《反有组织犯罪法》、防范非法集资知识试题(附答案)

《反有组织犯罪法》、防范非法集资知识试题(附答案)一、单项选择题（每题1分，共20分）1.《中华人民共和国反有组织犯罪法》自（）起施行。A.2021年12月24日B.2022年1月1日C.2022年5月1日D.2022年10月1日答案：C解析：该法于2021年12月24日通过，自2022年5月1日起施行。A项是通过日期，注意区分。2.《中华人民共和国反有组织犯罪法》共（）。A.八章七十三条B.九章七十七条C.十章八十一条D.七章六十五条答案：B3.根据《中华人民共和国反有组织犯罪法》，有组织犯罪是指《中华人民共和国刑法》第二百九十四条规定的组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪，以及（）实施的犯罪。A.恐怖组织B.恶势力组织C.邪教组织D.传销组织答案：B4.反有组织犯罪法规定，国家工作人员组织、领导、参加有组织犯罪的，应当（）处罚。A.从重B.从轻C.减轻D.酌情答案：A解析：国家工作人员利用职务便利涉黑涉恶，性质恶劣、社会危害性更大，法律规定应当依法从重处罚。5.反有组织犯罪法规定，发展未成年人参加黑社会性质组织，教唆、诱骗未成年人实施有组织犯罪的，（）追究刑事责任。A.依法从重B.依法从轻C.依法减轻D.不予答案：A6.根据反有组织犯罪法，办理有组织犯罪案件，对犯罪分子违法所得的一切财物，应当依法予以（）。A.追缴、没收或者责令退赔B.发还本人C.由办案机关留存备用D.交由犯罪组织自行处理答案：A7.反有组织犯罪法规定，有组织犯罪的犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法（）。A.从宽处理B.从重处罚C.一律不起诉D.免予刑事处罚答案：A8.根据反有组织犯罪法，境外的黑社会组织到中华人民共和国境内实施犯罪的，（）本法。A.不适用B.由外国政府决定是否适用C.适用D.仅财产部分适用答案：C解析：境外的黑社会组织到我国境内发展组织成员、实施犯罪，以及在境外对中华人民共和国国家或者公民犯罪的，均适用本法。9.《防范和处置非法集资条例》自（）起施行。A.2021年1月26日B.2021年5月1日C.2022年1月1日D.2022年5月1日答案：B解析：该条例于2021年1月26日公布，自2021年5月1日起施行。注意公布日期与施行日期的区别。10.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经（）依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。A.国务院金融管理部门B.地方金融监管部门C.市场监督管理部门D.公安机关答案：A11.非法集资行为的特征不包括（）。A.非法性B.利诱性C.社会性D.自愿性答案：D解析：非法集资同时具备非法性、利诱性、社会性（刑法解释中还包括公开性）,"自愿性"不是其法定特征，集资参与人的"自愿"不能免除非法集资人的法律责任。12.根据《防范和处置非法集资条例》，因参与非法集资受到的损失，由（）自行承担。A.集资参与人B.非法集资人C.非法集资协助人D.地方人民政府答案：A13.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资人是指（）。A.明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人B.发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人C.通过转账、汇款等方式转移非法集资资金的单位和个人D.参与非法集资活动的投资人答案：B解析：A项是非法集资协助人；C、D项不符合法律定义。注意区分非法集资人与非法集资协助人。14.根据《防范和处置非法集资条例》，下列属于非法集资协助人的是（）。A.明知是非法集资而为其提供广告宣传并获取经济利益的单位B.不慎购买非法集资产品的老年人C.向有关部门举报非法集资线索的公民D.依法配合调查的金融机构答案：A15.《防范和处置非法集资条例》规定，处置非法集资工作机制的牵头部门由（）明确。A.县级以上地方人民政府B.国务院金融管理部门C.各级人民法院D.中国人民银行答案：A16.下列不属于办理有组织犯罪案件应当坚持的原则的是（）。A.分工负责、互相配合、互相制约B.以事实为根据，以法律为准绳C.尊重和保障人权D.随意扩大打击范围答案：D17.根据反有组织犯罪法，对查明确属（）的涉案财产，应当依法予以追缴、没收。A.违法所得B.合法收入C.家庭生活必需品D.个人借款答案：A18.根据反有组织犯罪法，办理有组织犯罪案件的机关发现国家工作人员涉嫌包庇、纵容有组织犯罪的线索，应当（）。A.及时移送有关机关处理B.就地封存、不予处理C.交由犯罪嫌疑人自行说明D.由犯罪组织内部处理答案：A19.下列行为中，属于典型非法集资行为的是（）。A.商业银行依法吸收存款B.未经许可，向社会公开宣传"投资养老项目"，承诺年化收益率20%C.朋友之间的小额借款D.企业向银行申请流动资金贷款答案：B解析：B项未经许可、公开宣传、承诺高额回报、面向不特定对象，符合非法集资特征。