2026年证券从业《金融市场基础知识》单套预测试卷

2026年证券从业《金融市场基础知识》单套预测试卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本大题共60小题，每小题1分，共60分。在每小题的备选答案中，只有一个是正确的，请将正确答案的字母填在题后的括号内）1.金融市场的基本功能不包括：A.资源配置功能B.价格发现功能C.风险管理功能D.市场监管功能2.以下哪种金融工具通常被视为无风险资产？A.股票B.公司债券C.国库券D.股票期权3.按发行人不同，债券可以分为：A.政府债券、金融债券、公司债券B.国内债券、外国债券C.记名债券、不记名债券D.固定利率债券、浮动利率债券4.下列关于普通股的说法，错误的是：A.持有者享有公司经营决策权B.收益来源包括股息和资本利得C.是公司债务融资的主要方式D.持有者在公司破产清算时优先于债权人获得赔偿5.证券投资基金的主要特征不包括：A.集合投资B.专业管理C.股权转让D.分散风险6.下列哪种基金类型通常被认为风险最低？A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.货币市场基金7.证券公司的主要业务不包括：A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.资产管理业务D.商业银行业务8.证券承销业务中，承销商按照发行人要求协助其推销证券的行为称为：A.包销B.代销C.竞销D.挂牌9.证券自营业务是指证券公司：A.代表客户买卖证券B.依法以自己的名义使用自有资金买卖证券C.代理发行证券D.提供证券投资咨询10.我国证券登记结算机构是：A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国证券登记结算有限责任公司D.上海证券交易所或深圳证券交易所11.以下哪个市场属于一级市场？A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.新三板市场D.国债期货市场12.交易所交易基金的英文简称是：A.ETFB.LOFC.ADRD.H股13.QFII是指：A.合格境外机构投资者B.合格境内机构投资者C.投资咨询顾问D.证券经纪人14.以下哪种金融工具属于衍生工具？A.股票B.债券C.期货合约D.国库券15.远期合约是指交易双方约定在：A.未来某一确定时间，以当前价格买卖一定数量的某种金融资产的合约B.现在就交割某种金融资产的合约C.未来某一确定时间，以未来价格买卖一定数量的某种金融资产的合约D.现在约定，未来某一时间以约定价格交换现金的合约16.期货交易所的保证金制度又称为：A.抵押制度B.信用制度C.保证金制度D.保险制度17.期权买方的最大损失是：A.期权费B.期权标的资产的价格C.期权标的资产的市值D.期权合约的规模18.期权卖方需要缴纳的保证金通常是：A.期权费的50%B.期权费的100%C.期权费的一定倍数D.019.互换交易是指交易双方约定在：A.未来某一时期内，交换不同金融工具的合约B.现在就交换不同金融资产的合约C.未来某一时期内，交换相同金融工具的合约D.现在就交换相同金融资产的合约20.金融风险按照风险发生的根源分类，不包括：A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险21.以下哪种风险是指由于市场价格（利率、汇率、股价等）的不利变动而导致的损失风险？A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.法律风险22.银行监管的核心目标是：A.促进经济增长B.维护金融稳定C.提高市场效率D.保护投资者利益23.《中华人民共和国证券法》的制定机关是：A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.全国人民代表大会常务委员会24.证券公司从事资产管理业务，其资本净额不得低于人民币：A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元25.下列关于金融科技的描述，错误的是：A.利用互联网、大数据、人工智能等技术改造金融业态B.提升金融服务的效率和普惠性C.主要目的是增加金融机构的利润D.引发了新的金融监管挑战26.以下哪个概念强调的是投资组合整体的风险分散效应？A.