2026年科创板开户科创板股票退市期涨跌幅限制试题附答案

2026年科创板开户科创板股票退市期涨跌幅限制试题附答案一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）1.依据2026年现行科创板投资者适当性管理规则，个人投资者申请开通科创板交易权限，需满足申请权限开通前（）个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括融资融券融入的资金和证券）的要求？A.10B.20C.30D.602.上述第1题中的交易经验要求，为个人投资者参与A股交易经验累计不少于（）个月？A.12B.18C.24D.363.关于科创板开户资产核算范围，以下说法正确的是（）？A.包含投资者通过融资融券融入的资金B.包含投资者通过融资融券融入的证券C.包含投资者证券账户内的股票、基金、债券、资产管理计划份额等资产D.仅核算投资者资金账户内的可用资金，不包括持有的证券市值4.科创板投资者适当性匹配要求中，个人投资者风险承受能力等级需达到（）及以上才可申请开通权限？A.C2（稳健型）B.C3（平衡型）C.C4（成长型）D.C5（激进型）5.对于年龄在（）周岁以上的个人投资者申请开通科创板权限，券商原则上不支持线上办理，需投资者本人前往营业网点现场签署风险揭示书，且需成年家属陪同见证？A.60B.65C.70D.756.科创板股票退市整理期的交易期限为（）个交易日，期间公司股票全天停牌的不计入退市整理期？A.10B.15C.30D.457.科创板股票进入退市整理期的首个交易日，其涨跌幅限制为（）？A.10%B.20%C.50%D.无涨跌幅限制8.科创板股票进入退市整理期的次一交易日起，涨跌幅限制为（）？A.5%B.10%C.20%D.无涨跌幅限制9.以下哪种情形属于科创板交易类强制退市的触发条件？A.连续10个交易日股票收盘价低于1元B.连续20个交易日股票市值低于人民币3亿元C.连续10个交易日股东数量低于200人D.连续60个交易日累计成交量低于100万股10.个人投资者交易经验的起算时间，为（）的首笔A股交易日期？A.投资者名下任一证券账户（含港股通、B股账户）B.投资者名下沪深市场A股证券账户C.投资者拟开通科创板权限的证券账户D.投资者首次开立证券账户的日期11.机构投资者申请开通科创板交易权限，以下说法正确的是（）？A.需满足前20个交易日日均资产不低于100万元的要求B.需满足参与证券交易不少于24个月的要求C.需满足风险承受能力C4及以上的要求D.无资产和交易经验的强制性要求，符合适当性管理要求即可开通12.科创板退市整理期交易的申报数量要求，与普通科创板股票一致，单笔申报最低数量为（）股，超过部分可以1股为单位递增？A.100B.200C.500D.100013.投资者持有科创板退市整理期股票180股，需卖出时以下申报方式符合规则的是（）？A.申报卖出100股B.申报卖出80股C.一次性申报卖出180股D.以上都符合14.以下哪类主体可以参与科创板退市整理期股票的买入交易？A.仅持有该退市整理期股票的持仓投资者B.已开通科创板交易权限的普通投资者C.风险承受能力为C3的投资者D.未开通科创板权限的机构投资者15.科创板上市公司因欺诈发行被作出终止上市决定的，其股票（）进入退市整理期？A.直接B.不C.经申请后可以D.满足条件后可以16.个人投资者申请开通科创板权限时，其信用账户内的净资产是否计入50万日均资产核算范围？A.是B.否C.仅计入净资产中的现金部分D.仅计入净资产中的证券市值部分17.科创板上市公司触发财务类强制退市情形的，首个会计年度触发即实施退市风险警示，第二个会计年度仍触发的，将被（）？A.直接终止上市B.暂停上市C.进入退市整理期D.出具监管函18.科创板退市整理期届满后（）个交易日内，交易所将对该股票予以摘牌，公司股票终止上市？A.3B.5C.10D.1519.投资者2026年1月15日提交科创板权限开通申请，其前20个交易日期间有3天证券账户资产合计为0，以下说法正确的是（）？