《防范和处置非法集资条例》考试卷及答案

《防范和处置非法集资条例》考试卷及答案一、单项选择题（每题2分，共20题，40分）1.《防范和处置非法集资条例》自哪一天起施行？A.2020年12月21日B.2021年1月1日C.2021年5月1日D.2022年1月1日2.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向（）吸收资金的行为。A.特定对象B.不特定对象C.单位内部职工D.近亲属3.非法集资的防范和处置工作应当坚持的原则是（）。A.防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置B.谁审批、谁监管C.处罚与教育相结合D.公开、公平、公正4.根据《防范和处置非法集资条例》，对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责的是（）。A.国务院金融管理部门B.地方各级人民政府C.县级以上地方人民政府D.处置非法集资牵头部门5.处置非法集资牵头部门组织调查非法集资行为时，可以依法采取的措施不包括（）。A.查封、扣押有关资产B.责令非法集资人暂停活动C.限制相关人员出境D.直接冻结集资参与人账户6.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资人是指（）。A.参与非法集资的个人B.发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人C.为非法集资提供帮助的单位和个人D.非法集资的受害者7.非法集资协助人是指明知是非法集资而为其提供帮助并（）的单位和个人。A.获取经济利益B.收取劳务报酬C.获取技术支持D.参与管理决策8.下列行为中，符合《防范和处置非法集资条例》所称“非法集资”特征的是（）。A.某商业银行经批准吸收公众存款B.某公司未经批准，通过宣传推介向社会公众承诺年化收益率15%并吸收资金C.某人向亲友借款用于购房并承诺按银行利率付息D.某企业向本企业职工非公开募集资金用于技术改造9.根据《防范和处置非法集资条例》，市场监督管理部门应当加强对（）的监督管理，依法查处非法集资广告。A.非银行支付机构B.广告发布行为C.网络借贷信息中介机构D.地方交易场所10.互联网信息服务提供者发现用户利用网络从事非法集资活动的，应当（）。A.立即关闭网站B.立即停止提供相关服务，保存有关记录，并向有关部门报告C.要求用户自行删除D.继续提供服务并追踪资金流向11.经调查认定，非法集资行为涉嫌犯罪的，处置非法集资牵头部门应当及时（）。A.直接处以罚款B.移送公安机关C.提请法院判决D.责令企业整改12.根据《防范和处置非法集资条例》，清退集资资金时，应当本着公平原则，按照（）进行清退。A.集资参与人的出资额比例B.集资参与人的损失顺序C.集资参与人的家庭困难程度D.集资参与人的举报时间先后13.根据《防范和处置非法集资条例》，清退集资资金的具体办法由（）制定。A.国务院B.处置非法集资牵头部门C.省、自治区、直辖市人民政府D.国务院金融管理部门14.对非法集资人，除依法清退资金外，由处置非法集资牵头部门处以（）的罚款。A.集资金额10%以上30%以下B.集资金额20%以上1倍以下C.集资金额1倍以上3倍以下D.违法所得1倍以上5倍以下15.对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处（）的罚款。A.违法所得1倍以上3倍以下B.违法所得1倍以上5倍以下C.集资金额20%以上1倍以下D.集资金额10%以上50%以下16.处置非法集资工作坚持“打早打小”原则，其核心含义是（）。A.及早发现、及早处置，将风险化解在萌芽状态B.对非法集资行为一律从严从快判处C.重点打击小额非法集资行为D.早期由基层自治组织自行处理17.下列属于非法集资协助人的是（）。A.为非法集资进行宣传推广但不知情的广告公司B.明知是非法集资仍为其提供账户并收取手续费的个人C.仅参加非法集资并获利的普通集资参与人D.在不知情的情况下为非法集资提供办公场所的房东18.县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门应当建立（），对涉嫌非法集资的异常情况进行监测预警。A.非法集资监测预警机制B.举报奖励制度C.风险等级评定制度D.信息共享机制19.集资参与人因参与非法集资受到的损失，由（）承担。A.非法集资人B.