风险厌恶B.贝塔系数C.分散投资D.资本资产定价模型27.假设某股票的当前价格为10元，看涨期权的执行价格为10元，期权费为1元。若到期时股票价格上涨至12元，该看涨期权买方的盈亏为：A.-1元B.0元C.1元D.2元28.基金资产净值是指：A.基金总资产减去基金总负债后的余额B.基金净资产价值C.基金份额的总价值D.基金投资者的总投入29.证券市场指数编制中，通常作为基期的指数值设定为：A.100点B.1000点C.10点D.由市场参与者协商决定30.以下哪个机构负责制定和实施证券市场监督管理制度？A.证券交易所B.证券业协会C.中国证券监督管理委员会D.中国人民银行31.公司发行股票时，股票发行价格低于股票面额称为：A.平价发行B.溢价发行C.折价发行D.挂牌发行32.证券市场的一级市场也称为：A.流通市场B.发行市场C.二手市场D.交易市场33.证券登记结算机构的主要职能不包括：A.证券账户管理B.证券存管C.证券交易清算D.证券投资咨询34.货币市场工具的特点通常包括：A.流动性强、风险高、收益率高B.流动性强、风险低、收益率低C.流动性弱、风险高、收益率高D.流动性弱、风险低、收益率低35.衍生工具的价值依赖于标的资产价值变动的金融工具是：A.标的工具B.衍生工具C.核心工具D.基础工具36.证券公司申请保荐机构资格，其净资本不低于人民币：A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元37.基金托管人负责保管基金财产，其主要职责之一是：A.进行基金投资B.办理基金份额的申购和赎回C.对基金资产进行估值D.监督基金管理人的投资运作38.按基金运作方式不同，基金可以分为：A.开放式基金、封闭式基金B.股票型基金、债券型基金C.公募基金、私募基金D.被动型基金、主动型基金39.以下哪种行为违反了证券交易场所的规则？A.报价不得超过价格限制范围B.在交易时间之外进行交易C.按照交易规则进行申报D.买卖被实行特别处理的公司股票40.证券公司为客户办理的证券交易委托，其委托指令应包括：A.证券账号和密码B.证券名称或代码、买卖方向、价格、数量C.交易费用D.交易时间41.金融监管机构对金融机构实施监管的主要手段不包括：A.经济手段B.法律手段C.行政手段D.宣传手段42.利率市场化是指：A.利率由市场供求决定B.利率由央行决定C.利率由金融机构自行决定D.利率由政府规定43.以下哪种投资策略旨在通过分散投资来降低非系统性风险？A.买入并持有策略B.价值投资策略C.趋势投资策略D.分散化投资策略44.期权卖方在期权到期时，如果其持有的头寸产生亏损，则需要：A.向买方支付亏损金额B.卖出期权合约C.买入期权合约D.无需承担亏损45.证券公司为客户提供的证券投资咨询服务，不得损害客户的利益，这体现了：A.诚实守信原则B.公平原则C.公开原则D.效率原则46.以下哪种金融工具的持有人拥有对发行人的所有权？A.债券B.优先股C.普通股D.期权47.证券市场的参与者不包括：A.证券投资者B.证券中介机构C.证券监管机构D.商业银行48.基金信息披露的主要目的是：A.吸引投资者B.保护投资者利益C.提高基金业绩D.增加基金规模49.以下哪个指标反映了金融机构在一定时期内吸收的风险？A.资本充足率B.风险加权资产C.净息差D.成本收入比50.证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度必须：A.符合监管要求B.由股东认可C.由董事会决定D.由证监会批准51.某投资者购买了一只股票，持有期间获得股息收入100元，股票价格上涨了20元，该投资者获得的资本利得为：A.100元B.20元C.120元D.无法计算52.交易所会员是指：A.证券公司B.期货公司C.基金管理人D.任何在交易所进行交易的机构53.证券公司的高级管理人员在任职前，应当通过证券从业资格考试，这是体现了：A.专业性原则B.公开原则C.诚信原则D.效率原则54.以下哪种金融工具通常具有较长的期限和较高的风险？A.货币市场基金B.长期债券C.股票D.短期国库券55.金融监管机构对金融机构进行现场检查时，有权查阅、复制其财务会计资料和有关文件，这是体现了：A.依法监管原则B.公开透明原则C.保护投资者原则D.调查取证权56.证券公司为客户提供的资产管理产品，其投资范围应当：A.在基金合同中明确约定B.由客户自行决定C.由证券公司单方面确定D.事先保密57.