按照标准合同与境外接收方订立合同C.取得个人的单独同意D.只要个人信息处理者内部审批通过即可答案：D解析：《个人信息保护法》第三十八条明确列明了向境外提供个人信息的法定条件，内部审批不属于法定条件。20.根据《中华人民共和国民法典》，因债务人怠于行使其债权或者与该债权有关的从权利，影响债权人的到期债权实现的，债权人可以行使？A.撤销权B.代位权C.抵销权D.解除权答案：B二、多项选择题（每题2分，共20分）1.根据《中华人民共和国民法典》，下列属于合同一般条款的有？A.当事人的姓名或者名称和住所B.标的C.数量D.违约责任E.争议解决的方法答案：ABCDE2.合同审核人员在审查合同主体资格时，应当关注哪些方面？A.是否依法注册成立并有效存续B.经营范围是否包含合同所涉业务C.是否具备从事特定业务所需的资质许可D.法定代表人身份是否真实E.涉诉情况、失信被执行情况答案：ABCDE3.根据《中华人民共和国民法典》，下列关于合同解除的表述，正确的有？A.当事人协商一致，可以解除合同B.因不可抗力致使不能实现合同目的的，当事人可以解除合同C.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行的，对方可以解除合同D.合同解除后，尚未履行的，终止履行E.合同解除后，已经履行的，当事人可以请求恢复原状或者采取其他补救措施答案：ABCDE4.根据《中华人民共和国招标投标法》，下列属于必须进行招标的项目有？A.大型基础设施、公用事业等关系社会公共利益、公众安全的项目B.全部或者部分使用国有资金投资或者国家融资的项目C.使用国际组织或者外国政府贷款、援助资金的项目D.企业自筹资金建设的内部办公装修项目E.抢险救灾项目答案：ABC解析：《招标投标法》第三条规定的大型基础设施、国有资金投资项目和使用国际组织或外国政府资金的项目属于必须招标范围。企业自筹的非依法必须招标项目可不招标；抢险救灾不适宜招标的项目依法可以不进行招标。5.根据《中华人民共和国个人信息保护法》，处理个人信息前应当遵循的原则包括？A.合法、正当、必要原则B.诚信原则C.目的明确原则D.最小范围原则E.公开透明原则答案：ABCDE解析：《个人信息保护法》第五条、第六条阐述了合法、正当、必要、诚信、目的明确、最小范围以及公开透明等核心处理原则。6.合同审核中，下列哪些条款属于需要重点关注的合规风险条款？A.知识产权权属约定不明的条款B.无限连带责任担保条款C.过于宽泛的保密义务例外条款D.单方任意解除权条款E.管辖法院约定不明的争议解决条款答案：ABCDE7.根据《中华人民共和国民法典》，下列属于无效的免责条款有？A.造成对方人身损害的免责条款B.因故意或者重大过失造成对方财产损失的免责条款C.免除己方违约责任的一般商业条款D.限制对方主要权利的格式条款E.双方协商一致达成的风险分担条款答案：AB解析：根据《民法典》第五百零六条，合同中的下列免责条款无效:（一）造成对方人身损害的；（二）因故意或者重大过失造成对方财产损失的。CD项需要结合具体是否属于不合理情形判断，非一律无效。8.根据《中华人民共和国反垄断法》，下列属于垄断协议的有？A.具有竞争关系的经营者达成固定或者变更商品价格的协议B.经营者与交易相对人达成限定向第三人转售商品最低价格的协议C.具有竞争关系的经营者达成分割销售市场或者原材料采购市场的协议D.具有竞争关系的经营者联合抵制交易E.经营者为改进技术、研究开发新产品达成的协议答案：ABCD解析：E项属于《反垄断法》第二十条规定的垄断协议豁免情形之一。9.根据《中华人民共和国公司法》，下列属于公司对外投资或担保内部决议程序要求的有？A.公司向其他企业投资，按照公司章程规定由董事会或者股东会决议B.公司为他人提供担保，按照公司章程规定由董事会或者股东会决议C.公司为股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会决议D.