A.不满足日均资产要求，因为有资产为0的日期B.只要20个交易日日均资产达到50万即可，单日资产为0不影响C.需要重新计算20个交易日的资产，剔除资产为0的日期D.以上说法都不对20.以下不属于科创板开户必须提交的材料的是（）？A.本人有效身份证件B.风险承受能力评估报告C.资产证明文件D.收入证明文件二、多项选择题（共15题，每题3分，共45分，多选、少选、错选均不得分）1.个人投资者申请开通科创板交易权限，需同时满足以下哪些条件？A.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不含融资融券融入的资金和证券）B.参与A股交易的时间累计不少于24个月C.风险承受能力等级评估结果为C4及以上D.不存在严重不良诚信记录，不存在法律法规、交易所规则禁止或者限制参与科创板交易的情形2.科创板强制退市的类型包括以下哪几类？A.交易类强制退市B.财务类强制退市C.规范类强制退市D.重大违法类强制退市3.以下属于科创板交易类强制退市触发情形的有？A.连续20个交易日股票收盘价均低于人民币1元B.连续20个交易日股票市值均低于人民币3亿元C.连续20个交易日股东数量均低于200人D.连续120个交易日通过上交所交易系统实现的累计成交量低于200万股4.关于科创板退市整理期的涨跌幅限制，以下说法正确的有？A.退市整理期首个交易日不设涨跌幅限制B.退市整理期首个交易日涨跌幅限制为50%C.退市整理期次一交易日起涨跌幅限制为20%D.退市整理期全程涨跌幅限制均为20%5.以下资产可以计入科创板开户日均50万资产核算范围的有？A.投资者普通证券账户内持有的A股、B股、基金、债券、贵金属、资产管理计划份额市值B.投资者信用证券账户内的净资产（扣除融资融券融入的资金和证券后的部分）C.投资者资金账户内的可用资金、理财产品份额D.投资者通过融资融券融入的资金和证券6.以下哪些投资者不能申请开通科创板交易权限？A.风险承受能力等级为C3（平衡型）的个人投资者B.交易经验仅有18个月，前20个交易日日均资产100万的个人投资者C.风险承受能力等级为C1（保守型）的机构投资者D.前20个交易日日均资产48万，交易经验3年的个人投资者7.关于科创板退市整理期交易的相关规则，以下说法正确的有？A.退市整理期期间上市公司不得筹划重大资产重组B.退市整理期股票简称前将冠以“退市”标识C.退市整理期股票可以作为融资融券标的D.退市整理期的最后一个交易日公司股票全天停牌8.个人投资者参与科创板交易，不得存在以下哪些行为？A.虚假申报、拉抬打压股价等异常交易行为B.利用内幕信息进行交易C.操纵证券市场D.出借自己的证券账户给他人参与科创板交易9.以下属于科创板重大违法类强制退市触发情形的有？A.上市公司首次公开发行股票申请或者披露文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，被证监会作出行政处罚决定B.上市公司发行股份购买资产并构成重组上市，申请或者披露文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，被证监会作出行政处罚决定C.上市公司披露的年度报告存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，根据证监会行政处罚决定认定的事实，导致连续会计年度财务指标实际已触及退市标准D.上市公司涉及国家安全、公共安全、生态安全、生产安全和公众健康安全等领域的重大违法行为，情节恶劣的10.个人投资者开通科创板权限时，需要签署的文件包括？A.《科创板交易风险揭示书》B.《投资者适当性匹配意见告知书》C.《证券交易委托代理协议》补充协议D.《融资融券业务协议》11.关于科创板开户交易经验的认定，以下说法正确的有？A.交易经验的核算包含投资者参与全国中小企业股份转让系统挂牌股票的交易经验B.交易经验的起算时点为投资者本人名下任一证券账户参与A股交易的首笔成交日期C.