以下哪个概念是指在一定置信水平下，投资组合价值未来可能下跌的最大幅度？A.贝塔系数B.偏度C.峰度D.压力价值58.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过其净资本的：A.10%B.20%C.30%D.100%59.证券登记结算机构负责证券持有人名册的登记和管理，这是其：A.交易服务职能B.登记结算职能C.监督管理职能D.市场开发职能60.基金募集说明书是基金管理人向中国证监会提交的申请募集基金的文件，其主要内容包括：A.基金募集目标、基金管理人基本情况、基金募集期限、基金份额发售规则、基金合同主要内容、风险揭示等B.基金管理人财务状况C.基金投资策略D.基金业绩二、多项选择题（本大题共40小题，每小题1.5分，共60分。在每小题的备选答案中，有两个或两个以上是正确的，请将正确答案的字母填在题后的括号内。多选、少选或错选，均不得分）61.金融市场的基本功能包括：A.资源配置功能B.价格发现功能C.风险管理功能D.价值创造功能E.信息传递功能62.按期限长短，金融工具可以分为：A.货币市场工具B.资本市场工具C.短期金融工具D.长期金融工具E.固定收益工具63.普通股股东享有的权利包括：A.收益分配权B.股票转让权C.优先认购权D.剩余资产分配权E.公司经营决策权64.证券投资基金按照投资对象的不同，可以分为：A.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合型基金E.指数型基金65.证券公司的主要业务包括：A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.资产管理业务D.证券自营业务E.证券投资咨询业务66.证券登记结算机构的主要职能包括：A.证券账户管理B.证券存管C.证券交易清算D.证券发行登记E.证券信息披露67.交易所交易基金的特点包括：A.上市交易B.每日复权C.被动管理D.低成本E.高流动性68.金融衍生工具按照交易方式分类，可以分为：A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.互换合约E.股票69.金融风险的分类包括：A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险E.流动性风险70.银行监管的基本原则包括：A.依法监管原则B.公开透明原则C.保护投资者原则D.效率原则E.国际合作原则71.《中华人民共和国证券法》调整的对象包括：A.证券的发行和交易B.证券公司的设立和组织C.证券登记结算机构D.证券投资咨询机构E.证券监管机构72.证券公司从事资产管理业务，应当遵循的原则包括：A.公开原则B.公平原则C.合理原则D.诚信原则E.分散风险原则73.金融科技对证券行业的影响包括：A.改变客户交易体验B.提升证券公司运营效率C.增加证券公司运营成本D.引发新的金融监管挑战E.促进证券市场创新发展74.以下哪些属于系统性风险？A.市场整体下跌风险B.单个公司经营风险C.利率风险D.汇率风险E.通货膨胀风险75.证券投资组合管理的步骤包括：A.确定投资目标B.构建投资组合C.评估投资组合D.调整投资组合E.选择投资工具76.期权的基本要素包括：A.期权费B.标的资产C.执行价格D.期权买方E.期权卖方77.基金募集申请文件包括：A.基金募集说明书B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.基金管理人关于基金募集的内部意见E.证券公司关于基金募集的内部意见78.证券公司融资融券业务的风险包括：A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险E.法律风险79.证券市场信息披露应遵循的原则包括：A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则E.隐蔽性原则80.金融监管机构对金融机构进行非现场监管时，主要分析：A.金融机构的财务报表B.金融机构的业务数据C.金融机构的现场检查报告D.金融机构的风险评估报告E.金融机构的内部控制报告81.以下哪些属于货币市场工具？A.国库券B.商业票据C.银行承兑汇票D.资产支持证券E.股票82.证券公司申请融资融券业务资格，其股东应当：A.具有持续盈利能力B.拥有较强的资金实力C.具有良好的信誉D.通过证券从业资格考试E.