非法集资协助人C.集资参与人自行承担D.国家和政府20.关于非法集资广告的规制，下列说法正确的是（）。A.任何单位和个人均可发布带有投资收益预期的广告B.广告经营者、广告发布者、广告代言人明知或者应知是非法集资的广告，应当依法承担相应法律责任C.广告经营者不需要查验广告证明文件D.地方政府可以指定媒体发布非法集资广告二、多项选择题（每题2分，共10题，20分）1.非法集资行为的特征包括（）。A.未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定B.许诺还本付息或者给予其他投资回报C.向不特定对象吸收资金D.已经获得地方政府备案2.根据《防范和处置非法集资条例》，防范和处置非法集资的原则包括（）。A.防范为主B.打早打小C.综合治理D.稳妥处置3.非法集资清退资金的来源包括（）。A.非法集资资金余额B.非法集资的收益、孳息C.非法集资人变卖有关资产的所得D.为非法集资设立的公司的剩余资产4.处置非法集资牵头部门在调查非法集资过程中，可以采取的措施包括（）。A.进入涉嫌非法集资的场所进行检查B.询问与被调查事件有关的单位和个人C.查询有关账户、存款等资料D.对有关人员实施人身拘留5.应当依法开展防范非法集资宣传教育的单位包括（）。A.地方各级人民政府B.行业主管部门C.金融机构D.村民委员会、居民委员会6.下列情形中，可能构成非法集资协助人的有（）。A.为非法集资活动提供广告宣传B.为非法集资活动提供资金账户C.为非法集资活动提供技术手段D.不知情且未获经济利益地提供法律咨询7.根据刑法及相关司法解释，非法集资活动可能构成的犯罪包括（）。A.非法吸收公众存款罪B.集资诈骗罪C.擅自发行股票、公司、企业债券罪D.高利转贷罪8.关于防范非法集资宣传风险防控，下列说法正确的有（）。A.市场监督管理部门加强对涉嫌非法集资广告的监测B.互联网信息内容管理部门、电信主管部门加强对网络信息的管理C.广告经营者、广告发布者查验有关证明文件、核对广告内容D.禁止一切广告中出现收益率表述9.关于非法集资行为的行政处罚，下列说法正确的有（）。A.对非法集资人可以处集资金额20%以上1倍以下罚款B.对非法集资协助人可以处违法所得1倍以上3倍以下罚款C.罚款收入上缴国库D.非法集资人构成犯罪的，不再承担行政责任10.清退集资资金的有关工作应当接受（）的监督。A.处置非法集资牵头部门B.有关部门C.集资参与人D.社会公众三、判断题（每题1分，共10题，10分）1.非法集资人是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。2.因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。3.国家禁止任何形式的非法集资。4.地方各级人民政府对本行政区域内的防范和处置非法集资工作负总责。5.处置非法集资牵头部门可以查封、扣押与非法集资行为有关的资产。6.对已经认定的非法集资，处置非法集资牵头部门可以直接没收非法集资人的全部财产。7.非法集资协助人没有违法所得的，可以不承担行政责任。8.广告代言人明知或者应知是非法集资而制作、代言广告的，应当依法承担相应法律责任。9.国务院金融管理部门对全国防范和处置非法集资工作负总责。10.非法集资的防范和处置应当坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。四、简答题（每题4分，共5题，20分）1.简述非法集资的定义及其三个主要特征。2.简述防范和处置非法集资工作应当坚持的原则。3.非法集资清退资金的来源有哪些？4.根据《防范和处置非法集资条例》，处置非法集资牵头部门在调查非法集资行为时可以采取哪些措施？（写出至少四种）5.对非法集资人、非法集资协助人分别有哪些主要行政处罚？五、案例分析题（10分）案例：某公司法定代表人王某，未经国务院金融管理部门依法许可，以开设“理财工作室”为名，通过散发传单、举办推介会等方式向社会不特定公众宣传“年化收益率20%”的理财产品，累计吸收资金5000万元。李某作为知名人士，在明知王某集资活动未经批准的情况下，仍为其拍摄宣传广告并收取广告代言费200万元。后王某资金链断裂，无法兑付，集资参与人向当地处置非法集资牵头部门举报，要求退还资金。问题：1.王某的行为构成何种违法行为？依据是什么？2.李某是否需要承担责任？为什么？3.集资参与人的损失应当如何处理？参考答案与解析一、单项选择题1.答案：C2.答案：B3.