投资者的港股通交易经验、B股交易经验均可计入科创板要求的交易经验D.投资者的基金交易经验、债券交易经验均可计入科创板要求的交易经验12.以下哪些情形下，券商有权对投资者已开通的科创板权限进行限制或关闭？A.投资者风险承受能力等级下降至C3及以下，且不愿放弃科创板权限的B.投资者存在严重异常交易行为，被交易所采取监管措施的C.投资者身份信息过期未及时更新的D.投资者账户资产长期低于50万元的13.关于科创板退市整理期的投资者适当性要求，以下说法正确的有？A.普通投资者首次买入退市整理期股票的，需签署《退市整理期股票交易风险揭示书》B.仅持有该股票的普通投资者可以卖出持仓，无需签署风险揭示书C.未开通科创板权限的投资者可以卖出持有的科创板退市整理期股票D.未开通科创板权限的投资者可以买入科创板退市整理期股票14.以下属于科创板财务类强制退市触发情形的有？A.最近一个会计年度经审计的净利润为负值且营业收入低于人民币1亿元，或追溯重述后最近一个会计年度净利润为负值且营业收入低于人民币1亿元B.最近一个会计年度经审计的期末净资产为负值，或追溯重述后最近一个会计年度期末净资产为负值C.最近一个会计年度的财务会计报告被出具无法表示意见或者否定意见的审计报告D.证监会行政处罚决定表明公司已披露的最近一个会计年度财务报告存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，导致该年度相关财务指标实际已触及前述退市情形15.科创板上市公司触发以下哪些退市情形的，其股票不进入退市整理期，直接终止上市？A.欺诈发行B.重大信息披露违法C.涉及公共安全领域重大违法D.交易类强制退市三、判断题（共10题，每题1分，共10分）1.个人投资者开通科创板权限后，若后续账户日均资产低于50万元，券商将直接关闭其科创板交易权限。（）2.科创板退市整理期首日无涨跌幅限制，次一交易日起涨跌幅限制为10%。（）3.风险承受能力为C3的投资者，坚持要求开通科创板权限的，券商可以为其开通。（）4.个人投资者的交易经验从首次开立证券账户的日期开始计算。（）5.科创板退市整理期的交易期限为15个自然日。（）6.持有科创板退市整理期股票的投资者，即使未开通科创板权限，也可以卖出持有的该股票。（）7.投资者买入科创板退市整理期股票，单笔申报数量不得低于200股，超过200股的可以1股为单位递增。（）8.65周岁以上的老年投资者只要满足资产和交易经验要求，就可以在线上开通科创板权限。（）9.科创板上市公司股票被作出终止上市决定后，都要进入退市整理期交易。（）10.科创板开户时的50万日均资产要求，包含融资融券融入的资金和证券。（）四、案例分析题（共3题，每题5分，共15分）1.投资者李某2024年7月开立沪深A股证券账户，2024年9月10日买入首笔A股股票，2026年2月15日向券商提交科创板权限开通申请。经核算，李某申请前20个交易日证券账户及资金账户内的日均资产为58万元，其中包含其通过融资融券融入的股票市值12万元，李某风险承受能力等级为C4。请结合规则判断李某是否符合科创板开通条件，并说明理由。2.科创板上市公司A公司因2024、2025连续两个会计年度经审计净利润为负且营收低于1亿元，被上交所于2026年3月6日作出终止上市决定，3月13日进入退市整理期。请回答以下问题：（1）A公司股票3月13日的涨跌幅限制是多少？（2）3月14日起涨跌幅限制是多少？（3）不考虑停牌情形，A公司退市整理期最晚于哪一天结束？（4）投资者王某持有A公司股票150股，3月13日想要卖出持仓，其申报数量需符合什么要求？3.投资者赵某66周岁，2021年10月首次参与A股交易，2026年1月申请开通科创板权限，前20个交易日日均资产62万元，风险承受能力等级为C4，赵某通过券商手机APP提交开通申请后被驳回。请说明券商驳回的理由是什么，赵某若要开通科创板权限需如何操作？参考答案及解析一、单项选择题1.答案：B解析：依据上交所2026年现行科创板适当性规则，个人投资者开户需满足前20个交易日日均资产50万的要求，不含两融融入的资金和证券。