拥有专业的管理团队83.证券交易场所的职能包括：A.提供证券交易的场所和设施B.制定证券交易规则C.组织和监督证券交易D.管理证券交易费用E.保管证券交易信息84.基金份额持有人大会的职权包括：A.决定基金扩募或者合并B.决定基金扩产或者分立C.决定修改基金合同D.决定更换基金管理人或者基金托管人E.决定基金财产的分配85.证券公司内部控制制度应当包括：A.组织结构和管理体系B.业务操作流程C.风险管理措施D.信息披露制度E.责任追究制度86.以下哪些属于金融衍生品？A.期货合约B.期权合约C.互换合约D.信用违约互换E.股票87.证券登记结算机构的风险防范措施包括：A.建立健全的风险管理制度B.加强对操作风险的管理C.实行严格的内部控制D.加强信息安全管理E.定期进行风险评估88.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当：A.具有相应的投资经验B.具备相应的专业知识C.具备相应的风险控制能力D.通过证券从业资格考试E.具备相应的职业道德89.交易所会员应具备的条件包括：A.具有法人资格B.具有足够的资本金C.具有完善的组织机构和业务人员D.具有必要的交易设施E.具有良好的信誉90.证券公司的高级管理人员应当在任职前取得证券从业资格，这是体现了：A.专业性要求B.诚信要求C.资格要求D.职业道德要求E.监管要求答案：(请根据实际试卷内容填写)试卷答案一、单项选择题1.C解析：金融市场的基本功能是资源配置、价格发现、风险管理和信息传递。市场监管功能属于政府或监管机构的功能，而非金融市场本身的功能。2.C解析：国库券是由国家财政部门发行的债券，信用风险极低，通常被视为无风险资产，常作为中央银行进行公开市场操作的工具。股票、公司债券和股票期权都存在一定的信用风险或市场风险。3.A解析：按发行人分类，债券可分为政府债券（中央政府、地方政府）、金融债券（金融机构）和公司债券（企业）。按期限可分为短期和长期。按是否记名可分为记名和不记名。按利率是否固定可分为固定利率和浮动利率。4.C解析：公司发行股票是股权融资方式，筹集资金用于发展经营。普通股股东是公司的所有者，享有收益分配权、剩余资产分配权、股票转让权、公司经营决策权等。债务融资的主要方式是发行债券。5.C解析：证券投资基金的特征包括：集合投资、专业管理、分散风险、利益共享、风险共担。股权转让不是基金的特征，投资者通过申购赎回基金份额进行投资。6.B解析：货币市场基金投资于短期、高流动性、低风险的货币市场工具，风险最低。股票型基金主要投资股票，风险较高；债券型基金投资于债券，风险低于股票型基金；混合型基金投资于股票和债券，风险介于两者之间。7.D解析：证券公司的主要业务包括：证券经纪业务（代理客户买卖证券）、证券承销与保荐业务（帮助发行人发行证券）、资产管理业务（管理和运用客户资产）、证券自营业务（用自有资金买卖证券）、证券投资咨询业务。商业银行的主要业务是吸收存款、发放贷款、办理结算等。8.B解析：代销是指承销商代发行人销售证券，但不承担未售出的证券风险。包销是指承销商承诺购买发行人未售出的全部证券，承担销售风险。竞销不是规范的术语。9.B解析：证券自营业务是指证券公司以自己的名义，使用自有资金或者依法筹集的资金，自行买卖证券，其风险由证券公司自行承担。代表客户买卖证券是证券经纪业务。10.C解析：中国证券登记结算有限责任公司（CSDC）是我国的证券登记结算机构，负责证券账户管理、证券存管、证券交易清算和基金登记托管等业务。上海证券交易所和深圳证券交易所是证券交易场所。中国证监会是证券监管机构。11.D解析：一级市场是发行市场，是新证券发行的场所。交易所（上海证券交易所、深圳证券交易所）、柜台交易市场（如新三板）属于二级市场（流通市场），是已发行证券交易的场所。国债期货市场属于衍生品市场。12.A解析：ETF是ExchangeTradedFund的缩写，中文为交易所交易基金。LOF是ListedOpen-EndedFund的缩写，中文为上市开放式基金。ADR是AmericanDepositaryReceipt的缩写，中文为美国存托凭证。H股是指中国境内公司在香港上市的股票。13.A解析：QFII是QualifiedForeignInstitutionalInvestor的缩写，中文为合格境外机构投资者，是指经中国证监会批准，允许在一定额度内投资中国证券市场的境外机构投资者。