公司对外担保无需任何内部决议E.章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额答案：ABCE10.合同审核中，发现涉外合同约定适用外国法时，审核人员应当注意？A.我国法律对涉外民事关系有强制性规定的，直接适用该强制性规定B.约定适用的外国法不得违背我国的社会公共利益C.涉外劳动合同等领域不适用当事人意思自治D.外国法无法查明时，适用我国法律E.只要当事人约定即可适用外国法，不受任何限制答案：ABCD解析：根据《涉外民事关系法律适用法》第四条、第五条，我国强制性规定直接适用，外国法适用不得损害我国社会公共利益。该法第八条还规定，外国法无法查明的，适用我国法律。E项忽略了法律强制性规定的限制。三、判断题（每题1分，共10分）1.合同审核人员可以仅凭对方提供的营业执照复印件判断其签约资格。答案：错误解析：营业执照复印件容易伪造或过期，应通过国家企业信用信息公示系统等官方渠道交叉核验。2.根据《中华人民共和国民法典》，当事人约定合同必须采用书面形式的，未采用书面形式但一方已经履行主要义务，对方接受的，该合同不成立。答案：错误解析：根据《民法典》第四百九十条，法律、行政法规规定或者当事人约定合同应当采用书面形式订立，当事人未采用书面形式但是一方已经履行主要义务，对方接受时，该合同成立。3.数据出境安全评估的申报主体只能是数据处理者，与其法律主体性质无关。答案：正确4.根据《中华人民共和国招标投标法》，投标人不得以低于成本的报价竞标。答案：正确5.合同审核中，违约金条款的约定金额越高，对守约方的保障越充分，无需加以调整。答案：错误解析：过高的违约金可能不被法院或仲裁机构支持，还会引发道德风险和履行争议，应结合标的额、损失预期合理设定。6.根据《中华人民共和国民法典》，无权代理人以被代理人名义订立合同，相对人有理由相信行为人有代理权的，该代理行为有效。答案：正确解析：该情形构成表见代理，根据《民法典》第一百七十二条，代理行为有效。7.合同审核人员应当对公司合同文本负有绝对的保密义务，不得向任何第三方泄露合同内容，包括依法有权的监管机构。答案：错误解析：保密义务并不是绝对的。根据《公司法》《个人信息保护法》等规定，监管机构依法调查、司法机关依法调取证据时，有关主体负有配合义务。合同审核中的保密义务需要以合法合规为前提，并区分对内对外不同场景。8.根据《中华人民共和国民法典》，出卖人出卖交由承运人运输的在途标的物，除当事人另有约定外，毁损、灭失的风险自合同成立时起由买受人承担。答案：正确解析：此为路货买卖的风险负担规则，见《民法典》第六百零六条。9.根据《中华人民共和国个人信息保护法》，取得个人的同意是处理个人信息的唯一合法基础。答案：错误解析：《个人信息保护法》第十三条规定了多种合法处理基础，除取得个人同意外，还包括订立、履行合同所必需，履行法定义务所必需等情形。10.根据《中华人民共和国民法典》，保证期间届满，保证人的保证责任当然消灭，但债权人书面催收的除外。答案：错误解析：保证期间届满，保证责任消灭，不存在“书面催收即可恢复”的规则。债权人在保证期间内未依法主张权利的，保证人不再承担保证责任。四、简答题（每题5分，共20分）1.简述合同审核的基本流程。答案：（1）受理审核需求，确认审核范围与背景；（2）审查合同主体资格与资信情况；（3）审查合同结构与条款完整性；（4）重点审核标的、价款、履行方式、违约责任、知识产权、保密、争议解决等核心条款；（5）识别合规风险（如招投标、反垄断、数据合规、出口管制等）；（6）出具审核意见或修改建议；（7）跟踪定稿与签署情况，归档备查。2.简述格式条款中提供方的法定义务。答案：（1）遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务；（2）采取合理的方式提示对方注意免除或者减轻其责任等与对方有重大利害关系的条款；（3）按照对方的要求，对该条款予以说明；（4）未履行提示或者说明义务，致使对方没有注意或者理解与其有重大利害关系的条款的，对方可以主张该条款不成为合同的内容。