2.答案：C解析：个人投资者需累计有24个月以上的A股交易经验。3.答案：C解析：资产核算范围包含投资者账户内的股票、基金、债券等各类金融资产，不包含两融融入的资金和证券，因此ABD错误。4.答案：C解析：科创板属于中高风险品种，匹配的风险承受能力等级为C4（成长型）及以上。5.答案：B解析：为保护老年投资者权益，监管要求65周岁以上投资者申请开通科创板等高风险权限，原则上需到营业部现场办理，且需成年家属陪同。6.答案：B解析：科创板退市整理期交易期限为15个交易日，全天停牌日期不计入。7.答案：D解析：科创板退市整理期首个交易日不设涨跌幅限制。8.答案：C解析：科创板退市整理期次一交易日起涨跌幅限制为20%，与普通科创板股票涨跌幅规则一致。9.答案：B解析：交易类退市触发条件为连续20个交易日收盘价低于1元、市值低于3亿、股东数低于200人、连续120个交易日成交量低于200万股，因此ACD错误。10.答案：B解析：交易经验起算时间为投资者名下沪深A股账户的首笔交易日期，不含B股、港股通、基金等交易经验。11.答案：D解析：机构投资者开通科创板无资产和交易经验的强制性要求，符合适当性管理要求即可。12.答案：B解析：科创板股票单笔申报最低数量为200股，超过部分可1股递增。13.答案：C解析：持有科创板股票不足200股的，卖出时需一次性申报全部持仓，不得拆分卖出。14.答案：B解析：已开通科创板权限的投资者可以参与退市整理期股票的买入交易，仅持仓未开通权限的投资者仅可卖出持仓，不得买入。15.答案：B解析：因欺诈发行、重大违法等情形被终止上市的科创板股票，不进入退市整理期，直接摘牌。16.答案：A解析：信用账户内的净资产（扣除融入的资金证券后的部分）计入资产核算范围。17.答案：A解析：科创板取消了暂停上市、恢复上市环节，财务类退市风险警示后第二年仍触发的直接终止上市。18.答案：B解析：退市整理期届满后5个交易日内，交易所对股票予以摘牌。19.答案：B解析：日均资产核算为20个交易日的总资产除以20，单日资产为0不影响，只要日均达到50万即可。20.答案：D解析：科创板开户无需提供收入证明，仅需核验身份、资产、交易经验、风险等级即可。二、多项选择题1.答案：ABCD解析：四个选项均为个人开通科创板的必备条件。2.答案：ABCD解析：科创板强制退市分为交易类、财务类、规范类、重大违法类四类。3.答案：ABCD解析：四个选项均属于交易类强制退市触发情形。4.答案：AC解析：科创板退市整理期首日不设涨跌幅，次一交易日起20%涨跌幅限制。5.答案：ABC解析：融资融券融入的资金和证券不计入资产核算范围，其余均计入。6.答案：ABD解析：C1的机构投资者只要符合适当性要求可以开通科创板，其余三个选项的投资者均不满足开通条件。7.答案：ABC解析：退市整理期最后一个交易日正常交易，并不停牌，D错误，其余均正确。8.答案：ABCD解析：四个选项均属于科创板交易禁止的行为。9.答案：ABCD解析：四个选项均属于重大违法类强制退市触发情形。10.答案：ABC解析：开通科创板无需签署融资融券协议，除非同时开通两融权限，D错误。11.答案：AB解析：港股通、B股、基金、债券的交易经验不计入科创板要求的A股交易经验，CD错误。12.答案：ABC解析：投资者开通权限后资产低于50万不会被关闭权限，D错误，其余均正确。13.答案：ABC解析：未开通科创板权限的投资者仅可卖出持有的退市整理期股票，不得买入，D错误。14.答案：ABCD解析：四个选项均属于财务类强制退市触发情形。15.答案：ABC解析：交易类强制退市的股票需要进入退市整理期，D错误，其余三类情形下不进入退市整理期，直接终止上市。三、判断题1.答案：×解析：开通权限后资产低于50万不会被关闭权限，权限保持有效。2.答案：×解析：退市整理期次一交易日起涨跌幅限制为20%，不是10%。3.答案：×解析：风险承受能力低于匹配等级的，券商不得为其开通高风险业务权限，即使投资者坚持也不可。4.答案：×解析：交易经