QDII是QualifiedDomesticInstitutionalInvestor的缩写，中文为合格境内机构投资者。14.C解析：衍生工具是价值依赖于标的资产（如股票、债券、商品、汇率、利率等）变动的金融工具。股票、债券属于原生工具。期货合约、期权合约、互换合约都属于衍生工具。15.A解析：远期合约是交易双方约定在未来的某一确定时间（交割日），以约定的价格（执行价格）买卖一定数量某种金融资产的合约。16.C解析：保证金制度是指期货交易双方都必须缴纳一定比例的保证金，作为履行合约的担保。交易者必须维持一定的保证金水平，以防止其亏损超过保证金。17.A解析：期权买方支付期权费获得权利，最大损失就是期权费。如果期权到期时价值小于零，买方可以选择不行使期权，损失全部期权费。18.C解析：期权卖方（空方）需要缴纳保证金，通常是期权费的特定倍数（如100%-150%），因为卖方承担了买方行权时的潜在最大损失。19.A解析：互换交易是指交易双方约定在约定的期间内，交换不同金融工具（如利率、货币、商品等）的支付义务的合约。20.D解析：金融风险按照风险发生的根源分类，主要包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等。法律风险不属于按根源分类的范畴。21.B解析：市场风险是指由于市场价格（利率、汇率、股价等）的不利变动而导致的金融资产价值下降的风险。信用风险是交易对手违约的风险。操作风险是因内部流程、人员、系统等失误导致的风险。22.B解析：银行监管的核心目标是维护金融稳定，防范系统性金融风险，保护存款人利益，确保金融机构的稳健运行。23.D解析：《中华人民共和国证券法》由全国人民代表大会常务委员会制定和颁布，是中国证券市场的基本法律。24.B解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务，其净资本不得低于人民币1亿元。25.C解析：金融科技旨在利用新技术提升金融服务效率和普惠性，降低成本，并非主要目的是为了增加金融机构的利润。26.C解析：分散投资是指将资金投资于多种不同的资产上，以降低组合整体的风险。这是利用投资组合分散非系统性风险的表现。27.C解析：股票价格上涨至12元，比执行价格10元高2元，但期权费为1元，所以净盈利为2元-1元=1元。28.A解析：基金资产净值=基金总资产-基金总负债。这是基金净值计算的基本公式。29.A解析：在股票指数编制中，通常会选择一个特定的时间点作为基期，并将该时间点的指数值设定为100点或其他基准值，作为后续指数变化的参照。30.C解析：中国证券监督管理委员会（CSRC）是国务院直属的证券期货市场监管机构，负责制定和实施证券市场监督管理制度，维护证券市场秩序。31.C解析：折价发行是指股票发行价格低于股票面额发行。平价发行是指发行价格等于面额。溢价发行是指发行价格高于面额。32.B解析：一级市场是证券发行市场，是新证券发行的场所，也称为发行市场。33.D解析：证券登记结算机构的主要职能包括证券账户管理、证券存管、证券交易清算、证券登记等。证券投资咨询属于证券投资咨询机构或证券公司的业务。34.B解析：货币市场工具通常具有流动性强、风险低、收益率也相对较低的特点。35.B解析：衍生工具的价值依赖于（衍生自）标的资产的价值变动。股票是标的工具，基金是衍生工具。36.B解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司申请保荐机构资格，其净资本不低于人民币1亿元。37.D解析：基金托管人负责保管基金财产，对基金资产进行估值，监督基金管理人的投资运作等。监督基金管理人的投资运作是其主要职责之一。38.A解析：按运作方式分类，基金可分为开放式基金（投资者可随时申购赎回）和封闭式基金（固定期限、定期开放申购赎回）。39.B解析：证券交易场所的规则禁止在交易时间之外进行交易。其他选项都是符合规则的行为。40.B解析：证券交易委托指令必须明确包括证券账号、证券名称或代码、买卖方向（买入或卖出）、价格（限价或市价）、数量等要素。41.D解析：金融监管机构对金融机构实施监管的主要手段包括法律手段（制定法规）、行政手段（检查、处罚）、经济手段（利率、税收政策）。42.A解析：利率市场化是指利率由市场供求关系决定，而非由央行或政府规定。43.D解析：分散化投资策略是指通过投资多种不相关的资产来降低非系统性风险。44.A解析：期权卖方在期权到期时，如果其持有的头寸（如卖出看涨期权后股票价格上涨）产生亏损，则需要向期权买方支付亏损金额（加上期权费）。