A、D项为合法金融活动，C项为民间的正常借贷。20.根据《防范和处置非法集资条例》，处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资的行为，有权（）。A.责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关非法活动B.直接将涉案资金据为己有C.对非法集资参与人处以罚款D.免除非法集资人的一切法律责任答案：A二、多项选择题（每题2分，共20分；多选、少选、错选均不得分）1.根据反有组织犯罪法，下列属于"有组织犯罪"的有（）。A.组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪B.黑社会性质组织实施的犯罪C.恶势力组织实施的犯罪D.一般共同犯罪答案：ABC解析：有组织犯罪包括刑法第二百九十四条规定的组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪，以及黑社会性质组织、恶势力组织实施的犯罪。一般共同犯罪不符合法定条件，不属于有组织犯罪。2.根据反有组织犯罪法，"恶势力组织"的特征包括（）。A.经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段多次实施违法犯罪活动B.在一定区域或者行业领域内为非作恶，欺压群众C.尚未形成黑社会性质组织D.已经形成黑社会性质组织答案：ABC解析：恶势力组织是尚未形成黑社会性质组织的犯罪组织，其组织化程度低于黑社会性质组织。D项与恶势力组织的法定定义相矛盾。3.下列关于防范非法集资的说法，正确的有（）。A.因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担B.参与非法集资获得的利息收益受法律保护，国家予以保障C.任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益D.国家鼓励对涉嫌非法集资行为进行举报答案：ACD解析：参与非法集资属于违法活动，相关合同不受法律保护，由此获得的收益应当依法处置，不能获得国家保障，故B项错误。A、C、D项均符合《防范和处置非法集资条例》的规定。4.下列属于非法集资常见手段的有（）。A.承诺高额回报B.编造虚假项目C.利用亲情诱骗D.通过正规金融机构销售国债答案：ABC解析：非法集资常以"高息回报""虚假项目""亲情营销"为诱饵。D项属于合法金融活动，不是非法集资手段。5.根据反有组织犯罪法，办理有组织犯罪案件应当坚持（）。A.分工负责、互相配合、互相制约B.以事实为根据，以法律为准绳C.尊重和保障人权D.对案件可以降低证据标准答案：ABC解析：反有组织犯罪法要求依法从严打击与保障人权并重，但任何案件都必须达到法定证据标准，不允许降低证据标准，故D项错误。6.反有组织犯罪法规定的预防和治理措施包括（）。A.教育行政部门、学校加强反有组织犯罪宣传教育B.建立健全基层群众性自治组织候选人资格审查机制C.为有组织犯罪组织提供资金支持D.对有组织犯罪罪犯的减刑、假释严格掌握条件答案：ABD解析：C项明显违法、错误。A、B、D项分别属于教育预防、基层治理、刑罚执行环节的法定预防和治理措施。7.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资人、非法集资协助人清退集资资金的来源包括（）。A.非法集资资金余额B.非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员获取的收益C.非法集资协助人获取的经济利益D.处置非法集资牵头部门的办公经费答案：ABC解析：清退资金只能来源于非法集资活动产生的资金和收益，D项属于财政资金，不能用于清退。8.根据反有组织犯罪法，关于涉案财产处置，下列说法正确的有（）。A.公安机关可以依法对涉案财产采取查封、扣押、冻结等措施B.对违法所得应当依法予以追缴、没收或者责令退赔C.对被告人的合法财产可以一律没收D.处置涉案财产应当保障有关单位和个人的合法权益答案：ABD解析：只能对违法所得和涉案财物依法处置，公民合法财产受法律保护，不得一律没收，故C项错误。9.下列属于非法集资社会危害的有（）。A.严重扰乱金融管理秩序B.侵害群众财产权益C.影响社会和谐稳定D.促进实体经济发展答案：ABC解析：非法集资以高息为诱饵吸收公众资金，资金链断裂后往往导致参与者血本无归，扰乱金融秩序、危害社会稳定。D项与非法集资的实际危害无关。10.根据反有组织犯罪法，国家工作人员有下列哪些行为之一的，依法给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任？（）A.组织、领导、参加有组织犯罪B.包庇、纵容有组织犯罪活动C.帮助、支持有组织犯罪活动D.依法查处有组织犯罪案件答案：ABC解析：D项是依法履职行为，应予鼓励而非追责。A、B、C项均属于国家工作人员涉有组织犯罪的违法违纪行为。三、判断题（每题1分，共10分）1.《中华人民共和国反有组织犯罪法》于2021年12月24日由第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十二次会议通过。