企业员工防诈骗安全意识培训

20XX/XX/XX企业员工防诈骗安全意识培训汇报人:XXXCONTENTS目录01

培训开场：为什么要学防骗02

企业员工常见诈骗类型识别03

日常工作生活防范方法04

遭遇诈骗后的应急处置05

本地企业受骗案例警示06

互动答疑与防骗承诺培训开场：为什么要学防骗01近年企业员工受骗数据冒充领导诈骗案发占比2023年国内企业员工诈骗案例中，冒充领导类诈骗占比超30%，是发生率最高的诈骗类型。资金受骗损失规模统计2024年上半年国内企业员工受骗总金额超20亿元，单起案件最高损失金额可达千万元。受害员工岗位分布情况财务、行政岗位是受骗高发岗位，占所有受骗员工总数的62%，对企业资金安全威胁极大。本次培训内容介绍

常见企业诈骗类型识别包括冒充领导要求转账、求职诈骗、钓鱼邮件诈骗，是企业员工高频遇到的骗局类型。

被骗后的应急处置流程遭遇诈骗后第一时间冻结账户、报警留存证据，能最大程度降低企业和个人的财产损失。

日常防骗意识提升方法定期参加企业防骗培训、核对转账信息、不点陌生链接，可有效规避绝大多数诈骗风险。企业员工常见诈骗类型识别02伪装领导指令钓鱼邮件诈骗分子伪装成企业高管发邮件要求转账，不少企业员工曾因此给公司造成巨额财产损失。附件带病毒钓鱼邮件诈骗分子将病毒打包成工作相关附件发邮件，点击后会窃取企业内部的机密数据。冒充合作方钓鱼邮件诈骗分子冒充合作企业发送伪造的收款账号邮件，曾导致多家企业误转巨额货款。钓鱼邮件与办公诈骗冒充领导/客户诈骗

伪造身份要求紧急转账骗子冒充企业高管，通过社交软件给财务发消息，要求立刻向指定账户转款，不少企业因此遭受损失。

假借客户名义索要合作款项骗子冒充合作客户，伪造项目合同和收款账户，要求企业将项目预付款打到骗子账户。

以权威身份要求提供内部信息骗子冒充上级单位领导，要求员工提供企业内部涉密资料，以此窃取企业商业机密。求职兼职刷单诈骗

入门诱导式刷单诈骗分子先发布低门槛兼职信息，让员工完成小额刷单并快速返利，骗取求职者信任。

大额投入式刷单获取信任后，骗子会要求员工投入大额资金完成多单，以系统卡单为由拒绝提现。

升级任务式诈骗当员工要求提现时，骗子以任务未完成、需要升级做满单为由，诱骗员工继续投钱。虚假平台诱导投资诈骗分子自建虚假投资APP，诱导企业员工入金，在盈利后冻结账户，卷走员工全部资金。“内部消息”包装陷阱诈骗分子伪装成金融专家，谎称掌握炒股内部消息，骗取企业员工信任后诱骗其转账。情感绑架诱导投钱诈骗分子通过社交软件结识企业员工，发展暧昧关系后，哄骗对方在虚假平台投资理财。投资理财杀猪盘诈骗个人信息类诈骗伪装HR套取简历信息黑中介伪装成企业HR发布虚假招聘，收集求职者简历获取身份证号、银行卡号等隐私信息售卖牟利。冒充IT运维索要账号密码骗子伪装成公司IT运维，以系统升级排查为由，骗取员工的工作系统账号和登录密码。仿冒官方平台骗取实名认证信息骗子仿冒社保、公积金官方办事平台，以信息更新为由，骗取员工的银行卡号及验证码。中奖诱导类诈骗