45.A解析：诚实守信原则要求证券公司及其从业人员在业务活动中应当诚实守信，不得欺诈、误导客户，不得损害客户利益。46.C解析：普通股股东是公司的所有者，拥有对公司的所有权。债券持有人是公司的债权人。优先股股东享有优先分红权，但在剩余资产分配上劣后于普通股。47.D解析：证券市场的参与者主要包括证券投资者（个人和机构）、证券中介机构（证券公司、基金公司、信托公司等）、证券监管机构（中国证监会）、自律组织（证券业协会）等。商业银行通常不属于直接的证券市场参与者，但可能通过投资银行业务等方式间接参与。48.B解析：基金信息披露的主要目的是为了保护投资者利益，确保信息披露的真实、准确、完整、及时、公平，使投资者能够做出明智的投资决策。49.B解析：资本充足率反映金融机构在一定时期内吸收风险的能力。风险加权资产反映金融机构所承担的风险大小。净息差反映金融机构的盈利能力。成本收入比反映金融机构的运营效率。50.A解析：证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度必须符合监管要求，建立健全的风险管理体系。51.B解析：资本利得是指投资者持有股票期间，股票价格上涨带来的收益。该投资者获得的资本利得为20元（12元-10元）。52.A解析：交易所会员是指被证券交易所接纳，享有在交易所从事证券交易等权利，并承担相应义务的机构，通常是证券公司。53.A解析：证券公司高级管理人员在任职前需要通过证券从业资格考试，这是对其专业性的基本要求。54.B解析：长期债券期限较长（通常指一年以上），风险相对较高（利率风险、信用风险等），收益率通常也较高。55.D解析：金融监管机构对金融机构进行现场检查时，有权查阅、复制其财务会计资料和有关文件，这是监管机构依法拥有的调查取证权。56.A解析：证券公司为客户提供的资产管理产品，其投资范围应当在其基金合同中明确约定，并向投资者披露。57.D解析：压力价值（StressValue）是指在一定置信水平下（例如99%），投资组合价值未来可能下跌的最大幅度。58.D解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过其净资本的100%。59.B解析：证券登记结算机构负责证券持有人名册的登记和管理，这是其登记结算职能的重要组成部分。60.A解析：基金募集说明书是基金管理人向中国证监会提交的申请募集基金的文件，其主要内容包括基金募集目标、管理人基本情况、募集期限、发售规则、基金合同主要内容、风险揭示等。二、多项选择题61.ABCE解析：金融市场的基本功能包括资源配置功能（将资金引导至有效率的领域）、价格发现功能（形成资产价格）、风险管理功能（提供风险转移和管理的工具）、信息传递功能（反映经济状况）。价值创造功能不是金融市场的基本功能。62.ABC解析：按期限分类，金融工具可分为货币市场工具（期限短，通常一年以内）和资本市场工具（期限长，通常一年以上）。按发行人分类，可分为政府债券、金融债券、公司（企业）债券。按发行方式分类，可分为公募和私募。按收益方式分类，可分为固定收益工具和变动收益工具。63.ABDE解析：普通股股东享有的权利包括：收益分配权（按公司规定获得股息）、股票转让权（出售股票）、剩余资产分配权（公司清算时按顺序分配）、公司经营决策权（通过股东大会行使投票权）。优先认购权是优先股股东的权利。64.ABCD解析：证券投资基金按照投资对象分类，可分为股票型基金（主要投资股票）、债券型基金（主要投资债券）、货币市场基金（投资货币市场工具）、混合型基金（投资股票和债券）、指数型基金（跟踪特定指数）。E项属于按投资策略分类。65.ABCDE解析：证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券承销与保荐业务、资产管理业务、证券自营业务、证券投资咨询业务。这些业务构成了证券公司的主要收入来源和业务范围。66.ABCD解析：证券登记结算机构的主要职能包括：证券账户管理（开立和管理投资者账户）、证券存管（安全保管证券）、证券交易清算（完成证券交易的交收过程）、证券发行登记（记录证券发行情况）。证券信息披露主要是发行人或其他信息发布主体的责任。67.ABCDE解析：ETF的特点包括：在交易所上市交易（流动性好）、被动管理（跟踪指数）、低成本（管理费低）、每日复权（价格每日计算）、高流动性（在交易时段内可随时买卖）。