3.简述数据出境的合规路径。答案：（1）通过国家网信部门组织的安全评估；（2）经专业机构进行个人信息保护认证；（3）按照国家网信部门制定的标准合同与境外接收方订立合同，约定双方权利和义务；（4）法律、行政法规或者国家网信部门规定的其他条件。具体适用何种路径需结合数据性质、数量、处理者类型等判断。4.简述合同审核中常见的知识产权条款风险及防范要点。答案：常见风险：（1）知识产权权属约定不明，导致委托开发成果归属争议；（2）侵权保证条款缺失，无法约束提供方对第三方知识产权的侵权责任；（3）授权范围不清，未明确使用方式、地域、期限；（4）未约定背景知识产权与前景知识产权的划分。防范要点：（1）明确约定合同产生知识产权的归属；（2）要求一方声明并保证不侵犯第三方知识产权，并约定侵权赔偿责任；（3）细化授权范围、期限、地域和使用方式；（4）区分背景知识产权与前景知识产权，分别约定许可使用条件。五、案例分析题（每题15分，共30分）1.甲公司与乙公司签订了一份设备采购合同，合同约定：甲公司向乙公司采购一台价值100万元的生产设备，乙公司应于2025年3月31日前交货；任何一方违约，应向对方支付30万元违约金。后乙公司因自身排产原因，迟延至2025年5月10日才完成交货。因延期交货，甲公司被迫向第三方租赁替代设备，共支出租赁费8万元。甲公司要求乙公司支付违约金30万元并赔偿租赁费损失8万元。问题：（1）违约金与损失赔偿能否同时主张？（2）人民法院可能如何认定本案中的违约金条款？（3）作为乙公司的合同审核人员，在起草该违约金条款时，应当如何优化？答案：（1）可以同时主张，但违约金具有填补损失的功能。根据《民法典》第五百八十五条，当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。约定的违约金低于造成的损失的，人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以增加；约定的违约金过分高于造成的损失的，可以根据当事人的请求予以适当减少。因此，违约金与损失赔偿并非互相排斥，但总额不应过分高于实际损失。（2）本案中，乙公司实际造成的损失为租赁替代设备支出的8万元，而约定违约金为30万元，即违约金约为实际损失的3.75倍。根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉合同编通则若干问题的解释》及司法实践，违约金超过损失30%的一般可认定为“过分高于造成的损失”。因此，人民法院很可能根据乙公司的请求，将违约金调减至不超过10.4万元（8万元×1.3）左右，并以该数额作为赔偿依据。甲公司在违约金之外再主张租赁费损失赔偿，通常难以获得全额支持，因为违约金本身就是对损失的预定赔偿。（3）优化建议：-合理设定违约金比例，不宜畸高，建议控制在合同标的额的10%—30%区间；-将违约金与实际损失的计算方式挂钩，例如约定“违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权就差额部分继续主张赔偿”，以避免被直接调减；-明确迟延履行违约金的计算方式，如按日计付，并设定上限；-注意保留履约过程证据，便于发生争议时证明实际损失。解析：本题重点考查违约金与损失赔偿的关系及司法调减规则。审核违约金条款时应兼顾约束力与可执行性，避免因约定过高而被司法调减，反而丧失预期的约束效果。2.某集团公司拟与一家境外供应商签订年度采购合同，合同标的涉及部分物项的出口管制分类尚不明确。境外供应商提供的合同文本中约定：（1）争议适用某外国法律并在该国仲裁；（2）供应商对交付物项的知识产权侵权不承担任何责任；（3）合同文本以该外国语言版本为准。问题：（1）作为集团公司的合同审核人员，请逐条分析上述条款存在的法