冒充平台中奖诈骗骗子冒充购物平台发送中奖短信，诱导员工点击钓鱼链接套取银行卡信息，已有多家企业员工中招。

入职抽奖中奖诈骗骗子伪装成HR，以入职福利抽奖为由，诱导新员工填写身份支付信息，骗走个人资金。

团建活动中奖诈骗骗子混入企业团建群，冒充组织者发布中奖通知，诱骗员工预付手续费兑奖，实施诈骗。日常工作生活防范方法03办公信息安全防范

陌生邮件附件防范收到陌生发送方的邮件，不要随意下载打开附件，避免植入木马窃取公司机密。

办公设备使用规范不使用私人U盘拷贝公司涉密文件，不将办公电脑随意借给外公司人员使用。

离职员工权限梳理员工离职后，需第一时间注销其办公系统账号，收回各类办公权限，避免信息泄露。

公共WiFi使用提醒处理公司涉密工作时，不连接陌生公共WiFi，防止信息被不法分子通过网络窃取。官方渠道核对身份接到陌生客户或合作方的联络后，通过企业官网公示联系方式确认对方身份。交叉确认核心信息遇到陌生联络提出需求时，可找到对应部门的熟人交叉核实对方真实来意。要求线下当面核实若陌生联络涉及大额资金变动，可主动提出线下会面核实身份避免被骗。陌生联络核实方法资金转账审批规则大额转账双人复核规则企业要求超过五十万元的转账，必须由财务负责人和总经理双人复核签字才能转出。陌生账户提前核实规则对首次合作的陌生对公账户，需通过企业官方公示电话核实账户信息，确认无误再转账。非工作时段转账限制规则非工作日及夜间不受理紧急转账外的业务，紧急转账需提供企业公章的书面申请审批。个人信息保护要点01不随意泄露工作信息不随意向陌生来电、陌生网友透露公司架构、项目进度等未公开的工作信息。02谨慎处理办公设备闲置淘汰的办公电脑、工作手机需彻底清除存储数据，避免信息被不法分子恢复窃取。03不随意点击陌生链接工作中收到陌生邮箱发来的链接、聊天框弹出的不明链接，不要随意点击。04不转借工作账号不转借自己的办公系统账号、企业权限账号给外人使用，避免核心信息泄露。不良习惯规避指南

不随意点击陌生链接工作中收到陌生发件人、不明来源的邮件链接，点击可能导致企业数据被盗取。

不共用工作账号财务、行政等岗位员工共用办公账号，容易被诈骗分子钻漏洞盗取企业资金。

不透露工作涉密信息接到陌生来电询问内部人员信息、项目安排，随意透露易被诈骗分子利用实施诈骗。遭遇诈骗后的应急处置04冻结银行卡与支付账户遭遇诈骗后立刻拨打银行或支付平台客服，挂失冻结账户，避免骗子进一步转移资金。撤回正在进行的转账操作若转账刚完成，可立刻联系银行申请撤回转账，部分行内转账可在到账前拦截。挂失被骗涉及的身份凭证被骗后及时挂失身份证等凭证，避免骗子利用你的身份信息继续作案造成更多损失。第一时间止损操作企业内部上报流程判定被骗后第一时间上报员工确定遭遇诈骗后，需第一时间向部门主管和企业安保部门说明被骗详细情况。提供完整受骗材料留存主动整理聊天记录、转账凭证等材料，提交给企业相关部门备案留存。配合企业内部核查复盘配合企业内控及安保部门完成事件核查，帮助企业梳理漏洞完善防骗机制。公安机关报警步骤

准备被骗相关证据材料整理好转账记录、聊天记录、诈骗网址账号截图等，带好涉案银行卡到公安机关。

前往属地派出所现场报案到案件发生地或本人居住地属地派出所，向民警如实陈述整个被骗经过。

配合警方制作笔录材料如实回答民警提问，确认笔录内容无误后签字，等待警方立案核查。挂失泄露信息对应的账户若银行卡账号密码泄露，要第一时间拨打银行官方客服电话挂失冻结对应账户，避免财产损失。更改泄露账号的关联密码若社交账号密码泄露，立刻修改该账号及绑定邮箱、支付账户的密码，防止诈骗分子进一步盗用。向公安机关报备登记保存好聊天记录、转账凭证后，及时到当地派出所备案，为警方后续止付拦截提供信息。通知身边亲友谨防受骗告知通讯录亲友自己个人信息泄露，提醒不要轻信以自己名义发出的借款求助信息。个人信息补救方法本地企业受骗案例警示05典型受骗案例还原

假冒订单诈骗案本地建材企业收到伪造大客户订单，缴纳12万元“保证金”后，才发现联系人失联。

冒充领导转账诈骗案本地贸易公司出纳被骗子拉进仿冒工作群，按“领导”指令转出80万元公款后被骗。

专利缴费诈骗案本地科技公司收到伪造的专利缴费通知，缴纳近2万元“年费”后才发现是骗子伪造文书。案例受骗原因分析

企业信息管控宽松部分企业未建立信息保密制度，员工随意泄露客户与公司信息，给诈骗分子可乘之机。

防诈骗培训缺失不少本地中小企业未定期开展防诈培训，员工缺乏识别骗局的能力，容易轻信陌生信息。

内部审批流程简化部分企业财务审批不规范，诈骗分子冒充领导要求转账，财务人员未核实就完成汇款。互动答疑与防骗承诺06常见问题解答刷单类诈骗怎么识别

凡是要求先行垫资，许诺高额返利的刷单都是诈骗，抖音上已曝光多起此类求职陷阱案例。冒充领导诈骗怎么防范

遇到领导私发转账要求时，务必当面或电话核实身份，不要直接转账，已有企业员工因此受骗。个人信息泄露后怎么处理