答案：A4.答案：B解析：条例第五条规定，地方各级人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责。5.答案：D解析：处置非法集资牵头部门可以依法查询有关账户、查封扣押资产、责令暂停活动、限制人员出境等，但无权直接冻结账户，冻结需依照法定权限和程序进行。6.答案：B7.答案：A8.答案：B解析：非法集资需同时具备未经许可或违反国家金融管理规定、许诺还本付息或给予回报、向不特定对象吸收资金三个特征。A为合法金融业务，C属民间借贷且对象特定，D对象限于内部职工，一般不认定为向不特定对象吸收资金。9.答案：B10.答案：B11.答案：B12.答案：A13.答案：C14.答案：B解析：条例第三十条规定，对非法集资人，处集资金额20%以上1倍以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。15.答案：A解析：条例第三十一条规定，对非法集资协助人，处违法所得1倍以上3倍以下罚款；没有违法所得的，处10万元以上100万元以下罚款。16.答案：A17.答案：B18.答案：A19.答案：C解析：条例第二十五条明确规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。20.答案：B二、多项选择题1.答案：ABC解析：前述三项构成非法集资的核心要件，地方备案不能使非法集资合法化。2.答案：ABCD3.答案：ABCD解析：条例第二十五条列举了上述清退资金来源，还包括其他可以用于清退的资金。4.答案：ABC解析：D项属于限制人身自由的强制措施，须由公安机关等法定机关依法实施，处置非法集资牵头部门无权直接拘留。5.答案：ABCD解析：条例要求构建多层次宣传教育体系，基层群众自治组织也是防范非法集资的重要阵地。6.答案：ABC解析：协助人需同时具备“明知”和“获取经济利益”两个要件，D项不知情且未获利，不构成非法集资协助人。7.答案：ABC解析：高利转贷罪是针对套取金融机构信贷资金再高利转贷的行为，与非法集资的犯罪构成不同。8.答案：ABC解析：法律并不一概禁止广告中描述收益，而是禁止对非法集资活动进行虚假、误导性宣传，D项表述过于绝对。9.答案：ABC解析：构成犯罪的，依法追究刑事责任，并可能同时承担行政责任，罚款与罚金依法折抵，但不等于不再承担行政责任，D项错误。10.答案：ABC解析：条例第二十六条规定，清退集资资金工作应当接受处置非法集资牵头部门、有关部门和集资参与人的监督。三、判断题1.答案：正确2.答案：正确3.答案：正确4.答案：正确5.答案：正确6.答案：错误解析：处置措施是依法清退集资资金并给予行政处罚，没收全部财产缺乏法律依据，应当依法处置。7.答案：错误解析：没有违法所得的，仍可处10万元以上100万元以下罚款。8.答案：正确9.答案：错误解析：地方各级人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，国务院金融管理部门承担金融监管职责。10.答案：正确四、简答题1.答案：非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。三个特征：（1）未经许可或者违反国家金融管理规定；（2）许诺还本付息或者给予其他投资回报；（3）向不特定对象吸收资金。2.答案：防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置。3.答案：（1）非法集资资金余额；（2）非法集资的收益、孳息；（3）非法集资人变卖有关资产的所得；（4）为非法集资设立的公司的剩余资产；（5）其他可以用于清退的资金。4.答案：（1）进入涉嫌非法集资的场所进行检查；（2）询问与被调查事件有关的单位和个人；（3）调取、查阅、复制有关文件、资料；（4）查询有关账户、存款等资料；（5）查封、扣押有关资产；（6）责令非法集资人、非法集资协助人暂停有关活动；（7）对涉嫌违法犯罪的有关人员依法通知出境入境管理机关阻止出境。5.答案：对非法集资人，处集资金额20%以上1倍以下罚款；对非法集资协助人，给予警告，处违法所得1倍以上3倍以下罚款；没有违法所得的，处10万元以上100万元以下罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。五、案例分析题3.答案：（1）王某的行为构成非法集资。依据《防范和处置非法集资条例》第二条，王某未经国务院金融