答案：正确2.恶势力组织尚未形成黑社会性质组织，因此其实施的犯罪不属于有组织犯罪。答案：错误解析：根据反有组织犯罪法，恶势力组织实施的犯罪同样属于有组织犯罪。3.反有组织犯罪法仅适用于中华人民共和国境内发生的犯罪，对境外的黑社会组织实施的危害我国国家或者公民利益的行为一律不适用。答案：错误4.根据《防范和处置非法集资条例》，因参与非法集资受到的损失，由政府全额补偿。答案：错误解析：因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。5.非法集资资金属于非法集资人的合法财产，处置时应当全额返还非法集资人。答案：错误6.任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。答案：正确7.处置非法集资过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时将案件移送公安机关立案侦查。答案：正确8.国家工作人员包庇、纵容有组织犯罪的，可以不承担任何法律责任。答案：错误9.对举报非法集资行为的单位和个人，有关部门应当按照规定给予奖励并保护举报人合法权益。答案：正确10.对有组织犯罪的罪犯，在刑罚执行期间应当严格掌握减刑、假释的条件。答案：正确四、简答题（每题5分，共20分）1.简述《中华人民共和国反有组织犯罪法》中"有组织犯罪"的含义，并说明"恶势力组织"的概念。答案：有组织犯罪是指《中华人民共和国刑法》第二百九十四条规定的组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪，以及黑社会性质组织、恶势力组织实施的犯罪。恶势力组织是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业领域内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压群众，扰乱社会秩序、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的犯罪组织。2.简述非法集资的法定含义及其基本特征。答案：非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。其基本特征包括：一是非法性，即未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定；二是利诱性，即许诺还本付息或者给予其他投资回报；三是社会性，即向社会不特定对象吸收资金。3.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资人、非法集资协助人清退集资资金的来源包括哪些？答案：(1)非法集资资金余额；(2)非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员获取的收益；(3)非法集资协助人获取的经济利益；(4)其他应当清退的资金。4.简述反有组织犯罪法关于国家工作人员涉有组织犯罪的主要规定。答案：(1)国家工作人员组织、领导、参加有组织犯罪的，应当依法从重处罚。(2)国家工作人员有组织、领导、参加有组织犯罪，包庇、纵容有组织犯罪活动，帮助、支持有组织犯罪活动等行为的，依法给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。(3)国家工作人员在反有组织犯罪工作中滥用职权、玩忽职守的，依法追究相应法律责任。五、案例分析题（每题15分，共30分）1.案情：2022年6月，某投资管理公司在未经国务院金融管理部门许可的情况下，以"投资养老公寓、高额返利"为名，通过发放宣传单、举办酒会、组织免费旅游等方式，向社会不特定老年人宣传"年化收益率18%、按月付息、本金安全"，先后吸收500余名老年人资金共计8000余万元。2023年4月，该公司资金链断裂，法定代表人携款潜逃，众多老年人聚集要求政府返还本金。问题：(1)该公司的行为是否构成非法集资？请结合非法集资的特征进行分析。(2)受损老年人能否要求政府全额返还本金？请说明法律依据。(3)该公司法定代表人的行为涉嫌什么犯罪？答案：(1)构成非法集资。该公司未经国务院金融管理部门依法许可，违反国家金融管理规定，具备非法性；以"年化收益率18%、按月付息"等高额回报许诺诱骗投资，具备利诱性；通过发放传单、举办酒会等方式公开宣传，面向社会不特定老年人吸收资金，具备公开性和社会性。其行为完全符合非法集资的构成特征。(2)不能要求政府全额返还本金。根据《防范和处置非法集资条例》，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。老年人应当及时向当地处置非法集资牵头部门举报登记，由有关部门依法调查、组织清退；对涉嫌犯罪的，通过追赃挽损程序依法返还。经清退后仍不能弥补的损失，由集资参与人自行承担。(3)涉嫌集资诈骗罪。该法定代表人以非法占有为目的，虚构"养老公寓"项目，以高额回报为诱饵，使用诈骗方法向社会公众非法集资，并在资金链断裂后携款潜逃，符合集资诈骗罪的构成要件。若经查证其主观上不具有非法占有目的，则可能以非法吸收公众存款罪追