E项（低风险）不完全准确，ETF净值随跟踪的指数波动，也存在市场风险。68.ABCD解析：金融衍生工具按照交易方式分类，主要包括远期合约（约定未来交割）、期货合约（标准化合约，交易所交易）、期权合约（买方卖方权利义务）、互换合约（交换现金流或资产）。股票是原生工具。69.ABCD解析：金融风险的分类包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险、流动性风险、声誉风险等。E项（系统性风险）是按风险性质分类的一个方面，而非按根源分类。70.ABCE解析：银行监管的基本原则包括：依法监管原则（依据法律法规）、公开透明原则（信息公开）、保护投资者原则（维护投资者利益）、国际合作原则（与其他国家监管机构合作）。效率原则是市场追求的目标，但不是监管原则的核心。71.ABCD解析：《中华人民共和国证券法》调整的对象包括证券的发行和交易、证券公司的设立和组织、证券登记结算机构、证券投资咨询机构等。E项（证券监管机构）是证券法的制定和执行者，而非调整对象。72.BCD解析：证券公司从事资产管理业务，应当遵循的原则包括：公平原则（公平对待不同投资者）、诚信原则（诚实守信）、合理原则（根据投资者需求进行投资）。A项（公开原则）和E项（分散风险原则）虽然重要，但通常不被列为核心原则。E项（分散风险原则）更多是投资组合管理的目标或要求，而非业务开展原则。这里假设题目意在考查基本原则。若要强调分散风险，可调整为：证券公司从事资产管理业务，应当遵循的原则包括：公平原则、诚信原则、合理原则、分散风险原则。73.ABDE解析：金融科技对证券行业的影响包括：改变客户交易体验（移动端、便捷性）、提升证券公司运营效率（自动化、智能化）、促进证券市场创新发展（新产品、新业务模式），也可能增加运营成本（技术投入）和引发新的金融监管挑战（数据安全、监管套利等）。74.ACDE解析：系统性风险是指影响整个市场或大部分市场的风险，无法通过分散投资来消除。包括：市场整体下跌风险（系统性下跌）、利率风险（利率变动影响整体市场定价）、汇率风险（影响跨国交易和投资）、通货膨胀风险（影响整体购买力下降）。B项（单个公司经营风险）属于非系统性风险。75.ABCD解析：证券投资组合管理的步骤包括：确定投资目标（风险偏好、回报要求）、构建投资组合（选择资产、确定比例）、评估投资组合（分析收益、风险、相关性）、调整投资组合（根据市场变化、目标调整）。E项（选择投资工具）通常包含在构建投资组合的步骤中，但题目并未明确列出所有步骤，故未包含在此处。若题目要求选择所有步骤，则应包含E项。假设题目仅考查部分步骤。若题目要求选择所有步骤，则应包含E项，即：确定投资目标、选择投资工具、构建投资组合、评估投资组合、调整投资组合。76.ABCD解析：期权的基本要素包括：标的资产（期权合约涉及的对象）、执行价格（约定价格）、期权买方（拥有权利方）、期权卖方（承担义务方）。E项（期权费）是期权买方为获得权利而支付的费用，也是期权卖方收取的权利金。77.ABCD解析：基金募集申请文件通常包括：基金募集说明书、基金合同草案、基金托管协议草案、基金管理人关于基金募集的内部意见、证券公司关于基金募集的内部意见。E项（基金托管协议草案）通常由拟任基金托管人提供。78.ABCD解析：证券公司融资融券业务的风险包括：信用风险（客户违约风险）、市场风险（行情不利风险）、操作风险（系统、流程失误风险）、流动性风险（无法及时买入/卖出证券的风险）。E项（法律风险）虽然存在，但通常被认为是基础性风险，而非业务本身特有风险。79.ABCD解析：证券市场信息披露应遵循的原则包括：真实性（内容真实）、准确性（无误导）、完整性（无遗漏）、及时性（及时发布）。E项（隐蔽性原则）与信息披露的要求相悖，信息披露强调公开透明。80.ABDE解析：金融监管机构对金融机构进行非现场监管时，主要分析：金融机构的财务报表（盈利能力、偿债能力）、业务数据（经营状况、风险水平）、风险评估报告（综合分析）、内部控制报告（内控有效性）。C项（现场检查报告）是现场检查的结果。D项（市场风险分析报告）可能是分析报告，但不是非现场分析的主要内容。81.ABC解析：货币市场工具通常包括：国库券（短期政府债券）、商业票据（短期无担保债务工具）、银行承兑汇票（银行信用背书）。D项（资产支持证券）通常属于资本市场工具。E项（股票）属于原生工具。82.ABC解析：证券公司申请融资融券业务资格，其股东通常需要满足：持续盈利能力（稳健经营）、